Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification
CATEGORY_REASON: Regulamentul are ca unic scop modificarea și completarea unui act normativ anterior (Regulamentul ASF nr. 3/2014), așa cum este specificat explicit în titlu și în Articolul I.
| **Art. 3 - Definiții** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 11 | 12 | Cum este definită o politică de remunerare neutră din perspectiva genului în sectorul financiar? |
| 11 | 12 | Ce principiu stă la baza unei politici de remunerare neutră din punctul de vedere al genului pentru instituțiile financiare? |
| **Art. 3^1 - Termeni și expresii** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 13 | 13 | Care sunt sursele definițiilor pentru termeni precum "instituție", "fonduri proprii" și "efect de levier" în reglementările prudențiale pentru S.S.I.F.-uri? |
| 13 | 13 | De unde sunt preluate definițiile termenilor cheie utilizați în regulamentele privind cerințele prudențiale pentru firmele de investiții? |
| **Art. 6^1 - Împrumuturi către conducere și părți afiliate** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 14 | 18 | Ce obligații de documentare au Societățile de Servicii de Investiții Financiare (S.S.I.F.) cu privire la împrumuturile acordate membrilor organului de conducere? |
| 14 | 18 | Cine este considerată "parte afiliată" a unui membru din conducerea unei S.S.I.F. în contextul acordării de împrumuturi? |
| 14 | 18 | În ce condiții o entitate comercială este considerată parte afiliată a unui membru din conducerea unei S.S.I.F.? |
| **Art. 9 - Cerințe pentru organul de conducere** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 20 | 23 | Ce cerințe de reputație, cunoștințe și experiență trebuie să îndeplinească membrii organului de conducere al unei S.S.I.F.? |
| 20 | 23 | Ce măsuri poate lua Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) dacă membrii conducerii unei S.S.I.F. nu îndeplinesc cerințele legale? |
| 20 | 23 | În ce situații poate A.S.F. să verifice dacă membrii conducerii unei S.S.I.F. mai îndeplinesc cerințele, în special în legătură cu spălarea banilor? |
| 20 | 23 | Ce calități colective și individuale (onestitate, integritate, gândire independentă) trebuie să demonstreze organul de conducere al unei S.S.I.F.? |
| **Art. 33 - Managementul riscului de rată a dobânzii** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 24 | 25 | Ce metodologii trebuie să implementeze S.S.I.F.-urile pentru a gestiona riscurile generate de variațiile ratelor dobânzii? |
| 24 | 25 | Ce obligații au S.S.I.F.-urile privind evaluarea riscurilor care decurg din variațiile marjelor de credit? |
| 24 | 25 | În ce condiții poate A.S.F. să impună unei S.S.I.F. utilizarea unei metodologii standardizate pentru evaluarea riscului de rată a dobânzii? |
| **Art. 45 - Managementul riscului operațional** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 26 | 27 | Ce tipuri de riscuri trebuie să acopere politicile și procedurile de risc operațional ale unei S.S.I.F.? |
| 26 | 27 | Cum trebuie să gestioneze S.S.I.F.-urile riscurile care rezultă din externalizare și riscul de model? |
| **Art. 49 - Procesul de supraveghere și evaluare** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 29 | 30 | Ce elemente include A.S.F. în procesul de analiză și evaluare a unei S.S.I.F. referitor la riscul de rată a dobânzii? |
| 29 | 30 | În ce situații se declanșează exercitarea competențelor de supraveghere ale A.S.F. în legătură cu variațiile ratelor dobânzii? |
| 29 | 30 | Când poate A.S.F. să decidă să nu exercite competențe de supraveghere chiar dacă sunt îndeplinite condițiile de scădere a valorii capitalului propriu? |
| 29 | 30 | Ce se înțelege prin "competențe de supraveghere" în contextul gestionării riscului de rată a dobânzii de către S.S.I.F.-uri? |
| **Art. 51^1 - Cerințe de fonduri proprii suplimentare** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 32 | 33 | Când poate Autoritatea de Supraveghere Financiară să impună cerințe de fonduri proprii suplimentare pentru o S.S.I.F.? |
| 32 | 33 | Ce tipuri de riscuri sunt evaluate de A.S.F. pentru a determina necesitatea unor fonduri proprii suplimentare? |
| 32 | 33 | Care sunt condițiile de compoziție a capitalului (nivel 1, nivel 1 de bază) pentru îndeplinirea cerințelor de fonduri proprii suplimentare? |
| 32 | 33 | Cum se interzice utilizarea fondurilor proprii destinate cerințelor suplimentare pentru a acoperi alte cerințe de capital, cum ar fi amortizorul combinat? |
| **Art. 51^2 - Utilizarea fondurilor proprii suplimentare** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 34 | 34 | Cum se restricționează utilizarea fondurilor proprii destinate conformării cu orientările privind fondurile proprii suplimentare? |
| 34 | 34 | Ce reguli se aplică fondurilor proprii utilizate pentru a aborda riscul asociat folosirii excesive a efectului de levier? |
| **Art. 53 - Politici de remunerare** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 36 | 40 | Ce principii trebuie să respecte S.S.I.F.-urile la stabilirea politicilor de remunerare pentru personalul cu impact semnificativ asupra profilului de risc? |
| 36 | 40 | Ce înseamnă obligativitatea ca politica de remunerare a unei S.S.I.F. să fie neutră din punctul de vedere al genului? |
| 36 | 40 | Care categorii de personal sunt considerate a avea un impact semnificativ asupra profilului de risc al unei S.S.I.F.? |
| 36 | 40 | În ce condiții un membru al personalului este considerat a avea dreptul la remunerații semnificative, fiind inclus în categoria celor cu impact asupra riscului? |
| **Art. 54 - Remunerația variabilă** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 41 | 44 | Ce procent din componenta variabilă a remunerației trebuie reportat și pentru ce perioadă, în cazul personalului S.S.I.F.? |
| 41 | 44 | Care sunt regulile specifice de amânare a remunerației variabile pentru membrii organului de conducere ai S.S.I.F.-urilor semnificative? |
| 41 | 44 | În ce situații nu se aplică cerințele privind reportarea și plata în instrumente financiare a remunerației variabile pentru S.S.I.F.-uri? |
| **Art. 65^1 - Cerința amortizorului combinat** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 45 | 46 | Cum este restricționată utilizarea fondurilor proprii de nivel 1 de bază menținute pentru îndeplinirea cerinței amortizorului combinat? |
| 45 | 46 | Pot fondurile proprii menținute pentru un element al cerinței amortizorului combinat să fie folosite pentru a respecta celelalte elemente ale acestei cerințe? |
| 45 | 46 | Se pot utiliza fondurile proprii din amortizorul combinat pentru a respecta cerința minimă de fonduri proprii și pasive eligibile (MREL)? |
| **Art. 66 - Amortizorul de conservare a capitalului** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 47 | 48 | Ce este amortizorul de conservare a capitalului și care este nivelul acestuia pentru S.S.I.F.-uri? |
| 47 | 48 | Din ce tip de fonduri proprii trebuie constituit amortizorul de conservare a capitalului? |
| **Art. 67 - Amortizorul anticiclic de capital** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 50 | 51 | Cum se stabilește amortizorul anticiclic de capital specific pentru o S.S.I.F.? |
| 50 | 51 | Ce tip de fonduri proprii trebuie utilizat pentru constituirea amortizorului anticiclic de capital? |
| **Art. 79 - Amortizorul O-SII** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 53 | 55 | Ce obligații au S.S.I.F.-urile identificate ca alte instituții de importanță sistemică (O-SII)? |
| 53 | 55 | Cine impune amortizorul pentru alte instituții de importanță sistemică (O-SII) și din ce tip de capital se constituie? |
| **Art. 88 - Interacțiunea amortizoarelor G-SII și O-SII** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 57 | 59 | Ce regulă se aplică în cazul în care un grup financiar este supus atât unui amortizor G-SII (de importanță sistemică globală) cât și unui amortizor O-SII? |
| **Art. 90 - Cumularea amortizorului de risc sistemic** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 61 | 62 | Cum se cumulează amortizorul de risc sistemic cu amortizoarele pentru instituțiile de importanță sistemică (O-SII sau G-SII)? |
| 61 | 62 | Ce procedură se aplică dacă suma dintre rata amortizorului de risc sistemic și rata amortizorului O-SII/G-SII depășește 5%? |
| **Art. 94^1 - Calculul amortizorului de risc sistemic** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 64 | 73 | Care este formula de calcul pentru amortizorul de risc sistemic (BSR) impus S.S.I.F.-urilor? |
| 64 | 73 | Ce reprezintă fiecare componentă (rr, Er, ri, Ei) în formula de calcul a amortizorului de risc sistemic? |
| **Art. 103 - Menținerea amortizorului de risc sistemic** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 74 | 75 | Ce obligație au S.S.I.F.-urile în ceea ce privește menținerea unui amortizor de capital pentru riscul sistemic? |
| 74 | 75 | Din ce elemente de capital se constituie amortizorul pentru riscul sistemic și la ce nivel se aplică (individual, consolidat)? |
| **Art. 108 - Calculul Sumei Maxime Distribuibile (MDA)** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 76 | 82 | Cum se calculează suma maximă distribuibilă (MDA) de către o S.S.I.F. care nu îndeplinește cerința amortizorului combinat? |
| 76 | 82 | Cum se determină factorul utilizat în calculul MDA, în funcție de cuartila cerinței amortizorului combinat în care se încadrează S.S.I.F.? |
| 76 | 82 | Care este formula pentru calcularea limitelor superioare și inferioare ale fiecărei cuartile a amortizorului combinat? |
| **Art. 110^1 - Nerespectarea amortizorului combinat** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 83 | 85 | În ce condiții se consideră că o S.S.I.F. nu îndeplinește cerința privind amortizorul combinat? |
| 83 | 85 | Ce cerințe de capital trebuie îndeplinite simultan cu cerința amortizorului combinat? |
| **Art. 110^2 - Calculul L-MDA** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 86 | 89 | Cum se calculează suma maximă distribuibilă legată de efectul de levier (L-MDA) pentru o S.S.I.F.? |
| 86 | 89 | Ce elemente sunt luate în considerare la calculul sumei de bază pentru L-MDA (profituri, taxe etc.)? |
| 86 | 89 | Cum este determinat factorul de multiplicare pentru L-MDA în funcție de încadrarea în cuartilele cerinței amortizorului pentru indicatorul efectului de levier? |
| **Art. 110^3 - Notificări privind L-MDA** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 90 | 91 | Ce obligații de notificare are o S.S.I.F. care nu îndeplinește cerința amortizorului pentru indicatorul efectului de levier, dar intenționează să distribuie profituri? |
| 90 | 91 | Ce informații trebuie furnizate A.S.F. de către o S.S.I.F. care nu respectă amortizorul pentru efectul de levier? |
| **Art. 110^4 - Exactitatea calculelor** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 92 | 93 | Ce obligații au S.S.I.F.-urile privind exactitatea calculului profiturilor distribuibile și a sumei maxime distribuibile legate de efectul de levier (L-MDA)? |
| **Art. 110^5 - Nerespectarea amortizorului pentru efectul de levier** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 94 | 95 | Când se consideră că o S.S.I.F. nu îndeplinește cerința privind amortizorul pentru indicatorul efectului de levier? |
| 94 | 95 | Ce cerințe de capital trebuie o S.S.I.F. să poată îndeplini simultan pentru a fi considerată conformă cu amortizorul pentru indicatorul efectului de levier? |
| **Art. 111 - Planul de conservare a capitalului** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 96 | 97 | Ce trebuie să facă o S.S.I.F. care constată că nu îndeplinește cerința amortizorului combinat sau a celui pentru efectul de levier? |
| 96 | 97 | Care este termenul pentru transmiterea planului de conservare a capitalului către A.S.F.? |
| **Art. 112 - Responsabilitatea publicării informațiilor** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 99 | 101 | În ce situații o S.S.I.F. filială a unei societăți financiare holding este responsabilă pentru publicarea informațiilor la nivel consolidat? |
| 99 | 101 | Care S.S.I.F. dintr-un grup fără instituții de credit este responsabilă pentru publicarea informațiilor consolidate? |
| **Art. 116 - Supravegherea pe bază consolidată** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 103 | 104 | Ce obligații suplimentare pe bază consolidată au S.S.I.F.-urile-mamă la nivelul României? |
| 103 | 104 | Cum se aplică cerințele de guvernanță și control intern filialelor care nu sunt supuse direct reglementărilor prudențiale, inclusiv celor din centre offshore? |
| 103 | 104 | În ce condiții poate fi exceptată o firmă de investiții de la aplicarea cerințelor de supraveghere consolidată pentru filialele sale dintr-un stat terț? |
| **Art. 119 - Aplicarea consolidată a cerințelor de remunerare** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 106 | 106 | În ce cazuri nu se aplică pe bază consolidată cerințele privind remunerarea pentru filialele S.S.I.F.-urilor? |
| 106 | 106 | Când se aplică cerințele de remunerare personalului din filiale care în mod normal ar fi exceptate, pentru a evita eludarea normelor? |
| 106 | 106 | Este permisă aplicarea cerințelor de remunerare pe bază consolidată unei sfere mai largi de filiale decât cea obligatorie? |
| **Art. 121 - Supravegherea pe bază subconsolidată** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 107 | 107 | Ce obligații au firmele de investiții, filiale în România, care fac obiectul supravegherii pe bază subconsolidată? |
| 107 | 107 | Cum se aplică cerințele de guvernanță corporativă pe bază subconsolidată pentru filialele din state terțe sau centre financiare offshore? |
| 107 | 107 | Când poate fi o firmă de investiții exceptată de la aplicarea cerințelor subconsolidate pentru o filială dintr-un stat terț? |
| **Art. II - Dispoziții finale** | | |
|---|---|---|
| start | end | întrebare |
| 108 | 112 | Când intră în vigoare modificările aduse regulamentului privind cerințele prudențiale pentru firmele de investiții? |
| 108 | 112 | Ce directivă europeană este transpusă prin acest regulament de modificare? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 77,
"chapters_count": 31,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 34735,
"completionTokens": 4775,
"cachedTokens": 0,
"totalTokens": 46244
},
"batch_mode": true
}