REGULAMENT nr. 5 din 13...

REGULAMENT nr. 5 din 13 decembrie 2019

privind instituțiile emitente de monedă...

EMITENT

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Având în vedere prevederile art....

în temeiul dispozițiilor art. 117...

Banca Națională a României emite...

Capitolul I

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Articolul 5

Banca Națională a României evaluează...

Articolul 6

În aplicarea art. 17 din...

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

La evaluarea reputației, Banca Națională...

Articolul 11

Articolul 12

Articolul 13

În aplicarea art. 8 alin....

Articolul 14

Articolul 15

Articolul 16

Articolul 17

Articolul 18

Articolul 19

Articolul 20

Instituția emitentă de monedă electronică...

Articolul 21

Articolul 22

Articolul 23

Solicitantul trebuie să demonstreze Băncii...

Articolul 24

Articolul 25

Solicitantul trebuie să demonstreze Băncii...

Articolul 26

Capitolul II

Articolul 27

Articolul 28

anexa nr. 1

Articolul 29

Planul de activitate prevăzut la...

Articolul 30

Articolul 31

Articolul 32

Articolul 33

Descrierea cadrului de administrare și...

Articolul 34

Descrierea procedurilor pentru monitorizarea, soluționarea...

Articolul 35

Descrierea procesului pentru evidența, monitorizarea,...

Articolul 36

Descrierea aranjamentelor de asigurare a...

Articolul 37

Descrierea politicii de securitate prevăzută...

Articolul 38

Descrierea cadrului de control intern...

Articolul 39

anexa nr. 2

Articolul 40

anexa nr. 3

Capitolul III

Articolul 41

Nivelul minim al fondurilor proprii...

Articolul 42

Articolul 43

În cazul în care o...

Articolul 44

Articolul 45

Pentru determinarea fondurilor proprii, instituțiile...

Articolul 46

La calculul fondurilor proprii potrivit...

Articolul 47

Instituțiile emitente de monedă electronică...

Capitolul IV

Articolul 48

Articolul 49

Articolul 50

Articolul 51

Articolul 52

Articolul 53

Articolul 54

Articolul 55

În cazul schimbării metodei de...

Articolul 56

Cererea de aprobare prealabilă pentru...

Articolul 57

Articolul 58

În plus față de documentația...

Articolul 59

În cazul înlocuirii persoanelor responsabile...

Articolul 60

Sunt supuse notificării Băncii Naționale...

Articolul 61

Articolul 62

Articolul 63

Instituția emitentă de monedă electronică...

Articolul 64

Articolul 65

Articolul 66

Articolul 67

În situația în care modificările...

Articolul 68

Articolul 69

În cazul modificărilor elementelor relevante...

Articolul 70

În cazul modificărilor elementelor relevante...

Articolul 71

În cazul modificărilor cu privire...

Articolul 72

Instituțiile emitente de monedă electronică...

Articolul 73

Articolul 74

Capitolul V

Articolul 75

Articolul 76

Raportările prevăzute la art. 75...

Articolul 77

Instituțiile emitente de monedă electronică...

Articolul 78

Articolul 79

Articolul 80

Instituțiile emitente de monedă electronică...

Capitolul VI

Articolul 81

În cazul nerespectării dispozițiilor prezentului...

Capitolul VII

Articolul 82

Capitolul VIII

Articolul 83

anexa nr. 5

Articolul 84

Anexele nr. 1-5 fac parte...

Articolul 85

Prezentul regulament transpune prevederile art....

București, 13 decembrie 2019.

Nr. 5.

Anexa nr. 1

Subsemnatul, ...........(numele și prenumele).........., în...

solicit autorizarea în calitate de...

cu marca ...............(dacă aceasta este...

înregistrată la oficiul registrului comerțului...

Societatea .............(tip de instituție).............. este/a...

reglementată și supravegheată de Banca...

Societatea ................(asociația profesională)................. intenționează să...

Adresa noastră de contact este:...

Persoana de contact este ...............(nume)...........,...

fax ........................, e-mail ............................................................. .

În susținerea cererii anexez următoarea...

......................................................................................................

Data ...................

Semnătura și ștampila

..........................................

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Direcția reglementare și autorizare

*) Cererea se va completa...

Anexa nr. 2

1. Elementele de identificare ale...

.......................................................................

Pentru persoana fizică precizați numele...

Pentru persoana juridică sau alt...

2. Precizați numărul și tipul...

.......................................................................

3. Ați fost condamnat pentru...

.......................................................................

4. Ați fost condamnat pentru...

.......................................................................

5. Faceți sau ați făcut...

.......................................................................

6. Ați făcut sau faceți...

.......................................................................

7. Sunteți urmărit penal sau...

.......................................................................

Nu sunt acceptate chestionarele semnate...

8. Sunteți urmărit penal sau...

.......................................................................

9. Faceți sau ați făcut...

.......................................................................

10. Ați fost refuzat la...

.......................................................................

11. Faceți sau ați făcut...

.......................................................................

12. Ați deținut o poziție...

.......................................................................

13. Ați fost demis sau...

.......................................................................

14. Ați fost evaluat din...

.......................................................................

15. Ați fost evaluat ca...

.......................................................................

16. Sunteți sau ați fost...

.......................................................................

17. Care este situația dvs....

.......................................................................

18. Descrieți orice legături pe...

.......................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere,...

NOTĂ:

Banca Națională a României va...

*) Chestionarul va fi completat...

Anexa nr. 3

*) Chestionarul va fi completat...

1. Denumirea, adresa sediului instituției...

.......................................................................

2. Elementele de identificare ale...

.......................................................................

3. Poziția de conducere pe...

.......................................................................

Este obligatoriu a se răspunde...

Nu sunt acceptate chestionarele semnate...

4. Ați fost condamnat pentru...

.......................................................................

5. Ați fost condamnat pentru...

.......................................................................

6. Faceți sau ați făcut...

.......................................................................

7. Ați făcut sau faceți...

.......................................................................

8. Sunteți urmărit penal sau...

.......................................................................

9. Sunteți urmărit penal sau...

.......................................................................

10. Faceți sau ați făcut...

.......................................................................

11. Ați fost refuzat la...

.......................................................................

12. Ați făcut obiectul unor...

.......................................................................

13. Ați deținut o poziție...

14. Ați fost demis sau...

.......................................................................

15. Ați fost evaluat din...

.......................................................................

16. Ați fost evaluat din...

.......................................................................

17. Ați fost evaluat de...

.......................................................................

18. Exercitați responsabilități de administrare...

.......................................................................

19. Exercitați orice alte profesii...

.......................................................................

20. Veți dedica timpul necesar...

.......................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere,...

NOTĂ:

Banca Națională a României va...

Anexa nr. 4

DENUMIREA INSTITUȚIEI EMITENTE DE MONEDĂ...

DATA RAPORTĂRII ..............

1. BILANȚ

-lei-

ACTIV

Cod poziție

Referințe

Valoare contabilă netă

Casa

010

Conturi curente la instituții de...

020

- Fonduri primite în schimbul...

021

Art. 19 din Legea nr....

- Fonduri ale utilizatorilor serviciilor...

022

Art. 20 alin. (3) din...

- Conturi curente utilizate pentru...

023

Credite acordate în legătură cu...

030

Art. 22 din Legea nr....

- Operațiuni de plată acoperite...

031

Art. 7 alin. (1) lit....

- Emitere de instrumente de...

032

Art. 7 alin. (1) lit....

Investiții în active lichide

040

Art. 19 alin. (1) din...

Alte plasamente în titluri

050

- Acțiuni și alte titluri...

051

- Obligațiuni și alte titluri...

052

Creanțe din activitatea cu monedă...

060

Art. 19 din Legea nr....

- Creanțe din activitatea de...

061

- Creanțe din servicii de...

062

Creanțe din prestarea de servicii...

070

Art. 21 alin. (1) și...

Creanțe din alte activități

080

Art. 21 alin. (3) din...

Imobilizări necorporale

090

Imobilizări corporale

100

Alte active

110

TOTAL ACTIV

120

- lei -

DATORII

Cod poziție

Referințe

Valoare contabilă

Conturi de plăți ale utilizatorilor...

210

Art. 20 alin. (1) din...

Conturi de plăți ale utilizatorilor...

220

Art. 20 alin. (1) din...

Datorii din activitatea cu monedă...

230

Art. 19 din Legea nr....

Datorii din activitatea de prestare...

240

Art. 21 alin. (1) și...

Datorii din alte activități

250

Art. 21 alin. (3) din...

Datorii subordonate

260

Alte datorii

270

TOTAL DATORII

280

Capital social

310

Prime de capital

320

Rezerve

330

- rezerve legale

331

- rezerve statutare sau contractuale

332

- alte rezerve

333

Rezerve din reevaluare

340

Acțiuni proprii (-)

350

Rezultatul reportat

- Profit

363

- Pierdere

366

Rezultatul exercițiului financiar

- Profit

373

- Pierdere

376

Repartizarea profitului

370

Total capitaluri proprii

380

Total datorii și capitaluri proprii

390

- lei -

ELEMENTE ÎN AFARA BILANȚULUI

Cod poziție

Referințe

Valoarea contabilă

Garanții primite de la instituții...

510

Art. 34 alin. (1) lit....

- pentru fondurile primite în...

511

Art. 34 alin. (1) lit....

- pentru fondurile utilizatorilor serviciilor...

512

Art. 38 alin. (1) lit....

Garanții primite de la societăți...

520

Art. 34 alin. (1) lit....

- pentru fondurile primite în...

521

Art. 34 alin. (1) lit....

- pentru fondurile utilizatorilor serviciilor...

522

Art. 38 alin. (1) lit....

Alte angajamente primite

530

Angajamente de finanțare date

540

Art. 22 din Legea nr....

Alte angajamente date

550

Semnătura autorizată

. . . . ....

(numele, prenumele și funcția)

Semnătura autorizată

. . . . ....

(numele, prenumele și funcția)

Întocmit,

. . . . ....

(numele, prenumele și telefonul)

2. CONTUL DE PROFIT ȘI...

- lei -

Denumirea indicatorului

Cod poziție

Referințe

Valoarea contabilă

Venituri din emiterea de monedă...

100

Art. 19, art. 21 alin....

- Venituri din dobânzi, din...

110

Art. 34 alin. (1) lit....

- Conturi curente la instituții...

111

Art. 18 alin. (1) din...

- Investiții în active lichide

112

Art. 19 alin. (1) din...

- Venituri din comisioane, din...

120

Art. 21 alin. (l)și (2)...

- Depuneri de numerar

121

Art. 7 alin. (1) lit....

- Retrageri de numerar

122

Art. 7 alin. (1) lit....

- Operațiuni de plată neacoperite...

123

Art. 7 alin. (1) lit....

- Emitere de instrumente de...

124

Art. 7 alin. (1) lit....

- Remitere de bani

125

Art. 7 alin. (1) lit....

- Servicii de inițiere de...

126

Art. 7 alin. (1) lit....

- Servicii de informare cu...

127

Art. 7 alin. (1) lit....

- Alte venituri

130

Art. 96 din Legea nr....

Venituri din prestarea de servicii...

200

Art. 21 alin. (1) și...

- Venituri din dobânzi, din...

210

- Conturi curente la instituții...

211

Art. 38 alin. (1) lit....

- Credite acordate în legătură...

212

Art. 22 din Legea nr....

- Investiții în active lichide

213

Art. 19 alin. (1) din...

- Venituri din comisioane, din...

220

Art. 21 alin. (1) și...

- Depuneri de numerar

221

Art. 7 alin. (1) lit....

- Retrageri de numerar

222

Art. 7 alin. (1) lit....

- Operațiuni de plată neacoperite...

223

Art. 7 alin. (1) lit....

- Operațiuni de plată acoperite...

224

Art. 7 alin. (1) lit....

- Emitere de instrumente de...

225

Art. 7 alin. (1) lit....

- Remitere de bani

226

Art. 7 alin. (1) lit....

- Servicii de inițiere de...

227

Art. 7 alin. (l) lit....

- Servicii de informare cu...

228

Art. 7 alin. (l) lit....

- Alte venituri

230

Cheltuieli din activitatea cu monedă...

300

Art. 19, art. 21 alin....

- Cheltuieli cu dobânzile

310

- Alte cheltuieli

320

Cheltuieli cu prestarea de servicii...

400

Art. 21 alin. (1) și...

- Cheltuieli cu dobânzile

410

- Alte cheltuieli

420

Venituri din alte activități

500

Art. 24 din Legea nr....

Cheltuieli cu alte activități

600

Art. 24 din Legea nr....

Alte venituri

700

Alte cheltuieli

800

Rezultatul înainte de impozitare

- Profit

910

- Pierdere

920

Cheltuieli cu impozitul pe profit

1000

Rezultatul după impozitare

- Profit

1110

- Pierdere

1120

Semnătura autorizată

. . . . ....

(numele, prenumele și funcția)

Semnătura autorizată

. . . . ....

(numele, prenumele și funcția)

Întocmit,

. . . . ....

(numele, prenumele și telefonul)

Anexa nr. 5

Secțiunea 1 - Instituții emitente de monedă electronică

Secțiunea cuprinde instituțiile emitente de...

Subsecțiunea I - Active

Subsecțiunea a II-a - Radiate

(*) Numerele de înscriere în...

• pentru instituțiile emitente de...

• pentru agenții instituțiilor emitente...

• pentru sucursalele instituțiilor emitente...

(**) Rubrica va cuprinde, după...

• denumirea anterioară a entității;

• denumirea instituției emitente de...

• perioada în care agentul...

• mențiuni cu privire la...

-----

Condensed HTML View

REGULAMENT nr. 5 din 13 decembrie 2019

EMITENT

Capitolul I

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Articolul 5

Articolul 6

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

Articolul 11

Articolul 12

Articolul 13

Articolul 14

Articolul 15

Articolul 16

Articolul 17

Articolul 18

Articolul 19

Articolul 20

Articolul 21

Articolul 22

Articolul 23

Articolul 24

Articolul 25

Articolul 26

Capitolul II

Articolul 27

Articolul 28

anexa nr. 1

anexa nr. 1

Articolul 29

Articolul 30

Articolul 31

Articolul 32

Articolul 33

Articolul 34

Articolul 35

Articolul 36

Articolul 37

Articolul 38

Articolul 39

anexa nr. 2

anexa nr. 2

Articolul 40

anexa nr. 3

anexa nr. 3

Capitolul III

Articolul 41

Articolul 42

Articolul 43

Articolul 44

Articolul 45

Articolul 46

Articolul 47

Capitolul IV

Articolul 48

Articolul 49

Articolul 50

Articolul 51

Articolul 52

Articolul 53

Articolul 54

Articolul 55

Articolul 56

Articolul 57

Articolul 58

Articolul 59

Articolul 60

Articolul 61

Articolul 62

Articolul 63

Articolul 64

Articolul 65

Articolul 66

Articolul 67