REGULAMENT nr. 5 din 25 iunie 2024

privind regimul rezervelor minime obligatorii

EMITENT

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Având în vedere dispozițiile art....

în temeiul art. 48 din...

Banca Națională a României emite...

Capitolul I

Articolul 1

Obiect și domeniu de aplicare

(i) autorizate de Banca Națională...

(ii) bănci de dezvoltare care...

Articolul 2

Definiții

În sensul prezentului regulament, termenii...

Capitolul II

Articolul 3

Constituirea rezervelor minime obligatorii

Articolul 4

Excepții de la cerințele privind...

Articolul 5

Baza de calcul al rezervelor...

Dacă o instituție deține pasive...

(i) face obiectul cerințelor privind...

(ii) nu este scutită de...

Articolul 6

Calcularea rezervelor minime obligatorii

(i) depozite care îndeplinesc una...

(ii) titluri de natura datoriei...

Articolul 7

Raportarea rezervelor minime obligatorii

Articolul 8

Perioada de aplicare

Perioada de aplicare o constituie...

Articolul 9

Remunerarea rezervelor minime obligatorii

D_t = (S_t x n_t...

unde:

D_t = dobânda de plătit...

S_t = media zilnică a...

n_t = numărul de zile...

r_t = rata de dobândă...

Articolul 10

Constituirea indirectă a rezervelor minime...

În cazul în care o...

Articolul 11

Fuziuni și divizări

Capitolul III

Articolul 12

Sancțiuni pentru neîndeplinirea cerințelor privind...

Marja aplicată ratei dobânzii medii...

P_t = (Def_t x n_t...

unde:

P_t = dobânda penalizatoare ce...

Def_t = media zilnică a...

n_t = numărul de zile...

p_t = rata dobânzii penalizatoare...

Calcularea dobânzii penalizatoare se va...

Capitolul IV

Articolul 13

Dispoziții tranzitorii

Pentru perioada de aplicare 24...

Articolul 14

Dispoziții finale

București, 25 iunie 2024.

Nr. 5.

Anexa nr. 1

Instituția de credit

Data

^1) În relațiile cu clienții...

^2) Depunerile la vedere au...

Nr. crt.

Date de fundamentare

Sold la data^3)

Rata dobânzii

(% pe an)

A.

Depuneri la vedere în lei^4)

- lei -

1

2

3

Depuneri la vedere neremunerate

Depuneri la vedere remunerate^5)

TOTAL DEPUNERI LA VEDERE ÎN...

X

B.

Depuneri la vedere în euro^4)

- euro -

1

2

3

Depuneri la vedere neremunerate

Depuneri la vedere remunerate^5)

TOTAL DEPUNERI LA VEDERE ÎN...

X

^3) Ziua lucrătoare ce precedă...

^4) Datele se completează la...

^5) Dacă instituția practică la...

Numele persoanei care a întocmit...

Telefon

Fax

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

Anexa nr. 2

Instituția de credit

Data

^2) Pentru coloanele aferente RMO...

Perioada de aplicare

RMO

Sold la închiderea zilei (Sold...

Diferențe

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

0

1 = (2 3)

2

3

4 = (5 6)

5

6

7 = (4 – 1)

8 = (5 – 2)

9 = (6 – 3)

24

25

26

27

28

29

30

31

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

Medie lunară

^1) Dacă instituția de credit...

^2) Pentru coloanele aferente RMO...

Perioada de aplicare

RMO

Sold la închiderea zilei (Sold...

Diferențe

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

Total, din care:

Instituția de credit intermediar

Instituția de credit pentru care...

0

1 = (2 3)

2

3

4 = (5 6)

5

6

7 = (4 – 1)

8 = (5 – 2)

9 = (6 – 3)

24

25

26

27

28

29

30

31

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

Medie lunară

^1) Dacă instituția de credit...

Numele persoanei care a întocmit...

Telefon

Fax

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

Persoana autorizată

Numele, prenumele și semnătura

-----