Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_law
CATEGORY_REASON: Lege care modifică și completează o ordonanță de urgență în domeniul instituțiilor de credit, având aplicabilitate directă în activitatea economică și financiară zilnică
| **Articolul I** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 2 | 8 | Care sunt categoriile de instituții excluse de la aplicarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit? |
| 2 | 8 | În ce condiții nu se aplică prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 accesului la activitatea firmelor de investiții? |
| 2 | 8 | Care este statutul băncilor centrale din statele membre în cadrul reglementărilor privind instituțiile de credit? |
| **Articolul 4** | | |
| start | end | întrebare |
| 9 | 11 | Care este rolul Băncii Naționale a României în aprobarea și supravegherea societăților financiare holding și a societăților financiare holding mixte? |
| 9 | 11 | În ce situații Banca Națională a României poate exercita atribuții legate de aplicarea prevederilor Regulamentului (UE) nr. 575/2013 privind instituțiile de credit? |
| 10 | 11 | Poate Banca Națională a României reduce pragul prevăzut în Regulamentul (UE) nr. 575/2013 privind instituțiile de credit și în ce condiții? |
| **Articolul 5** | | |
| start | end | întrebare |
| 11 | 11 | Ce obligații există pentru Comisia Europeană și Autoritatea Bancară Europeană în legătură cu activitatea de atragere a depozitelor de către entități care nu sunt instituții de credit? |
| 11 | 11 | Pot fi exceptate instituțiile de credit de la aplicarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 și a Regulamentului (UE) nr. 575/2013? |
| 11 | 11 | Ce se întâmplă dacă entități care nu sunt instituții de credit desfășoară activitate de atragere a depozitelor de la public? |
| **Articolul 7** | | |
| start | end | întrebare |
| 12 | 16 | Care este definiția termenului „grup dintr-un stat terț” în legislația română privind instituțiile de credit? |
| 14 | 16 | Ce înțeles au termenii „instituție de credit”, „firmă de investiții”, „societate financiară holding mixtă” și alții în contextul Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006? |
| 16 | 16 | Ce înseamnă „rezoluție”, „autoritate de rezoluție” și „drept de încetare” în cadrul legislației privind redresarea și rezoluția instituțiilor de credit? |
| **Articolul 17** | | |
| start | end | întrebare |
| 17 | 19 | Ce documente trebuie să însoțească o cerere de autorizare a unei instituții de credit? |
| 17 | 19 | Care sunt elementele care trebuie incluse în planul de activitate al unei instituții de credit solicitante? |
| 17 | 19 | Ce trebuie să conțină descrierea cadrului de administrare a activității unei instituții de credit în cadrul cererii de autorizare? |
| **Articolul 18** | | |
| start | end | întrebare |
| 20 | 20 | Ce tipuri de servicii și activități de investiții acoperă sfera activităților unei instituții de credit conform modificărilor aduse? |
| 20 | 20 | Care este legătura dintre prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 și Legea nr. 126/2018 privind piețele de instrumente financiare? |
| 20 | 20 | În ce condiții se aplică prevederile privind serviciile și activitățile de investiții pentru instrumentele financiare prevăzute în Legea nr. 126/2018? |
| **Articolul 24** | | |
| start | end | întrebare |
| 23 | 24 | Care este cerința privind neutralitatea din punct de vedere al genului în politicile de remunerare ale unei instituții de credit? |
| 23 | 24 | Ce informații cu caracter cantitativ trebuie să colecteze Banca Națională a României în legătură cu remunerarea instituțiilor de credit? |
| 23 | 24 | Cum contribuie Banca Națională a României la monitorizarea diferențelor de remunerație între personalul de gen masculin și feminin în instituțiile de credit? |
| **Articolul 26** | | |
| start | end | întrebare |
| 25 | 25 | Ce se verifică în ceea ce privește capacitatea unei instituții de credit de a respecta cerințele prudențiale prevăzute de lege? |
| 25 | 25 | Care sunt motivele rezonabile care pot duce la refuzul unei achiziții de către o instituție de credit? |
| 25 | 25 | Ce implicații are nerespectarea Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentară a instituțiilor de credit în cadrul unei evaluări de autorizare? |
| **Articolul 38** | | |
| start | end | întrebare |
| 26 | 27 | Ce se întâmplă dacă sistemul de control al unei instituții de credit nu permite o administrare solidă și eficace a riscurilor? |
| 26 | 27 | Care sunt consecințele nerespectării cerințelor privind calitatea persoanelor care asigură administrarea sau conducerea unei instituții de credit? |
| 26 | 27 | Ce verificări efectuează Banca Națională a României înainte de autorizarea unei instituții de credit? |
| **Articolul 69** | | |
| start | end | întrebare |
| 29 | 29 | Ce informații trebuie să notifice Banca Națională a României autorității Europene în ceea ce privește sucursalele instituțiilor de credit din state terțe? |
| 29 | 29 | Care este obligația Băncii Naționale a României în ceea ce privește volumul activelor și pasivelor sucursalelor străine? |
| 29 | 29 | Ce legătură există între denumirea grupului din statul terț și notificarea autorității Europene privind activitatea sucursalelor în România? |
| **Articolul 77^1** | | |
| start | end | întrebare |
| 30 | 32 | Ce informații trebuie să raporteze sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe Băncii Naționale a României? |
| 30 | 32 | Care sunt obligațiile privind raportarea fondurilor proprii și a activelor lichide ale sucursalelor străine în România? |
| 30 | 32 | Ce informații trebuie să includă planurile de redresare ale sucursalelor străine în România? |
| **Articolul 93** | | |
| start | end | întrebare |
| 33 | 33 | Ce verificări efectuează Banca Națională a României în cadrul procesului de aprobare prealabilă a unei fuziuni sau divizări? |
| 33 | 33 | Care sunt documentele și informațiile analizate de Banca Națională a României pentru aprobarea prealabilă a fuziunilor? |
| 33 | 33 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o fuziune sau divizare să fie aprobată de Banca Națională a României? |
| **Articolul 95^1** | | |
| start | end | întrebare |
| 34 | 35 | În ce situații poate fi respinsă o cerere de aprobare prealabilă a unei fuziuni sau divizări? |
| 34 | 35 | Ce se întâmplă dacă, după emiterea aprobării prealabile, nu mai sunt îndeplinite cerințele legale? |
| 34 | 35 | Care sunt termenele în care Banca Națională a României comunică respingerea sau revocarea aprobării prealabile? |
| **Articolul 106^1** | | |
| start | end | întrebare |
| 36 | 38 | Cine este responsabil pentru supravegherea activității directorilor în cadrul unei instituții de credit? |
| 36 | 38 | Care este rolul consiliului de administrație în asigurarea eficienței activității unei instituții de credit? |
| 36 | 38 | Ce atribuții are consiliul de supraveghere în cadrul sistemului dualist de administrare a unei instituții de credit? |
| **Articolul 107** | | |
| start | end | întrebare |
| 39 | 39 | În ce situație poate fi exercitat simultan președinția consiliului de administrație și o funcție executivă în cadrul aceleiași instituții de credit? |
| 39 | 39 | Care sunt excepțiile prevăzute pentru exercitarea funcției de director general în cadrul sistemului unitar de administrare? |
| 39 | 39 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca un președinte de consiliu să exercite și o funcție executivă în aceeași instituție de credit? |
| **Articolul 108** | | |
| start | end | întrebare |
| 40 | 41 | Ce principii morale trebuie să respecte membrii consiliului de administrație și directorii în exercitarea atribuțiilor lor? |
| 40 | 41 | Care sunt cerințele privind evaluarea și reevaluarea persoanelor care ocupă funcții de conducere în instituțiile de credit? |
| 42 | 42 | Cum trebuie să fie alocate resursele pentru inițierea și pregătirea membrilor organului de conducere al unei instituții de credit? |
| **Articolul 108^2** | | |
| start | end | întrebare |
| 42 | 43 | Care sunt organisme consultative pe care trebuie să le înființeze instituțiile de credit semnificative? |
| 42 | 43 | Ce comitete trebuie să aibă o instituție de credit pentru promovarea gestiunii riscurilor și a remunerației? |
| 42 | 43 | Ce prevederi există privind prezența membrilor independenți în cadrul organelor de conducere ale instituțiilor de credit? |
| **Articolul 126^2** | | |
| start | end | întrebare |
| 44 | 45 | În ce situații se aplică restricțiile asupra distribuirilor de fonduri proprii la nivelul instituțiilor de credit? |
| 44 | 45 | Ce acțiuni sunt interzise instituțiilor de credit înainte de calculul sumei maxime distribuibile? |
| 44 | 45 | Cum se calculează suma maxim distribuibilă în ceea ce privește cerința amortizorului combinat? |
| **Articolul 126^3** | | |
| start | end | întrebare |
| 46 | 47 | Ce restricții asupra distribuirilor se aplică dacă o instituție de credit nu respectă cerința de menținere a unui amortizor pentru indicatorul efectului de levier? |
| 46 | 47 | Care este procedura de calcul a sumei maxime distribuibile aferente indicatorului efectului de levier? |
| 46 | 47 | Ce interziceri există pentru instituțiile de credit care nu îndeplinesc cerințele privind efectul de levier? |
| **Articolul 126^4** | | |
| start | end | întrebare |
| 48 | 49 | Ce interziceri există pentru distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază în cazul instituțiilor de credit care îndeplinesc cerința amortizorului combinat? |
| 48 | 49 | În ce condiții o instituție de credit poate efectua distribuiri fără a compromite cerința de menținere a amortizorului combinat? |
| 48 | 49 | Care este impactul distribuirilor asupra nivelului fondurilor proprii de nivel 1 de bază în cadrul gestionării capitalului? |
| **Articolul 126^5** | | |
| start | end | întrebare |
| 50 | 50 | Ce acțiuni sunt considerate distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază conform legislației privind instituțiile de credit? |
| 50 | 50 | Care sunt formele de distribuire a fondurilor proprii care pot afecta cerințele prudențiale ale instituțiilor de credit? |
| 50 | 50 | Ce includ distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază în contextul legislației europene privind capitalul instituțiilor financiare? |
| **Articolul 166** | | |
| start | end | întrebare |
| 57 | 58 | În ce situații Banca Națională a României poate adapta metodologiile de verificare pentru instituțiile de credit? |
| 57 | 58 | Cum se aplică principiul proporționalității în cadrul verificărilor și evaluărilor instituțiilor de credit? |
| 57 | 58 | Ce obligații are Banca Națională a României în cazul constatării unui risc potențial crescut de spălare a banilor? |
| **Articolul 176** | | |
| start | end | întrebare |
| 60 | 64 | În ce condiții este exercitată supravegherea pe bază consolidată de către Banca Națională a României? |
| 60 | 64 | Ce criterii determină alegerea unei autorități responsabile cu supravegherea pe bază consolidată? |
| 65 | 67 | Cum se stabilește supravegherea pe bază consolidată în cazul unui grup cu filiale în mai multe state membre? |
| **Articolul 182^2** | | |
| start | end | întrebare |
| 78 | 79 | Care sunt termenele pentru luarea deciziei comune privind aplicarea cerințelor de fonduri proprii la nivel consolidat? |
| 78 | 79 | Ce trebuie să includă documentul transmis instituției de credit-mamă în urma unei decizii comune? |
| 78 | 79 | Cum se evaluează riscul de lichiditate la nivel de grup în cadrul procesului de supraveghere consolidată? |
| **Articolul 182^3** | | |
| start | end | întrebare |
| 80 | 81 | Ce se întâmplă dacă nu se ajunge la o decizie comună a autorităților competente în termenele prevăzute? |
| 80 | 81 | În ce condiții Banca Națională a României amână luarea unei decizii în așteptarea soluționării unui dezacord de către Autoritatea Bancară Europeană? |
| 80 | 81 | Cum influențează procedura de soluționare a dezacordurilor luarea deciziei privind aplicarea cerințelor prudențiale? |
| **Articolul 182^4** | | |
| start | end | întrebare |
| 82 | 82 | În ce condiții se aplică decizia privind cerințele prudențiale la nivel individual sau subconsolidat? |
| 82 | 82 | Ce rol are Banca Națională a României în luarea deciziei privind supravegherea pe bază individuală? |
| 82 | 82 | Cum se ia în considerare punctul de vedere al supraveghetorului consolidant în cazul deciziei la nivel individual? |
| **Articolul 196** | | |
| start | end | întrebare |
| 91 | 92 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru constituirea unei societăți financiare holding în România? |
| 91 | 92 | Care sunt cerințele privind reputația, cunoștințele și experiența membrilor consiliului de administrație ai unei societăți financiare holding? |
| 91 | 92 | Care este obligația persoanelor în funcțiile de conducere în ceea ce privește exercitarea responsabilităților în mod efectiv? |
| **Secțiunea a 5^1-a** | | |
| start | end | întrebare |
| 93 | 113 | Care sunt condițiile pentru care societățile financiare holding-mamă din România trebuie să solicite aprobarea Băncii Naționale a României? |
| 93 | 113 | Ce criterii trebuie îndeplinite pentru ca o societate financiară holding să fie exceptată de la obligația de aprobare? |
| 108 | 109 | Ce măsuri poate aplica Banca Națională a României în cazul în care o societate financiară holding nu mai îndeplinește condițiile de aprobare? |
| **Articolul 207^1** | | |
| start | end | întrebare |
| 115 | 117 | În ce condiții pot face parte instituțiile de credit române dintr-un grup dintr-un stat terț? |
| 115 | 117 | Ce condiție trebuie îndeplinită în Uniunea Europeană pentru ca un grup dintr-un stat terț să fie admis să opereze în România? |
| 115 | 117 | Ce prevederi se aplică grupurilor din state terț care desfășoară activitate prin intermediul instituțiilor de credit române? |
| **Articolul 226^2** | | |
| start | end | întrebare |
| 145 | 146 | În ce situații Banca Națională a României poate impune o cerință de fonduri proprii suplimentare unei instituții de credit? |
| 145 | 146 | Ce riscuri trebuie acoperite prin fonduri proprii suplimentare în cadrul supravegherii prudențiale? |
| 145 | 146 | Ce motive pot justifica impunerea unei cerințe de fonduri proprii suplimentare în cazul unui grup bancar? |
| **Articolul 226^5** | | |
| start | end | întrebare |
| 151 | 152 | Ce verificări efectuează Banca Națională a României privind nivelul capitalului intern al instituțiilor de credit? |
| 151 | 152 | Ce orientări privind fondurile proprii suplimentare comunică Banca Națională a României instituțiilor de credit? |
| 151 | 152 | În ce condiții neconformarea cu orientările privind fondurile proprii suplimentare nu declanșează restricții de distribuire? |
| **Articolul 228** | | |
| start | end | întrebare |
| 155 | 158 | Ce fapte sunt considerate încălcări ale prevederilor legale pentru care se pot aplica sancțiuni instituțiilor de credit? |
| 155 | 158 | În ce condiții se aplică sancțiunile pentru fapte grave legate de spălarea banilor? |
| 157 | 158 | Ce consecințe are neaplicarea măsurilor solicitate pentru asigurarea conformității cu cerințele prudențiale la nivel consolidat? |
| **Articolul 229^1** | | |
| start | end | întrebare |
| 160 | 162 | Ce fapte duc la aplicarea sancțiunilor pentru achiziții de dețineri calificate fără notificarea prealabilă? |
| 160 | 162 | Ce interziceri există privind cedarea sau reducerea unei dețineri calificate fără respectarea procedurii legale? |
| 160 | 162 | În ce condiții se aplică sancțiuni pentru efectuarea de operațiuni fictive în instituțiile de credit? |
| **Articolul 275** | | |
| start | end | întrebare |
| 165 | 166 | În ce termen pot fi contestate actele adoptate de Banca Națională a României privind instituțiile de credit? |
| 165 | 166 | Care este procedura de contestare a unui act emis de Banca Națională a României? |
| 165 | 166 | Ce decisii ale Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României sunt motivaționate și în ce termen? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 102,
"chapters_count": 41,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 47582,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 5942,
"totalTokens": 53524,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}