Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament care stabilește cerințe prudențiale pentru instituțiile de credit și entitățile din sectorul financiar, cu modificări esențiale în domeniul capitalului, remunerării și supravegherii
| **Art. 3 - Definiții** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 11 | 12 | Care este definiția politicii de remunerare neutre din punctul de vedere al genului în cadrul instituțiilor financiare? |
| 11 | 12 | Ce înseamnă egalitatea de remunerare între lucrătorii de sex masculin și feminin pentru aceeași muncă în contextul financiar? |
| 11 | 12 | Cum se definește o politică de remunerare bazată pe echitate de gen în reglementarea prudențială? |
| **Art. 3^1 - Termeni cu înțeles în Regulamentul (UE) nr. 575/2013** | | |
| start | end | întrebare |
| 13 | 13 | Ce înțeles au termenii precum instituție, fonduri proprii sau capital eligibil în contextul reglementărilor europene? |
| 13 | 13 | Care entități sunt considerate instituții din sectorul financiar conform Regulamentului (UE) 575/2013? |
| 13 | 13 | Ce înseamnă situație consolidată sau bază subconsolidată în cadrul supravegherii financiare? |
| **Art. 6^1 - Împrumuturi acordate organului de conducere și părților afiliate** | | |
| start | end | întrebare |
| 15 | 18 | Ce informații trebuie documentate și puse la dispoziția ASF privind împrumuturile acordate membrilor conducerii? |
| 15 | 18 | Care sunt criteriile pentru ca o persoană să fie considerată parte afiliată a unui membru al organului de conducere? |
| 15 | 18 | În ce condiții un membru al familiei unui director este considerat parte afiliată pentru scopuri de supraveghere financiară? |
| **Art. 9 - Condiții pentru membrii organului de conducere** | | |
| start | end | întrebare |
| 20 | 23 | Ce calități trebuie să aibă membrii organului de conducere ai unei S.S.I.F. pentru a respecta cerințele de supraveghere? |
| 20 | 23 | În ce situație ASF poate dispune înlocuirea unui membru al organului de conducere? |
| 21 | 23 | Cum se asigură independența și integritatea în evaluarea deciziilor conducerii superioare de către membrii consiliului? |
| **Art. 33 - Riscul de rată a dobânzii** | | |
| start | end | întrebare |
| 24 | 24 | Ce sisteme interne trebuie implementate de S.S.I.F. pentru gestionarea riscului de rată a dobânzii în afara portofoliului de tranzacționare? |
| 24 | 24 | Care este diferența între metodologia standardizată și cea simplificată pentru evaluarea riscului de rată a dobânzii? |
| 24 | 24 | Când ASF poate impune utilizarea metodologiei standardizate în locul celei simplificate pentru riscul de rată a dobânzii? |
| **Art. 45 - Politici pentru riscul operațional** | | |
| start | end | întrebare |
| 26 | 26 | Ce tipuri de riscuri trebuie acoperite de politicile interne privind riscul operațional într-o instituție financiară? |
| 26 | 26 | Care este obligația S.S.I.F. privind evenimentele cu frecvență redusă dar impact grav în gestionarea riscului operațional? |
| 26 | 26 | Cum trebuie abordat riscul de model și riscul rezultat din externalizarea serviciilor financiare? |
| **Art. 49 - Evaluarea riscului de rată a dobânzii** | | |
| start | end | întrebare |
| 29 | 30 | Ce rol are ASF în evaluarea expunerii la riscul de rată a dobânzii a unei S.S.I.F.? |
| 29 | 30 | În ce condiții ASF exercită competențe de supraveghere pentru scăderi ale valorii capitalului propriu din cauza dobânzilor? |
| 29 | 30 | Ce înseamnă „competențe de supraveghere” în contextul riscului de rată a dobânzii pentru instituțiile financiare? |
| **Secțiunea a 8-a - Cerințe de fonduri proprii suplimentare** | | |
| start | end | întrebare |
| 32 | 34 | Când ASF consideră că riscurile din cadrul unei S.S.I.F. nu sunt suficient acoperite de cerințele europene privind fondurile proprii? |
| 32 | 34 | Ce tipuri de riscuri specifice pot justifica stabilirea unor cerințe de fonduri proprii suplimentare? |
| 32 | 34 | Care este structura fondurilor proprii necesare pentru îndeplinirea unui amortizor suplimentar impus de ASF? |
| **Art. 53 - Politici privind remunerarea totală** | | |
| start | end | întrebare |
| 36 | 40 | Care sunt cerințele pentru aplicarea politicilor de remunerare în funcție de dimensiunea și complexitatea activității S.S.I.F.? |
| 36 | 40 | Ce categorii de personal sunt considerate a avea un impact semnificativ asupra profilului de risc al unei S.S.I.F.? |
| 37 | 40 | Cum se definește o politică de remunerare neutră din punctul de vedere al genului în cadrul instituțiilor financiare? |
| **Art. 54 - Componente ale remunerației** | | |
| start | end | întrebare |
| 41 | 44 | Care este procentul minim din remunerația variabilă ce trebuie reportat pentru membrii conducerii superioare? |
| 41 | 44 | În ce condiții o parte substanțială din remunerația variabilă trebuie reportată pe o perioadă de cel puțin cinci ani? |
| 43 | 44 | Când se aplică excepții de la cerințele de reportare a remunerației variabile pentru anumite instituții sau categorii de personal? |
| **Art. 65^1 - Utilizarea fondurilor proprii de nivel 1 de bază** | | |
| start | end | întrebare |
| 45 | 45 | Ce restricții există privind utilizarea fondurilor proprii de nivel 1 de bază pentru îndeplinirea mai multor cerințe de capital? |
| 45 | 45 | Poate o S.S.I.F. utiliza aceleași fonduri proprii pentru amortizorul combinat și pentru cerințele de fonduri proprii suplimentare? |
| 45 | 45 | Cum se asigură separarea utilizării fondurilor proprii de nivel 1 de bază între diferitele categorii de cerințe? |
| **Art. 66 - Amortizorul de conservare a capitalului** | | |
| start | end | întrebare |
| 47 | 47 | Ce cuantum trebuie menținut ca amortizor de conservare a capitalului și din ce tip de fonduri proprii este constituit? |
| 47 | 47 | La ce nivel (individual sau consolidat) trebuie aplicat amortizorul de conservare a capitalului pentru S.S.I.F.-uri? |
| 47 | 47 | Care este valoarea procentuală a amortizorului de conservare a capitalului față de expunerea totală la risc? |
| **Art. 67 - Amortizorul anticiclic de capital** | | |
| start | end | întrebare |
| 50 | 51 | Cum se calculează amortizorul anticiclic de capital și care este componența sa? |
| 50 | 51 | Ce instituții trebuie să mențină un amortizor anticiclic și la ce nivel (individual sau consolidat)? |
| 50 | 51 | Care este sursa de finanțare a amortizorului anticiclic de capital în cadrul reglementărilor prudențiale? |
| **Art. 79 - Amortizorul O-SII** | | |
| start | end | întrebare |
| 53 | 55 | Ce instituții sunt obligate să mențină un amortizor O-SII și cum este impus acesta? |
| 53 | 55 | Din ce tip de fonduri proprii trebuie constituit amortizorul O-SII pentru instituțiile sistemice? |
| 53 | 55 | Care este diferența între nivelul consolidat, subconsolidat și individual în aplicarea amortizorului O-SII? |
| **Art. 88 - Aplicarea amortizorului G-SII și O-SII** | | |
| start | end | întrebare |
| 57 | 59 | Ce regulă se aplică atunci când un grup este supus atât amortizorului G-SII cât și celui O-SII? |
| 57 | 59 | Se cumulează amortizoarele G-SII și O-SII pentru grupurile financiare, sau se aplică unul singur? |
| 57 | 59 | În ce condiții se aplică amortizorul cu valoarea cea mai mare dintre G-SII și O-SII? |
| **Art. 90 - Acumularea amortizorului de risc sistemic** | | |
| start | end | întrebare |
| 61 | 62 | Se cumulează amortizorul de risc sistemic cu cel O-SII sau G-SII, și în ce condiții? |
| 61 | 62 | Când se aplică procedura prevăzută la art. 79 alin. (1) în contextul acumulării amortizoarelor? |
| 61 | 62 | Care este nivelul maxim al sumei dintre ratele diferitelor amortizoare înainte de aplicarea unei proceduri speciale? |
| **Art. 94^1 - Calculul amortizorului de risc sistemic** | | |
| start | end | întrebare |
| 64 | 73 | Care este formula de calcul pentru amortizorul de risc sistemic în funcție de expunerea la risc? |
| 64 | 73 | Cum se determină rata amortizorului (ri) pentru un subset de expuneri în cadrul calculului BSR? |
| 64 | 73 | Ce informații sunt necesare pentru calculul cuantumului expunerii la risc (Ei) în contextul BSR? |
| **Art. 103 - Menținerea amortizorului de capital pentru riscul sistemic** | | |
| start | end | întrebare |
| 74 | 75 | Ce tip de fonduri proprii trebuie utilizate pentru constituirea amortizorului de capital pentru riscul sistemic? |
| 74 | 75 | La ce nivel (individual, consolidat, subconsolidat) trebuie menținut amortizorul de capital pentru riscul sistemic? |
| 74 | 75 | Care este baza de calcul pentru amortizorul de capital pentru riscul sistemic? |
| **Art. 108 - Limita de distribuție a profiturilor (L-MDA)** | | |
| start | end | întrebare |
| 76 | 95 | Cum se calculează suma maximă disponibilă pentru distribuție (L-MDA) în funcție de fondurile proprii disponibile? |
| 76 | 95 | Care este influența cuartilelor amortizorului combinat asupra factorului de ajustare a L-MDA? |
| 76 | 95 | Ce condiții determină incapacitatea unei S.S.I.F. de a îndeplini cerința privind amortizorul pentru efectul de levier? |
| **Art. 111 - Planul de conservare a capitalului** | | |
| start | end | întrebare |
| 97 | 97 | În ce termen trebuie transmis planul de conservare a capitalului către ASF atunci când nu se respectă cerințele? |
| 97 | 97 | Care instituții sunt obligate să întocmească un plan de conservare a capitalului? |
| 97 | 97 | Poate ASF prelungi termenul pentru transmiterea planului de conservare a capitalului? |
| **Art. 112 - Definiții pentru supraveghere** | | |
| start | end | întrebare |
| 99 | 101 | Ce tip de S.S.I.F. este supravegheată individual atunci când are o societate-mamă în alt stat membru? |
| 99 | 101 | Care este statutul unei S.S.I.F. care face parte dintr-un grup fără alte filiale în state membre? |
| 99 | 101 | În ce condiții o instituție este considerată lider în grupul fără instituții de credit? |
| **Art. 116 - Obligații suplimentare pentru S.S.I.F.-mamă și firme de investiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 103 | 104 | Ce obligații suplimentare au S.S.I.F.-urile-mamă și firmele de investiții supuse supravegherii consolidate? |
| 103 | 104 | Cum se asigură coerența proceselor de management al riscului la nivel de grup financiar? |
| 103 | 104 | Se aplică cerințele de remunerare și filialelor din centre offshore ale grupurilor financiare? |
| **Art. 119 - Aplicarea cerințelor de remunerare la nivel consolidat** | | |
| start | end | întrebare |
| 106 | 106 | În ce condiții cerințele privind remunerarea nu se aplică filialelor stabilite în țări terțe? |
| 106 | 106 | Când se aplică excepțiile pentru evitarea eludării normelor de remunerare în grupurile financiare? |
| 106 | 106 | Poate ASF extinde aplicarea cerințelor de remunerare la o sferă mai largă de filiale? |
| **Art. 121 - Supravegherea subconsolidată a firmelor de investiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 107 | 107 | Ce obligații au firmele de investiții supuse supravegherii subconsolidate în România? |
| 107 | 107 | Cum se aplică cerințele de control intern și management al riscurilor în cadrul grupurilor financiare? |
| 107 | 107 | În ce condiții nu se aplică cerințele pentru filialele din state terțe cu reglementări contrare? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 72,
"chapters_count": 27,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 25338,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 4021,
"totalTokens": 29359,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}