This view shows headings in full and the first 5 words of other elements. Element numbers are preserved for reference.
privind organizarea şi funcţionarea la...
BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI
Având în vedere prevederile art....
în temeiul dispoziţiilor art. 48...
Banca Naţională a României emite...
Pentru scopurile prezentului regulament:
1. Informaţia de risc de...
Operaţiunile prin care persoanele declarante...
2. Informaţia despre fraudele cu...
3. Riscul individual este suma...
Componenţa grupului de persoane fizice...
4. Persoana recenzată este persoana...
5. Riscul global este suma...
6. Persoanele declarante la CRC...
- instituţiile de credit, persoane...
- sucursalele din România ale...
- instituţiile financiare nebancare, persoane...
- sucursalele din România ale...
- instituţiile emitente de monedă...
- instituţiile de plată, persoane...
Sucursalele din România ale instituţiilor...
7. Persoana acreditată este angajatul...
8. Perioada de raportare este...
În cazul în care data...
9. Utilizatori sunt persoanele declarante...
CRC organizează şi gestionează o...
- exemplarul 1 se transmite...
- exemplarul 2 se păstrează...
Persoanele declarante sunt obligate să...
Fluxul informaţional privind transmiterea, înregistrarea,...
În scopul îndeplinirii obligaţiei prevăzute...
1. Procedura de raportare a...
Conţinutul acestor formulare şi modul...
2. Procedura de raportare a...
Conţinutul acestui formular şi modul...
3. Procedura de raportare a...
Conţinutul acestui formular şi modul...
4. Procedura de ştergere a...
5. Procedura de ştergere a...
6. Procedura de ştergere a...
Informaţia de risc de credit...
Fraudele cu carduri se raportează...
1. Raportarea fraudelor cu carduri...
Conţinutul acestui formular şi modul...
2. Ştergerea unei fraude cu...
Conţinutul acestui formular şi modul...
Banca Naţională a României va...
CRC nu poate modifica din...
- identificarea debitorilor şi evidenţierea,...
- riscurile individuale şi caracteristicile...
- riscurile globale şi caracteristicile...
Informaţiile de risc de credit...
Informaţiile de risc de credit...
Fluxul difuzării informaţiei de risc...
CRC poate difuza informaţia conţinută...
Conţinutul acestor formulare şi modul...
CRC transmite, la cerere, oricărei...
- datele referitoare la riscul...
- datele referitoare la riscul...
- datele referitoare la fraudele...
- datele referitoare la situaţia...
Formularul F5 se întocmeşte în...
- exemplarul 1: rămâne în...
- exemplarul 2: se depune...
- exemplarul 3: se transmite...
Conţinutul acestui formular şi modul...
Conţinutul acestui formular şi modul...
Persoana declarantă este obligată să...
Directorul direcţiei de specialitate din...
Conţinutul acestui formular şi modul...
Corectarea erorilor transmise prin formularele...
CRC poate proceda pe baza...
Informaţia de risc de credit...
Etapele procedurii de conciliere sunt...
- etapa 1: emiterea formularului...
Conţinutul acestui formular şi modul...
Formularul F9 se întocmeşte în...
- exemplarul 1 rămâne în...
- exemplarul 2 se depune...
- exemplarul 3 se transmite...
- etapa a 2-a: transmiterea...
- etapa a 3-a: transmiterea...
- etapa a 4-a: verificarea...
- etapa a 5-a: transmiterea...
În cazul în care verificarea...
- etapa a 6-a: transmiterea...
Persoanele declarante răspund pentru veridicitatea...
Banca Naţională a României poate...
Sancţiunile se aplică prin ordin...
Documentele care conţin informaţia de...
Pentru serviciile de informare prestate...
- 1.800 (o mie opt...
- 2.300 (două mii trei...
- 2.500 (două mii cinci...
- 100 (o sută) lei...
- 200 (două sute) lei...
- 300 (trei sute) lei...
Pentru instituţiile financiare nebancare înscrise...
Banca Naţională a României poate...
Sumele provenite din comisioane sunt...
Transmiterea informaţiilor se realizează prin...
Informaţiile de risc de credit...
CRC nu îşi asumă nicio...
Anexele nr. 1-11*) fac parte...
-----------
Preşedintele
Consiliului de administraţie
al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu
Bucureşti, 9 ianuarie 2012.
Nr. 2.
Fişă de acreditare*) la Centrala...
Credit a persoanelor autorizate să...
informaţii de risc de credit...
-----
┌────┐
│ F1 │
└────┘
1. PERSOANA DECLARANTĂ
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Denumire ... ... ......
│ Adresa ... ... ......
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
2. PERSOANE ACREDITATE
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Prenume ... ... ......
│ Funcţia ... ... ......
│ Telefon... .. ... ......
│ E- mail ... ......
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Prenume ... ... ......
│ Funcţia ... ... ......
│ Telefon... .. ... ......
│ E- mail ... ......
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Prenume ... ... ......
│ Funcţia ... ... ......
│ Telefon... .. ... ......
│ E- mail ... ......
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Prenume ... ... ......
│ Funcţia ... ... ......
│ Telefon... .. ... ......
│ E- mail ... ......
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Prenume ... ... ......
│ Funcţia ... ... ......
│ Telefon... .. ... ......
│ E- mail ... ......
│ ├─────────────┼─────────────────┤│
│ │ Specimen │Specimen ştampilă││
│ Drepturi: depline [ ]...
│ └─────────────┴─────────────────┘│
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
3. ADMINISTRATOR
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ Nume ... ... ......
│ Telefon ... ... ......
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Conducerea persoanei declarante
S.S./L.S.
MODUL DE COMPLETARE
Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ
Rubrica "Denumire"
Se completează cu denumirea completă...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Adresa"
Se completează cu adresa persoanei...
Rubrica "Telefon"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Fax"
Se completează cu numărul de...
Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi...
Rubrica "Funcţia"
Se completează cu funcţia deţinută...
Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Drepturi"
Se completează prin marcarea câmpului:
a. "depline" - pentru persoanele...
b. "de consultare" - pentru...
Rubrica "Specimen semnătură"
Se completează cu semnătura uzuală...
Rubrica "Specimen ştampilă însoţitoare"
Se completează cu amprenta ştampilei...
Zona 3 - ADMINISTRATOR
Rubricile "Nume" şi "Prenume"
Se completează cu numele şi...
Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"
Se completează cu numărul de...
Rubrica "Conducerea persoanei declarante"
Se completează cu semnătura unei...
Nr. ... ... ... Data...
FORMULAR DE RAPORTARE A DEBITORILOR
pentru luna ... ... ......
Persoaneă declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Secţiunea 1
-----
* Se completează în conformitate...
Sucursalele din România ale instituţiilor...
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Debitor -...
Se completează astfel:
Rubrica 2 - "Debitor -...
Se completează cu numele sau...
Rubrica 3 - "Situaţie specială"
Se completează în cazul în...
- cu litera R -...
- cu litera I -...
- cu litera F -...
În cazul în care debitorul...
Rubrica 4 - "Încadrare debitor"
Se completează cu încadrarea debitorului...
- cu litera S pentru...
- cu litera O pentru...
- cu litera B pentru...
- cu litera I pentru...
- cu litera P pentru...
- cu litera N pentru...
Rubrica 5 - "Sector instituţional"
Se completează cu codul sectorului...
Rubrica 6 - "Activitate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica 7 - "Formă de...
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica 8 - "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica 9 - "Judeţ"
Se completează cu codul numeric...
Rubrica 10 - "Tip raportare"
Se completează astfel:
- cu litera S -...
- cu litera N -...
Secţiunea 2 Rubrica 0 -...
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Sucursală a...
Se completează astfel:
Rubrica 2 - "Sucursală a...
Se completează cu denumirea societăţii...
Rubrica 3 - "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
Nr. ... ... Data ......
FORMULAR DE RAPORTARE A GRUPURILOR*
pentru luna ... ... ......
-----
* La stabilirea sferei de...
Persoană declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Notă: Nu se vor raporta...
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 0 - "Nr. crt."
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Denumire grup"
Se completează cu denumirea asociată...
Rubrica 2 - "Cod grup"
Se completează cu codul atribuit...
Rubrica 3 - "Componenţă grup...
Se completează cu codurile de...
Rubrica 4 - "Componenţă grup...
Se completează cu numele/denumirile complete...
Rubrica 5 - "Componenţă grup...
Se completează astfel:
- cu litera C -...
- cu litera N -...
Rubrica 6 - " Componenţă...
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica 7 - "Tip raportare"
Se completează astfel:
- cu litera S -...
- cu litera N -...
Nr. ... ... Data ......
FORMULAR DE RAPORTARE A FUZIUNILOR/DIVIZĂRILOR
pentru luna ... ... ......
Persoaneă declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Raportarea informaţiilor despre fuziuni/divizări de...
Rubrica 1 - " Persoană...
Se completează astfel:
Rubrica 2 - " Persoană...
Se completează astfel:
Rubrica 3 - " Persoană...
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
Rubrica 4 - " Persoană...
Se completează astfel:
Rubrica 5 - " Persoană...
Se completează astfel:
Rubrica 6 - " Persoană...
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
*Font 7*
Nr. ... ... ... Data...
FORMULAR DE RAPORTARE A RISCURILOR...
pentru luna ... ... ......
Persoaneă declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
- lei -
Persoană acreditată
-----
* Probabilitatea de nerambursare şi...
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 0 - "Nr. crt."
Se completează cu numărul de...
Rubrica 1 - "Cod unitate"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 2 - "Codul de...
Se completează astfel:
Rubrica 3 - "Sume acordate"
Se completează cu suma reprezentând...
Rubrica 4 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 5 - "Data acordării"
Se completează cu data la...
Rubrica 6 - "Data scadenţei"
Se completează cu data până...
Rubrica 7 - "Credit/angajament luat...
Se completează astfel:
- cu litera P -...
- cu litera C -...
Rubrica 8 - "Cod risc"
Se completează cu un cod...
- poziţia 1 - garanţii:
lit. a: tip garanţii:
A - garanţii primite de...
B - garanţii primite de...
C - garanţii primite de...
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite...
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale;
J - garanţii primite de...
În cazul în care pentru...
lit. b: valoarea garanţiei:
Se completează cu valoarea totală...
- poziţia 2 - tipul...
A1 - creanţe comerciale;
B1 - credite de trezorerie;
C1 - credite pentru finanţarea...
D1 - credite pentru finanţarea...
D2 - credite pentru echipamente;
E1 - credite ipotecare;
E2 - alte credite pentru...
F1 - alte credite;
G1 - obligaţiuni;
H1 - angajamente asumate în...
H2 - angajamente asumate faţă...
I1 - angajamente asumate în...
J1 - depozite de garanţii...
K1 - credite de consum;
K2 - vânzări în rate;
- poziţia 3 - termenul...
A - credite şi angajamente...
B - credite şi angajamente...
C - credite şi angajamente...
- poziţia 4 - carduri...
C - pentru cardurile de...
D - pentru cardurile de...
L - pentru leasing;
N - pentru celelalte credite...
Rubrica 9 - "Stare credit"
Se completează astfel:
- litera E - credit/angajament...
- litera R - credit...
- litera C - credit...
Rubrica 10 - "Clasă rating"
Se completează cu un cod...
Rubrica 11 - "Probabilitate de...
Se completează cu o valoare...
Rubrica 12 - "Cod CRC"
Se completează cu un număr...
Rubrica 13 - "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume...
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea...
- pentru tipurile de risc...
- pentru angajamentele asumate de...
În aceste sume sunt incluse...
- poziţia 2 - sume...
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc...
- pentru tipurile de risc...
- pentru obligaţiuni, cu cifra...
- pentru depozite de garanţii...
Rubrica 14 - "Sume restante"
Se completează cu sumele scadente...
Pentru angajamentele asumate de către...
Rubrica 15 - "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera X -...
Rubrica 16 - "Tip raportare"
Se completează astfel:
- cu litera N -...
- cu litera D -...
- cu litera R -...
- cu litera A -...
- cu litera E -...
- cu litera P pentru...
- cu litera S -...
Rubrica 17 - "Identificator"
Se completează cu un cod...
Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine...
Se completează, pentru fiecare debitor,...
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completează, pentru fiecare debitor,...
În cazul creditelor acordate şi...
În cazul creditelor şi angajamentelor...
În cazul creditelor şi angajamentelor...
Nr. ... ... Data ......
FORMULAR DE RAPORTARE A FRAUDELOR...
pentru luna ... ... anul...
Persoaneă declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor...
Se completează cu numele sau...
Rubrica 2 - "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica 3 - "Judeţ"
Se completează cu codul numeric...
Rubrica 4 - "Cod de...
Se completează astfel:
Rubrica 5 - "Tip card"
Se completează astfel:
- cu litera "C" -...
- cu litera "D" -...
Rubrica 6 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 7 - "Data constatării...
Se completează cu ziua, luna...
Rubrica 8 - "Sumă fraudată"
Se completează cu suma fraudată...
*Font 7*
Nr. ... ... Data ......
[SIGLA BNR]
SITUAŢIA RISCULUI GLOBAL PRIVIND PERSOANELE...
pentru luna ... ... ......
Către
Persoana declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Referinţă ... ... ... ......
Nume/Denumire persoană recenzată ... ......
Cod de identificare ... ......
Grup ... ... ... ......
Ţară ... ... ... .....
Sucursală a unei persoane juridice...
Activitate ... ... ... ......
Sector instituţional ... ... ......
Formă de proprietate ... ......
Situaţie specială ... ... ......
Încadrare debitor - total sistem...
Risc global ... ... ......
Informaţii referitoare la fraudele cu...
Informaţii referitoare la incidentele de...
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Referinţă"
Se completează în cazul în...
Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "Cod de identificare"
Se completează astfel:
Rubrica "Grup"
Se completează astfel:
- cu litera G -...
- cu litera I -...
Rubrica "Ţară"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice...
Rubrica "Judeţ"
Se completează cu codul numeric...
Rubrica "Sucursală a unei persoane...
Se completează astfel:
- cu litera D -...
- cu litera N -...
Rubrica "Activitate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica "Sector instituţional"
Se completează cu codul sectorului...
Rubrica "Formă de proprietate"
Se completează astfel:
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor juridice...
- în cazul persoanelor fizice,...
Rubrica "Situaţie specială"
Se completează în cazul în...
- cu litera R -...
- cu litera I -...
- cu litera F -...
În cazul în care debitorul...
Rubrica "Încadrare debitor - total...
Se completează cea mai slabă...
- cu litera S pentru...
- cu litera O pentru...
- cu litera B pentru...
- cu litera I pentru...
- cu litera P pentru...
Rubrica "Risc global"
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- număr fraude cu carduri;
- total sumă fraudată.
Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- numărul total de incidente...
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de...
Rubrica 1 - "Acro"
Se completează cu acronimul persoanei...
Rubrica 2 - "Cod CRC"
Se completează cu numărul de...
Rubrica 3 - "Identificator "
Se completează cu codul atribuit...
Rubrica 4 - "Stare credit"
Se completează astfel:
- litera E - credit/angajament...
- litera R - credit...
- litera C - credit...
Rubrica 5 - "Credit/angajament luat...
Se completează astfel:
- cu litera P -...
- cu litera C -...
Rubrica 6 - "Cod risc"
Se completează cu un cod...
- poziţia 1 - garanţii:
lit. a: tip garanţii:
A - garanţii primite de...
B - garanţii primite de...
C - garanţii primite de...
D - ipoteci imobiliare;
E - gajuri cu deposedare;
F - gajuri fără deposedare;
G - alte garanţii primite...
H - fără garanţii;
I - depozite colaterale;
J - garanţii primite de...
În cazul în care pentru...
lit. b: valoarea garanţiei:
Se completează cu valoarea totală...
- poziţia 2 - tipul...
A1 - creanţe comerciale;
B1 - credite de trezorerie;
C1 - credite pentru finanţarea...
D1 - credite pentru finanţarea...
D2 - credite pentru echipamente;
E1 - credite ipotecare;
E2 - alte credite pentru...
F1 - alte credite;
G1 - obligaţiuni;
H1 - angajamente asumate în...
H2 - angajamente asumate faţă...
I1 - angajamente asumate în...
J1 - depozite de garanţii...
K1 - credite de consum;
K2 - vânzări în rate;
- poziţia 3 - termenul...
A - credite şi angajamente...
B - credite şi angajamente...
C - credite şi angajamente...
- poziţia 4 - carduri...
C - pentru cardurile de...
D - pentru cardurile de...
L - pentru leasing;
N - pentru celelalte credite...
Rubrica 7 - "Serviciul datoriei"
Se completează astfel:
- cu litera A -...
- cu litera B -...
- cu litera C -...
- cu litera D -...
- cu litera E -...
- cu litera X -...
Rubrica 8 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 9 - "Credite reeşalonate/refinanţate"
Se completează astfel:
- cu litera D -...
- cu litera R -...
- cu litera N -...
Rubrica 10 - "Sume acordate"
Se completează cu suma reprezentând...
Rubrica 11 - "Sume datorate"
- poziţia 1 - sume...
Se completează astfel:
- pentru obligaţiuni, cu valoarea...
- pentru tipurile de risc...
- pentru angajamentele asumate de...
În aceste sume sunt incluse...
- poziţia 2 - sume...
Se completează astfel:
- pentru tipurile de risc...
- pentru tipurile de risc...
- pentru obligaţiuni, cu cifra...
- pentru depozite de garanţii...
Rubrica 12 - "Sume restante"
Se completează cu sumele scadente...
Pentru angajamentele asumate de către...
Rubrica 13 - "Angajamente faţă...
Se completează cu suma corespunzătoare...
Rubrica 14 - "Data acordării"
Se completează cu data la...
Rubrica 15 - "Data scadenţei"
Se completează cu data până...
Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine...
Se completează, pentru fiecare persoană...
Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"
Se completează, pentru fiecare persoană...
Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE...
Se completează, pentru fiecare persoană...
*Font 8*
Nr. ... ... Data ......
[SIGLA BNR]
SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE
Către
Persoana declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Nume/Denumire persoană recenzată ... ......
Cod de identificare ... ......
Informaţii referitoare la fraudele cu...
Informaţii referitoare la incidentele de...
- lei -
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "Cod de identificare"
Se completează astfel:
Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- număr fraude cu carduri;
- total sumă fraudată.
Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele...
Se completează cu informaţiile referitoare...
- numărul total de incidente...
- perioade de interdicţie bancară.
Informaţiile referitoare la incidentele de...
Rubrica 1 "Luna/Anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica 2 "Risc global"
Se completează cu riscul global...
Rubrica 3 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 4 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 5 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 6 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 7 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 8 "Sume restante -...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 9 " Total sume...
Se completează cu totalul sumelor...
Rubrica 10 "Sume transferate la...
Se completează cu sumele transferate...
Rubrica 11 " Sume raportate...
Se completează cu sumele nerecuperate...
Rubrica 12 " Sume externalizate"
Se completează cu sumele externalizate.
Nr. ... ... Data ......
[SIGLA BNR]
SITUAŢIA GRUPURILOR
pentru luna... ... ... anul......
Către
Persoana declarantă... ... ... ......
Cod... ... ... ... ......
Denumirea grupului ... ... ......
Codul grupului de clienţi ......
Riscul global al grupului (lei)...
Sumele restante ale grupului (lei)...
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica "Denumirea grupului"
Se completează cu denumirea asociată...
Rubrica "Codul grupului de clienţi"
Se completează cu codul atribuit...
Rubrica "Riscul global al grupului...
Se completează cu totalul riscurilor...
Rubrica "Sumele restante ale grupului...
Se completează cu totalul sumelor...
Nr. ... ... Data ......
[SIGLA BNR]
SITUAŢIA FRAUDELOR CU CARDURI
Către
Persoana declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
- lei -
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 1 - "Nume/Denumire posesor...
Se completează cu numele sau...
Rubrica 2 - "Cod de...
Se completează astfel:
Rubrica 3 - "Tip card"
Se completează astfel:
- cu litera "C" -...
- cu litera "D" -...
Rubrica 4 - "Valută"
Se completează cu codul valutei...
Rubrica 5 - "Data constatării...
Se completează cu ziua, luna...
Rubrica 6 - " Sumă...
Se completează cu suma fraudată...
ACORD DE CONSULTARE A BAZEI...
A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT
Nr. ... ... [][][][][][][][]
(data emiterii)
Prin prezenta autorizam persoana declarată:
să solicite şi să cunoască...
următoarele informaţii de risc de...
Semnătura
emitentului Semnătura autorizată şi
ştampila persoanei declarante
MOD DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "(data emiterii)"
Se completează cu data la...
ZONA 1
Rubrica "Persoana"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"
Se completează astfel:
ZONA 2
Rubrica "Denumire"
Se completează cu denumirea completă...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
ZONA 3
Se marchează, după caz, una...
ZONA 4
Se completează cu perioada pentru...
Prin "Semnătura emitentului" se înţelege...
Prin "Semnătura autorizată şi ştampila...
CERERE DE CONSULTARE A BAZEI...
A CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT
Nr. ... ... ... ...[][][][][][][][]
(data emiterii)
În baza
Vă rugăm să ne furnizaţi...
privind:
Persoană acreditată
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "(data emiterii)"
Se completează cu data la...
ZONA 1
Rubrica "PERSOANA DECLARANTĂ" şi "Cod"
Se completează cu denumirea completă...
ZONA 2
Rubrica "ACORDULUI DE CONSULTARE Nr."...
Se completează cu numărul acordului...
Rubrica "Depus la"
Se completează cu denumirea unităţii...
ZONA 3
Se marchează rubrica sau rubricile...
ZONA 4
Rubrica "Persoana"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "COD DE IDENTIFICARE"
Se completează astfel:
Nr. ... ... Data ......
[SIGLA BNR]
LISTA ERORILOR PRIVIND INFORMAŢIA DE...
pentru luna ... ... ......
Către
Persoana declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
MOD DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 1 - "Tip formular"
Se completează cu tipul formularului...
Rubrica 2 - "Număr curent"
Se completează cu numărul liniei...
Rubrica 3 - "Rubrică"
Se completează cu numărul coloanei...
Rubrica 4 - "Cod eroare"
Se completează cu un cod...
Nr. ... ... Data ......
SESIZARE DE CORECŢIE
pentru luna ... ... ........
Persoana declarantă ... ... ......
Cod ... ... ... ......
Persoană acreditată
MOD DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoană declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod"
Se completează cu codul informatic...
Rubrica 1 - "Tip formular"
Se completează cu tipul formularului...
Rubrica 2 - "Cod de...
Se completează cu codul de...
Rubrica 3 - "Rubrică"
Se completează cu numărul coloanei...
Rubrica 4 - "Informaţie eronată"
Se completează cu informaţia de...
Rubrica 5 - "Informaţie corectă"
Se completează cu informaţia de...
┌────┐
│ F9 │
└────┘
CERERE DE CONCILIERE
pentru luna ... ... ......
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 1. Persoana recenzaţă │
│ [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][] │
│ │
│ COD DE IDENTIFICARE [][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][][]...
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
Prin prezenta solicităm persoanei declarante:
┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ 2. Denumire ........................................................... │
│ Cod ................................................................ │
└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘
să iniţieze procedura de conciliere...
credit şi/sau informaţii despre fraudele...
eronate, înregistrate pe numele meu...
┌─┐
│3│
├─┴────────────────────┬────────────────────────┬────────────────────────┐
│Codul de identificare │ Informaţie...
│a persoanei │ │ corectă...
│recenzate/Cod CRC ├────────────┬───────────┤ │
│ │Denumire │Conţinut │ │
│ │rubrică │ │ │
├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
│ (1) │ (2) │...
├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
│ │ │ │ │
├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
│ │ │ │ │
├──────────────────────┼────────────┼───────────┼────────────────────────┤
│ │ │ │ │
└──────────────────────┴────────────┴───────────┴────────────────────────┘
Semnătura
emitentului Semnătura autorizată şi
ştampila persoanei declarante
MODUL DE COMPLETARE
Rubrica "Nr."
Se completează prin înscrierea unui...
Rubrica "Data"
Se completează cu data la...
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
ZONA 1
Rubrica "Persoana recenzată"
Se completează cu numele sau...
Rubrica "CODUL DE IDENTIFICARE "
Se completează astfel:
ZONA 2
Rubrica "Denumirea"
Se completează cu denumirea completă...
Rubrica "Codul"
Se completează cu codul informatic...
ZONA 3
Rubrica 1 - "Codul de...
Se completează cu codul de...
Rubrica 2 - "Informaţia contestată...
Se completează cu denumirea rubricii...
Rubrica 3 - "Informaţia contestată...
Se completează cu informaţia de...
Rubrica 4 - "Informaţia considerată...
Se completează de către persoana...
Prin "Semnătura emitentului" se înţelege...
Prin "Semnătura autorizată şi ştampila...
Credite acordate şi angajamente asumate...
debitorilor persoane fizice şi persoane...
pentru luna... ... ... ......
Persoana declarantă ... ... ......
┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐
│ CREDITE │
├───────────────┬───────────────────────────────┬─────────────────────────────┤
│ Tranşe │ Persoane fizice...
│ valorice ├───────┬───────┬────────┬──────┼─────┬───────┬────────┬──────┤
│ - lei RON -...
│ │debi- │credite│credite-│neuti-│debi-│credite│credi- │neuti-│
│ │tori │ │lor │lizată│tori...
│ │ │ │acordate│ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│până la 9.999 │ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│10.000 - 19.999│ │ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│20.000 - 49.999│ │ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│50.000 - 99.999│ │ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│peste 100.000 │ │ │...
├───────────────┼───────┼───────┼────────┼──────┼─────┼───────┼────────┼──────┤
│ Total │ │ │...
└───────────────┴───────┴───────┴────────┴──────┴─────┴───────┴────────┴──────┘
Persoana acreditată
-----
MOD DE COMPLETARE
Rubricile "pentru luna" şi "anul"
Se completează cu luna şi...
Rubrica "Persoana declarantă"
Se completează cu denumirea persoanei...
Rubrica "Cod'
Se completează cu codul informatic...
Tabelul CREDITE
Rubrica "Număr debitori"
Se completează cu numărul debitorilor...
Rubrica "Număr credite"
Se completează cu numărul creditelor...
Rubrica "Suma creditelor acordate"
Se completează cu suma în...
Rubrica "Suma neutilizată"
Se completează cu suma datorată...
Tabelul ÎNCADRARE/SERVICIUL DATORIEI
Rubrica "Număr debitori"
Se completează cu numărul debitorilor...
Rubrica "Număr credite"
Se completează cu numărul creditelor...
Rubrica "Suma creditelor acordate"
Se completează cu suma în...
Tabelul ANGAJAMENTE
Rubrica "Număr debitori"
Se completează cu numărul debitorilor...
Rubrica "Număr angajamente"
Se completează cu numărul angajamentelor...
Rubrica "Suma angajamentelor asumate"
Se completează cu suma în...
fizice sau persoane juridice nonbancare...
*Font 8*
FLUXUL INFORMAŢIONAL AL
CENTRALEI RISCULUI DE CREDIT
┌────────────────────────────────┐
│ ┌───────────────────────────┐ │ ┌───────────────┐ ┌─────────┐
┌─────────────────┐ │ │CENTRALA RISCULUI DE...
│SEDIUL CENTRAL AL│ │ └───────────────────────────┘...
│ PERSOANELOR │←────→│ │ │PERSOANELOR...
│ DECLARANTE │ │ │...
└─────────────────┘ │ │ └───────────────┘ │
↑ │ │ ↑ │
│ │ - FIŞIERUL CANTRAL...
│ │ CRADITELOR │ ┌─────────────────────────────┐
│ │ │←────────→│SEDIUL CENTRAL AL...
│ │ - FIŞIERUL CRADITELOR...
│ │ │ └─────────────────────────────┘
↓ │ - FIŞIERUL GRUPURILOR...
┌──────────────────────┐ │ │
│UNITĂŢILE TERITORIALE │ │ -...
│ ALE PERSOANELOR │ │...
│ DECLARANTE │ │ │...
└──────────────────────┘ │ │ └─────────────────────────────┘
│ │
└────────────────────────────────┘
TRANSMITEREA ÎNREGISTRAREA, ORGANIZAREA DIFUZAREA
INFORMAŢIEI ŞI GESTIONAREA INFORMAŢIEI INFORMAŢIEI
-----