NORMĂ nr. 14 din 27 mai 2008

privind protecţia participanţilor în cazul fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

EMITENT

COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 452 din 17 iunie 2008

Având în vedere prevederile art. 41 lit. i) şi ale art. 81 alin. (1) lit. e) din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare,

în temeiul dispoziţiilor art. 23 lit. f) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005,

Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Articolul 1

Prezenta normă stabileşte reguli privind protecţia participanţilor la fondurile de pensii administrate privat în cazul fuziunii unor fonduri de pensii administrate privat, precum şi procedura care trebuie îndeplinită în acest caz.

Articolul 2

(1) Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţiile prevăzute la art. 2 din Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare Lege. ... (2) De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificaţii: ... a) fond de pensii absorbant - fondul de pensii administrat privat care preia activele altui fond de pensii administrat privat; ... b) fond de pensii absorbit - fondul de pensii administrat privat care, în urma fuziunii cu fondul de pensii absorbant, îşi încetează existenţa. ...

Capitolul II

Fuziunea fondurilor de pensii administrate privat Secţiunea 1 Dispoziţii generale

Articolul 3

(1) Fuziunea dintre două fonduri de pensii administrate privat poate fi efectuată la iniţiativa reprezentanţilor acestora, prevăzuţi în contractul de societate civilă. ... (2) În acest sens, în limitele prevederilor contractului de societate civilă, reprezentanţii fondului de pensii care va fi absorbit vor elabora un proiect de act adiţional de modificare a respectivului contract de societate civilă, care va cuprinde cel puţin schimbarea administratorului, denumirea acestuia şi a fondului de pensii absorbant. ... Secţiunea a 2-a Documentele necesare pentru obţinerea autorizării fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Articolul 4

(1) Procesul de autorizare a operaţiunii de fuziune de către Comisie cuprinde două etape: ... a) o autorizare prealabilă a fuziunii, emisă în baza cererii depuse de administratori conform art. 5; ... b) o autorizare definitivă a fuziunii, emisă la încheierea operaţiunii de fuziune în baza cererii depuse de administratori conform art. 11. ... (2) Obţinerea deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii nu garantează şi obţinerea deciziei de autorizare definitivă a acesteia. ...

Articolul 5

În vederea autorizării prealabile a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat, administratorii fondurilor de pensii implicate în fuziune vor depune la Comisie o cerere semnată de către aceştia, întocmită conform anexei şi însoţită de următoarele documente:

a) actul adiţional la contractul de societate civilă al fondului de pensii absorbit, întocmit conform prevederilor art. 3 alin. (2), în original; ... b) hotărârea adunării generale a acţionarilor administratorului fondului de pensii absorbit, luată ca urmare a solicitării reprezentanţilor fondului de pensii de fuziune cu un alt fond de pensii, după caz; ... c) hotărârea adunării generale a acţionarilor administratorului fondului de pensii absorbant, luată ca urmare a solicitării reprezentanţilor unui fond de pensii de fuziune cu fondul de pensii administrat de respectivul administrator, în original; ... d) documentele care dovedesc validitatea convocării şi a întrunirii adunărilor generale prevăzute la lit. b) şi c), în original; ... e) proiectul de notificare publică a participanţilor la fondul de pensii absorbit, semnat de ambii administratori, şi care va conţine cel puţin următoarele informaţii: ...

(i) posibilitatea şi condiţiile de transfer al participanţilor de la fondul de pensii absorbit, în cazul fuziunii, efectuat cu respectarea prevederilor art. 9 şi 13;

(îi) elementele principale ale prospectului fondului de pensii absorbant, respectiv politica de investiţii a noului administrator, comisioanele de administrare ale noului administrator, numărul de participanţi ai fondului de pensii administrat privat de noul administrator, la data depunerii cererii de autorizare prealabilă;

(iii) etapele principale ale preluării activelor fondului de pensii absorbit de către fondul de pensii absorbant;

f) copii ale actelor de identitate ale reprezentanţilor fondurilor de pensii care fuzionează, conţinând semnătura olografă a persoanei, pe aceeaşi pagină cu imaginea reprodusă prin copiere; ... g) raportul de audit financiar, pentru anul în curs, al situaţiilor financiare existente la data hotărârii adunării generale a acţionarilor conform lit. b); ... h) situaţia privind provizionul tehnic, recalculat de administratorul fondului de pensii absorbant, ca efect al fuziunii; ... i) situaţia privind provizionul tehnic, calculat de administratorul fondului de pensii absorbit, ca efect al fuziunii; ... j) orice alte modificări ale documentelor care au stat la baza autorizării administratorului fondului de pensii absorbant. ... Secţiunea a 3-a Procedura de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Articolul 6

În termen de 30 de zile calendaristice de la înregistrarea dosarului complet al solicitanţilor, Comisia hotărăşte cu privire la autorizarea prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat.

Articolul 7

(1) Comisia respinge cererea prevăzută la art. 6 în cazul în care constată că solicitarea nu este în interesul participanţilor, precum şi în următoarele cazuri: ... a) nu s-au depus toate documentele sau documentele depuse nu îndeplinesc cerinţele de formă ori de fond prevăzute la art. 5; ... b) dacă nu sunt respectate prevederile contractului de societate civilă, completate cu prevederile aplicabile ale Codului civil, acolo unde contractul de societate civilă nu dispune. ... (2) Pentru o perioadă de 3 ani de la data intrării în vigoare a prezentei norme, Comisia poate respinge cererea prevăzută la art. 6 şi în situaţia în care, prin fuziune, fondul de pensii absorbant va deţine active nete care depăşesc 20% din activele nete deţinute de toate fondurile de pensii administrate privat. ... Secţiunea a 4-a Publicitatea operaţiunii de fuziune a fondurilor de pensii administrate privat

Articolul 8

(1) În termen de 5 zile calendaristice de la data comunicării deciziei Comisiei de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii, administratorii fondurilor de pensii care fuzionează procedează la publicitatea operaţiunii, după cum urmează: ... a) publicarea anunţului de fuziune a fondurilor de pensii în cel puţin două cotidiene de circulaţie naţională, pe o perioadă de cel puţin 3 zile consecutive; ... b) publicarea anunţului de fuziune a fondurilor de pensii pe website-urile administratorilor, anunţ care va fi menţinut cel puţin până la data încheierii operaţiunii de fuziune a fondurilor de pensii; ... c) transmiterea de către administratorul fondului de pensii absorbit, în scris, prin scrisoare recomandată sau cu confirmare de primire, la adresa de corespondenţă comunicată acestuia, către toţi participanţii la fondul de pensii absorbit, a noilor condiţii ale prospectului fondului de pensii absorbant, precum şi a posibilităţii de transfer în decurs de 90 de zile calendaristice, fără penalităţi de transfer, în cazul în care aceştia nu agreează noile condiţii. ... (2) Anunţurile privind fuziunea fondurilor de pensii vor fi întocmite conform proiectului de notificare publică a participanţilor prevăzut la art. 5 lit. e) şi vor conţine obligatoriu sintagma "În termen de 90 de zile calendaristice de la data publicării prezentului anunţ, participanţii care nu sunt de acord cu fuziunea fondurilor de pensii se pot transfera de la fondul de pensii absorbit, fără a fi obligaţi la plata penalităţilor de transfer". ... (3) De asemenea, Comisia va publică decizia de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii pe website-ul propriu şi o va menţine până la finalizarea operaţiunii de fuziune. ... (4) De la data comunicării deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii fondurilor de pensii, administratorului îi este interzisă încheierea de noi acte individuale de aderare la fondul de pensii absorbit. ... Secţiunea a 5-a Transferul participanţilor de la fondul de pensii absorbit la alte fonduri de pensii administrate privat

Articolul 9

(1) În termen de 90 de zile calendaristice de la data publicării anunţului privind fuziunea conform art. 8 alin. (1) lit. a), participanţii care nu doresc să participe la fondul de pensii absorbant depun o cerere de transfer la un alt fond de pensii administrat privat. ... (2) Transferul participanţilor se realizează cu îndeplinirea procedurii de transfer prevăzute de Norma nr. 3/2008 privind transferul participanţilor între fondurile de pensii administrate privat. ... (3) Prin excepţie de la prevederile art. 5 alin. (1) din Norma nr. 3/2008, Casa Naţională de Pensii şi Alte Drepturi de Asigurări Sociale (CNPAS) va procesa lunar cererile de transfer întocmite conform alin. (1). ...

Articolul 10

Cererile de transfer, depuse în ultimele 30 de zile calendaristice înainte de expirarea termenului prevăzut la art. 9 alin. (1) de către participanţii care nu doresc să participe la fondul de pensii absorbant, vor fi transmise către CNPAS în termen de 3 zile lucrătoare de la expirarea acestui termen.

Secţiunea a 6-a Procedura de autorizare definitivă a fuziunii fondurilor de pensii administrate privat

Articolul 11

(1) În termen de 5 zile lucrătoare de la data expirării termenului prevăzut la art. 9 alin. (1), administratorii fondurilor de pensii implicate în fuziune vor transmite Comisiei o cerere privind autorizarea definitivă a fuziunii. ... (2) Cererea, întocmită conform anexei, va fi însoţită de următoarele documente: ... a) valoarea activului net al fiecăruia dintre cele două fonduri de pensii; ... b) valoarea activului net unitar al fiecăruia dintre cele două fonduri de pensii; ... c) valoarea activelor administratorului fondului de pensii absorbit care acoperă provizionul tehnic pentru fondul de pensii absorbit; ... d) dovada îndeplinirii obligaţiilor de publicitate care revin administratorilor potrivit art. 8. ... (3) Situaţiile menţionate la alin. (2) vor fi întocmite corespunzător datei de împlinire a perioadei de transfer al participanţilor la fondul de pensii absorbit, astfel cum este menţionată la art. 5. ... (4) În termen de 5 zile calendaristice de la adoptare, Comisia comunică decizia de autorizare definitivă a fuziunii fondurilor de pensii către solicitanţi, CNPAS şi depozitarii fondurilor de pensii implicate. ... (5) Comisia va preciza în cadrul deciziei de autorizare definitivă a fuziunii, pe lângă fondurile de pensii implicate, şi administratorii acestora, termenii şi condiţiile fuziunii fondurilor de pensii şi va stabili inclusiv data de începere şi de finalizare a procesului de transfer al portofoliului între fondurile de pensii. ... (6) În cazul în care administratorii nu şi-au îndeplinit întocmai obligaţiile de publicitate menţionate la art. 8, precum şi în cazul nerespectării prevederilor alin. (2) şi (3), Comisia va respinge cererea de autorizare definitivă a fuziunii. ...

Articolul 12

(1) Operaţiunea de fuziune a fondurilor de pensii începe să se deruleze după autorizarea definitivă a fuziunii conform art. 11 şi constă în: ... a) preluarea participanţilor care nu s-au transferat de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant; ... b) preluarea de la fondul de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant a activelor rămase după transferul participanţilor la alte fonduri de pensii administrate privat; ... c) retragerea autorizaţiei fondului de pensii absorbit, după finalizarea procedurii de transfer al activelor şi radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor; ... d) retragerea autorizaţiei administratorului fondului de pensii absorbit, după finalizarea procedurii de transfer al activelor şi radierea acestuia din Registrul fondurilor de pensii private şi al administratorilor; ... e) retragerea autorizaţiei emise de Comisie pentru prospectul schemei de pensii private a fondului de pensii absorbit; ... f) avizarea modificării prospectului schemei de pensii private a fondului de pensii absorbant, după caz. ... (2) La data finalizării operaţiunii de fuziune a fondurilor de pensii, toate contractele aferente fondului de pensii absorbit îşi încetează efectele. ... Secţiunea a 7-a Preluarea participanţilor fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant

Articolul 13

(1) În perioada cuprinsă între data comunicării deciziei de autorizare prealabilă a fuziunii şi data retragerii autorizaţiei de administrare a administratorului fondului de pensii absorbit, acesta va asigura gestionarea respectivului fond de pensii conform prospectului schemei de pensii private, precum şi transferul activelor personale ale participanţilor care au solicitat transferul la un alt fond de pensii, conform autorizării prealabile a Comisiei. ... (2) În termen de 3 zile lucrătoare de la comunicarea deciziei de autorizare prevăzute la art. 11, CNPAS modifică şi actualizează Registrul participanţilor prin înscrierea participanţilor netransferaţi ai fondului de pensii absorbit la fondul de pensii absorbant. ... Secţiunea a 8-a Preluarea activelor fondului de pensii absorbit de către fondul de pensii absorbant

Articolul 14

La data efectuării transferului de active ale fondului de pensii absorbit, pe baza situaţiilor financiare deţinute, administratorii fondurilor de pensii care au fuzionat vor întocmi situaţii care vor reflecta:

a) valoarea activului net al fiecărui fond de pensii implicat în fuziune; ... b) valoarea activului net unitar al fiecărui fond de pensii implicat în fuziune; ... c) valoarea sumei din provizionul tehnic alocată conform art. 16 alin. (2), pentru fondul de pensii absorbit. ...

Articolul 15

(1) Valoarea activului net al fondului de pensii absorbit trebuie să fie cel puţin egală cu suma contribuţiilor tuturor participanţilor diminuate cu comisioanele legale. ... (2) Dacă valoarea activului personal al fiecărui participant care va fi preluat este mai mică decât valoarea garantată prin Lege, diferenţa va fi acoperită din provizionul tehnic constituit de administratorul fondului de pensii absorbit. ... (3) Transferul sumei din provizionul tehnic se va face în contul colector al fondului de pensii absorbant în aceeaşi zi în care se efectuează transferul activelor fondului de pensii absorbit. ...

Articolul 16

(1) Pentru fiecare dintre participanţii fondului de pensii absorbit se va calcula un nou număr de unităţi de fond. ... (2) În situaţia prevăzută la alin. (1), valoarea activului net personal al unui participant preluat include şi valoarea provizionului tehnic aferent, după caz. ... (3) Numărul de unităţi de fond aferent fiecărui participant preluat se va calcula după următoarea formulă: ...

valoarea activului net personal deţinut în fondul de pensii absorbit

Număr de unităţi de fond per participant preluat = ────────────────────────────────────────────────────────────────────

valoarea unitară a activului net al fondului de pensii absorbant

(4) Numărul total de unităţi de fond aferent noului activ al fondului de pensii absorbant, rezultat în urma fuziunii, este cel rezultat din însumarea: ... a) unităţilor de fond înregistrate la data efectuării transferului de active, pentru fondul de pensii absorbant; ... b) unităţilor de fond aferente fiecărui participant preluat. ... (5) La sfârşitul zilei anunţate ca dată a transferului de active menţionată la art. 11 alin. (5), depozitarul fondului de pensii absorbit va efectua următoarele operaţiuni: ... a) transferul de active către depozitarul fondului de pensii absorbant; ... b) transferul, pe bază de proces-verbal de predare-primire, al tuturor documentelor aferente activităţii de depozitare a activelor fondului de pensii absorbit. ...

Articolul 17

(1) În termen de două zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, administratorul fondului de pensii absorbit transmite Comisiei, spre aprobare, un raport asupra modului de desfăşurare a operaţiunii de fuziune şi a rezultatelor acesteia. ... (2) În baza raportului prevăzut la alin. (1), Comisia emite deciziile prevăzute la art. 12 lit. c), d) şi e). ... (3) În termen de două zile calendaristice de la finalizarea transferului de active, atât administratorul fondului de pensii absorbant, cât şi depozitarul acestuia vor raporta în scris Comisiei rezultatul transferului de active. ... (4) Raportul prevăzut la alin. (3) se va publică pe website-ul administratorului fondului de pensii absorbant şi în două cotidiene de circulaţie naţională. ...

Articolul 18

(1) Transferul instrumentelor financiare admise la tranzacţionare pe o piaţă reglementată între cele două fonduri de pensii va fi considerat transfer direct în sensul legislaţiei pieţei de capital. ... (2) Administratorul fondului de pensii absorbant va efectua toate procedurile necesare de evidenţiere a noului deţinător de instrumente, în funcţie de natura activelor deţinute. ...

Articolul 19

(1) Administratorul fondului de pensii absorbant va transmite noilor participanţi, pe suport hârtie, situaţia activului personal preluat, care conţine cel puţin: ... a) istoricul operaţiunilor efectuate pentru participant până la data fuziunii; ... b) numărul unităţilor de fond la data fuziunii; ... c) valoarea unităţii de fond la data fuziunii; ... d) valoarea activului personal preluat; ... e) valoarea provizionului tehnic aferent, după caz, precum şi un raport privind situaţia noului activ personal al acestora, rezultat în urma fuziunii. ... (2) După caz, administratorul fondului de pensii absorbant va informa toţi participanţii despre modificarea prospectului schemei de pensii private, conform art. 15 alin. (1) din Lege. ...

Capitolul III

Dispoziţii finale

Articolul 20

(1) În situaţia în care un administrator al unui fond de pensii administrat privat intenţionează să fuzioneze cu un alt administrator al unui fond de pensii administrat privat, se vor aplica dispoziţiile legislaţiei comerciale referitoare la fuziunea societăţilor comerciale pe acţiuni, precum şi dispoziţiile Legii. ... (2) Operaţiunea de fuziune a administratorilor se va putea efectua numai cu autorizarea prealabilă a Comisiei, conform dispoziţiilor legale aplicabile. ...

Articolul 21

Orice contribuţii aferente fondului de pensii absorbit şi neplătite acestuia vor fi virate de către CNPAS în contul fondului de pensii absorbant, în condiţiile Normei nr. 11/2008 privind colectarea contribuţiilor individuale ale participanţilor la fondurile de pensii administrate privat.

Articolul 22

Termenele prevăzute de prezenta normă, care expiră într-o zi de sărbătoare legală sau într-o zi nelucrătoare, se vor prelungi până la sfârşitul următoarei zile lucrătoare.

Articolul 23

Nerespectarea dispoziţiilor prevăzute la art. 8 şi următoarele se sancţionează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare, respectiv art. 16, art. 81 alin. (1) lit. c), art. 140 alin. (1), art. 141 alin. (1) lit. g), art. 141 alin. (2) - (11) şi art. 142 din Lege.

Articolul 24

Anexa face parte integrantă din prezenta normă.

Anexa

-----

la normă

--------

Pagina 1/1 DATE DE IDENTIFICARE ALE FONDURILOR DE PENSII ADMINISTRATE PRIVAT CARE FUZIONEAZĂ	CERERE PENTRU AUTORIZAREA PREALABILĂ/DEFINITIVĂ A FUZIUNII FONDURILOR DE PENSII ADMINISTRATE PRIVAT
Subsemnatul(a) ...........(numele şi prenumele)............ În calitate de reprezentant/reprezentanţi al/ai fondului de pensii administrat privat .........(denumirea fondului de pensii absorbit)........... administrat de S.C. ...........(denumirea societăţii).......... S.A. având: Sediul social ............ ...................... (localitate) (strada şi numărul) ............ ................... (judeţul) (codul poştal) Sediul secundar: ............ ...................... (localitate) (strada şi numărul) ............ ................... (judeţul) (codul poştal) Forma de înregistrare: ...........(filială, sucursală, reprezentanţă, agenţie, punct de lucru).............. Numărul de telefon: ............... Numărul de fax: ............. Adresa de poştă electronică: ..................................... Solicit autorizarea prealabilă/definitivă a fuziunii fondului de pensii administrat privat mai sus menţionat cu fondul de pensii administrat privat .........(denumirea fondului de pensii absorbant)........... administrat de S.C. .............(denumirea societăţii)........... S.A. având: Sediul social ............ ...................... (localitate) (strada şi numărul) ............ ................... (judeţul) (codul poştal) Sediul secundar: ............ ...................... (localitate) (strada şi numărul) ............ ................... (judeţul) (codul poştal) Forma de înregistrare: ...........(filială, sucursală, reprezentanţă, agenţie, punct de lucru).............. Numărul de telefon: ............... Numărul de fax: ............. Adresa de poştă electronică: ..................................... Prezenta cerere este însoţită de un număr de ........... documente, totalizând un număr de .......... file. Semnătura reprezentanţi: ...........(fond de pensii absorbit) ...........(fond de pensii absorbant) Data: ..............
FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE POT CONSTITUI ÎNCĂLCĂRI ALE LEGII PENALE

------------