Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament tehnic care detaliază aplicarea unor norme de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului în sectoarele financiare supravegheate
| **Capitolul I - Dispoziții generale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 12 | 16 | Care este scopul regulamentului privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în sectoarele financiare supravegheate? |
| 12 | 16 | Ce entități sunt supuse prevederilor regulamentului privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 16 | 16 | Ce înseamnă „abordare bazată pe risc” în contextul prevenirii spălării banilor și a finanțării terorismului? |
| **Articolul 2 - Definiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 16 | 16 | Ce semnificație are termenul „entități raportoare” în cadrul reglementărilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului? |
| 16 | 16 | Ce înseamnă „factori de risc SB/FT” conform definițiilor din regulamentul pentru prevenirea spălării banilor? |
| 16 | 16 | Cum este definit „profilul de risc” în contextul reglementărilor privind spălarea banilor și finanțarea terorismului? |
| **Articolul 3 - Componentele evaluării și gestionării riscului de SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 18 | 21 | Care sunt componentele obligatorii ale evaluării proprii de risc privind spălarea banilor și finanțarea terorismului pentru entitățile reglementate? |
| 18 | 21 | Ce informații trebuie să includă metodologia de gestionare a riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului? |
| 19 | 21 | Ce trebuie să cuprindă măsurile interne pentru cunoașterea clientelei în cadrul entităților reglementate? |
| **Articolul 4 - Reguli de aprobare și monitorizare a procedurilor și politicilor interne de prevenire și combatere a SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 21 | 23 | Cine trebuie să aprobe politicile interne pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 21 | 23 | La ce frecvență trebuie revizuite politicile de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului de către structura de conducere? |
| 22 | 23 | Cum trebuie să reacționeze o entitate reglementată la modificări ale evaluării riscurilor de spălare a banilor? |
| **Articolul 5 - Monitorizarea și revizuirea evaluărilor inițiale** | | |
| start | end | întrebare |
| 23 | 27 | Ce acțiuni trebuie să întreprindă entitățile reglementate pentru a identifica riscuri emergente de spălare a banilor? |
| 23 | 27 | Ce surse de informații trebuie verificate periodic pentru actualizarea evaluării riscurilor de SB/FT? |
| 23 | 27 | Cum trebuie să monitorizeze entitățile reglementate schimbările în cadrul relațiilor de afaceri pentru a actualiza riscurile? |
| **Articolul 6 - Politici, proceduri la nivel de grup** | | |
| start | end | întrebare |
| 28 | 30 | Ce obligații au entitățile reglementate care fac parte dintr-un grup financiar în ceea ce privește politica de prevenire a SB/FT? |
| 28 | 30 | Cum trebuie să fie implementate măsurile de prevenire a SB/FT în sucursalele sau filialele din țări terțe? |
| 28 | 30 | Ce măsuri suplimentare trebuie aplicate dacă legislația dintr-o țară terță nu permite măsurile standard de prevenire a SB/FT? |
| **Articolul 7 - Auditarea independentă a procedurilor, normelor, politicilor și mecanismelor interne de prevenire și combatere a SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 30 | 31 | Cine trebuie să asigure funcția de audit independent pentru prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 30 | 31 | Cu ce frecvență trebuie testată eficiența politicilor de prevenire a SB/FT prin audit independent? |
| 30 | 31 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate cu rezultatele auditurilor privind conformitatea SB/FT? |
| **Articolul 8 - Numirea ofițerilor de conformitate și a persoanelor desemnate** | | |
| start | end | întrebare |
| 32 | 33 | Cine poate fi numit ofițer de conformitate SB/FT în cadrul unei entități reglementate? |
| 32 | 33 | Ce responsabilități are ofițerul de conformitate în aplicarea măsurilor de prevenire a SB/FT? |
| 32 | 33 | Cum trebuie notificate Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor și ASF cu privire la ofițerii de conformitate? |
| **Articolul 9 - Atribuții și responsabilități ale ofițerilor de conformitate SB/FT și ale persoanelor desemnate SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 34 | 35 | Ce atribuții are ofițerul de conformitate SB/FT în implementarea politicilor de prevenire a spălării banilor? |
| 34 | 35 | Ce acces trebuie să aibă ofițerii de conformitate și persoanele desemnate la informațiile din cadrul entității reglementate? |
| 34 | 35 | În ce condiții pot ofițerii de conformitate SB/FT răspunde pentru neîndeplinirea sarcinilor legate de SB/FT? |
| **Articolul 10 - Recrutarea, instruirea și verificarea profesională a ofițerilor de conformitate SB/FT și a persoanelor desemnate SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 36 | 37 | Ce criterii trebuie îndeplinite pentru a fi eligibil pentru funcția de ofițer de conformitate SB/FT? |
| 36 | 37 | La ce frecvență trebuie să urmeze persoanele desemnate o instruire privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 36 | 37 | Ce documente trebuie puse la dispoziția ASF în legătură cu recrutarea ofițerilor de conformitate SB/FT? |
| **Articolul 11 - Recrutarea și instruirea angajaților** | | |
| start | end | întrebare |
| 38 | 39 | Ce proceduri de verificare trebuie aplicate la angajarea angajaților pentru prevenirea SB/FT? |
| 38 | 39 | Ce trebuie să conțină programele de instruire a angajaților privind prevenirea spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 38 | 39 | Cine trebuie să verifice anual pregătirea angajaților pentru aplicarea măsurilor de prevenire a SB/FT? |
| **Articolul 12 - Mecanisme de protecție** | | |
| start | end | întrebare |
| 40 | 41 | Ce mecanisme interne trebuie instituite pentru protejarea persoanelor care raportează încălcări ale legislației privind SB/FT? |
| 40 | 41 | Ce protecție juridică trebuie asigurată angajaților care raportează încălcări ale legislației privind SB/FT? |
| 40 | 41 | Cum trebuie să fie garantată confidențialitatea identității persoanei care raportează o încălcare a legislației privind SB/FT? |
| **Articolul 13 - Identificarea și evaluarea riscurilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 42 | 43 | Ce factori trebuie luați în considerare la evaluarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului? |
| 42 | 43 | Cum trebuie actualizate evaluările riscurilor de SB/FT în funcție de noile reglementări sau amenințări? |
| 42 | 43 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate înainte de lansarea unui produs nou din punctul de vedere al riscului de SB/FT? |
| **Articolul 14 - Surse de informare** | | |
| start | end | întrebare |
| 44 | 48 | Ce surse de informații trebuie utilizate pentru identificarea riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului? |
| 44 | 48 | Ce informații trebuie luate în considerare din rapoartele Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor? |
| 44 | 48 | Ce tip de informații pot fi utilizate din sursele deschise pentru identificarea riscurilor de SB/FT? |
| **Articolul 15 - Factori de risc de SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 49 | 53 | Ce factori de risc trebuie luați în considerare la evaluarea globală a riscului de spălare a banilor și finanțare a terorismului? |
| 49 | 53 | Cum trebuie să interpreteze entitățile reglementate factorii de risc specifici categoriilor lor? |
| 49 | 53 | Ce rol joacă anexele nr. 1, 2, 3 și 4 în identificarea factorilor de risc de SB/FT? |
| **Articolul 16 - Evaluarea riscului de SB/FT și ponderarea factorilor de risc** | | |
| start | end | întrebare |
| 54 | 55 | Cum trebuie să evalueze entitățile reglementate nivelul de risc de SB/FT în funcție de factorii identificați? |
| 54 | 55 | Ce restricții există în măsurarea și atribuirea punctajelor pentru riscuri de SB/FT? |
| 54 | 55 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate dacă un sistem informatic extern generează punctaje de risc care nu reflectă corect riscul? |
| **Articolul 17 - Dispoziții generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 56 | 57 | Ce tip de sisteme trebuie să dispună entitățile reglementate pentru gestionarea riscurilor de spălare a banilor? |
| 56 | 57 | Cum influențează evaluările de risc decizia privind aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 56 | 57 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate în cazul unei categorii de clienți cu risc ridicat de SB/FT? |
| **Articolul 18 - Sisteme de control pentru gestionarea riscurilor de SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 58 | 59 | Ce sisteme de control trebuie instituite pentru verificarea relevanței evaluărilor de risc de SB/FT? |
| 58 | 59 | Cum trebuie să fie actualizate evaluările de risc în funcție de schimbările strategice ale entității reglementate? |
| 58 | 59 | Ce trebuie să documenteze entitățile reglementate privind revizuirea și monitorizarea evaluărilor de risc? |
| **Articolul 19 - Proporționalitatea măsurilor adoptate** | | |
| start | end | întrebare |
| 60 | 62 | Cum trebuie să fie proporționale măsurile de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 60 | 62 | Ce trebuie să reflecte măsurile adoptate în funcție de activitatea desfășurată de o entitate reglementată? |
| 60 | 62 | Ce implicații are natura și complexitatea activității asupra măsurilor de prevenire a SB/FT? |
| **Articolul 20 - Clasificarea relațiilor de afaceri și a tranzacțiilor ocazionale** | | |
| start | end | întrebare |
| 63 | 64 | Cum trebuie clasificate relațiile de afaceri în funcție de riscul de SB/FT identificat? |
| 63 | 64 | Ce metode de clasificare a riscurilor pot aplica entitățile reglementate? |
| 63 | 64 | În ce situații trebuie să refuze o entitate reglementată inițierea unei relații de afaceri? |
| **Articolul 21 - Norme interne de prevenire și combatere a SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 65 | 66 | Ce trebuie să includă normele interne de prevenire a spălării banilor și finanțării terorismului? |
| 65 | 66 | Cine trebuie să aprobe normele interne de prevenire și combatere a SB/FT? |
| 65 | 66 | Cum trebuie să fie revizuite normele interne de prevenire a SB/FT? |
| **Articolul 22 - Identificarea clienților și a beneficiarilor reali** | | |
| start | end | întrebare |
| 67 | 75 | Ce informații trebuie obținute la identificarea unui client persoană fizică în cadrul măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 67 | 75 | Ce informații sunt necesare pentru identificarea beneficiarului real al unui client persoană juridică? |
| 67 | 75 | Cum trebuie verificate informațiile privind identitatea unui client reprezentat de un terț? |
| **Articolul 23 - Sisteme de verificare periodică a informațiilor despre clienți și beneficiarul real** | | |
| start | end | întrebare |
| 76 | 77 | Cu ce frecvență trebuie verificate informațiile despre clienți și beneficiari reali? |
| 76 | 77 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate atunci când un client trece într-o categorie de risc mai ridicat? |
| 76 | 77 | Cum trebuie actualizate informațiile despre clienți în funcție de modificările tranzacționale? |
| **Articolul 24 - Conturi anonime. Bănci fictive** | | |
| start | end | întrebare |
| 78 | 79 | Ce interziceri există privind deschiderea de conturi anonime sau cu nume fictiv? |
| 78 | 79 | Ce trebuie să facă entitatea reglementată cu conturile anonime existente în portofoliu? |
| 78 | 79 | Ce măsuri trebuie aplicate pentru a preveni utilizarea operațiunilor care favorizează anonimatul? |
| **Articolul 25 - Măsuri standard de cunoaștere a clientelei** | | |
| start | end | întrebare |
| 80 | 82 | Când trebuie aplicate măsurile standard de cunoaștere a clientelei? |
| 80 | 82 | Ce trebuie să includă măsurile standard de cunoaștere a clientelei? |
| 80 | 82 | Ce trebuie să facă o entitate reglementată dacă suspectează o activitate de SB/FT în timpul aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| **Articolul 26 - Măsuri simplificate de cunoaștere a clientelei** | | |
| start | end | întrebare |
| 83 | 88 | În ce condiții pot fi aplicate măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei? |
| 83 | 88 | Ce adaptări ale măsurilor standard sunt permise în cazul măsurilor simplificate de cunoaștere a clientelei? |
| 83 | 88 | Ce interziceri există privind aplicarea măsurilor simplificate de cunoaștere a clientelei? |
| **Articolul 27 - Măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei** | | |
| start | end | întrebare |
| 89 | 99 | În ce situații trebuie aplicate măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei? |
| 89 | 99 | Ce măsuri trebuie aplicate pentru stabilirea unei relații de afaceri cu persoane expuse public? |
| 89 | 99 | Ce măsuri suplimentare trebuie aplicate în cazul relațiilor de corespondent cu instituții din țări cu risc ridicat? |
| **Articolul 28 - Deținerea de informații și monitorizarea relației de afaceri** | | |
| start | end | întrebare |
| 106 | 107 | Ce informații trebuie deținute și monitorizate de entitățile reglementate în cadrul relațiilor de afaceri? |
| 106 | 107 | Ce tipuri de tranzacții trebuie supuse unei atenții sporite în cadrul monitorizării? |
| 106 | 107 | Cum trebuie examinate tranzacțiile complexe sau fără motivație economică? |
| **Articolul 29 - Informații obținute de la terți** | | |
| start | end | întrebare |
| 108 | 109 | În ce condiții pot fi utilizate informațiile obținute de la terți pentru aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 108 | 109 | Ce obligații revin entității reglementate când externalizează aplicarea măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 108 | 109 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o entitate din același grup să fie considerată ca îndeplinind cerințele de cunoaștere a clientelei? |
| **Articolul 30 - Protecția datelor, păstrarea evidențelor** | | |
| start | end | întrebare |
| 110 | 111 | Ce documente trebuie păstrate de entitățile reglementate în scopul prevenirii SB/FT? |
| 110 | 111 | Pentru cât timp trebuie păstrate documentele privind relațiile de afaceri și tranzacțiile ocazionale? |
| 110 | 111 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate dacă Oficiul solicită o prelungire a perioadei de păstrare a documentelor? |
| **Articolul 31 - Datele cu caracter personal** | | |
| start | end | întrebare |
| 112 | 113 | Cum trebuie prelucrate datele cu caracter personal în scopul prevenirii SB/FT? |
| 112 | 113 | Ce trebuie să știe un client nou despre prelucrarea datelor sale în scopul prevenirii SB/FT? |
| 112 | 113 | În ce condiții pot fi șterse datele cu caracter personal la expirarea perioadei de păstrare? |
| **Articolul 32 - Controlul intern** | | |
| start | end | întrebare |
| 114 | 115 | Ce trebuie să cuprindă cadrul de administrare a riscului de SB/FT în ceea ce privește controlul intern? |
| 114 | 115 | Ce măsuri trebuie implementate pentru monitorizarea datelor aferente riscului de SB/FT? |
| 114 | 115 | Cum trebuie actualizate sistemele informatice utilizate pentru administrarea riscului de SB/FT? |
| **Articolul 33 - Reguli de raportare și furnizare imediată a datelor solicitate de autoritățile competente** | | |
| start | end | întrebare |
| 116 | 117 | Ce proceduri trebuie instituite pentru transmiterea promptă a informațiilor solicitate de Oficiu sau ASF? |
| 116 | 117 | Ce informații trebuie puse la dispoziția ASF la solicitare în cadrul măsurilor de cunoaștere a clientelei? |
| 116 | 117 | Pot fi invocate contractele de confidențialitate pentru a restricționa raportarea către autorități? |
| **Articolul 34 - Raportarea tranzacțiilor suspecte** | | |
| start | end | întrebare |
| 118 | 119 | Ce obligație au entitățile reglementate privind raportarea tranzacțiilor suspecte? |
| 118 | 119 | În ce termen trebuie transmis raportul de tranzacții suspecte către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor? |
| 118 | 119 | Ce trebuie raportat Oficiului chiar dacă nu există o suspecție clară de SB/FT? |
| **Articolul 35 - Raportarea tranzacțiilor care nu prezintă indicatori de suspiciune** | | |
| start | end | întrebare |
| 120 | 121 | Ce tranzacții trebuie raportate electronic către Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor chiar dacă nu sunt suspecte? |
| 120 | 121 | În ce termen trebuie raportate tranzacțiile care se încadrează la limita prevăzută de lege? |
| 120 | 121 | Ce informații poate solicita ASF privind raportările efectuate de entitățile reglementate? |
| **Capitolul III - Supravegherea și controlul entităților reglementate de către ASF** | | |
| start | end | întrebare |
| 122 | 130 | Ce factori de risc ia în considerare ASF la identificarea expunerii entităților reglementate la SB/FT? |
| 122 | 130 | Ce surse de informații utilizează ASF pentru evaluarea riscurilor de SB/FT la nivel național și sectorial? |
| 122 | 130 | Cum utilizează ASF informațiile din rapoartele organismelor internaționale privind riscurile de SB/FT? |
| **Articolul 36 - Considerații generale privind identificarea factorilor de risc privind SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
| 123 | 124 | Ce surse de informații utilizează ASF pentru identificarea factorilor de risc de SB/FT? |
| 123 | 124 | Cum influențează profilul de risc al unei entități evaluarea factorilor de risc de SB/FT de către ASF? |
| 123 | 124 | Ce informații colectează ASF din activitățile de supraveghere și control pentru identificarea riscurilor de SB/FT? |
| **Articolul 41 - Evaluarea și monitorizarea riscurilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 139 | 140 | Cum evaluează ASF riscurile de SB/FT ale subiectului evaluării? |
| 139 | 140 | Ce factori sunt luați în considerare la determinarea profilului de risc atribuit unui subiect evaluat? |
| 139 | 140 | Cum trebuie actualizată evaluarea riscurilor de SB/FT de către ASF? |
| **Articolul 44 - Măsuri de remediere și sancționare** | | |
| start | end | întrebare |
| 145 | 149 | Ce măsuri de remediere poate dispune ASF în cazul nerespectării prevederilor privind prevenirea SB/FT? |
| 145 | 149 | Ce sancțiuni poate aplica ASF entităților care nu respectă reglementările în domeniul SB/FT? |
| 145 | 149 | În ce termen trebuie îndeplinite măsurile dispuse de ASF de către entitățile reglementate? |
| **Articolul 45 - Nerespectarea dispozițiilor regulamentului** | | |
| start | end | întrebare |
| 150 | 152 | Cum se sancționează încălcarea prevederilor regulamentului privind prevenirea și combaterea SB/FT? |
| 150 | 152 | Ce legislație se aplică pentru sancționarea entităților care încalcă dispozițiile prezentului regulament? |
| 150 | 152 | Poate fi sancționată o entitate reglementată atât conform legislației specifice, cât și a capitolului X din Legea nr. 129/2019? |
| **Articolul 46 - Schimb de informații și notificarea Oficiului** | | |
| start | end | întrebare |
| 153 | 154 | Ce informații trebuie comunicate de ASF Oficiului Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor? |
| 153 | 154 | În ce condiții poate ASF solicita informații de la Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor? |
| 153 | 154 | Ce obligație are ASF cu privire la utilizarea informațiilor furnizate de Oficiu? |
| **Articolul 47 - Dispoziții tranzitorii** | | |
| start | end | întrebare |
| 156 | 158 | Până când trebuie să se conformeze entitățile reglementate prevederilor noului regulament? |
| 156 | 158 | Ce trebuie să facă entitățile reglementate în termenul prevăzut pentru adaptarea la noul regulament? |
| 156 | 158 | Cum sunt considerate persoanele desemnate în baza legii anterioare după intrarea în vigoare a noului regulament? |
| **Articolul 48 - Dispoziții finale** | | |
| start | end | întrebare |
| 159 | 162 | Ce acte normative se abrogă la intrarea în vigoare a prezentului regulament? |
| 159 | 162 | Cum se aplică trimiterea la prevederile abrogate în alte acte normative după intrarea în vigoare a regulamentului? |
| 159 | 162 | Când intră în vigoare prezentul regulament? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 129,
"chapters_count": 45,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 51080,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 7351,
"totalTokens": 58431,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}