DECIZIE nr. 959 din 21 iulie 2022

privind sancționarea cu retragerea autorizației de funcționare a companiei de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., precum și radierea acesteia din Secțiunea I și trecerea în Secțiunea II din Registrul intermediarilor principali

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 758 din 28 iulie 2022

Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu sediul în București, Splaiul Independenței nr. 15, sectorul 5, cod de înregistrare fiscală 31588130, cu respectarea prevederilor art. 13 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. b), art. 3 alin. (1) lit. d), art. 5 alin. (1) lit. b), art. 6 alin. (1) și (3) și art. 7 alin. (2) și art. 21^2 alin. (4) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,

în baza prevederilor art. 4 alin. (2), (3) și (38) și ale art. 28 din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare,

în baza prevederilor art. 49 și art. 52 alin. (8) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări,

în baza prevederilor art. 32 din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare,

ca urmare a hotărârii Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară, adoptată în ședința din data de 13.07.2022, în cadrul căreia a fost analizată Nota nr. 6.160 din 15.06.2022 privind concluziile și propunerile cu privire la aspectele constatate în urma controlului permanent efectuat la compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., denumită în continuare „compania de brokeraj“, cu sediul social în municipiul Călărași, strada București nr. 221, județul Călărași, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator,

a constatat următoarele:

Prin Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2022 privind sancționarea cu interzicerea temporară a exercitării activității de distribuție a companiei de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., precum și stabilirea unei obligații în sarcina acesteia, compania de brokeraj a fost sancționată cu interzicerea temporară a exercitării activității de distribuție, fiind totodată stabilită în sarcina acesteia și obligația ca, în termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, să transmită la autoritate documentația completă, în vederea aprobării conducătorului executiv.

Ca urmare a procesului de monitorizare și supraveghere sau control permanent efectuat de direcția de specialitate, în baza prevederilor art. 4 alin. (3), (4) și (38) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, coroborate cu prevederile art. 32 din Regulamentul Autorității de Supraveghere Financiară nr. 4/2021 privind activitatea de control desfășurată de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, cu modificările și completările ulterioare, s-a constatat nerespectarea de către compania de brokeraj a prevederilor art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2022, cu privire la obligația de a transmite la autoritate, în termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, documentația completă în vederea aprobării conducătorului executiv al companiei de brokeraj.

Prin Raportul de control permanent SA-DG nr. 5.248 din 11.05.2022, transmis cu Adresa SA-DG nr. 5.249 din 11.05.2022, compania de brokeraj a fost notificată cu privire la nerespectarea prevederilor art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2022, potrivit cărora: „În termen de 90 de zile de la data primirii deciziei, compania de brokeraj are obligația de a transmite la Autoritatea de Supraveghere Financiară documentația completă, în vederea aprobării conducătorului executiv, conform prevederilor art. 11 alin. (1) lit. h) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări“.

Raportul de control permanent, menționat mai sus, a fost primit de compania de brokeraj în data de 16.05.2022, potrivit confirmării de primire, semnată de un reprezentant al acesteia.

Compania de brokeraj a răspuns la notificarea autorității cu Adresa nr. 47 din 31.05.2022, înregistrată la Autoritatea de Supraveghere Financiară cu RG nr. 17.928 din 2.06.2022, prin care s-a comunicat faptul că „la această dată nu am reușit să ocupăm postul de director executiv în urma demisiei dnei Gheorghiță Mirela, angajată în funcția de director executiv, care și-a înaintat demisia începând cu data de 14.06.2021, perioadă în care societatea nu a distribuit și nu a reînnoit contracte noi de asigurare“, precum și faptul că „nu avem obiecții cu privire la interzicerea exercitării activității de distribuție și retragerea autorizației de funcționare conform Raportului de control permanent întocmit de Autoritatea de Supraveghere Financiară - Adresa SA-DG nr. 5.248/11.05.2022“.

Prin nerespectarea de către compania de brokeraj a termenului legal de transmitere la Autoritatea de Supraveghere Financiară a documentației complete, pentru aprobarea unui nou conducător executiv, au fost astfel încălcate prevederile art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2022, ceea ce constituie contravenție conform prevederilor art. 28 alin. (1) lit. a) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.

De asemenea, nerespectarea obligației stabilite prin art. 2 din Decizia Autorității de Supraveghere Financiară nr. 19/2022 se sancționează conform prevederilor art. 28 alin. (5) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare, potrivit cărora „Nerespectarea obligației prevăzute la art. 11 alin. (14) la expirarea perioadei de interzicere temporară a activității și nereluarea activității, în condițiile prevăzute de prezenta lege și de reglementările emise de A.S.F., la expirarea perioadei de suspendare prevăzute la art. 4 alin. (2) se sancționează cu retragerea autorizației“.

Față de motivele de fapt și de drept arătate, în scopul apărării drepturilor asiguraților și al promovării stabilității activității de asigurare,

Autoritatea de Supraveghere Financiară emite următoarea decizie:

Articolul 1

Se sancționează cu retragerea autorizației de funcționare compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L., cu sediul social în municipiul Călărași, strada București nr. 221, județul Călărași, înregistrată la Oficiul Național al Registrului Comerțului cu nr. J21/449 din 1.09.2005, cod unic de înregistrare 17921174 și înscrisă în Registrul brokerilor de asigurare și/sau de reasigurare al Autorității de Supraveghere Financiară cu numărul RBK-319 din 4.11.2005, reprezentată de către doamna Stan Raluca Nicoleta, în calitate de administrator, precum și radierea acesteia din secțiunea I și trecerea în secțiunea II din Registrul intermediarilor principali.

Articolul 2

(1) În termen de 15 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I, a deciziei de retragere a autorizației de funcționare, compania de brokeraj elimină din denumire sintagma prevăzută la art. 11 alin. (1) lit. a) și, din obiectul de activitate, activitatea de distribuție, potrivit art. 30 alin. (3) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.(2) Autoritatea de Supraveghere Financiară radiază compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. din Registrul intermediarilor principali, în conformitate cu prevederile art. 30 alin. (2) din Norma Autorității de Supraveghere Financiară nr. 22/2021 privind distribuția de asigurări.

Articolul 3

(1) Împotriva prezentei decizii compania de brokeraj BEST AS BROKER DE ASIGURARE-REASIGURARE - S.R.L. poate formula contestație la Curtea de Apel București - Secția contencios administrativ și fiscal în termen de 30 de zile de la data comunicării deciziei, conform art. 31 alin. (2) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.(2) Contestația adresată Curții de Apel București - Secția contencios administrativ și fiscal nu suspendă, pe timpul soluționării acesteia, măsura dispusă de Autoritatea de Supraveghere Financiară, conform prevederilor art. 31 alin. (3) din Legea nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, cu modificările și completările ulterioare.

Articolul 4

Prezenta decizie se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și produce efecte începând cu data publicării.

Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Nicu Marcu

București, 21 iulie 2022.

Nr. 959.

-----