Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification
CATEGORY_REASON: Documentul modifică și completează un act normativ existent (Regulamentul ASF nr. 13/2019), adăugând, modificând și abrogând articole și anexe specifice.
| **Art. 1 - Obiective și Domeniu de Aplicare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 13 | 13 | Care sunt obiectivele reglementărilor privind evaluarea riscului de spălare a banilor în sectorul financiar? |
| 13 | 13 | Ce roluri și responsabilități sunt stabilite prin legislație pentru ofițerii de conformitate în prevenirea spălării banilor (SB/FT)? |
| 13 | 13 | Cum se aplică normele de prevenire a spălării banilor în cazul tranzacțiilor ocazionale din sectorul financiar? |
| **Art. 2 - Definiții în Domeniul Prevenirii Spălării Banilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 14 | 14 | Cum este definit "apetitul pentru risc" în contextul normelor de prevenire a spălării banilor pentru entitățile financiare? |
| 14 | 14 | Cine este considerat "conducător direct responsabil SB/FT" într-o entitate reglementată de autoritatea de supraveghere financiară? |
| 15 | 16 | Care este definiția legală a unui "ofițer de conformitate SB/FT" și a unei "persoane desemnate SB/FT"? |
| 17 | 18 | Ce presupune "principiul proporționalității" și care este diferența dintre "risc inerent" și "risc rezidual" în legislația AML? |
| **Art. 3 - Evaluarea Riscurilor de Spălare a Banilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 21 | 22 | Ce obligații au entitățile financiare privind realizarea și documentarea evaluărilor proprii de risc de spălare a banilor? |
| 23 | 23 | Cât de frecvent trebuie actualizate evaluările de risc de spălare a banilor de către entitățile reglementate? |
| 24 | 25 | Ce presupune monitorizarea continuă a tranzacțiilor clienților în scopul prevenirii spălării banilor? |
| 26 | 28 | Ce cerințe trebuie să îndeplinească politicile și normele interne ale unei entități financiare pentru administrarea riscurilor de spălare a banilor? |
| **Art. 4 și 5 - Politici Interne și Control** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 29 | 29 | Cine aprobă și revizuiește politicile și procedurile de administrare a riscurilor de spălare a banilor într-o entitate financiară? |
| 30 | 31 | Ce sisteme de control intern trebuie să implementeze entitățile financiare pentru a identifica riscurile emergente de spălare a banilor? |
| 32 | 39 | Ce procese specifice trebuie să includă sistemele de control intern pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului (SB/FT)? |
| 40 | 40 | Cum trebuie planificate evaluările de risc la nivelul unei entități financiare pentru a include riscurile noi sau emergente? |
| **Art. 7 și 7^1 - Guvernanța și Rolul Structurii de Conducere** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 41 | 41 | Care este frecvența maximă permisă pentru testarea sistemelor de prevenire a spălării banilor în funcție de nivelul de risc? |
| 43 | 48 | Care sunt responsabilitățile structurii de conducere a unei entități financiare în cadrul de guvernanță pentru combaterea spălării banilor (CSB/CFT)? |
| 43 | 48 | Ce atribuții specifice are conducătorul direct responsabil pentru prevenirea spălării banilor (SB/FT)? |
| 43 | 48 | Pe baza căror criterii se evaluează necesitatea numirii unui ofițer de conformitate distinct pentru prevenirea spălării banilor? |
| **Art. 8 - Numirea Ofițerilor de Conformitate** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 49 | 51 | Care sunt condițiile și procedura de numire a unui ofițer de conformitate pentru prevenirea spălării banilor (SB/FT)? |
| 49 | 51 | Cum trebuie notificată autoritatea de supraveghere financiară (ASF) cu privire la numirea unui ofițer de conformitate SB/FT? |
| 49 | 51 | Ce standarde trebuie să stabilească o entitate reglementată pentru desemnarea persoanelor responsabile cu prevenirea spălării banilor? |
| **Art. 9 - Atribuțiile Ofițerilor de Conformitate** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 52 | 54 | Care sunt principalele atribuții și responsabilități ale ofițerilor de conformitate în domeniul prevenirii spălării banilor (SB/FT)? |
| 52 | 54 | Ce elemente trebuie să conțină raportul anual de activitate al ofițerului de conformitate SB/FT și care este termenul de transmitere către ASF? |
| 52 | 54 | Ce nivel de acces la informații și resurse trebuie asigurat ofițerului de conformitate SB/FT și auditorului intern? |
| **Art. 10 și 11 - Recrutare, Instruire și Verificare Profesională** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 55 | 57 | Ce criterii de selecție și recrutare se aplică pentru ofițerii de conformitate și conducătorii responsabili SB/FT? |
| 58 | 59 | Care sunt cerințele privind formarea profesională continuă a angajaților din sectorul financiar în domeniul prevenirii spălării banilor? |
| 60 | 60 | Unde trebuie specificate atribuțiile concrete ale angajaților și conducătorilor privind aplicarea normelor de combatere a spălării banilor? |
| **Art. 13 și 14 - Managementul Riscului și Surse de Informare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 61 | 62 | Care sunt etapele procesului de management al riscului de spălare a banilor (SB/FT) într-o entitate financiară? |
| 63 | 63 | Cine are responsabilitatea de a raporta structurii de conducere rezultatele evaluării riscurilor de spălare a banilor? |
| 65 | 65 | Ce surse de informare externe trebuie să consulte entitățile financiare pentru a identifica riscurile de finanțare a terorismului? |
| **Art. 16 și 17 - Evaluarea Riscului la Nivel de Grup și Incluziune Financiară** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 66 | 66 | Cum trebuie să procedeze o entitate reglementată care face parte dintr-un grup în ceea ce privește evaluarea riscurilor de spălare a banilor? |
| 67 | 67 | Cum trebuie să echilibreze entitățile financiare nevoia de incluziune financiară cu atenuarea riscului de spălare a banilor? |
| 67 | 67 | Poate o entitate financiară să refuze automat relațiile de afaceri cu categorii de clienți considerate a avea un risc ridicat de SB/FT? |
| **Art. 20, 21 și 22 - Clasificarea Riscurilor și Cunoașterea Clientelei** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 68 | 68 | Cum trebuie să clasifice o entitate financiară liniile de activitate și relațiile de afaceri în funcție de riscul de spălare a banilor? |
| 70 | 70 | Când trebuie revizuite normele interne de cunoaștere a clientelei de către o entitate reglementată? |
| 71 | 73 | Ce măsuri suplimentare trebuie luate pentru verificarea identității beneficiarului real în situații de risc ridicat? |
| 71 | 73 | În ce condiții se poate recurge la identificarea membrilor conducerii de rang superior ca beneficiari reali ai unui client persoană juridică? |
| **Art. 23, 25 și 27 - Actualizarea Datelor și Măsuri de Cunoaștere** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 74 | 74 | În ce situații trebuie actualizate informațiile despre clienți de către entitățile financiare pentru a preveni spălarea banilor? |
| 75 | 80 | Cum se adaptează măsurile standard de cunoaștere a clientelei în funcție de risc și ce elemente determină siguranța surselor de informații? |
| 81 | 87 | Ce obligații au entitățile financiare în identificarea persoanelor expuse politic (PEP) și a membrilor familiilor acestora? |
| 82 | 87 | Ce tip de informații suplimentare trebuie obținute despre natura și scopul unei relații de afaceri cu risc ridicat? |
| **Art. 27^1 - Relații de Afaceri la Distanță** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 88 | 94 | Ce măsuri trebuie să ia entitățile financiare atunci când stabilesc o relație de afaceri la distanță? |
| 88 | 94 | Ce riscuri trebuie evaluate la utilizarea mijloacelor tehnologice inovatoare pentru identificarea clienților la distanță? |
| 88 | 94 | Ce obligații contractuale trebuie stabilite în sarcina unui furnizor de soluții tehnologice pentru verificarea identității clienților? |
| **Art. 28 - Monitorizarea Tranzacțiilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 95 | 97 | Cum se determină ce tranzacții trebuie monitorizate în timp real pentru prevenirea spălării banilor? |
| 95 | 97 | Ce tipuri de verificări suplimentare trebuie efectuate periodic, chiar și în cazul utilizării sistemelor automate de monitorizare a tranzacțiilor? |
| 95 | 97 | Cum trebuie adaptată intensitatea și frecvența monitorizării tranzacțiilor în funcție de profilul de risc al entității? |
| **Art. 29 și 30 - Informații de la Terți și Păstrarea Documentelor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 98 | 100 | În ce condiții pot utiliza entitățile financiare informații obținute de la terțe părți pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 98 | 100 | Cine rămâne răspunzător în cazul externalizării activităților de cunoaștere a clientelei către un terț? |
| 101 | 102 | Ce tipuri de documente și informații trebuie păstrate de entitățile financiare în scopul prevenirii și investigării spălării banilor? |
| **Art. 43 și 48 - Raportare și Anexe** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 103 | 104 | Ce informații despre modelul de afaceri și profilul de risc trebuie transmise autorității de supraveghere financiară? |
| 105 | 105 | Ce statut juridic au anexele unui regulament emis de Autoritatea de Supraveghere Financiară? |
| 106 | 109 | Ce factori de risc asociați clientului și zonelor geografice trebuie luați în considerare în evaluările de risc SB/FT? |
| **Art. II și III - Dispoziții Finale și Tranzitorii** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 112 | 113 | Care a fost termenul limită pentru ca entitățile reglementate să efectueze evaluările privind necesitatea desemnării unui ofițer de conformitate SB/FT? |
| 114 | 115 | Când intră în vigoare modificările aduse regulamentelor privind prevenirea spălării banilor? |
| 110 | 111 | Ce modificări au fost aduse anexelor regulamentului privind prevenirea spălării banilor? |
| **Anexa 7 - Conținutul Raportului Anual de Activitate** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 118 | 125 | Ce informații și date statistice referitoare la evaluarea riscului de spălare a banilor trebuie incluse în raportul anual al ofițerului de conformitate? |
| 126 | 126 | Ce aspecte referitoare la resursele umane, tehnice și externalizate trebuie detaliate în raportul anual de activitate CSB/CFT? |
| 127 | 127 | Ce informații despre politicile interne, acțiunile de monitorizare și deficiențele identificate trebuie să conțină raportul anual al ofițerului de conformitate? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 60,
"chapters_count": 18,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 37905,
"completionTokens": 3446,
"cachedTokens": 0,
"totalTokens": 45717
},
"batch_mode": true
}