REGULAMENT nr. 4 din 16 iulie 1998

privind regimul rezervelor minime obligatorii

EMITENT

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

În baza art. 50 din...

Banca Naţionala a României emite...

I. Dispoziţii generale

Articolul 1

Obiectul prezentului regulament îl constituie...

Băncile, astfel cum sunt definite...

Articolul 2

Termenii specifici, utilizaţi în prezentul...

II. Regimul rezervelor minime obligatorii

Articolul 3

Baza de calcul al rezervelor...

Se exceptează mijloacele băneşti:

Articolul 4

Nivelul bazei de calcul se...

Perioada de observare o constituie...

Articolul 5

Pentru mijloacele băneşti în valută,...

Cursurile de schimb folosite pentru...

Articolul 6

Băncile sunt obligate sa menţină...

Perioada de aplicare este luna...

Nu sunt incluse în calculul...

Articolul 7

Rezervele minime obligatorii se calculează...

Articolul 8

Costul eventualelor operaţiuni de schimb...

Articolul 9

Încadrarea în cerinţele privind rezervele...

Articolul 10

Nu se fac compensări între...

Articolul 11

Cotele procentuale necesare calculării nivelului...

Articolul 12

Dacă o banca înregistrează deficit...

Sumele zilnice cu care băncile...

Articolul 13

În cazul în care o...

Articolul 14

Banca Naţionala a României stabileşte,...

Articolul 15

Ratele rezervelor minime obligatorii rămân...

Articolul 16

În funcţie de obiectivele politicii...

Articolul 17

În cazul în care Banca...

Articolul 18

Pentru nivelul efectiv al rezervelor,...

Articolul 19

Stabilirea şi modificarea ratei dobânzii...

Articolul 20

Rata dobânzii medii practicate de...

Articolul 21

Pentru excedentul de rezerve, astfel...

Articolul 22

La calcularea dobânzilor, anul se...

Articolul 23

Plata dobânzilor la rezervele minime...

Articolul 24

În termen de 5 zile...

Articolul 25

Datele necesare calculării ratei medii...

Articolul 26

Banca Naţionala a României va...

Verificarea se poate realiza la...

III. Sancţiuni    

Articolul 27

Neraportarea în termenul stabilit a...

Neraportarea în termenul stabilit a...

Neraportarea repetată sau raportarea eronată...

Articolul 28

În cazul în care o...

- avertisment scris dat băncii;

- amenda aplicabilă băncii, egala...

- limitarea operaţiunilor băncii.

Articolul 29

Modificarea unor operaţiuni contabile şi/sau...

IV. Dispoziţii finale

Articolul 30

Prima perioada de aplicare este...

Pentru luna iulie 1998 rămân...

- rata dobânzii plătite de...

- pentru mijloacele băneşti în...

Articolul 31

De la data de 1...

Articolul 32

La data intrării în vigoare...

Anexele nr. 1-4 fac parte...

GUVERNATORUL

BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

Anexa 1

             BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în lei*)

                                                                - mii lei -

 ---------------------------------------------------------------------------

| Data**) | Depozitele clienţilor...

| | - total -...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 16 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 17 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 18 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 19 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 20 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 21 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 22 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 23 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 24 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 25 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 26 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 27 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 28 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 29 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 30 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 31 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 1 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 2 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 3 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 4 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 5 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 6 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 7 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 8 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 9 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 10 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 11 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 12 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 13 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 14 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| 15 | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| TOTAL: | | |...

|---------|-----------------------|---------------------|-------------------|

| Media | | |...

| zilnica | | |...

 ---------------------------------------------------------------------------

    *) Astfel cum au fost...

    **) Zilele din perioada de...

    ***) Sumele în tranzit incluse...

Anexa 2

             BAZA DE CALCUL

pentru mijloacele băneşti în valută*)

                       - echivalent în mii dolari...

 -------------------------------------------------------

| Data**) | Depozitele clienţilor...

| | - total -...

|---------|-----------------------|---------------------|

| 16 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 17 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 18 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 19 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 20 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 21 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 22 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 23 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 24 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 25 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 26 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 27 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 28 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 29 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 30 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 31 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 1 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 2 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 3 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 4 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 5 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 6 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 7 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 8 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 9 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 10 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 11 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 12 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 13 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 14 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| 15 | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| TOTAL: | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| Media | | |

| zilnica | | |

|---------|-----------------------|---------------------|

| Cursul | | |

| de | | |

| schimb | | |

 --------------------------------------------------------

    *) Astfel cum au fost...

    **) Zilele din perioada de...

Anexa 3

    Antetul băncii

    Data

                  CALCULUL

rezervelor minime obligatorii în luna...

    A. Constituite în lei

                                                               - mii lei -

 ----------------------------------------------------------------------------

| Nr. | Datele de...

| crt. | | |

|------|------------------------------------------------------|--------------|

| 1. | Nivelul bazei...

| | observare | |

|------|------------------------------------------------------|--------------|

| 2. | Nivelul calculat...

| | lei (rd. 1...

 ----------------------------------------------------------------------------

    A. Constituite în valută

                                         - echivalent în mii dolari...

 ----------------------------------------------------------------------------

| Nr. | Datele de...

| crt. | | |

|------|------------------------------------------------------|--------------|

| 1. | Nivelul bazei...

| | observare | |

|------|------------------------------------------------------|--------------|

| 2. | Nivelul calculat...

| | valuta (rd. 1...

 ----------------------------------------------------------------------------

    Numele şi prenumele persoanei care...

    Telefon ..............

    Fax ..................

                  ..................................

                  (semnatura autorizata şi ştampila)

Anexa 4

    Antetul băncii

    Data

                       DATELE

necesare calculării ratei medii a...

 -----------------------------------------------------------------------------

| Nr. | Datele de...

| crt. | | .......................

|-----------------------------------------------------------------------------|

| A. Resurse în lei***)...

|-----------------------------------------------------------------------------|

| 1. | Resurse la...

| | remunerate****) | ..................

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 2. | Resurse la...

| | neremunerate | |...

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 3. | Total resurse...

|-----------------------------------------------------------------------------|

| B. Resurse în valută*****)...

|-----------------------------------------------------------------------------|

| 1. | Resurse la...

| | remunerate****) | ..................

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 2. | Resurse la...

| | neremunerate | |...

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 3. | Resurse la...

| | remunerate (în alte...

| | - echivalentul în...

| | S.U.A. | |////////////////|

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 4. | Resurse la...

| | neremunerate (în alte...

| | valute) - echivalentul...

| | dolari S.U.A. |...

|------|-----------------------------|-----------------------|----------------|

| 5. | Total resurse...

 -----------------------------------------------------------------------------

    *) În relaţiile cu clienţii...

    **) Ultima zi a perioadei...

    ***) Soldurile vor fi exprimate...

    ****) Dacă banca practica la...

    *****) Soldurile vor fi exprimate...

    Numele şi prenumele persoanei care...

    Telefon ..............

    Fax ..................

                  ..................................

                  (semnatura autorizata şi ştampila)

--------------