Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament tehnic care detaliază aplicarea normelor privind distribuția de asigurări, emis de Autoritatea de Supraveghere Financiară
| **Art. 1 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 13 | 21 | Care sunt domeniile reglementate de norma privind distribuția de asigurări, inclusiv înregistrarea și supravegherea intermediarilor? |
| 13 | 21 | Ce categorii de activități sunt exceptate de la obligația de înregistrare în regimul distribuției de asigurări? |
| 13 | 21 | Cum se aplică dreptul de stabilire și libertatea de a presta servicii pentru intermediarii de asigurări în statele membre? |
| **Art. 2 - Definiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 23 | 59 | Ce înseamnă noțiunea de „notă de acoperire” în cadrul activității de distribuție a asigurărilor? |
| 23 | 59 | Care este diferența dintre un agent și un asistent în contextul distribuției de asigurări? |
| 23 | 59 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o persoană să fie considerată „intermediar exceptat”? |
| **Art. 3 - Categorii, tipuri de intermediari și raporturi juridice** | | |
| start | end | întrebare |
| 61 | 72 | Care sunt categoriile de intermediari principali și ce activități pot realiza fiecare? |
| 61 | 72 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca un intermediar secundar să colaboreze cu mai mulți asigurători? |
| 61 | 72 | Cum se stabilește răspunderea juridică solidară a intermediarilor principali în cadrul unui mandat comun? |
| **Art. 4 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 75 | 85 | Ce modalități de transmitere a solicitărilor de înregistrare sunt permise pentru intermediarii care doresc să desfășoare activitate de distribuție? |
| 75 | 85 | Ce informații trebuie publicate de distribuitori pe site-ul propriu în conformitate cu cerințele de accesibilitate a datelor? |
| 75 | 85 | Cum se realizează transmiterea datelor din registrele proprii către Registrul intermediarilor secundari (RIS)? |
| **Art. 5 - Registrele deschise de A.S.F. Registrul societăților și Registrul intermediarilor principali** | | |
| start | end | întrebare |
| 80 | 85 | Ce informații trebuie să includă publicarea în Registrul societăților (RSO) pentru ca acestea să fie accesibile publicului? |
| 80 | 85 | Cum se structurează numărul de înregistrare pentru diferitele tipuri de intermediari principali în baza prevederilor normei? |
| 80 | 85 | Ce obligații au societățile înregistrate privind includerea codului unic și a mențiunii oficiale în documentele emise către terți? |
| **Art. 6 - Registrul administrat de A.S.F. - Registrul intermediarilor secundari** | | |
| start | end | întrebare |
| 85 | 90 | Care este structura codului unic alocat intermediarilor secundari și cum se diferențiază pentru persoane fizice și juridice? |
| 85 | 90 | Ce condiții trebuie verificate de societăți înainte de înregistrarea unui intermediar secundar în RIS? |
| 85 | 90 | Când este permisă începerea activității de distribuție pentru un intermediar secundar în baza normei? |
| **Art. 7 - Registrele deschise de societăți** | | |
| start | end | întrebare |
| 87 | 90 | Ce date trebuie să conțină registrele societăților privind canalul propriu de distribuție? |
| 87 | 90 | Cum se mențin condițiile de înregistrare ale canalului de distribuție pe parcursul relației contractuale? |
| 87 | 90 | Ce modificări ale condițiilor de înregistrare trebuie operate imediat în RIS de societăți? |
| **Art. 8 - Registrele deschise de intermediarii principali** | | |
| start | end | întrebare |
| 90 | 92 | Ce informații trebuie înregistrate de intermediarii principali în Jurnalul asistenților (JA)? |
| 90 | 92 | Care sunt responsabilitățile persoanelor din conducerea executivă în privința verificării modificărilor datelor din registre? |
| 90 | 92 | Cum se asigură actualizarea și încărcarea datelor în RIS de către intermediarii principali? |
| **Art. 9 - Registrele deschise de intermediarii secundari** | | |
| start | end | întrebare |
| 92 | 94 | Ce obligații au intermediarii secundari persoane juridice privind deschiderea și menținerea registrelor proprii? |
| 92 | 94 | Cum se face înregistrarea ulterioară a unui agent în baza mai multor asigurători? |
| 92 | 94 | Ce responsabilități au persoanele din conducerea executivă privind verificarea modificărilor înregistrate ale angajaților? |
| **Art. 10 - Prevederi generale privind înregistrarea și acordarea autorizației de funcționare** | | |
| start | end | întrebare |
| 94 | 96 | Care sunt termenii în care Autoritatea de Supraveghere Financiară decide asupra solicitării de înregistrare și autorizare a unei companii de brokeraj? |
| 94 | 96 | Ce motive pot duce la respingerea unei solicitări de autorizare pentru o companie de brokeraj? |
| 94 | 96 | Cum se procedează dacă solicitantul nu transmite documentația completă în termenul prevăzut? |
| **Art. 11 - Condiții de înregistrare și autorizare** | | |
| start | end | întrebare |
| 97 | 103 | Ce condiții trebuie îndeplinite privind sediul și spațiul adecvat pentru desfășurarea activității de distribuție? |
| 97 | 103 | Care sunt cerințele privind experiența și calificarea profesională a conducerii executive a unei companii de brokeraj? |
| 97 | 103 | Ce activități secundare pot desfășura companiile de brokeraj în baza normei? |
| **Art. 12 - Prevederi generale privind înregistrarea și acordarea avizului de funcționare** | | |
| start | end | întrebare |
| 108 | 110 | Care sunt termenii pentru decizia Autorității de Supraveghere Financiară privind acordarea avizului de funcționare pentru o instituție de credit? |
| 108 | 110 | Ce document trebuie transmis de instituția de credit după obținerea avizului de funcționare? |
| 108 | 110 | Ce se întâmplă dacă instituția de credit nu transmite documentația completă în termen de 30 de zile? |
| **Art. 13 - Condiții de înregistrare** | | |
| start | end | întrebare |
| 111 | 117 | Ce condiții trebuie îndeplinite privind asigurarea de răspundere civilă profesională pentru instituțiile de credit? |
| 111 | 117 | Care sunt cerințele privind spațiile distincte pentru activitatea de distribuție a firmelor de investiții? |
| 111 | 117 | Ce obligații există pentru angajații implicați în activitatea de distribuție a asigurărilor? |
| **Art. 14 - Cerințe de înregistrare în calitate de intermediar secundar, persoană fizică** | | |
| start | end | întrebare |
| 119 | 127 | Ce condiții trebuie îndeplinite de o persoană fizică pentru a fi înregistrată ca agent de asigurare? |
| 119 | 127 | Care sunt cerințele speciale pentru o persoană fizică autorizată care desfășoară activitate de distribuție? |
| 119 | 127 | Ce limită există pentru angajarea de personal de către un intermediar secundar persoană fizică? |
| **Art. 15 - Cerințe de înregistrare în calitate de agent sau asistent, persoană juridică** | | |
| start | end | întrebare |
| 129 | 132 | Ce cerințe privind sediul și spațiul adecvat trebuie îndeplinite de o persoană juridică pentru a fi înregistrată ca agent de asigurare? |
| 129 | 132 | Ce condiții trebuie îndeplinite privind asigurarea de răspundere civilă a unei persoane juridice înregistrate ca agent de asigurare? |
| 129 | 132 | Ce obligații există în privința denumirii entității în documentele emise în legătură cu activitatea de distribuție? |
| **Art. 16 - Cerințe de înregistrare în calitate de agent afiliat, agent auxiliar sau asistent auxiliar, persoană juridică** | | |
| start | end | întrebare |
| 132 | 134 | Ce condiții suplimentare trebuie îndeplinite de un agent afiliat înregistrat ca persoană juridică? |
| 132 | 134 | Cum se stabilește nivelul asigurării de răspundere civilă pentru un agent auxiliar persoană juridică? |
| 132 | 134 | Ce obligații există privind angajații unui asistent auxiliar persoană juridică? |
| **Art. 17 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 136 | 138 | Care sunt condițiile pentru ca un intermediar principal să creeze produse de asigurare în asociere cu asigurători? |
| 136 | 138 | Ce informații trebuie să pună la dispoziție intermediarii principali la solicitarea Autorității de Supraveghere Financiară? |
| 136 | 138 | Cât timp are A.S.F. pentru a examina orice modificare a cerințelor pentru crearea unui produs de asigurare? |
| **Art. 18 - Cerințe de avizare** | | |
| start | end | întrebare |
| 138 | 140 | Ce documentație trebuie depusă pentru obținerea avizului de creator de produse de asigurare? |
| 138 | 140 | Ce termen are Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru a acorda avizul de creator de produse de asigurare? |
| 138 | 140 | Ce se întâmplă dacă solicitarea se face în același timp cu notificarea intenției? |
| **Art. 19 - Libertatea de a presta servicii** | | |
| start | end | întrebare |
| 142 | 144 | Care este termenul în care A.S.F. informează intermediarii după primirea notificării pentru prestarea de servicii în alte state membre? |
| 142 | 144 | Ce documentație trebuie transmisă pentru exercitarea libertății de a presta servicii într-un stat membru? |
| 142 | 144 | Ce verificări trebuie efectuate de intermediari pe site-ul EIOPA înainte de a desfășura activitatea într-un alt stat membru? |
| **Art. 20 - Dreptul de stabilire** | | |
| start | end | întrebare |
| 145 | 146 | Ce condiție financiară trebuie îndeplinită de un intermediar principal pentru a se stabili pe teritoriul altor state membre? |
| 145 | 146 | Ce termen are A.S.F. pentru a informa intermediarul după primirea documentației pentru desfășurarea activității în baza dreptului de stabilire? |
| 145 | 146 | Ce informații trebuie verificate de intermediari pe site-ul EIOPA înainte de a exercita activitatea în alt stat membru? |
| **Art. 21 - Prevederi comune** | | |
| start | end | întrebare |
| 148 | 149 | Ce informații trebuie verificate de intermediari pe site-ul EIOPA înainte de a desfășura activitate într-un alt stat membru? |
| 148 | 149 | Ce documente trebuie însoțite de acordul societăților pentru desfășurarea activității în baza dreptului de stabilire? |
| 148 | 149 | Cum se gestionează notificarea intenției de a desfășura activitate în mai multe state membre? |
| **Art. 22 - Companiile de brokeraj** | | |
| start | end | întrebare |
| 150 | 153 | Ce se întâmplă dacă o companie de brokeraj nu transmite documentația completă pentru aprobarea modificărilor? |
| 150 | 153 | Care sunt condițiile care trebuie respectate pentru numirea unor noi persoane în conducerea executivă? |
| 150 | 153 | Ce se întâmplă în cazul vacantării simultane a poziției administratorului și a conducerii executive? |
| **Art. 23 - Instituțiile de credit și firmele de investiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 154 | 156 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru menținerea avizului de funcționare a unei instituții de credit? |
| 154 | 156 | Ce termen are instituția de credit pentru a transmite documentele privind modificările înregistrate? |
| 154 | 156 | Ce se întâmplă dacă o firmă de investiții nu începe distribuirea contractelor noi în termen de 10 zile de la vacantarea conducerii executive? |
| **Art. 24 - Cerințe organizatorice pentru societăți și intermediarii principali** | | |
| start | end | întrebare |
| 158 | 161 | Ce locații sunt permise pentru desfășurarea activității de distribuție de către societăți? |
| 158 | 161 | Ce interdicții există privind practicile de vânzare și publicitatea pentru intermediarii principali? |
| 158 | 161 | Ce proceduri interne trebuie aprobate de societăți pentru monitorizarea intermediarilor secundari? |
| **Art. 25 - Cerințe organizatorice pentru intermediarii secundari** | | |
| start | end | întrebare |
| 162 | 164 | Unde pot desfășura activitatea de distribuție intermediarii secundari conform normei? |
| 162 | 164 | Ce interdicții există privind distribuția stradală pentru intermediarii secundari? |
| 162 | 164 | Cum pot promova intermediarii secundari produsele și serviciile oferite? |
| **Art. 26 - Raportări ale companiilor de brokeraj** | | |
| start | end | întrebare |
| 164 | 173 | Ce tipuri de raportări trimestriale trebuie transmise de companiile de brokeraj către A.S.F.? |
| 164 | 173 | Ce termen este prevăzut pentru transmiterea raportărilor trimestriale privind activitatea de distribuție? |
| 164 | 173 | Ce se întâmplă dacă o companie de brokeraj nu transmite nicio raportare în 6 luni consecutive? |
| **Art. 27 - Raportări ale instituțiilor de credit și firmelor de investiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 175 | 181 | Ce raportări trimestriale trebuie transmise de instituțiile de credit în calitate de intermediari principali? |
| 175 | 181 | Ce termen este prevăzut pentru transmiterea raportărilor trimestriale privind veniturile din distribuție? |
| 175 | 181 | Ce consecințe are neîndeplinirea raportărilor în 6 luni consecutive pentru o firmă de investiții? |
| **Art. 28 - Raportări ale societăților** | | |
| start | end | întrebare |
| 183 | 189 | Ce moduri de transmitere a raportărilor sunt prevăzute pentru societățile care distribuie prin intermediari secundari? |
| 183 | 189 | Ce informații trebuie transmise de societăți pentru clarificarea aspectelor din analiza raportărilor? |
| 183 | 189 | Cum se include activitatea intermediarilor secundari în raportarea societăților? |
| **Art. 29 - Termene de transmitere raportări** | | |
| start | end | întrebare |
| 191 | 197 | Care sunt termenele limită pentru transmiterea raportărilor anuale, semestriale și trimestriale de către companiile de brokeraj? |
| 191 | 197 | Cum se gestionează rectificările raportărilor în cazul erorilor identificate ulterior? |
| 191 | 197 | Ce termen este prevăzut pentru transmiterea raportărilor trimestriale de către instituțiile de credit? |
| **Art. 30 - Suspendarea sau înceterea activității companiei de brokeraj** | | |
| start | end | întrebare |
| 199 | 203 | Ce condiții trebuie verificate de A.S.F. înainte de a aproba radierea unei companii de brokeraj? |
| 199 | 203 | Ce obligații are o companie de brokeraj după retragerea autorizației de funcționare? |
| 199 | 203 | Ce se întâmplă dacă o companie de brokeraj radiată nu îndeplinește obligația de radiere a angajaților săi din RIS? |
| **Art. 31 - Suspendarea sau înceterea activității de distribuție desfășurate de instituțiile de credit și firmele de investiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 205 | 206 | Ce termen are o instituție de credit pentru a elimina sintagma „intermediar principal de asigurări” după retragerea avizului? |
| 205 | 206 | Cum se aplică prevederile privind radierile pentru instituțiile de credit și firmele de investiții? |
| 205 | 206 | Ce se întâmplă cu situația angajaților după suspendarea activității de distribuție? |
| **Art. 32 - Suspendarea sau înceterea activității de distribuție desfășurate de intermediarii secundari** | | |
| start | end | întrebare |
| 207 | 210 | În ce situații se pierde calitatea de intermediar secundar și cum se radiere codul RAF? |
| 207 | 210 | Ce se întâmplă cu codul RAF în cazul suspendării temporare a contractului unui intermediar secundar? |
| 207 | 210 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru reluarea activității după o suspendare temporară? |
| **Art. 33 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 209 | 210 | Ce documente trebuie transmise de companiile de brokeraj pentru notificarea intenției de fuziune sau divizare? |
| 209 | 210 | Ce termen este prevăzut pentru depunerea documentației privind fuziunea sau divizarea? |
| 209 | 210 | Ce decizii poate emite A.S.F. după analiza documentelor depuse pentru fuziune sau divizare? |
| **Art. 34 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 213 | 214 | Care sunt principiile privind conduită pe care trebuie să le respecte distribuitorii față de clienți? |
| 213 | 214 | Cum trebuie să se asigure distribuitorii că oferă informații complete și corecte clienților? |
| 213 | 214 | Ce obligații există privind asistența postvânzare pentru clienții cu contracte de asigurare? |
| **Art. 35 - Cerințe privind guvernanța** | | |
| start | end | întrebare |
| 215 | 216 | Ce procese trebuie implementate pentru protejarea drepturilor clienților în cadrul sistemului de guvernanță? |
| 215 | 216 | Cum trebuie să fie gestionate conflictele de interese în activitatea de distribuție? |
| 215 | 216 | Ce acțiuni trebuie incluse în politicile interne pentru protejarea clienților? |
| **Art. 36 - Cerințele privind managementul riscului operațional din perspectiva afectării drepturilor clienților și indicatorii-cheie de risc de conduită** | | |
| start | end | întrebare |
| 217 | 218 | Ce procese trebuie să aibă societățile pentru identificarea riscurilor operaționale care afectează drepturile clienților? |
| 217 | 218 | Care sunt componentele unui set adecvat de scenarii pentru analiza riscurilor operaționale? |
| 217 | 218 | Cum sunt utilizați indicatorii-cheie de risc de conduită pentru monitorizarea respectării regulilor de conduită? |
| **Art. 37 - Angajații, colaboratorii și cultura organizațională** | | |
| start | end | întrebare |
| 219 | 221 | Ce elemente definesc o cultură organizațională orientată către clienți? |
| 219 | 221 | Cum trebuie să fie susținută viziunea și valorile distribuitorului privind tratamentul clienților? |
| 219 | 221 | Ce rol are politica de remunerare în promovarea respectării conduitei și protecției clienților? |
| **Art. 38 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 223 | 224 | Ce informații trebuie furnizate clienților potențiali în faza precontractuală conform normei? |
| 223 | 224 | Ce documente de informare sunt utilizate pentru produsele de asigurare din clasele generale și de viață? |
| 223 | 224 | Cum trebuie să fie redactate documentele precontractuale pentru a fi accesibile și ușor de citit? |
| **Art. 39 - Informații furnizate clienților sau potențialilor clienți** | | |
| start | end | întrebare |
| 226 | 227 | În ce limbă trebuie să fie furnizate informațiile clienților sau potențialilor clienți? |
| 226 | 227 | Ce informații trebuie să ofere distribuitorii despre dreptul de a solicita detalii suplimentare privind contractul de asigurare? |
| 226 | 227 | Cum se asigură accesul la informații pentru clienții cu dizabilități de vedere? |
| **Art. 40 - Analizarea cerințelor și necesităților clienților și evaluarea caracterului adecvat și corespunzător** | | |
| start | end | întrebare |
| 228 | 230 | Ce informații sunt incluse în Documentul privind analiza cerințelor și necesităților clienților (DNT)? |
| 228 | 230 | Când trebuie să fie realizat DNT și ce exemplare se transmit părților? |
| 228 | 230 | Ce se întâmplă dacă clientul refuză să furnizeze informațiile necesare pentru întocmirea DNT? |
| **Art. 41 - Acordarea consultanței** | | |
| start | end | întrebare |
| 230 | 231 | În ce situații distribuitorii sunt exceptați de la obligația de furnizare a consultanței? |
| 230 | 231 | Ce informații trebuie să confirme clienții înainte de a beneficia de un produs de asigurare distribuit electronic? |
| 230 | 231 | Cum se documentează renunțarea la consultanță în cazul asigurărilor distribuite electronic? |
| **Art. 42 - Prevederi generale** | | |
| start | end | întrebare |
| 233 | 234 | Ce distribuitori pot dezvolta soluții informatice pentru comercializarea electronică a asigurărilor? |
| 233 | 234 | Ce verificare trebuie făcută de distribuitorii care dezvoltă soluții informatice pentru a respecta normele legale? |
| 233 | 234 | Ce elemente trebuie să conțină soluțiile informatice pentru a respecta cerințele privind informarea corectă a clienților? |
| **Art. 43 - Furnizorii de soluții și/sau aplicații software pentru comercializarea electronică** | | |
| start | end | întrebare |
| 236 | 237 | Ce condiții trebuie îndeplinite de un furnizor de soluții software pentru a colabora cu distribuitorii? |
| 236 | 237 | Ce răspundere au distribuitorii pentru respectarea prevederilor de către furnizorii de software? |
| 236 | 237 | Cum se asigură respectarea prevederilor legale privind prelucrarea datelor cu caracter personal de către furnizori? |
| **Art. 44 - Persoanele cu drept de utilizare și acces** | | |
| start | end | întrebare |
| 238 | 246 | Cine are drept de acces la soluțiile informatice pentru emiterea contractelor de asigurare? |
| 238 | 246 | Ce informații trebuie să conțină evidența persoanelor cu drept de acces la sistemul de comercializare electronică? |
| 238 | 246 | Cum se asigură integritatea datelor încărcate de clienți în sistemul de comercializare electronică? |
| **Art. 45 - Condiții de procesare a contractelor de asigurare** | | |
| start | end | întrebare |
| 248 | 249 | Ce trebuie să confirme potențialul client înainte de încheierea unui contract de asigurare? |
| 248 | 249 | Ce se întâmplă dacă clientul a renunțat la acordarea consultanței în cadrul procesului de încheiere a contractului? |
| 248 | 249 | Ce informații trebuie să fie înțelese de client înainte de emiterea contractului de asigurare? |
| **Art. 46 - Dreptul de stabilire** | | |
| start | end | întrebare |
| 251 | 252 | Ce informații trebuie transmise de intermediarii din statul membru de origine către A.S.F. pentru exercitarea activității în România? |
| 251 | 252 | Ce activități pot realiza intermediarii principali care colaborează cu asigurători desfășurând activitate în baza dreptului de stabilire? |
| 251 | 252 | Cum pot colabora asistenții cu intermediarii care desfășoară activitate în România în baza dreptului de stabilire? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 138,
"chapters_count": 46,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 52680,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 7734,
"totalTokens": 60414,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}