DECIZIE nr. 336 din 14 aprilie 2025

privind sancționarea cu amendă a companiei de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L.

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 427 din 9 mai 2025

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130 (denumită în continuare A.S.F.), cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare (denumită în continuare OUG nr. 93/2012),

în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 6 alin. (1) și (3), art. 7 alin. (2) și ale art. 21^2 alin. (4) din OUG nr. 93/2012,

în conformitate cu prevederile Legii nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare (denumită în continuare Legea nr. 236/2018), ale Normei Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 22/2021) și ale Normei Autorității de Supraveghere Financiară nr. 23/2021 privind pregătirea profesională a distribuitorilor în asigurări și/sau reasigurări (denumită în continuare Norma A.S.F. nr. 23/2021),

ca urmare a hotărârii Consiliului A.S.F., adoptată în ședința din data de 26.03.2025, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. SA-DG 9624.9 din 25.02.2025 privind concluziile și propunerile referitoare la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. (denumită în continuare Compania de brokeraj), cu sediul social în municipiul Cluj-Napoca, Bd. Muncii nr. 283, județul Cluj, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J12/3062/10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707/10.10.2013 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-760/20.12.2013, reprezentată de către domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv/administrator,

a constatat următoarele:

Ca urmare a procesului de monitorizare și supraveghere sau control permanent efectuat de la sediul A.S.F. de către Serviciul autorizare și supraveghere distribuție, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) și (38) din Legea nr. 236/2018, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, s-a constatat faptul că domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv/administrator al companiei de brokeraj, nu deține un certificat de pregătire profesională valabil, conform normelor legale în vigoare, acesta fiind invalidat din data de 13.01.2023 de către Institutul de Studii Financiare (denumit în continuare I.S.F.), întrucât nu au fost respectate prevederile legale privind validarea celor 15 credite de formare profesională pentru anul 2022.

Prin Raportul de control permanent nr. VPA 12.072 din 28.11.2024, transmis cu Adresa nr. VPA 12.073 din 28.11.2024, sau reținut în sarcina Companiei de brokeraj aspecte cu privire la următoarele:

1. Compania de brokeraj nu a menținut Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.), având în vedere faptul că nu a actualizat informațiile existente în R.I.S. ca urmare a expirării certificării profesionale a domnului Bogdan Manole Decebal, în calitate de conducător executiv, administrator și singura persoană cu atribuții de distribuție, având în vedere faptul că pregătirea profesională a acestuia a expirat la data de 13.01.2023, nerespectându-se astfel prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018.

Articolul 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii)

Societățile și intermediarii principali deschid, mențin și încarcă electronic în RIS datele privind intermediarii secundari și, după caz, angajații proprii implicați în activitatea de distribuție, astfel: (…)b) intermediarii principali deschid următoarele registre: (…)

(ii) registre care conțin date privind angajații și conducerea executivă, care desfășoară activități de distribuție, conform anexei nr. 2.

...

În urma verificărilor efectuate a rezultat că în Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.) domnul Bogdan Manole Decebal figurează cu certificatul de pregătire profesională expirat din data de 13.01.2023.

Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorității prin intermediul adresei transmise prin poșta electronică, înregistrată cu nr. SA-DG 9624.2 din 20.12.2024, următoarele:

În ce privește situația societății noastre, Bogdan Manole Decebal, director executiv, răspundem: – directorul executiv este singurul salariat al societății de brokeraj, fiind în același timp administrator, director executiv și executant în activitățile de intermediere a asigurărilor, activând în piața asigurărilor din 15 aprilie 1991 și în societatea de brokeraj din anul 2013, luna octombrie, deci de peste 10 ani. Gestionăm o piață de asigurare definită de specialiști «caldă», pe care o menținem la parametri înalți; ... – directorul executiv are o experiență reală, teoretică și practică, foarte mare în domeniul asigurărilor comerciale (tehnică, distribuție, dreptul asigurărilor, proceduri antifraudă, analize de risc și subscrieri de polițe). ...

Explicațiile transmise de către Compania de brokeraj nu sunt de natură să înlăture constatarea din Raportul de control permanent.

Se menține constatarea din Raportul de control permanent, potrivit căreia din 3.02.2023 până în prezent, pentru domnul Bogdan Manole Decebal, Compania de brokeraj nu a menținut, respectiv nu a actualizat Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.) ca urmare a expirării certificării profesionale a directorului executiv, persoană implicată în activitatea de distribuție, fiind astfel încălcate prevederile art. 4 alin. (5) lit. b) pct. (ii) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, raportat la art. 8 alin. (5) din Legea nr. 236/2018.

2. Compania de brokeraj nu a radiat în termenul legal din R.I.S. persoana cu atribuții de distribuție care nu a obținut dovada menținerii pregătirii profesionale, nerespectându-se prevederile art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (18) și (19) din Norma A.S.F. nr. 23/2021, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018, care dispun următoarele:

Societățile și intermediarii principali radiază intermediarii secundari din registre, în cel mult 20 de zile, potrivit prevederilor legale, dacă aceștia: (…) c) nu obțin dovada privind menținerea pregătirii profesionale.

Astfel, domnul Bogdan Manole Decebal, în calitate de director executiv al Companiei de brokeraj, cu atribuții de distribuție, deținând cod RAF 338675, figurează cu certificatul de pregătire profesională expirat din data de 13.01.2023, nefiind radiat din R.I.S. în termenul legal prevăzut de legislația în vigoare, respectiv în termen de 20 de zile de la data de 13.01.2023, ca urmare a neîndeplinirii de către acesta a cerințelor de pregătire profesională anuală.

La constatarea de mai sus, Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorității prin intermediul Adresei transmise prin poșta electronică, înregistrată cu nr. SA-DG 9624.2 din 20.12.2024, următoarele:

În ce privește situația societății noastre, Bogdan Manole Decebal, director executiv, răspundem:– directorul executiv este singurul salariat al societății de brokeraj, fiind în același timp administrator, director executiv și executant în activitățile de intermediere a asigurărilor, activând în piața asigurărilor din 15 aprilie 1991 și în societatea de brokeraj din anul 2013, luna octombrie, deci de peste 10 ani. Gestionăm o piață de asigurare definită de specialiști «caldă», pe care o menținem la parametri înalți; ... – directorul executiv are o experiență reală, teoretică și practică, foarte mare în domeniul asigurărilor comerciale (tehnică, distribuție, dreptul asigurărilor, proceduri antifraudă, analize de risc și subscrieri de polițe). ...

Explicațiile transmise de către Compania de brokeraj nu sunt de natură să înlăture constatarea din Raportul de control permanent.

Se menține constatarea din Raportul de control permanent, potrivit căreia Compania de brokeraj nu a radiat din Registrul intermediarilor secundari (R.I.S.), în termenul legal, directorul executiv Bogdan Manole Decebal, persoană cu atribuții de distribuție, ca urmare a faptului că nu a obținut dovada privind menținerea pregătirii profesionale, fiind astfel încălcate prevederile art. 4 alin. (12) din Norma A.S.F. nr. 22/2021, coroborate cu prevederile art. 5 alin. (18) și (19) din Norma A.S.F. nr. 23/2021, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea nr. 236/2018.

În stabilirea atragerii răspunderii contravenționale a Companiei de brokeraj și în stabilirea sancțiunii, respectiv a amenzii, s-au luat în considerare aspecte privitoare la natura și gravitatea faptelor contravenționale constatate, cu privire la care s-au apreciat gravitatea faptelor ca fiind medie (pentru ambele fapte), durata încălcării medie (pentru ambele fapte) și a fost avută în vedere forma de vinovăție (cu intenție indirectă, având în vedere că societatea a fost sancționată în trecut pentru astfel de fapte).

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare în România,

în conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din O.U.G. nr. 93/2012 și ale art. 28 alin. (2) lit. b) din Legea nr. 236/2018,

Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:

Articolul 1

(1) Se sancționează cu amendă în cuantum de 12.900 lei compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în județul Cluj, Bd. Muncii nr. 283, localitatea Cluj-Napoca, având numărul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului J12/3062/10.10.2013, cod unic de înregistrare 32339707/10.10.2013 și codul unic de înregistrare în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară RBK-760/20.12.2013, reprezentată legal de către domnul Bogdan Manole Decebal - director executiv, în conformitate cu prevederile art. 3 alin. (1) lit. d) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare, ale art. 28 alin. (2) lit. b) și alin. (14) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.(2) Amenda se face venit la bugetul de stat în cotă de 50% și se achită în contul IBAN corespunzător deschis la Trezoreria Operativă a Municipiului București, iar diferența de 50% se face venit la bugetul Autorității de Supraveghere Financiară și se achită în termen de 15 zile de la comunicare, în contul IBAN nr. RO74TREZ70020F350102XXXX deschis la Activitatea de Trezorerie și Contabilitate Publică a Municipiului București.(3) Dovada de plată a amenzii se transmite Autorității de Supraveghere Financiară în termen de două zile lucrătoare de la data achitării.

Articolul 2

(1) Împotriva prezentei decizii, compania de brokeraj BOGDAN INSURANCE BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestație la Curtea de Apel București în termen de 30 zile de la data comunicării, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018, cu modificările și completările ulterioare.(2) Contestația adresată Curții de Apel București - Secția contencios administrativ și fiscal nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, măsurile dispuse de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 3

(1) În conformitate cu prevederile art. 28 alin. (16) din Legea nr. 236/2018, cu modificările și completările ulterioare, prezenta decizie constituie titlu de creanță.(2) La data scadenței, prezenta decizie devine titlu executoriu. În cazul neîndeplinirii obligației prevăzute la art. 1 alin. (2), Autoritatea de Supraveghere Financiară va declanșa procedura de executare silită de recuperare a creanțelor sale, potrivit dispozițiilor Legii nr. 134/2010 privind Codul de procedură civilă, republicată, cu modificările și completările ulterioare, în conformitate cu prevederile art. 28 alin. (17) din Legea nr. 236/2018, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 4

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și produce efecte de la data comunicării.

Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu

București, 14 aprilie 2025.

Nr. 336.

-----