NORMĂ nr. 3 din 2013

privind activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat

EMITENT

COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 153 din 22 martie 2013

Având în vedere prevederile art. 118 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 16, 21, 21^1, 22 şi ale art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005, cu modificările şi completările ulterioare,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Articolul 1

(1) Prezenta normă reglementează activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat şi procedura de autorizare/avizare a agenţilor de marketing şi de avizare a persoanei juridice specializate. ... (2) Prevederile prezentei norme se aplică administratorilor fondurilor de pensii administrate privat, denumiţi în continuare administratori, agenţilor de marketing şi persoanelor juridice specializate. ...

Articolul 2

(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute de art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. ... (2) De asemenea, în înţelesul prezentei norme, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii: ... a) agentul de marketing persoană juridică reprezintă: ...

(i) societatea comercială autorizată de către Comisie pentru a desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat, denumită în continuare broker de pensii private;

(îi) societatea comercială, constituită şi autorizată conform legilor speciale de către Banca Naţională a României, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor sau Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare, care a primit acordul autorităţii de supraveghere ce a emis şi autorizaţia de funcţionare şi care a fost avizată de Comisie pentru a desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat, denumită în continuare intermediar de pensii private;

b) agentul de marketing persoană fizică - persoana fizică avizată de către Comisie pentru a desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat; ... c) formatorul - persoana fizică ce desfăşoară activităţi de formare teoretică şi practică a persoanelor implicate în activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat în cadrul programului de pregătire profesională organizat de administrator, de agentul de marketing persoană juridică sau de persoana juridică specializată; ... d) marketingul fondului de pensii administrat privat - activitatea condusă de către administrator în vederea atragerii de participanţi la fondul de pensii administrat privat prin intermediul agenţilor de marketing autorizaţi/avizaţi de către Comisie; ... e) persoana eligibilă - persoana în vârstă de până la 35 de ani la data luării în evidenţă de către instituţia de evidenţă în sistemul asigurărilor sociale, în baza documentului de asigurare, precum şi persoana care nu a împlinit vârsta de 45 de ani la data semnării actului individual de aderare la un fond de pensii administrat privat, care este asigurată la sistemul public de pensii şi a cărei identitate nu constituie informaţie clasificată; ... f) persoana juridică specializată - societatea comercială care, conform actelor normative aplicabile, desfăşoară activităţi de formare profesională şi care este avizată de către Comisie pentru a desfăşura cursuri de pregătire profesională a agenţilor de marketing persoane fizice; ... g) Portalul de documentaţie tehnică - aplicaţia informatică ce se accesează la adresa https://w3.csspp.ro/itbox/, care cuprinde instrucţiuni tehnice pentru completarea şi transmiterea în format electronic, către Comisie, a datelor şi informaţiilor sub formă de rapoarte de către entităţile din cadrul sistemului de pensii private; ... h) Registrul agenţilor de marketing, denumit în continuare Registru - secţiunea din Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor care cuprinde informaţii privind agenţii de marketing care au fost autorizaţi/avizaţi de către Comisie; ... i) sistemul informatic de raportări - sistemul informatic prin care Comisia colectează indicatori primari de la entităţile raportoare, denumit în continuare SIR; ... j) XML (eXtensible Markup Language) - formatul standardizat folosit de SIR pentru transferul de date. ...

Capitolul II

Activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat

Articolul 3

(1) Brokerul de pensii private poate desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii: ... a) are cel puţin un contract pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat încheiat cu un administrator; ... b) a fost autorizat de către Comisie şi înscris în Registru. ... (2) Intermediarul de pensii private poate desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii: ... a) a primit acordul autorităţii de supraveghere care a emis şi autorizaţia de funcţionare pentru a desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat; ... b) are cel puţin un contract pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat încheiat cu un administrator; ... c) a fost avizat de către Comisie şi înscris în Registru. ... (3) Agentul de marketing persoană fizică poate desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii: ... a) are un contract pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat sau contract de muncă încheiat cu un singur administrator ori, după caz, cu un singur agent de marketing persoană juridică; ... b) a fost avizat de către Comisie şi înscris în Registru. ...

Articolul 4

Brokerul de pensii private şi intermediarul de pensii private pot desfăşura activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru toţi administratorii autorizaţi de către Comisie.

Articolul 5

(1) Agenţii de marketing persoane fizice desfăşoară activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat numai pentru un singur administrator sau, după caz, pentru un singur agent de marketing persoană juridică. ... (2) Agenţii de marketing persoane fizice ai unui broker de pensii private sau agenţii de marketing persoane fizice ai unui intermediar de pensii private desfăşoară activitatea de marketing numai pentru administratorii cu care brokerul de pensii private sau intermediarul de pensii private are încheiate contracte. ...

Articolul 6

Activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat constă în:

a) informarea persoanei eligibile cu privire la condiţiile schemei de pensii private, prospectul schemei de pensii private, drepturile şi obligaţiile părţilor implicate, precum şi cu privire la natura riscurilor asociate schemei de pensii private; ... b) punerea la dispoziţia persoanei eligibile a prospectului simplificat al schemei de pensii private, în mod gratuit, şi, la cerere, a prospectului detaliat; ... c) informarea persoanei eligibile cu privire la modalitatea de aderare la un fond de pensii administrat privat; ... d) obţinerea acordului de aderare al persoanei eligibile la fondul de pensii administrat privat, prin semnarea actului individual de aderare. ...

Articolul 7

Administratorul desfăşoară activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat numai prin intermediul agentului de marketing persoană juridică şi/sau agentului de marketing persoană fizică, autorizat/avizat de către Comisie.

Capitolul III

Pregătirea agenţilor de marketing persoane fizice

Articolul 8

(1) Pregătirea persoanelor fizice în vederea obţinerii avizului pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat este în sarcina administratorilor, agenţilor de marketing persoane juridice şi/sau a persoanelor juridice specializate. ... (2) Activităţile de formare teoretică şi practică a persoanelor implicate în activitatea de marketing în cadrul programului de pregătire profesională organizat de administrator, de agentul de marketing persoană juridică sau de persoana juridică specializată se desfăşoară numai de către formatorii care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii: ... a) au absolvit cursurile unei instituţii de învăţământ superior; ... b) au absolvit un program pentru ocupaţia de formator; ... c) au experienţă de minimum un an în domeniul pensiilor private; ... d) nu au menţiuni în cazierul judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals sau infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice; ... e) nu au menţiuni în cazierul fiscal. ... (3) Prin excepţie de la prevederile alin. (2), activităţile de formare teoretică şi practică a persoanelor implicate în activitatea de marketing în cadrul programului de pregătire profesională organizat de administrator se pot desfăşura şi prin intermediul unor platforme electronice, cu respectarea cerinţelor actelor normative aplicabile. ... (4) Administratorul, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată are obligaţia de a ţine evidenţa formatorilor care desfăşoară cursurile pentru agenţii de marketing persoane fizice, însoţită de următoarele documente: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de titular prin semnătură olografă, pe aceeaşi pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere; ... b) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 4; ... c) copia actului care dovedeşte că a absolvit cursurile unei instituţii de învăţământ superior; ... d) copia certificatului de absolvire a unui program pentru ocupaţia de formator, după caz; ... e) certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal, în original. ...

Articolul 9

(1) Cursul pentru agenţii de marketing persoane fizice şi examenul de absolvire a acestuia sunt organizate pe baza unei tematici avizate de Comisie. ... (2) În vederea obţinerii avizului privind tematica cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice, administratorul, agentul de marketing persoană juridică şi persoana juridică specializată au obligaţia să includă în aceasta conţinutul minim publicat pe pagina de internet a Comisiei. ... (3) Tematica prevăzută la alin. (1) este semnată de reprezentantul legal al societăţii. ...

Articolul 10

(1) Administratorul, agentul de marketing persoană juridică şi persoana juridică specializată au obligaţia de a actualiza tematica proprie cu ocazia desfăşurării cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice, în conformitate cu actele normative aplicabile, şi de a transmite Comisiei o notificare în acest sens. ... (2) Notificarea prevăzută la alin. (1) conţine, în anexă, tematica actualizată. ... (3) Comisia transmite, în termen de 15 zile lucrătoare de la data înregistrării notificării, observaţii cu privire la modificările aduse acesteia, dacă este cazul. ...

Articolul 11

(1) Pentru fiecare persoană înscrisă la curs, administratorul, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată are obligaţia să întocmească un dosar care să conţină cel puţin următoarele documente: ... a) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de către titular prin semnătură olografă, pe aceeaşi pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere; ... b) declaraţia pe propria răspundere a persoanei înscrise la cursul pentru agenţii de marketing persoane fizice, din care reiese că nu are menţiuni în cazierul judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals ori infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice şi/sau în cazierul fiscal; ... c) declaraţia pe propria răspundere a persoanei înscrise la curs, din care reiese că nu a fost sancţionată de către autorităţi române sau străine cu interdicţia temporară ori definitivă de a desfăşura activităţi în cadrul sistemului financiar-bancar. ... (2) Administratorul, agentul de marketing persoană juridică şi persoana juridică specializată au obligaţia de a se asigura că persoanele fizice care se înscriu la cursurile pentru agenţii de marketing persoane fizice îndeplinesc condiţiile prevăzute la art. 24 lit. a) şi b). ...

Articolul 12

(1) Examenul de absolvire a cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice se desfăşoară sub forma unei probe scrise şi se susţine în termen de 30 de zile calendaristice de la finalizarea cursului. ... (2) În termen de 30 de zile calendaristice de la promovarea examenului, administratorul, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată acordă certificatul de absolvire a cursului în forma prevăzută în anexa nr. 1. ...

Articolul 13

(1) Persoana juridică specializată desfăşoară cursuri pentru agenţii de marketing persoane fizice în baza unui contract încheiat fie cu o persoană fizică care îndeplineşte condiţiile prevăzute la art. 24 lit. a) şi b), fie cu un administrator, fie cu un agent de marketing persoană juridică. ... (2) Contractul prevăzut la alin. (1) încheiat cu o persoană fizică trebuie să includă informaţii privind perioada în care se desfăşoară cursul şi data la care urmează să se susţină examenul. ...

Capitolul IV

Procedura de autorizare/avizare a agenţilor de marketing Secţiunea 1 Autorizarea brokerului de pensii private

Articolul 14

Comisia autorizează ca broker de pensii private o societate comercială nou-înfiinţată, precum şi oricare altă societate comercială care trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:

a) denumirea să nu inducă în eroare persoanele eligibile, participanţii sau alte persoane şi să conţină, în mod obligatoriu, sintagma "broker de pensii private"; ... b) să aibă un capital social subscris şi vărsat integral în numerar de minimum 25.000 lei; ... c) să aibă prevăzut în obiectul de activitate al societăţii ca obiect principal activităţi auxiliare ale fondurilor de pensii, completat, după caz, numai cu activităţi prevăzute în secţiunea "Intermedieri financiare şi asigurări" din Clasificarea activităţilor din economia naţională; ... d) să aibă un sediu destinat desfăşurării activităţii pentru care solicită autorizarea, dotat cu echipamente corespunzătoare, unde se transmite şi se primeşte corespondenţa de la Comisie, sediu la care să fie prezent un angajat al brokerului de pensii private pe tot parcursul programului de lucru; ... e) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale, după caz; ... f) să nu fie în procedură de reorganizare judiciară şi/sau faliment, după caz; ... g) acţionarii/asociaţii persoane fizice trebuie să îndeplinească următoarele condiţii: ...

(i) să nu aibă menţiuni în cazierul fiscal şi în certificatul de cazier judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals sau infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice;

(îi) să nu fi contribuit, direct sau indirect, la falimentul unor persoane juridice şi să nu fi fost implicaţi în niciun fel de scandaluri financiare;

h) acţionarii/asociaţii persoane juridice trebuie să îndeplinească următoarele condiţii: ...

(i) să nu se afle în procedură de reorganizare judiciară şi/sau faliment;

(îi) să nu aibă datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale;

(iii) să nu aibă menţiuni în certificatul de cazier fiscal;

i) membrii consiliului de administraţie, ai consiliului de supraveghere, ai directoratului, directorii sau administratorii, după caz, trebuie să îndeplinească următoarele condiţii: ...

(i) să aibă pregătirea, experienţa profesională şi onorabilitatea necesare funcţiei pe care urmează să o îndeplinească;

(îi) să fie absolvenţi ai unei instituţii de învăţământ superior;

(iii) să nu fi fost sancţionaţi de către autorităţi române sau străine din sistemul financiar-bancar cu interdicţia temporară ori definitivă de a desfăşura activităţi în sistemul în care au activat;

(iv) să nu aibă menţiuni în cazierul fiscal şi în certificatul de cazier judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals ori infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice;

(v) să nu fie membri în consiliul de administraţie, consiliul de supraveghere, directorat sau conducători ai unei societăţi de administrare din sistemul de pensii private ori ai unei instituţii de credit care îndeplineşte funcţia de depozitar al activelor fondurilor de pensii private;

(vi) să nu fie membri în consiliul de administraţie al societăţii de servicii de investiţii financiare care are un contract încheiat cu administratorul pentru care desfăşoară activitatea de marketing;

(vii) să nu fie angajaţi sau să nu aibă niciun fel de relaţie contractuală cu un alt administrator din sistemul de pensii private;

j) să aibă cel puţin un contract încheiat cu un administrator pentru care urmează să desfăşoare activitatea de marketing a fondului de pensii administrat privat şi care conţine prevederea conform căreia acesta intră în vigoare la data comunicării deciziei de autorizare ca broker de pensii private de către Comisie; ... k) să desemneze, din cadrul societăţii, o persoană responsabilă cu activitatea de marketing; ... l) să achite taxa de autorizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile. ...

Articolul 15

Cererea pentru autorizare ca broker de pensii private, întocmită conform anexei nr. 2, se depune la Comisie împreună cu următoarele documente:

a) pentru societatea comercială nou-înfiinţată: ...

(i) actul constitutiv care trebuie să conţină denumirea brokerului de pensii private, conform rezervării eliberate de către oficiul registrului comerţului, în original;

(îi) hotărârea organului statutar competent cu privire la actul constitutiv, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea autorizaţiei ca broker pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat;

(iii) documentele care atestă vărsarea integrală în numerar a capitalului social, în copie;

b) pentru societatea comercială înregistrată la oficiul registrului comerţului la momentul depunerii cererii: ...

(i) actul constitutiv actualizat care trebuie să conţină denumirea brokerului de pensii private, conform rezervării eliberate de către oficiul registrului comerţului, în original;

(îi) hotărârea organului statutar competent privind modificarea actului constitutiv al societăţii, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea autorizaţiei ca broker pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat;

(iii) certificatul de înregistrare eliberat de către oficiul registrului comerţului, în copie;

(iv) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original;

(v) certificatul de atestare fiscală, în original;

(vi) certificatul de cazier fiscal, în original;

(vii) declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii din care reiese că sunt respectate prevederile art. 14 lit. f), în original;

c) actul juridic în baza căruia societatea deţine în folosinţă spaţiul destinat sediului social şi sediilor secundare, după caz, cu precizarea sediului care îndeplineşte condiţia prevăzută la art. 14 lit. d), în copie; ... d) pentru asociaţii/acţionarii persoane fizice: ...

(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de către titular prin semnătură olografă, pe aceeaşi pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;

(îi) certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal, în original;

(iii) declaraţia pe propria răspundere din care reiese că îndeplinesc prevederile art. 14 lit. g) pct. (îi), în original;

e) pentru asociaţii/acţionarii persoane juridice: ...

(i) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original;

(îi) certificatul de cazier fiscal, în original;

(iii) certificatul de atestare fiscală, în original;

(iv) declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii, în original, din care reiese că sunt respectate prevederile art. 14 lit. h) pct. (i), în original;

f) pentru membrii consiliului de administraţie, consiliului de supraveghere, directoratului, directori, administratori, după caz: ...

(i) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de către titular prin semnătură olografă, pe aceeaşi pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere;

(îi) curriculum vitae elaborat în conformitate cu anexa nr. 4, în original;

(iii) copia documentului care dovedeşte absolvirea cursurilor unei instituţii de învăţământ superior;

(iv) specimene de semnătură, conform anexei nr. 5;

(v) certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal, în original;

(vi) declaraţia pe propria răspundere din care să rezulte că persoana în cauză nu se află în niciuna dintre situaţiile prevăzute la art. 14 lit. i) pct. (iii), (v), (vi) şi (vii), în original;

g) contractul/contractele încheiat/încheiate între societate şi administratorul/administratorii pentru care urmează să desfăşoare activitatea de marketing şi care conţine/conţin prevederea potrivit căreia acesta/acestea intră în vigoare la data comunicării deciziei de autorizare ca broker de pensii private de către Comisie, în original; ... h) actul intern prin care se desemnează persoana responsabilă cu activitatea de marketing, împreună cu datele de identificare şi de contact ale acesteia, în original; ... i) dovada achitării taxei de autorizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile, în copie. ...

Articolul 16

Pentru a desfăşura şi activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, brokerul de pensii private autorizat de Comisie pentru marketingul fondurilor de pensii administrate privat trebuie să depună la Comisie o cerere pentru autorizare în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative şi înscriere în Registru, întocmită conform prevederilor actelor normative aplicabile, însoţită de:

a) documentele depuse în vederea obţinerii autorizaţiei pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat care au suferit modificări după data autorizării iniţiale. Documentele care nu au suferit modificări nu se mai depun la Comisie, iar reprezentantul legal al societăţii depune la Comisie o declaraţie pe propria răspundere în acest sens; ... b) contractul/contractele încheiat/încheiate între brokerul de pensii private şi administratorul/administratorii pentru care urmează să desfăşoare activitatea de marketing a unui fond de pensii facultative care să conţină prevederea potrivit căreia acesta/acestea intră în vigoare la data comunicării deciziei de autorizare pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative de către Comisie, în original; ... c) hotărârea organului statutar competent prin care se decide desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea autorizaţiei ca broker pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative; ... d) dovada achitării taxei de autorizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile, în copie. ...

Articolul 17

Pentru a desfăşura şi activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat, brokerul de pensii private autorizat de Comisie pentru marketingul fondurilor de pensii facultative trebuie să depună la Comisie o cerere pentru autorizare în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat şi înscriere în Registru, întocmită conform anexei nr. 2, însoţită de următoarele documente:

a) documentele depuse în vederea obţinerii autorizaţiei pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative care au suferit modificări după data autorizării iniţiale. Documentele care nu au suferit modificări nu se mai depun la Comisie, iar reprezentantul legal al societăţii depune la Comisie o declaraţie pe propria răspundere în acest sens; ... b) contractul/contractele încheiat/încheiate între brokerul de pensii private şi administratorul/administratorii pentru care urmează să desfăşoare activitate de marketing a unui fond de pensii administrat privat care să conţină prevederea potrivit căreia acesta/acestea intră în vigoare la data comunicării deciziei de autorizare pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat de către Comisie, în original; ... c) hotărârea organului statutar competent prin care se decide desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea autorizaţiei ca broker pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat; ... d) dovada achitării taxei de autorizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile, în copie. ...

Articolul 18

Brokerul de pensii private achită Comisiei, de la momentul obţinerii autorizaţiei, pe toată durata valabilităţii acesteia, o taxăde funcţionare în conformitate cu actele normative aplicabile.

Secţiunea a 2-a Avizarea intermediarului de pensii private

Articolul 19

Comisia avizează ca intermediar de pensii private societatea comercială definită la art. (2) alin. (2) lit. a) pct. (îi), care trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:

a) să aibă înscris în obiectul de activitate activităţi auxiliare ale fondurilor de pensii, conform Clasificării activităţilor din economia naţională; ... b) să fie autorizată în condiţiile legislaţiei aplicabile domeniului lor de activitate; ... c) să obţină acordul autorităţii de supraveghere care a emis şi autorizaţia de funcţionare în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat; ... d) să nu aibă menţiuni în cazierul fiscal; ... e) să aibă un contract încheiat cu administratorul pentru care urmează să desfăşoare activitatea de marketing care să conţină prevederea potrivit căreia acesta intră în vigoare la data comunicării avizului pentru desfăşurarea activităţii de marketing de către Comisie; ... f) să nu fie în procedură de reorganizare judiciară şi/sau faliment; ... g) să desemneze, din cadrul societăţii, o persoană responsabilă cu activitatea de marketing; ... h) să fi achitat taxa de avizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile. ...

Articolul 20

Cererea pentru avizare ca intermediar de pensii private, întocmită conform anexei nr. 3, se depune la Comisie împreună cu următoarele documente:

a) certificatul de înregistrare eliberat de către oficiul registrului comerţului, în copie; ... b) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original; ... c) autorizaţia de funcţionare eliberată de către autoritatea de supraveghere, în copie; ... d) documentul care face dovada obţinerii acordului de a desfăşura activitatea de marketing pentru fondurile de pensii administrate privat, în original; ... e) actul constitutiv actualizat având înscris în obiectul de activitate activităţi auxiliare ale fondurilor de pensii conform Clasificării activităţilor din economia naţională, în original; ... f) hotărârea organului statutar competent cu privire la modificarea actului constitutiv, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea autorizaţiei ca intermediar pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat; ... g) contractul/contractele încheiat/încheiate cu administratorul/ administratorii pentru care urmează să desfăşoare activitate de marketing a unui fond de pensii administrat privat care să conţină prevederea potrivit căreia acesta/acestea intră în vigoare la data comunicării avizului pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat de către Comisie, în original; ... h) actul intern prin care se desemnează persoana responsabilă cu activitatea de marketing, împreună cu datele de identificare şi de contact ale acesteia, în original; ... i) certificatul de cazier fiscal, în original; ... j) declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii din care reiese că sunt respectate prevederile art. 19 lit. f), în original; ... k) dovada achitării taxei de avizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile, în copie. ...

Articolul 21

Prin excepţie de la prevederile art. 20, intermediarul de pensii private care a primit aviz din partea Comisiei în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat depune, odată cu cererea de avizare pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative, întocmită în conformitate cu actele normative aplicabile, documentele prevăzute la art. 20 lit. b), d), g), i) şi k), precum şi acele documente care au suferit modificări faţă de momentul avizării iniţiale. Documentele care nu au suferit modificări nu se mai depun la Comisie, iar reprezentantul legal al societăţii depune la Comisie o declaraţie pe propria răspundere în acest sens.

Articolul 22

Prin excepţie de la prevederile art. 20, intermediarul de pensii private care a primit aviz din partea Comisiei în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii facultative depune, odată cu cererea de avizare pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat, întocmită conform anexei nr. 3, documentele prevăzute la art. 20 lit. b), d), g), i) şi k), precum şi acele documente care au suferit modificări faţă de momentul avizării iniţiale. Documentele care nu au suferit modificări nu se mai depun la Comisie, iar reprezentantul legal al societăţii depune la Comisie o declaraţie pe propria răspundere în acest sens.

Articolul 23

Intermediarii de pensii private achită Comisiei, de la momentul obţinerii avizului, pe toată durata valabilităţii acestuia, o taxă de funcţionare în conformitate cu actele normative aplicabile.

Secţiunea a 3-a Avizarea agenţilor de marketing persoane fizice

Articolul 24

Comisia avizează ca agent de marketing oricare persoană fizică care îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:

a) nu a fost sancţionată de către autorităţi române sau străine din cadrul sistemului financiar-bancar cu interdicţia temporară ori definitivă de a desfăşura activităţi în sistemul în care a activat; ... b) nu are înscrise menţiuni în certificatul de cazier judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals sau infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice şi nici în certificatul de cazier fiscal; ... c) a obţinut certificatul de absolvire a cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice, în condiţiile prevăzute la art. 11 şi 12; ... d) are un contract pentru desfăşurarea activităţii de marketing încheiat cu un singur administrator sau, după caz, cu un singur agent de marketing persoană juridică, care trebuie să conţină prevederea potrivit căreia acesta intră în vigoare la data comunicării avizului agentului de marketing persoană fizică de către Comisie; ... e) are prevăzute în fişa postului atribuţiile de agent de marketing, în situaţia în care are încheiat contract de muncă; ... f) a fost achitată taxa de avizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile. ...

Articolul 25

(1) Administratorul sau, după caz, agentul de marketing persoană juridică transmite Comisiei cererea pentru avizarea agenţilor săi, întocmită conform anexei nr. 6, sub formă de imagine scanată, împreună cu următoarele documente, în format electronic, sub semnătura electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile cu activitatea de marketing: ... a) tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicită avizul; ... b) declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al administratorului sau al agentului de marketing persoană juridică, din care reiese că pentru fiecare persoană fizică pentru care se solicită avizarea ca agent de marketing are constituit dosarul prevăzut la art. 11 alin. (1), completat cu următoarele documente: ...

(i) certificatul de absolvire a cursurilor pentru agenţii de marketing persoane fizice, în original;

(îi) contractul pentru desfăşurarea activităţii de marketing care să respecte prevederile art. 24 lit. d), în original;

(iii) contractul de muncă, după caz, însoţit de fişa postului care să respecte prevederile art. 24 lit. e), în copie;

c) dovada achitării taxei de avizare şi înscriere în Registru, pentru fiecare agent de marketing persoană fizică, conform actelor normative aplicabile. ... (2) Tabelul nominal al persoanelor fizice pentru care se solicită avizul conţine următoarele informaţii: ... a) numele şi prenumele persoanelor fizice; ... b) codul numeric personal; ... c) seria şi numărul actului de identitate; ... d) cetăţenia; ... e) numărul de telefon şi adresa de e-mail; ... f) adresa de domiciliu; ... g) adresa de reşedinţă; ... h) data absolvirii cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice, conformă cu data înscrisă pe certificatul de absolvire. ... (3) Întocmirea şi transmiterea documentelor prevăzute la alin. (1) se fac în conformitate cu instrucţiunile din Portalul de documentaţie tehnică al Comisiei. ... (4) Administratorul sau, după caz, agentul de marketing persoană juridică care a obţinut avizul pentru agenţii săi are obligaţia de a păstra în arhiva proprie documentele menţionate la alin. (1), în formă originală, pe suport hârtie, şi de a le prezenta Comisiei ori de câte ori aceasta le solicită. ... Secţiunea a 4-a Acordarea autorizaţiei sau avizului agenţilor de marketing persoane juridice

Articolul 26

Comisia analizează cererea şi documentele depuse pentru obţinerea autorizaţiei/avizului pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat şi, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării dosarului complet al solicitantului, procedează la aprobarea sau respingerea cererii.

Articolul 27

(1) Orice solicitare a Comisiei privind informaţiile suplimentaresau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la art. 26, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii. ... (2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente, se solicită înlocuirea sau completarea acestora. ... (3) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile referitoare la autorizare sau avizare atrage respingerea cererii depuse de solicitant. ...

Articolul 28

Decizia de autorizare sau avizul se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării şi va conţine inclusiv codul de înscriere în Registru al agentului de marketing.

Articolul 29

(1) Orice modificare a actului constitutiv al brokerului de pensii private se depune în mod obligatoriu la oficiul registrului comerţului numai însoţită de avizul Comisiei. ... (2) În vederea avizării modificării actului constitutiv, brokerul de pensii private depune la Comisie o cerere în acest sens, semnată de către reprezentantul legal al societăţii, însoţită de următoarele documente: ... a) actul constitutiv actualizat, în original; ... b) hotărârea organului statutar competent privind modificarea actului constitutiv, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului de modificare a actului constitutiv; ... c) dovada plăţii taxei de avizare a modificărilor, conform prevederilor legale, în copie. ... (3) Pentru acordarea avizului sau respingerea cererii de avizare a modificării actului constitutiv se aplică în mod corespunzător prevederile art. 26-28 sau 35 şi 36. ... (4) Brokerul de pensii private are obligaţia să notifice Comisiei modificarea documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat autorizaţia, în termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării modificărilor. ... (5) Intermediarul de pensii private are obligaţia să notifice Comisiei modificarea documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat avizul, în termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării modificărilor. ... (6) Notificările prevăzute la alin. (4) şi (5) transmise Comisiei conţin, anexat, copiile documentelor modificate. ... Secţiunea a 5-a Procedura de avizare a întreruperii temporare a activităţii agentului de marketing persoană juridică

Articolul 30

(1) După obţinerea autorizaţiei/avizului în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat, agentul de marketing persoană juridică poate solicita Comisiei întreruperea temporară a activităţii. ... (2) Agentul de marketing persoană juridică poate să întrerupă activitatea pentru o anumită perioadă de timp, dar nu mai mult de 3 ani. ... (3) În vederea obţinerii avizului pentru întreruperea temporară a activităţii, agentul de marketing persoană juridică trebuie să depună la Comisie următoarele documente: ... a) cererea pentru întreruperea temporară a activităţii societăţii şi înscrierea societăţii în Registru, secţiunea - Entităţi cu activitatea întreruptă temporar - pilonul II; ... b) hotărârea organului statutar competent privind aprobarea întreruperii temporare a activităţii societăţii pentru care a fost autorizat/avizat de Comisie, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului pentru întreruperea temporară a activităţii; ... c) cererea pentru retragerea avizului tuturor agenţilor de marketing persoane fizice, întocmită şi transmisă conform prevederilor art. 51; ... d) dovada notificării administratorilor în legătură cu întreruperea temporară a activităţii, în copie. ... (4) Avizul pentru întreruperea temporară a activităţii se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la data acordării. ... (5) Agentul de marketing persoană juridică are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la primirea avizului, să anunţe organele fiscale şi să înregistreze la oficiul registrului comerţului întreruperea temporară a activităţii. ... (6) La expirarea perioadei de întrerupere temporară a activităţii, agentul de marketing persoană juridică are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la data încheierii acesteia, să notifice Comisiei reluarea activităţii sau renunţarea la activitatea pentru care a fost autorizat/avizat. ... (7) În vederea obţinerii avizului pentru reluarea activităţii, agentul de marketing persoană juridică trebuie să depună la Comisie următoarele documente: ... a) cererea pentru avizarea reluării activităţii; ... b) hotărârea organului statutar competent privind aprobarea reluării activităţii societăţii, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului pentru reluarea activităţii; ... c) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original. ... (8) În situaţia în care Comisia nu este notificată în termenul prevăzut la alin. (6), aceasta procedează la retragerea autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică. ... (9) Decizia de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică se comunică acestuia în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (10) Comisia înştiinţează, în scris, referitor la retragerea autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică pe administratorii cu care acesta are încheiate contracte pentru desfăşurarea activităţii de marketing. ... (11) Decizia de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii contenciosului administrativ nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ... Secţiunea a 6-a Acordarea avizului agenţilor de marketing persoane fizice

Articolul 31

Comisia analizează şi hotărăşte cu privire la acordarea avizului agentului de marketingpersoană fizică, în termen de 30 zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet conform art. 25, şi procedează la aprobarea sau respingerea cererii.

Articolul 32

(1) Orice solicitare a Comisiei privind informaţiile suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la art. 31, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii ori modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii. ... (2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente, se solicită înlocuirea sau completarea acestora. ... (3) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile referitoare la avizare atrage respingerea cererii depuse de solicitant. ...

Articolul 33

Avizul se comunică administratorului/agentului de marketing persoană juridică în termen de 5 zile lucrătoare de la data acordării.

Articolul 34

(1) După obţinerea avizului ca agent de marketing persoană fizică, orice modificare a documentelor din dosarul pentru avizare prevăzut la art. 25 alin. (1) sau a condiţiilor care au stat la baza acordării acestuia trebuie notificată Comisiei de către administrator sau, după caz, de către agentul de marketing persoană juridică, în termen de 5 zile lucrătoare de la data luării la cunoştinţă. ... (2) Se exceptează de la prevederile alin. (1) modificările contractului pentru desfăşurarea activităţii de marketing. ... (3) Agentul de marketing persoană fizică este obligat să notifice administratorului sau agentului de marketing persoană juridică, după caz, orice modificare a condiţiilor sau a documentelor depuse iniţial pentru avizarea ca agent de marketing, în termen de 30 de zile calendaristice de la data apariţiei modificărilor, şi să transmită acestora copiile documentelor modificate. ... (4) Pentru orice modificare a informaţiilor cuprinse în tabelul nominal cu privire la agenţii de marketing persoane fizice, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică notifică Comisiei, în termenul prevăzut la alin. (1), prin transmiterea tabelului nominal actualizat, în format electronic, sub semnătura electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile cu activitatea de marketing. ... (5) Tabelul nominal actualizat conţine numai acele informaţii prevăzute la art. 25 alin. (2) care au suportat modificări, precum şi codul agentului de marketing din Registru, numărul şi data avizului Comisiei. ... Secţiunea a 7-a Respingerea cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing

Articolul 35

(1) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing. ... (2) Decizia de respingere a cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (3) Decizia de respingere a cererii de autorizare sau de avizare ca agent de marketing poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ...

Articolul 36

O nouă cerere de autorizare sau de avizare ca agent de marketing poate fi depusă la Comisie numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale.

Capitolul V

Procedura de acordare a avizului persoanei juridice specializate Secţiunea 1 Avizarea persoanei juridice specializate

Articolul 37

Comisia avizează ca persoană juridică specializată pentru desfăşurarea activităţii de formare profesională a agenţilor de marketing persoane fizice oricare societate comercială care îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:

a) are înscris ca obiect principal de activitate "Alte forme de învăţământ n.c.a." din Clasificarea activităţilor din economia naţională; ... b) are un sediu destinat desfăşurării activităţii de formare profesională, dotat cu echipamente corespunzătoare, unde se transmite şi se primeşte corespondenţa de la Comisie; ... c) nu are datorii către bugetul de stat, bugetul asigurărilor sociale de stat, bugetele locale şi bugetele fondurilor speciale; ... d) nu se află în procedură de reorganizare judiciară şi/sau faliment; ... e) are o programă de pregătire al cărei conţinut minim include tematica avizată de Comisie; ... f) asociaţii/acţionarii persoane fizice nu trebuie să aibă menţiuni în cazierul fiscal şi menţiuni în cazierul judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni de fals sau infracţiuni la regimul stabilit pentru anumite activităţi economice; ... g) asociaţii/acţionarii persoane juridice trebuie să îndeplinească următoarele condiţii: ...

(i) să nu se afle în procedură de reorganizare judiciară şi/sau faliment;

(îi) să nu aibă menţiuni în cazierul fiscal;

h) a achitat taxa de avizare şi înscriere în Registru, conform actelor normative aplicabile. ...

Articolul 38

Cererea pentru avizare ca persoană juridică specializată, întocmită conform anexei nr. 7, se depune la Comisie, împreună cu următoarele documente:

a) actul constitutiv care are ca obiect principal de activitate "Alte forme de învăţământ n.c.a." din Clasificarea activităţilor din economia naţională, în original; ... b) hotărârea organului statutar competent privind modificarea actului constitutiv, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului ca persoană juridică specializată; ... c) certificatul de înregistrare eliberat de către oficiul registrului comerţului, în copie; ... d) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original; ... e) certificatul de cazier fiscal şi certificatul de atestare fiscală, în original; ... f) declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii, din care reiese că societatea nu se află în situaţia prevăzută la art. 37 lit. d); ... g) documente cu privire la asociaţii/acţionarii persoane fizice: certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal, în original; ... h) documente cu privire la asociaţii/acţionarii persoane juridice: ...

(i) certificatul de cazier fiscal, în original;

(îi) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original;

i) regulamentul intern de organizare şi desfăşurare a examenului de absolvire a cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice, semnat de reprezentantul legal al societăţii, în original; ... j) programa de pregătire al cărei conţinut minim include tematica avizată de Comisie, semnată de reprezentantul legal al societăţii, în original; ... k) dovada plăţii taxei de avizare şi înscriere în Registru, conform legislaţiei în vigoare, în copie. ... Secţiunea a 2-a Acordarea avizului persoanei juridice specializate

Articolul 39

Comisia analizează cererea şi documentele depuse pentru obţinerea avizului persoanei juridice specializate şi, în termen de 30 de zile calendaristice de la data înregistrării dosarului complet al solicitantului, procedează la aprobarea sau respingerea cererii.

Articolul 40

(1) Orice solicitare a Comisiei privind informaţiile suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la art. 39, un nou termen începând să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii ori modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii. ... (2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi în cazul lipsei unor documente, se solicită înlocuirea sau completarea acestora. ... (3) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile referitoare la avizare atrage respingerea cererii depuse de solicitant. ...

Articolul 41

(1) Avizul se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării şi conţine inclusiv codul de înscriere în Registru. ... (2) Orice modificare a documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat avizul persoanei juridice specializate trebuie notificată Comisiei. ... (3) Notificările se transmit Comisiei în termen de 5 zile lucrătoare de la data efectuării modificărilor sau, după caz, a înregistrării acestora la oficiul registrului comerţului, însoţite de copiile documentelor modificate. ... Secţiunea a 3-a Procedura de avizare a întreruperii temporare a activităţii persoanei juridice specializate

Articolul 42

(1) După obţinerea avizului în vederea desfăşurării activităţii de formare profesională în domeniul pensiilor private, persoana juridică specializată poate solicita Comisiei întreruperea temporară a activităţii. ... (2) Persoana juridică specializată poate să întrerupă activitatea pentru o anumită perioadă de timp, dar nu mai mult de 3 ani. ... (3) În vederea obţinerii avizului pentru întreruperea temporară a activităţii, persoana juridică specializată trebuie să depună la Comisie următoarele documente: ... a) cererea pentru întreruperea temporară a activităţii societăţii şi înscrierea societăţii în Registru, secţiunea - Entităţi cu activitatea întreruptă temporar - pilonul II; ... b) hotărârea organului statutar competent privind aprobarea întreruperii temporare a activităţii societăţii, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului pentru întreruperea temporară a activităţii societăţii; ... c) dovada notificării administratorilor şi a agenţilor de marketing persoane juridice pentru care desfăşoară activitate de formare profesională în legătură cu întreruperea temporară a activităţii, în copie. ... (4) Avizul se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la data acordării. ... (5) Persoana juridică specializată are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la primirea avizului, să anunţe organele fiscale şi să înregistreze la oficiul registrului comerţului întreruperea temporară a activităţii. ... (6) La expirarea perioadei de întrerupere temporară a activităţii, persoana juridică specializată are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la data încheierii acesteia, să notifice Comisiei reluarea activităţii sau renunţarea la activitatea pentru care a fost avizată. ... (7) Pentru obţinerea avizului de reluare a activităţii, persoana juridică specializată trebuie să depună la Comisie următoarele documente: ... a) cererea pentru avizarea reluării activităţii societăţii; ... b) hotărârea organului statutar competent privind aprobarea reluării activităţii societăţii, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului de reluare a activităţii; ... c) certificatul constatator eliberat de către oficiul registrului comerţului, în original. ... (8) În situaţia în care Comisia nu este notificată în termenul prevăzut la alin. (6), aceasta procedează la retragerea avizului persoanei juridice specializate. ... (9) Decizia de retragere a avizului se comunică persoanei juridice specializate în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (10) Decizia de retragere a avizului persoanei juridice specializate poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ... Secţiunea a 4-a Respingerea cererii de avizare ca persoană juridică specializată

Articolul 43

(1) Neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute în prezenta normă duce la respingerea cererii de avizare ca persoană juridică specializată. ... (2) Decizia de respingere a cererii de avizare ca persoană juridică specializată, scrisă şi motivată, se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (3) Decizia de respingere a cererii de avizare ca persoană juridică specializată poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ. ... (4) O nouă cerere de avizare ca persoană juridică specializată poate fi adresată Comisiei numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale. ...

Capitolul VI

Retragerea autorizaţiei/avizului agenţilor de marketing şi a avizului persoanei juridice specializate Secţiunea 1 Retragerea autorizaţiei/avizului agenţilor de marketing persoane juridice

Articolul 44

(1) Comisia poate retrage autorizaţia sau avizul agentului de marketing persoană juridică în următoarele condiţii: ... a) dacă autorizaţia sau avizul a fost obţinută/obţinut pe baza unor informaţii sau documente false ori care au indus în eroare; ... b) în situaţia în care nu mai este îndeplinită oricare dintre condiţiile avute în vedere la autorizare/avizare; ... c) în cazul încălcării dispoziţiilor actelor normative aplicabile; ... d) în cazul în care nu a început activitatea pentru care a fost autorizat/avizat în termen de 12 luni de la data autorizării/avizării sau nu şi-a exercitat pentru o perioadă mai mare de 6 luni consecutive activitatea pentru care a fost autorizat/avizat; ... e) în cazul intrării agentului de marketing persoană juridică în procedură de faliment. Agentul de marketing persoană juridică are obligaţia să notifice Comisiei şi administratorilor intrarea în procedura de faliment, în termen de 5 zile lucrătoare de la data emiterii hotărârii de deschidere a procedurii de faliment; ... f) la cererea agentului de marketing persoană juridică. ... (2) Dispoziţiile alin. (1) lit. d) nu sunt aplicabile în cazul în care societatea a obţinut avizul pentru încetarea temporară a activităţii emis de către Comisie. ...

Articolul 45

(1) Pentru retragerea autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică, la cerere, acesta trebuie să depună la Comisie: ... a) cererea pentru retragerea avizelor tuturor agenţilor de marketing persoane fizice, întocmită şi transmisă conform prevederilor art. 51; ... b) hotărârea organului statutar competent al societăţii privind încetarea activităţii sau modificarea obiectului de activitate, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după obţinerea avizului pentru retragerea autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică; ... c) actul constitutiv actualizat, în original; ... d) dovada notificării administratorilor cu privire la încetarea contractelor încheiate pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat, în copie. ... (2) Comisia analizează şi hotărăşte cu privire la aprobarea cererii în termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitantului. ... (3) Decizia de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică se comunică solicitantului în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ...

Articolul 46

(1) Decizia de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică, scrisă şi motivată, se comunică acestuia în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (2) Decizia de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ... (3) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea deciziei de retragere, agentul de marketing persoană juridică are obligaţia să depună documentele cu privire la retragerea autorizaţiei/ avizului de către Comisie la oficiul registrului comerţului. ... (4) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea documentelor care atestă înregistrarea în registrul comerţului a documentelor menţionate la alin. (3), agentul de marketing persoană juridică trebuie să depună la Comisie o copie a acestor documente. ...

Articolul 47

Contractele încheiate pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat îşi încetează de drept valabilitatea la data comunicării către agentul de marketing persoană juridică a deciziei de retragere a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică.

Secţiunea a 2-a Retragerea avizului agenţilor de marketing persoane fizice

Articolul 48

(1) Comisia poate retrage avizul agentului de marketing persoană fizică în următoarele situaţii: ... a) dacă avizul a fost obţinut pe baza unor informaţii sau documente false ori care au indus în eroare; ... b) în situaţia în care nu mai este îndeplinită oricare dintre condiţiile avute în vedere la avizare; ... c) în cazul neîndeplinirii condiţiei prevăzute la art. 56 alin. (1); ... d) în oricare din situaţiile de retragere a autorizaţiei administratorului sau a autorizaţiei/avizului agentului de marketing persoană juridică se retrag avizele tuturor agenţilor de marketing persoane fizice care au fost avizaţi pentru a desfăşura activitate de marketing în cadrul sistemului de pensii private, în numele acestor entităţi; ... e) în cazul încălcării dispoziţiilor actelor normative aplicabile. ... (2) În cazul decesului agentului de marketing persoană fizică, Comisia retrage avizul şi operează radierea din Registru în termen de 5 zile lucrătoare de la luarea la cunoştinţă a situaţiei, ca urmare a informării primite de la administrator, de la agentul de marketing persoană juridică sau de la moştenitorii legali. ... (3) Comisia retrage avizul agentului de marketing persoană fizică în situaţiile prevăzute la art. 49 alin. (1), art. 50 şi art. 51 alin. (1). ...

Articolul 49

(1) În situaţia în care un agent de marketing persoană fizică solicită administratorului/agentului de marketing persoană juridică încetarea relaţiilor contractuale în baza cărora a fost avizat de Comisie, acesta din urmă are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la data încetării relaţiilor contractuale, să depună la Comisie o cerere în vederea retragerii avizului agentului de marketing persoană fizică. ... (2) Agentul de marketing persoană fizică este obligat ca odată cu solicitarea menţionată la alin. (1) să transmită administratorului/agentului de marketing persoană juridică toate documentele aferente desfăşurării activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat. ... (3) Administratorul/Agentul de marketing persoană juridică depune cererea în vederea retragerii avizelor agenţilor de marketing persoane fizice numai după îndeplinirea condiţiei prevăzute la alin. (2) şi/sau (4). ... (4) În situaţia în care agentul de marketing persoană fizică nu mai este în posesia unor documente aferente desfăşurării activităţii de marketing, acesta transmite administratorului sau agentului de marketing persoană juridică o declaraţie pe propria răspundere în care precizează documentele care lipsesc şi justifică fiecare situaţie. ...

Articolul 50

În situaţia în care a intervenit încetarea contractului pentru desfăşurarea activităţii de marketing/ contractului de muncă, administratorul sau, după caz, agentul de marketing persoană juridică are obligaţia ca, în termen de 5 zile lucrătoare de la data încetării acestuia, să depună la Comisie o cerere de retragere a avizului agentului de marketing persoană fizică.

Articolul 51

(1) Pentru retragerea avizului agenţilor de marketing persoane fizice la iniţiativa administratorului/agentului de marketing persoană juridică, acesta transmite Comisiei o cerere de retragere a avizului sub formă de imagine scanată, însoţită de tabelul nominal al agenţilor de marketing persoane fizice, în format electronic, sub semnătură electronică extinsă, şi de notificările privind încetarea relaţiilor contractuale transmise agenţilor de marketing persoane fizice. ... (2) Tabelul nominal al agenţilor de marketing persoane fizice ale căror avize se retrag conţine următoarele informaţii: ... a) numele şi prenumele; ... b) codul numeric personal; ... c) codul agentului de marketing din Registru; ... d) temeiul legal care stă la baza retragerii avizului agentului de marketing; ... e) documentul care stă la baza încetării relaţiilor contractuale. ... (3) Întocmirea şi transmiterea documentelor prevăzute la alin. (1) se face în conformitate cu instrucţiunile din Portalul de documentaţie tehnică al Comisiei. ...

Articolul 52

(1) În situaţiile prevăzute la art. 48 alin. (1), decizia de retragere a avizului agentului de marketing persoană fizică, scrisă şi motivată, se comunică acestuia de către Comisie, în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (2) Decizia de retragere a avizului agentului de marketing persoană fizică poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ... (3) Comisia notifică administratorului sau, după caz, agentului de marketing persoană juridică retragerea avizului agentului de marketing persoană fizică. ... (4) În situaţiile prevăzute la art. 49 alin. (1), art. 50 şi art. 51 alin. (1), administratorul sau agentul de marketing persoană juridică are obligaţia să înştiinţeze, în scris, agenţii de marketing persoane fizice în legătură cu retragerea avizului acestora, în termen de 5 zile lucrătoare de la data comunicării deciziei de retragere a avizului de către Comisie. ... Secţiunea a 3-a Retragerea avizului persoanei juridice specializate

Articolul 53

(1) Comisia poate retrage avizul persoanei juridice specializate în următoarele condiţii: ... a) dacă avizul a fost obţinut pe baza unor informaţii sau documente false ori care au indus în eroare; ... b) în situaţia în care nu mai este îndeplinită oricare dintre condiţiile avute în vedere la avizare; ... c) în cazul intrării persoanei juridice specializate în procedură de faliment. Persoana juridică specializată are obligaţia să notifice Comisiei, administratorilor şi agenţilor de marketing persoane juridice pentru care a desfăşurat cursuri de pregătire a agenţilor de marketing persoane fizice intrarea în procedura de faliment, în termen de 5 zile lucrătoare de la data emiterii hotărârii de deschidere a procedurii de faliment; ... d) în cazul încălcării dispoziţiilor actelor normative aplicabile; ... e) în cazul în care persoana juridică specializată nu a început activitatea pentru care a fost avizată în termen de 12 luni de la data avizării sau nu şi-a exercitat pentru o perioadă mai mare de 18 luni consecutive activitatea pentru care a fost avizată; ... f) la solicitarea administratorului sau agentului de marketing persoană juridică; ... g) la solicitarea persoanei juridice specializate. ... (2) Dispoziţiile alin. (1) lit. e) nu sunt aplicabile în cazul în care societatea a obţinut avizul pentru încetarea temporară a activităţii emis de către Comisie. ...

Articolul 54

În vederea retragerii avizului la cerere, persoana juridică specializată trebuie să depună la Comisie următoarele documente:

a) cererea de retragere a avizului, semnată de reprezentantul legal; ... b) hotărârea organului statutar competent al persoanei juridice specializate referitoare la încetarea activităţii de formare profesională în domeniul marketingului fondurilor de pensii administrate privat, în original, care conţine menţiunea că produce efecte numai după retragerea avizului. ...

Articolul 55

(1) Decizia de retragere a avizului persoanei juridice specializate, scrisă şi motivată, se comunică acesteia în termen de 5 zile lucrătoare de la adoptare. ... (2) Decizia de retragere a avizului persoanei juridice specializate poate fi contestată în termen de 30 de zile calendaristice de la data comunicării ei, în conformitate cu dispoziţiile Legii nr. 554/2004, cu modificările şi completările ulterioare. ... (3) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea deciziei de retragere, persoana juridică specializată are obligaţia să depună documentele cu privire la retragerea avizului de către Comisie la oficiul registrului comerţului. ... (4) În termen de 5 zile lucrătoare de la primirea documentelor care atestă înregistrarea retragerii la oficiul registrului comerţului, persoana juridică specializată are obligaţia să depună la Comisie o copie a acestor documente. ...

Capitolul VII

Reavizarea agenţilor de marketing persoane fizice

Articolul 56

(1) Reavizarea agenţilor de marketing persoane fizice se face la un interval de maximum 4 ani, calculaţi de la data obţinerii avizului precedent. ... (2) Pentru actualizarea cunoştinţelor în domeniul pensiilor private, fiecare agent de marketing persoană fizică, avizat de către Comisie, trebuie să participe la un nou curs de pregătire şi să obţină un nou certificat de absolvire, la un interval de maximum 4 ani de la data absolvirii cursului precedent. ... (3) Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică sunt responsabili pentru actualizarea cunoştinţelor agenţilor de marketing persoane fizice în domeniul pensiilor private şi pentru solicitarea reavizării acestora, cu respectarea termenelor prevăzute la alin. (1) şi (2). ... (4) Valabilitatea avizului este înscrisă în Registrul agenţilor de marketing, la adresa: http://www.csspp.ro, secţiunea "Registru/Pilonul II/Agenţi Marketing/Persoane Fizice". ... (5) Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică au obligaţia de a păstra evidenţe, de a verifica şi de a calcula perioadele de timp prevăzute la alin. (1) şi (2) şi de a actualiza documentele existente în dosarele agenţilor. ...

Articolul 57

(1) În vederea reavizării agenţilor de marketing persoane fizice, administratorul sau agentul de marketing persoană juridică transmite Comisiei cererea de reavizare prevăzută în anexa nr. 6, sub formă de imagine scanată, însoţită de tabelul nominal al agenţilor de marketing persoane fizice şi de dovada achitării taxei de reavizare prevăzute de actele normative aplicabile, în format electronic, sub semnătură electronică extinsă. Tabelul nominal conţine următoarele informaţii: ... a) numele şi prenumele; ... b) codul numeric personal; ... c) codul agentului de marketing persoană fizică din Registru; ... d) data absolvirii cursului pentru actualizarea cunoştinţelor agenţilor de marketing persoane fizice, conformă cu data înscrisă pe certificatul de absolvire, precum şi data absolvirii cursului precedent. ... (2) Întocmirea şi transmiterea documentelor prevăzute la alin. (1) se fac în conformitate cu instrucţiunile din Portalul de documentaţie tehnică al Comisiei. ... (3) Certificatele de absolvire a cursului pentru actualizarea cunoştinţelor agenţilor de marketing persoane fizice se păstrează de către administrator sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, la dosarul agentului de marketing persoană fizică. ... (4) Cererea de reavizare a agenţilor de marketing persoane fizice, însoţită de documentele prevăzute la alin. (1), se transmite Comisiei cel târziu cu 30 de zile calendaristice înaintea împlinirii termenului prevăzut la art. 56 alin. (1). ...

Articolul 58

(1) Comisia analizează cererea de reavizare a agenţilor de marketing persoane fizice cu respectarea prevederilor capitolului IV secţiunea a 3-a şi secţiunea a 6-a sau secţiunea a 7-a. ... (2) Pentru agenţii de marketing persoane fizice care îndeplinesc prevederile art. 56 şi pentru care administratorul sau agentul de marketing persoană juridică nu a depus cererea de reavizare în conformitate cu prevederile art. 57, Comisia retrage avizul agenţilor de marketing persoane fizice şi procedează la radierea acestora din Registru. ...

Articolul 59

(1) În situaţia încetării relaţiilor contractuale dintre agentul de marketing persoană fizică şi administrator sau agentul de marketing persoană juridică, după caz, şi a încheierii unui nou contract de către agentul de marketing persoană fizică cu un alt administrator ori cu un alt agent de marketing persoană juridică, după caz, agentul de marketing persoană fizică trebuie să fie avizat de către Comisie. ... (2) Agentul de marketing persoană fizică aflat în situaţia prevăzută la alin. (1) nu are obligaţia să reia cursul pentru agenţii de marketing persoane fizice dacă se află în perioada de timp inclusă în intervalul de 4 ani calendaristici, prevăzut la art. 56 alin. (2), cu excepţia cazului în care noul administrator/agent de marketing persoană juridică nu are o solicitare expresă în acest sens. ...

Capitolul VIII

Răspunderi, obligaţii şi interdicţii Secţiunea 1 Răspunderi

Articolul 60

Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică sunt răspunzători pentru recrutarea şi instruirea agenţilor de marketing persoane fizice, astfel încât aceştia să aibă o bună pregătire profesională în domeniul pensiilor private, precum şi pentru monitorizarea şi verificarea îndeplinirii corespunzătoare a atribuţiilor legale şi contractuale care le revin acestora.

Articolul 61

(1) Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică, după caz, sunt direct răspunzători pentru toate actele, faptele şi omisiunile referitoare la activitatea de marketing desfăşurată de agenţii de marketing persoane fizice cu care au încheiat contracte. ... (2) Administratorul este direct răspunzător pentru toate actele, faptele şi omisiunile referitoare la activitatea de marketing desfăşurată de agenţii de marketing persoane juridice cu care a încheiat contracte. ...

Articolul 62

(1) Administratorul este răspunzător pentru elaborarea procedurilor de lucru pentru agenţii proprii de marketing persoane fizice şi pentru agenţii de marketing persoane juridice cu care are contracte încheiate pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat, precum şi pentru respectarea acestora. ... (2) Agentul de marketing persoană juridică este răspunzător pentru elaborarea procedurilor de lucru pentru agenţii de marketing persoane fizice avizaţi la cererea sa, precum şi pentru respectarea acestora. ... Secţiunea a 2-a Obligaţii

Articolul 63

Agentul de marketing persoană fizică are următoarele obligaţii:

a) să prezinte persoanei eligibile în mod corect şi complet prospectul schemei de pensii private, precum şi modalitatea de aderare la un fond de pensii administrat privat; ... b) să solicite o copie a actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul este certificată de către titular prin semnătură olografă, pe aceeaşi pagină pe care este reprodusă imaginea prin copiere; ... c) să verifice perioada de valabilitatea a actului de identitate al persoanei eligibile; ... d) să completeze actul individual de aderare sau să se asigure că modul de completare a acestuia de către persoana eligibilă este corect şi complet; ... e) să confrunte datele din actul de identitate original cu cele din copia acestuia, precum şi cu datele înscrise în actul individual de aderare; ... f) să înmâneze gratuit persoanei eligibile un exemplar din prospectul simplificat al schemei de pensii private valabil la data semnării actului individual de aderare şi, la cererea acestuia, un exemplar al prospectului detaliat; ... g) să înmâneze persoanei eligibile un exemplar al actului de aderare corect completat şi semnat, în original. ...

Articolul 64

(1) Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică sunt obligaţi să ţină o evidenţă a fiecărui agent de marketing persoană fizică sau juridică, după caz, cu care au încheiat contracte pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat, care să cuprindă cel puţin următoarele informaţii: ... a) datele de identificare ale acestora; ... b) actele individuale de aderare puse la dispoziţia agenţilor de marketing persoane fizice sau juridice, după caz, în vederea obţinerii acordului de aderare al persoanelor eligibile; ... c) actele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile; ... d) actele individuale de aderare completate eronat şi/sau nesemnate de către persoana eligibilă, actele individuale de aderare necompletate care nu mai îndeplinesc cerinţele de integritate şi actele individuale de aderare care nu mai sunt în vigoare, întrucât forma şi conţinutul acestora au fost modificate conform actelor normative în vigoare; ... e) plăţile efectuate către fiecare agent de marketing; ... f) măsurile dispuse împotriva agenţilor de marketing ca urmare a nerespectării prevederilor contractuale şi legale. ... (2) Agentul de marketing persoană juridică are obligaţia de a transmite lunar administratorului o evidenţă a documentelor prevăzute la alin. (1) lit. d). ...

Articolul 65

Administratorul sau agentul de marketing persoană juridică are obligaţia de a actualiza evidenţa proprie a agenţilor de marketing persoane fizice.

Articolul 66

(1) Agentul de marketing persoană juridică are obligaţia de a transmite administratorului actele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile, în original, precum şi copiile actelor de identitate ale persoanelor eligibile, în termen de 5 zile calendaristice de la data semnării acestora. ... (2) Agentul de marketing persoană juridică poate transmite documentele prevăzute la alin. (1) în format electronic, sub formă de imagini scanate, cu semnătură electronică extinsă, cu obligaţia ca în termen de 30 de zile calendaristice de la semnarea acestora să le predea în original administratorului. ... (3) Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică au obligaţia de a întocmi şi păstra, pe suport hârtie sau în format electronic, documentele care fac dovada predării-primirii de la agenţii de marketing persoane juridice şi fizice, după caz, a actelor individuale de aderare puse la dispoziţia agenţilor de marketing. ...

Articolul 67

Administratorul şi agentul de marketing persoană juridică au obligaţia de a verifica dacă actele individuale de aderare conţin semnăturile în original ale agentului de marketing persoană fizică şi ale persoanei care a aderat, precum şi existenţa semnăturii olografe pe copia actului de identitate a persoanei care a aderat.

Articolul 68

(1) Administratorii au obligaţia să notifice Comisiei contractele încheiate cu agenţii de marketing persoane juridice pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat aflate în derulare, precum şi încetarea acestora. ... (2) Informaţiile, sub semnătura electronică extinsă a reprezentantului legal sau a persoanei responsabile cu activitatea de marketing, se transmit electronic, până la data de 24 a fiecărei luni, în aplicaţia SIR, în formatul standard de raportare XML, în conformitate cu instrucţiunile din Portalul de documentaţie tehnică al Comisiei. ...

Articolul 69

(1) Agentul de marketing persoană fizică care a încheiat un contract cu un administrator are obligaţia să transmită acestuia actele individuale de aderare completate corect şi semnate de persoanele eligibile, precum şi copiile actelor de identitate ale acestora, în termen de 5 zile calendaristice de la data semnării acestora. ... (2) Agentul de marketing persoană fizică poate transmite documentele prevăzute la alin. (1) în format electronic, sub formă de imagini scanate, având obligaţia ca în termen de 30 de zile calendaristice de la semnarea acestora să le predea în original administratorului. ...

Articolul 70

În situaţiile de retragere a avizelor pentru desfăşurarea activităţii de marketing la cererea administratorului/agentului de marketing persoană juridică, acesta trebuie să se asigure că agenţii de marketing persoane fizice au predat toate documentele aferente desfăşurării activităţii de marketing.

Secţiunea a 3-a Interdicţii

Articolul 71

(1) Se interzice oricărei persoane fizice sau juridice care nu este avizată ori autorizată de către Comisie să desfăşoare activitate de marketing a fondului de pensii administrat privat sau să utilizeze denumirea de agent de marketing în legătură cu o activitate desfăşurată în sistemul de pensii private. ... (2) Se interzice oricărui agent de marketing să prezinte participantului, în vederea obţinerii acordului de aderare la un fond de pensii administrat privat, informaţii care nu corespund realităţii privind administratorul şi/sau fondul de pensii administrat privat. ... (3) Se interzice desfăşurarea de către agentul de marketing persoană juridică a activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat pentru un alt agent de marketing persoană juridică. ... (4) Se interzice oricărui agent de marketing persoană fizică să încheie un contract având ca obiect desfăşurarea activităţii de marketing în sistemul de pensii private cu un alt agent de marketing persoană fizică, precum şi cu un alt administrator/agent de marketing persoană juridică decât cel care a solicitat avizarea acestuia ca agent. ... (5) Se interzice implicarea agenţilor de marketing persoane fizice şi juridice în operaţiunile de transfer al participanţilor de la un fond de pensii administrat privat la un alt fond de pensii administrat privat. ... (6) Se interzice delegarea, împuternicirea sau reprezentarea persoanei eligibile în relaţia cu agentul de marketing persoană fizică. ... (7) În desfăşurarea activităţii de marketing din cadrul sistemului de pensii private, se interzice agenţilor de marketing persoane juridice să utilizeze alte materiale publicitare decât cele notificate Comisiei de către administrator. ...

Capitolul IX

Măsuri, contravenţii, sancţiuni

Articolul 72

(1) În situaţia în care se constată încălcări ale prevederilor actelor normative aplicabile, administratorul şi agentul de marketing persoană juridică sunt obligaţi să ia imediat toate măsurile necesare, de natură administrativă sau legală, în vederea respectării prevederilor legale. ... (2) În situaţia prevăzută la alin. (1), administratorul şi/sau agentul de marketing persoană juridică au/are obligaţia să notifice Comisiei, în termen de 15 zile lucrătoare de la data luării la cunoştinţă a încălcărilor prevederilor actelor normative aplicabile, măsurile întreprinse faţă de agentul de marketing persoană juridică/fizică şi în raport cu persoana eligibilă ori participantul. ...

Articolul 73

(1) Constituie contravenţii următoarele fapte: ... a) desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat de către administratori prin intermediul altor persoane decât agenţii de marketing persoane juridice şi/sau fizice autorizaţi/avizaţi de către Comisie; ... b) desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat de către agenţii de marketing persoane juridice fără contracte încheiate în acest sens cu administratorii autorizaţi/avizaţi de către Comisie; ... c) nerespectarea de către agenţii de marketing persoane fizice a prevederilor art. 5 privind desfăşurarea activităţii de marketing; ... d) nerespectarea de către administratori a prevederilor art. 7 privind desfăşurarea activităţii de marketing; ... e) neîndeplinirea de către administratori, agenţii de marketing persoane juridice şi persoana juridică specializată a prevederilor art. 8 alin. (4) privind obligaţia de a ţine evidenţa formatorilor care desfăşoară cursurile pentru agenţii de marketing persoane fizice; ... f) nerespectarea de către administrator, agentul de marketing persoană juridică şi persoana juridică specializată a prevederilor art. 9 alin. (1) şi art. 10 alin. (1) şi (2) privind tematica aferentă cursurilor pentru agenţii de marketing persoane fizice; ... g) neîndeplinirea de către administrator, agentul de marketing persoană juridică sau persoana juridică specializată a obligaţiei prevăzute la art. 11 alin. (2) privind acordarea certificatului de absolvire a cursului pentru agenţii de marketing persoane fizice; ... h) neîndeplinirea de către brokerul de pensii private şi intermediarul de pensii private a obligaţiilor prevăzute la art. 29 alin. (4) şi (5) privind notificarea Comisiei referitoare la modificarea documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat autorizaţia/avizul în termenul legal; ... i) neîndeplinirea de către agenţii de marketing persoane juridice a obligaţiei de a înregistra la oficiul registrului comerţului încetarea temporară a activităţii în termenul prevăzut la art. 30 alin. (5); ... j) neîndeplinirea de către administrator sau agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei de notificare a Comisiei cu privire la modificările documentelor care au stat la baza avizării agenţilor de marketing persoane fizice, în termenul prevăzut la art. 34 alin. (1) şi în forma stabilită la art. 34 alin. (4) şi (5); ... k) neîndeplinirea de către agentul de marketing persoană fizică a obligaţiei de a notifica administratorul sau agentul de marketing persoană juridică asupra oricăror modificări ale documentelor depuse iniţial pentru avizarea ca agent de marketing, în termenul stabilit la art. 34 alin. (3); ... l) nerespectarea de către persoana juridică specializată a prevederilor art. 41 alin. (2) şi (3) privind obligaţia să notifice Comisiei modificarea documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora i s-a acordat avizul în termenul legal; ... m) neîndeplinirea de către persoana juridică specializată a obligaţiei de a înregistra la oficiul registrului comerţului încetarea temporară a activităţii în termenul prevăzut la art. 42 alin. (5); ... n) neîndeplinirea de către administrator sau agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei de a depune la Comisie cererea privind retragerea avizului agentului de marketing persoană fizică în termenul prevăzut la art. 50; ... o) neîndeplinirea de către administrator sau agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei de a înştiinţa, în scris, agenţii de marketing persoane fizice în legătură cu retragerea avizului acestora, în termenul prevăzut la art. 52 alin. (4); ... p) desfăşurarea activităţii de marketing a fondului de pensii administrat privat de către administrator şi agentul de marketing persoană juridică prin intermediul agenţilor de marketing persoane fizice care nu au fost reavizaţi în termenul prevăzut la art. 56 alin. (1); ... q) neîndeplinirea de către administrator şi de către agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei de a păstra evidenţa, de a verifica şi de a calcula perioadele de timp prevăzute la art. 56 alin. (5) şi de a actualiza documentele existente în dosarele agenţilor de marketing persoane fizice; ... r) neîndeplinirea de către administrator şi de către agentul de marketing persoană juridică a obligaţiilor prevăzute la art. 64 privind evidenţa fiecărui agent de marketing persoană fizică sau juridică, după caz, cu care au încheiat contracte; ... s) nerespectarea de către agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei de a transmite administratorului actele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile, în original, precum şi copiile actelor de identitate ale persoanelor eligibile, în termenul prevăzut la art. 66 alin. (1); ...

ş) neîndeplinirea de către administrator şi agentul de marketing persoană juridică a obligaţiei prevăzute la art. 66 alin. (3) privind obligaţia de a întocmi şi păstra documentele care fac dovada primirii actelor individuale de aderare;

t) nerespectarea de către agentul de marketing persoană fizică a prevederilor art. 69 alin. (1) privind obligaţia de a transmite administratorului actele individuale de aderare completate corect şi semnate de persoanele eligibile, precum şi copiile actelor de identitate ale acestora, în termenul legal; ...

ţ) încălcarea interdicţiilor şi nerespectarea celorlalte obligaţii prevăzute în prezenta normă.

(2) Săvârşirea de către administrator, de către agentul de marketing persoană juridică sau de către agentul de marketing persoană fizică a vreuneia dintre faptele prevăzute la alin. (1) se sancţionează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, respectiv art. 16, art. 81 alin. (1) lit. c), art. 140 alin. (1), art. 141 alin. (1) lit. g), art. 141 alin. (2)-(11), art. 142 şi 143 din Legea nr. 411/2004, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. ...

Capitolul X

Dispoziţii tranzitorii şi finale

Articolul 74

Agenţii de marketing persoane juridice au obligaţia ca, în termen de 6 luni de la intrarea în vigoare a prezentei norme, să notifice Comisiei modificările survenite, în vederea respectării condiţiilor stabilite la art. 14 sau 19.

Articolul 75

(1) Agenţii de marketing persoane juridice care, la data intrării în vigoare a prezentei norme, figurează înscrişi în Registru la rubrica "consultant de pensii private" au posibilitatea ca, în termen de 6 luni de la intrarea în vigoare a prezentei norme, să solicite autorizarea/avizarea în condiţiile stabilite la art. 14 sau 19. ... (2) După expirarea termenului prevăzut, Comisia procedează la retragerea avizului şi la radierea din Registru a persoanelor juridice menţionate la alin. (1) care nu au depus solicitarea de autorizare/avizare. ...

Articolul 76

Agentul de marketing persoană fizică care, la data intrării în vigoare a prezentei norme, are mai mult de 4 ani calendaristici de la data ultimei avizări ca agent de marketing pentru desfăşurarea activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat se reavizează de Comisie în termen de 12 luni de la data intrării în vigoare a prezentei norme, în conformitate cu prevederile art. 57.

Articolul 77

Persoanele juridice specializate au obligaţia ca, în termen de 6 luni de la intrarea în vigoare a prezentei norme, să notifice Comisiei modificările survenite, în vederea respectării condiţiilor stabilite la art. 37.

Articolul 78

Anexele nr. 1-7 fac parte integrantă din prezenta normă.

Articolul 79

Prezenta normă intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.

Articolul 80

La data intrării în vigoare a prezentei norme se abrogă Norma nr. 25/2007 privind marketingul fondului de pensii administrat privat, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 56/2007, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 567 din 17 august 2007, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi oricare altă dispoziţie contrară.

Anexa 1

la normă

ANTETUL ADMINISTRATORULUI/AGENTULUI DE MARKETING PERSOANĂ JURIDICĂ/PERSOANE JURIDICE SPECIALIZATE Certificat de absolvire Nr. ......./data Prin prezentul certificat se atestă că domnul/doamna .................., cu domiciliul în .................... str. ................. nr. ....... legitimat/legitimată cu BI/CI seria .... nr. ..... CNP ................... a absolvit cursul pentru agenţii de marketing persoane fizice în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat, organizat de ...................................., cu o durată de ..... zile, în perioada ............, formator: .......................... (nume, prenume, date de identificare; certificat de absolvire pentru ocupaţia formator, serie, număr, data eliberării) Domnul/doamna ....................... a dobândit cunoştinţele teoretice necesare în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat. Data absolvirii ................... Nota obţinută la examen .................... Administratorul/Agentul de marketing persoană juridică/Persoana juridică specializată ........................................................... (denumirea şi sediul social) Reprezentantul legal .............................. (nume şi prenume) Semnătura reprezentantului legal ..................... Ştampila Administratorului/Agentului de marketing persoană juridică/ Persoanei juridice specializate

Anexa 2

la normă

CERERE PENTRU AUTORIZARE CA BROKER DE PENSII PRIVATE

DATE DE IDENTIFICARE: Societatea Comercială ................................, cu sediul social în ..................................................................., (localitatea)(strada şi numărul) ..................................................................., (judeţul)(codul poştal) ..................................................................., (date de contact: telefon, fax, e-mail, pagina de internet) având: numărul de înregistrare la oficiul registrului comerţului ..............., codul de înregistrare fiscală la oficiul registrului comerţului ........., reprezentată legal de către ............................................., (nume, prenume, funcţie, date de contact) solicită autorizarea ca broker de pensii private în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat. Sediul secundar destinat desfăşurării activităţii de marketing, după caz Date de identificare: ..................................................................., (localitatea)(strada şi numărul) ..................................................................., (judeţul)(codul poştal) ..................................................................., (persoana de contact: nume, prenume, funcţie, telefon, fax, e-mail) În cazul în care există mai multe astfel de sedii secundare, se va ataşa la cererea de autorizare un tabel nominal cu următoarele informaţii: adresa - localitatea, strada, numărul, judeţul, codul poştal şi persoana de contact cu datele de identificare. Prezenta cerere este însoţită de un număr de ...... documente, totalizând un număr de ......... file. Semnătura reprezentantului legal al societăţii: ...................... Data ................... Ştampila solicitantului

FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE

Anexa 3

la normă

CERERE PENTRU AVIZARE CA INTERMEDIAR DE PENSII PRIVATE

DATE DE IDENTIFICARE: Societatea Comercială ................................, cu sediul social în ..................................................................., (localitatea)(strada şi numărul) ..................................................................., (judeţul)(codul poştal) ..................................................................., (date de contact: telefon, fax, e-mail, pagina de internet) având: numărul de înregistrare la oficiul registrului comerţului ..............., codul de înregistrare fiscală la oficiul registrului comerţului ........., reprezentată legal de către ............................................., (nume, prenume, funcţie, date de contact) solicită avizarea ca intermediar de pensii private în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat. Sediul secundar destinat desfăşurării activităţii de marketing, după caz Date de identificare: ..................................................................., (localitatea)(strada şi numărul) ..................................................................., (judeţul)(codul poştal) ..................................................................., (persoana de contact: nume, prenume, funcţie, telefon, fax, e-mail) În cazul în care există mai multe astfel de sedii secundare, se va ataşa la cererea de autorizare un tabel nominal cu următoarele informaţii: adresa - localitatea, strada, numărul, judeţul, codul poştal şi persoana de contact cu datele de identificare. Prezenta cerere este însoţită de un număr de ...... documente, totalizând un număr de ......... file. Semnătura reprezentantului legal al societăţii: ...................... Data ................... Ştampila solicitantului

FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE

Anexa 4

la normă

CURRICULUM VITAE
Informaţii personale
Numele şi prenumele
Adresa			Numărul imobilului, numele străzii, codul poştal, localitatea, ţara
Telefon			Fix: Mobil:
Fax
E-mail
Cetăţenia
Data naşterii
Sex
Experienţa profesională
Perioada			Menţionaţi pe rând fiecare experienţă profesională relevantă, începând cu cea mai recentă dintre acestea.
Funcţia sau postul ocupat
Principalele activităţi şi responsabilităţi
Numele şi adresa angajatorului
Tipul activităţii sau sectorul de activitate
Educaţie şi formare
Perioada			Menţionaţi pe rând fiecare formă de învăţământ şi program de formare profesi- onală urmat, începând cu cel mai recent
Calificarea/diploma obţinută
Domenii principale studiate/ competenţe dobândite
Numele şi tipul instituţiei de învăţământ
Nivelul de clasificare a formei de învăţământ
Aptitudini şi competenţe personale
Limba maternă			Precizaţi limba maternă
Limba(i) străină(e) cunoscută(e)
Autoevaluare
Înţeles	Scris	Vorbit
Limba
Limba
Competenţe şi cunoştinţe de utilizare a calculatorului			Descrieţi competenţele şi indicaţi contextul în care au fost dobândite.
Alte competenţe şi aptitudini			Descrieţi competenţele şi indicaţi contextul în care au fost dobândite.
Informaţii suplimentare			Indicaţi alte informaţii utile care nu au fost menţionate anterior, de exemplu: persoane de contact, referinţe etc.
Data: Semnătura

Anexa 5

la normă

SPECIMENE DE SEMNĂTURĂ pentru membrii consiliului de administraţie, consiliului de supraveghere, directorat, directori, administratori, după caz) Societatea Comercială ......................................................, (denumirea agentului de marketing persoană juridică care solicită autorizarea) înregistrată la oficiul registrului comerţului cu numărul .................., având codul de înregistrare fiscală la oficiul registrului comerţului......., ------------ ) Prezenta anexă se va completa în faţa reprezentantului Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private. Dacă unul dintre membrii consiliului de administraţie, consiliului de suprave- ghere, directorat, directori sau administratori nu poate semna în aceste con- diţii, se va depune o declaraţie notarială privind specimenul de semnătură.
Nr. crt.	Numele şi prenumele	Calitatea	Semnătura

Anexa 6

la normă

CERERE PENTRU AVIZAREA/REAVIZAREA AGENŢILOR DE MARKETING PERSOANE FIZICE Date despre solicitant: Societatea Comercială ...................., în calitate de administrator/agent de marketing persoană juridică, cu sediul în ..............................., (localitatea)(strada şi numărul) ..........................................................................., (judeţul)(codul poştal) ..........................................................................., (date de contact: telefon, fax, e-mail, pagina de internet), având: numărul de înregistrare la oficiul registrului comerţului .................., codul de înregistrare fiscală la oficiul registrului comerţului ............, prin reprezentantul legal .................................................., (numele, prenumele, funcţia, datele de contact ale reprezentantului legal al societăţii) solicită avizarea/reavizarea în vederea desfăşurării activităţii de marketing a fondurilor de pensii administrate privat pentru ................... (numărul de persoane pentru care se solicită avizul) Subsemnatul, .................. cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Comisia ar trebui informată. Semnătura reprezentantului legal al societăţii................. Data:............... Ştampila solicitantului

FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE

Anexa 7

la normă

CERERE PENTRU AVIZARE CA PERSOANĂ JURIDICĂ SPECIALIZATĂ

DATE DE IDENTIFICARE: Societatea Comercială ............................................, cu sediul în .......................................................................... (localitatea) (strada şi numărul) ............................................................................, (judeţul) (codul poştal) ............................................................................, (date de contact: telefon, fax, e-mail, pagina de internet), având: număr de înregistrare la oficiul registrului comerţului ...................., codul de înregistrare fiscală la oficiul registrului comerţului ............, reprezentată legal de către ................................................, (nume, prenume, funcţie, date de contact) solicită avizarea ca persoană juridică specializată pentru desfăşurarea activităţii de formare profesională a agenţilor de marketing persoane fizice privind activitatea de marketing a fondurilor de pensii administrate privat. Sediul secundar destinat desfăşurării activităţii de formare profesională a agenţilor de marketing persoane fizice, după caz. Date de identificare: ............................................................................, (localitatea) (strada şi numărul) ............................................................................, (judeţul) (codul poştal) ............................................................................, (persoana de contact: nume, prenume, funcţie, telefon, fax, e-mail) În cazul în care există mai multe astfel de sedii secundare, se va ataşa la cererea de autorizare un tabel nominal cu următoarele informaţii: adresa - localitatea, strada, numărul, judeţul, codul poştal şi persoana de contact cu datele de identificare. Prezenta cerere este însoţită de un număr de ...... documente, totalizând un număr de ..... file. Semnătura reprezentantului legal al societăţii: ..................... Data .................. Ştampila solicitantului

FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE

------