Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament tehnic emis de Banca Națională a României care detaliază procedurile, condițiile și documentația privind autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, în conformitate cu cadrul legal național și european.
| **Titlul I - Domeniul de aplicare și definiții** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 9 | 11 | Care sunt domeniile de activitate reglementate prin procedura de autorizare a instituțiilor de credit prevăzută în regulament? |
| 9 | 11 | Ce tipuri de entități sunt incluse sub denumirea generică de „instituții de credit“ conform prevederilor acestui regulament? |
| 12 | 20 | Care este semnificația termenului „beneficiar real“ în contextul identificării persoanelor care controlează în ultimă instanță o instituție de credit? |
| **Titlul II - Autorizarea instituțiilor de credit, persoane juridice române, și a sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe** | | |
| start | end | întrebare |
| 22 | 24 | Care sunt etapele procesului de autorizare a unei instituții de credit persoană juridică română? |
| 25 | 26 | Ce informații suplimentare poate solicita Banca Națională a României în cadrul procesului de autorizare dacă documentația prezentată este incompletă? |
| 28 | 37 | Ce condiții trebuie îndeplinite privind sediul și spațiul destinat activității unei bănci în România? |
| **Capitolul II - Autorizarea băncilor, persoane juridice române** | | |
| start | end | întrebare |
| 28 | 30 | Ce cerințe trebuie îndeplinite privind denumirea unei bănci pentru a evita confuzia cu alte instituții financiare? |
| 33 | 35 | În ce condiții spațiul destinat sediului unei bănci nu poate fi amplasat la subsolurile clădirilor sau la etajele ansamblurilor de locuințe? |
| 36 | 38 | Ce informații trebuie incluse în obiectul de activitate autorizat al unei bănci care intenționează să desfășoare activități de investiții? |
| **Secțiunea 1 - Cerințe generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 37 | 39 | Ce informații trebuie comunicate Băncii Naționale a României privind acționarii semnificativi ai unei bănci? |
| 41 | 43 | Ce cerințe trebuie îndeplinite de persoanele propuse în calitate de membri ai organului de conducere al unei bănci? |
| 44 | 46 | Ce trebuie să demonstreze o bancă solicitantă pentru a justifica viabilitatea financiară în scenarii adverse? |
| **Secțiunea a 2-a - Criterii de evaluare a acționarilor semnificativi** | | |
| start | end | întrebare |
| 48 | 50 | Care sunt elementele luate în considerare la evaluarea reputației unui acționar semnificativ? |
| 54 | 56 | În ce condiții un acționar semnificativ persoană juridică poate fi considerat ca îndeplinind cerința de integritate? |
| 57 | 59 | În ce situații Banca Națională a României poate baza evaluarea unui acționar semnificativ supravegheat într-o țară terță pe concluziile autorității de supraveghere respective? |
| **Secțiunea a 3-a - Informațiile și documentația necesare pentru obținerea aprobării de constituire a băncii și pentru obținerea autorizației de funcționare a băncii** | | |
| start | end | întrebare |
| 116 | 118 | Ce informații trebuie să includă planul de activitate pentru primii trei ani de funcționare ai unei bănci solicitante? |
| 119 | 121 | Ce obligații au solicitanții privind atestarea veridicității informațiilor furnizate în procesul de autorizare? |
| 123 | 129 | Ce documente trebuie prezentate pentru obținerea aprobării de constituire a unei bănci? |
| **Capitolul III - Autorizarea băncilor de economisire și creditare în domeniul locativ, persoane juridice române** | | |
| start | end | întrebare |
| 171 | 173 | Care prevederi ale titlului II se aplică în mod corespunzător și băncilor de economisire și creditare în domeniul locativ? |
| 174 | 176 | Ce documente suplimentare trebuie prezentate pentru obținerea aprobării de constituire a unei bănci de economisire și creditare în domeniul locativ? |
| 177 | 179 | Ce informații financiare previzionate trebuie întocmite pentru primii 10 ani de activitate ai unei bănci de economisire și creditare în domeniul locativ? |
| **Capitolul IV - Autorizarea băncilor de credit ipotecar, persoane juridice române** | | |
| start | end | întrebare |
| 194 | 196 | Care prevederi ale titlului II se aplică în mod corespunzător băncilor de credit ipotecar? |
| 197 | 199 | Ce informații trebuie incluse în planul de activitate al unei bănci de credit ipotecar privind emisiunile de obligațiuni ipotecare? |
| 197 | 199 | Ce elemente trebuie să conțină descrierea portofoliului de creanțe în cazul unei bănci de credit ipotecar? |
| **Capitolul V - Autorizarea organizațiilor cooperatiste de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 198 | 200 | Ce prevederi se aplică în mod corespunzător și membrilor cooperatori cu participații de cel puțin 10% din capitalul unei cooperative de credit? |
| 201 | 203 | Ce cerințe trebuie îndeplinite privind participația unui membru cooperator la capitalul unei cooperative de credit pentru a evita impactul asupra rețelei? |
| 204 | 206 | Ce obligații are casa centrală privind confidențialitatea informațiilor dobândite în procesul de autorizare a cooperativelor de credit afiliate? |
| **Capitolul VI - Autorizarea sucursalelor instituțiilor de credit din țări terțe** | | |
| start | end | întrebare |
| 219 | 221 | Ce prevederi se aplică în mod corespunzător și sucursalelor instituțiilor de credit din țări terțe? |
| 220 | 222 | Ce denumire trebuie să poarte o sucursală înființată în România de o instituție de credit dintr-o țară terță? |
| 223 | 225 | Ce documente trebuie prezentate pentru obținerea aprobării de înființare a unei sucursale a unei instituții de credit dintr-o țară terță? |
| **Titlul III - Începerea activității și modificări în situația instituțiilor de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 238 | 240 | Ce aprobare trebuie obținută de o instituție de credit înainte de începerea activității? |
| 241 | 243 | În ce termen trebuie notificată Banca Națională a României despre începerea activității unei instituții de credit? |
| 244 | 246 | Ce prevederi se aplică în mod corespunzător și în cazul sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe privind începerea activității? |
| **Capitolul II - Modificări în situația instituțiilor de credit, persoane juridice române** | | |
| start | end | întrebare |
| 246 | 248 | Ce modificări în situația unei instituții de credit sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României? |
| 250 | 252 | Ce modificări sunt supuse notificării Băncii Naționale a României și în ce termen? |
| 252 | 254 | În ce condiții se poate aproba completarea obiectului de activitate al unei instituții de credit? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 36,
"chapters_count": 34,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 51523,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 2466,
"totalTokens": 53989,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}