REGULAMENT nr. 21 din 23...

REGULAMENT nr. 21 din 23 octombrie 2009

privind instituţiile de plată

EMITENT

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Având în vedere prevederile art....

în temeiul dispoziţiilor art. 186...

Banca Naţională a României emite...

Capitolul I

Articolul 1

(i) cerinţele şi documentaţia ce...

(îi) procedura de notificare a...

(iii) metodologia de calcul al...

(iv) măsurile de protejare a...

(v) procedura de notificare a...

(vi) cerinţele de raportare.

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Capitolul II

Articolul 5

1.1. Capitalul iniţial

Articolul 6

1.2. Obiect de activitate

Articolul 7

În obiectul de activitate autorizat...

1.3. Acţionariat

Articolul 8

Articolul 9

La evaluarea reputaţiei acţionarilor semnificativi...

Articolul 10

Cerinţele de reputaţie se pot...

Articolul 11

1.4. Persoanele responsabile pentru conducerea...

Articolul 12

Articolul 13

La evaluarea reputaţiei persoanelor prevăzute...

Articolul 14

Articolul 15

În vederea obţinerii autorizaţiei de...

Articolul 16

Planul de activitate prevăzut la...

Articolul 17

Articolul 18

Articolul 19

Articolul 20

Autorizarea entităţilor care prestează servicii...

Articolul 21

Entităţile care se încadrează la...

Articolul 22

Entităţilor prevăzute la art. 21...

Articolul 23

În vederea obţinerii autorizaţiei de...

Articolul 24

În situaţia în care entităţile...

Capitolul III

Articolul 25

Instituţiile de plată pot presta...

Articolul 26

Articolul 27

Articolul 28

În vederea înscrierii în registrul...

Articolul 29

În cazul în care agentul...

Articolul 30

În plus faţă de documentaţia...

Articolul 31

Capitolul IV

Articolul 32

Articolul 33

Articolul 34

Articolul 35

Potrivit metodei B necesarul fondurilor...

1. determinarea volumului total al...

2. ajustarea rezultatului obţinut la...

3. împărţirea în tranşe valorice...

4. însumarea rezultatelor obţinute la...

5. ajustarea sumei obţinute la...

Articolul 36

1. determinarea valorii indicatorului relevant,...

2. împărţirea pe tranşe valorice...

- 10% pentru tranşa valorică...

- 8% pentru tranşa valorică...

- 6% pentru tranşa valorică...

- 3% pentru tranşa valorică...

- 1,5% pentru tranşa valorică...

3. însumarea rezultatelor obţinute la...

4. ajustarea sumei obţinute la...

Articolul 37

Articolul 38

Articolul 39

Fondurile proprii ale instituţiilor de...

2.1. Componenţa fondurilor proprii de...

Articolul 40

Fondurile proprii de nivel 1...

Articolul 41

Articolul 42

Pentru determinarea nivelului fondurilor proprii...

2.2. Componenţa fondurilor proprii de...

Articolul 43

2.3. Condiţii privind elementele de...

Articolul 44

Articolul 45

Elementele prevăzute la art. 43...

Articolul 46

Articolul 47

2.4. Fondurile proprii totale

Articolul 48

Articolul 49

Articolul 50

Articolul 51

La calculul fondurilor proprii potrivit...

Articolul 52

Instituţiile de plată trebuie să...

Capitolul V

Articolul 53

În înţelesul art. 31-33 din...

Articolul 54

Instituţiei de plată îi este...

Articolul 55

Articolul 56

Instituţia de plată trebuie să...

Articolul 57

Instituţia de plată trebuie să...

Articolul 58

Condiţiile minime pentru îndeplinirea cerinţei...

Articolul 59

Capitolul VI

Articolul 60

Instituţiile de plată trebuie să...

Articolul 61

Articolul 62

1.1. Obiectul de activitate

Articolul 63

1.2. Persoanele responsabile pentru conducerea...

Articolul 64

1.3. Sucursale în state terţe

Articolul 65

1.4. Metoda de determinare a...

Articolul 66

1.5. Modificarea metodei de protejare...

Articolul 67

Cererea pentru modificarea metodei de...

1.6. Externalizarea funcţiilor operaţionale importante...

Articolul 68

Cererea de externalizare de funcţii...

Articolul 69

În plus faţă de documentaţia...

1.7. Modificările în situaţia agenţilor...

Articolul 70

Articolul 71

Sunt supuse notificării Băncii Naţionale...

Articolul 72

Dacă nu se prevede altfel...

2.1. Acţionarii semnificativi

Articolul 73

Instituţia de plată notifică Băncii...

Articolul 74

2.2. Persoanele care au legături...

Articolul 75

Instituţia de plată notifică Băncii...

2.3. Modificările în situaţia agenţilor...

Articolul 76

2.4. Modificările în situaţia sucursalelor...

Articolul 77

Articolul 78

Articolul 79

În situaţia în care modificările...

2.5. Modificări privind măsurile de...

Articolul 80

2.6. Identitatea auditorilor statutari sau...

Articolul 81

În cazul modificărilor cu privire...

2.7. Externalizarea unor funcţii operaţionale,...

Articolul 82

Comunicarea privind externalizarea de funcţii...

Articolul 83

În plus faţă de documentaţia...

Capitolul VII

Articolul 84

Articolul 85

Instituţiile de plată raportează trimestrial...

Articolul 86

Articolul 87

Articolul 88

Instituţiile de plată transmit Băncii...

Capitolul VIII

Articolul 89

Nerespectarea prevederilor prezentului regulament atrage,...

Capitolul IX

Articolul 90

Anexele nr. 1-6 fac parte...

Articolul 91

Prezentul regulament intră în vigoare...

Prezentul regulament transpune prevederile art....

p. Preşedintele Consiliului

de administraţie al

Băncii Naţionale a României,

Florin Georgescu

Bucureşti, 23 octombrie 2009.

Nr. 21.

Anexa 1

CERERE DE AUTORIZARE

Subsemnatul, ......(numele şi prenumele)......, în...

În susţinerea cererii anexez următoarea...

................................................................

-------------

*1) Cererea se va completa...

Adresa noastră de contact este:...

Data .............

Semnătura şi ştampila

......................

Banca Naţională a României

Direcţia reglementare şi autorizare

Anexa 2

CHESTIONAR*2)

pentru acţionarii semnificativi ai unei...

---------

*2) Chestionarul va fi completat...

Nu sunt acceptate chestionarele semnate...

1. Elementele de identificare ale...

................................................................

Pentru persoana fizică, precizaţi numele...

Pentru persoana juridică, precizaţi denumirea,...

2. Precizaţi numărul şi tipul...

................................................................

3. Aţi fost condamnat pentru...

................................................................

4. Aţi fost condamnat pentru...

................................................................

5. Sunteţi urmărit penal sau...

................................................................

6. Sunteţi urmărit penal sau...

................................................................

7. Faceţi sau aţi făcut...

................................................................

8. Faceţi sau aţi făcut...

................................................................

9. Aţi fost evaluat din...

................................................................

10. Aţi asigurat conducerea şi/sau...

................................................................

11. Sunteţi o entitate reglementată...

................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere,...

Data ..........

Numele şi prenumele

.................

Funcţia (dacă este cazul)

.........................

Semnătura şi ştampila (dacă este...

......................................

(Pentru persoanele juridice vor semna...

NOTĂ:

Banca Naţională a României va...

Anexa 3

CHESTIONAR*3)

pentru persoanele responsabile pentru conducerea

şi administrarea activităţii de prestare...

---------

*3) Chestionarul va fi completat...

Este obligatoriu a se răspunde...

Nu sunt acceptate chestionarele semnate...

1. Denumirea, adresa sediului instituţiei...

................................................................

2. Elementele de identificare ale...

................................................................

Pentru persoana fizică, precizaţi numele...

Pentru persoana juridică, precizaţi denumirea,...

3. Funcţia pe care o...

................................................................

4. În exercitarea atribuţiilor dumneavoastră...

................................................................

5. Aţi fost condamnat pentru...

................................................................

6. Aţi fost condamnat pentru...

................................................................

7. Sunteţi urmărit penal sau...

................................................................

8. Sunteţi urmărit penal sau...

................................................................

9. Faceţi sau aţi făcut...

................................................................

10. Faceţi sau aţi făcut...

................................................................

11. Aţi fost evaluat din...

................................................................

12. Aţi fost evaluat din...

................................................................

13. Sunteţi o entitate reglementată...

................................................................

Subsemnatul declar pe propria răspundere,...

Data ..........

Numele şi prenumele

.................

Funcţia (dacă este cazul)

........................

Semnătura şi ştampila (dacă este...

......................................

(Pentru persoanele juridice vor semna...

NOTĂ:

Banca Naţională a României va...

Anexa 4

Denumirea instituţiei de plată:

Data raportării:

INDICATORI

utilizaţi în calculul necesarului de...

- lei -

Semnătură autorizată

....................

(numele, prenumele şi funcţia)

Semnătură autorizată

.......................

........................

(numele, prenumele şi funcţia)

Întocmit

.............................

(numele, prenumele şi telefonul)

INSTRUCŢIUNI

privind determinarea indicatorilor utilizaţi în...

necesarului de fonduri proprii ale...

I. Metoda A

Cheltuieli administrative fixe aferente activităţii...

Cheltuielile administrative fixe reprezintă cheltuieli...

Exemple de astfel de cheltuieli...

Deşi cheltuielile administrative fixe nu...

Pentru alegerea unei baze de...

- baza de repartizare trebuie...

- între cheltuielile de repartizat...

- odată aleasă, baza de...

Prin repartizarea cheltuielilor administrative fixe...

II. Metoda B

Volumul total al operaţiunilor de...

III. Metoda C

Venituri din prestarea de servicii...

Valoarea veniturilor din prestarea de...

- însumarea următoarelor categorii de...

● venituri din dobânzi (poziţia...

● venituri din comisioane (poziţia...

● alte venituri (poziţia 040...

- deducerea cheltuielilor cu dobânzile...

Anexa 5

FORMULAR

de calcul şi raportare a...

Denumirea instituţiei de plată:

Data raportării:

- lei -

Semnătură autorizată

.....................

(numele, prenumele şi funcţia)

Semnătură autorizată

........................

(numele, prenumele şi funcţia)

Întocmit

.............................

(numele, prenumele şi telefonul)

Anexa 6

Denumirea instituţiei de plată:

Data raportării:

1. BILANŢUL

*Font 9*

- lei -

Semnătură autorizată

.....................

(numele, prenumele şi funcţia)

Semnătură autorizată

........................

(numele, prenumele şi funcţia)

Întocmit

.............................

(numele, prenumele şi telefonul)

Denumirea instituţiei de plată:

Data raportării:

2. CONTUL DE PROFIT ŞI...

*Font 9*

- lei -

Semnătură autorizată

.....................

(numele, prenumele şi funcţia)

Semnătură autorizată

........................

(numele, prenumele şi funcţia)

Întocmit

.............................

(numele, prenumele şi telefonul)

--------------

Condensed HTML View

REGULAMENT nr. 21 din 23 octombrie 2009

EMITENT

Capitolul I

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Capitolul II

Articolul 5

Articolul 6

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

Articolul 11

Articolul 12

Articolul 13

Articolul 14

Articolul 15

Articolul 16

Articolul 17

Articolul 18

Articolul 19

Articolul 20

Articolul 21

Articolul 22

Articolul 23

Articolul 24

Capitolul III

Articolul 25

Articolul 26

Articolul 27

Articolul 28

Articolul 29

Articolul 30

Articolul 31

Capitolul IV

Articolul 32

Articolul 33

Articolul 34

Articolul 35

Articolul 36

Articolul 37

Articolul 38

Articolul 39

Articolul 40

Articolul 41

Articolul 42

Articolul 43

Articolul 44

Articolul 45

Articolul 46

Articolul 47

Articolul 48

Articolul 49

Articolul 50

Articolul 51

Articolul 52

Capitolul V

Articolul 53

Articolul 54

Articolul 55

Articolul 56

Articolul 57

Articolul 58

Articolul 59

Capitolul VI

Articolul 60

Articolul 61

Articolul 62

Articolul 63

Articolul 64

Articolul 65

Articolul 66

Articolul 67

Articolul 68

Articolul 69

Articolul 70

Articolul 71