CIRCULARA nr. 22 din 26 mai 1997

pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare

EMITENT

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 106 din 29 mai 1997

Având în vedere evoluţia pieţei de capital din România şi luând în considerare funcţia Băncii Naţionale a României de decontare finala pentru sistemul financiar-bancar, în temeiul art. 2, 15, 40, 49, 50 şi 51 din Legea nr. 33/1991 şi al art. 1, 20 şi 21 din Legea nr. 34/1991, Banca Naţionala a României stabileşte următoarele:

Articolul 1

Începând cu data prezentei circulare se instituie un nou sediu OIS în cadrul centralei Băncii Naţionale a României - Direcţia decontării operaţiunilor bancare - Serviciul administrarea regimului de decontare specială, prin care se vor derula transferurile de fonduri ale societăţilor bancare participante prin case de compensaţii interbancare sau prin titulari de cont special.

Articolul 2

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 267 bis din 29 octombrie 1996, cu modificările ulterioare, se modifica după cum urmează:

1. Articolul 1 punctul 1.2. va avea următorul cuprins:

"1.2. - decontarea interbancara finala, în evidentele băncii centrale, pe răspunderea şi cu garanţia societăţilor bancare participante, a sumelor în lei aferente operaţiunilor cu valori mobiliare, celor cu carduri, operaţiunilor stabilite prin contractele de mandat privind operarea conturilor curente încheiate între Banca Naţionala a României şi societăţile bancare, precum şi oricăror alte operaţiuni de transfer de fonduri, aprobate de Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare ca fiind realizabile în regim de decontare specială, prin operarea de înscrisuri în:

a) conturile curente deschise la Banca Naţionala a României pe numele societăţilor bancare autorizate şi agreate prin decontări în regim special de către Banca Naţionala a României, denumite în continuare societăţi bancare participante; şi ... b) un cont special de decontare finala, deschis la Banca Naţionala a României pe numele unei case de compensaţii interbancare autorizate de Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare sau al unui titular de cont special, denumite în continuare conturi speciale." ...

2. Articolul 2 punctele 2.2., 2.3., 2.5., 2.6., 2.7. şi 2.8. vor avea următorul cuprins:

"2.2. - În vederea obţinerii din partea Băncii Naţionale a României a autorizaţiei de funcţionare în calitate de casa de compensaţii interbancare, persoana juridică constituită conform Legii nr. 31/1990 privind societăţile comerciale sau Legii nr. 52/1994 privind valorile mobiliare şi bursele de valori va adresa Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare o cerere de autorizare, însoţită de o copie conformă de pe documentele sale constitutive, precum şi o estimare privind necesitatea, volumul operaţiunilor pentru cel puţin un an de activitate şi fezabilitatea casei de compensaţii interbancare proiectate.

2.3. - Prin prezentul regulament, limita minima a capitalului social subscris al casei de compensaţii interbancare, persoana juridică constituită conform Legii nr. 31/1990, care condiţioneaza autorizarea sa de funcţionare de către Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, este de un miliard lei.

În vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, solicitantul va trebui sa dispună la data depunerii documentaţiei de un capital social vărsat în suma minima de un miliard lei."

"2.5. - În cazul în care proiectata casa de compensaţii interbancare intenţionează să ofere servicii de compensare în vederea decontării interbancare a tranzacţiilor cu valori mobiliare, pe cererea de autorizare, pe estimarea menţionată, precum şi pe orice corespondenta scrisă cu Banca Naţionala a României, până la obţinerea autorizaţiei de funcţionare în calitate de casa de compensaţii interbancare, Banca Naţionala a României poate solicita avizul favorabil al Comisiei Naţionale a Valorilor Mobiliare, sub semnatura autorizata, strict în termenii: lt; lt;necesar, fezabil şi în conformitate cu prevederile legii gt; gt;.

2.6. - În aplicarea prevederilor art. 3 alin. 2 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 10/1994, republicat, Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare este imputernicita de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României să solicite toate informaţiile şi orice document pe care îl va considera necesar pentru a limita riscurile de neplata şi a evalua performanta sistemelor de credit şi de plati.

2.7. - După obţinerea autorizaţiei din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, casele de compensaţii interbancare au obligaţia sa deschidă la Banca Naţionala a României un cont special unic. Ele nu pot deschide cont de corespondent în lei cu nici o societate bancară autorizata de Banca Naţionala a României şi se supun obligaţiilor de raportare ale societăţilor bancare la Banca Naţionala a României, inclusiv obligaţiilor privind raportarea tuturor datelor şi oricărui document referitor la conturile în lei pe care le menţin la societăţile bancare autorizate de Banca Naţionala a României.

2.8. - După obţinerea autorizaţiei, casa de compensaţii interbancare va adresa cererea de deschidere a contului sau special la Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare, indeplinind, cu aceasta ocazie şi ulterior, toate obligaţiile prevăzute de reglementările în vigoare pentru conturile curente ale societăţilor bancare. În cazul neîndeplinirii acestor obligaţii de către solicitant sau în conformitate cu scopurile sale, Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare poate refuza decontarea finala pentru casa de compensaţii interbancare, suspendându-i, fără preaviz, funcţionarea printr-o notificare care să însoţească extrasul contului ei special, începând cu ziua bancară următoare datei extrasului remis."

3. Articolul 3 punctele 3.3. şi 3.4. vor avea următorul cuprins:

"3.3. - Toate conturile speciale intra sub incidenţa regimului de decontare specială.

Conturile curente deschise la Banca Naţionala a României ale societăţilor bancare autorizate pot intra, de la caz la caz, în regim de decontare specială.

3.4. - Administratorul notifica titularului de cont hotărârea Băncii Naţionale a României privind intrarea în regimul de decontare specială."

4. Articolul 4 punctul 4.3.2 litera c) va avea următorul cuprins:

"c) portofoliul de garantare a decontării finale în regim de decontare specială se constituie din valori de buna calitate bancară, mobilizabile imediat şi cu gradul de lichiditate specific condiţiilor pieţei, acceptate de către Banca Naţionala a României, denumite în continuare valori de garantare convenite cu Banca Naţionala a României."

5. Articolul 5 punctul 5.2. va avea următorul cuprins:

"5.2. - În cazul în care o societate bancară este şi societate bancară participanta pentru o casa de compensaţii interbancare autorizata de Banca Naţionala a României sau pentru un titular de cont special, Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare poate trece contul sau curent analitic de decontare finala cu casa de compensaţii interbancare sau cu titularul de cont special în regim de decontare specială."

6. Articolul 6 va avea următorul cuprins:

"6.1. - Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a României împuterniceşte Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare sa evalueze în mod operativ condiţiile pieţei şi să constate încălcarea prevederilor regulamentului de către societăţile bancare participante în cadrul regimului de decontare specială.

6.2. - Se sancţionează următoarele încălcări ale prevederilor prezentului regulament:

a) societatea bancară participanta se afla, pentru a treia oara inclusiv în interval de un an calendaristic, în situaţia de a-şi acoperi poziţia debitoare din balanţa unei case de compensaţii interbancare sau a unui titular de cont special, prin aplicarea de către administrator a procedurilor de garantare bilaterala; ... b) refacerea compensării multilaterale pentru o anumită zi de decontare, de doua ori inclusiv în interval de un an calendaristic, de către o casa de compensaţii interbancare sau de către un titular de cont special, pentru aceeaşi societate bancară participanta; ... c) neprezentarea de către o societate bancară participanta, o casa de compensaţii interbancare sau un titular de cont special, în cadrul programului de ghiseu, a documentelor necesare desfăşurării în condiţii normale a activităţii administratorului. ...

6.3. - În situaţia prevăzută la pct. 6.2, Banca Naţionala a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare aplica următoarele sancţiuni:

a) avertisment scris; ... b) amenzi care nu pot depăşi 1% din capitalul social al societăţii bancare participante; ... c) retragerea temporară a calităţii de societate bancară participanta; ... d) retragerea definitivă a calităţii de societate bancară participanta. ...

În situaţia în care unei societăţi bancare participante i se aplică sancţiunea privind retragerea temporară a calităţii de societate bancară participanta, aceasta poate reintra, la o dată ulterioară acestui fapt, în calculul compensării multilaterale desfăşurate de casa de compensaţii interbancare sau de titularul de cont special, numai după primirea unei notificări favorabile, în acest sens, din partea Băncii Naţionale a României - Direcţia generală de plati şi urmărire a riscurilor bancare."

7. Articolul 9 punctul 9.2. alineatul 2 va avea următorul cuprins:

"Balanţa remisă în fiecare zi lucrătoare de titularii de conturi speciale constituie document de plată în baza căruia administratorul procedează la decontarea sumelor în şi din conturile societăţilor bancare participante, dacă aceasta procedura se stabileşte pe baza contractuală."

8. Articolul 9 punctul 9.3. va avea următorul cuprins:

"9.3. - Pentru ca balanţa să fie acceptată de către Banca Naţionala a României ca document informativ sau ca document de plată în vederea decontării finale care urmează să se efectueze prin conturile curente ale societăţilor bancare participante şi prin contul special de decontare finala al casei de compensaţii interbancare sau al unui titular de cont special, este obligatoriu ca:

a) valoarea totală pe debit, înscrisă în finalul părţii I a balanţei, să fie egala cu valoarea totală pe credit, înscrisă în finalul părţii a II-a a balanţei; ... b) sa poarte semnatura reprezentanţilor recunoscuţi de Banca Naţionala a României, conform reglementărilor sale." ...

9. Articolul 16 punctul 16.2 alineatele 1 şi 2 vor avea următorul cuprins:

"16.2. - Pe baza anexei nr. 5 lit. B, fiecare societate bancară participanta are obligaţia sa calculeze o limita minima de acoperire a riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, ca fiind cea mai mica diferenţa pozitiva între încasările şi plăţile sale zilnice aferente perioadei la care se referă raportarea.

Fiecare societate bancară participanta are obligaţia depunerii la Banca Naţionala a României, în penultima zi lucrătoare a fiecărei saptamini, a documentului lt; lt;Angajament al societăţii bancare participante ........ privind participarea la procedura de garantare bilaterala gt; gt; (anexa nr. 7), prin care se obliga să contribuie la acoperirea riscurilor de incapacitate de plată a celorlalte societăţi bancare participante, aferente operaţiunilor desfăşurate de acestea în următoarele 5 zile lucrătoare, respectiv de luni până vineri inclusiv."

Articolul 3

Prezenta circulara intră în vigoare la data publicării ei în Monitorul Oficial al României.

Articolul 4

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996, modificat şi completat prin circularele Băncii Naţionale a României nr. 30/1996, nr. 8/1997 şi prin prezenta circulara, va fi republicat în Monitorul Oficial al României.

PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE

AL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU,

GUVERNATOR

---------------