REGULAMENT nr. 4 din 31...

REGULAMENT nr. 4 din 31 august 2016

pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale...

EMITENT

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Având în vedere prevederile art....

în temeiul dispoziţiilor art. 48...

Banca Naţională a României emite...

Articolul I

Regulamentul Băncii Naţionale a României...

1. La articolul 35 alineatul...

"d) netransmiterea de către persoanele...

2. La articolul 43, alineatul...

"(2) Pentru scopurile de analiză...

Persoanele declarante vor transmite informaţiile...

3. Formularul F2 A din...

Articolul II

Prezentul regulament se publică în...

Bucureşti, 31 august 2016.

Nr. 4.

Anexa 1

*Font 8*

┌────┐

│F2 A│

└────┘ Nr. ....... Data ..............

FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR

pentru luna ............... anul ...............

Persoană declarantă ......................

Cod ......................................

Secţiunea 1

┌────┬────────────┬────────┬───────┬──────┬──────┬───────┬────┬─────┬──────┬──────┬──────┬──────┐

│Nr. │ Debitor │Situaţie│Înca- │Sector│Acti-...

│crt.├──────┬─────┤specială│drare │insti-│vitate│de │ │ │juri-...

│ │Cod de│Nume/│ │debitor│tuţio-│ │propri-│...

│ │iden- │Denu-│ │*) │nal...

│ │tifi- │mire │ │...

│ │care │ │ │...

├────┼──────┼─────┼────────┼───────┼──────┼──────┼───────┼────┼─────┼──────┼──────┼──────┼──────┤

│ (0)│ (1) │ (2)...

│ │ │ │ │...

└────┴──────┴─────┴────────┴───────┴──────┴──────┴───────┴────┴─────┴──────┴──────┴──────┴──────┘

Secţiunea 2

┌────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Nr. │ Sucursală a unei...

│crt.├─────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┤

│ │ Cod de identificare...

├────┼─────────────────────┼────────────────────────┼────────────────────────┤

│(0) │ (1) │ (2)...

│ │ │ │ │

└────┴─────────────────────┴────────────────────────┴────────────────────────┘

Persoană acreditată,

....................

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui...

Rubrica "Data"

Se completează cu data la...

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi...

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei...

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic...

Secţiunea 1 Rubrica 0 - "Nr....

Se completează cu numărul de...

Rubrica 1 - "Debitor -...

Se completează astfel:

Rubrica 2 - "Debitor -...

Se completează cu numele sau...

Rubrica 3 - "Situaţie specială"

Se completează în cazul în...

- cu litera R -...

- cu litera I -...

- cu litera F -...

În cazul în care debitorul...

Rubrica 4 - "Încadrare debitor"

Se completează cu încadrarea debitorului...

- cu litera S pentru...

- cu litera O pentru...

- cu litera B pentru...

- cu litera I pentru...

- cu litera P pentru...

- cu litera N pentru...

Rubrica 5 - "Sector instituţional"

Se completează cu codul sectorului...

Rubrica 6 - "Activitate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice...

- în cazul persoanelor fizice,...

Rubrica 7 - "Formă de...

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice...

- în cazul persoanelor fizice,...

Rubrica 8 - "Ţară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice...

- în cazul persoanelor fizice...

Rubrica 9 - "Judeţ"

Se completează cu codul numeric...

Rubrica 10 - "Formă juridică...

Se completează cu codul formei...

Rubrica 11 - "Grad de...

Se completează cu gradul de...

Rubrica 12 - "Statut ocupaţional"

Se completează cu codul statutului...

- litera A - Salariat;

- litera B - Patron;

- litera C - Lucrător...

- litera D - Membru...

- litera E - Lucrător...

- litera F - Membru...

- litera G - Ajutor...

- litera H - Şomer;

- litera I - Pensionar;

- litera J - Elev;

- litera K - Student;

- litera L - Casnică;

- litera M - Alt...

Rubrica 13 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera S -...

- cu litera N -...

Secţiunea 2 Rubrica 0 -...

Se completează cu numărul de...

Rubrica 1 - "Sucursală a...

Se completează astfel:

Rubrica 2 - "Sucursală a...

Se completează cu denumirea societăţii-mamă...

Rubrica 3 - "Ţară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice...

Anexa 2

*Font 7*

┌────┐

│F3 A│

└────┘ Nr. ....... Data ..............

FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR...

pentru luna ............. anul ...............

Persoană declarantă ...........................................

Cod ...........................................................

Secţiunea 1

- lei -

┌────┬────┬───────┬─────┬────┬─────┬────┬────────┬─────────────────────────────┬──────┬────┬─────────────┬─────┬──────┬─────┬────┬────────┬──────┬──────┬─────┐

│Nr. │Cod │Cod de │Sume...

│crt.│uni-│iden- │acor-│lută│acor-│sca-│angaja- ├─────────────┬────┬─────┬────┤credit│CRC ├──────┬──────┤res- │ciul...

│ │tate│tifi- │date │ │dării│den-│ment...

│ │ │care │ │...

│ │ │debitor│ │ │...

│ │ │ │ │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼──────┴──────┴────┴─────┴────┼──────┼────┼──────┴──────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│(0) │(1) │ (2) │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼─────────────┬────┬─────┬────┼──────┼────┼──────┬──────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│ │ │ │ │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼──────┬──────┼────┼─────┼────┼──────┼────┼──────┼──────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│ │ │ │ │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼────┼─────┼────┼──────┼────┼──────┼──────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│ │ │ │ │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼────┼─────┼────┼──────┼────┼──────┴──────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│ │ │ │ │...

├────┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼────┼─────┼────┼──────┼────┼─────────────┼─────┼──────┼─────┼────┼────────┼──────┼──────┼─────┤

│ │ │ │ │...

└────┴────┴───────┴─────┴────┴─────┴────┴────────┴──────┴──────┴────┴─────┴────┴──────┴────┴─────────────┴─────┴──────┴─────┴────┴────────┴──────┴──────┴─────┘

Secţiunea 2

┌────┬────┬─────┬─────┬────┬────┬─────┬──────┬─────┬─────┬─────┬─────┬─────┬─────┬─────┬─────┬────┬─────┬─────┬──────┬──────┬─────┬─────┬─────┬──────┬──────┐

│Nr. │Cla-│Pro- │Tip │Va- │Ex-...

│crt.│să │babi-│ga- │loa-│pu- │pro- │re...

│ │ra- │lita-│ran- │re │neri│ba-...

│ │ting│te de│ţie │ga- │ne-...

│ │ │ne- │imo- │ran-│per-│tate...

│ │ │ram- │bili-│ţie │for-│de...

│ │ │bur- │ară │imo-│man-│plată│...

│ │ │sare │ │bi-...

│ │ │ │ │lia-│...

│ │ │ │ │ră...

│ │ │ │ │...

├────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼──────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼─────┼──────┼──────┼─────┼─────┼─────┼──────┼──────┤

│(0) │(20)│(21) │(22) │(23)│(24)│ (25)│...

│ │ │ │ │...

└────┴────┴─────┴─────┴────┴────┴─────┴──────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴─────┴────┴─────┴─────┴──────┴──────┴─────┴─────┴─────┴──────┴──────┘

Secţiunea 3

┌────┬──────────┬──────┬──────────┬──────────┬──────┬──────────────┐

│Nr. │ Locuinţă │Credit│Valoare │Valoare...

│crt.│ │aflat │garanţie │obţinută │ficare├──────┬───────┤

│ │ │în │imobiliară│din exe-...

│ │ │execu-│supusă │cutarea │...

│ │ │tare │executării│silită a...

│ │ │silită│silite │garanţiei │...

│ │ │ │ │imobiliare│...

├────┼──────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────┼──────┴───────┤

│ (0)│ (45) │ (46)...

├────┼──────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────┼──────┬───────┤

│ │ │ │ │...

├────┼──────────┼──────┼──────────┼──────────┼──────┼──────┼───────┤

│ │ │ │ │...

└────┴──────────┴──────┴──────────┴──────────┴──────┴──────┴───────┘

Persoană acreditată,

....................

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui...

Rubrica "Data"

Se completează cu data la...

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi...

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei...

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic...

Secţiunea 1 Rubrica 0 - "Nr....

Se completează cu numărul de...

Rubrica 1 - "Cod unitate"

Se completează cu codul informatic...

Rubrica 2 - "Cod de...

Se completează astfel:

Rubrica 3 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând...

Rubrica 4 - "Valută"

Se completează cu codul valutei...

Rubrica 5 - "Data acordării"

Se completează cu data la...

Rubrica 6 - "Data scadenţei"

Se completează cu data până...

Rubrica 7 - "Credit/angajament luat...

Se completează astfel:

- cu litera P -...

- cu litera C -...

Rubrica 8 - "Cod risc"

Se completează cu un cod...

- poziţia 1 - garanţii:

lit. a: tip garanţie:

A - garanţii primite de...

B - garanţii primite de...

C - garanţii primite de...

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanţii primite...

H - fără garanţii;

I - depozite colaterale;

J - garanţii primite de...

K - clădiri rezidenţiale;

L - clădiri comerciale;

M - terenuri;

N - alte ipoteci imobiliare.

În cazul în care pentru...

lit. b: valoarea garanţiei -...

Se completează cu valoarea totală...

- poziţia 2 - tip...

A1 - creanţe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1- credite pentru finanţarea operaţiunilor...

D1 - credite pentru finanţarea...

D2 - credite pentru echipamente;

E1 - credite ipotecare;

E2 - alte credite pentru...

F1 - alte credite;

G1 - obligaţiuni;

H1 - angajamente asumate în...

H2 - angajamente asumate faţă...

I1 - angajamente asumate în...

J1 - depozite de garanţii...

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

- poziţia 3 - termen...

A - credite şi angajamente...

B - credite şi angajamente...

C - credite şi angajamente...

- poziţia 4 - carduri...

C - pentru cardurile de...

D - pentru cardurile de...

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite...

Rubrica 9 - "Stare credit"

Se completează astfel:

- litera E - credit/angajament...

- litera R - credit...

- litera C - credit...

Rubrica 10 - "Cod CRC"

Se completează cu un număr...

Rubrica 11 - "Sume datorate"

- poziţia 1 - sume...

Se completează astfel:

- pentru obligaţiuni, cu valoarea...

- pentru tipurile de risc...

- pentru angajamentele asumate de...

În aceste sume sunt incluse...

- poziţia 2 - sume...

Se completează astfel:

- pentru tipurile de risc...

- pentru obligaţiuni, cu cifra...

- pentru depozite de garanţii...

Rubrica 12 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente...

Pentru angajamentele asumate de către...

Rubrica 13 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

- cu litera A -...

- cu litera B -...

- cu litera C -...

- cu litera D -...

- cu litera E -...

- cu litera F -...

- cu litera G -...

Rubrica 14 - "Restructurare"

Se completează astfel:

- cu litera A -...

- cu litera B -...

- cu litera C -...

- cu litera D -...

- cu litera E -...

- cu litera N -...

Rubrica 15 - "Comportament credit"

Se completează astfel:

- cu litera C -...

- cu litera L -...

Rubrica 16 - "Credite scoase...

Rubrica 17 - "Credit extrabilanţier"*)

Rubrica 18 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera N -...

- cu litera R -...

- cu litera C -...

- preţul cesiunii;

- tipul entităţii căreia i-a...

- rezident/nerezident;

- instituţie de credit, instituţie...

- denumirea entităţii căreia i-a...

- cu litera P -...

- cu litera D -...

- cu litera S -...

Rubrica 19 - "Identificator"

Se completează cu un cod...

Secţiunea 2 Rubrica 20 -...

Se completează, conform Regulamentului (UE)...

Rubrica 21 - "Probabilitate de...

Se completează, conform Regulamentului (UE)...

Rubrica 22 - "Tip garanţie...

Rubrica 23 - "Valoare garanţie...

Rubrica 24 - "Expuneri neperformante"*)

Rubrica 25 - "Improbabilitate de...

Rubrica 26 - "Stare de...

Rubrica 27 - "Credite depreciate"*)

Rubrica 28 - "Suma de...

Rubrica 29 - "Suma de...

Rubrica 30 - "Suma de...

Rubrica 31 - "Suma restantă...

Rubrica 32 - "Dobânzi penalizatoare...

Rubrica 33 - "Rata anualizată...

Rubrica 34 - "Dobânda anuală...

Rubrica 35 - "LTV -...

Rubrica 36 - "Credite scoase...

Rubrica 37 - "Credite scoase...

Rubrica 38 - "Ajustări la...

Rubrica 39 - "Tip ajustări...

Rubrica 40 - "Credit nou/vechi"*)

Rubrica 41 - "Tip operaţiune...

Rubrica 42 - "Valoarea activului...

Acest indicator se raportează trimestrial.

Rubrica 43 - "Factorul de...

Acest indicator se raportează trimestrial.

Rubrica 44 - "Expunerea la...

Acest indicator se raportează trimestrial.

Secţiunea 3 Rubrica 45 -...

Se completează pentru debitorul persoană...

- cu litera L -...

- cu litera N -...

Rubrica 46 - "Credit aflat...

Rubrica 47 - "Valoare garanţie...

Rubrica 48 - "Valoare obţinută...

Rubrica 49 - "Modificare valută"

Se completează cu noua valută...

Rubrica 50 - "Darea în...

- poziţia 1 - "Etapele...

Se completează astfel:

- cu codul 1 -...

- cu codul 2 -...

- cu codul 3 -...

- cu codul 0 -...

- poziţia 2 - "Data...

Se completează cu data calendaristică...

Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine...

Se completează, pentru fiecare debitor,...

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare debitor,...

În cazul creditelor acordate şi...

În cazul creditelor şi angajamentelor...

Anexa 3

*Font 7*

SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE

Către

Persoana declarantă .........................

Cod .........................................

Nume/Denumire persoană recenzată ..........................

Cod de identificare .......................................

Informaţii referitoare la fraudele cu...

Informaţii referitoare la incidentele de...

- lei -

┌─────┬──────┬──────────────────────────────────┬────────┬────────────┬────────┬────────┬────────┬──────────┬─────────┐

│Luna/│Risc │Sume restante - Serviciul...

│Anul │global├────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┤ sume │scoase │refinan-│rapor-...

│ │ │ A │...

│ │ │ │ │...

├─────┼──────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────────┼────────────┼────────┼────────┼────────┼──────────┼─────────┤

│ (1) │ (2) │...

│ │ │ │ │...

└─────┴──────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────────┴────────────┴────────┴────────┴────────┴──────────┴─────────┘

MODUL DE COMPLETARE

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui...

Rubrica "Data"

Se completează cu data la...

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei...

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic...

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau...

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele...

Se completează cu informaţiile referitoare...

- număr fraude cu carduri;

- total sumă fraudată.

Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele...

Se completează cu informaţiile referitoare...

- numărul total de incidente...

- perioade de interdicţie bancară.

Informaţiile referitoare la incidentele de...

Rubrica 1 - "Luna/Anul"

Se completează cu luna şi...

Rubrica 2 - "Risc global"

Se completează cu riscul global...

Rubrica 3 - "Sume restante...