NORMA nr. 3 din 26...

privind standardele de cunoaştere a...

EMITENT

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

În temeiul prevederilor art. 2...

având în vedere prevederile Legii...

----------------

Banca Naţionala a României emite...

Capitolul 1

Articolul 1.

Articolul 2.

În scopul asigurării desfăşurării activităţii...

Articolul 3.

Articolul 4.

Articolul 5.

Cerinţele privind cunoaşterea clientelei se...

Capitolul 2

Articolul 6.

Fiecare banca va elabora un...

Articolul 7.

Programele de cunoaştere a clientelei...

Articolul 8.

Programele de cunoaştere a clientelei...

Articolul 9.

Articolul 10.

Băncile care oferă servicii bancare...

Articolul 11.

Decizia de a intră în...

3.1. Principii generale

Articolul 12.

Articolul 13.

Băncile trebuie să obţină toate...

Articolul 14.

Politicile de identificare a clientelei...

Articolul 15.

În cazul conturilor de depozit...

Articolul 16.

În cazul efectuării operaţiunilor prevăzute...

Articolul 17.

Dacă banca suspecteaza ca o...

3.2. Cerinţe generale de identificare

Articolul 18.

Articolul 19.

Băncile vor depune diligenţele necesare...

Articolul 20.

Articolul 21.

Articolul 22.

Articolul 23.

3.3. Cerinţe specifice de identificare

Articolul 24.

Articolul 25.

Formularul de declaraţie poate fi...

Articolul 26.

Băncile trebuie să manifeste suspiciune...

Articolul 27.

Banca trebuie să solicite clientului...

Articolul 28.

Dacă, după completarea declaraţiei, suspiciunile...

Articolul 29.

În cazul deschiderii şi menţinerii...

Articolul 30.

În situaţia deschiderii de conturi...

Articolul 31.

Articolul 32.

Articolul 33.

Articolul 34.

Băncile vor acorda o atenţie...

Articolul 35.

Monitorizarea clientelei se realizează cel...

Articolul 36.

Articolul 37.

Băncile trebuie să reevalueze periodic...

Articolul 38.

Articolul 39.

În vederea asigurării unei monitorizari...

Articolul 40.

Procedura de determinare a activităţii...

Articolul 41.

Pentru toate conturile băncile trebuie...

Articolul 42.

Articolul 43.

Pentru categoria clienţilor cu un...

Articolul 44.

Pentru clienţii cu un risc...

Articolul 45.

Articolul 46.

Articolul 47.

Articolul 48.

Articolul 49.

Capitolul 3

Articolul 50.

Articolul 51.

Dacă legile şi reglementările din...

Capitolul 4

Articolul 52.

Articolul 53.

Conducerea băncii şi ceilalţi membri...

Articolul 54.

Băncile trebuie să asigure personalului...

Articolul 55.

Capitolul 5

Articolul 56.

Articolul 57.

GUVERNATORUL

BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR CONSTANTIN ISARESCU

Anexa 1

Numărul contului Client*)

................. ..................

..................

DECLARAŢIE

privind identitatea beneficiarului real

Subsemnatul client declar pe propria...

Numele şi prenumele/denumirea Adresa domiciliului/sediului...

............................. ...........................................

............................. ...........................................

............................. ...........................................

............................. ...........................................

Subsemnatul client se obliga sa...

Locul şi data Semnatura clientului

................. .......................

N.B.: Banca îşi rezerva dreptul...

---------------

-------------