GHID din 23 decembrie 2015

privind sistemul de guvernanță (Anexa...

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

EIOPA-BoS-14/253 RO

Introducere

1.1. În conformitate cu articolul...

1.2. Prezentul ghid se bazează...

1.3. Cerințele privind sistemul de...

1.4. Cel puțin cele patru...

1.5. Prezentul ghid oferă informații...

1.6. Cerințele de competență și...

1.7. Cerințele de notificare se...

1.8. Ghidul privind gestionarea riscurilor...

1.9. Deși evaluarea internă a...

1.10. Chiar dacă sunt menționate...

1.11. Articolul 132 din Directiva...

1.12. Referitor la funcția actuarială,...

1.13. În prezent, instituția "actuarului...

1.14. Ghidul privind externalizarea se...

1.15. Externalizarea în interiorul grupului...

1.16. Orientările se aplică atât...

1.17. Punerea în aplicare a...

1.18. Directiva Solvabilitate II impune...

1.19. Atunci când ghidul se...

1.20. Cerințele de guvernanță la...

1.21. În sensul prezentului ghid,...

- "persoanele care conduc efectiv...

- "persoanele cu alte funcții-cheie"...

- "persoanele cu funcții-cheie" sunt...

1.22. Termenii care nu sunt...

1.23. Prezentul ghid se aplică...

Orientarea 1 - Organul administrativ,...

1.24. Organul administrativ, de conducere...

1.25. La nivelul grupului, OACS...

Orientarea 2 - Structura organizatorică...

1.26. Întreprinderea ar trebui să...

1.27. La nivelul grupului, OACS...

1.28. Pentru a putea lua...

Orientarea 3 - Decizii semnificative

1.29. Întreprinderea trebuie să se...

Orientarea 4 - Documentarea deciziilor...

1.30. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 5 - Alocarea și...

1.31. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 6 - Revizuirea internă...

1.32. OACS al întreprinderii ar...

1.33. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 7 - Politici

1.34. Întreprinderea ar trebui să...

1.35. În politicile care se...

1.36. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 8 - Planuri pentru...

1.37. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 9 - Domeniul de...

1.38. În cadrul politicii sale...

1.39. Întreprinderea de asigurare sau...

1.40. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 10 - Comitetul de...

1.41. Întreprinderea trebuie să se...

Orientarea 11 - Cerințe de...

1.42. Întreprinderea ar trebui să...

1.43. OACS ar trebui să...

Orientare 12 - Cerințe privind...

1.44. Atunci când se evaluează...

Orientarea 13 - Politici și...

1.45. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 14 - Externalizarea funcțiilor...

1.46. Întreprinderea ar trebui să...

1.47. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 15 - Notificarea

1.48. Autoritatea de supraveghere trebuie...

Orientarea 16 - Evaluarea cerințelor...

1.49. Autoritatea de supraveghere trebuie...

Orientarea 17 - Rolul OACS...

1.50. OACS ar trebui să...

1.51. OACS al întreprinderii de...

1.52. OACS al întreprinderii de...

Orientarea 18 - Politica privind...

1.53. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 19 - Funcția de...

1.54. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 20 - Politica privind...

1.55. În politica de management...

Orientarea 21 - Politica privind...

1.56. În politica sa de...

1.57. Întreprinderea ar trebui să...

1.58. În scopul gestionării riscului...

Orientarea 22 - Reasigurarea și...

1.59. În politica sa de...

Orientarea 23 - Riscul strategic...

1.60. Întreprinderea trebuie să gestioneze,...

Orientarea 24 - Politica privind...

1.62. În politica sa de...

Orientarea 25 - Politica privind...

1.63. În politica sa de...

Orientarea 26 - Politica privind...

1.64. În politica sa de...

Orientarea 27 - Managementul riscului...

1.65. Întreprinderea nu ar trebui...

1.66. În luarea deciziilor sale...

Orientarea 28 - Evaluarea activităților...

1.67. Înainte de a efectua...

1.68. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 29 - Securitatea, calitatea,...

1.68. Întreprinderea trebuie să verifice...

(i) calitatea creditului contrapărților;

(ii) lichiditatea;

(iii) tangibilitatea;

(iv) durabilitatea;

(v) existența și calitatea garanțiilor...

(vi) gradul de îndatorare netă...

(vii) tranșe.

(i) netransferabilitatea;

(ii) aspecte juridice din alte...

(iii) măsuri valutare;

(iv) riscul asociat depozitarului;

(v) garantarea și împrumutarea excesivă.

Orientarea 30 - Profitabilitate

1.69. Întreprinderea trebuie să stabilească...

Orientarea 31 - Conflicte de...

1.70. Întreprinderea trebuie să descrie...

Orientarea 32 - Contracte unit-linked...

1.71. Întreprinderea ar trebui să...

1.72. În cazul contractelor unit-linked,...

Orientarea 33 - Active neadmise...

1.73. Întreprinderea ar trebui să...

1.74. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 34 - Instrumente derivate

1.75. Atunci când utilizează instrumente...

1.76. Întreprinderea ar trebui să...

1.77. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 35 - Instrumente securitizate

1.78. În cazul în care...

Orientarea 36 - Politica de...

1.79. Întreprinderea trebuie să elaboreze...

Orientarea 37 - Planul de...

1.80. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 38 - Mediul de...

1.81. Întreprinderea ar trebui să...

1.82. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 39 - Monitorizarea și...

1.83. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 40 - Independența funcției...

1.84. Atunci când efectuează un...

1.85. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 41 - Conflicte de...

1.86. Întreprinderea trebuie să ia...

1.87. Prin urmare, întreprinderea trebuie...

Orientarea 42 - Politica de...

1.88. Întreprinderea ar trebui să...

1.89. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 43 - Planul de...

1.90. Întreprinderea trebuie să se...

Orientarea 44 - Documentația de...

1.91. Întreprinderea trebuie să țină...

Orientarea 45 - Sarcinile funcției...

1.92. Întreprinderea trebuie să solicite...

Orientarea 46 - Atribuțiile funcției...

1.93. Întreprinderea ar trebui să...

1.94. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 47 - Coordonarea calculării...

1.95. Întreprinderea ar trebui să...

1.96. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 48 - Calitatea datelor

1.97. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 49 - Compararea cu...

1.98. Întreprinderea trebuie să se...

Orientarea 50 - Politica de...

1.99. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 51 - Funcția actuarială...

1.100. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 52 - Evaluarea altor...

1.101. În cadrul politicii și...

(i) structura acestora și modul...

(ii) caracterul adecvat al datelor,...

Orientarea 53 - Proceduri de...

1.102. Întreprinderea trebuie să aplice...

1.103. Politicile și procedurile implementate...

Orientarea 54 - Documentarea la...

1.104. În cazul în care...

Orientarea 55 - Revizuirea și...

1.105. Întreprinderea trebuie să se...

1.106. Întreprinderea trebuie să stabilească...

1.107. Întreprinderea trebuie să aplice...

1.108. Întreprinderea trebuie să aibă...

Orientarea 56 - Supravegherea de...

1.109. Organul administrativ, de conducere...

Orientarea 57 - Solicitarea adresată...

1.110. Autoritatea de supraveghere trebuie...

Orientarea 58 - Independența expertului...

1.111. Întreprinderea trebuie să aibă...

Orientarea 59 - Informații care...

1.112. Întreprinderea trebuie să prezinte...

Orientarea 60 - Funcții operaționale...

1.113. Întreprinderea ar trebui să...

Orientarea 61 - Subscrierea

1.114. Atunci când unui intermediar...

Orientarea 62 - Externalizarea în...

1.115. În cazul în care...

Orientarea 63- Politica scrisă în...

1.116. Întreprinderea care externalizează sau...

Orientarea 64 - Notificarea scrisă...

1.117. În notificarea sa scrisă...

Orientarea 65 - Responsabilitățile de...

1.118. Întreprinderea de asigurare sau...

1.119. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 66 - Sistemul de...

1.120. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 67- Riscurile cu impact...

1.121. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 68 - Concentrări de...

1.122. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 69 - Tranzacții intragrup

1.123. Întreprinderea de asigurare sau...

Orientarea 70 - Gestionarea riscurilor...

1.124. Întreprinderea de asigurare sau...

1.125. Întreprinderea de asigurare sau...

Reguli de conformitate și raportare

1.126. Acest document conține orientări...

1.127. Autoritățile competente care respectă...

1.128. Autoritățile competente transmit către...

1.129. În lipsa unui răspuns...

Dispoziții finale referitoare la revizuiri

1.130. Prezentul ghid va fi...

----