This view shows headings in full and the first 5 words of other elements. Element numbers are preserved for reference.
pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale...
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
Având în vedere prevederile art....
în temeiul dispoziţiilor art. 48...
Banca Naţională a României emite...
Regulamentul Băncii Naţionale a României...
1. La articolul 16 alineatul...
"- identificarea debitorilor şi evidenţierea,...
2. La articolul 35, litera...
"d) netransmiterea de către persoanele...
3. La articolul 43, alineatul...
"(2) Pentru scopurile de analiză...
Persoanele declarante vor raporta aceste...
4. Formularul F1 din anexa...
Prezentul regulament se publică în...
Preşedintele Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 17 aprilie 2015.
Nr. 4.
┌────┐
│ F1 │
└────┘
FIŞA DE ACREDITARE*)
la Centrala Riscului de Credit...
să transmită şi să recepţioneze...
credit şi informaţii despre fraudele...
1. PERSOANA DECLARANTĂ
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Denumire ............................................... Cod ..............│
│ Adresa ..................... Telefon .........................
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
2. PERSOANE ACREDITATE
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│
│ Prenume ................................ │ │...
│ Funcţia ................................ │ │...
│ Telefon ............. Fax .................
│ E- mail ................................ │...
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│
│ Prenume ................................ │ │...
│ Funcţia ................................ │ │...
│ Telefon ............. Fax .................
│ E- mail ................................ │...
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│
│ Prenume ................................ │ │...
│ Funcţia ................................ │ │...
│ Telefon ............. Fax .................
│ E- mail ................................ │...
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│
│ Prenume ................................ │ │...
│ Funcţia ................................ │ │...
│ Telefon ............. Fax .................
│ E- mail ................................ │...
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│
│ Prenume ................................ │ │...
│ Funcţia ................................ │ │...
│ Telefon ............. Fax .................
│ E- mail ................................ │...
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
3. ADMINISTRATORI**)
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ............................... Prenume ................................
│ Telefon ............... Fax ..................
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ............................... Prenume ................................
│ Telefon ............... Fax ..................
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ
Rubrica "Denumire"
Se completează cu denumirea completă...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Adresa"
Se completează cu adresa persoanei...
Rubrica "Telefon"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Fax"
Se completează cu numărul de...
Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi...
Rubrica "Funcţia"
Se completează cu funcţia deţinută...
Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Drepturi"
Se completează prin marcarea câmpului:
Rubrica "Specimen semnătură"
Se completează cu semnătura uzuală...
Rubrica "Specimen ştampilă însoţitoare"
Se completează cu amprenta ştampilei...
Zona 3 - ADMINISTRATORI
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi...
Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Conducerea persoanei declarante"
Se completează cu semnătura unei...
*Font 8*
┌──────┐
│ F2 A │
└──────┘
Nr. ...... Data ...........
FORMULAR
de raportare a debitorilor
pentru luna ........ anul .........
Persoană declarată ...........................
Cod .....................
┌───┬─────────────┬────────┬─────────┬──────┬───────┬───────┬────┬─────┬────────┬──────┬──────┐
│Nr.│ Debitor │Situaţie│Încadrare│Sector│Activi-│Formă │Ţară│Judeţ│Formă │...
│crt├───────┬─────┤specială│debitor*)│insti-│tate │de pro-│ │ │juridică│...
│ │Cod de │Nume/│ │...
│ │identi-│Denu-│ │ │nal │...
│ │ficare │mire │ │...
├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼────────┼──────┼──────┤
│(0)│ (1) │ (2) │...
├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼────────┼──────┼──────┤
│ │ │ │ │...
├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼────────┼──────┼──────┤
│ │ │ │ │...
└───┴───────┴─────┴────────┴─────────┴──────┴───────┴───────┴────┴─────┴────────┴──────┴──────┘
┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│Nr. │ Sucursală a unei...
│crt.├────────────────────────┬───────────────────────┬───────────────────────┤
│ │ Cod identificare │...
├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼───────────────────────┤
│(0) │ (1) │ (2)...
├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼───────────────────────┤
│ │ │ │ │
├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼───────────────────────┤
│ │ │ │ │
└────┴────────────────────────┴───────────────────────┴───────────────────────┘
Persoană acreditată
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 0 - "Nr. crt."
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Debitor -...
Se completează astfel:
Rubrica 2 - "Debitor -...
Se completează cu numele sau...
Rubrica 3 - "Situaţie specială"
Se completează în cazul în...
- cu litera R -...
- cu litera I -...
- cu litera F -...
În cazul în care debitorul...
Rubrica 4 - "Încadrare debitor"
Se completează cu încadrarea debitorului...
- cu litera S pentru...
- cu litera O pentru...
- cu litera B pentru...
- cu litera I pentru...
- cu litera P pentru...
- cu litera N pentru...
Rubrica 5 - "Sector instituţional"
Se completează cu codul sectorului...
Rubrica 6 - "Activitate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica 7 - "Formă de...
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica 8 - "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica 9 - "Judeţ"
Se completează cu codul numeric...
Rubrica 10 - "Formă juridică...
Se completează cu codul formei...
Rubrica 11 - "Grad de...
Se completează cu gradul de...
Rubrica 12 - "Tip raportare"
Se completează astfel:
- cu litera S -...
- cu litera N -...
Rubrica 0 - "Nr. crt."
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Sucursală a...
Se completează astfel:
Rubrica 2 - "Sucursală a...
Se completează cu denumirea societăţii-mamă...
Rubrica 3 - "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
*Font 7*
Nr. ........ Data ........
┌────┐
│F3 A│
└────┘
FORMULAR
de raportare a riscurilor individuale
pentru luna .......... anul .........
Persoană declarantă ...................
Cod ...................................
┌───┬────┬───────┬─────┬────┬─────┬────┬───────┬────────────────────────┬────┬────┬───────────┬─────┬────┬─────┬────┬─────┬────┬────┬─────┐
│Nr.│Cod │Cod de │Sume │Va-...
│crt│uni-│identi-│acor-│lută│acor-│sca-│Angaja-├─────────┬────┬────┬────┤re │CRC │ datorate │res-...
│ │tate│ficare │date │ │dării│den-│ment...
│ │ │debitor│ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┴────┴────┴────┴────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│(0)│(1) │ (2) │ (3)...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─────────┬────┬────┬────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤
│ │ │ │ │...
└───┴────┴───────┴─────┴────┴─────┴────┴───────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─────┴─────┴─────┴────┴─────┴────┴─────┴────┴────┴─────┘
┌────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬─────┬────┬─────┬─────┬────┬─────┬────┬─────┬─────┬────┬────┬─────┬────┬─────┬────┬────┐
│Nr. │Cla-│Pro-│Tip │Va- │Ex- │Im-...
│crt.│să │ba- │ga- │loa-│pu- │pro-│re...
│ │ra- │bi- │ran-│re │neri│ba-...
│ │ting│li- │ţie │ga- │ne-...
│ │ │tate│imo-│ran-│per-│li- │ram-│ci- │lu-...
│ │ │de │bi- │ţie...
│ │ │ne- │li- │imo-│man-│de...
│ │ │ram-│ară │bi- │te...
│ │ │bur-│ │li- │...
│ │ │sare│ │ară │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼
│(0) │(20)│(21)│(22)│(23)│(24)│(25)│(26)│(27)│(28)│(29) │(30)│(31) │(32) │(33)│(34)...
├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┤
│ │ │ │ │...
├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┤
│ │ │ │ │...
├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┤
│ │ │ │ │...
└────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─────┴────┴─────┴─────┴────┴─────┴────┴─────┴─────┴────┴────┴─────┴────┴─────┴────┴────┘
Persoană acreditată
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 0 - "Nr. crt."
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Cod unitate"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 2 - "Cod de...
Se completează astfel:
Rubrica 3 - "Sume acordate"
Se completează cu suma reprezentând...
Rubrica 4 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 5 - "Data acordării"
Se completează cu data la...
Rubrica 6 - "Data scadenţei"
Se completează cu data până...
Rubrica 7 - "Credit/angajament luat...
Se completează astfel:
- cu litera P -...
- cu litera C -...
Rubrica 8 - "Cod risc"
Se completează cu un cod...
- poziţia 1 - garanţii:
lit. a: tip garanţie:
A - garanţii primite de...
B - garanţii primite de...
C - garanţii primite de...
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite...
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale;
J - garanţii primite de...
K - clădiri rezidenţiale;
L - clădiri comerciale;
M - terenuri;
N - alte ipoteci imobiliare.
În cazul în care pentru...
lit. b: valoarea garanţiei -...
Se completează cu valoarea totală...
- poziţia 2 - tip...
A1 - creanţe comerciale;
B1 - credite de trezorerie;
C1 - credite pentru finanţarea...
D1 - credite pentru finanţarea...
D2 - credite pentru echipamente;
E1 - credite ipotecare;
E2 - alte credite pentru...
F1 - alte credite;
G1 - obligaţiuni;
H1 - angajamente asumate în...
H2 - angajamente asumate faţă...
I1 - angajamente asumate în...
J1 - depozite de garanţii...
K1 - credite de consum;
K2 - vânzări în rate;
- poziţia 3 - termen...
A - credite şi angajamente...
B - credite şi angajamente...
C - credite şi angajamente...
- poziţia 4 - carduri...
C - pentru cardurile de...
D - pentru cardurile de...
L - pentru leasing;
N - pentru celelalte credite...
Rubrica 9 - "Stare credit"
Se completează astfel:
- litera E - credit/angajament...
- litera R - credit...
- litera C - credit...
Rubrica 10 - "Cod CRC"
Se completează cu un număr...
Rubrica 11 - "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume...
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea...
- pentru tipurile de risc...
- pentru angajamentele asumate de...
În aceste sume sunt incluse...
- poziţia 2 - sume...
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc...
- pentru tipurile de risc...
- pentru obligaţiuni, cu cifra...
- pentru depozite de garanţii...
Rubrica 12 - "Sume restante"
Se completează cu sumele scadente...
Pentru angajamentele asumate de către...
Rubrica 13 - "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera F -...
- cu litera G -...
Rubrica 14 - "Restructurare"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera N -...
Rubrica 15 - "Comportament credit"
Se completează astfel:
- cu litera C -...
- cu litera L -...
Rubrica 16 - "Credite scoase...
Rubrica 17 - "Credit extrabilanţier"*)
Rubrica 18 - "Tip raportare"
Se completează astfel:
- cu litera N -...
- cu litera R -...
- cu litera E -...
- cu litera P -...
- cu litera S -...
Rubrica 19 - "Identificator"
Se completează cu un cod...
Rubrica 20 - "Clasă rating"
Se completează conform Regulamentului (UE)...
Rubrica 21 - "Probabilitate de...
Se completează conform Regulamentului (UE)...
Rubrica 22 - "Tip garanţie...
Rubrica 23 - "Valoare garanţie...
Rubrica 24 - "Expuneri neperformante"*)
Rubrica 25 - "Improbabilitate de...
Rubrica 26 - "Stare de...
Rubrica 27 - "Credite depreciate"*)
Rubrica 28 - "Suma de...
Rubrica 29 - "Suma de...
Rubrica 30 - "Suma de...
Rubrica 31 - "Suma restantă...
Rubrica 32 - "Dobânzi penalizatoare...
Rubrica 33 - "Rata anualizată...
Rubrica 34 - "Dobânda anuală...
Rubrica 35 - "LTV -...
Rubrica 36 - "Credite scoase...
Rubrica 37 - "Credite scoase...
Rubrica 38 - "Ajustări la...
Rubrica 39 - "Tip ajustări...
Rubrica 40 - "Credit nou/vechi"*)
Rubrica 41 - "Tip operaţiune...
Rubrica 42 - "Valoarea activului...
Acest indicator se raportează trimestrial.
Rubrica 43 - "Factorul de...
Acest indicator se raportează trimestrial.
Rubrica 44 - "Expunerea la...
Acest indicator se raportează trimestrial.
Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine...
Se completează, pentru fiecare debitor,...
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completează, pentru fiecare debitor,...
În cazul creditelor acordate şi...
În cazul creditelor şi angajamentelor...
În cazul creditelor şi angajamentelor...
┌────┐
│F4 A│ Nr. ..... Data...
└────┘
SITUAŢIA
riscului global privind persoanele recenzate
pentru luna ..... anul ......
Către
Persoana declarantă ....................
Cod ..................
Referinţă .....................
Nume/Denumire persoană recenzată .....................
Cod de identificare ...............
Grup ............
Ţară ......... Judeţ .........
Sucursală a unei persoane juridice...
Activitate ............
Sector instituţional ............
Formă de proprietate ...............
Formă juridică de organizare .........
Situaţie specială ............
Încadrare debitor - total sistem...
Risc global ............
Informaţii referitoare la fraudele cu...
Informaţii referitoare la incidentele de...
*Font 7*
- lei -
┌────┬───┬───────┬──────┬───────┬──────────────────────┬────┬────┬─────┬─────┬────┬─────────────┬─────┬──────┬──────┬─────┬───────┐
│Acro│Cod│Identi-│Stare │Credit/│ Cod risc │Com-│Ser-│Valu-│Res-...
│ │CRC│ficator│credit│angaja-├────────┬────┬───┬────┤por-│vi- │tă │truc-│acor├─────┬───────┤res- │te...
│ │ │ │ │ment...
│ │ │ │ │luat...
│ │ │ │ │împre-...
│ │ │ │ │ună...
│ │ │ │ │alţi...
│ │ │ │ │debi-...
│ │ │ │ │tori...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┴────┴────┴───┴────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┴───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│(1) │(2)│ (3) │ (4)...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼────────┬────┬───┬────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┬───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│ │ │ │ │...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┬────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│ │ │ │ │...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│ │ │ │ │...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│ │ │ │ │...
├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┴───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
│ │ │ │ │...
└────┴───┴───────┴──────┴───────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴────┴─────┴─────┴────┴─────────────┴─────┴──────┴──────┴─────┴───────┘
*Font 7*
┌────────────┬───────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┐
│ Cod de │ Cod...
│identificare│ schimb │ în nume...
│ debitor │transfrontalier│ │ │...
├────────────┼───────────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┤
│ │ │mii euro │...
├────────────┼───────────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┤
│ (1) │ (2) │...
├────────────┼───────────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┤
│ │ │ 1 │...
├────────────┼───────────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┤
│ │ │ │ │...
├────────────┼───────────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┤
│ │ │ │ │...
├────────────┼───────────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┤
│ │ │ │ │...
└────────────┴───────────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┘
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Referinţă"
Se completează în cazul în...
Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "Cod de identificare"
Se completează astfel:
Rubrica "Grup"
Se completează astfel:
- cu litera G -...
- cu litera I -...
Rubrica "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica "Judeţ"
Se completează cu codul numeric...
Rubrica "Sucursală a unei persoane...
Se completează astfel:
- cu litera D -...
- cu litera N -...
Rubrica "Activitate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica "Sector instituţional"
Se completează cu codul sectorului...
Rubrica "Formă de proprietate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica "Formă juridică de organizare"
Se completează cu codul formei...
Rubrica "Situaţie specială"
Se completează astfel:
- cu litera R -...
- cu litera I -...
- cu litera F -...
În cazul în care debitorul...
Rubrica "Încadrare debitor - total...
Se completează cea mai slabă...
- cu litera S pentru...
- cu litera O pentru...
- cu litera B pentru...
- cu litera I pentru...
- cu litera P pentru...
Rubrica "Risc global"
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- număr fraude cu carduri;
- total sumă fraudată.
Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- numărul total de incidente...
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de...
Rubrica 1 - "Acro"
Se completează cu acronimul persoanei...
Rubrica 2 - "Cod CRC"
Se completează cu numărul de...
Rubrica 3 - "Identificator"
Se completează cu codul atribuit...
Rubrica 4 - "Stare credit"
Se completează astfel:
- litera E - credit/angajament...
- litera R - credit...
- litera C - credit...
Rubrica 5 - "Credit/angajament luat...
Se completează astfel:
- cu litera P -...
- cu litera C -...
Rubrica 6 - "Cod risc"
Se completează cu un cod...
- poziţia 1 - garanţii:
lit. a: tip garanţii:
A - garanţii primite de...
B - garanţii primite de...
C - garanţii primite de...
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite...
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale;
J - garanţii primite de...
K - clădiri rezidenţiale;
L - clădiri comerciale;
M - terenuri;
N - alte ipoteci imobiliare.
În cazul în care pentru...
lit. b: valoarea garanţiei:
Se completează cu valoarea totală...
- poziţia 2 - tip...
A1 - creanţe comerciale;
B1 - credite de trezorerie;
C1 - credite pentru finanţarea...
D1 - credite pentru finanţarea...
D2 - credite pentru echipamente;
E 1 - credite ipotecare;
E 2 - alte credite...
F1 - alte credite;
G1 - obligaţiuni;
H1 - angajamente asumate în...
H2 - angajamente asumate faţă...
I1 - angajamente asumate în...
J1 - depozite de garanţii...
K1 - credite de consum;
K2 - vânzări în rate;
- poziţia 3 - termen...
A - credite şi angajamente...
B - credite şi angajamente...
C - credite şi angajamente...
- poziţia 4 - carduri...
C - pentru cardurile de...
D - pentru cardurile de...
L - pentru leasing;
N - pentru celelalte credite...
Rubrica 7 - "Comportament credit"
Se completează astfel:
- cu litera C -...
- cu litera L -...
Rubrica 8 - "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera F -...
- cu litera G -...
Rubrica 9 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 10 -"Restructurare"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera N -...
Rubrica 11 - "Sume acordate"
Se completează cu suma reprezentând...
Rubrica 12 - "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume...
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea...
- pentru tipurile de risc...
- pentru angajamentele asumate de...
În aceste sume sunt incluse...
- poziţia 2 - sume...
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc...
- pentru tipurile de risc...
- pentru obligaţiuni, cu cifra...
- pentru depozite de garanţii...
Rubrica 13 - "Sume restante"
Se completează cu sumele scadente...
Pentru angajamentele asumate de către...
Rubrica 14 - "Credite scoase...
Rubrica 15 - "Angajamente faţă...
Se completează cu suma corespunzătoare...
Rubrica 16 - "Data acordării"
Se completează cu data la...
Rubrica 17 - "Data scadenţei"
Se completează cu data până...
Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine...
Se completează, pentru fiecare persoană...
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completează, pentru fiecare persoană...
Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE...
Se completează, pentru fiecare persoană...
┌──────┐
│ F4 B │
└──────┘ Nr. ....... Data ...........
[Siglă BNR*)]
SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE
Către
Persoana declarantă .........................................
Cod .........................................................
Nume/Denumire persoană recenzată .......................
Cod de identificare ..........................................
Informaţii referitoare la fraudele cu...
Informaţii referitoare la incidentele de...
*Font 7*
- lei -
┌─────┬──────┬───────────────────────────┬──────────┬──────────────┬───────────┬───────────┬─────────────┐
│Luna/│ Risc │ Sume restante...
│Anul │global│ Serviciul datoriei │...
│ │ ├───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┤ │ bilanţului...
│ │ │ A │...
├─────┼──────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──────────┼──────────────┼───────────┼───────────┼─────────────┤
│ (1) │ (2) │(3)│(4)│(5)│(6)│(7)│(8)│(9)│...
├─────┼──────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──────────┼──────────────┼───────────┼───────────┼─────────────┤
├─────┼──────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──────────┼──────────────┼───────────┼───────────┼─────────────┤
├─────┼──────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──────────┼──────────────┼───────────┼───────────┼─────────────┤
└─────┴──────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴──────────┴──────────────┴───────────┴───────────┴─────────────┘
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "Cod de identificare"
Se completează astfel:
Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- număr fraude cu carduri;
- total sumă fraudată.
Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- numărul total de incidente...
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de...
Rubrica 1 - "Luna/Anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica 2 - "Risc global"
Se completează cu riscul global...
Rubrica 3 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 4 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 5 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 6 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 7 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 8 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 9 - "Sume restante...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 10 - "Total sume...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 11 - "Credite scoase...
Rubrica 12 - "Sume refinanţate"
Se completează cu sumele creditelor...
Rubrica 13 - "Sume raportate...
Se completează cu sumele nerecuperate...
Rubrica 14 - "Sume externalizate"
Se completează cu sumele externalizate.
-------