This view shows headings in full and the first 5 words of other elements. Element numbers are preserved for reference.
2024/1624
REGULAMENTUL (UE) 2024/1624 AL PARLAMENTULUI...
din 31 mai 2024
privind prevenirea utilizării sistemului financiar...
(Text cu relevanță pentru SEE)
PARLAMENTUL EUROPEAN ȘI CONSILIUL UNIUNII...
având în vedere Tratatul privind...
având în vedere propunerea Comisiei...
după transmiterea proiectului de act...
având în vedere avizul Băncii...
având în vedere avizul Comitetului...
hotărând în conformitate cu procedura...
întrucât:
(1)
Directiva (UE) 2015/849 a Parlamentului...
(2)
Principala provocare identificată în ceea...
(3)
Acest nou instrument face parte...
(4)
Spălarea banilor și finanțarea terorismului...
(5)
De la adoptarea Directivei (UE)...
(6)
Armonizarea în domeniul dreptului penal...
(7)
Tehnologia continuă să evolueze, oferind...
(8)
Instituțiile și persoanele care intră...
(9)
Definiția intermediarului de asigurări prevăzută...
(10)
Societățile holding care desfășoară activități...
(11)
Tranzacțiile financiare pot avea loc,...
(12)
Persoanele care exercită profesii juridice...
(13)
Pentru a asigura respectarea drepturilor...
(14)
Directiva (UE) 2018/843 a fost...
(15)
Crearea de piețe ale criptoactivelor...
(16)
Vulnerabilitățile platformelor de finanțare participativă...
(17)
Intermediarii de finanțare participativă, care...
(18)
Directiva (UE) 2015/849 urmărea să...
(19)
Unele categorii de persoane care...
(20)
Autovehiculele, ambarcațiunile și aeronavele din...
(21)
Operatorii din domeniul migrației prin...
(22)
În timp ce creditorii ipotecari...
(23)
Pentru a asigura o abordare...
(24)
Activitățile cluburilor de fotbal profesionist...
(25)
Activitățile cluburilor de fotbal profesionist...
(26)
Prezentul regulament armonizează măsurile care...
(27)
În conformitate cu jurisprudența Curții...
(28)
Este important ca cerințele în...
(29)
Un set coerent de norme...
(30)
O abordare adecvată bazată pe...
(31)
Pentru a sprijini o abordare...
(32)
Este necesar să se țină...
(33)
GAFI a elaborat standarde pentru...
(34)
Pentru a se asigura că...
(35)
Pentru a reflecta cele mai...
(36)
Includerea pe listă sau desemnarea...
(37)
Atunci când evaluează dacă un...
(38)
Este important ca entitățile obligate...
(39)
Ar trebui să fie posibil...
(40)
Pentru punerea în aplicare efectivă...
(41)
Persoanele cărora li s-au încredințat...
(42)
Ar putea apărea situații în...
(43)
Punerea în aplicare consecventă a...
(44)
Pentru a asigura aplicarea eficace...
(45)
În afară de grupuri există...
(46)
Există circumstanțe în care sucursalele...
(47)
Entitățile obligate ar putea externaliza...
(48)
Posibilitatea de a externaliza sarcini...
(49)
Notificarea unui acord de externalizare...
(50)
Pentru ca relațiile de externalizare...
(51)
Cerințele de precauție privind clientela...
(52)
Este necesar să se atingă...
(53)
Organizațiile societății civile care desfășoară...
(54)
Entitățile obligate ar trebui să...
(55)
Riscurile pe care le prezintă...
(56)
Procesul de stabilire a unei...
(57)
Tranzacțiile imobiliare sunt expuse riscurilor...
(58)
Anonimatul asociat anumitor produse de...
(59)
Entitățile obligate nu ar trebui...
(60)
Există situații specifice în care,...
(61)
Introducerea unei limite la nivelul...
(62)
Unele modele de afaceri au...
(63)
Activitățile de jocuri de noroc...
(64)
Pragul de 2 000 EUR...
(65)
Deși Directiva (UE) 2015/849 a...
(66)
Evoluțiile tehnologice și progresele înregistrate...
(67)
Pentru a se asigura prevenirea...
(68)
Procesul de precauție privind clientela...
(69)
Pentru a asigura eficacitatea cadrului...
(70)
În contextul revenirii unor clienți...
(71)
Entitățile obligate ar putea furniza...
(72)
Entitățile obligate ar trebui, de...
(73)
Încetarea relației de afaceri în...
(74)
Pentru a asigura aplicarea consecventă...
(75)
Armonizarea măsurilor de precauție privind...
(76)
Abordarea pentru examinarea clienților existenți...
(77)
Riscul în sine are un...
(78)
În situațiile care prezintă un...
(79)
Ar trebui să se recunoască...
(80)
Relațiile transfrontaliere de corespondent cu...
(81)
În contextul exercitării funcției lor...
(82)
În contextul măsurilor sporite de...
(83)
Pentru a proteja funcționarea corespunzătoare...
(84)
Țările terțe care „fac obiectul...
(85)
Deficiențele în materie de conformitate...
(86)
Țările care nu sunt identificate...
(87)
Pentru a asigura identificarea consecventă...
(88)
Având în vedere că ar...
(89)
Potențialele amenințări externe la adresa...
(90)
Relațiile cu persoane fizice care...
(91)
Riscurile asociate persoanelor care ocupă...
(92)
Membrii organelor administrative, de conducere...
(93)
În vederea identificării persoanelor expuse...
(94)
Atunci când clienților nu li...
(95)
Adesea, societățile de asigurare nu...
(96)
Relațiile private și profesionale apropiate...
(97)
Relațiile cu membrii de familie...
(98)
Cerințele referitoare la persoanele expuse...
(99)
Având în vedere faptul că...
(100)
Furnizarea de servicii personalizate de...
(101)
Pentru a evita repetarea procedurilor...
(102)
Introducerea unor cerințe armonizate în...
(103)
Pentru ca recurgerea la măsuri...
(104)
Conceptul de beneficiar real a...
(105)
Aplicarea normelor de identificare a...
(106)
Pentru identificarea semnificativă a beneficiarilor...
(107)
Deținerea a cel puțin 25...
(108)
Prin natura lor complexă, structurile...
(109)
Stabilirea beneficiarului real al unei...
(110)
Pentru a asigura aplicarea consecventă...
(111)
Drepturile indirecte de proprietate sau...
(112)
Pentru a asigura transparența efectivă,...
(113)
Natura specifică a anumitor entități...
(114)
Pentru a asigura identificarea consecventă...
(115)
Trust-urile discreționare acordă persoanelor care...
(116)
Caracteristicile trust-urilor exprese și ale...
(117)
În cazul anumitor tipuri de...
(118)
Schemele de pensii reglementate de...
(119)
Pentru a asigura identificarea consecventă...
(120)
O abordare coerentă a regimului...
(121)
Un cadru eficace de transparență...
(122)
Atunci când entitățile juridice și...
(123)
La baza unui cadru eficace...
(124)
Pentru a se asigura faptul...
(125)
Entitățile juridice ar trebui să...
(126)
Dificultățile în ceea ce privește...
(127)
Având în vedere scopul stabilirii...
(128)
Este necesar să se asigure...
(129)
Natura construcțiilor juridice și lipsa...
(130)
Având în vedere structura specifică...
(131)
Acordurile privind persoanele desemnate pot...
(132)
Este necesar să fie atenuate...
(133)
Cerințele de înregistrare pentru entitățile...
(134)
Pentru a încuraja conformitatea și...
(135)
În vederea asigurării unei abordări...
(136)
Tranzacțiile suspecte, inclusiv încercările de...
(137)
Entitățile obligate ar trebui să...
(138)
Tranzacțiile ar trebui să fie...
(139)
Diferențele dintre statele membre în...
(140)
FIU-urile ar trebui să poată...
(141)
Entitățile obligate ar trebui să...
(142)
În cazul anumitor entități obligate,...
(143)
Notarii, avocații, alte persoane care...
(144)
Entitățile obligate ar trebui, în...
(145)
Confidențialitatea în ceea ce privește...
(146)
Infractorii mută veniturile ilicite prin...
(147)
Schimbul de informații între entitățile...
(148)
Respectarea cerințelor din prezentul regulament...
(149)
Chiar dacă parteneriatele pentru schimbul...
(150)
Regulamentul (UE) 2016/679 se aplică...
(151)
Este esențial ca alinierea cadrului...
(152)
Prelucrarea anumitor categorii de date...
(153)
Recomandările GAFI revizuite demonstrează că,...
(154)
Atunci când noțiunea de autorități...
(155)
Difuzarea de informații de către...
(156)
În scopul de a asigura...
(157)
Dreptul de acces la date...
(158)
Entitățile obligate ar putea recurge...
(159)
Entitățile obligate ar trebui să...
(160)
Anonimatul criptoactivelor le expune la...
(161)
Utilizarea plăților mari în numerar...
(162)
Plățile în numerar sau depozitele...
(163)
Ar putea exista cazuri în...
(164)
Comisia ar trebui să evalueze...
(165)
Comisia ar trebui, de asemenea,...
(166)
Riscurile asociate bunurilor cu valoare...
(167)
Pentru a asigura aplicarea coerentă...
(168)
Comisia ar trebui să fie...
(169)
În vederea asigurării unor condiții...
(170)
Comisia ar trebui împuternicită să...
(171)
Prezentul regulament respectă drepturile fundamentale...
(172)
În conformitate cu articolul 21...
(173)
Atunci când elaborează un raport...
(174)
Întrucât obiectivul prezentului regulament, respectiv...
(175)
Autoritatea Europeană pentru Protecția Datelor...
ADOPTĂ PREZENTUL REGULAMENT:
DISPOZIȚII GENERALE
SECȚIUNEA 1
Obiect și definiții
Obiect
Prezentul regulament stabilește norme privind:
(a)
măsurile care trebuie aplicate de...
(b)
cerințele de transparență privind beneficiarii...
(c)
măsurile de limitare a utilizării...
Definiții
(1) În sensul prezentului regulament,...
1.
„spălare a banilor” înseamnă faptele...
2.
„finanțarea terorismului” înseamnă fapta prevăzută...
3.
„activitate infracțională” înseamnă activitatea infracțională...
4.
„fonduri” sau „bunuri” înseamnă bunuri...
5.
„instituție de credit” înseamnă:
(a)
o instituție de credit în...
(b)
o sucursală a unei instituții...
6.
„instituție financiară” înseamnă:
(a)
o întreprindere, alta decât o...
(b)
o întreprindere de asigurare în...
(c)
un intermediar de asigurări în...
(d)
o firmă de investiții în...
(e)
un organism de plasament colectiv,...
(i)
un organism de plasament colectiv...
(ii)
un fond de investiții alternative...
(f)
un depozitar central de titluri...
(g)
un creditor în sensul definiției...
(h)
un intermediar de credite în...
(i)
un furnizor de servicii de...
(j)
o sucursală a unei instituții...
7.
„criptoactiv” înseamnă un criptoactiv în...
8.
„servicii de criptoactive” înseamnă servicii...
9.
„furnizor de servicii de criptoactive”...
10.
„societate financiară holding cu activitate...
11.
„furnizor de servicii pentru trust-uri...
(a)
constituirea de societăți sau alte...
(b)
exercitarea funcției de director sau...
(c)
furnizarea unui sediu social, a...
(d)
acționarea în calitate de trustee...
(e)
exercitarea funcției de acționar nominal...
12.
„serviciu de jocuri de noroc”...
13.
„societate nefinanciară holding cu activitate...
14.
„adresă negăzduită” înseamnă o adresă...
15.
„furnizor de servicii de finanțare...
16.
„intermediar de finanțare participativă” înseamnă...
(a)
dezvoltatorii de proiecte, care sunt...
(b)
finanțatorii, care sunt orice persoană...
17.
„monedă electronică” înseamnă moneda electronică...
18.
„stabilire” înseamnă exercitarea efectivă de...
(a)
o sucursală sau o filială;
(b)
în cazul instituțiilor de credit...
19.
„relație de afaceri” înseamnă o...
20.
„tranzacții legate între ele” înseamnă...
21.
„țară terță” înseamnă orice jurisdicție,...
22.
„relație de corespondent” înseamnă:
(a)
furnizarea de servicii bancare de...
(b)
relațiile între și dintre instituțiile...
23.
„instituție fictivă” înseamnă:
(a)
în ceea ce privește instituțiile...
(b)
în ceea ce privește furnizorii...
24.
„cont de criptoactive” înseamnă un...
25.
„monede care favorizează anonimatul” înseamnă...
26.
„IBAN virtual” înseamnă un identificator...
27.
„identificatorul entității juridice” (Legal Entity...
28.
„beneficiar real” înseamnă orice persoană...
29.
„trust expres” înseamnă un trust...
30.
„beneficiari potențiali” înseamnă persoanele fizice...
31.
„beneficiari impliciți” înseamnă persoanele fizice...
32.
„construcție juridică” înseamnă un trust...
33.
„informații de bază” înseamnă:
(a)
în ceea ce privește o...
(i)
forma juridică și denumirea entității...
(ii)
actul constitutiv, precum și statutul,...
(iii)
adresa sediului social sau oficial...
(iv)
o listă a reprezentanților legali;
(v)
dacă este cazul, o listă...
(vi)
dacă este disponibil, numărul de...
(vii)
în cazul fundațiilor, activele deținute...
(b)
în ceea ce privește o...
(i)
denumirea sau identificatorul unic al...
(ii)
contractul de trust sau echivalentul...
(iii)
scopurile construcției juridice, dacă există;
(iv)
activele deținute în cadrul construcției...
(v)
locul de reședință al persoanelor...
34.
„persoană expusă politic” înseamnă o...
(a)
într-un stat membru:
(i)
șefi de stat, șefi de...
(ii)
membri ai parlamentului sau ai...
(iii)
membri ai organelor de conducere...
(iv)
membri ai curților supreme, ai...
(v)
membri ai curților de conturi...
(vi)
ambasadori, însărcinați cu afaceri și...
(vii)
membri ai organelor administrative, de...
(viii)
șefi ai autorităților regionale și...
(ix)
alte funcții publice importante prevăzute...
(b)
în cadrul unei organizații internaționale:
(i)
funcționarii cu cel mai înalt...
(ii)
reprezentanți într-un stat membru sau...
(c)
la nivelul Uniunii:
funcții la nivelul instituțiilor și...
(d)
într-o țară terță:
funcții echivalente celor enumerate la...
35.
„membru al familiei” înseamnă:
(a)
un soț/o soție sau o...
(b)
un copil și un soț/o...
(c)
un părinte;
(d)
un frate/o soră în cazul...
36.
„persoană cunoscută ca asociat apropiat”...
(a)
o persoană fizică cunoscută ca...
(b)
o persoană fizică care este...
37.
„organ de conducere” înseamnă un...
38.
„organ de conducere în exercitarea...
39.
„organ de conducere în exercitarea...
40.
„personal de conducere de nivel...
41.
„grup” înseamnă un grup de...
42.
„societate-mamă” înseamnă:
(a)
în ceea ce privește grupurile...
(b)
în ceea ce privește grupurile...
(i)
este o entitate obligată;
(ii)
este o întreprindere care nu...
(iii)
are o importanță suficientă în...
(iv)
i s-a atribuit responsabilitatea de...
43.
„numerar” înseamnă numerar în sensul...
44.
„autoritate competentă” înseamnă:
(a)
o unitate de informații financiare...
(b)
o autoritate de supraveghere;
(c)
o autoritate publică care are...
(d)
o autoritate publică căreia i-au...
45.
„supraveghetor” înseamnă organul căruia i...
46.
„autoritate de supraveghere” înseamnă un...
47.
„organism de autoreglementare” înseamnă un...
48.
„fonduri sau alte active” înseamnă...
49.
„sancțiuni financiare specifice” înseamnă atât...
50.
„sancțiuni financiare ale ONU” înseamnă...
(a)
Rezoluției 1267 (1999) a CSONU...
(b)
Rezoluției 1373 (2001) a CSONU,...
(c)
sancțiunilor financiare ale ONU legate...
51.
„sancțiunile financiare ale ONU legate...
(a)
Rezoluției 1718 (2006) a CSONU...
(b)
Rezoluției 2231 (2015) a CSONU...
(c)
oricăror alte rezoluții ale CSONU...
52.
„club de fotbal profesionist” înseamnă...
53.
„impresar de fotbal” înseamnă o...
54.
„bunuri cu valoare ridicată” înseamnă...
55.
„metale prețioase și pietre prețioase”...
56.
„bunuri culturale” înseamnă bunurile enumerate...
57.
„parteneriat pentru schimbul de informații”...
(2) Funcțiile publice importante, astfel...
(3) În cazul în care...
(a)
membrii organelor de conducere ale...
(b)
șefii autorităților regionale și locale,...
Statele membre notifică respectivele praguri...
(4) În legătură cu alineatul...
Statele membre notifică respectivele praguri...
(5) În cazul în care...
Statele membre notifică respectiva abordare...
SECȚIUNEA 2
Domeniu de aplicare
Entități obligate
Următoarele entități sunt considerate entități...
1.
instituțiile de credit;
2.
instituțiile financiare;
3.
următoarele persoane fizice sau juridice,...
(a)
auditorii, experții contabili externi și...
(b)
notarii, avocații și alte persoane...
(i)
cumpărarea și vânzarea de bunuri...
(ii)
gestionarea banilor, a titlurilor de...
(iii)
deschiderea sau gestionarea de conturi...
(iv)
organizarea contribuțiilor necesare pentru crearea,...
(v)
crearea, constituirea, funcționarea sau administrarea...
(c)
furnizorii de servicii pentru trust-uri...
(d)
agenții imobiliari și alți profesioniști...
(e)
persoanele a căror activitate profesională...
(f)
persoanele a căror activitate profesională...
(g)
furnizorii de servicii de jocuri...
(h)
furnizorii de servicii de finanțare...
(i)
persoanele care comercializează bunuri culturale...
(j)
persoanele care depozitează sau comercializează...
(k)
intermediarii de credite pentru creditele...
(l)
operatorii din domeniul migrației prin...
(m)
societățile nefinanciare holding cu activitate...
(n)
impresarii de fotbal;
(o)
cluburile de fotbal profesionist, în...
(i)
tranzacțiile cu un investitor;
(ii)
tranzacțiile cu un sponsor;
(iii)
tranzacțiile cu impresarii de fotbal...
(iv)
tranzacțiile în scopul transferului unui...
Exceptări pentru anumiți furnizori de...
(1) Statele membre pot decide...
Exceptarea prevăzută la primul paragraf...
(a)
cazinourilor;
(b)
furnizorilor de servicii de jocuri...
(i)
serviciile de jocuri de noroc...
(ii)
serviciile de jocuri de noroc...
(2) În sensul alineatului (1),...
(a)
amenințările și vulnerabilitățile în materie...
(b)
riscurile legate de dimensiunea tranzacțiilor...
(c)
zona geografică în care sunt...
Atunci când efectuează evaluările riscurilor...
(3) Statele membre stabilesc activități...
Exceptări în ceea ce privește...
(1) Statele membre pot decide...
Statele membre pot decide să...
(2) În scopul aplicării alineatului...
(a)
amenințările și vulnerabilitățile în materie...
(b)
riscurile legate de dimensiunea și...
Atunci când efectuează evaluările riscurilor...
(3) Statele membre stabilesc activități...
Exceptări pentru anumite activități financiare
(1) Cu excepția persoanelor implicate...
(a)
activitatea financiară este limitată în...
(b)
activitatea financiară este limitată la...
(c)
activitatea financiară nu constituie activitatea...
(d)
activitatea financiară este auxiliară și...
(e)
activitatea principală a persoanelor respective...
(f)
activitatea financiară este prestată numai...
(2) În sensul alineatului (1)...
(3) În sensul alineatului (1)...
(4) În sensul alineatului (1)...
(5) Atunci când evaluează riscul...
(6) Statele membre stabilesc activități...
Notificarea prealabilă a exceptărilor
(1) Statele membre notifică fără...
(2) În termen de două...
(a)
confirmă că exceptarea poate fi...
(b)
prin decizie motivată, declară că...
În sensul primului paragraf, Comisia...
(3) După primirea unei confirmări...
(4) Până la 10 octombrie...
(5) Comisia publică anual lista...
SECȚIUNEA 3
operațiunile transfrontaliere
Notificarea operațiunilor transfrontaliere și aplicarea...
(1) Entitățile obligate care doresc...
Primul paragraf nu se aplică...
(2) Orice modificare planificată cu...
(3) În cazul în care...
(4) În cazul în care...
(5) În cazul în care...
(6) În cazul în care...
POLITICILE, PROCEDURILE ȘI CONTROALELE INTERNE...
SECȚIUNEA 1
Politicile, procedurile și controalele interne,...
Domeniul de aplicare al politicilor,...
(1) Entitățile obligate instituie politici,...
(a)
pentru a atenua și a...
(b)
în plus față de obligația...
Politicile, procedurile și controalele menționate...
(2) Politicile, procedurile și controalele...
(a)
politici și proceduri interne, inclusiv...
(i)
efectuarea și actualizarea evaluării riscurilor...
(ii)
cadrul de gestionare a riscurilor...
(iii)
precauția privind clientela pentru a...
(iv)
raportarea tranzacțiilor suspecte;
(v)
externalizarea și recurgerea la alte...
(vi)
păstrarea evidențelor și politicile legate...
(vii)
monitorizarea și gestionarea respectării acestor...
(viii)
verificarea, proporțională cu riscurile asociate...
(ix)
comunicarea internă a politicilor, procedurilor...
(x)
o politică privind formarea angajaților...
(b)
controale interne și o funcție...
Politicile, procedurile și controalele interne...
(3) Entitățile obligate actualizează politicile,...
(4) Până la 10 iulie...
(i)
controalele interne urmează să fie...
(ii)
funcția de audit independentă poate...
Evaluarea riscurilor la nivel de...
(1) Entitățile obligate iau măsuri...
(a)
variabilele de risc prevăzute în...
(b)
constatările evaluării riscurilor la nivelul...
(c)
constatările evaluărilor naționale ale riscurilor...
(d)
informațiile relevante publicate de organismele...
(e)
informațiile privind riscurile de spălare...
(f)
informațiile privind baza de clienți.
Înainte de lansarea de produse,...
(2) Evaluarea riscurilor la nivel...
Evaluarea riscurilor la nivel de...
(3) Cu excepția instituțiilor de...
(4) Până la 10 iulie...
Funcțiile de conformitate
(1) Entitățile obligate numesc un...
Managerul responsabil cu funcția de...
În cazul în care organul...
(2) Entitățile obligate dispun de...
În cazul entităților obligate care...
În cazul în care dimensiunea...
Coordonatorul funcției de conformitate poate...
(3) Entitățile obligate pun la...
(4) Entitățile obligate iau măsuri...
(5) Entitățile obligate se asigură...
Entitățile obligate se asigură că...
(6) Managerul responsabil cu funcția...
(7) În cazul în care...
În cazul în care entitatea...
Cunoașterea cerințelor
Entitățile obligate iau măsuri pentru...
Măsurile menționate la primul paragraf...
Integritatea angajaților
(1) Orice angajat sau persoană...
(a)
competențele, cunoștințele și expertiza individuale...
(b)
buna reputație, onestitatea și integritatea.
Evaluarea menționată la primul paragraf...
(2) Angajații sau persoanele aflate...
(3) Entitățile obligate instituie proceduri...
(4) Prezentul articol nu se...
Raportarea încălcărilor și protecția persoanelor...
(1) Directiva (UE) 2019/1937 a...
(2) Entitățile obligate stabilesc canale...
(3) Alineatul (2) nu se...
Situația anumitor angajați
În cazul în care o...
SECȚIUNEA 2
Dispoziții aplicabile grupurilor
Cerințe la nivel de grup
(1) O societate-mamă se asigură...
Politicile, procedurile și controalele la...
În sensul primului paragraf, în...
(2) Funcțiile de conformitate se...
Managerul responsabil cu funcția de...
(3) Politicile, procedurile și controalele...
Politicile, procedurile și controalele la...
Societățile-mamă instituie politici, proceduri și...
(4) Până la 10 iulie...
(5) Se deleagă Comisiei competența...
Sucursale și filiale în țări...
(1) În cazul în care...
(2) În cazul în care...
(3) Până la 10 iulie...
(4) Se deleagă Comisiei competența...
SECȚIUNEA 3
Externalizarea
Externalizarea
(1) Entitățile obligate pot externaliza...
(2) Atunci când îndeplinesc sarcinile...
Entitatea obligată rămâne pe deplin...
Pentru fiecare sarcină externalizată, entitatea...
(3) Sarcinile externalizate în temeiul...
(a)
propunerea și aprobarea evaluării riscurilor...
(b)
aprobarea politicilor, procedurilor și controalelor...
(c)
decizia privind profilul de risc...
(d)
decizia de a stabili o...
(e)
raportarea către FIU a activităților...
(f)
aprobarea criteriilor de detectare a...
(4) Înainte ca o entitate...
În cazul în care o...
(5) Entitățile obligate se asigură...
(6) Prin derogare de la...
(a)
entitatea obligată externalizează sarcini exclusiv...
(b)
grupul aplică politici și proceduri...
(c)
punerea în aplicare efectivă a...
(7) Prin derogare de la...
Externalizarea menționată la primul paragraf...
(a)
resursele, experiența și cunoștințele furnizorului...
(b)
cunoașterea de către furnizorul de...
(8) Până la 10 iulie...
(a)
stabilirea de relații de externalizare,...
(b)
rolurile și responsabilitatea entității obligate...
(c)
abordările în materie de supraveghere...
PRECAUȚIA PRIVIND CLIENTELA
SECȚIUNEA 1
Dispoziții generale
Aplicarea măsurilor de precauție privind...
(1) Entitățile obligate aplică măsuri...
(a)
la stabilirea unei relații de...
(b)
atunci când efectuează o tranzacție...
(c)
atunci când participă la crearea...
(d)
atunci când există o suspiciune...
(e)
atunci când există îndoieli privind...
(f)
atunci când există îndoieli cu...
(2) Pe lângă circumstanțele menționate...
(3) Prin derogare de la...
(a)
aplică măsuri de precauție privind...
(b)
aplică cel puțin măsurile de...
(4) Prin derogare de la...
Primul paragraf de la prezentul...
(5) Pe lângă circumstanțele menționate...
(6) În sensul prezentului capitol,...
(a)
în cazul entităților obligate astfel...
(b)
în cazul notarilor, al avocaților...
(c)
în cazul agenților imobiliari, ambele...
(d)
în ceea ce privește serviciile...
(e)
în ceea ce privește furnizorii...
(7) Supraveghetorii pot, în mod...
(a)
instrumentul de plată nu este...
(b)
instrumentul de plată este utilizat...
(c)
instrumentul de plată nu este...
(d)
emitentul efectuează o monitorizare suficientă...
(8) Furnizorii de servicii de...
(9) Până la 10 iulie...
(a)
entitățile obligate, sectoarele sau tranzacțiile...
(b)
valorile aferente tranzacțiilor ocazionale;
(c)
criteriile care trebuie luate în...
(d)
criteriile de identificare a tranzacțiilor...
La elaborarea proiectelor de standarde...
(10) Se deleagă Comisiei competența...
Măsuri de precauție privind clientela
(1) În scopul aplicării măsurilor...
(a)
identifică clientul și verifică identitatea...
(b)
identifică beneficiarii reali și iau...
(c)
evaluează și, după caz, obțin...
(d)
verifică dacă clientul sau beneficiarii...
(e)
evaluează și, după caz, obțin...
(f)
realizează o monitorizare continuă a...
(g)
stabilesc dacă clientul, beneficiarul real...
(h)
în cazul în care o...
(i)
verifică dacă orice persoană care...
(2) Entitățile obligate stabilesc amploarea...
În cazul în care entitățile...
(3) Până la 10 iulie...
(4) Entitățile obligate trebuie să...
Incapacitatea de a respecta cerința...
(1) În cazul în care...
Încetarea unei relații de afaceri...
În cazul în care o...
În cazul contractelor de asigurare...
(2) Alineatul (1) nu se...
Primul paragraf nu se aplică...
(a)
participă la spălarea banilor, la...
(b)
furnizează consultanță juridică în scopul...
(c)
au cunoștință de faptul că...
(3) Entitățile obligate țin evidența...
Obligația de a ține evidența...
(4) Până la 10 iulie...
Identificarea și verificarea identității clientului...
(1) Cu excepția cazurilor de...
(a)
în cazul unei persoane fizice:
(i)
toate prenumele și numele;
(ii)
locul și data nașterii completă;
(iii)
cetățeniile ori statutul de apatrid...
(iv)
locul de reședință obișnuit sau,...
(b)
în cazul unei entități juridice:
(i)
forma juridică și denumirea entității...
(ii)
adresa sediului social sau oficial...
(iii)
numele reprezentanților legali ai entității...
(iv)
numele persoanelor care dețin acțiuni...
(c)
pentru o persoană care deține...
(i)
informații de bază privind construcția...
(ii)
adresa de reședință a persoanelor...
(d)
pentru alte organizații care au...
(i)
denumirea, adresa sediului social sau...
(ii)
numele persoanelor împuternicite să reprezinte...
(2) În scopul identificării beneficiarului...
În cazul în care, după...
În cazul în care efectuarea...
(3) Instituțiile de credit și...
Instituția de credit sau instituția...
(4) În cazul beneficiarilor trust-urilor...
(5) În cazul trust-urilor discreționare,...
(6) Entitățile obligate obțin informațiile,...
(a)
prezentarea unui document de identitate,...
(b)
utilizarea mijloacelor de identificare electronică...
(7) Entitățile obligate verifică identitatea...
(a)
în conformitate cu alineatul (6);
(b)
prin luarea de măsuri rezonabile...
Entitățile obligate stabilesc amploarea informațiilor...
În plus față de mijloacele...
Momentul la care are loc...
(1) Verificarea identității clientului, a...
În cazul agenților imobiliari, verificarea...
(2) Prin derogare de la...
(3) Prin derogare de la...
(4) Ori de câte ori...
Raportarea discrepanțelor față de informațiile...
(1) Entitățile obligate raportează registrelor...
Discrepanțele menționate la primul paragraf...
(2) Prin derogare de la...
(a)
se limitează la erori tipografice,...
(b)
sunt rezultatul unor date depășite,...
În cazul în care o...
Prezentul paragraf nu se aplică...
(3) În cazul în care...
(4) Prezentul articol nu se...
Cu toate acestea, cerințele prezentului...
Identificarea scopului și a naturii...
Înainte de a stabili o...
(a)
scopul și justificarea economică a...
(b)
valoarea estimată a activităților avute...
(c)
sursa fondurilor;
(d)
destinația fondurilor;
(e)
activitatea economică sau ocupația clientului.
În sensul primului paragraf litera...
Monitorizarea permanentă a relației de...
(1) Entitățile obligate efectuează o...
În cazul în care relațiile...
În cazul în care entitățile...
(2) În contextul monitorizării permanente...
Perioada dintre actualizările informațiilor referitoare...
(a)
un an pentru clienții cu...
(b)
cinci ani pentru toți ceilalți...
(3) În plus față de...
(a)
există o modificare a circumstanțelor...
(b)
entitatea obligată are, în cursul...
(c)
acestea iau cunoștință de un...
(4) Pe lângă monitorizarea permanentă...
În cazul instituțiilor de credit...
Cerințele prezentului alineat nu înlocuiesc...
(5) Până la 10 iulie...
Măsuri temporare pentru clienții care...
(1) În ceea ce privește...
(a)
fondurilor sau ale altor active...
(b)
încercărilor de efectuare a unor...
(c)
tranzacțiilor efectuate pentru client.
(2) Entitățile obligate aplică prezentul...
Standarde tehnice de reglementare privind...
(1) Până la 10 iulie...
(a)
cerințele care se aplică entităților...
(b)
tipul măsurilor simplificate de precauție...
(c)
factorii de risc asociați caracteristicilor...
(d)
sursele fiabile și independente de...
(e)
lista atributelor pe care trebuie...
(2) Cerințele și măsurile prevăzute...
(a)
riscul inerent pe care îl...
(b)
riscurile asociate categoriilor de clienți;
(c)
natura, cuantumul și recurența tranzacției;
(d)
canalele utilizate pentru desfășurarea relației...
(3) ACSB revizuiește periodic standardele...
(4) Se deleagă Comisiei competența...
SECȚIUNEA 2
Politica față de țările terțe...
Identificarea țărilor terțe cu deficiențe...
(1) Țările terțe cu deficiențe...
(2) În vederea identificării țărilor...
(a)
au fost identificate deficiențe strategice...
(b)
au fost identificate deficiențe strategice...
(c)
deficiențele strategice semnificative identificate la...
Actele delegate respective se adoptă...
(3) În sensul alineatului (2),...
(4) În cazul în care...
(5) Actul delegat menționat la...
(6) În cazul în care...
(7) Comisia revizuiește periodic actele...
La primirea unei notificări în...
Identificarea țărilor terțe cu deficiențe...
(1) Țările terțe cu deficiențe...
(2) În vederea identificării țărilor...
(a)
au fost identificate deficiențe în...
(b)
au fost identificate deficiențe în...
Actele delegate respective se adoptă...
(3) Atunci când elaborează actele...
(4) Actul delegat menționat la...
(5) Comisia revizuiește periodic actele...
Identificarea țărilor terțe care reprezintă...
(1) Comisia este împuternicită să...
(2) La elaborarea actelor delegate...
(a)
cadrul juridic și instituțional al...
(i)
incriminarea spălării banilor și a...
(ii)
măsurile de precauție privind clientela;
(iii)
cerințele legate de păstrarea evidențelor;
(iv)
cerințele de raportare a tranzacțiilor...
(v)
disponibilitatea pentru autoritățile competente a...
(b)
competențele și procedurile de care...
(c)
eficacitatea sistemului în materie de...
(3) În scopul stabilirii nivelului...
(4) În cazul în care...
În cazul în care Comisia...
(5) Atunci când elaborează actele...
(6) În cazul în care...
(7) În cazul în care...
(8) Comisia revizuiește periodic actele...
(9) Comisia poate să adopte,...
(a)
modul în care sunt evaluate...
(b)
procesul de interacțiune cu țara...
(c)
procesul de implicare a statelor...
Actul de punere în aplicare...
Orientări privind riscurile, tendințele și...
(1) Până la 10 iulie...
(2) ACSB examinează orientările menționate...
(3) Atunci când elaborează și...
SECȚIUNEA 3
Măsuri simplificate de precauție
Măsuri simplificate de precauție
(1) În cazul în care,...
(a)
verificarea identității clientului și a...
(b)
reducerea frecvenței actualizărilor privind identificarea...
(c)
reducerea volumului de informații colectate...
(d)
reducerea frecvenței sau a gradului...
(e)
aplicarea oricărei alte măsuri simplificate...
Măsurile menționate la primul paragraf...
(2) Entitățile obligate se asigură...
(3) În scopul aplicării măsurilor...
(4) Entitățile obligate verifică periodic...
(5) Entitățile obligate se abțin...
(a)
entitățile obligate au îndoieli cu...
(b)
factorii care indică un risc...
(c)
monitorizarea tranzacțiilor clientului și informațiile...
(d)
există o suspiciune de spălare...
(e)
există o suspiciune că clientul...
SECȚIUNEA 4
Măsuri sporite de precauție
Domeniul de aplicare al măsurilor...
(1) În cazurile menționate la...
(2) Entitățile obligate examinează originea...
(a)
tranzacția este de natură complexă;
(b)
tranzacția are valori neobișnuit de...
(c)
tranzacția este efectuată într-un mod...
(d)
tranzacția nu are un scop...
(3) Cu excepția cazurilor reglementate...
(4) Cu excepția cazurilor reglementate...
(a)
obținerea de informații suplimentare privind...
(b)
obținerea de informații suplimentare privind...
(c)
obținerea de informații privind sursa...
(d)
obținerea de informații privind justificarea...
(e)
obținerea aprobării personalului de conducere...
(f)
realizarea unei monitorizări sporite a...
(g)
solicitarea ca prima plată să...
(5) În cazul în care...
(a)
măsuri specifice, inclusiv proceduri de...
(b)
obținerea de informații suplimentare privind...
(c)
prevenirea și gestionarea conflictelor de...
Până la 10 iulie 2027,...
(6) Cu excepția cazurilor reglementate...
În cazul în care riscurile...
(7) Comisia este împuternicită să...
(8) Măsurile sporite de precauție...
Contramăsuri pentru atenuarea amenințărilor în...
În sensul articolelor 29 și...
(a)
contramăsuri pe care entitățile obligate...
(i)
aplicarea unor elemente suplimentare ale...
(ii)
introducerea unor mecanisme relevante de...
(iii)
limitarea relațiilor de afaceri sau...
(b)
contramăsuri pe care statele membre...
(i)
refuzul stabilirii filialelor, sucursalelor sau...
(ii)
interzicerea stabilirii de către entitățile...
(iii)
impunerea unor cerințe sporite de...
(iv)
impunerea unor cerințe sporite de...
(v)
impunerea obligației instituțiilor de credit...
Măsuri sporite specifice de precauție...
În ceea ce privește relațiile...
(a)
să culeagă informații suficiente despre...
(b)
să evalueze controalele în materie...
(c)
să obțină aprobarea personalului de...
(d)
să documenteze responsabilitățile fiecărei instituții;
(e)
în ceea ce privește conturile...
În cazul în care instituțiile...
Măsuri sporite specifice de precauție...
(1) Prin derogare de la...
(a)
să stabilească dacă entitatea respondentă...
(b)
să culeagă informații suficiente despre...
(c)
să evalueze controalele în materie...
(d)
să obțină aprobarea personalului de...
(e)
să documenteze responsabilitățile fiecărei părți...
(f)
în ceea ce privește conturile...
În cazul în care furnizorii...
Furnizorii de servicii de criptoactive...
(2) Furnizorii de servicii de...
(3) Până la 10 iulie...
Măsuri specifice pentru instituțiile respondente...
(1) Instituțiile de credit și...
(2) ACSB emite o recomandare...
(a)
sunt în situație de încălcare...
(b)
au deficiențe în politicile, procedurile...
(c)
au instituit politici, proceduri și...
(3) Recomandarea menționată la alineatul...
(a)
pe baza informațiilor disponibile în...
(b)
în urma unei evaluări a...
(4) Înainte de a emite...
(5) ACSB retrage recomandarea menționată...
(6) În ceea ce privește...
(a)
se abțin de la stabilirea...
(b)
pentru relațiile de afaceri în...
(i)
revizuiesc și actualizează informațiile privind...
(ii)
pun capăt relației de afaceri,...
(c)
informează instituția respondentă cu privire...
În cazul în care ACSB...
(7) Instituțiile de credit și...
Interzicerea relațiilor de corespondent cu...
(1) Se interzice instituțiilor de...
(2) În plus față de...
Măsuri de atenuare a riscurilor...
(1) Furnizorii de servicii de...
Furnizorii de servicii de criptoactive...
(a)
adoptarea unor măsuri bazate pe...
(b)
solicitarea de informații suplimentare privind...
(c)
efectuarea unei monitorizări permanente sporite...
(d)
adoptarea oricărei alte măsuri menite...
(2) Până la 10 iulie...
(a)
criteriile și mijloacele de identificare...
(b)
criteriile și mijloacele pentru a...
Dispoziții speciale privind persoanele care...
Pe lângă măsurile de precauție...
Dispoziții specifice privind persoanele expuse...
(1) Pe lângă măsurile de...
(a)
obținerea aprobării personalului de conducere...
(b)
adoptarea de măsuri adecvate pentru...
(c)
efectuarea unei monitorizări permanente sporite...
(2) Până la 10 iulie...
(a)
criteriile de identificare a persoanelor...
(b)
nivelul de risc asociat unei...
Lista funcțiilor publice importante
(1) Fiecare stat membru emite...
(2) Comisia poate să stabilească,...
(3) Comisia este împuternicită să...
Atunci când elaborează acte delegate...
(4) Comisia elaborează și actualizează...
(5) Comisia compilează, pe baza...
Persoane expuse politic care beneficiază...
Entitățile obligate iau măsuri rezonabile...
(a)
să informeze personalul de conducere...
(b)
să efectueze un control sporit...
Măsuri în privința persoanelor care...
(1) În cazul în care...
(2) Entitățile obligate aplică una...
(3) Obligația menționată la alineatul...
Membrii familiei și persoanele cunoscute...
Măsurile prevăzute la articolele 42,...
SECȚIUNEA 5
Dispoziții specifice referitoare la precauția...
Specificații pentru sectorul asigurărilor de...
În cazul asigurărilor de viață...
(a)
în cazul beneficiarilor identificați ca...
(b)
în cazul beneficiarilor desemnați prin...
În sensul primului paragraf, verificarea...
SECȚIUNEA 6
Recurgerea la alte entități obligate...
Dispoziții generale privind recurgerea la...
(1) Entitățile obligate pot recurge...
(a)
celelalte entități obligate să aplice...
(b)
respectarea cerințelor în materie de...
Responsabilitatea finală pentru îndeplinirea cerințelor...
(2) Atunci când decid să...
(3) În cazul entităților obligate...
(a)
entitatea obligată se bazează pe...
(b)
grupul aplică politici și proceduri...
(c)
punerea în aplicare efectivă a...
(4) Entitățile obligate nu recurg...
Procesul de recurgere la o...
(1) Entitățile obligate obțin de...
(2) Entitățile obligate care recurg...
(a)
copii ale informațiilor colectate pentru...
(b)
toate documentele justificative sau sursele...
(c)
orice informații colectate privind scopul...
(3) Informațiile menționate la alineatele...
(4) Condițiile pentru transmiterea informațiilor...
(5) În cazul în care...
Orientări privind recurgerea la alte...
Până la 10 iulie 2027,...
(a)
condițiile care sunt acceptabile pentru...
(b)
rolurile și responsabilitățile entităților obligate...
(c)
abordări în materie de supraveghere...
TRANSPARENȚA ÎN CEEA CE PRIVEȘTE...
Identificarea beneficiarilor reali ai entităților...
Beneficiarii reali ai entităților juridice...
(a)
dețin, direct sau indirect, o...
(b)
exercită control, direct sau indirect,...
Controlul prin alte mijloace astfel...
Beneficiari reali prin participații în...
(1) În sensul articolului 51...
Pentru a evalua dacă există...
(2) În cazul în care...
(a)
categoriilor de entități corporative care...
(b)
pragurilor aferente.
Pragul mai scăzut menționat la...
(3) Comisia revizuiește periodic actul...
(4) În cazul altor entități...
Beneficiari reali prin exercitarea controlului
(1) Controlul asupra unei entități...
(2) În sensul prezentului capitol,...
(a)
„control asupra entității juridice” înseamnă...
(b)
„control indirect asupra unei entități...
(c)
„control prin participații în capitalurile...
(3) Controlul asupra entității juridice...
(a)
în cazul unei entități corporative,...
(b)
dreptul de a numi sau...
(c)
drepturi de veto sau de...
(d)
decizii privind distribuirea profitului entității...
(4) În plus față de...
(a)
acorduri formale sau informale cu...
(b)
relațiile între membrii familiei;
(c)
utilizarea unor acorduri formale sau...
În sensul prezentului alineat, „acord...
Coexistența participației în capitalurile proprii...
În cazul în care entitățile...
(a)
persoanele fizice care exercită control,...
(b)
persoanele fizice care, în mod...
Structuri de proprietate care implică...
În cazul în care entitățile...
Notificări
Fiecare stat membru notifică Comisiei,...
Comisia transmite notificarea menționată la...
Identificarea beneficiarilor reali ai entităților...
(1) În cazul entităților juridice,...
(a)
fondatorii;
(b)
membrii organului de conducere în...
(c)
membrii organului de conducere în...
(d)
beneficiarii, cu excepția cazului în...
(e)
orice altă persoană fizică care...
(2) În cazurile în care...
(a)
persoanele fizice enumerate la alineatul...
(b)
beneficiarii reali ai entităților juridice...
(3) Statele membre notifică Comisiei,...
Notificarea menționată la primul paragraf...
(a)
a formei și a caracteristicilor...
(b)
a procesului prin care pot...
(c)
a procesului de accesare a...
(d)
a site-urilor web pe care...
(4) Comisia poate să adopte,...
Identificarea beneficiarilor reali ai trust-urilor...
(1) Beneficiarii reali ai trust-urilor...
(a)
constituitorii;
(b)
persoanele care dețin calitatea de...
(c)
protectorii, dacă există;
(d)
beneficiarii, cu excepția cazului în...
(e)
oricare alte persoane fizice ce...
(2) Beneficiarii reali ai altor...
(3) Atunci când construcțiile juridice...
(a)
persoanele fizice enumerate la alineatul...
(b)
beneficiarii reali ai entităților juridice...
(4) Statele membre notifică Comisiei,...
Notificarea este însoțită de o...
(a)
a formei și a caracteristicilor...
(b)
a procesului prin care respectivele...
(c)
a procesului de accesare a...
(d)
a site-urilor web pe care...
De asemenea, notificarea este însoțită...
(5) Comisia poate să adopte,...
Identificarea unei categorii de beneficiari
(1) În cazul entităților juridice...
(2) În următoarele cazuri, se...
(a)
schemele de pensii care intră...
(b)
sistemele de participare financiară sau...
(c)
entități juridice similare trust-urilor exprese...
(i)
entitățile juridice, trust-urile exprese sau...
(ii)
în urma unei evaluări adecvate...
(3) Statul membru notifică Comisiei...
Identificarea beneficiarilor potențiali și a...
În cazul trust-urilor discreționare, dacă...
În cazul în care trust-urile...
Identificarea beneficiarilor reali ai organismelor...
Prin derogare de la articolul...
(a)
dețin direct sau indirect 25...
(b)
au capacitatea de a defini...
(c)
exercită control asupra activităților organismului...
Informații privind beneficiarii reali
(1) Entitățile juridice și persoanele...
Informațiile privind beneficiarii reali menționate...
(a)
toate prenumele și numele, locul...
(b)
natura și amploarea interesului generator...
(c)
informații privind entitatea juridică al...
(d)
în cazul în care structura...
(e)
în cazul în care o...
(f)
în cazul în care beneficiarii...
(i)
pentru persoanele fizice, numele și...
(ii)
pentru entitățile juridice și construcțiile...
(iii)
pentru o categorie de beneficiari...
(2) Entitățile juridice și persoanele...
Obligațiile entităților juridice
(1) Toate entitățile juridice create...
Entitățile juridice furnizează entităților obligate,...
(2) Entitatea juridică raportează registrului...
Beneficiarii reali ai unei entități...
(3) În cazul în care,...
(4) În cazurile menționate la...
(a)
o declarație din care să...
(b)
informații detaliate privind toate persoanele...
În sensul prezentului alineat, „membri...
(5) Entitățile juridice pun la...
(6) Informațiile menționate la alineatul...
Obligațiile persoanelor care dețin calitatea...
(1) În cazul unei construcții...
(a)
informații de bază privind construcția...
(b)
informații adecvate, exacte și actualizate...
(c)
în cazul în care entitățile...
(d)
informații privind orice agent autorizat...
Informațiile menționate la primul paragraf...
(2) Persoana care deține calitatea...
Persoana care deține calitatea de...
(3) Persoanele care dețin calitatea...
(4) Beneficiarii (reali ai unei...
(5) Persoanele care dețin calitatea...
(6) În cazul construcțiilor juridice...
(7) În cazurile menționate la...
(a)
o declarație din care să...
(b)
informații detaliate privind toate persoanele...
Exceptări de la obligațiile entităților...
Articolele 63 și 64 nu...
(a)
societăților ale căror valori mobiliare...
(i)
controlul asupra societății să fie...
(ii)
nicio altă entitate juridică sau...
(iii)
pentru entitățile juridice străine în...
(b)
organismelor de drept public în...
Obligațiile persoanelor desemnate
Acționarii nominali și directorii nominali...
Entitățile juridice raportează, de asemenea,...
Entități juridice străine și construcții...
(1) Entitățile juridice create în...
(a)
stabilesc o relație de afaceri...
(b)
achiziționează bunuri imobile în Uniune,...
(c)
achiziționează, fie direct, fie prin...
(i)
autovehicule în scopuri necomerciale, la...
(ii)
ambarcațiuni în scopuri necomerciale, la...
(iii)
aeronave în scopuri necomerciale, la...
(d)
li se atribuie un contract...
(2) Prin derogare de la...
(a)
stabilesc o relație de afaceri...
(b)
în evaluarea riscurilor la nivelul...
(3) Informațiile privind beneficiarii reali...
(a)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(b)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(c)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(4) În sensul alineatului (1)...
(5) În cazurile prevăzute la...
Primul paragraf se aplică:
(a)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(b)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(c)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(d)
pentru cazurile menționate la alineatul...
(6) În cazul în care...
(7) În cazul în care,...
Cu toate acestea, primul paragraf...
Statele membre pot decide, în...
(8) În funcție de risc,...
Sancțiuni
(1) Statele membre stabilesc normele...
Statele membre notifică Comisiei aceste...
(2) Până la 10 iulie...
(a)
categoriilor de încălcări care fac...
(b)
indicatorilor pentru clasificarea nivelului de...
(c)
criteriilor care trebuie luate în...
Comisia revizuiește periodic actul delegat...
OBLIGAȚII DE RAPORTARE
Raportarea suspiciunilor
(1) Entitățile obligate și, după...
(a)
raportarea către FIU, din proprie...
(b)
furnizarea către FIU, la solicitarea...
Se raportează toate tranzacțiile suspecte,...
În sensul primului paragraf, entitățile...
Prin derogare de la cel...
(2) În sensul alineatului (1),...
O suspiciune în temeiul alineatului...
(3) Până la 10 iulie...
(4) Se conferă Comisiei competența...
(5) Până la 10 iulie...
(6) Coordonatorul funcției de conformitate...
(7) Entitățile obligate se asigură...
Prezentul alineat nu aduce atingere...
(8) În cazul în care...
În cazul în care entitățile...
În cazul în care entitățile...
(9) Entitățile obligate menționate la...
Dispoziții specifice privind raportarea suspiciunilor...
(1) Prin derogare de la...
Organismul de autoreglementare desemnat transmite...
(2) Notarii, avocații, alte persoane...
Exceptarea prevăzută la primul paragraf...
(a)
participă la spălarea banilor, la...
(b)
furnizează consultanță juridică în scopul...
(c)
au cunoștință de faptul că...
(3) În plus față de...
Abținerea de la efectuarea tranzacțiilor
(1) Entitățile obligate se abțin...
(2) În cazul în care...
Divulgarea de informații către FIU
Divulgarea de informații către FIU...
Interzicerea divulgării de informații
(1) Entitățile obligate și directorii,...
(2) Alineatul (1) nu se...
(3) Prin derogare de la...
(4) Prin derogare de la...
(5) În ceea ce privește...
(6) În cazul în care...
Raportarea pe bază pe praguri...
(1) Persoanele care comercializează bunuri...
(a)
autovehicule la un preț de...
(b)
ambarcațiuni la un preț de...
(c)
aeronave la un preț de...
(2) Instituțiile de credit și...
(3) Raportarea în temeiul alineatelor...
SCHIMBUL DE INFORMAȚII
Schimbul de informații în cadrul...
(1) Membrii parteneriatelor pentru schimbul...
(2) Entitățile obligate care intenționează...
Responsabilitatea pentru respectarea cerințelor prevăzute...
(3) Schimbul de informații în...
(a)
informații privind clientul, inclusiv orice...
(b)
informații privind scopul și natura...
(c)
informații privind tranzacțiile clientului;
(d)
informații privind factorii de risc...
(e)
analiza riscurilor asociate clientului efectuată...
(f)
informațiile deținute de entitatea obligată...
(g)
informații privind suspiciunile în temeiul...
Informațiile menționate la primul paragraf...
(4) Următoarele condiții se aplică...
(a)
entitățile obligate înregistrează toate schimburile...
(b)
entitățile obligate nu se bazează...
(c)
entitățile obligate nu trag concluzii,...
(d)
entitățile obligate efectuează propria evaluare...
(e)
entitățile obligate pun în aplicare...
(f)
schimbul de informații se efectuează...
(i)
ale căror comportamente sau tranzacții...
(ii)
care se află în oricare...
(iii)
în cazul cărora entitățile obligate...
(g)
informațiile generate prin utilizarea inteligenței...
(h)
înainte de prelucrarea oricăror date...
(i)
autoritățile competente care sunt membre...
(j)
în cazul în care autoritățile...
(k)
schimbul de informații în ceea...
(5) Informațiile primite în contextul...
(a)
informațiile sunt furnizate unei alte...
(b)
informațiile trebuie incluse într-un raport...
(c)
informațiile sunt furnizate ACSB în...
(d)
informațiile sunt solicitate de autoritățile...
(6) Entitățile obligate care participă...
(a)
specifică evaluarea care trebuie efectuată...
(b)
descriu rolurile și responsabilitățile părților...
(c)
identifică evaluările riscurilor pe care...
Politicile și procedurile interne menționate...
(7) În cazul în care...
PROTECȚIA DATELOR ȘI PĂSTRAREA EVIDENȚELOR
Prelucrarea datelor cu caracter personal
(1) În măsura în care...
(2) Entitățile obligate pot să...
(a)
acestea își informează clienții sau...
(b)
datele provin din surse fiabile,...
(c)
acestea nu iau decizii care...
(d)
acestea adoptă măsuri care asigură...
(3) Entitățile obligate pot să...
(a)
aceste date cu caracter personal...
(b)
entitățile obligate dispun de proceduri...
(4) Datele cu caracter personal...
(5) Entitățile obligate pot adopta...
(a)
datele prelucrate de astfel de...
(b)
orice decizie de a stabili...
(c)
clientul să poată obține o...
Păstrarea evidențelor
(1) Entitățile obligate păstrează următoarele...
(a)
o copie a documentelor și...
(b)
o evidență a evaluării efectuate...
(c)
documente justificative și evidențe ale...
(d)
atunci când participă la parteneriate...
Entitățile obligate se asigură că...
(2) Prin derogare de la...
Entitățile obligate care recurg la...
(3) Informațiile menționate la alineatele...
Autoritățile competente pot solicita păstrarea...
(4) În cazul în care,...
Fără a aduce atingere dispozițiilor...
Punerea evidențelor la dispoziția autorităților...
Entitățile obligate instituie sisteme care...
MĂSURI DE ATENUARE A RISCURILOR...
Conturi anonime, acțiuni la purtător...
(1) Se interzice instituțiilor de...
Titularii și beneficiarii conturilor bancare...
(2) Instituțiile de credit și...
(3) Se interzice societăților să...
Se interzice societăților să emită...
Limite pentru plățile mari în...
(1) Persoanele care comercializează bunuri...
(2) Statele membre pot adopta...
(3) În cazul în care...
(4) Limita menționată la alineatul...
(a)
plăților între persoane fizice care...
(b)
plăților sau depozitelor efectuate la...
Plățile sau depozitele menționate la...
(5) Statele membre se asigură...
(6) Nivelul global al sancțiunilor...
(7) În cazul în care,...
În cazul în care, pe...
DISPOZIȚII FINALE
SECȚIUNEA 1
Cooperarea dintre FIU și EPPO
Cooperarea dintre FIU și EPPO
(1) În temeiul articolului 24...
Până la 10 iulie 2026,...
Se conferă Comisiei competența de...
(2) FIU răspund în timp...
(3) FIU și EPPO își...
Solicitările de informații adresate EPPO
(1) EPPO răspunde fără întârzieri...
(2) EPPO poate amâna sau...
SECȚIUNEA 2
Cooperarea dintre FIU și OLAF
Cooperarea dintre FIU și OLAF
(1) În temeiul articolului 8...
(2) FIU răspund în timp...
(3) FIU și OLAF își...
Solicitări de informații adresate OLAF
(1) OLAF răspunde în timp...
(2) OLAF poate amâna sau...
SECȚIUNEA 3
Alte dispoziții
Exercitarea delegării de competențe
(1) Competența de a adopta...
(2) Competența de a adopta...
(3) Delegarea de competențe menționată...
(4) Înainte de adoptarea unui...
(5) De îndată ce adoptă...
(6) Un act delegat adoptat...
(7) Un act delegat adoptat...
Procedura comitetului
(1) Comisia este asistată de...
(2) În cazul în care...
Revizuire
Până la 10 iulie 2032...
Prima revizuire include o evaluare:
(a)
a sistemelor naționale de raportare...
(b)
a caracterului adecvat al cadrului...
Rapoarte
Până la 10 iulie 2030,...
(a)
reducerea pragului de 25 %...
(b)
extinderea sferei de cuprindere a...
(c)
extinderea sferei de cuprindere a...
(d)
ajustarea limitei pentru plățile mari...
Legătura cu Directiva (UE) 2015/849
Trimiterile la Directiva (UE) 2015/849...
Intrarea în vigoare și aplicarea
Prezentul regulament intră în vigoare...
Se aplică de la 10...
Prezentul regulament este obligatoriu în...
Adoptat la Bruxelles, 31 mai...
Pentru Parlamentul European
Președinta
R. METSOLA
Pentru Consiliu
Președintele
H. LAHBIB
(1) JO C 210, 25.5.2022,...
(2) JO C 152, 6.4.2022,...
(3) Poziția Parlamentului European din...
(4) Directiva (UE) 2015/849 a...
(5) Directiva (UE) 2018/843 a...
(6) Directiva (UE) 2024/1640 a...
(7) Regulamentul (UE) 2023/1113 al...
(8) Regulamentul (UE) 2024/1620 al...
(9) Directiva (UE) 2018/1673 a...
(10) Directiva (UE) 2017/1371 a...
(11) Directiva (UE) 2017/541 a...
(12) Directiva (UE) 2016/97 a...
(13) Directiva (UE) 2015/2366 a...
(14) Regulamentul (UE) 2023/1114 al...
(15) Regulamentul (UE) 2020/1503 al...
(16) Directiva 2009/65/CE a Parlamentului...
(17) Directiva 2011/61/UE a Parlamentului...
(18) Decizia 2010/413/PESC a Consiliului...
(19) Decizia (PESC) 2016/849 a...
(20) Regulamentul (UE) nr. 267/2012...
(21) Regulamentul (UE) 2017/1509 al...
(22) Regulamentul (UE) nr. 575/2013...
(23) Regulamentul (UE) nr. 910/2014...
(24) Directiva 2014/92/UE a Parlamentului...
(25) Directiva 2013/34/UE a Parlamentului...
(26) Directiva (UE) 2016/2341 a...
(27) Directiva 2004/109/CE a Parlamentului...
(28) Regulamentul (UE) 2016/679 al...
(29) JO L 123, 12.5.2016,...
(30) Regulamentul (UE) nr. 182/2011...
(31) JO C 524, 29.12.2021,...
(32) Directiva 2013/36/UE a Parlamentului...
(33) Directiva 2009/138/CE a Parlamentului...
(34) Directiva 2014/65/UE a Parlamentului...
(35) Regulamentul (UE) nr. 909/2014...
(36) Directiva 2014/17/UE a Parlamentului...
(37) Directiva 2008/48/CE a Parlamentului...
(38) Directiva 2009/110/CE a Parlamentului...
(39) Regulamentul (UE) 2018/1672 al...
(40) Regulamentul (CE) nr. 116/2009...
(41) Directiva (UE) 2019/1937 a...
(42) Directiva 2011/16/UE a Consiliului...
(43) Directiva 2014/24/UE a Parlamentului...
(44) Directiva (UE) 2016/680 a...
(45) Regulamentul (UE) 2024/xxx al...
(46) Regulamentul (UE) 2015/751 al...
(47) Decizia 98/415/CE a Consiliului...
(48) Regulamentul (UE, Euratom) nr....
ANEXA I
Lista orientativă a variabilelor de...
Lista următoare este o listă...
(a)
Variabile de risc privind clienții:
(i)
activitatea economică sau profesională a...
(ii)
reputația clientului și a beneficiarului...
(iii)
natura și comportamentul clientului și...
(iv)
jurisdicțiile în care se află...
(v)
jurisdicțiile în care se află...
(vi)
jurisdicțiile cu care clientul și...
(b)
Variabile de risc privind produsele,...
(i)
scopul unui cont sau al...
(ii)
regularitatea sau durata relației de...
(iii)
nivelul activelor care urmează a...
(iv)
nivelul de transparență, sau de...
(v)
complexitatea produsului, serviciului sau tranzacției;
(vi)
valoarea sau dimensiunea produsului, serviciului...
(c)
Variabile de risc privind canalul...
(i)
măsura în care relația de...
(ii)
prezența unui inițiator sau a...
(d)
Variabilă de risc privind asigurarea...
(i)
nivelul de risc pe care...
ANEXA II
Factori de risc mai redus
Lista următoare este o listă...
1.
Factori de risc privind clienții:
(a)
societăți publice cotate la o...
(b)
administrații publice sau întreprinderi publice;
(c)
clienți care își au reședința...
2.
Factori de risc privind produsele,...
(a)
polițe de asigurare de viață...
(b)
polițe de asigurare pentru schemele...
(c)
scheme de pensii, anuități sau...
(d)
produse sau servicii financiare care...
(e)
produse în cazul cărora riscurile...
3.
Factori de risc geografic –...
(a)
state membre;
(b)
țări terțe care dețin sisteme...
(c)
țări terțe identificate din surse...
(d)
țări terțe care, pe baza...
ANEXA III
Factori de risc mai ridicat
Lista următoare este o listă...
1.
Factori de risc privind clienții:
(a)
relația de afaceri sau tranzacția...
(b)
clienți care își au reședința...
(c)
persoane juridice sau construcții juridice...
(d)
entități corporative care au acționari...
(e)
activități în care se rulează...
(f)
structura de proprietate a societății...
(g)
clientul este un resortisant al...
(h)
clientul este o entitate juridică...
(i)
clientul este deținut, în mod...
2.
Factori de risc privind produsele,...
(a)
servicii bancare personalizate;
(b)
produse sau tranzacții care ar...
(c)
plăți primite de la terți...
(d)
produse noi și practici comerciale...
(e)
tranzacții legate de petrol, arme,...
3.
Factori de risc geografic:
(a)
țări terțe care fac obiectul...
(b)
țări terțe identificate în baza...
(c)
țări terțe identificate în baza...
(d)
țări terțe supuse unor sancțiuni,...
(e)
țări terțe care acordă finanțare...
(f)
țări terțe identificate în baza...
(i)
crearea de bariere în calea...
(ii)
legi stricte privind secretul de...
(iii)
controale deficitare în ceea ce...
(iv)
lipsa unor cerințe de înregistrare...
ANEXA IV
Lista bunurilor cu valoare ridicată...
1.
bijuterii, articole de aur sau...
2.
ceasuri de perete și ceasuri...
3.
autovehicule cu un preț de...
4.
aeronave cu un preț de...
5.
ambarcațiuni cu un preț de...
ANEXA V
Metalele prețioase menționate la articolul...
(a)
aurul
(b)
argintul
(c)
platina
(d)
iridiul
(e)
osmiul
(f)
paladiul
(g)
rodiul
(h)
ruteniul
Pietrele prețioase menționate la articolul...
(a)
diamantele
(b)
rubinele
(c)
safirele
(d)
smaraldele
ANEXA VI
Tabel de corespondență
ELI: http://data.europa.eu/eli/reg/2024/1624/oj
ISSN 1977-0782 (electronic edition)