Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Documentul este un regulament tehnic emis de Banca Națională a României, care detaliază normele de aplicare a legii privind activitatea instituțiilor emitente de monedă electronică, stabilind proceduri, cerințe și obligații specifice.
| **Capitolul I - Dispoziții generale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 10 | 10 | Căror tipuri de entități li se aplică normele privind instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 10 | 10 | Ce aspecte reglementează normele BNR pentru instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 10 | 10 | Care sunt cerințele de raportare stabilite pentru instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 11 | 11 | Cum se definește și se calculează volumul mediu al monedei electronice în circulație pentru o instituție emitentă? |
| 11 | 11 | Ce se înțelege prin deținerea indirectă de participații la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 11 | 11 | Unde sunt definite principalele termene și expresii utilizate în reglementările privind moneda electronică? |
| 12 | 12 | Ce obligații are o persoană juridică care solicită autorizarea ca instituție emitentă de monedă electronică în ceea ce privește informațiile furnizate autorității competente? |
| 12 | 12 | Poate Banca Națională a României să verifice informațiile furnizate de un solicitant pentru autorizarea ca instituție emitentă de monedă electronică? |
| 12 | 12 | Este posibilă organizarea unor întâlniri preliminare cu BNR înainte de depunerea unei cereri formale de autorizare ca instituție emitentă de monedă electronică? |
| 13 | 13 | În ce limbă trebuie prezentate documentele către BNR pentru autorizarea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 13 | 13 | Ce procedură se aplică dacă un document oficial necesar pentru autorizarea unei instituții financiare nu poate fi obținut? |
| 13 | 13 | Ce cerințe specifice de supralegalizare sau apostilare se aplică documentelor emise de autorități străine în procesul de autorizare a unei instituții financiare? |
| 14 | 15 | Ce criterii generale evaluează BNR în procedura de autorizare a unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 16 | 17 | Cum se determină echivalentul în lei al capitalului inițial minim necesar pentru o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 18 | 18 | Ce informații trebuie să conțină planul de afaceri al unei entități care solicită autorizarea pentru a emite monedă electronică? |
| 18 | 18 | Ce trebuie să demonstreze un solicitant de autorizație pentru a emite monedă electronică în ceea ce privește capacitatea sa operațională? |
| 19 | 19 | Ce criterii sunt utilizate pentru a evalua calitatea persoanelor care dețin participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 19 | 19 | Ce persoane sunt evaluate de BNR în cazul deținerii de participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 20 | 20 | Ce aspecte sunt luate în considerare la evaluarea reputației persoanelor care dețin participații calificate într-o instituție financiară? |
| 20 | 20 | Se aplică cerința de bună reputație și persoanelor care asigură conducerea unei persoane juridice ce deține participații calificate? |
| 20 | 20 | Ce situații, precum investigații penale sau sancțiuni administrative, pot afecta evaluarea reputației unui deținător de participații calificate? |
| 21 | 22 | Cum influențează deținerea de participații calificate la alte entități reglementate evaluarea reputației unei persoane? |
| 23 | 23 | Ce evaluează BNR în legătură cu capacitatea de finanțare a persoanelor care dețin participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 24 | 24 | Ce suspiciuni legate de spălarea banilor sau finanțarea terorismului sunt evaluate în cazul persoanelor care dețin participații calificate? |
| 24 | 24 | Ce persoane sunt verificate din perspectiva riscurilor de spălare a banilor, în afară de deținătorul direct al participației calificate? |
| 25 | 26 | Care este cerința privind originea fondurilor utilizate pentru participarea la capitalul unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 27 | 27 | Ce calități trebuie să îndeplinească persoanele responsabile pentru conducerea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 27 | 27 | Ce criterii sunt luate în considerare la evaluarea timpului alocat de către conducerea unei instituții emitente de monedă electronică pentru îndeplinirea atribuțiilor? |
| 28 | 28 | Ce criterii se aplică la evaluarea reputației persoanelor responsabile cu administrarea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 29 | 29 | Ce cunoștințe teoretice și practice trebuie să demonstreze persoanele care conduc o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 29 | 29 | Există cerințe lingvistice pentru conducerea unei instituții emitente de monedă electronică pe teritoriul României? |
| 30 | 30 | Ce mecanisme de control intern trebuie să implementeze o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 30 | 30 | În ce condiții pot fi externalizate sarcinile operaționale legate de controlul intern al unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 31 | 31 | Ce reguli se aplică conturilor bancare deschise de instituțiile emitente de monedă electronică pentru protejarea fondurilor clienților? |
| 32 | 32 | Ce tipuri de active sunt considerate lichide și de foarte bună calitate pentru protejarea fondurilor de către instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 33 | 34 | Ce evidențe trebuie să țină o instituție emitentă de monedă electronică privind fondurile protejate prin depozitare sau investiții în active lichide? |
| 35 | 35 | Care sunt condițiile minime pentru o poliță de asigurare sau o garanție comparabilă folosită pentru protejarea fondurilor deținătorilor de monedă electronică? |
| 36 | 36 | Ce obligații de informare are o instituție emitentă de monedă electronică față de BNR în cazul producerii riscului asigurat/garantat pentru fondurile clienților? |
| 37 | 38 | Ce proceduri trebuie să aibă o instituție emitentă de monedă electronică pentru a asigura continuitatea activității în caz de incidente majore? |
| 39 | 39 | Ce politici și proceduri sunt necesare pentru gestionarea riscurilor de securitate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 40 | 41 | Ce obligații are un solicitant de autorizație ca instituție emitentă de monedă electronică în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 42 | 42 | Cum se determină nivelul minim al asigurării de răspundere civilă profesională pentru instituțiile emitente de monedă electronică ce prestează anumite servicii de plată? |
| 42 | 42 | De la ce tip de entități trebuie obținută polița de asigurare de răspundere civilă profesională de către o instituție emitentă de monedă electronică? |
| **Capitolul II - Autorizarea instituțiilor emitente de monedă electronică** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 44 | 44 | Când poate o instituție emitentă de monedă electronică să înceapă efectiv activitatea după obținerea autorizației? |
| 44 | 44 | Ce informații trebuie să notifice o instituție emitentă de monedă electronică către BNR la începerea activității? |
| 44 | 44 | Ce cuprinde autorizația de funcționare emisă de BNR pentru o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 45 | 47 | Ce documente și informații trebuie să conțină dosarul de autorizare pentru o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 45 | 47 | Ce documente specifice sunt necesare pentru a demonstra nivelul capitalului inițial la solicitarea autorizării ca instituție emitentă de monedă electronică? |
| 45 | 47 | Ce informații trebuie furnizate despre persoanele care dețin participații calificate în procesul de autorizare a unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 48 | 49 | Ce elemente trebuie să includă planul de activitate depus pentru autorizarea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 48 | 49 | Este necesară opinia ANPC pentru contractele propuse de o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 48 | 49 | Ce declarații trebuie să facă un solicitant privind intenția de a acorda credite sau de a desfășura activități în alte state? |
| 50 | 50 | Ce proiecții financiare trebuie incluse în planul de afaceri pentru autorizarea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 50 | 50 | Ce informații trebuie să conțină planul de marketing prezentat în cadrul dosarului de autorizare a unei instituții financiare? |
| 50 | 50 | Cum se estimează necesarul de fonduri proprii în planul de afaceri al unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 51 | 51 | Ce informații despre structura organizatorică trebuie furnizate la autorizarea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 51 | 51 | Ce detalii trebuie prezentate privind politicile de externalizare și utilizarea agenților sau distribuitorilor? |
| 51 | 51 | Ce informații sunt necesare despre persoanele care au legături strânse cu instituția emitentă de monedă electronică? |
| 52 | 52 | Ce informații trebuie furnizate dacă o instituție emitentă de monedă electronică alege să protejeze fondurile clienților printr-un cont bancar separat? |
| 52 | 52 | Ce documente și detalii sunt necesare dacă o instituție emitentă de monedă electronică optează pentru protejarea fondurilor printr-o poliță de asigurare? |
| 53 | 54 | Ce trebuie să cuprindă descrierea cadrului de administrare și a mecanismelor de control intern în documentația de autorizare a unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 55 | 56 | Ce proceduri trebuie să descrie un solicitant pentru monitorizarea și soluționarea incidentelor de securitate și a plângerilor clienților? |
| 57 | 58 | Cum trebuie descris procesul de gestionare a datelor sensibile privind plățile în dosarul de autorizare a unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 59 | 60 | Ce elemente trebuie să conțină planul de continuitate a afacerii pentru o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 61 | 62 | Ce trebuie să cuprindă politica de securitate a serviciilor de plată prezentată pentru autorizare? |
| 61 | 62 | Ce detalii despre sistemul informatic trebuie furnizate în cadrul politicii de securitate? |
| 63 | 64 | Ce informații trebuie să conțină descrierea cadrului de control intern pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 65 | 67 | Ce documente sunt necesare pentru evaluarea unei persoane juridice care deține participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 65 | 67 | Ce documente trebuie să prezinte o persoană fizică ce deține o participație calificată într-o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 65 | 67 | Ce informații trebuie să conțină strategia privind participația deținută de un acționar calificat? |
| 68 | 70 | Ce documente trebuie transmise pentru evaluarea persoanelor responsabile cu conducerea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 68 | 70 | Ce presupune evaluarea adecvării persoanelor din conducere, efectuată de către solicitantul autorizației? |
| **Capitolul III - Nivelul minim necesar și componența fondurilor proprii** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 72 | 73 | Care este nivelul minim al fondurilor proprii pentru o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 74 | 74 | Cum se determină necesarul de fonduri proprii pentru o instituție emitentă de monedă electronică aferent activității cu monedă electronică? |
| 75 | 76 | Cum se determină volumul mediu al monedei electronice în circulație dacă o parte din valoarea emisă este folosită în alte scopuri? |
| 77 | 77 | Ce metodă de calcul a fondurilor proprii se aplică în primele 6 luni de activitate ale unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 78 | 79 | Ce reglementări se aplică pentru determinarea componenței fondurilor proprii ale instituțiilor emitente de monedă electronică? |
| 80 | 81 | Pentru ce activități se utilizează datele la calculul fondurilor proprii ale unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 82 | 83 | Ce obligație permanentă au instituțiile emitente de monedă electronică în privința cerințelor de fonduri proprii? |
| **Capitolul IV - Modificări în situația instituțiilor emitente de monedă electronică** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 85 | 85 | Ce obligații au instituțiile emitente de monedă electronică privind modificările intervenite în situația lor? |
| 86 | 86 | Ce tipuri de modificări în situația unei instituții emitente de monedă electronică necesită aprobarea prealabilă a BNR? |
| 86 | 86 | Ce modificări în activitatea unei instituții emitente de monedă electronică necesită doar informarea prealabilă a BNR? |
| 87 | 87 | Când pot fi înregistrate la registrul comerțului modificările care necesită aprobarea BNR? |
| 88 | 88 | Ce documente sunt necesare pentru aprobarea completării obiectului de activitate al unei instituții emitente de monedă electronică cu noi servicii de plată? |
| 89 | 89 | Care este procedura de notificare la BNR în cazul achiziționării sau cedării unei participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 90 | 90 | Ce documente trebuie depuse pentru aprobarea înlocuirii persoanelor din conducerea unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 91 | 91 | Ce informații trebuie furnizate pentru aprobarea deschiderii unei sucursale într-un stat terț de către o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 92 | 93 | Care este procedura pentru schimbarea metodei de calcul a necesarului de fonduri proprii pentru serviciile de plată? |
| 94 | 95 | Ce documente sunt necesare la solicitarea aprobării pentru schimbarea metodei de protejare a fondurilor clienților? |
| 96 | 97 | Ce informații trebuie transmise BNR la externalizarea unor funcții operaționale importante de către o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 97 | 98 | Ce informații suplimentare sunt necesare la externalizarea funcțiilor operaționale către o entitate dintr-un stat terț? |
| 99 | 100 | Ce procedură se aplică la înlocuirea persoanelor din conducerea agenților unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 101 | 102 | Ce tipuri de modificări în situația unei instituții emitente de monedă electronică trebuie doar notificate BNR? |
| 103 | 103 | În ce termen trebuie notificate BNR modificările precum schimbarea sediului social sau a denumirii unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 104 | 104 | Ce documente se transmit la BNR în cazul unei achiziții de participații calificate care nu necesită aprobare prealabilă? |
| 105 | 106 | Cum se notifică modificările privind persoanele care au legături strânse cu o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 107 | 107 | Ce modificări în situația agenților dintr-un stat terț trebuie notificate Băncii Naționale a României? |
| 108 | 108 | Ce modificări privind sucursalele din state terțe ale unei instituții emitente de monedă electronică trebuie notificate? |
| 109 | 109 | Cum se procedează la deschiderea de noi sucursale într-un stat terț unde instituția are deja o prezență? |
| 112 | 112 | Ce elemente relevante privind metoda de protejare a fondurilor trebuie notificate în cazul unor modificări? |
| 113 | 114 | Ce regulament se aplică în cazul modificării metodei de protejare a fondurilor pentru operațiuni de plată? |
| 115 | 116 | Ce regulament se aplică la modificarea asigurării de răspundere civilă profesională? |
| 117 | 118 | Ce se notifică la BNR în cazul schimbării auditorului financiar al unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 119 | 120 | Ce obligații permanente au instituțiile emitente de monedă electronică pentru a asigura adecvarea conducerii? |
| 121 | 121 | Ce obligații de evaluare periodică au instituțiile emitente de monedă electronică cu privire la adecvarea persoanelor din conducere? |
| 122 | 122 | Ce trebuie să facă o instituție emitentă de monedă electronică dacă ia cunoștință de informații ce ar putea afecta adecvarea unui deținător de participații calificate? |
| **Capitolul V - Cerințe de raportare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 124 | 124 | Ce obligații de raportare trimestrială au instituțiile emitente de monedă electronică către BNR referitoare la fondurile proprii? |
| 125 | 126 | Ce documente trebuie să însoțească raportările privind necesarul de fonduri proprii? |
| 127 | 128 | Cum se raportează trimestrial indicatorii utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii pentru servicii de plată? |
| 129 | 129 | Cum și cât de des raportează instituțiile emitente de monedă electronică nivelul și componența fondurilor proprii? |
| 130 | 130 | Ce informații contabile trebuie să raporteze anual instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 131 | 132 | În ce format și în ce termen se transmit raportările periodice către Banca Națională a României? |
| **Capitolul VI - Măsuri și sancțiuni** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 134 | 135 | Ce lege stabilește măsurile și sancțiunile aplicabile în cazul nerespectării reglementărilor privind instituțiile emitente de monedă electronică? |
| **Capitolul VII - Dispoziții tranzitorii** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 137 | 137 | Ce obligații au avut instituțiile emitente de monedă electronică autorizate sub legislația anterioară pentru a se conforma noilor cerințe? |
| **Capitolul VIII - Dispoziții finale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 139 | 140 | Ce informații sunt evidențiate în registrul public al instituțiilor emitente de monedă electronică administrat de BNR? |
| 141 | 142 | Ce anexe fac parte integrantă din regulamentul privind instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 143 | 144 | Ce directivă europeană este transpusă prin regulamentul privind instituțiile emitente de monedă electronică? |
| **Anexe** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 147 | 174 | Ce informații de bază trebuie completate în cererea de autorizare ca instituție emitentă de monedă electronică? |
| 175 | 290 | Ce tip de întrebări sunt incluse în chestionarul pentru persoanele care dețin participații calificate la o instituție emitentă de monedă electronică? |
| 175 | 290 | Ce declarații trebuie să facă un deținător de participații calificate cu privire la antecedente penale sau investigații? |
| 291 | 412 | Ce informații trebuie să furnizeze o persoană propusă pentru conducerea unei instituții emitente de monedă electronică în chestionarul de evaluare? |
| 291 | 412 | Ce întrebări vizează reputația și experiența profesională în chestionarul pentru conducerea unei instituții financiare? |
| 413 | 718 | Ce structură are bilanțul contabil raportat de instituțiile emitente de monedă electronică? |
| 413 | 718 | Ce categorii de venituri și cheltuieli trebuie detaliate în contul de profit și pierdere al unei instituții emitente de monedă electronică? |
| 719 | 736 | Cum este structurat registrul public al instituțiilor emitente de monedă electronică, al sucursalelor și agenților acestora? |
| 719 | 736 | Ce semnificație au codurile alfanumerice utilizate pentru înscrierea în registrul instituțiilor emitente de monedă electronică? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 126,
"chapters_count": 89,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 57715,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 5749,
"totalTokens": 69823,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}