This view shows headings in full and the first 5 words of other elements. Element numbers are preserved for reference.
privind activitatea bancară
PARLAMENTUL
---------
Legea nr. 58/1998 a fost...
Activitatea bancară în România se...
Instituţia de credit reprezintă:
Prin public, în sensul prezentei...
În România instituţiile de credit...
Prin lege specială se pot...
Prezenta lege se aplică băncilor...
Începând cu data aderării României...
Prevederile cap. X se aplică...
Organizarea şi funcţionarea instituţiilor de...
În înţelesul prezentei legi, termenii...
1. activitate bancară - atragerea...
2. instituţie financiară - o...
3. societate-mamă - entitatea care...
4. sucursală - unitatea operaţională...
5. autoritate competentă - autoritatea...
6. depozit - suma de...
7. credit - orice angajament...
8. conducători - persoanele care,...
9. acţionar semnificativ - persoana...
10. grup de persoane care...
11. autorizaţie - actul emis...
12. instituţie emitentă de monedă...
13. monedă electronică - valoarea...
14. capital iniţial - partea...
15. fonduri proprii - fondurile...
16. state membre - statele...
17. stat membru de origine...
18. un singur debitor -...
- sunt filiale ale aceleiaşi...
- au aceeaşi conducere;
- între ele există o...
19. expunere - orice risc...
20. societatea prestatoare de servicii...
21. stat membru gazdă -...
22. holding financiar - o...
23. societate tip holding -...
24. legături strânse - relaţiile...
25. sistem de plăţi -...
În sensul prezentei legi:
O persoană se află sub...
Persoanele aflate în situaţiile prevăzute...
Banca Naţională a României poate...
La stabilirea drepturilor de vot...
Se interzice oricărei persoane fizice...
Se interzice oricărei persoane, care...
În orice formă de publicitate,...
În scopul exercitării activităţilor specifice,...
Se interzice oricărei instituţii de...
Se interzice oricărei entităţi care...
Interdicţia prevăzută la alin. 1...
-----------
Interdicţia prevăzută la alin. 1...
Băncile pot desfăşura, în limita...
- instrumente ale pieţei monetare,...
- valută;
- contracte futures şi options;
- instrumente având la bază...
- valori mobiliare şi alte...
Furnizarea de date şi referinţe...
Băncile pot desfăşura, în limita...
Băncile pot presta servicii auxiliare...
Operaţiunile de leasing financiar vor...
Băncile nu pot desfăşura alte...
Băncile pot desfăşura următoarele operaţiuni...
Bunurile mobile şi imobile dobândite...
Dispoziţiile art. 11-13 se aplică...
Băncile, persoane juridice române, pot...
Băncile, persoane juridice române, vor...
La autorizarea unei bănci, persoană...
-------
Cererea de autorizare va fi...
Documentaţia care trebuie să însoţească...
Condiţiile în care autorizaţia poate...
Banca Naţională a României poate...
În termen de cel mult...
În termen de două luni...
Banca Naţională a României decide...
În cazul în care Banca...
Cererea de autorizare va fi...
Instituţiile de credit străine pot...
Instituţiile de credit străine au...
Reprezentanţele îşi vor limita activitatea...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
În acest sens, prevederile art....
--------
Instituţiile prevăzute la alin. 1...
Obiectul de activitate al instituţiilor...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
Banca Naţională a României poate...
Cererea de retragere a autorizaţiei,...
Lichidarea la iniţiativa acţionarilor este...
În cazul retragerii autorizaţiei unei...
---------
Hotărârea Băncii Naţionale a României...
Hotărârea de retragere a autorizaţiei...
Ca urmare a retragerii autorizaţiei,...
Începând cu data intrării în...
Fuziunea sau divizarea băncilor se...
Fuziunea se poate realiza:
Fuziunea şi divizarea, în condiţiile...
Dacă în urma procesului de...
Organizarea şi conducerea băncilor se...
În toate actele sale oficiale...
Banca este angajată prin semnătura...
Se asimilează semnăturilor prevăzute la...
Fiecare bancă va avea un...
Conducătorii şi administratorii unei bănci...
Fiecare dintre persoanele prevăzute la...
La numirea conducătorilor banca trebuie...
Banca Naţională a României are...
Evaluarea se va face atât...
Conducerea băncii trebuie să fie...
Administratorii băncii pot fi numai...
În scopul asigurării credibilităţii şi...
În cazul în care conducătorii...
În afară de condiţiile prevăzute...
Dispoziţiile legislaţiei în vigoare, referitoare...
Dispoziţiile art. 32-38 se aplică...
La data aderării României la...
Administratorul notifică în scris băncii...
Obligaţia prevăzută la art. 43...
Administratorul unei bănci este obligat...
Un administrator care are un...
În scopul realizării cvorumului necesar...
Un interes este considerat material,...
Când un administrator nu declară...
Banca va păstra confidenţialitatea asupra...
Orice persoană care beneficiază de...
Orice membru al consiliului de...
Persoanele prevăzute la alin. 1...
Prevederile alin. 1 şi 2...
Obligaţia de păstrare a secretului...
Informaţii de natura secretului profesional...
În cererea adresată băncii, conform...
Persoanele abilitate să solicite şi/sau...
Personalul băncii nu poate utiliza...
În cauzele penale, la solicitarea...
Dispoziţiile art. 51 alin. 4...
Nu se consideră încălcări ale...
Dispoziţiile cuprinse în prezentul capitol...
În exercitarea atribuţiilor sale prevăzute...
În activitatea lor, băncile se...
Băncile trebuie să-şi organizeze întreaga...
Modificările în situaţia băncii sunt...
În statutele lor, băncile nu...
Acţiunile emise de bănci vor...
În vederea funcţionării, în termen...
Transferurile băneşti operate prin înscrieri...
Băncile pot deschide la Banca...
Capitalul social al unei bănci...
Nivelul minim al capitalului iniţial...
La constituire, aportul de capital...
La constituirea unei bănci, capitalul...
Băncile pot majoră capitalul social...
Sucursalele instituţiilor de credit străine,...
-------
Rezervele existente în sold la...
Băncile repartizează 20% din profitul...
Băncile repartizează din profitul contabil...
Prevederile alin. 1 şi 2...
Începând cu exerciţiul financiar al...
La determinarea nivelului fondului pentru...
Fondul de rezervă şi rezerva...
Modul de utilizare a fondului...
La acordarea creditelor, băncile urmăresc...
Băncile trebuie să respecte cerinţele...
Indicatorii aferenţi cerinţelor prevăzute la...
În scopul determinării indicatorului de...
Operaţiunile şi condiţiile în care...
Băncile, persoane juridice române, pot...
Băncile, persoane juridice române, vor...
Deschiderea de sucursale în străinătate...
Cererea de aprobare a deschiderii...
Banca Naţională a României poate...
Orice modificare a elementelor prevăzute...
Prin derogare de la dispoziţiile...
Banca, persoană juridică română, care...
În termen de 3 luni...
Banca Naţională a României va...
Comunicarea către autoritatea competentă din...
La cererea autorităţii competente din...
Orice intenţie de modificare a...
-----------
Băncile, persoane juridice române, care...
În termen de o lună...
-----------
O bancă nu poate efectua...
Orice participaţie de natura imobilizărilor...
Valoarea totală a imobilizărilor financiare...
Este supusă aprobării prealabile a...
---------
Participaţiile de natura investiţiilor financiare...
Printre obiectivele urmărite de Banca...
În cazul aprobării unei participaţii,...
Participaţiile de natura imobilizărilor financiare,...
Împrumuturile acordate persoanelor aflate în...
Orice persoană fizică sau juridică...
În termen de cel mult...
Dacă Banca Naţională a României...
Orice acţionar semnificativ care intenţionează...
Orice acţionar semnificativ care intenţionează...
Băncile vor informa de îndată...
Cel puţin o dată pe...
Calitatea acţionarilor şi structura grupurilor...
Banca Naţională a României are...
Dacă persoana care intenţionează să...
---------
În sensul celor prevăzute la...
În situaţia în care persoanele...
În scopul asigurării stabilităţii şi...
Fiecare bancă întocmeşte şi păstrează,...
Documentele prevăzute la lit. a)...
Fiecare bancă întocmeşte şi păstrează...
Toate operaţiunile de credit şi...
Contractele de credit bancar, precum...
De la data iniţierii unei...
Garanţiile constituite în favoarea băncii...
Dispoziţiile art. 79 alin. 1...
Băncile care emit monedă electronică...
Contractul poate prevedea un prag...
Băncile trebuie să ţină permanent...
Băncile sunt obligate să prezinte...
Situaţiile financiare ale băncii, întocmite...
Situaţiile financiare ale băncilor vor...
Consiliile de administraţie ale băncilor...
În scopul auditării situaţiilor financiare,...
Auditorul financiar:
Raportul auditorului financiar împreună cu...
Auditorul financiar al unei bănci...
Îndeplinirea cu bună-credinţă de către...
Fiecare bancă va publică situaţiile...
Dispoziţiile art. 56, 57, 61,...
În cazurile în care instituţiile...
Sucursalele instituţiilor de credit străine...
Dispoziţiile art. 62 şi 71...
--------
Banca Naţională a României reglementează,...
Sistemele de plăţi menţionate la...
Banca Naţională a României emite...
Fondurile şi instrumentele financiare ale...
Fondurile şi instrumentele financiare prevăzute...
În cazul falimentului unui participant...
În cazul încetării calităţii de...
În scopul protejării intereselor deponenţilor...
Urmărirea respectării cerinţelor de natură...
Inspecţiile la sediul băncii se...
Pentru verificarea sucursalelor deschise în...
În cazul sucursalelor şi filialelor...
Pentru supravegherea băncilor române care...
Informaţiile referitoare la instituţiile de...
---------
Băncile sunt obligate să permită...
Băncile sunt obligate să transmită...
Dispoziţiile alin. 1 şi 2...
Banca Naţională a României supraveghează...
Orice bancă, persoană juridică română,...
Orice bancă, persoană juridică română,...
Dispoziţiile alin. 3 nu vor...
În aplicarea prevederilor alin. 2...
În cazul în care banca,...
Prin derogare de la dispoziţiile...
Acordurile de colaborare prevăzute la...
-------
Toate instituţiile de credit, instituţiile...
Banca Naţională a României poate...
Banca Naţională a României poate...
Dispoziţiile alin. 1 nu vor...
Pentru verificarea informaţiilor primite potrivit...
Pentru verificarea societăţilor tip holding...
---------
În situaţia în care Banca...
Banca Naţională a României poate...
În urma constatărilor, Banca Naţională...
Acţionarii faţă de care s-au...
Măsurile prevăzute la alin. 1...
În cazul retragerii aprobării pentru...
Măsurile de remediere ce pot...
Aplicarea de sancţiuni, potrivit art....
În cazul instituirii administrării speciale,...
La sesizarea primită din partea...
---------
Banca Naţională a României poate...
În situaţia în care Banca...
Nivelurile prevăzute la alin. 2...
Constatarea faptelor cuprinse în prezentul...
Actele de aplicare a măsurilor...
Aplicarea sancţiunilor prevăzute la art....
Aplicarea sancţiunilor nu înlătură răspunderea...
Dispoziţiile art. 99-106 se aplică...
Exerciţiul dreptului de vot al...
Banca Naţională a României dispune...
Dispoziţiile alin. 2 se aplică...
Acţionarii al căror drept de...
Consiliul de administraţie al băncii...
Dacă din lipsă de cumpărători...
-------
Constituie infracţiuni şi se pedepsesc...
Persoanele juridice care se fac...
Banca Naţională a României este...
-----------
Deschiderea de conturi bancare sub...
Banca Naţională a României, în...
Consiliul de administraţie al Băncii...
Supravegherea specială se asigură printr-o...
Atribuţiile acestei comisii se stabilesc...
Comisia de supraveghere specială nu...
În perioada exercitării supravegherii speciale,...
Membrii comisiei de supraveghere specială...
Comisia de supraveghere specială prezintă...
În funcţie de concluziile rezultate...
În cazul în care în...
Banca Naţională a României poate...
Un anunţ privind instituirea administrării...
Instituirea măsurilor de administrare specială...
Administrarea specială se va institui...
În situaţii excepţionale Banca Naţională...
Administrarea specială se exercită de...
Administrator special poate fi o...
Pentru motive întemeiate, Banca Naţională...
Toate cheltuielile legate de administrarea...
În cazul în care consideră...
Administratorul special preia integral atribuţiile...
După preluarea administrării băncii, administratorul...
Comunicarea se face în scris...
Comunicarea făcută băncilor corespondente va...
Atribuţia principală a administratorului special...
Măsurile care pot fi luate...
Administratorul special va lua cel...
Prin excepţie de la prevederile...
Dacă situaţiile financiare aferente perioadei...
În vederea adoptării unor hotărâri...
După instituirea administrării speciale, prevederile...
În cazul în care adunarea...
Pentru motive temeinice, justificate de...
Prin decizia de majorare a...
În cazul reducerii capitalului social,...
În termen de 60 de...
Raportul trebuie să fie suficient...
În termen de 15 zile...
Dacă pe baza raportului administratorului...
În cazul continuării administrării speciale,...
Pe baza rapoartelor administratorului special,...
Dacă Banca Naţională a României...
Un anunţ privind încetarea administrării...
Până la numirea şi aprobarea...
În cazul în care Banca...
O dată cu retragerea autorizaţiei,...
Lichidarea în caz de faliment...
În cazul retragerii autorizaţiei unei...
Dacă nu sunt realizate condiţiile...
În cazul băncilor, persoane juridice...
În cazul retragerii autorizaţiei unei...
Lichidatorul va lua de îndată...
Lichidatorul va putea acţiona pe...
Lichidatorul va putea exercita pe...
În exercitarea competenţelor sale lichidatorul...
---------
În cazul lichidării unei bănci,...
Hotărârea Băncii Naţionale a României...
Dacă consideră necesar, lichidatorul poate...
------
Orice creditor al băncii aflate...
Creanţele creditorilor având domiciliul/reşedinţa sau,...
Creditorii care îşi exercită dreptul...
La solicitarea lichidatorului, creditorii trebuie...
------
Lichidatorul va asigura informarea periodică...
Lichidatorul este ţinut de obligaţia...
Efectele lichidării băncii asupra anumitor...
------
Deschiderea procedurii de lichidare asupra...
Drepturile prevăzute la alin. 1...
------
Deschiderea procedurii de lichidare, în...
Deschiderea procedurii de lichidare, în...
------
Deschiderea procedurii de lichidare nu...
În cazul compensării contractuale se...
------
Dispoziţiile art. 139-141 alin. 1...
------
Exercitarea dreptului de proprietate sau...
Contractele de report şi contractele...
------
Legislaţia română cu privire la...
------
Validitatea actelor încheiate după deschiderea...
------
Acţiunile aflate pe rolul instanţelor...
------
Lichidarea băncii conform dispoziţiilor art....
Dispoziţiile cuprinse în legislaţia privind...
Actele emise în aplicarea prezentei...
Hotărârea consiliului de administraţie poate...
Până la adoptarea unei hotărâri...
Banca Naţională a României este...
În cazul contestării în instanţă...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
Capitalul iniţial, condiţiile de autorizare,...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
În perioada de valabilitate pentru...
Dispoziţiile cuprinse la art. 25-30,...
Dispoziţiile art. 65 şi 66...
Instituţiile emitente de monedă electronică...
----------
Art. III alin. 2 din...
Prin excepţie de la dispoziţiile...
Instituţiile de credit prevăzute la...
În termen de două luni...
Instituţia de credit va putea...
În vederea începerii activităţii, sucursala...
Orice intenţie de modificare a...
Supravegherea prudenţială a instituţiilor de...
Banca Naţională a României realizează,...
Sucursalelor din România ale instituţiilor...
Prevederile alin. 3 lit. b)...
În scopul exercitării activităţilor specifice,...
În toate actele sale oficiale,...
Sucursalele din România ale instituţiilor...
Inspecţiile la sediile sucursalelor din...
În cazul în care autorităţile...
Dacă o instituţie de credit...
În cazul în care instituţia...
Dispoziţiile alin. 2 nu împiedică...
Banca Naţională a României va...
Sancţiunile şi/sau măsurile dispuse de...
Aplicarea sancţiunilor se prescrie în...
Dacă Banca Naţională a României...
Dacă asupra unei instituţii de...
Procedurile de reorganizare, administrare, lichidare...
Persoanele împuternicite să pună în...
Persoanele prevăzute la alin. 1...
Instituţiile financiare cu sediul în...
Verificarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la...
Autoritatea competentă din statul membru...
În cazul în care Banca...
Dispoziţiile prezentului articol se aplică...
Dispoziţiile art. 165 se aplică...
Pentru supravegherea prudenţială a băncilor,...
Prin derogare de la prevederile...
La solicitarea autorităţilor competente din...
În cazul în care autorităţile...
Banca Naţională a României va...
Informaţiile prevăzute la lit. f)...
Lista prevăzută la lit. g)...
În cazul în care Comisia...
În cazul în care, înainte...
Dispoziţiile alin. 1 şi 2...
Instituţiile de credit care funcţionează...
Băncile pot să organizeze o...
Separat sau în cadrul asociaţiei...
Statutul acestui corp de executori...
Deschiderea procedurii de reorganizare, faliment...
Reglementările emise de Banca Naţională...
Toate reglementările emise de Banca...
Prezenta lege intră în vigoare...
Legea se completează cu dispoziţiile...
Banca Naţională a României va...
Pe data intrării în vigoare...
Fac excepţie de la prevederile...
NOTĂ:
1. Reproducem mai jos art....
"Art. II. - Cererile de...
Dacă cererea de autorizare nu...
Art. III. - Banca Naţională...
În cazul neîndeplinirii cerinţelor prevăzute...
2. Reproducem mai jos art....
"Art. IV. - Reglementările emise...
Art. V. - Cererile de...
..............................................................................................
Art. X. - După data...
..............................................................................................
Art. XII. - La data...
----------
--------