```json
{
"documentCategory": "daily_relevant_regulation",
"categoryReason": "Documentul este un regulament emis de o autoritate (ASF) care detaliază modul în care legile privind sancțiunile internaționale trebuie aplicate de către entitățile financiare, stabilind proceduri și obligații specifice.",
"chapters": [
{
"chapter": "Art. 1 - Scopul și domeniul de aplicare",
"questions": [
{
"q": "Ce tipuri de sancțiuni internaționale sunt reglementate pentru entitățile supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară?",
"s": 13,
"e": 13
},
{
"q": "Căror entități li se aplică regulamentul privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale emise de ASF?",
"s": 13,
"e": 13
},
{
"q": "Care este cadrul legal principal pentru implementarea sancțiunilor internaționale, cum ar fi înghețarea fondurilor, de către entitățile financiare din România?",
"s": 13,
"e": 13
}
]
},
{
"chapter": "Art. 2 - Definiții și terminologie",
"questions": [
{
"q": "Unde sunt definite semnificațiile termenilor și expresiilor utilizate în legislația privind sancțiunile internaționale aplicabile sectorului financiar?",
"s": 14,
"e": 15
},
{
"q": "Ce acte normative de referință stabilesc definițiile termenilor legați de prevenirea spălării banilor în contextul aplicării sancțiunilor internaționale de către entitățile financiare?",
"s": 14,
"e": 15
}
]
},
{
"chapter": "Art. 3 - Publicarea informațiilor de către A.S.F.",
"questions": [
{
"q": "Ce obligații are Autoritatea de Supraveghere Financiară în privința publicării actelor normative referitoare la sancțiunile internaționale?",
"s": 17,
"e": 18
},
{
"q": "Cum pot entitățile financiare să se informeze despre noile rezoluții ale Consiliului de Securitate al ONU care instituie sancțiuni internaționale?",
"s": 17,
"e": 18
},
{
"q": "Unde publică A.S.F. referințele și trimiterile la actele normative care instituie, modifică sau abrogă sancțiuni internaționale?",
"s": 17,
"e": 18
}
]
},
{
"chapter": "Art. 4 - Supravegherea și controlul de către A.S.F.",
"questions": [
{
"q": "Prin ce metode exercită Autoritatea de Supraveghere Financiară controlul asupra modului în care entitățile reglementate aplică sancțiunile internaționale?",
"s": 19,
"e": 19
},
{
"q": "Ce sancțiuni poate aplica A.S.F. entităților financiare care încalcă obligațiile privind sancțiunile internaționale?",
"s": 19,
"e": 19
},
{
"q": "Cum se stabilește profilul de risc al unei entități reglementate în ceea ce privește aplicarea sancțiunilor internaționale și cât de des se actualizează?",
"s": 19,
"e": 19
}
]
},
{
"chapter": "Art. 5 - Guvernanța internă a entităților",
"questions": [
{
"q": "Ce obligații au entitățile financiare în ceea ce privește cadrul de guvernanță pentru respectarea reglementărilor privind sancțiunile internaționale?",
"s": 21,
"e": 21
},
{
"q": "Cum trebuie entitățile reglementate să identifice și să gestioneze riscul de neaplicare sau eludare a sancțiunilor internaționale?",
"s": 21,
"e": 21
},
{
"q": "Ce factori de risc trebuie luați în considerare de o entitate financiară la realizarea evaluării proprii privind sancțiunile internaționale?",
"s": 21,
"e": 21
}
]
},
{
"chapter": "Art. 6 - Politici și mecanisme interne",
"questions": [
{
"q": "Ce elemente minime trebuie să includă politicile și procedurile interne ale unei entități financiare pentru punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale?",
"s": 22,
"e": 22
},
{
"q": "Care sunt cerințele privind aprobarea și revizuirea politicilor interne referitoare la sancțiunile internaționale în cadrul unei entități financiare?",
"s": 22,
"e": 22
},
{
"q": "Ce măsuri trebuie să implementeze o entitate financiară pentru cunoașterea clientului și identificarea beneficiarului real în contextul sancțiunilor internaționale?",
"s": 22,
"e": 22
}
]
},
{
"chapter": "Art. 7 - Evaluarea și actualizarea riscurilor",
"questions": [
{
"q": "Cât de des trebuie o entitate financiară să evalueze și să actualizeze riscul de neaplicare a sancțiunilor internaționale la nivel de client și produs?",
"s": 23,
"e": 23
},
{
"q": "Ce situații impun actualizarea evaluărilor de risc privind sancțiunile internaționale de către o entitate reglementată?",
"s": 23,
"e": 23
},
{
"q": "Cine este responsabil în cadrul unei entități financiare pentru realizarea și documentarea evaluărilor de risc privind sancțiunile internaționale?",
"s": 23,
"e": 23
}
]
},
{
"chapter": "Art. 8 - Măsuri de cunoaștere a clientelei",
"questions": [
{
"q": "Ce obligații specifice de monitorizare a relației de afaceri au entitățile financiare în contextul sancțiunilor internaționale?",
"s": 24,
"e": 24
},
{
"q": "Cum se realizează identificarea beneficiarului real în conformitate cu reglementările privind sancțiunile internaționale?",
"s": 24,
"e": 24
},
{
"q": "Ce reguli se aplică pentru cunoașterea clientelei în vederea stabilirii dacă sunt incidente restricții legate de sancțiuni internaționale?",
"s": 24,
"e": 24
}
]
},
{
"chapter": "Art. 9 - Păstrarea evidențelor și confidențialitatea",
"questions": [
{
"q": "Pentru ce perioadă sunt obligate entitățile financiare să păstreze informațiile legate de aplicarea sancțiunilor internaționale?",
"s": 25,
"e": 25
},
{
"q": "În ce condiții poate fi prelungită perioada de păstrare a evidențelor privind sancțiunile internaționale de către entitățile reglementate?",
"s": 25,
"e": 25
},
{
"q": "Poate o entitate financiară invoca secretul profesional pentru a nu răspunde solicitărilor de informații din partea A.S.F. în domeniul sancțiunilor internaționale?",
"s": 25,
"e": 25
}
]
},
{
"chapter": "Art. 10 - Tipuri de evidențe obligatorii",
"questions": [
{
"q": "Ce tipuri de documente și informații sunt considerate \"evidențe\" în contextul aplicării sancțiunilor internaționale de către entitățile financiare?",
"s": 26,
"e": 26
},
{
"q": "Ce înregistrări trebuie să păstreze o entitate reglementată cu privire la clienții și beneficiarii reali care sunt persoane desemnate în cadrul regimurilor de sancțiuni?",
"s": 26,
"e": 26
},
{
"q": "Ce documentație trebuie menținută de entitățile financiare referitor la programele de instruire a personalului în domeniul sancțiunilor internaționale?",
"s": 26,
"e": 26
}
]
},
{
"chapter": "Art. 11 - Cerințe privind personalul și instruirea",
"questions": [
{
"q": "Ce criterii trebuie să îndeplinească persoanele angajate într-o entitate financiară cu responsabilități în domeniul sancțiunilor internaționale?",
"s": 27,
"e": 27
},
{
"q": "La ce interval de timp trebuie entitățile reglementate să asigure instruirea continuă a angajaților în domeniul aplicării sancțiunilor internaționale?",
"s": 27,
"e": 27
},
{
"q": "Ce cunoștințe trebuie să asigure programele de instruire pentru angajații cu responsabilități în aplicarea sancțiunilor internaționale?",
"s": 27,
"e": 27
}
]
},
{
"chapter": "Art. 12 - Ofițerul de conformitate sancțiuni internaționale (OCSI)",
"questions": [
{
"q": "Ce responsabilități principale are ofițerul de conformitate pentru sancțiuni internaționale (OCSI) într-o entitate financiară?",
"s": 28,
"e": 28
},
{
"q": "Care este procedura de notificare către A.S.F. a persoanei desemnate ca ofițer de conformitate pentru sancțiuni internaționale?",
"s": 28,
"e": 28
},
{
"q": "Poate persoana desemnată ca ofițer de conformitate pentru prevenirea spălării banilor (SB/FT) să îndeplinească și rolul de OCSI?",
"s": 28,
"e": 28
}
]
},
{
"chapter": "Art. 13 - Utilizarea sistemelor automatizate",
"questions": [
{
"q": "Este permisă utilizarea sistemelor automatizate de monitorizare și verificare (screening) în procesul de aplicare a sancțiunilor internaționale de către entitățile financiare?",
"s": 29,
"e": 30
},
{
"q": "Cine poartă responsabilitatea pentru exactitatea rezultatelor generate de sistemele automatizate folosite pentru verificarea sancțiunilor internaționale?",
"s": 29,
"e": 30
}
]
},
{
"chapter": "Art. 14 - Înștiințarea A.S.F. de către terți",
"questions": [
{
"q": "Ce obligație are orice persoană care deține informații despre entități sau bunuri supuse sancțiunilor internaționale în sectorul financiar?",
"s": 31,
"e": 31
},
{
"q": "Ce informații trebuie să conțină o înștiințare transmisă către A.S.F. cu privire la persoane sau operațiuni supuse sancțiunilor internaționale?",
"s": 31,
"e": 31
},
{
"q": "Unde se poate găsi formatul electronic pentru a înștiința A.S.F. despre bunuri sau tranzacții ce intră sub incidența sancțiunilor internaționale?",
"s": 31,
"e": 31
}
]
},
{
"chapter": "Art. 15 - Confidențialitatea informațiilor",
"questions": [
{
"q": "Ce regim de confidențialitate se aplică informațiilor primite de autorități prin mecanismul de raportare a încălcărilor sancțiunilor internaționale?",
"s": 32,
"e": 32
},
{
"q": "În ce condiții pot fi transmise mai departe identitatea persoanei care a raportat o încălcare a sancțiunilor internaționale și informațiile aferente?",
"s": 32,
"e": 32
}
]
},
{
"chapter": "Art. 16 - Înghețarea fondurilor și raportarea",
"questions": [
{
"q": "Ce acțiune imediată trebuie să întreprindă o entitate financiară atunci când identifică fonduri sau resurse economice ale unei persoane desemnate?",
"s": 33,
"e": 33
},
{
"q": "Cum și cui trebuie să raporteze o entitate reglementată înghețarea fondurilor și a resurselor economice în aplicarea sancțiunilor internaționale?",
"s": 33,
"e": 33
},
{
"q": "Ce obligații de raportare specifice au entitățile financiare pentru transferurile de fonduri în afara Uniunii Europene?",
"s": 33,
"e": 33
}
]
},
{
"chapter": "Art. 17 - Raportarea către O.N.P.C.S.B.",
"questions": [
{
"q": "În ce situații sunt entitățile financiare obligate să raporteze către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (O.N.P.C.S.B.) în contextul sancțiunilor internaționale?",
"s": 34,
"e": 35
},
{
"q": "Ce obligație de comunicare are o entitate reglementată față de A.S.F. atunci când raportează la O.N.P.C.S.B. despre fonduri supuse sancțiunilor?",
"s": 34,
"e": 35
}
]
},
{
"chapter": "Art. 18 - Sesizarea erorilor de identificare",
"questions": [
{
"q": "Ce procedură trebuie să urmeze o entitate financiară dacă suspectează o eroare de identificare a unei persoane sau entități ca fiind supusă sancțiunilor internaționale?",
"s": 36,
"e": 36
},
{
"q": "Cui poate o entitate reglementată să semnaleze o posibilă eroare de identificare în listele de sancțiuni internaționale?",
"s": 36,
"e": 36
}
]
},
{
"chapter": "Art. 19 - Informarea privind cererile de derogare",
"questions": [
{
"q": "Ce obligație de informare are o entitate reglementată față de A.S.F. atunci când depune o cerere de derogare de la aplicarea unei sancțiuni internaționale?",
"s": 37,
"e": 38
},
{
"q": "Ce documente trebuie transmise către A.S.F. atunci când o entitate financiară solicită o derogare de la sancțiuni la A.N.A.F.?",
"s": 37,
"e": 38
}
]
},
{
"chapter": "Art. 20 - Alte tipuri de derogări",
"questions": [
{
"q": "La ce autoritate se poate adresa o persoană pentru a obține o derogare de la aplicarea sancțiunilor internaționale specifice sectorului financiar supravegheat de A.S.F.?",
"s": 39,
"e": 39
},
{
"q": "Ce tipuri de înștiințări și raportări legate de sancțiuni internaționale se transmit către A.S.F., cu excepția celor de competența A.N.A.F.?",
"s": 39,
"e": 39
}
]
},
{
"chapter": "Art. 21 - Sancțiuni pentru nerespectare",
"questions": [
{
"q": "Care sunt consecințele legale pentru încălcarea prevederilor regulamentului A.S.F. privind supravegherea sancțiunilor internaționale?",
"s": 40,
"e": 41
},
{
"q": "Ce act normativ stabilește sancțiunile aplicabile pentru nerespectarea regulilor privind punerea în aplicare a sancțiunilor internaționale?",
"s": 40,
"e": 41
}
]
},
{
"chapter": "Art. 22 - Canale de comunicare",
"questions": [
{
"q": "Unde pot găsi entitățile financiare formatul oficial și modalitatea de comunicare a informațiilor către A.S.F. în domeniul sancțiunilor internaționale?",
"s": 43,
"e": 44
}
]
},
{
"chapter": "Art. 23 - Intrarea în vigoare",
"questions": [
{
"q": "În cât timp de la publicarea în Monitorul Oficial intră în vigoare regulamentul privind supravegherea sancțiunilor internaționale?",
"s": 45,
"e": 46
}
]
},
{
"chapter": "Art. 24 - Termenul de conformare",
"questions": [
{
"q": "Care este termenul limită pentru ca entitățile din sectorul financiar să se conformeze noilor prevederi privind sancțiunile internaționale?",
"s": 47,
"e": 48
}
]
},
{
"chapter": "Art. 25 - Abrogări",
"questions": [
{
"q": "Ce act normativ anterior a fost abrogat la data intrării în vigoare a noului regulament privind sancțiunile internaționale?",
"s": 49,
"e": 50
}
]
},
{
"chapter": "ANEXĂ - Notificarea OCSI",
"questions": [
{
"q": "Ce informații trebuie să conțină notificarea transmisă către A.S.F. privind desemnarea ofițerului de conformitate pentru sancțiuni internaționale (OCSI)?",
"s": 52,
"e": 73
},
{
"q": "Ce date personale ale ofițerului de conformitate pentru sancțiuni internaționale trebuie comunicate Autorității de Supraveghere Financiară?",
"s": 52,
"e": 73
},
{
"q": "Ce documente trebuie atașate notificării privind desemnarea unui OCSI către A.S.F.?",
"s": 52,
"e": 73
}
]
}
],
"allChaptersCovered": true
}
```