DECIZIE nr. 147 din 14 februarie 2022

privind sancționarea cu retragerea autorizației de funcționare a companiei de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., precum și radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II din Registrul intermediarilor principali

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 189 din 25 februarie 2022

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) și (3), art. 7 alin. (2) și ale art. 21^2 alin. (4) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,

în baza prevederilor art. 4 alin. (2), (3), (4) și (38) și ale prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) și alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare,

ca urmare a hotărârii Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară, adoptată în ședința din data de 9.02.2022, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. 381 din 20.01.2022 privind concluziile și propunerile cu privire la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare „compania de brokeraj“, cu sediul social în municipiul București, Aleea Textiliștilor nr. 1, bl. MY1, subsol, camera 5, sectorul 3, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J40/2522/10.03.2010, cod unic de înregistrare 26630867/10.03.2010 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK635/08.06.2010, reprezentată de către domnul Stan Florin Petru, în calitate de conducător executiv, și de doamna Elena Trocan, în calitate de administrator,

a constatat următoarele:

Prin Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1.098/2021 privind sancționarea cu interzicerea temporară a exercitării activității de distribuție a companiei de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., precum și stabilirea unei obligații în sarcina acesteia, compania de brokeraj a fost sancționată cu interzicerea temporară a exercitării activității de distribuție, fiind totodată stabilită, în sarcina acesteia, și obligația ca, în termen de 60 de zile de la data comunicării acesteia, să transmită la Autoritatea de Supraveghere Financiară dovada care atestă îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională pentru domnul Stan Florin Petru în calitate de conducător executiv.

Ca urmare a procesului de monitorizare și supraveghere sau control permanent efectuat de direcția de specialitate, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) și (38) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, s-a constatat nerespectarea de către compania de brokeraj a prevederilor art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1.098/2021, cu privire la obligația de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în termen de 60 de zile de la data primirii deciziei, a dovezii care atestă îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională pentru domnul Stan Florin Petru în calitate de conducător executiv al companiei de brokeraj.

Prin Raportul de control permanent SA-DG nr. 9.787 din 24.11.2021, compania de brokeraj a fost notificată cu privire la nerespectarea prevederilor art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1.098/2021, potrivit căruia „În termen de 60 de zile de la data comunicării prezentei decizii, compania de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. are obligația să transmită la Autoritatea de Supraveghere Financiară dovada care atestă îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională pentru domnul Stan Florin Petru în calitate de conducător executiv“.

Raportul de control permanent a fost returnat la Autoritatea de Supraveghere Financiară în data de 9.12.2021 cu mențiunea oficiului poștal „destinatar lipsă domiciliu - expirat termen de păstrare“ și a fost retransmis în data de 15.12.2021 în format electronic (scanat), atât pe adresa de e-mail a conducătorului executiv (stan.petru@gmail.com.), cât și pe adresa companiei de brokeraj (soko.broker@gmail.com.).

Compania de brokeraj, în data de 22.12.2021, prin Adresa înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. RG 37.671 și semnată de doamna Elena Trocan, în calitate de administrator, a confirmat primirea raportului de control permanent.

Având în vedere că adresa mai sus menționată (RG 37.671/22.12.2021) nu reprezintă răspunsul la raportul de control permanent, în data de 3.01.2022 a fost transmis un e-mail către compania de brokeraj prin care a fost solicitată, în regim de urgență, transmiterea unui răspuns la raportul de control permanent, cu precizarea faptului că acesta trebuia transmis în termen de 7 zile de la primirea adresei.

În data de 10.01.2022, doamna Elena Trocan, în calitate de administrator al companiei de brokeraj, a transmis Adresa nr. 1, înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu nr. SA-DG 172 din 12.01.2022, prin care precizează:– „datorită faptului că nu am avut activitate specifică încă din 2019 (se poate observa din toate raportările pe care le-am făcut), conducătorul executiv nu a îndeplinit condițiile de pregătire continuă ...... vă informăm că suntem de acord cu soluția propusă prin Adresa nr. 9.787/24.11.2021, și anume retragerea autorizației de funcționare a companiei de brokeraj“. ...

Prin nerespectarea de către compania de brokeraj a obligației de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară, în termen de 60 de zile de la primirea deciziei, dovada care atestă îndeplinirea cerințelor de pregătire profesională pentru domnul Stan Florin Petru în calitate de conducător executiv al companiei de brokeraj au fost încălcate prevederile art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 1.098/2021, ceea ce constituie contravenție conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.

Fapta se sancționează cu retragerea autorizației de funcționare a companiei de brokeraj, conform prevederilor art. 28 alin. (3) lit. b) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare,

Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:

Articolul 1

Se sancționează cu retragerea autorizației de funcționare compania de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul București, Aleea Textiliștilor nr. 1, bl. MY1, subsol, camera 5, sectorul 3, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J40/2522/10.03.2010, cod unic de înregistrare 26630867/10.03.2010 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-635/08.06.2010, reprezentată de către domnul Stan Florin Petru, în calitate de conducător executiv, și de doamna Elena Trocan, în calitate de administrator, precum și cu radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II din Registrul intermediarilor principali.

Articolul 2

(1) În termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a deciziei de retragere a autorizației de funcționare, compania de brokeraj elimină din denumire sintagma prevăzută la art. 11 alin. (1) lit. a) și din obiectul de activitate activitatea de distribuție, potrivit art. 30 alin. (3) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.(2) Autoritatea de Supraveghere Financiară radiază compania de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. din Registrul intermediarilor principali, în conformitate cu prevederile art. 30 alin. (2) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.

Articolul 3

(1) Împotriva prezentei decizii, compania de brokeraj SOKO - BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. poate formula contestație la Curtea de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal, în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu completările ulterioare.(2) Contestația adresată Curții de Apel București, Secția contencios administrativ și fiscal nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, măsura dispusă de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018, cu completările ulterioare.

Articolul 4

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și produce efecte începând cu data publicării.

Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Nicu Marcu

București, 14 februarie 2022.

Nr. 147.

-----