ANEXE din 9 ianuarie 2012

la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 2/2012 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Riscului de Credit

EMITENT

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 49 bis din 20 ianuarie 2012

Anexa 1

Fișă de acreditare*) la Centrala Riscului de

Credit a persoanelor autorizate să transmită și să recepționeze

informații de risc de credit și informații despre fraudele cu carduri

-----

*) Se transmite cu scrisoare oficială direcției din cadrul BNR care coordonează activitatea CRC

┌────┐

│ F1 │

└────┘

1. PERSOANA DECLARANTĂ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Denumire ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Cod... ... ... ...│

│ Adresa ... ... ... ... ... . Telefon... ... ... ... ... ... Fax ... ... ...│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

2. PERSOANE ACREDITATE

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... │ │ ││

│ Funcția ... ... ... ... .. ... ... ... . │ │ ││

│ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... .. │ │ ││

│ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... .. │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ștampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoțitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... │ │ ││

│ Funcția ... ... ... ... .. ... ... ... . │ │ ││

│ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... .. │ │ ││

│ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... .. │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ștampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoțitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... │ │ ││

│ Funcția ... ... ... ... .. ... ... ... . │ │ ││

│ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... .. │ │ ││

│ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... .. │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ștampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoțitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... │ │ ││

│ Funcția ... ... ... ... .. ... ... ... . │ │ ││

│ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... .. │ │ ││

│ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... .. │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ștampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoțitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... ... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ... ... ... ... ... ... ... ... │ │ ││

│ Funcția ... ... ... ... .. ... ... ... . │ │ ││

│ Telefon... .. ... ... Fax ... ... ... .. │ │ ││

│ E- mail ... ... . ... ... ... ... ... .. │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ștampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoțitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

3. ADMINISTRATOR

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Nume ... ... ... ... ... ... ... ... Prenume ... ... ... ... ... ... ... ..│

│ Telefon ... ... ... ... Fax ... ... ... ... E-mail ... ... ... ... ... ...│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Conducerea persoanei declarante

S.S./L.S.

MODUL DE COMPLETARE

Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ

Rubrica "Denumire"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Adresa"

Se completează cu adresa persoanei declarante.

Rubrica "Telefon"

Se completează cu numărul de telefon al persoanei declarante.

Rubrica "Fax"

Se completează cu numărul de fax al persoanei declarante.

Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE

Rubricile "Nume" și "Prenume"

Se completează cu numele și prenumele persoanei acreditate.

Rubrica "Funcția"

Se completează cu funcția deținută de persoana acreditată în cadrul persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon, fax și adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate.

Rubrica "Drepturi"

Se completează prin marcarea câmpului:

a. "depline" - pentru persoanele acreditate care au dreptul să transmită și să recepționeze informații de risc de credit și informații despre fraudele cu carduri;

b. "de consultare" - pentru persoanele care au numai drepturi de consultare a bazei de date a CRC.

Rubrica "Specimen semnătură"

Se completează cu semnătura uzuală a persoanei acreditate.

Rubrica "Specimen ștampilă însoțitoare"

Se completează cu amprenta ștampilei ce însoțește semnătura persoanei acreditate.

Zona 3 - ADMINISTRATOR

Rubricile "Nume" și "Prenume"

Se completează cu numele și prenumele persoanei desemnate să administreze utilizatorii persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon, fax și adresa de e-mail, de serviciu, ale administratorului.

Rubrica "Conducerea persoanei declarante"

Se completează cu semnătura unei persoane din conducerea persoanei declarante și cu amprenta ștampilei ce însoțește semnătura.

Anexa 2

F2

Nr. ... ... ... Data ... ... ... ... ... .

FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR

pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...

Persoaneă declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Secțiunea 1

Nr.	Debitor		Situație	Încadrare	Sector	Activi-	Formă	Țară	Județ	Tip
crt	specială	debitor*	insti-	tate	de pro-	rapor-
Cod de	Nume/	tuțio-	prie-	tare
identi-	Denu-	nal	tate
ficare	mire
(0)	(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)

-----

* Se completează în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și determinarea și utilizarea ajustărilor prudențiale de valoare, cu modificările și completările ulterioare.

Sucursalele din România ale instituțiilor de credit din alte state membre pot opta pentru raportarea acestei informații.

Secţiunea 2

Nr.	Sucursală a unei persoane juridice
crt.
Cod identificare	Denumire	Țară
(0)	(1)	(2)	(3)

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de persoanele declarante.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se emite formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite informația de risc de credit.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Secţiunea 1 Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Debitor - Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica 2 - "Debitor - Nume/Denumire"

Se completează cu numele sau denumirea completă a debitorului.

Rubrica 3 - "Situație specială"

Se completează în cazul în care debitorul se găsește în una din situațiile prevăzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenței, cu modificările și completările ulterioare, astfel:

- cu litera R - în cazul în care debitorul se află în situația de reorganizare;

- cu litera I - în cazul în care debitorul se află în situația de insolvență;

- cu litera F - cazul în care debitorul se află în situația de faliment.

În cazul în care debitorul nu se află în nici una dintre situațiile de mai sus, se va completa cu litera N.

Rubrica 4 - "Încadrare debitor"

Se completează cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și determinarea și utilizarea ajustărilor prudențiale de valoare, cu modificările și completările ulterioare, astfel:

- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;

- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observație;

- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;

- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;

- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere;

- cu litera N pentru debitorii pentru care nu se calculează încadrarea.

Rubrica 5 - "Sector instituțional"

Se completează cu codul sectorului instituțional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUȚIONALE, conform SEC 1995.

Rubrica 6 - "Activitate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzător activității principale;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale;

- în cazul persoanelor fizice cu codul 0000.

Rubrica 7 - "Formă de proprietate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica 8 - "Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica 9 - "Județ"

Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerțului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.

Rubrica 10 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera S - în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplinește condiția de raportare;

- cu litera N - în cazul în care debitorul îndeplinește condiția de raportare;

Secțiunea 2 Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Sucursală a unei persoane juridice - Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) cu codul unic de înregistrare al societății mamă în cazul în care aceasta este o persoană juridică rezidentă; ... b) cu codul țării, precum și cu codul de înregistrare din țara de origine a societății mamă în cazul în care aceasta este o persoană juridică nerezidentă. ...

Rubrica 2 - "Sucursală a unei persoane juridice - Denumire"

Se completează cu denumirea societății mamă a cărei sucursală este persoana juridică raportată la CRC.

Rubrica 3 - "Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării în care este înregistrată persoana juridică.

F2 B

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

FORMULAR DE RAPORTARE A GRUPURILOR*

pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...

-----

* La stabilirea sferei de cuprindere a grupului, persoanele declarante vor avea în vedere criteriile prevăzute în Regulamentul nr. 14/2010 privind expunerile mari ale instituțiilor de credit și ale firmelor de investitii, cu modificările și completările ulterioare și în Regulamentul nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare, pentru includerea persoanelor fizice și/sau juridice în categoria grup de clienți aflați în legătură/un singur debitor.

Persoană declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Nr.	Denumire	Cod	Componență grup				Tip ra-
crt	grup	grup	portare
Cod de	Nume/	Debitor care a luat	Țară
identi-	Denumire	credite/angajamente
ficare	împreună cu alți
debitori din grup
(0)	(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)

Notă: Nu se vor raporta grupurile de tipul "angajator-angajat"

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se emite formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite informația de risc de credit.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular atribuit grupului.

Rubrica 1 - "Denumire grup"

Se completează cu denumirea asociată de persoana declarantă grupului, persoane fizice și/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica 2 - "Cod grup"

Se completează cu codul atribuit de persoana declarantă grupului, persoane fizice și/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica 3 - "Componență grup - Cod de identificare"

Se completează cu codurile de identificare ale clienților, persoane fizice și/sau juridice, care compun grupul.

Rubrica 4 - "Componență grup - Nume/Denumire"

Se completează cu numele/denumirile complete ale clienților, persoane fizice și/sau juridice care compun grupul.

Rubrica 5 - "Componență grup - Debitor care a luat credite/angajamente împreună cu alți debitori din grup"

Se completează astfel:

- cu litera C - pentru debitorul care a luat credite/angajamente împreună cu alți debitori din grup;

- cu litera N - pentru ceilalți membri ai grupului.

Rubrica 6 - " Componență grup - Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica 7 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera S - în cazul în care grupul raportat anterior nu mai trebuie raportat;

- cu litera N - în cazul în care grupul trebuie raportat.

F2 C

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

FORMULAR DE RAPORTARE A FUZIUNILOR/DIVIZĂRILOR

pentru luna ... ... ... ... ... anul ... ...

Persoaneă declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Persoană juridică rezultată în urma fuziunii/divizării					Persoană juridică implicată în fuziune/divizare
Cod de identificare	Denumire	Țară	Cod de identificare	Denumire	Țară
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Raportarea informațiilor despre fuziuni/divizări de către persoanele declarante se realizează în perioada de raportare când intră în posesia acestor informații.

Rubrica 1 - " Persoană juridică rezultată în urma fuziunii/divizării - Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul fuziunii, cu codul de identificare a persoanei juridice rezultate în urma procesului de fuziune; ... b) în cazul divizării cu codul de identificare a fiecărei persoane juridice rezultate în urma procesului de divizare. ...

Rubrica 2 - " Persoană juridică rezultată în urma fuziunii/divizării - Denumire"

Se completează astfel:

a) în cazul fuziunii, cu denumirea persoanei juridice rezultate în urma procesului de fuziune; ... b) în cazul divizării, cu denumirea fiecărei persoane juridice rezultate în urma procesului de divizare. ...

Rubrica 3 - " Persoană juridică rezultată în urma fuziunii/divizării - Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica 4 - " Persoană juridică implicată în fuziune/divizare - Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul fuziunii, cu codul de identificare a fiecărei persoane juridice implicată în procesul de fuziune; ... b) în cazul divizării cu codul de identificare a persoane juridice care a fost supusă procesului de divizare. ...

Rubrica 5 - " Persoană juridică implicată în fuziune/divizare - Denumire"

Se completează astfel:

a) în cazul fuziunii, cu denumirea fiecărei persoane juridice implicată în procesul de fuziune; ... b) în cazul divizării, cu denumirea a persoane juridice care a fost supusă procesului de divizare. ...

Rubrica 6 - " Persoană juridică implicată în fuziune/divizare - Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării în care este înregistrată persoana juridică.

Anexa 3

*Font 7*

F3 A

Nr. ... ... ... Data ... ... ... ...

FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR INDIVIDUALE

pentru luna ... ... ... anul ... ... ... ...

Persoaneă declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

- lei -

Nr.

Cod

Cod de

Sume

Va-

Data

Data

Credit/

Cod risc

Stare

Clasă

Probabi-

Cod

Sume

Sume

Servi-

Tip

Identi-

crt

uni-

identi-

acor-

lută

acor-

sca-

angaja-

cre-

ra-

litate

CRC

datorate

res-

ciul

rapor-

ficator

tate

ficare

date

dării

den-

ment

dit

ting*

de ne-

tante

dato-

tare

debitor

ței

luat

rambur-

uti-

ne-

riei

împre-

sare*

liza-

uti-

ună cu

te

li-

alți

zate

debi-

tori

(0)

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

(16)

(17)

1

1

2

a

b

Total

Total

RISC INDIVIDUAL (13.1 13.2)

TOTAL SUME RES- TANTE

...

...

Persoană acreditată

-----

* Probabilitatea de nerambursare și clasa de rating sunt informații care se vor raporta la CRC în măsura în care persoanele declarante le dețin, în conformitate cu prevederile Regulamentului BNR/CNVM nr. 14/19/2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituțiile de credit și firmele de investiții potrivit abordării standard, cu modificările și completările ulterioare, și ale Regulamentului BNR/CNVM nr. 15/20/2006 privind tratamentul riscului de credit pentru instituțiile de credit și firmele de investiții potrivit abordării bazate pe modele interne de rating, cu modificările și completările ulterioare.

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite informația de risc de credit.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Cod unitate"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României unității teritoriale a persoanei declarante care a acordat creditul sau și-a asumat angajamentul.

Rubrica 2 - "Codul de identificare debitor"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica 3 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 4 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 5 - "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantă își asumă angajamentul.

Rubrica 6 - "Data scadenței"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului persoanei declarante.

Rubrica 7 - "Credit/angajament luat împreună cu alți debitori"

Se completează astfel:

- cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;

- cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alți debitori.

Rubrica 8 - "Cod risc"

Se completează cu un cod format din 4 poziții, care corespund garanțiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare și informațiilor referitoare la carduri și leasing, aferente creditelor acordate și/sau angajamentelor asumate, astfel:

- poziția 1 - garanții:

lit. a: tip garanții:

A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate;

B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare;

C - garanții primite de la alte instituții financiare;

D - ipoteci imobiliare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanții primite de la clientela;

H - fără garanții;

I - depozite colaterale;

J - garanții primite de la instituții nefinanciare.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.

lit. b: valoarea garanției:

Se completează cu valoarea totală a garanțiilor aferente creditului acordat și/sau angajamentului asumat, conform evidențelor contabile.

- poziția 2 - tipul riscului:

A1 - creanțe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1 - credite pentru finanțarea operațiunilor de comerț exterior;

D1 - credite pentru finanțarea stocurilor;

D2 - credite pentru echipamente;

E1 - credite ipotecare;

E2 - alte credite pentru investiții imobiliare;

F1 - alte credite;

G1 - obligațiuni;

H1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o persoană fizică sau persoană juridică, alta decât persoanele declarante, sau față de o instituție de credit/instituție financiară din străinătate;

H2 - angajamente asumate față de debitor;

I1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o altă persoană declarantă care funcționează pe teritoriul României;

J1 - depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate;

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

- poziția 3 - termenul de acordare:

A - credite și angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite și angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite și angajamente pe termen lung (peste 5 ani);

- poziția 4 - carduri și leasing:

C - pentru cardurile de credit;

D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite acordate și angajamente asumate de persoana declarantă.

Rubrica 9 - "Stare credit"

Se completează astfel:

- litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante și care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat;

- litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu;

- litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate și care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituție.

Rubrica 10 - "Clasă rating"

Se completează cu un cod format din maximum 5 caractere alfa - numerice care reprezintă clasa de rating în care a fost încadrat creditul, dacă persoana declarantă deține informația.

Rubrica 11 - "Probabilitate de nerambursare"

Se completează cu o valoare între 0 și 100, cu două zecimale, care reprezintă probabilitatea de nerambursare a creditului, determinată de persoana declarantă, dacă persoana declarantă deține informația.

Rubrica 12 - "Cod CRC"

Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de CRC la prima raportare a riscului respectiv și se utilizează pentru toate raportările ulterioare ale persoanei declarante.

Rubrica 13 - "Sume datorate"

- poziția 1 - sume datorate - utilizate

Se completează astfel:

- pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție;

- pentru tipurile de risc A1 - F1 și J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanț aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;

- pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă, cu cifra 0 (zero).

În aceste sume sunt incluse și sumele restante.

- poziția 2 - sume datorate - neutilizate

Se completează astfel:

- pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 și K2 care funcționează ca o linie de credit cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca plafon neutilizat sau cu tranșele creditelor evidențiate extrabilanțier;

- pentru tipurile de risc H1, H2 și I1, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca angajamente asumate de persoana declarantă;

- pentru obligațiuni, cu cifra 0 (zero);

- pentru depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).

Rubrica 14 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidențele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 15 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

- cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

- cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;

- cu litera C - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv;

- cu litera D - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;

- cu litera E - în situația în care ratele sunt plătite cu întârziere de peste 90 de zile;

- cu litera X - creditele scoase în afara bilanțului.

Rubrica 16 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera N - pentru creditele și/sau angajamentele care nu se șterg și pentru creditele care au fost suplimentate și care se raportează ca fiind credite noi;

- cu litera D - pentru creditele care au fost reeșalonate și care se raportează ca fiind credite noi;

- cu litera R - pentru creditele care au fost refinanțate și care se raportează ca fiind credite noi;

- cu litera A - pentru creditele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului și care se consideră riscuri ce se șterg; pentru aceste credite se transmite și suma transferată;

- cu litera E - pentru creditele externalizate și care se consideră riscuri ce se șterg; pentru aceste credite se transmite și suma externalizată;

- cu litera P pentru creditele la care se înregistrează pierdere și care se consideră riscuri ce se șterg; pentru aceste credite se transmite și valoarea pierderii;

- cu litera S - pentru creditele și/sau angajamentele care se șterg; pentru acestea se completează valoarea 0.

Rubrica 17 - "Identificator"

Se completează cu un cod atribuit de persoana declarantă.

Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obține prin însumarea totalurilor rubricilor 13.1 și 13.2.

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 13.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 14.

În cazul creditelor acordate și angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieței valutare comunicate de Banca Națională a României, utilizate pentru închiderea situațiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.

În cazul creditelor și angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dată la CRC și în cazul creditelor și angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea trebuie completate toate rubricile formularului, mai puțin rubrica 12, " Cod CRC", care se completează de CRC și care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.

În cazul creditelor și angajamentelor care au fost raportate anterior și care nu au făcut obiectul unei proceduri de ștergere, se completează rubricile 12-17.

F3 B

Nr. ... ... Data ... ... ... ... ...

FORMULAR DE RAPORTARE A FRAUDELOR CU CARDURI

pentru luna ... ... anul ... ... ... ...

Persoaneă declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Nume/ Denumire posesor card	Țară	Județ	Cod de identificare posesor de card	Tip card	Valută	Data constatării fraudei	Sumă fraudată (lei)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor de card"

Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.

Rubrica 2 - "Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica 3 - "Județ"

Se completează cu codul numeric al județului în care posesorul de card - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerțului sau în care domiciliază posesorul de card persoană fizică.

Rubrica 4 - "Cod de identificare posesor de card"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica 5 - "Tip card"

Se completează astfel:

- cu litera "C" - pentru card de credit;

- cu litera "D" - pentru card de debit.

Rubrica 6 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost emis cardul.

Rubrica 7 - "Data constatării fraudei"

Se completează cu ziua, luna și anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card, de către persoana declarantă.

Rubrica 8 - "Sumă fraudată"

Se completează cu suma fraudată de posesorul de card.

Anexa 4

*Font 7*

F4 A

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

[SIGLA BNR]

SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE RECENZATE

pentru luna ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...

Către

Persoana declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Referință ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..

Nume/Denumire persoană recenzată ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod de identificare ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..

Grup ... ... ... ... ..

Țară ... ... ... .. Județ... ... ... ... ... ..

Sucursală a unei persoane juridice ... ... ... ... ... ... ..

Activitate ... ... ... ... ... ...

Sector instituțional ... ... ... ... ... .

Formă de proprietate ... ... ... ... ... ... ... ...

Situație specială ... ... ... ... ... ... ...

Încadrare debitor - total sistem ... ... ... ... ... ... ...

Risc global ... ... ... ... ... ...

Informații referitoare la fraudele cu carduri ... ... ... ... ... ... ...

Informații referitoare la incidentele de plăți ... ... ... ... ... ... ..

Acro

Cod

Identi-

Stare

Credit/

Cod risc

Ser-

Valută

Credite

Sume

Sume

Sume

Anga-

Data

Data

CRC

ficator

credit

angaja-

vi-

reeșalo-

acor-

datorate

res-

jamen-

acor-

scaden-

ment

ciul

nate/

date

tante

te

dării

ței

luat

dato-

refinan-

uti-

ne-

față

împre-

riei

țate

liza-

uti-

de

ună cu

te

li-

alte

alți

zate

per-

debi-

soane

tori

decla-

rante

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

(9)

(10)

(11)

(12)

(13)

(14)

(15)

1

1

2

a

b

Total

Total

RISC GLOBAL (11.1 11.2)

TOTAL SUME RES- TANTE

TOTAL ANGA- JAMEN- TE FAȚĂ DE PER- SOANE DECLA- RANTE

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Referință"

Se completează în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul și data cererii de consultare a bazei de date a CRC.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica "Grup"

Se completează astfel:

- cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;

- cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.

Rubrica "Țară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica "Județ"

Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerțului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.

Rubrica "Sucursală a unei persoane juridice"

Se completează astfel:

- cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursală a unei persoane juridice;

- cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursală a unei persoane juridice.

Rubrica "Activitate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzător activității principale;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000.

Rubrica "Sector instituțional"

Se completează cu codul sectorului instituțional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUȚIONALE, conform SEC 1995.

Rubrica "Formă de proprietate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanțelor;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica "Situație specială"

Se completează în cazul în care debitorul se găsește în una din situațiile prevăzute în Legea nr. 85/2006 privind procedura insolvenței, cu modificările și completările ulterioare, astfel:

- cu litera R - în cazul în care debitorul se află în situația de reorganizare;

- cu litera I - în cazul în care debitorul se află în situația de insolvență;

- cu litera F - cazul în care debitorul se află în situația de faliment.

În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situațiile de mai sus, se va completa cu litera N.

Rubrica "Încadrare debitor - total sistem"

Se completează cea mai slabă încadrare raportată pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și determinarea și utilizarea ajustărilor prudențiale de valoare, cu modificările și completările ulterioare, astfel:

- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;

- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observație;

- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;

- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;

- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.

Rubrica "Risc global"

Se completează cu totalul sumelor din coloana 11.

Rubrica "Informații referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a CRC, astfel:

- număr fraude cu carduri;

- total sumă fraudată.

Rubrica "Informații referitoare la incidentele de plăți"

Se completează cu informațiile referitoare la incidentele de plăți înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel:

- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

- perioade de interdicție bancară.

Informațiile referitoare la incidentele de plăți sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către CRC.

Rubrica 1 - "Acro"

Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la CRC de aceasta, sau cu *) dacă a fost raportat de altă persoană declarantă.

Rubrica 2 - "Cod CRC"

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de CRC riscului respectiv.

Rubrica 3 - "Identificator "

Se completează cu codul atribuit de persoană declarantă, dacă riscul a fost raportat la CRC de aceasta, sau cu *) dacă a fost raportat de altă persoană declarantă.

Rubrica 4 - "Stare credit"

Se completează astfel:

- litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante și care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat;

- litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu;

- litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate și care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituție.

Rubrica 5 - "Credit/angajament luat împreună cu alți debitori"

Se completează astfel:

- cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;

- cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alți debitori.

Rubrica 6 - "Cod risc"

Se completează cu un cod format din 4 poziții, care corespund garanțiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare și comportamentului creditului, aferente creditelor acordate și/sau angajamentelor asumate, astfel:

- poziția 1 - garanții:

lit. a: tip garanții:

A - garanții primite de la instituțiile administrației publice și asimilate;

B - garanții primite de la societăți de asigurare și reasigurare;

C - garanții primite de la alte instituții financiare;

D - ipoteci imobiliare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanții primite de la clientela;

H - fără garanții;

I - depozite colaterale;

J - garanții primite de la instituții nefinanciare.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanții, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.

lit. b: valoarea garanției:

Se completează cu valoarea totală a garanțiilor aferente creditului acordat și/sau angajamentului asumat, conform evidențelor contabile.

- poziția 2 - tipul riscului:

A1 - creanțe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1 - credite pentru finanțarea operațiunilor de comerț exterior;

D1 - credite pentru finanțarea stocurilor;

D2 - credite pentru echipamente;

E1 - credite ipotecare;

E2 - alte credite pentru investiții imobiliare;

F1 - alte credite;

G1 - obligațiuni;

H1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o persoană fizică sau persoană juridică, alta decât persoanele declarante, sau față de o instituție de credit/instituție financiară din străinătate;

H2 - angajamente asumate față de debitor;

I1 - angajamente asumate în numele debitorului față de o altă persoană declarantă care funcționează pe teritoriul României;

J1 - depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate;

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

- poziția 3 - termenul de acordare:

A - credite și angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite și angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite și angajamente pe termen lung (peste 5 ani);

- poziția 4 - carduri și leasing:

C - pentru cardurile de credit;

D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite acordate și angajamente asumate de persoana declarantă.

Rubrica 7 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

- cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

- cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16 - 30 zile inclusiv;

- cu litera C - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31 - 60 zile inclusiv ;

- cu litera D - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61 - 90 zile inclusiv;

- cu litera E - în situația în care ratele sunt plătite cu întârziere de peste 90 de zile;

- cu litera X - creditele scoase în afara bilanțului.

Rubrica 8 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 9 - "Credite reeșalonate/refinanțate"

Se completează astfel:

- cu litera D - în situația în care creditul este reeșalonat;

- cu litera R - în situația în care creditul a fost refinanțat;

- cu litera N - în situația în care creditul nu este reeșalonat/refinanțat.

Rubrica 10 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 11 - "Sume datorate"

- poziția 1 - sume datorate - utilizate

Se completează astfel:

- pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție;

- pentru tipurile de risc A1 - F1 și J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanț aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;

- pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă, cu cifra 0 (zero).

În aceste sume sunt incluse și sumele restante.

- poziția 2 - sume datorate - neutilizate

Se completează astfel:

- pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 și K2 care funcționează ca o linie de credit, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca plafon neutilizat sau cu tranșele creditelor evidențiate extrabilanțier;

- pentru tipurile de risc H1, H2 și I1, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca angajamente asumate de persoana declarantă;

- pentru obligațiuni, cu cifra 0 (zero);

- pentru depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).

Rubrica 12 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidențele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 13 - "Angajamente față de alte persoane declarante"

Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către persoana declarantă în numele debitorului față de alte persoane declarante (litera I1 pe poziția 2 în rubrica 6 - "Codul riscului").

Rubrica 14 - "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantă își asumă angajamentul.

Rubrica 15 - "Data scadenței"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului persoanei declarante.

Rubrica "RISC GLOBAL" se obține prin însumarea totalurilor rubricilor 11.1 și 11.2.

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 11.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 12.

Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAȚĂ DE ALTE PERSOANE DECLARANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 13.

*Font 8*

F4 B

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

[SIGLA BNR]

SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE

Către

Persoana declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Nume/Denumire persoană recenzată ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod de identificare ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ..

Informații referitoare la fraudele cu carduri ... ... ... ... ... ... ...

Informații referitoare la incidentele de plăți ... ... ... ... ... ... .

- lei -

Luna/	Risc	Sume restante - Serviciul datoriei						Total	Sume tans-	Sume	Sume
Anul	Global	sume	ferate la	rapor-	externa-
A	B	C	D	E	X	res-	AVAS	tante	lizate
tante	ca
pier-
deri
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)	(7)	(8)	(9)	(10)	(11)	(12)

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica "Informații referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a CRC, astfel:

- număr fraude cu carduri;

- total sumă fraudată.

Rubrica "Informații referitoare la incidentele de plăți"

Se completează cu informațiile referitoare la incidentele de plăți înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel:

- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

- perioade de interdicție bancară.

Informațiile referitoare la incidentele de plăți sunt aferente zilei anterioare efectuării consultării CRC.

Rubrica 1 "Luna/Anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația creditelor restante.

Rubrica 2 "Risc global"

Se completează cu riscul global al debitorului.

Rubrica 3 "Sume restante - Serviciul datoriei - A"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.

Rubrica 4 "Sume restante - Serviciul datoriei - B"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.

Rubrica 5 "Sume restante - Serviciul datoriei - C"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.

Rubrica 6 "Sume restante - Serviciul datoriei - D"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.

Rubrica 7 "Sume restante - Serviciul datoriei - E"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.

Rubrica 8 "Sume restante - în afara bilanțului - X"

Se completează cu totalul sumelor restante evidențiate în afara bilanțului.

Rubrica 9 " Total sume restante"

Se completează cu totalul sumelor restante.

Rubrica 10 "Sume transferate la AVAS"

Se completează cu sumele transferate la Autoritatea pentru Valorificarea Activelor Statului.

Rubrica 11 " Sume raportate ca pierderi"

Se completează cu sumele nerecuperate trecute pe pierderi.

Rubrica 12 " Sume externalizate"

Se completează cu sumele externalizate.

F4 C

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

[SIGLA BNR]

SITUAȚIA GRUPURILOR

pentru luna... ... ... anul... ... ... .

Către

Persoana declarantă... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .

Denumirea grupului ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Codul grupului de clienți ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... .

Riscul global al grupului (lei) ... ... ... ... ... ... ...

Sumele restante ale grupului (lei) ... ... ... ... ... ..

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite situația.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Denumirea grupului"

Se completează cu denumirea asociată de persoana declarantă grupului de persoane fizice și/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica "Codul grupului de clienți"

Se completează cu codul atribuit de persoana declarantă grupului de persoane fizice și/sau juridice, astfel încât să permită identificarea unică a fiecărui grup.

Rubrica "Riscul global al grupului (lei)"

Se completează cu totalul riscurilor globale ale debitorilor care intră în componența grupului.

Rubrica "Sumele restante ale grupului (lei)"

Se completează cu totalul sumelor restante înregistrate de debitorii care intră în componența grupului.

F4 D

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

[SIGLA BNR]

SITUAȚIA FRAUDELOR CU CARDURI

Către

Persoana declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

- lei -

Nume/Denumire posesor card	Cod de identificare posesor de card	Tip card	Valută	Data constatării fraudei	Sumă fraudată (lei)
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)	(6)

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite situația.

Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor de card"

Se completează cu numele sau denumirea completă a posesorului de card.

Rubrica 2 - "Cod de identificare posesor de card"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica 3 - "Tip card"

Se completează astfel:

- cu litera "C" - pentru card de credit;

- cu litera "D" - pentru card de debit.

Rubrica 4 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost emis cardul.

Rubrica 5 - "Data constatării fraudei"

Se completează cu ziua, luna și anul când a fost constatată frauda pe numele posesorului de card de către persoana declarantă.

Rubrica 6 - " Sumă fraudată"

Se completează cu suma fraudată de posesorul de card.

Anexa 5

F5

ACORD DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE

A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

Nr. ... ... [][][][][][][][]

(data emiterii)

1. Persoana [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] COD DE IDENTIFICARE [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]

Prin prezenta autorizam persoana declarată:

2. Denumire ........................................................... Cod ................................................................

să solicite și să cunoască de la CRC

următoarele informații de risc de credit înregistrate pe numele meu:

3. a) [] SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL b) [] SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE

4. Acordul de consultare a bazei de date a CRC este valabil în perioada ...

Semnătura

emitentului Semnătura autorizată și

ștampila persoanei declarante

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit de persoana declarantă formularului.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se dă acordul.

ZONA 1

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei care dă acordul.

Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

ZONA 2

Rubrica "Denumire"

Se completează cu denumirea completă a unității teritoriale a persoanei declarante căreia i se dă acordul.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României unității teritoriale a persoanei declarante căreia i se dă acordul.

ZONA 3

Se marchează, după caz, una sau ambele rubrici, în funcție de informația pentru obținerea căreia se dă acordul.

ZONA 4

Se completează cu perioada pentru care persoana își dă acordul de consultare a bazei de date a CRC.

Prin "Semnătura emitentului" se înțelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice și ștampila însoțitoare.

Prin "Semnătura autorizată și ștampila persoanei declarante" se înțelege semnătura reprezentantului persoanei declarante și ștampila însoțitoare, care certifică identitatea persoanei care dă acordul.

Anexa 6

F6

CERERE DE CONSULTARE A BAZEI DE DATE

A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

Nr. ... ... ... ...[][][][][][][][]

(data emiterii)

1. PERSOANA DECLARANTĂ ..................................... Cod ........

În baza

2. ACORDULUI DE CONSULTARE Nr. .............. din ........................ Depus la ..............................................................

Vă rugăm să ne furnizați următoarele informații:

3. a) [] SITUAȚIA RISCULUI GLOBAL b) [] SITUAȚIA CREDITELOR RESTANTE c) [] SITUAȚIA FRAUDELOR CU CARDURI d) [] SITUAȚIA GRUPURILOR DE CLIENȚI

privind:

4. Persoana [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] COD DE IDENTIFICARE [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]

Persoană acreditată

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de consultare de către persoana declarantă.

Rubrica "(data emiterii)"

Se completează cu data la care se emite cererea de consultare.

ZONA 1

Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ" și "Cod"

Se completează cu denumirea completă și codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care solicită consultarea.

ZONA 2

Rubrica "ACORDULUI DE CONSULTARE Nr." și "din"

Se completează cu numărul acordului pe baza căruia se face consultarea și data la care s-a dat acordul. Pentru informațiile privind fraudele cu card nu este necesar acordul posesorului de card.

Rubrica "Depus la"

Se completează cu denumirea unității teritoriale a persoanei declarante care a primit acordul.

ZONA 3

Se marchează rubrica sau rubricile corespunzătoare informațiilor solicitate.

ZONA 4

Rubrica "Persoana"

Se completează cu numele sau cu denumirea completă a persoanei pentru care se solicită informația de risc de credit și/sau informația despre fraudele cu carduri.

Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Anexa 7

F7

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

[SIGLA BNR]

LISTA ERORILOR PRIVIND INFORMAȚIA DE RISC DE CREDIT

pentru luna ... ... ... ... ... ... ... anul ... ... ... ...

Către

Persoana declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Tip formular	Număr curent	Rubrică	Cod eroare
(1)	(2)	(3)	(4)

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către CRC.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmite lista erorilor.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante căreia i se transmite lista erorilor.

Rubrica 1 - "Tip formular"

Se completează cu tipul formularului (F2 A, F2 B sau F3 A) în care se semnalează eroarea.

Rubrica 2 - "Număr curent"

Se completează cu numărul liniei în care se semnalează eroarea, corespunzător numărului curent din formularul transmis de persoana declarantă.

Rubrica 3 - "Rubrică"

Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 8, respectiv 13, numărul va conține 2 numere, astfel: prima cifră înscrisă este 8, respectiv 13 (numărul coloanei), iar a doua indică poziția în care se semnalează eroarea.

Rubrica 4 - "Cod eroare"

Se completează cu un cod stabilit de CRC.

Anexa 8

F8

Nr. ... ... Data ... ... ... ...

SESIZARE DE CORECȚIE

pentru luna ... ... ..... ... anul ... ... ...

Persoana declarantă ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Cod ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... ...

Tip formular	Cod de identificare persoană recenzată/Cod CRC	Rubrică	Informație eronată	Informație corectă
(1)	(2)	(3)	(4)	(5)

Persoană acreditată

MOD DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de către persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația de risc de credit sau informația referitoare la fraudele cu carduri.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica 1 - "Tip formular"

Se completează cu tipul formularului (F2 A, F2 B, F2 C, F3 A sau F3 B) prin care s-a transmis informația eronată.

Rubrica 2 - "Cod de identificare persoană recenzată/Cod CRC"

Se completează cu codul de identificare al persoanei recenzate sau cu codul CRC atribuit riscului pentru care se solicită corecția.

Rubrica 3 - "Rubrică"

Se completează cu numărul coloanei în care se semnalează eroarea. În cazul formularului F3 A, coloana 8, respectiv 13, numărul va conține 2 numere, astfel: prima cifră înscrisă este 8, respectiv 13 (numărul coloanei), iar a doua indică poziția în care se semnalează eroarea.

Rubrica 4 - "Informație eronată"

Se completează cu informația de risc de credit sau cu informația despre fraudele cu carduri eronată transmisă anterior, indicată prin rubricile 2 și 3.

Rubrica 5 - "Informație corectă"

Se completează cu informația de risc de credit sau cu informația despre fraudele cu carduri, care va înlocui informația eronată.

Anexa 9

┌────┐

│ F9 │

└────┘

CERERE DE CONCILIERE

pentru luna ... ... ... ... ... ... . anul... ... ... .

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ 1. Persoana recenzață │

│ [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] │

│ │

│ COD DE IDENTIFICARE [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

Prin prezenta solicităm persoanei declarante:

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ 2. Denumire ........................................................... │

│ Cod ................................................................ │

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

să inițieze procedura de conciliere a următoarelor informații de risc de

credit și/sau informații despre fraudele cu carduri pe care le consider

eronate, înregistrate pe numele meu în baza de date a CRC:

┌─┐

│3│

├─┴────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐

│Codul de identificare │ Informație contestată │ Informație considerată │

│a persoanei │ │ corectă │

│recenzate/Cod CRC ├────────────┬───────────┤ │

│ │Denumire │Conținut │ │

│ │rubrică │ │ │

├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤

│ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │

├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤

│ │ │ │ │

├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤

│ │ │ │ │

├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤

│ │ │ │ │

└──────────────────────┴────────────┴───────────┴────────────────────────┘

Semnătura

emitentului Semnătura autorizată și

ștampila persoanei declarante

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit cererii de către persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se acceptă cererea.

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care s-a transmis informația de risc de credit sau informația referitoare la carduri.

ZONA 1

Rubrica "Persoana recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate care a emis cererea.

Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE "

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

ZONA 2

Rubrica "Denumirea"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante la care se depune cererea.

Rubrica "Codul"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României unității teritoriale a persoanei declarante la care se depune cererea.

ZONA 3

Rubrica 1 - "Codul de identificare a persoanei recenzate/Codul CRC"

Se completează cu codul de identificare a persoanei recenzate sau cu numărul atribuit de CRC riscului pentru care se solicită concilierea.

Rubrica 2 - "Informația contestată - Denumire rubrică"

Se completează cu denumirea rubricii în care se semnalează presupusa eroare.

Rubrica 3 - "Informația contestată - Conținut"

Se completează cu informația de risc de credit sau informația referitoare la carduri considerată eronat înregistrată în baza de date a CRC, indicată prin rubricile 1 și 2.

Rubrica 4 - "Informația considerată corectă"

Se completează de către persoana recenzată care a inițiat concilierea cu informația de risc de credit sau informația referitoare la carduri presupusă corectă.

Prin "Semnătura emitentului" se înțelege semnătura persoanei fizice sau semnătura reprezentantului persoanei juridice și ștampila însoțitoare.

Prin "Semnătura autorizată și ștampila persoanei declarante" se înțelege semnătura reprezentantului persoanei declarante și ștampila însoțitoare, care certifică identitatea persoanei care emite cererea.

Anexa 10

F10

Credite acordate și angajamente asumate în numele

debitorilor persoane fizice și persoane juridice nonbancare

pentru luna... ... ... ... ... ... ... .. anul... ... ... ... .

Persoana declarantă ... ... ... . ... ... ... ... ... Cod ... ... ... ...

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ CREDITE │

├───────────────┬───────────────────────────────┬─────────────────────────────┤

│ Tranșe │ Persoane fizice │Persoane juridice nonbancare │

│ valorice ├───────┬───────┬────────┬──────┼─────┬───────┬────────┬──────┤

│ - lei RON - │Număr │Număr │Suma │Suma │Număr│Număr │Suma │Suma │

│ │debi- │credite│credite-│neuti-│debi-│credite│credi- │neuti-│

│ │tori │ │lor │lizată│tori │ │telor │lizată│

│ │ │ │acordate│ │ │ │acordate│ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│până la 9.999 │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│10.000 - 19.999│ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│20.000 - 49.999│ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│50.000 - 99.999│ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│peste 100.000 │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤

│ Total │ │ │ │ │ │ │ │ │

└───────────────┴───────┴───────┴────────┴──────┴─────┴───────┴────────┴──────┘

ÎNCADRARE*/SERVICIUL DATORIEI
Clasificare debitori/credite					Persoane fizice	Persoane juridice nonbancare
Număr debi- tori*)	Număr credite	Suma creditelor acordate	Număr debitori*)	Număr credite	Suma creditelor acordate
Standard/ (maxim 15 zile)
În observație/ (16 - 30 zile)
Substandard/ (31 - 60 zile)
Îndoielnic/ (61 - 90 zile)
Pierdere/ (minim 91 de zile)
Total

ANGAJAMENTE
Tranșe valorice - lei RON -					Persoane fizice	Persoane juridice nonbancare
Număr debitori	Număr angajamente	Suma angaj. asumate	Număr debitori	Număr angajamente	Suma angaj. asumate
până la 9.999
10.000 - 19.999
20.000 - 49.999
50.000 - 99.999
peste 100.000
Total

Persoana acreditată

-----

*) Se completează în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și determinarea și utilizarea ajustărilor prudențiale de valoare, cu modificările și completările ulterioare.

MOD DE COMPLETARE

Rubricile "pentru luna" și "anul"

Se completează cu luna și anul pentru care se transmit informațiile despre creditele acordate și angajamentele asumate în numele debitorilor persoane fizice și persoane juridice.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Rubrica "Cod'

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Națională a României persoanei declarante care transmite formularul la CRC.

Tabelul CREDITE

Rubrica "Număr debitori"

Se completează cu numărul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare al căror sold cumulat al creditelor primite se încadrează în tranșa respectivă.

Rubrica "Număr credite"

Se completează cu numărul creditelor acordate debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadrează în tranșa respectivă.

Rubrica "Suma creditelor acordate"

Se completează cu suma în sold a creditelor acordate, respectiv suma datorată utilizată.

Rubrica "Suma neutilizată"

Se completează cu suma datorată neutilizată aferentă creditelor acordate; suma neutilizată nu va fi luată în calcul pentru încadrarea în tranșele valorice.

Tabelul ÎNCADRARE/SERVICIUL DATORIEI

Rubrica "Număr debitori"

Se completează cu numărul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadrează în categoria de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2009 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și constituirea, regularizarea și utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit, cu modificările și completările ulterioare și ale Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 11/2011 privind clasificarea creditelor și plasamentelor, precum și determinarea și utilizarea ajustărilor prudențiale de valoare, cu modificările și completările ulterioare.

Rubrica "Număr credite"

Se completează cu numărul creditelor acordate debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadrează în categoria de clasificare respectivă.

Rubrica "Suma creditelor acordate"

Se completează cu suma în sold a creditelor acordate, respectiv suma datorată utilizată.

Tabelul ANGAJAMENTE

Rubrica "Număr debitori"

Se completează cu numărul debitorilor persoane fizice sau persoane juridice nonbancare a căror sumă a angajamentelor se încadrează în tranșa respectivă.

Rubrica "Număr angajamente"

Se completează cu numărul angajamentelor asumate față de debitorii persoane fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadrează în tranșa respectivă; se vor evidenția numai angajamentele asumate în numele debitorului persoană fizică sau persoană juridică față de o persoană fizică sau o persoană juridică.

Rubrica "Suma angajamentelor asumate"

Se completează cu suma în sold a angajamentelor asumate față de debitorii persoane

fizice sau persoane juridice nonbancare care se încadrează în tranșa respectivă.

Anexa 11

*Font 8*

FLUXUL INFORMAȚIONAL AL

CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT

┌────────────────────────────────┐

│ ┌───────────────────────────┐ │ ┌───────────────┐ ┌─────────┐

┌─────────────────┐ │ │CENTRALA RISCULUI DE CREDIT│ │ │UNITĂȚILE │ │PERSOANE │

│SEDIUL CENTRAL AL│ │ └───────────────────────────┘ │ │TERITORIALE ALE│←────→│RECENZATE│

│ PERSOANELOR │←────→│ │ │PERSOANELOR │ └─────────┘

│ DECLARANTE │ │ │ │DECLARANTE │ ↑

└─────────────────┘ │ │ └───────────────┘ │

↑ │ │ ↑ │

│ │ - FIȘIERUL CANTRAL AL │ ↓ ↓

│ │ CRADITELOR │ ┌─────────────────────────────┐

│ │ │←────────→│SEDIUL CENTRAL AL PERSOANELOR│

│ │ - FIȘIERUL CRADITELOR RESTANTE│ │ DECLARANTE │

│ │ │ └─────────────────────────────┘

↓ │ - FIȘIERUL GRUPURILOR │

┌──────────────────────┐ │ │

│UNITĂȚILE TERITORIALE │ │ - FIȘIERUL FRAUDELOR CU │ ┌─────────────────────────────┐

│ ALE PERSOANELOR │ │ CARDURI │←────────→│ CENTRALA BĂNCII NAȚIONALE A │

│ DECLARANTE │ │ │ │ ROMÂNIEI │

└──────────────────────┘ │ │ └─────────────────────────────┘

│ │

└────────────────────────────────┘

TRANSMITEREA ÎNREGISTRAREA, ORGANIZAREA DIFUZAREA

INFORMAȚIEI ȘI GESTIONAREA INFORMAȚIEI INFORMAȚIEI

-----