NORMĂ nr. 12 din 2 noiembrie 2004

privind modificarea şi completarea Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, cu modificările şi completările ulterioare

EMITENT

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1.073 din 18 noiembrie 2004

Având în vedere art. 4 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 1/2000 privind operaţiunile de piaţă monetară efectuate de Banca Naţională a României şi facilităţile de creditare şi de depozit acordate de aceasta băncilor, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul art. 2 alin. (2) şi al art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, precum şi al art. 63 din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancară, cu modificările şi completările ulterioare,

Banca Naţională a României emite următoarea normă:

Articolul UNIC

Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, modificate prin Normele Băncii Naţionale a României nr. 5/1998 pentru completarea articolului 9 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 291 din 7 august 1998, şi prin Circulara Băncii Naţionale a României nr. 9/1998 privind comisioanele încasate de Banca Naţională a României pentru serviciile de plăţi fără numerar, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 280 din 29 iulie 1998, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. Articolul 1 va avea următorul cuprins:

"Art. 1. - Băncile persoane juridice române, constituite ca societăţi comerciale, precum şi sucursalele din România ale băncilor, persoane juridice străine, denumite în continuare bănci, au obligaţia să constituie garanţii unilaterale în lei, în valoare egală sau mai mare decât plafonul tehnic de garantare unilaterală, stabilit de Banca Naţională a României pentru decontarea finală a operaţiunilor de compensare multilaterală interbancară, desfăşurate în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 10/1994 privind compensarea multilaterală a plăţilor interbancare fără numerar pe suport hârtie, republicat, cu modificările şi completările ulterioare, (conturile analitice 101), a plăţilor de mică valoare în relaţia cu contul curent general al Trezoreriei Statului (conturile curente analitice 300), a plăţilor în relaţia cu Banca Naţională a României (conturile curente analitice 201)."

2. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

"Art. 5. - Calculul plafonului tehnic de garantare unilaterală al fiecărei bănci faţă de Banca Naţională a României se face prin însumarea algebrică a soldurilor nete ale conturilor curente analitice 101, 201 şi 300, înregistrate în fiecare zi lucrătoare, în intervalul stabilit la art. 2, şi este valabil pentru garantarea decontării finale a operaţiunilor de compensare multilaterală interbancară, a plăţilor de mică valoare în relaţia cu contul curent general al Trezoreriei Statului şi a plăţilor în relaţia cu Banca Naţională a României, din prima şi până în ultima zi lucrătoare a lunii următoare comunicării primite din partea administratorului privind plafonul tehnic de garantare unilaterală."

3. După articolul 5 alineatul 1 se introduc două noi alineate cu următorul cuprins:

"În cazul deschiderii la Banca Naţională a României a unui cont curent sintetic pe numele unei bănci nou-autorizate, aceasta are obligaţia să îşi constituie garanţii unilaterale în limita valorii stabilite pe propria răspundere pentru operaţiunile desfăşurate prin conturile curente analitice 101, 201 şi 300, în prima lună de funcţionare până în ultima zi lucrătoare inclusiv.

În cazul fuziunii a două sau mai multor bănci, valoarea plafonului tehnic de garantare unilaterală va fi obţinută prin însumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterală ale băncilor respective."

4. Articolul 7 va avea următorul cuprins:

"Art. 7. - În baza plafonului tehnic de garantare unilaterală, comunicat lunar de către administrator, fiecare bancă are obligaţia să constituie garanţii unilaterale în lei, în valoare cel puţin egală cu acesta, sub forma titlurilor de stat şi/sau a depozitelor interbancare şi/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României."

5. După articolul 7 alineatul 1 se introduce un nou alineat cu următorul cuprins:

"În cazul operaţiunilor de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a României şi al procedurilor de garantare unilaterală cu titluri de stat şi/sau certificate de depozit emise de Banca Naţională a României se ia în calcul valoarea actualizată a acestora din ziua anterioară zilei în care se efectuează operaţiunea, calculată în funcţie de numărul de zile trecute de la emisiune/rămase până la scadenţa activului."

6. Articolul 8 va avea următorul cuprins:

"Art. 8. - Banca Naţională a României, în funcţie de sporirea sau de diminuarea rapidă a valorii decontărilor operaţiunilor menţionate la art. 1, poate solicita băncii să constituie garanţii unilaterale în lei, sub forma titlurilor de stat şi/sau a depozitelor interbancare şi/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României, în sume mai mici sau mai mari decât plafonul tehnic de garantare unilaterală, calculat şi notificat anterior de către administrator. Termenul în care banca va fi obligată să constituie aceste garanţii va fi stabilit de către Banca Naţională a României şi va fi comunicat băncii în momentul înştiinţării."

7. Articolul 9 va avea următorul cuprins:

"Art. 9. - În cazul în care, în cursul unei zile de plăţi, valoarea operaţiunilor decontate final prin conturile curente analitice 101, 201 şi 300 ale unei bănci depăşeşte valoarea disponibilităţilor băneşti din contul curent al acesteia şi pe cea a garanţiilor unilaterale în lei, constituite în limita plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Naţională a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare sistează imediat decontarea finală a tuturor operaţiunilor prin contul curent al respectivei bănci, urmând ca aceasta să fie reluată de îndată ce are loc constituirea disponibilităţilor necesare din alte surse. Excepţie de la această regulă fac operaţiunile privind decontarea finală a pieţelor de capital şi a celor privind cardurile în lei, pentru care funcţionează sisteme speciale de garanţii."

8. La articolul 10 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu următorul cuprins:

"În cazul constituirii garanţiilor unilaterale sub forma certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României, începând cu data de 23 şi până în penultima zi lucrătoare a fiecărei luni, băncile au obligaţia să remită administratorului documentul «Borderou nr. ..... din data de ......... pentru garantarea cu certificate de depozit emise de Banca Naţională a României a decontării finale a operaţiunilor stabilite prin Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, cu modificările şi completările ulterioare» [anexa nr. 2.a)]."

9. La articolul 11 se introduce un nou alineat, alineatul 2, cu următorul cuprins:

"Banca poate solicita administratorului restituirea certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României, conform documentului «Borderou nr. .... din data de ......... pentru restituirea certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României aflate în garanţie la Banca Naţională a României pentru operaţiunile stabilite prin Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, cu modificările şi completările ulterioare» [anexa nr. 3.a)], în cazul în care plafonul tehnic de garantare unilaterală s-a diminuat de la o lună la alta sau în cazul în care, pe parcursul unei luni calendaristice, banca hotărăşte să constituie garanţii în valoare echivalentă cu plafonul tehnic de garantare unilaterală, sub formă de titluri de stat şi/sau depozite interbancare, în lei, la alte bănci."

10. Articolul 14 va avea următorul cuprins:

"Art. 14. - Banca Naţională a României are obligaţia să transfere automat în proprietatea băncii garanţiile unilaterale sub forma titlurilor de stat şi/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României executate, în situaţia în care, la sfârşitul aceleiaşi zile de plăţi, aceasta dispune în contul său curent, deschis la centrala Băncii Naţionale a României, de o sumă cel puţin egală cu valoarea la care titlurile de stat şi/sau certificatele de depozit emise de Banca Naţională a României au fost executate."

11. După articolul 14 alineatul 1 se introduc două noi alineate, alineatele 2 şi 3, cu următorul cuprins:

"Operaţiunile de executare şi de transferare în proprietate a garanţiilor sub forma titlurilor de stat în lei şi/sau a certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României se efectuează la valoarea actualizată a titlurilor de stat/certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României din ziua anterioară zilei în care se efectuează operaţiunea.

Pentru fiecare operaţiune de executare şi de transferare în proprietate a garanţiilor unilaterale prin contul curent analitic 992, Banca Naţională a României va percepe un comision de 1.000.000 lei."

12. Articolul 15 va avea următorul cuprins:

"Art. 15. - Banca Naţională a României deschide în evidenţele sale, pe numele fiecărei bănci, câte 3 conturi curente analitice, prin care se vor înregistra operaţiunile de executare şi, respectiv, de transferare în proprietate a garanţiilor sub forma titlurilor de stat în lei, a certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României şi cele de executare a depozitelor interbancare în lei, după cum urmează:

a) analitic 990 - «Cont curent analitic privind aplicarea procedurilor de garantare unilaterală pe baza titlurilor de stat»; ... b) analitic 991 - «Cont curent analitic privind aplicarea procedurilor de garantare unilaterală pe baza depozitelor interbancare»; ... c) analitic 992 - «Cont curent analitic privind aplicarea procedurilor de garantare unilaterală pe baza certificatelor de depozit emise de Banca Naţională a României»." ...

13. Articolul 17 va avea următorul cuprins:

"Art. 17. - În cazul în care o bancă nu constituie sau nu îşi reconstituie în intervalul stabilit la art. 13 garanţiile unilaterale în lei, Banca Naţională a României va proceda la excluderea temporară a respectivei bănci de la compensarea multilaterală interbancară, de la decontarea plăţilor de mică valoare în relaţia cu contul curent general al Trezoreriei Statului şi de la decontarea plăţilor în relaţia cu Banca Naţională a României. Măsura Băncii Naţionale a României privind excluderea temporară va fi aplicată până în ziua bancară imediat următoare constituirii garanţiilor unilaterale în lei de către banca respectivă."

14. Anexele nr. 1, 2, 3 şi 4 la Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicate în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, se înlocuiesc cu anexele nr. 1, 2, 3 şi 4 care fac parte integrantă din prezenta normă. Totodată se introduc anexele nr. 2a) şi 3a).

Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,

Mugur Isărescu

Bucureşti, 2 noiembrie 2004.

Nr. 12.

Anexa 1

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

COMUNICARE Nr. .................. din .................

privind plafonul tehnic de garantare unilaterală al băncii .............

(denumire)

Vă informăm că plafonul tehnic de garantare unilaterală al băncii dumneavoastră faţă de

Banca Naţională a României privind decontarea finală a operaţiunilor de plăţi şi încasări de

mică valoare compensate bilateral şi multilateral, valabil pentru luna .......................,

este de ................. lei, adică ..................................................... lei.

(cifre) (litere)

Conform Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, cu modificările şi completările

ulterioare, aveţi obligaţia ca din ziua lucrătoare imediat următoare prezentei comunicări şi

până în penultima zi lucrătoare a lunii curente să constituiţi la administrator garanţiile

unilaterale în lei, sub formă de titluri de stat şi/sau depozite interbancare şi/sau

certificate de depozit emise de Banca Naţională a României.

Am primit, Administrator,

........................

(numele şi prenumele) S.S./L.S. .............

S.S. ...................

Anexa 2

..............................

(sigla şi denumirea băncii)

BORDEROU Nr. ........ din data de ..............

pentru garantarea cu titluri de stat a

decontării finale a operaţiunilor stabilite

prin Normele Băncii Naţionale a României nr.

3/1998, cu modificările şi completările ulterioare


- lei -
Nr. crt.	Emisiunea	Seria şi numărul	Data scadenţei	Nr. de bucăţi gajate	Valoarea nominală totală	Valoarea actualizată
1.
2.
▪
▪
▪
n.
TOTAL GENERAL:			x	x	x

Se confirmă primirea prezentului portofoliu.

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI BANCA ..............................

Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:

..................... ..................... ..................... .....................

(numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele)

..................... ..................... ..................... .....................

(funcţia) (funcţia) (funcţia) (funcţia)

..................... ..................... ..................... .....................

(semnătura) (semnătura) (semnătura) (semnătura)

..................... ..................... ..................... .....................

(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)

Data ................ Data ................

Anexa 2a)

...........................

(sigla şi denumirea băncii)

BORDEROU Nr. ......... din data de .................

pentru garantarea cu certificate de depozit emise de

Banca Naţională a României a decontării finale a operaţiunilor

stabilite prin Normele Băncii Naţionale a României

nr. 3/1998, cu modificările şi completările ulterioare

- lei -
Nr. crt.	Emisiunea	Seria şi numărul	Data scadenţei	Nr. de bucăţi gajate	Valoarea nominală totală	Valoarea actualizată
1.
2.
▪
▪
▪
n.
TOTAL GENERAL:			x	x	x

Se confirmă primirea prezentului portofoliu.

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI BANCA ..............................

Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:

..................... ..................... ..................... .....................

(numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele)

..................... ..................... ..................... .....................

(funcţia) (funcţia) (funcţia) (funcţia)

..................... ..................... ..................... .....................

(semnătura) (semnătura) (semnătura) (semnătura)

..................... ..................... ..................... .....................

(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)

Data ................ Data ................

Anexa 3

..........................

(sigla şi denumirea băncii)

BORDEROU Nr. .......... din data de ..................

pentru restituirea titlurilor de stat aflate în garanţie

la Banca Naţională a României pentru operaţiunile stabilite

prin Normele Băncii Naţionale a României nr.

3/1998, cu modificările şi completările ulterioare

- lei -
Nr. crt.	Emisiunea	Seria şi numărul	Data scadenţei	Nr. de bucăţi gajate	Valoarea nominală totală	Valoarea actualizată
1.
2.
▪
▪
▪
n.
TOTAL GENERAL:			x	x	x

Se confirmă restituirea prezentului portofoliu.

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI BANCA ..............................

Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:

..................... ..................... ..................... .....................

(numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele)

..................... ..................... ..................... .....................

(funcţia) (funcţia) (funcţia) (funcţia)

..................... ..................... ..................... .....................

(semnătura) (semnătura) (semnătura) (semnătura)

..................... ..................... ..................... .....................

(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)

Data ................ Data ................

Anexa 3a

..........................

(sigla şi denumirea băncii)

BORDEROU Nr. .......... din data de ..................

pentru restituirea certificatelor de depozit emise de

Banca Naţională a României aflate în garanţie la Banca Naţională

a României pentru operaţiunile stabilite prin

Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998,

cu modificările şi completările ulterioare

- lei -
Nr. crt.	Emisiunea	Seria şi numărul	Data scadenţei	Nr. de bucăţi gajate	Valoarea nominală totală	Valoarea actualizată
1.
2.
▪
▪
▪
n.
TOTAL GENERAL:			x	x	x

Se confirmă restituirea prezentului portofoliu.

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI BANCA ..............................

Persoanele autorizate: Persoanele autorizate:

..................... ..................... ..................... .....................

(numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele) (numele şi prenumele)

..................... ..................... ..................... .....................

(funcţia) (funcţia) (funcţia) (funcţia)

..................... ..................... ..................... .....................

(semnătura) (semnătura) (semnătura) (semnătura)

..................... ..................... ..................... .....................

(L.S.) (L.S.) (L.S.) (L.S.)

Data ................ Data ................

Anexa 4

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

COMUNICARE Nr. ....... din ............

privind executarea garanţiilor

Către .......................

Vă informăm că în urma executării garanţiilor constituite la Banca Naţională a României pentru acoperirea soldului debitor al contului curent al băncii dumneavoastră rezultat din decontarea finală a operaţiunilor de plăţi şi încasări de mică valoare compensate bilateral şi multilateral, din data de ............, s-au diminuat garanţiile unilaterale constituite sub formă de:

◄ titluri de stat de la valoarea de ..................... la valoarea de ......................... lei;

◄ depozite interbancare de la valoarea de .................... la valoarea de .......................... lei;

◄ certificate de depozit emise de B.N.R. de la valoarea de ................la valoarea de ....................lei.

Conform Normelor Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, cu modificările şi completările ulterioare, aveţi obligaţia ca în ziua lucrătoare imediat următoare prezentei comunicări, în intervalul 8,00-10,00, să vă reconstituiţi garanţiile unilaterale în lei, în cazul în care acestea se situează sub nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală comunicat de administrator pentru ziua de decontare .......................... .

În situaţia în care la ora 10,00 se constată insuficienţa garanţiilor constituite de banca dumneavoastră, Banca Naţională a României va proceda în conformitate cu art. 17 din Normele Băncii Naţionale a României nr. 3/1998, cu modificările şi completările ulterioare.

Administrator,

S.S./L.S. .............

--------