REGULAMENT nr. 6 din 24 iulie 2002

privind regimul rezervelor minime obligatorii

EMITENT

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 566 din 1 august 2002

Având în vedere dispoziţiile art. 5 şi 8 din Legea nr. 101/1998 privind Statutul Băncii Naţionale a României, cu modificările şi completările ulterioare, prevederile art. 38 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 164 şi 206 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul art. 50 din Legea nr. 101/1998,

Banca Naţionala a României emite prezentul regulament.

Capitolul 1

Dispoziţii generale Secţiunea 1 Domeniul de aplicare

Articolul 1

Băncile, persoane juridice române, sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, precum şi casele centrale ale cooperativelor de credit trebuie să menţină rezerve minime obligatorii în lei şi în valută, în condiţiile prezentului regulament, în conturi deschise la Banca Naţionala a României.

Secţiunea a 2-a Definiţii

Articolul 2

Termenii specifici utilizaţi în prezentul regulament au următoarele acceptiuni:

a) rezervele minime obligatorii sunt disponibilitati băneşti ale băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, în lei şi în valută, păstrate în conturi deschise la Banca Naţionala a României; ... b) baza de calcul o constituie nivelul mediu, pe perioada de observare, al elementelor de pasiv din bilanţul băncilor (cuprinzând ansamblul teritoriului naţional) şi, respectiv, din bilanţul agregat al reţelelor cooperatiste de credit, întocmit de casele centrale ale cooperativelor de credit, asupra cărora se aplică rata rezervelor minime obligatorii; ... c) perioada de observare este intervalul de timp pentru care se determina baza de calcul; ... d) perioada de aplicare este intervalul de timp în care trebuie menţinut în conturile deschise la Banca Naţionala a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii; ... e) nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii reprezintă produsul dintre baza de calcul şi rata rezervelor minime obligatorii; ... f) nivelul efectiv al rezervelor îl constituie soldul mediu zilnic înregistrat de banca/casa centrala a cooperativelor de credit în contul în care se menţin rezervele minime obligatorii în perioada de aplicare; determinarea soldului mediu zilnic se face luându-se în calcul numărul de zile calendaristice din perioada de aplicare; ... g) excedentul de rezerve îl reprezintă diferenţa pozitiva dintre nivelul efectiv şi nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii; ... h) deficitul de rezerve îl reprezintă diferenţa negativa dintre nivelul efectiv şi nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii. ...

Capitolul 2

Regimul rezervelor minime obligatorii Secţiunea 1 Baza de calcul a rezervelor minime obligatorii

Articolul 3

(1) Baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se constituie din mijloace băneşti în moneda naţionala şi în valută, reprezentând obligaţii ale băncii/casei centrale a cooperativelor de credit (la nivelul reţelei cooperatiste de credit) rezultate din acceptarea depozitelor şi a altor fonduri. ... (2) Din baza de calcul se exceptează: a) mijloacele băneşti atrase de la Banca Naţionala a României; ... b) mijloacele băneşti atrase de la bănci, case centrale ale cooperativelor de credit, cooperative de credit afiliate la o casa centrala a cooperativelor de credit, care, la rândul lor, sunt obligate sa constituie rezerve minime obligatorii la Banca Naţionala a României; ... c) capitalurile proprii ale băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, calculate în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a României. ...

Articolul 4

(1) Baza de calcul se determina ca medie a soldurilor zilnice ale elementelor de pasiv prevăzute la art. 3, în perioada de observare. ... (2) Perioada de observare o constituie intervalul cuprins între data de 24 a lunii precedente şi data de 23 a lunii curente. ...

Articolul 5

(1) Pentru mijloacele băneşti în valută mediile soldurilor zilnice se determina pe fiecare tip de valuta, după care se transforma în dolari S.U.A. sau în euro, după caz. ... (2) Cursurile de schimb folosite pentru transformarea celorlalte valute în dolari S.U.A. sau în euro sunt cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţionala a României în ultima zi anterioară perioadei de aplicare. ... Secţiunea a 2-a Constituirea rezervelor minime obligatorii

Articolul 6

(1) Băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit sunt obligate sa menţină în conturile deschise la Banca Naţionala a României nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii ca medie zilnica pe durata perioadei de aplicare. ... (2) Perioada de aplicare o constituie intervalul cuprins între data de 24 a lunii curente şi data de 23 a lunii următoare. ...

Articolul 7

Rezervele minime obligatorii se calculează şi se menţin astfel:

a) în lei, în contul curent al băncii/casei centrale a cooperativelor de credit deschis la Banca Naţionala a României, pentru mijloacele băneşti în lei; ... b) în dolari S.U.A. sau în euro, în contul "LORO" al băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, deschis la Banca Naţionala a României, pentru mijloacele băneşti în valută. Opţiunea pentru una dintre cele doua valute este a fiecărei bănci/case centrale a cooperativelor de credit. O dată formulată ea nu poate fi modificată timp de 12 luni calendaristice. ...

Articolul 8

Costul eventualelor operaţiuni de schimb valutar necesare băncilor/caselor centrale ale cooperativelor de credit pentru constituirea rezervelor în valută, precum şi riscul valutar generat de aceste operaţiuni sunt suportate în întregime de banca/casa centrala a cooperativelor de credit în cauza.

Articolul 9

(1) Casele centrale ale cooperativelor de credit au obligaţia de a menţine în conturile deschise la Banca Naţionala a României rezervele minime obligatorii în lei şi în valută, aferente reţelei cooperatiste de credit. ... (2) Cooperativele de credit au obligaţia de a menţine la casele centrale ale cooperativelor de credit disponibilitati în scopul furnizarii lichidităţii necesare pentru constituirea de către acestea a rezervelor minime obligatorii la Banca Naţionala a României. ... (3) Fiecare casa centrala a cooperativelor de credit va stabili prin norme şi proceduri proprii modul de constituire de către cooperativele de credit a disponibilităţilor necesare pentru menţinerea rezervelor minime obligatorii aferente reţelei cooperatiste de credit la Banca Naţionala a României. Normele şi procedurile respective vor prelua în mod corespunzător metodologia stabilită în prezentul regulament. ... Secţiunea a 3-a Îndeplinirea rezervelor minime obligatorii

Articolul 10

Încadrarea în cerinţele privind rezervele minime obligatorii se realizează atunci când nivelul efectiv al rezervelor, definit la art. 2 lit. f), este egal cu nivelul prevăzut al acestora, definit la art. 2 lit. e).

Articolul 11

Nu se fac compensări între depăşirea şi nerealizarea rezervelor minime obligatorii în lei sau în valută.

Articolul 12

(1) Pentru deficitul de rezerve minime obligatorii, asa cum este definit la art. 2 lit. h), se calculează şi se percepe o dobânda penalizatoare pe durata perioadei de aplicare aferente. ... (2) Rata dobânzii penalizatoare se stabileşte de Banca Naţionala a României şi se comunică prin circulara. ... (3) Modificarea ratei dobânzii penalizatoare se comunică prin circulara, cu cel puţin o zi înainte de începerea perioadei de aplicare. ... Secţiunea a 4-a Ratele rezervelor minime obligatorii

Articolul 13

(1) Ratele rezervelor minime obligatorii se stabilesc de Banca Naţionala a României în funcţie de obiectivele sale de politica monetara şi se comunică prin circulara. ... (2) Modificarea ratelor rezervelor minime obligatorii se comunică prin circulara, cu cel puţin 7 zile înainte de începerea perioadei de aplicare. ...

Articolul 14

(1) Pentru mijloacele băneşti în moneda naţionala şi în valută, cuprinse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii care au o scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la sfârşitul perioadei de observare şi care nu prevăd clauze contractuale referitoare la rambursări, retrageri, transferări anticipate, precum şi pentru împrumuturi nerambursabile, rata rezervelor minime obligatorii este zero. ... (2) Sumelor a căror rambursare se efectuează eşalonat li se aplică o rata zero a rezervelor minime obligatorii atât timp cat scadenta reziduala a acestora este mai mare de 2 ani de la finele perioadei de observare. ... Secţiunea a 5-a Remunerarea rezervelor minime obligatorii

Articolul 15

Pentru nivelul efectiv al rezervelor, determinat conform art. 2 lit. f), Banca Naţionala a României plăteşte dobânda până la nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii.

Articolul 16

Stabilirea şi modificarea ratei dobânzii plătite la rezervele minime obligatorii se fac de Banca Naţionala a României prin circulara. Rata dobânzii se va situa cel puţin la nivelul ratei dobânzii medii la depunerile la vedere practicate de bănci.

Articolul 17

(1) Rata dobânzii medii practicate de bănci la depunerile la vedere se calculează lunar de Banca Naţionala a României, distinct pentru lei şi pentru valuta, ca medie ponderată, pe baza datelor transmise de bănci. ... (2) Soldurile depunerilor la vedere, inclusiv cele neremunerate, precum şi ratele dobânzilor aferente sunt cele din ultima zi calendaristică a perioadei de observare. Ratele dobânzilor astfel calculate se iau în considerare pentru rezervele minime obligatorii din perioada de aplicare aferentă perioadei de observare pentru care s-a făcut raportarea. ...

Articolul 18

Pentru excedentul de rezerve, astfel cum este definit la art. 2 lit. g), Banca Naţionala a României nu plăteşte dobânda.

Articolul 19

La calcularea dobânzilor se utilizează convenţia: număr de zile calendaristice al perioadei de aplicare/360.

Articolul 20

Plata dobânzilor la rezervele minime obligatorii şi încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve minime obligatorii se fac în prima zi lucrătoare după terminarea perioadei de aplicare pentru care s-a făcut calculul.

Secţiunea a 6-a Raportarea şi verificarea raportarii rezervelor minime obligatorii

Articolul 21

(1) În termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea perioadei de observare băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit vor raporta, în scris, Băncii Naţionale a României - Direcţia politici monetare baza de calcul pentru determinarea rezervelor minime obligatorii şi datele necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere (conform anexelor nr. 1-4). ... (2) O banca/casa centrala a cooperativelor de credit nou-înfiinţată începe să raporteze şi sa constituie rezerve minime obligatorii după expirarea primei perioade de observare complete de la data notificării efectuării primei operaţiuni bancare. ... (3) O banca/casa centrala a cooperativelor de credit cu cont curent redeschis la Banca Naţionala a României începe să raporteze şi sa constituie rezerve minime obligatorii începând cu data redeschiderii contului în evidentele Băncii Naţionale a României. ...

Articolul 22

(1) Banca Naţionala a României va verifica la sediul băncilor/caselor centrale ale cooperativelor de credit exactitatea datelor raportate pentru calculul rezervelor minime obligatorii şi al ratei medii a dobânzilor practicate la depunerile la vedere. Băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit au obligaţia de a păstra documentele primare care au stat la baza raportarilor conform legislaţiei în vigoare. ... (2) Verificarea se poate realiza la sediul principal, la sucursale şi la alte sedii secundare ale băncilor/caselor centrale ale cooperativelor de credit. ...

Articolul 23

În cazul unor diferenţe între datele raportate de bănci/case centrale ale cooperativelor de credit şi situaţia constatată în urma controlului efectuat de Banca Naţionala a României se procedează astfel:

a) pentru deficitele de rezerve rezultate ca urmare a raportarii unei baze de calcul mai mici se calculează şi se percepe o dobânda penalizatoare pe durata perioadei de aplicare aferente, calculată la rata stabilită de Banca Naţionala a României, valabilă pentru perioada de aplicare respectiva, şi se aplică sancţiunile prevăzute la art. 27; ... b) în cazul raportarii unei baze de calcul mai mari, dobânda plătită în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor va fi recuperată de Banca Naţionala a României de la banca/casa centrala a cooperativelor de credit în cauza; ... c) încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve şi a dobânzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor se face fără preaviz, în termen de maximum 5 zile lucrătoare ulterioare definitivării actului de control, respectiv înregistrării acestuia la banca/casa centrala a cooperativelor de credit, sau, după caz, transmiterii răspunsului cu privire la clarificarea opiniilor divergenţe formulate de banca/casa centrala a cooperativelor de credit în cauza. ...

Articolul 24

(1) În situaţia în care o banca/casa centrala a cooperativelor de credit sesizează din proprie iniţiativă apariţia unor diferenţe între baza de calcul raportată şi cea rezultată din aplicarea prezentului regulament şi a circularelor emise în aplicarea acestuia, aceasta va înştiinţa Direcţia politici monetare şi Direcţia supraveghere din cadrul Băncii Naţionale a României cu privire la aceste diferenţe. ... (2) Pentru regularizarea diferenţelor constatate se va proceda ca şi în cazul prevăzut la art. 23 lit. a) şi b). ... (3) Încasarea dobânzii penalizatoare pentru deficitele de rezerve şi a dobânzii plătite în plus pentru nivelul efectiv al rezervelor se face fără preaviz, în termen de maximum 5 zile lucrătoare ulterioare datei de înregistrare la Banca Naţionala a României a adresei de înştiinţare formulate de banca/casa centrala a cooperativelor de credit. ... (4) Banca Naţionala a României poate dispune şi efectuarea unui control la sediul băncii/casei centrale a cooperativelor de credit în cauza pentru verificarea corectitudinii raportarii respective şi, în funcţie de rezultatele acestuia, poate proceda la aplicarea sancţiunilor prevăzute la art. 27. ...

Articolul 25

Transmiterea cu întârziere a bazei de calcul atrage majorarea cu 10% a nivelului prevăzut al rezervelor minime obligatorii care rezultă din raportarea băncii/casei centrale a cooperativelor de credit în cauza. În situaţia în care o banca/casa centrala a cooperativelor de credit nu raportează baza de calcul până în a zecea zi calendaristică a perioadei de aplicare, nivelul prevăzut al rezervelor se va stabili prin aplicarea unei majorări de 15% asupra nivelului prevăzut al rezervelor minime obligatorii, aferent perioadei de aplicare precedente.

Articolul 26

Neraportarea în termenul stabilit a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere atrage luarea în calcul, în mod automat, de către Banca Naţionala a României a ultimelor date transmise de banca/casa centrala a cooperativelor de credit.

Capitolul 3

Sancţiuni

Articolul 27

(1) Neraportarea repetată sau raportarea eronată a bazei de calcul şi a datelor necesare pentru calcularea ratei medii a dobânzilor la vedere constituie o încălcare a disciplinei bancare. ... (2) Modificarea unor operaţiuni contabile şi/sau a unor raportări statistice, în scopul vadit de a diminua nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii, dacă faptele nu sunt săvârşite în astfel de condiţii încât sa constituie, potrivit legii penale, infracţiuni, constituie o încălcare a disciplinei bancare. ... (3) Faptele prevăzute la alin. (1) şi (2) se sancţionează în conformitate cu prevederile art. 69 din Legea bancară nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 189 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000 privind organizaţiile cooperatiste de credit, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare. ...

Articolul 28

(1) În situaţia în care o banca/casa centrala a cooperativelor de credit înregistrează deficit de rezerve în doua perioade de aplicare consecutive, aceasta poate fi supusă unei supravegheri prudentiale, prin inspecţie la sediul băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, din partea Băncii Naţionale a României. ... (2) În situaţia în care o banca/casa centrala a cooperativelor de credit înregistrează deficite de rezerve mai mult de doua ori în decursul ultimelor 12 luni, Banca Naţionala a României va aplica, în conformitate cu prevederile art. 69 din Legea nr. 58/1998, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale art. 189 din Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 97/2000, aprobată şi modificată prin Legea nr. 200/2002, cu modificările şi completările ulterioare, una dintre următoarele sancţiuni: ... a) avertisment scris dat băncii, sucursalei din România a unei bănci străine, casei centrale a cooperativelor de credit; ... b) amenda aplicabilă băncii, sucursalei din România a unei bănci străine, casei centrale a cooperativelor de credit, cuprinsă între 0,1-1% din capitalul social al băncii/casei centrale a cooperativelor de credit, respectiv din capitalul de dotare al sucursalei din România a unei bănci străine; ... c) amenda aplicabilă administratorilor, directorilor executivi sau cenzorilor băncii, cuprinsă între 1-6 salarii medii pe banca din luna precedenta, respectiv administratorilor, conducătorilor, membrilor biroului executiv ori cenzorilor casei centrale a cooperativelor de credit, între 1-6 salarii ale acestora din luna precedenta; ... d) limitarea operaţiunilor băncii, sucursalei din România a unei bănci străine, casei centrale a cooperativelor de credit. ...

Capitolul 4

Dispoziţii tranzitorii şi finale

Articolul 29

Pentru băncile/casele centrale ale cooperativelor de credit aflate în proces de restructurare aprobat de Banca Naţionala a României sau asupra cărora a fost instituită administrarea specială de către Banca Naţionala a României, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României poate aproba, pentru o perioadă determinata, un regim distinct al rezervelor minime obligatorii.

Articolul 30

(1) Prezentul regulament va intra în vigoare începând cu perioada de aplicare 24 august-23 septembrie 2002, perioada de observare aferentă fiind 24 iulie-23 august 2002. Pentru perioada de aplicare 16-23 august 2002, perioada de observare aferentă este 1-15 august 2002, iar calcularea, raportarea şi constituirea rezervelor minime obligatorii se vor face în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/1998, republicat. ... (2) În cazul reţelelor cooperatiste rezultate din reorganizarea organizaţiilor cooperaţiei de credit ca organizaţii cooperatiste de credit, cerinţele prezentului regulament vor intra în vigoare în termen de 6 luni de la data comunicării de către Banca Naţionala a României a autorizaţiei de funcţionare. ...

Articolul 31

(1) Anexele nr. 1-4 fac parte integrantă din prezentul regulament. ... (2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abroga Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/1998 privind regimul rezervelor minime obligatorii, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 121 din 24 martie 1999, precum şi orice dispoziţii contrare prevederilor acestui regulament. ...

p. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

EMIL IOTA GHIZARI,

prim-viceguvernator

Bucureşti, 24 iulie 2002.

Nr. 6.

Anexa 1

Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit)

Data ..............................

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în lei*)

- mii lei -


Data**)	Elemente de pasiv cu scadenţa reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de aplicare	Sume în tranzit***)	Elemente de pasiv cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani de la finele perioadei de aplicare	Baza de calcul - total -








TOTAL:
Media zilnică

*) Asa cum au fost definite la art. 3 din regulament. **) Zilele din perioada de observare. ***) Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra- şi interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar.

Suma este considerată în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta banca.

În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit.

Suma se afla în tranzit şi este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de către alte bănci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României) până în momentul creditarii contului clientului nebancar.

Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de bănci în numele propriu al acestora.

Anexa 2

Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit)

Data ......................

BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în valută*)

- echivalent mii dolari S.U.A. sau mii euro -


Data**)	Elemente de pasiv cu scadenţa reziduală mai mică de 2 ani de la finele perioadei de aplicare	Sume în tranzit***)	Elemente de pasiv cu scadenţa mai mare de 2 ani de la finele perioadei de aplicare	Baza de calcul - total -










TOTAL:
Media zilnică
Curs de schimb

*) Asa cum au fost definite la art. 3 din regulament. **) Zilele din perioada de observare. ***) Sumele în tranzit incluse în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii se referă la operaţiunile intra- şi interbancare în care plătitorul sau beneficiarul sumei este un client nebancar.

Suma este considerată în tranzit din momentul debitarii contului clientului nebancar plătitor până în momentul creditarii contului clientului nebancar beneficiar al sumei sau, alternativ, al contului clientului bancar, în cazul în care beneficiarul final al sumei are contul deschis la alta banca.

În baza de calcul intra soldul net creditor al conturilor în care sunt evidentiate sumele în tranzit.

Suma se afla în tranzit şi este inclusă în baza de calcul a rezervelor minime obligatorii din momentul transferului unor sume de către alte bănci (fie prin contul de corespondent, fie prin contul deschis la Banca Naţionala a României) până în momentul creditarii contului clientului nebancar.

Nu se includ în calculul sumelor în tranzit plăţile efectuate de bănci în numele propriu al acestora.

Anexa 3

Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit)

Data ............................

CALCULUL

rezervelor minime obligatorii în perioada de aplicare ....................

A. Constituite în lei

- mii lei -

Nr. crt.	Date de fundamentare	Suma	Rata rezervelor minime obligatorii	Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii
1. 2. 3. 4.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenta reziduala mai mica de 2 ani de la finele perioadei de aplicare Nivelul mediu al sumelor în tranzit Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de aplicare Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în lei (rd. 1 rd. 2 rd. 3)	X	0% X

B. Constituite în valută

- echivalent mii dolari S.U.A. sau mii euro -

Nr. crt.	Date de fundamentare	Suma	Rata rezervelor minime obligatorii	Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii
1. 2. 3. 4.	Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenta reziduala mai mica de 2 ani de la finele perioadei de aplicare Nivelul mediu al sumelor în tranzit Nivelul mediu al elementelor de pasiv cu scadenta reziduala mai mare de 2 ani de la finele perioadei de aplicare Nivelul prevăzut al rezervelor minime obligatorii în valută (rd. 1 rd. 2 rd. 3)	X	0% X

Numele şi prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:

Telefon .............................

Fax ...................................

Semnături autorizate şi ştampila

.................................

Anexa 4

Antetul băncii (casei centrale a cooperativelor de credit)

Data ..............................

DATELE

necesare calculării ratei medii a dobânzilor la vedere*1)

Nr. crt.	Date de fundamentare	Sold a data*2)	Rata dobânzii (% pe an)
A. Depuneri la vedere în lei - mii lei -
1. 2. 3.	Depuneri la vedere remunerate3) Depuneri la vedere neremunerate [inclusiv sumele în tranzit4)] TOTAL DEPUNERI LA VEDERE: X	0%
B. Depuneri la vedere în valută - mii dolari S.U.A./mii euro -
1. 2. 3. 4. 5. 6.	Depuneri la vedere în dolari S.U.A. remunerate3) Depuneri la vedere în dolari S.U.A. neremunerate [inclusiv sumele în tranzit4) ] TOTAL DEPUNERI LA VEDERE ÎN DOLARI S.U.A.: Depuneri la vedere în euro remunerate3) Depuneri la vedere în euro neremunerate [inclusiv sumele în tranzit4) ] TOTAL DEPUNERI LA VEDERE ÎN EURO:	0% X 0% X

*1) În relaţiile cu clienţii nebancari.

*2) Ultima zi calendaristică a perioadei de observare.

*3) Dacă banca/casa centrala a cooperativelor de credit practica la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobânda. Dacă banca/casa centrala a cooperati- velor de credit pr practica la conturile sau instrumentele plătibile la vedere mai multe rate de dobânzi condiţionate de limite de suma, soldurile vor fi raportate pe fiecare nivel de dobânda în funcţie de îndeplinirea/neîndeplinirea limitei de suma în ultima zi calendaristică a perioadei de observare.

*4) Asa cum sunt definite în anexele nr. 1 şi 2 la regulament.

Numele şi prenumele persoanei care a întocmit lucrarea:

Telefon .............................

Fax ...................................

Semnături autorizate şi ştampila

.....................................

─────────────────────