This view shows headings in full and the first 5 words of other elements. Element numbers are preserved for reference.
privind instituirea măsurilor de prevenire...
AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ
Având în vedere prevederile art....
în temeiul prevederilor art. 59...
având în vedere prevederile:– art. 173...
având în vedere: – Ghidul ESAs...
potrivit deliberărilor Consiliului Autorității de...
Autoritatea de Supraveghere Financiară emite...
Scopul regulamentului
Definiții
Componentele evaluării și gestionării riscului...
Reguli de aprobare și monitorizare...
Monitorizarea și revizuirea evaluărilor inițiale
(i) verificarea periodică a rapoartelor...
(ii) verificarea periodică a avertizărilor...
(iii) asigurarea cunoașterii de către...
(iv) verificarea periodică a analizelor...
Politici, proceduri la nivel de...
Auditarea independentă a procedurilor, normelor,...
Numirea ofițerilor de conformitate și...
Atribuții și responsabilități ale ofițerilor...
Recrutarea, instruirea și verificarea profesională...
Recrutarea și instruirea angajaților
Mecanisme de protecție
Identificarea și evaluarea riscurilor
Surse de informare
(i) orientări, ghiduri, instrucțiuni sau...
(ii) rapoarte privind amenințări, alerte,...
Factori de risc de SB/FT
Entitățile reglementate obțin o perspectivă...
Evaluarea riscului de SB/FT și...
Dispoziții generale
Sisteme de control pentru gestionarea...
Proporționalitatea măsurilor adoptate
Entitățile reglementate iau măsuri de...
Clasificarea relațiilor de afaceri și...
Norme interne de prevenire și...
Identificarea clienților și a beneficiarilor...
1. în cazul persoanelor fizice:...
2. în cazul persoanelor juridice,...
(i) constituitorul (constituitorii);
(ii) fiduciarul (fiduciarii);
(iii) protectorul (protectorii), dacă există;
(iv) beneficiarii sau, în cazul...
(v) oricare altă persoană fizică...
Sisteme de verificare periodică a...
Conturi anonime. Bănci fictive
Măsuri standard de cunoaștere a...
Măsuri simplificate de cunoaștere a...
(i) verificarea identității pe baza...
(ii) stabilirea naturii și a...
(i) prin acceptarea informațiilor obținute...
(ii) în cazul în care...
Măsuri suplimentare de cunoaștere a...
(i) informații despre identitatea clientului...
1. informații despre membrii familiei...
2. informații despre activitățile economice...
3. informații cu impact asupra...
(ii) informații despre natura și...
1. numărul, dimensiunea și frecvența...
2. motivul pentru care clientul...
3. destinația fondurilor;
4. natura activității clientului sau...
(i) solicitarea ca prima plată...
(ii) constatarea faptului că averile...
(i) creșterea frecvenței analizelor în...
(ii) obținerea aprobării conducerii de...
(iii) examinarea relației de afaceri...
(iv) monitorizarea mai frecventă sau...
Deținerea de informații și monitorizarea...
Informații obținute de la terți
Protecția datelor, păstrarea evidențelor
Datele cu caracter personal
Controlul intern
Reguli de raportare și furnizare...
Raportarea tranzacțiilor suspecte
Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă...
Considerații generale privind identificarea factorilor...
(i) asociațiilor profesionale care activează...
(ii) societății civile, cum ar...
(iii) organismelor de stabilire a...
(iv) surselor de informare publică,...
(v) organizațiilor comerciale;
(vi) instituțiilor academice.
Raportări privind încălcarea legislației privind...
Identificarea factorilor de risc de...
Identificarea factorilor de risc de...
Identificarea factorilor de risc de...
Evaluarea și monitorizarea riscurilor
Notificarea entităților reglementate cu privire...
Abordarea bazată pe risc a...
Măsuri de remediere și sancționare
(i) să solicite entității reglementate...
(ii) să impună obligația de...
(iii) să solicite entității reducerea...
Nerespectarea dispozițiilor regulamentului
Încălcarea prevederilor prezentului regulament se...
Schimb de informații și notificarea...
Dispoziții tranzitorii
*) Legea nr. 656/2002 a...
Dispoziții finale
București, 28 noiembrie 2019.
Nr. 13.
(i) sectoare asociate frecvent cu...
(ii) sectoare asociate cu un...
(iii) sectoare care implică sume...
(iv) activități politice, fiind o...
(i) rapoartele de evaluare reciprocă...
(ii) lista GAFI a jurisdicțiilor...
(iii) evaluările Fondului Monetar Internațional...
^1) Printre exemple se numără:...
Entitățile reglementate identifică riscul asociat...
(i) măsura în care clientul...
(ii) posibilitatea ca un terț...
(i) măsura în care tranzacția...
(ii) măsura în care produsele...
(i) măsura în care produsele...
(ii) măsura în care produsele...
Societățile și intermediarii de asigurări...
I. Factori de risc
1. Factori de risc asociați...
1.1. Factori care pot contribui...
(i) efectuarea de plăți de...
(ii) plata unor polițe de...
(iii) efectuarea de plăți în...
(i) tranzacționat pe o piață...
(ii) utilizat ca garanție reală...
1.2. Factorii care pot contribui...
2. Factori de risc asociați...
2.1. Factori care pot contribui...
(i) persoane juridice a căror...
(ii) clientul sau beneficiarul real...
(iii) beneficiarul poliței sau beneficiarul...
(iv) vârsta clientului este neobișnuită...
(v) contractul nu este în...
(vi) profesia sau activitățile clientului...
(vii) contractul este subscris de...
(viii) deținătorul poliței și/sau beneficiarul...
(i) în legătură cu contractul:
1. clientul transferă în mod...
2. se renunță frecvent și...
3. clientul utilizează în mod...
^1 O dispoziție de tip...
4. căutând rezilierea timpurie a...
5. clientul transferă contractul unui...
6. solicitarea clientului de a...
(ii) în legătură cu beneficiarul:
1. asigurătorului i se aduce...
2. clientul schimbă clauza privind...
3. asigurătorul, clientul, beneficiarul sau...
(iii) în legătură cu plățile:
1. clientul recurge la metode...
2. efectuarea de plăți din...
3. efectuarea de plăți din...
4. clientul efectuează frecvent plăți...
5. primirea de plăți de...
6. plata unor contribuții pentru...
2.2. Factorii care pot contribui...
3. Factori de risc asociați...
3.1. Factorii care pot contribui...
3.2. Factorii care pot contribui...
4. Factorii de risc asociați...
4.1. Factorii care pot contribui...
4.2. Factorii care pot contribui...
II. Măsuri de cunoaștere a...
1. Măsuri standard de cunoaștere...
(i) obțin numele beneficiarului în...
(ii) obțin suficiente informații pentru...
2. Măsuri suplimentare de cunoaștere...
(i) în cazul în care...
(ii) măsuri suplimentare pentru a...
1. verificarea identității altor părți...
2. obținerea de informații suplimentare...
3. obținerea de informații suplimentare...
4. dacă plătitorul este diferit...
5. verificarea identităților pe baza...
6. stabilirea sursei averii și...
7. dacă este posibil, identificarea...
8. identificarea și verificarea identității...
9. în concordanță cu art....
10. solicitarea ca prima plată...
(i) informează conducerea executivă/superioară înainte...
(ii) efectuează o examinare sporită...
Societățile de servicii de investiții...
Următorii factori de risc și...
I. Factori de risc
1. Factori de risc asociați...
Factori care pot contribui la...
2. Factori de risc asociați...
2.1. Factori care pot contribui...
(i) din justificarea investiției lipsește...
(ii) clientul cere să cumpere...
(iii) clientul solicită cumpărarea și...
(iv) indisponibilitatea de a furniza...
(v) schimbarea frecventă a informațiilor...
(vi) clientul transferă fonduri în...
(vii) împrejurările în care clientul...
(viii) folosirea de conturi multiple...
(ix) clientul dorește să structureze...
(i) clientul este o societate...
(ii) clientul este un vehicul...
(iii) clientul este un vehicul...
(iv) proprietatea și structura de...
(v) clientul sau beneficiarul real...
(vi) clientul este o societate...
2.2. Factori care pot contribui...
3. Factori de risc asociați...
3.1. Factori care pot contribui...
II. Măsuri de cunoaștere a...
1. SSIF care administrează portofolii...
2. SSIF aplică măsurile simplificate...
^1 Entitățile reglementate implicate în...
Tipul și numărul părților implicate...
Fondurile de investiții pot fi...
I. Factori de risc
1. Factori de risc asociați...
1.1. Următorii factori pot contribui...
1.2. Următorii factori pot contribui...
1.3. Următorii factori pot contribui...
2. Factori de risc asociați...
2.1. Următorii factori aferenți comportamentului...
2.2. Următorii factori pot contribui...
3. Factori de risc asociați...
3.1. Următorii factori pot contribui...
3.2. Următorii factori pot indica...
4. Factori de risc asociați...
4.1. Următorii factori pot contribui...
II. Măsuri de cunoaștere a...
1. Mențiuni generale cu privire...
(i) o persoană fizică sau...
(ii) persoană juridică care, în...
(iii) persoană juridică, de exemplu,...
(iv) un client al persoanei...
2. Măsuri simplificate și suplimentare...
2.1. Măsuri suplimentare privind cunoașterea...
2.2. Printre măsurile simplificate de...
3. Măsurile simplificate și suplimentare...
În cazul în care intermediarul...
3.1. Măsurile suplimentare privind cunoașterea...
3.2. Măsurile simplificate, în situații...
3.2.1. Măsurile simplificate prevăzute la...
(i) riscul de SB/FT asociat...
(ii) intermediarul aplică măsuri de...
(iii) intermediarul va furniza informații...
4. Măsurile simplificate și suplimentare...
Fondul sau administratorul de fonduri...
4.1. Măsurile suplimentare privind cunoașterea...
4.2. Măsurile simplificate, în situații...
4.2.1. Măsurile simplificate de cunoaștere...
-----