DECIZIE nr. 1.059 din 18 octombrie 2024

privind aprobarea retragerii, la cerere, a autorizației de funcționare a companiei de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., precum și radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II a Registrului intermediarilor principali

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1068 din 24 octombrie 2024

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în municipiul București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130 (denumită în continuare A.S.F.), cu respectarea prevederilor art. 13 din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare (denumită în continuare O.U.G. nr. 93/2012),

luând în considerare dispozițiile art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. a) și ale art. 6 alin. (1) și (3) din O.U.G. nr. 93/2012,

în temeiul prevederilor art. 4 alin. (2), (3), (4) și (38) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare (denumită în continuare Legea nr. 236/2018),

în baza prevederilor art. 5 alin. (5), art. 30 alin. (1)-(3), art. 49 alin. (1) și alin. (2) lit. d) și ale art. 52 alin. (8) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 22/2021),

ca urmare a hotărârii Consiliului A.S.F., adoptată în ședința din data de 9.10.2024, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. SA-DG 8.021 din 17.09.2024 privind aprobarea retragerii, la cerere, a autorizației de funcționare a companiei de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., precum și radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II a Registrului intermediarilor principali, cu sediul social în municipiul Oradea, str. George Enescu nr. 21, cod unic de înregistrare 7109170, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J05/77/1995, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare cu numărul RBK-042 din 20.11.2001, reprezentată de către doamna Chiriac Cerasela, în calitate de administrator/conducător executiv,

a constatat următoarele:

Prin Adresa nr. 5 din 12.02.2024, înregistrată la A.S.F. cu nr. RG 4.343 din 12.02.2024, compania de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare Compania de brokeraj, a transmis „solicitarea de retragere a autorizației de funcționare acordate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară din România (...), începând cu data de 1.02.2024“. Totodată, Compania de brokeraj a transmis Hotărârea nr. 3 din 1.02.2024, prin care doamna Chiriac Cerasela, în calitate de asociat unic, a decis „solicitarea retragerii autorizației de funcționare acordate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară din România, pentru activitatea desfășurată ca broker de asigurare“.

În vederea aprobării cererii de retragere a autorizației de funcționare a Companiei de brokeraj, Serviciul supraveghere, control intermediari și canale alternative de distribuție (denumit în continuare S.S.C.I.C.A.D.) a solicitat acesteia, prin Adresa nr. VPA 2.072 din 6.03.2024, transmiterea documentelor care atestă îndeplinirea prevederilor art. 30 alin. (1) lit. b) pct. (i)-(iv) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, respectiv:– situația notificării clienților cu privire la încetarea activității; ... – situația decontărilor cu asigurătorii, inclusiv dovada că asigurătorii au luat cunoștință de intenția Companiei de brokeraj; ... – situația radierii persoanelor din conducerea executivă și a angajaților implicați în activitatea de distribuție, a asistenților și asistenților auxiliari din registrele proprii și din registrul administrat de A.S.F., conform prevederilor art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021; ... – situația la zi a veniturilor din activitatea de distribuție și achitarea taxei de funcționare, calculată conform reglementărilor în vigoare privind veniturile A.S.F. ...

Compania de brokeraj a transmis, în perioada mai 2024-septembrie 2024, documentele solicitate, în copie, certificate „Conform cu originalul“ de către reprezentantul legal al Companiei de brokeraj.

În urma verificării documentelor transmise de Compania de brokeraj, s-au constatat următoarele:

1. Compania de brokeraj, prin reprezentantul său legal, a transmis la A.S.F. o notă informativă prin care precizează următoarele:– „Începând cu data de 31.01.2022, compania de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. nu a mai desfășurat activitate de distribuție.“; ... – „Compania de brokeraj nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022, ultimul client având polița de asigurare de viață cu nr. ULF 1101729893 încheiată la Allianz-Țiriac în anul 2011“. ...

Astfel, față de aspectele invocate de Compania de brokeraj conform cărora aceasta nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022, nu mai este necesară notificarea clienților cu privire la încetarea activității.

2. Compania de brokeraj a transmis la A.S.F. adrese emise de 4 societăți de asigurare cu care aceasta a colaborat, în anii 2013, 2017, 2018 și 2019, prin care a fost notificată cu privire la încetarea contractului de colaborare/rezilierea unilaterală/retragerea mandatului acordat acesteia.

Totodată, Compania de brokeraj a comunicat la A.S.F. faptul că aceasta a notificat societățile de asigurare și/sau reasigurare cu care a colaborat, în luna februarie 2019, cu privire la încetarea activității. Rezultă, astfel, că asigurătorii au fost notificați anterior transmiterii la A.S.F. a Hotărârii nr. 3 din 1.02.2024, prin care doamna Chiriac Cerasela, în calitate de asociat unic al Companiei de brokeraj, a decis „solicitarea retragerii autorizației de funcționare acordate de către Autoritatea de Supraveghere Financiară din România, pentru activitatea desfășurată ca broker de asigurare“. Totodată, a informat societățile de asigurare cu privire la denunțarea contractelor de colaborare/încetarea contractelor de colaborare dintre cele 2 părți, solicitând totodată și informații cu privire la eventuale debite ale Companiei de brokeraj către societățile de asigurare, documente cu regim special nepredate și eventuale litigii în derulare, între părți.

Potrivit balanței de verificare analitice întocmită la data de 31.03.2024, transmisă la A.S.F. de către Compania de brokeraj, rezultă că aceasta nu înregistrează debite către asigurători, respectiv contul 401 „Decontări cu asigurătorii și reasigurătorii privind distribuția de contracte de asigurare“ nu prezintă sold.

3. Potrivit evidențelor din Registrul intermediarilor secundari (RIS), Compania de brokeraj nu mai are înregistrați colaboratori (asistenți în brokeraj persoane juridice și persoane fizice) și nici angajați proprii. Conducătorul executiv, doamna Chiriac Cerasela, a fost radiat din RIS la data de 14.03.2024.

4. Conform evidențelor A.S.F., precum și din balanțele de verificare analitice transmise de către Compania de brokeraj, rezultă că aceasta a constituit și a virat corect taxa de funcționare, pentru perioada 1.01.2019-31.12.2023.

Compania de brokeraj nu figurează cu debite către A.S.F., în contul taxei de funcționare.

Având în vedere Hotărârea asociatului unic nr. 3 din 1.02.2024 privind solicitarea retragerii autorizației de funcționare acordate de către A.S.F. pentru activitatea desfășurată ca broker de asigurare Companiei de brokeraj, începând cu data de 1.02.2024, administratorul/conducătorul executiv al Companiei de brokeraj a menționat în nota transmisă la A.S.F. faptul că, începând cu data de 31.01.2022, Compania de brokeraj nu a mai desfășurat activitate de distribuție și nu mai are clienți în portofoliu din anul 2022.

Totodată, acesta a precizat, prin aceeași notă, faptul că ultima factură de comision emisă de către Compania de brokeraj pentru societatea Allianz-Țiriac Asigurări - S.A. are nr. 2.517 din 15.02.2022 și este în sumă de 1.084,31 lei, reprezentând comision Life.

În urma verificării documentelor transmise de Compania de brokeraj, precum și din evidențele A.S.F., s-a constatat îndeplinirea de către aceasta a cerințelor legale prevăzute de art. 30 alin. (1) lit. a) și b) pct. (i)-(iv) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, în vederea aprobării cererii de retragere a autorizației de funcționare.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:

Articolul 1

Se aprobă retragerea, la cerere, a autorizației de funcționare a companiei de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Oradea, str. George Enescu nr. 21, cod unic de înregistrare 7109170, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J05/77/1995, înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare cu numărul RBK-042 din 20.11.2001, reprezentată de către doamna Chiriac Cerasela, în calitate de administrator/conducător executiv, precum și radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II a Registrului intermediarilor principali.

Articolul 2

În termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a deciziei de retragere a autorizației de funcționare, compania de brokeraj ASTOP BROKER DE ASIGURARE - S.R.L. are obligația de a elimina din denumire sintagma prevăzută la art. 11 alin. (1) lit. a) din Norma A.S.F. nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări și din obiectul de activitate activitatea de distribuție, potrivit prevederilor art. 30 alin. (3) din același act normativ.

Articolul 3

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și produce efecte începând cu data publicării.

Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu

București, 18 octombrie 2024.

Nr. 1.059.

----