NORMĂ nr. 3 din 23 august 2006 privind autorizarea fondului de pensii facultative EMITENT COMISIA DE SUPRAVEGHERE A SISTEMULUI DE PENSII PRIVATE Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 766 din 8 septembrie 2006Având în vedere prevederile art. 29 alin. (4), art. 42-46, art. 47 alin. (1), art. 49 şi ale art. 50, 53 şi 54 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, pentru a deveni administrator al unui fond de pensii facultative, o entitate trebuie să obţină: autorizaţia de constituire ca societate de pensii, după caz, autorizaţia de administrare a unui fond de pensii facultative, autorizaţia prospectului schemei de pensii, precum şi autorizaţia fondului de pensii facultative. În temeiul dispoziţiilor art. 16, art. 21, art. 23 lit. f) şi ale art. 24 lit. a) din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 50/2005 privind înfiinţarea, organizarea şi funcţionarea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 313/2005, Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private, denumită în continuare Comisie, emite prezenta normă. Capitolul I Dispoziţii generale Articolul 1 Prezenta normă reglementează procedura, condiţiile de autorizare şi documentele care trebuie prezentate Comisiei în procesul de autorizare a fondurilor de pensii facultative. Articolul 2 Fondul de pensii facultative se înfiinţează în scopul punerii în practică a unei scheme de pensii facultative, al cărei prospect a fost autorizat de Comisie în condiţiile legii. Articolul 3 Fondurile de pensii facultative pot funcţiona pe teritoriul României numai pe baza autorizaţiei emise de Comisie. Articolul 4 De la data aderării României la Uniunea Europeană, orice cetăţean român poate adera la un fond de pensii facultative autorizat într-un alt stat membru al Uniunii Europene sau aparţinând Spaţiului Economic European. Articolul 5 Fondurile de pensii autorizate într-un stat terţ trebuie să fie autorizate de Comisie în conformitate cu legislaţia în vigoare şi cu prezenta normă. Articolul 6 Termenii şi expresiile utilizate în prezenta normă au semnificaţia prevăzută la art. 2 din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, denumită în continuare Lege. Capitolul II Înfiinţarea fondurilor de pensii facultative Secţiunea 1 Dispoziţii generale Articolul 7 (1) Fondul de pensii facultative se constituie pe bază de contract de societate civilă, potrivit dispoziţiilor Codului civil, dispoziţiilor Legii şi ale prezentei norme. ... (2) Iniţiativa constituirii unui fond de pensii facultative aparţine fondatorilor acestuia, viitori participanţi. ... (3) Numărul fondatorilor, necesar constituirii unui fond de pensii facultative, este de minimum 5 (cinci) persoane. ... Articolul 8 (1) Denumirea fondului de pensii va conţine sintagma "fond de pensii facultative". ... (2) Denumirea fondului de pensii nu trebuie să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane. ... Articolul 9 (1) Membrii fondatori vor semna un contract de administrare cu o societate de administrare a fondurilor de pensii facultative, autorizată de Comisie în acest sens, prin care fondul de pensii facultative îşi însuşeşte una dintre schemele de pensii al cărei prospect a fost autorizat de Comisie. ... (2) Membrii fondatori trebuie să îndeplinească toate condiţiile necesare pentru a fi participant, prevăzute de Lege, precum şi de normele emise în aplicarea acesteia. ... (3) Prin contractul de administrare membrii fondatori ai fondului de pensii împuternicesc administratorul să reprezinte fondul de pensii facultative în raporturile cu terţii, inclusiv în faţa instanţelor judecătoreşti. ... Secţiunea a 2-a Conţinutul minim al contractului de societate civilă Articolul 10 Contractul de societate civilă va avea următorul conţinut minim: 1. părţile contractante; 2. denumirea fondului de pensii facultative; 3. fundamentarea legală a constituirii fondului de pensii facultative; 4. durata fondului de pensii facultative; 5. obiectivele fondului de pensii facultative; 6. drepturile şi obligaţiile părţilor; 7. limitele mandatului acordat fondatorilor; 8. unitatea de fond - definiţia, descrierea, valoarea iniţială; 9. forţa majoră - definire; 10. clauza privind încetarea contractului în condiţiile prevăzute în Codul civil şi în Lege, proceduri şi modalităţi de protecţie a participanţilor în asemenea cazuri; 11. un articol distinct care să prevadă că participanţii devin parte contractuală prin semnarea actului individual de aderare; 12. alte clauze. Capitolul III Secţiunea 1 Condiţii de autorizare Articolul 11 În vederea autorizării fondului de pensii facultative, acesta trebuie să îndeplinească, cumulativ, la momentul depunerii cererii de autorizare, următoarele condiţii: a) să fie constituit prin contract de societate civilă, contract ce va respecta prevederile prezentei norme privind conţinutul minim; ... b) contractul de societate civilă să fie avizat de Comisie; ... c) fondul de pensii facultative să aibă minimum 100 de participanţi; ... d) administratorul să fie autorizat de Comisie; ... e) administratorul să aibă prospectul schemei de pensii autorizat de Comisie, în condiţiile Legii; ... f) denumirea fondului de pensii să conţină sintagma "fond de pensii facultative"; ... g) denumirea fondului de pensii nu trebuie să inducă în eroare participanţii, potenţialii participanţi sau alte persoane; ... h) depozitarul activelor fondului de pensii facultative să fie avizat de Comisie pentru desfăşurarea activităţii de depozitare a activelor financiare ale fondurilor de pensii facultative; ... i) membrii fondului de pensii facultative îndeplinesc condiţiile prevăzute de Lege pentru a fi participant, precum şi condiţiile prevăzute în normele emise în aplicarea acesteia. ... Secţiunea a 2-a Documentaţia necesară pentru obţinerea autorizaţiei fondului de pensii facultative Articolul 12 Decizia de autorizare a fondului de pensii facultative se eliberează în baza unei cereri pentru autorizarea fondului de pensii facultative, întocmită de administrator conform anexei la prezenta normă. Articolul 13 Cererea de autorizare a fondului de pensii facultative se depune de către reprezentantul legal al administratorului la Comisie, însoţită de următoarele documente: a) procură specială şi autentică sau, după caz, delegaţie avocaţială, prin care solicitantul împuterniceşte una ori mai multe persoane pentru a reprezenta societatea în relaţia cu Comisia, pe parcursul instrumentării cererii de autorizare a fondului de pensii facultative; ... b) actele individuale de aderare la contractul de societate civilă care înfiinţează fondul de pensii facultative şi la prospectul schemei de pensii facultative, în copie; ... c) contractul de societate civilă de constituire a fondului de pensii facultative, în copie; ... d) contractul de administrare încheiat între administrator şi fondul de pensii facultative, în copie; ... e) contractul încheiat între societatea de administrare a fondului de pensii facultative şi depozitar (care este un contract încheiat sub condiţia autorizării fondului de pensii facultative şi care va intra în vigoare la data autorizării acestuia), în copie; ... f) contractul încheiat între societatea de administrare a fondului de pensii facultative şi auditorul financiar extern (care este un contract încheiat sub condiţia autorizării fondului de pensii facultative şi va intra în vigoare la data autorizării acestuia), în copie; ... g) documentaţia privind fondatorii, întocmită în conformitate cu art. 14. ... Articolul 14 Pentru membrii fondatori se vor prezenta următoarele: a) copie de pe actul de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate; ... b) documentaţia necesară pentru a dovedi îndeplinirea de către aceştia a condiţiilor prevăzute de Lege şi de normele emise în aplicarea acesteia, pentru a deveni participant. ... Articolul 15 Comisia poate verifica orice aspect legat de cererea de autorizare a fondului de pensii facultative, fiind îndreptăţită: a) să se adreseze autorităţilor competente; ... b) să solicite alte documente şi informaţii din alte surse. ... Secţiunea a 3-a Procedura de acordare sau respingere a autorizaţiei fondului de pensii facultative Articolul 16 (1) Comisia verifică dacă sunt întrunite condiţiile prevăzute de Lege de către membrii fondului de pensii facultative pentru a fi participanţi, avizează contractul de societate civilă şi procedează, în termen de 30 de zile calendaristice, la aprobarea sau la respingerea motivată a autorizării fondului de pensii facultative. ... (2) Decizia de aprobare a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative se comunică administratorului în termen de 5 zile calendaristice de la data adoptării acesteia de către Comisie. ... Articolul 17 (1) Orice solicitare a Comisiei de informaţii suplimentare sau de modificare a documentelor prezentate iniţial întrerupe termenul prevăzut la art. 16, care reîncepe să curgă de la data depunerii respectivelor informaţii sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Comisiei, sub sancţiunea respingerii cererii de autorizare. ... (2) În situaţia în care documentele depuse sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum şi lipsa unor documente, acestea sunt returnate solicitantului spre completare sau înlocuire, după caz. ... Articolul 18 (1) Comisia respinge cererea de autorizare a fondului de pensii facultative dacă documentaţia prezentată: ... a) rămâne incompletă şi după expirarea termenului de 30 de zile calendaristice de la solicitarea unor informaţii sau documente suplimentare; ... b) nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare; ... c) conţine clauze care pot prejudicia interesele participanţilor sau nu le protejează în mod corespunzător. ... (2) Decizia de respingere a cererii de autorizare a fondului de pensii facultative, scrisă şi motivată, se comunică în termen de 10 zile calendaristice de la adoptarea acesteia. ... (3) Decizia de respingere poate fi contestată în termen de maximum 30 de zile de la data comunicării ei, în conformitate cu legislaţia în vigoare privind contenciosul administrativ. ... Articolul 19 O nouă cerere de autorizare poate fi adresată Comisiei numai dacă au fost remediate deficienţele care au constituit motivele de respingere a cererii iniţiale. Capitolul IV Dispoziţii finale Articolul 20 Toate documentele depuse la Comisie, în scopul obţinerii autorizaţiei ca fond de pensii facultative, vor fi numerotate şi semnate, pentru conformitate, de către reprezentanţii legali ai solicitantului şi vor fi însoţite de un opis în care acestea vor fi menţionate. Articolul 21 Anexa face parte integrantă din prezenta normă. Anexa ----- la normă --------- Pagina 1/1 DATE DE IDENTIFICARE CERERE PENTRU AUTORIZAREA FONDURILOR DE PENSII ALE FONDULUI FACULTATIVE DE PENSII FACULTATIVE 1. Denumirea fondului:............................................. 2. Denumirea solicitantului:....................................... 3. Imputernicit:...../(numele, prenumele şi funcţia)............... ...................../(numărul de telefon)......................... 4. Persoana de contact:..../(numele, prenumele şi funcţia)......... .........................../(numărul de telefon)................... 5. Certificat de înregistrare al administratorului eliberat de către Oficiul Naţional al Registrului Comerţului: ......../(seria, numărul şi data emiterii).......................... 6. Cod unic de Înregistrare al administratorului la Oficiul Naţional al Registrul Comerţului: ........................................... 7. Autorizaţia de administrare emisă de către Comisie : .............../(numărul şi data emiterii).......................... 8. Autorizaţia prospectului schemei de pensii facultative emisă de către Comisie : ................../(numărul şi data emiterii)....................... Semnătura imputernicit:........ Data:.............. Stampila.............. FALSE DECLARAŢII SAU OMISIUNI INTENŢIONATE ALE UNOR FAPTE _________________________________________________________ POT CONSTITUI INCALCARI ALE LEGII PENALE ________________________________________ ----------