NORME din 16 decembrie 2004

privind autorizarea brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare

EMITENT

COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURĂRILOR

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1.243 din 23 decembrie 2004

Articolul 1

Prezentele norme stabilesc, în temeiul prevederilor art. 35 şi 36 din Legea nr. 32/2000 privind societaţile de asigurare şi supravegherea asigurarilor, cu modificările şi completările ulterioare, condiţiile care trebuie îndeplinite şi documentele pe care trebuie să le prezinte persoanele juridice române pentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare ca brokeri de asigurare şi/sau reasigurare în vederea desfaşurarii activitaţii de intermediere în asigurări şi/sau în reasigurari.

Articolul 2

În vederea obţinerii autorizaţiei de funcţionare ca broker de asigurare şi/sau reasigurare, solicitantul trebuie să îndeplineasca cumulativ urmatoarele condiţii:

a) să fie persoana juridica româna în a carei denumire să fie cuprinsa în mod obligatoriu sintagma "broker de asigurare", "broker de asigurare-reasigurare" sau "broker de reasigurare", după caz, în limba româna ori într-o limbă uzuala pentru domeniul asigurarilor şi sa nu induca în eroare publicul; ... b) să aibă un capital social varsat în forma baneasca, a cărui valoare nu poate fi mai mica de 250 milioane lei; ... c) să aibă în vigoare un contract de asigurare de raspundere civila valabil pe întreg teritoriul României, cu o limita minima de acoperire de 450.000 euro/eveniment şi suma agregata de 750.000 euro pe an, fără franşiza; ... d) să aibă ca obiect de activitate numai activitatea de broker de asigurare şi/sau de reasigurare; ... e) să aibă un sediu permanent unde se va transmite sau se va primi corespondenţa de la Comisia de Supraveghere a Asigurarilor şi de la alte instituţii sau autoritaţi; ... f) din documentele prezentate să rezulte că nu este acţionar sau asociat direct ori indirect al unui asigurator, reasigurator sau al unui agent de asigurare ori de reasigurare şi că nu are ca acţionar direct sau indirect ori ca administrator un asigurator, reasigurator sau un agent de asigurare ori de reasigurare; ... g) asociaţii ori acţionarii semnificativi şi/sau persoanele semnificative sa nu aiba cazier judiciar pentru infracţiuni contra patrimoniului sau infracţiuni prevăzute în legislaţia financiar-fiscala şi cazier fiscal; în situaţia în care au desfăşurat activitate de intermediere în asigurări ca agenţi de asigurare sa nu fi fost radiaţi din Registrul agenţilor de asigurare ca urmare a încalcarii prevederilor art. 34 alin. (8) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, iar dacă au avut calitatea de asistent în brokeraj, sa nu le fi fost anulata procura din motive imputabile; ... h) conducătorii executivi să aibă studii superioare şi o experienţa de cel puţin 3 ani într-o funcţie de conducere operativa în domeniul asigurarilor sau de cel puţin 5 ani într-o funcţie de conducere operativa în domeniul financiar-bancar; aceasta prevedere se aplică şi administratorilor, atunci când aceştia au atribuţii similare conducerii executive. Prin funcţie de conducere operativa se înţelege inclusiv cea de şef de serviciu/ compartiment a cărui activitate este relevanta pentru specificul domeniului asigurarilor sau cel financiar-bancar, precum şi funcţia de director de agenţie sau de sucursala a unei entitaţi care opereaza în aceste domenii; ... i) conducătorii executivi sa nu deţina aceasta calitate la o altă persoană juridica româna sau străină după obţinerea autorizaţiei de funcţionare; ... j) sa achite o taxa de autorizare de 50 milioane lei. ...

Articolul 3

Persoanele juridice române care solicită obţinerea autorizaţiei de funcţionare ca broker de asigurare şi/sau reasigurare vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor urmatoarele documente:

a) cerere standard de obţinere a autorizaţiei de funcţionare, în forma prezentată în anexa la prezentele norme; ... b) copii de pe documentele care atesta constituirea societaţii: actul constitutiv autentificat sau atestat de avocat, în care obiectul unic de activitate este definit conform art. 2 lit. C pct. 57 lit. a) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, hotarârea judecătorească de înfiinţare, certificatul de înmatriculare şi cererea de înscriere de menţiuni de la oficiul registrului comerţului, codul unic de înregistrare; ... c) copie de pe documentele care atesta varsarea integrală în numerar a capitalului social, în condiţiile şi în limitele stabilite de art. 35 alin. (5) lit. b) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, actualizat conform prevederilor art. 2 lit. b) din prezentele norme; ... d) un studiu de fezabilitate care să cuprindă cel puţin urmatoarele informaţii: ...

1. scurta prezentare a activitaţii ce urmeaza să fie desfăşurată, din care să rezulte ca resursele financiare sunt suficiente sa îi permita desfăşurarea activitaţii;

2. structura organizatorica, regulamentul de organizare şi funcţionare, cu precizarea raspunderilor şi limitelor de competenţa pentru persoanele semnificative din cadrul societaţii;

3. bugetul de venituri şi cheltuieli estimat pentru urmatorii 3 ani financiari;

e) copie de pe documentele care atesta plata taxei de potrivit prevederilor art. 36 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, actualizata conform art. 2 lit. j) din prezentele norme; ... f) copie de pe contractul de asigurare de raspundere civila profesionala, cu respectarea prevederilor art. 2 lit. c) din prezentele norme, şi dovada privind plata primei de asigurare (integrală sau a ratelor); ... g) lista acţionarilor sau asociaţilor direcţi şi indirecţi, inclusiv ultimul acţionar sau asociat semnificativ indirect persoana fizica, certificatele de cazier fiscal şi judiciar, în original, ale acestora, precum şi certificatele de cazier fiscal şi judiciar ale persoanelor semnificative; ... h) copii ale cărţilor de muncă, diplomelor de studii şi curricula vitae semnate ale persoanelor semnificative, din care să rezulte respectarea prevederilor art. 2 lit. h) din prezentele norme; ... i) curricula vitae semnate pentru acţionarii sau asociaţii semnificativi persoane fizice; ... j) bilanţurile pe ultimii 3 ani ale acţionarilor sau asociaţilor semnificativi persoane juridice, în forma în care au fost depuse la autoritatea fiscala teritoriala; ... k) copii de pe contractul de închiriere sau de comodat, al sediului ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înfiinţeaza, înregistrate la administraţia financiară teritoriala sau, după caz, copie de pe actul de proprietate al sediului social ori al sediilor secundare/punctelor de lucru existente sau care se înfiinţeaza; ... l) declaraţie autentificata, pe propria raspundere, ca se îndeplinesc prevederile art. 2 lit. f) din prezentele norme; ... m) declaraţie autentificata, pe propria raspundere, a conducerii executive ca va îndeplini prevederile art. 2 lit. i). ...

Articolul 4

(1) După obţinerea autorizaţiei de funcţionare orice modificare a documentelor sau a condiţiilor pe baza cărora s-a acordat aceasta autorizaţie se va face numai cu avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. ... (2) Orice modificare a actelor constitutive ale brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare se va depune în mod obligatoriu la oficiul registrului comerţului numai însoţita de avizul prealabil al Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor. ... (3) Autorizaţia de funcţionare se retrage şi în cazul încetarii valabilitaţii contractului de asigurare de raspundere civila profesionala a brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare, conform prevederilor art. 39 alin. (3) lit. e) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. ... (4) Comisia de Supraveghere a Asigurarilor aproba suspendarea sau încetarea activitaţii brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare, la cererea acestora, după verificarea prealabila a situaţiilor financiare. ...

Articolul 5

Brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare virează sumele reprezentând taxa de autorizare/avizare în contul nr. RO57TREZ7005025XXX000272, deschis pe seama Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor la Direcţia Trezorerie şi Contabilitate Publică a Municipiului Bucureşti.

Articolul 6

Brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare autorizaţi la data intrarii în vigoare a prezentelor norme se vor conforma în ceea ce priveşte:

a) prevederile art. 2 lit. a) şi b) din prezentele norme, pâna la data de 30 iunie 2005; ... b) prevederile art. 2 lit. c), f), h) şi i) şi ale art. 3 lit. d) pct. 2 şi lit. k) din prezentele norme, pâna la data de 31 martie 2005. ...

Articolul 7

Limita minima a contractului de asigurare de raspundere civila profesionala se va majoră după cum urmeaza:

a) 700.000 euro/eveniment şi 1.000.000 euro suma agregata pe an, fără franşiza, de la 1 ianuarie 2006; ... b) 1.000.000 euro/eveniment şi 1.500.000 euro suma agregata pe an, fără franşiza, de la 1 ianuarie 2007. ...

Articolul 8

Anexa face parte integrantă din prezentele norme.

Articolul 9

Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.

Anexa

──────

la norme

──────────

CERERE-STANDARD

privind autorizarea ca broker de asigurare şi/sau de reasigurare

Data ..............

1. Denumirea completă a solicitantului

..............................................................

2. Numărul de înmatriculare la oficiul registrului comerţului

..............................................................

3. Codul unic de înregistrare

..............................................................

4. Adresa sediului social

..............................................................

5. Adresa poştală, dacă este diferită

..............................................................

6. Numărul de telefon

..............................................................

7. Numărul de fax

..............................................................

8. Adresa e-mail

..............................................................

9. Numele şi funcţiile persoanelor semnificative:

..............................................................

10. Numele sau denumirea, după caz, a asociaţilor sau acţionarilor semnificativi:

..............................................................

11. Persoana de contact (numele, prenumele, funcţia, telefon, adresa e-mail).....................................................

12. Lista documentelor depuse: ...............................

Subsemnatul (conducătorul executiv) ....., în calitate de ..., cunoscând prevederile art. 292 din Codul penal (sau art. 474 din noul Cod penal) privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţă Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.

Numele şi prenumele (cu majuscule)

Semnătura ........................

Ştampila societăţii

__________________