Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament tehnic emis de Banca Națională a României care detaliază procedurile, condițiile și documentația pentru autorizarea instituțiilor de credit și modificările în situația acestora, în conformitate cu legislația bancară și financiară națională și europeană.
| **Art. 118 - Obligația de notificare a unei achiziții propuse** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 273 | 273 | Care sunt condițiile în care un achizitor potențial trebuie să notifice în prealabil Banca Națională a României despre o achiziție propusă într-o instituție de credit? |
| 273 | 273 | Cine are obligația de a notifica achiziția propusă într-o instituție de credit, inclusiv în cazul persoanelor care acționează concertat? |
| 273 | 273 | În ce situație este obligatorie notificarea unei achiziții propuse chiar dacă deținerea calificată este dobândită indirect prin mai multe persoane? |
| **Art. 119 - Evaluarea calității achizitorului potențial** | | |
| start | end | întrebare |
| 274 | 274 | Pe baza căror criterii se evaluează calitatea unui achizitor potențial în vederea dobândirii unei dețineri calificate într-o instituție de credit? |
| 274 | 274 | Cum se ia în considerare îndeplinirea cerințelor de adecvare a membrilor organului de conducere în evaluarea achizitorului potențial? |
| 274 | 274 | În ce condiții se realizează evaluarea adecvării membrilor propuși ai organului de conducere concomitent cu evaluarea achizitorului potențial? |
| **Art. 120 - Documentația necesară notificării achiziției propuse** | | |
| start | end | întrebare |
| 275 | 277 | Ce documente și informații trebuie să însoțească notificarea unei achiziții propuse într-o instituție de credit, conform anexei nr. 5? |
| 275 | 277 | În ce condiții se aplică anexa nr. 10 pentru completarea documentației privind achiziția propusă? |
| 275 | 277 | Care este documentația suplimentară necesară dacă achiziția propusă implică desemnarea de noi membri în organul de conducere al instituției de credit? |
| **Art. 121 - Obligatorietatea furnizării informațiilor de către achizitorul potențial** | | |
| start | end | întrebare |
| 278 | 280 | Este obligatorie furnizarea informațiilor din anexa nr. 5 indiferent de proporția de capital sau de drepturi de vot pe care achizitorul potențial o va deține? |
| 278 | 280 | Ce informații trebuie să includă achizitorul potențial în documentația transmisă Băncii Naționale a României pentru evaluarea achiziției propuse? |
| 278 | 280 | Există excepții de la obligația de a furniza informațiile prevăzute în anexa nr. 5 pentru achiziția unei dețineri calificate? |
| **Art. 122 - Documentația specifică în funcție de gradul de implicare în administrarea instituției de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 281 | 282 | Ce documentație trebuie să prezinte un achizitor potențial care va dobândi controlul asupra unei instituții de credit? |
| 281 | 282 | Ce informații trebuie să conțină documentul de strategie al unui achizitor potențial care va deține între 20% și 50% din capitalul unei instituții de credit? |
| 281 | 282 | În ce condiții este necesar un plan de activitate, iar în ce condiții este suficient un document de strategie în cadrul notificării achiziției propuse? |
| **Art. 123 - Excepții de la furnizarea completă a documentației** | | |
| start | end | întrebare |
| 282 | 283 | În ce situații Banca Națională a României poate excepta achizitorul potențial de la furnizarea unor informații pentru achiziția propusă? |
| 282 | 283 | Ce informații trebuie să includă un achizitor potențial care întâmpină dificultăți în obținerea datelor necesare pentru un plan de activitate în cazul unei oferte publice? |
| 282 | 283 | Poate fi respinsă o achiziție propusă doar pentru lipsa parțială de informații, dacă aceasta este justificată de natura tranzacției? |
| **Art. 124 - Informații suplimentare solicitate de Banca Națională a României** | | |
| start | end | întrebare |
| 283 | 284 | În ce situație Banca Națională a României poate solicita informații suplimentare după primirea documentației complete pentru achiziția propusă? |
| 283 | 284 | Care sunt efectele legale ale prevederilor art. 25 alin. (5)-(7) din O.U.G. nr. 99/2006 în cazul solicitării de informații suplimentare privind achiziția propusă? |
| 283 | 284 | Ce informații sunt considerate exhaustive și relevante din punct de vedere prudențial pentru evaluarea unei achiziții propuse? |
| **Art. 125 - Întâlniri preliminare în cazul tranzacțiilor semnificative sau complexe** | | |
| start | end | întrebare |
| 284 | 285 | În ce condiții poate un achizitor potențial solicita întâlniri preliminare cu Banca Națională a României înainte de notificarea formală a unei achiziții propuse? |
| 284 | 285 | Ce tipuri de tranzacții sunt considerate semnificative sau complexe în sensul prevederilor privind notificarea achizițiilor în instituții de credit? |
| 284 | 285 | Care este scopul organizării unor întâlniri preliminare între achizitorul potențial și Banca Națională a României? |
| **Art. 126 - Cauzele de opoziție a Băncii Naționale a României față de o achiziție propusă** | | |
| start | end | întrebare |
| 285 | 286 | Pe ce criterii poate Banca Națională a României să se opună unei achiziții propuse într-o instituție de credit? |
| 285 | 286 | În ce condiții se consideră că achiziția propusă ar putea afecta conformarea instituției de credit la cerințele prudențiale? |
| 285 | 286 | Ce consecințe are transmiterea de informații false sau incomplete de către achizitorul potențial în cadrul procesului de evaluare a achiziției propuse? |
| **Art. 127 - Notificarea deciziei de cedare a unei dețineri calificate** | | |
| start | end | întrebare |
| 286 | 287 | Care este obligația unei persoane care decide să cedeze o deținere calificată într-o instituție de credit? |
| 286 | 287 | Ce informații trebuie să conțină notificarea privind reducerea unei dețineri calificate sub nivelurile prevăzute de lege? |
| 286 | 287 | Este obligatorie notificarea în cazul cedării indirecte a unei dețineri calificate într-o instituție de credit? |
| **Art. 128 - Notificarea finalizării achiziției propuse** | | |
| start | end | întrebare |
| 287 | 289 | Ce document trebuie transmis de instituția de credit Băncii Naționale a României după finalizarea unei achiziții propuse? |
| 287 | 289 | În ce termen trebuie transmis extrasul din registrul acțiunilor după efectuarea înregistrărilor corespunzătoare? |
| 287 | 289 | Cine este responsabil de transmiterea documentului care atestă modificările intervenite în cadrul acționariatului după o achiziție? |
| **Art. 129 - Evidența deținerilor calificate și informarea Băncii Naționale a României** | | |
| start | end | întrebare |
| 288 | 290 | Ce obligații au instituțiile de credit în ceea ce privește evidența persoanelor care dețin participații calificate? |
| 288 | 290 | Când trebuie informată Banca Națională a României de o achiziție sau înstrăinare de acțiuni care depășește nivelurile prevăzute de lege? |
| 288 | 290 | Cum trebuie să procedeze o instituție de credit pentru a identifica deținătorii de participații calificate, indiferent de cota deținută? |
| **Art. 130 - Transmiterea anuală a informațiilor financiare privind acționarii** | | |
| start | end | întrebare |
| 289 | 291 | Ce informații financiare trebuie transmise anual de instituțiile de credit privind acționarii cu dețineri calificate? |
| 289 | 291 | Care este termenul pentru transmiterea informațiilor financiare anuale privind acționarii persoane juridice și fizice? |
| 289 | 291 | Există excepții de la obligația de transmitere a situațiilor financiare ale acționarilor, și dacă da, pentru ce categorii de persoane? |
| **Art. 131 - Evaluarea continuă a calității acționarilor existenți** | | |
| start | end | întrebare |
| 290 | 292 | Poate Banca Națională a României evalua calitatea acționarilor existenți în mod continuu, chiar dacă nu este vorba despre o achiziție nouă? |
| 290 | 292 | Ce obligație au instituțiile de credit în ceea ce privește transmiterea informațiilor care pot afecta negativ calitatea acționarilor semnificativi? |
| 290 | 292 | În ce condiții Banca Națională a României poate dispune măsuri privind acționarii existenți ai unei instituții de credit? |
| **Art. 132 - Modificarea denumirii sau emblemei instituției de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 292 | 294 | Care sunt condițiile pentru modificarea denumirii sau emblemei unei instituții de credit? |
| 292 | 294 | Ce document trebuie să însoțească notificarea modificării denumirii sau emblemei instituției de credit? |
| 292 | 294 | Este necesară aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României pentru schimbarea denumirii unei instituții de credit? |
| **Art. 133 - Schimbarea sediului social sau real al instituției de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 294 | 296 | Ce prevederi se aplică la schimbarea sediului social sau real al unei instituții de credit? |
| 294 | 296 | Ce documente trebuie transmise Băncii Naționale a României la schimbarea sediului instituției de credit? |
| 294 | 296 | Care sunt cerințele privind amplasarea sediului social sau real al unei instituții de credit? |
| **Art. 134 - Restrângerea obiectului de activitate** | | |
| start | end | întrebare |
| 296 | 298 | Ce motive trebuie să conțină notificarea restrângerii obiectului de activitate al unei instituții de credit? |
| 296 | 298 | De la ce dată instituția de credit nu mai poate desfășura activitățile din obiectul de activitate restrâns? |
| 296 | 298 | Este necesară aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României pentru restrângerea obiectului de activitate? |
| **Art. 135 - Majorarea capitalului social** | | |
| start | end | întrebare |
| 298 | 301 | Ce informații trebuie să conțină notificarea privind majorarea capitalului social al unei instituții de credit? |
| 298 | 301 | Ce documente trebuie să însoțească hotărârea privind majorarea capitalului social? |
| 298 | 301 | Care sunt sursele de capital care pot fi utilizate pentru majorarea capitalului social al unei instituții de credit? |
| **Art. 136 - Modificări privind persoanele cu legături strânse** | | |
| start | end | întrebare |
| 299 | 304 | Ce obligații au instituțiile de credit în ceea ce privește notificarea modificărilor privind persoanele cu legături strânse? |
| 299 | 304 | Care sunt categoriile de persoane care trebuie notificate Băncii Naționale a României, altele decât acționarii semnificativi și membrii organului de conducere? |
| 299 | 304 | Cum se aplică prevederile art. 54 pentru notificarea modificărilor privind persoanele cu legături strânse? |
| **Art. 137 - Schimbarea funcției de conducere** | | |
| start | end | întrebare |
| 302 | 307 | În ce condiții este necesară notificarea schimbării unei persoane de pe o funcție de conducere pe alta în cadrul unei instituții de credit? |
| 302 | 307 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea schimbării funcției de conducere? |
| 302 | 307 | Ce conține declarația pe propria răspundere a persoanei care își schimbă funcția de conducere? |
| **Art. 138 - Deschiderea sau desființarea sediilor secundare** | | |
| start | end | întrebare |
| 305 | 309 | Care sunt condițiile pentru deschiderea sau desființarea unei sucursale sau a altui sediu secundar al unei instituții de credit? |
| 305 | 309 | Ce prevederi se aplică la stabilirea sediului secundar al unei instituții de credit? |
| 305 | 309 | Este necesară aprobarea prealabilă pentru deschiderea unui sediu secundar? |
| **Art. 139 - Documentația pentru deschiderea unui sediu secundar** | | |
| start | end | întrebare |
| 307 | 310 | Ce documente trebuie transmise Băncii Naționale a României la deschiderea unei sucursale sau a unui sediu secundar? |
| 307 | 310 | Ce informații trebuie să conțină hotărârea privind deschiderea unui sediu secundar? |
| 307 | 310 | În ce condiții pot fi înlocuite documentele privind conducătorii sediilor secundare cu o declarație pe propria răspundere? |
| **Art. 140 - Notificarea deținerilor calificate** | | |
| start | end | întrebare |
| 308 | 312 | Ce dețineri calificate trebuie notificate Băncii Naționale a României, altele decât cele supuse aprobării prealabile? |
| 308 | 312 | Ce documentație trebuie să însoțească notificarea dobândirii unei dețineri calificate într-o entitate? |
| 308 | 312 | Ce informații trebuie să conțină notificarea privind depășirea limitelor prevăzute în Regulamentul (UE) nr. 575/2013? |
| **Art. 141 - Majorarea deținerilor calificate notificate** | | |
| start | end | întrebare |
| 312 | 314 | Ce trebuie să conțină notificarea privind majorarea unei dețineri calificate deja notificate? |
| 312 | 314 | Ce documente trebuie să însoțească majorarea unei dețineri calificate, atât în valoare absolută, cât și procentual? |
| 312 | 314 | Este necesară o nouă evaluare a calității acționarului la majorarea unei dețineri calificate? |
| **Art. 142 - Modificările actului constitutiv** | | |
| start | end | întrebare |
| 314 | 317 | Ce modificări ale actului constitutiv trebuie notificate Băncii Naționale a României? |
| 314 | 317 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea modificărilor actului constitutiv? |
| 314 | 317 | Trebuie transmis textul complet actualizat al actului constitutiv după fiecare modificare? |
| **Art. 143 - Începerea desfășurării unei activități** | | |
| start | end | întrebare |
| 315 | 320 | Ce obligație are o instituție de credit în ceea ce privește notificarea începerii desfășurării unei activități prevăzute în obiectul de activitate? |
| 315 | 320 | În ce termen trebuie notificată începerea desfășurării unei activități de către o instituție de credit? |
| 315 | 320 | Care sunt consecințele neîndeplinirii obligației de notificare a începerii unei activități? |
| **Art. 144 - Modificări în structura organizatorică** | | |
| start | end | întrebare |
| 318 | 322 | Ce trebuie să notifice o instituție de credit în cazul modificărilor în structura sa organizatorică? |
| 318 | 322 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea modificărilor în structura organizatorică? |
| 318 | 322 | Trebuie transmise reglementările interne actualizate ale instituției de credit după modificarea structurii organizatorice? |
| **Art. 145 - Modificarea datelor de contact ale instituției de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 319 | 324 | Ce trebuie notificat în cazul modificării denumirii străzii sau a numerelor de telefon/fax ale sediului instituției de credit? |
| 319 | 324 | În ce termen trebuie notificate modificările datelor de contact ale instituției de credit? |
| 319 | 324 | Cine este responsabil de transmiterea notificării privind modificarea datelor de contact ale instituției de credit? |
| **Art. 146 - Modificările în situația cooperativelor de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 320 | 325 | Ce modificări în situația cooperativelor de credit sunt supuse aprobării sau notificării Băncii Naționale a României? |
| 320 | 325 | Ce rol au casele centrale în transmiterea reglementărilor-cadru privind modificările în situația cooperativelor de credit? |
| 320 | 325 | Ce conțin reglementările-cadru privind modificările în situația cooperativelor de credit? |
| **Art. 147 - Modificări supuse aprobării prealabile** | | |
| start | end | întrebare |
| 321 | 327 | Ce modificări în situația cooperativelor de credit sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României? |
| 321 | 327 | Ce documente trebuie să însoțească cererea de aprobare pentru completarea obiectului de activitate al unei cooperative de credit? |
| 321 | 327 | Cine transmite cererea de aprobare a modificărilor în situația unei cooperative de credit? |
| **Art. 148 - Notificarea intenției de dobândire sau reducere a unei participații într-o cooperativă de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 323 | 328 | Ce obligație au membrii cooperatori care intenționează să dețină sau să-și majoreze participația în capitalul unei cooperative de credit? |
| 323 | 328 | Ce documentație trebuie să însoțească notificarea intenției de dobândire a unei participații de cel puțin 10% într-o cooperativă de credit? |
| 323 | 328 | Cine este responsabil de transmiterea notificării privind modificarea participației într-o cooperativă de credit? |
| **Art. 149 - Notificarea modificărilor de către casele centrale** | | |
| start | end | întrebare |
| 324 | 329 | Ce obligații au casele centrale ale cooperativelor de credit în ceea ce privește notificarea modificărilor în situația acestora? |
| 324 | 329 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea modificărilor pentru care a fost acordată aprobarea prealabilă de casa centrală? |
| 324 | 329 | În ce termen trebuie notificate modificările în situația cooperativelor de credit afiliate? |
| **Art. 150 - Modificări supuse aprobării prealabile în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe** | | |
| start | end | întrebare |
| 325 | 330 | Ce modificări în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe sunt supuse aprobării prealabile a Băncii Naționale a României? |
| 325 | 330 | Ce documente trebuie să însoțească cererea de aprobare pentru deschiderea unui nou sediu secundar în România? |
| 325 | 330 | Cine semnează cererile de aprobare a modificărilor în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe? |
| **Art. 151 - Modificări supuse notificării în situația sucursalelor** | | |
| start | end | întrebare |
| 329 | 331 | Ce modificări în situația sucursalelor din România ale instituțiilor de credit din țări terțe sunt supuse notificării Băncii Naționale a României? |
| 329 | 331 | Ce rol are sucursala desemnată în comunicarea cu Banca Națională a României pentru întreaga activitate desfășurată în România? |
| 329 | 331 | Cum se aplică prevederile privind deschiderea sediilor secundare pentru instituțiile de credit din țări terțe? |
| **Art. 152 - Notificarea modificărilor la nivelul instituției de credit din țara terță** | | |
| start | end | întrebare |
| 330 | 332 | Ce modificări la nivelul instituției de credit din țara terță trebuie notificate Băncii Naționale a României? |
| 330 | 332 | În ce termen trebuie notificate modificările la nivelul instituției de credit din țara terță? |
| 330 | 332 | Ce informații financiare trebuie transmise anual privind instituția de credit din țara terță? |
| **Art. 153 - Documente care atestă modificările denumirii, emblemei și sediului social** | | |
| start | end | întrebare |
| 332 | 334 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea modificărilor denumirii, emblemei sau sediului social al instituției de credit din țara terță? |
| 332 | 334 | Ce informații trebuie să conțină extrasul din registrul din țara terță pentru a atesta modificările? |
| 332 | 334 | Este suficient un document echivalent pentru atestarea modificărilor în cazul instituțiilor de credit din țări terțe? |
| **Art. 154 - Notificarea modificărilor privind acționarii semnificativi** | | |
| start | end | întrebare |
| 333 | 335 | Ce informații trebuie să conțină notificarea modificărilor privind acționarii semnificativi ai instituției de credit din țara terță? |
| 333 | 335 | Ce trebuie să includă comunicarea privind modificările în structura grupului instituției de credit din țara terță? |
| 333 | 335 | Cum se evaluează noul acționar semnificativ în contextul modificărilor la nivelul instituției de credit din țara terță? |
| **Art. 155 - Notificarea persoanelor cu legături strânse** | | |
| start | end | întrebare |
| 335 | 338 | Ce obligație au sucursalele instituțiilor de credit din țări terțe în ceea ce privește notificarea persoanelor cu legături strânse? |
| 335 | 338 | Care sunt categoriile de persoane care trebuie notificate, altele decât acționarii semnificativi și membrii organului de conducere? |
| 335 | 338 | Cum se aplică prevederile art. 54 pentru notificarea persoanelor cu legături strânse în cazul instituțiilor de credit din țări terțe? |
| **Art. 156 - Notificarea procesului de reorganizare prin fuziune sau divizare** | | |
| start | end | întrebare |
| 337 | 339 | Ce informații și documente trebuie să însoțească notificarea procesului de reorganizare a instituției de credit din țara terță? |
| 337 | 339 | În ce termen trebuie notificat planul de reorganizare prin fuziune sau divizare? |
| 337 | 339 | Ce informații trebuie să conțină comunicarea privind modificările ce urmează a fi puse în practică după fuziune sau divizare? |
| **Art. 157 - Evaluarea modificărilor de către Banca Națională a României** | | |
| start | end | întrebare |
| 339 | 341 | Ce decizie poate lua Banca Națională a României în urma evaluării modificărilor la nivelul instituției de credit din țara terță? |
| 339 | 341 | În ce termen poate fi confirmată sau retrasă autorizația de funcționare a sucursalei după primirea documentației privind modificările? |
| 339 | 341 | Ce prevederi legale stau la baza evaluării modificărilor care pot afecta autorizația de funcționare a sucursalei? |
| **Art. 158 - Notificarea procesului de reorganizare în care instituția de credit își încetează existența** | | |
| start | end | întrebare |
| 340 | 342 | Ce trebuie să conțină notificarea procesului de reorganizare în care instituția de credit din țara terță își încetează existența? |
| 340 | 342 | Ce se întâmplă cu autorizația de funcționare a sucursalei în cazul preluării activității de către o altă instituție de credit din țară terță? |
| 340 | 342 | Ce cerere trebuie să depună o instituție de credit dintr-o țară terță care nu este autorizată în România pentru a prelua activitatea unei sucursale? |
| **Art. 159 - Notificarea retragerii autorizației sau inițierii procedurii de faliment** | | |
| start | end | întrebare |
| 341 | 344 | Ce trebuie să conțină notificarea în cazul retragerii autorizației sau inițierii procedurii de faliment a instituției de credit din țara terță? |
| 341 | 344 | În ce termen trebuie notificate evenimentele prevăzute la art. 152 alin. (1) lit. f) și g)? |
| 341 | 344 | Ce plan trebuie să însoțească notificarea privind lichidarea activului și stingerea pasivului sucursalei din România? |
| **Art. 160 - Domeniul de aplicare a prevederilor privind fuziunea și divizarea instituțiilor de credit** | | |
| start | end | întrebare |
| 342 | 347 | La ce categorii de instituții de credit se aplică prevederile privind fuziunea și divizarea? |
| 342 | 347 | Ce condiții legale trebuie respectate pentru realizarea fuziunii sau divizării instituțiilor de credit? |
| 342 | 347 | Ce reglementări sunt aplicabile în procesul de fuziune sau divizare a instituțiilor de credit? |
| **Art. 161 - Condițiile pentru realizarea fuziunii sau divizării** | | |
| start | end | întrebare |
| 346 | 348 | Între ce tipuri de entități poate avea loc fuziunea instituțiilor de credit? |
| 346 | 348 | Ce condiții trebuie îndeplinite de instituțiile de credit rezultate în urma fuziunii sau divizării? |
| 346 | 348 | Când trebuie solicitată aprobarea prealabilă a Băncii Naționale a României pentru fuziunea sau divizarea instituțiilor de credit? |
| **Art. 162 - Aprobarea prealabilă a operațiunii de fuziune sau divizare** | | |
| start | end | întrebare |
| 347 | 349 | Ce informații și documente trebuie să însoțească cererea de aprobare prealabilă pentru fuziunea sau divizarea instituțiilor de credit? |
| 347 | 349 | Ce plan de activitate trebuie să includă o instituție de credit nou-înființată ca urmare a fuziunii sau divizării? |
| 347 | 349 | Ce trebuie să conțină evaluarea impactului fuziunii sau divizării asupra situației financiare și prudențiale a instituțiilor de credit implicate? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 135,
"chapters_count": 45,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 51059,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 8809,
"totalTokens": 59868,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}