Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Regulament tehnic în domeniul financiar care stabilește cerințe detaliate privind protejarea activelor clienților, guvernanța produselor și stimulentele în cadrul serviciilor de investiții
| **Art. 1 - Scopul și domeniul de aplicare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 9 | 14 | Care sunt categoriile de entități supuse regulamentului privind protejarea fondurilor și instrumentelor financiare ale clienților? |
| 9 | 14 | În ce condiții se aplică prevederile privind protejarea activelor clienților și pentru instituțiile de credit? |
| 13 | 14 | Cum se interpretează referința la „autoritatea competentă” în cadrul regulamentului privind supravegherea financiară? |
| **Art. 2 - Definiții** | | |
| start | end | întrebare |
| 15 | 16 | Ce înseamnă termenul „fond specializat în instrumente ale pieței monetare” în cadrul protecției fondurilor clienților? |
| 15 | 16 | Care sunt condițiile pentru ca un organism de plasament colectiv să fie considerat „de calitate superioară” pe piața monetară? |
| 15 | 16 | Cum se definește „operațiunea de finanțare prin instrumente financiare” în contextul regulamentului privind tranzacțiile financiare? |
| **Art. 3 - Protejarea instrumentelor financiare și a fondurilor clienților** | | |
| start | end | întrebare |
| 17 | 17 | Ce obligații are o societate de servicii de investiții financiare privind identificarea distinctă a activelor clienților? |
| 17 | 17 | Care sunt măsurile organizatorice necesare pentru reducerea riscului de pierdere a activelor clienților? |
| 17 | 17 | Cum trebuie realizate reconcilierile zilnice ale conturilor pentru protejarea fondurilor clienților? |
| **Art. 4 - Mecanisme în cazul imposibilității de respectare a prevederilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 18 | 18 | Ce trebuie să facă o S.S.I.F. atunci când legislația locală împiedică respectarea obligațiilor de protejare a activelor clienților? |
| 18 | 18 | Cum asigură o S.S.I.F. protejarea activelor clienților în situații în care drepturile acestora nu pot fi separate conform legislației? |
| 18 | 18 | Cine este responsabil pentru eficacitatea mecanismelor de protejare a activelor clienților în condiții excepționale? |
| **Art. 5 - Obligații în cazul depozitării la părți terțe** | | |
| start | end | întrebare |
| 19 | 23 | Ce criterii trebuie să ia în considerare o S.S.I.F. la selectarea unei părți terțe pentru depozitarea activelor clienților? |
| 19 | 23 | Cum trebuie să informeze o S.S.I.F. clientul atunci când activele acestuia sunt transferate unei părți terțe? |
| 19 | 23 | Ce informații trebuie incluse în acordurile cu clienții privind riscurile asociate depozitării la părți terțe? |
| **Art. 6 - Consemnarea drepturilor de garanție** | | |
| start | end | întrebare |
| 24 | 24 | În ce situații este obligatorie informarea clienților despre acordurile de garanție sau compensare? |
| 24 | 24 | Cum trebuie consemnate drepturile de garanție asupra instrumentelor financiare ale clienților? |
| 24 | 24 | Ce riscuri trebuie comunicate clienților în legătură cu acordurile de retenție sau compensare? |
| **Art. 7 - Disponibilitatea informațiilor pentru autorități** | | |
| start | end | întrebare |
| 25 | 25 | Ce informații trebuie puse la dispoziție de S.S.I.F. autorităților competente în caz de insolvență? |
| 25 | 25 | Ce date trebuie furnizate de S.S.I.F. privind conturile externe în care sunt deținute activele clienților? |
| 25 | 25 | Cum se asigură transparența privind acordurile relevante pentru stabilirea dreptului de proprietate asupra activelor clienților? |
| **Art. 8 - Depozitarea instrumentelor financiare ale clienților** | | |
| start | end | întrebare |
| 26 | 26 | Ce condiții trebuie îndeplinite de o S.S.I.F. pentru a depozita instrumente financiare la o parte terță? |
| 26 | 26 | Cum trebuie să fie realizată selectarea și verificarea părții terțe la care se depozitează instrumente financiare ale clienților? |
| 26 | 26 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind informarea prealabilă a clientului înainte de depozitarea instrumentelor financiare? |
| **Art. 9 - Criterii pentru depozitarea în jurisdicții externe** | | |
| start | end | întrebare |
| 27 | 27 | În ce condiții poate fi depozitat un instrument financiar la o parte terță dintr-un stat nemembru? |
| 27 | 27 | Ce cerințe trebuie să îndeplinească o jurisdicție pentru ca o parte terță să fie eligibilă pentru păstrarea instrumentelor financiare ale clienților? |
| 27 | 27 | Când este permisă depozitarea instrumentelor financiare ale clienților la o parte terță dintr-un stat nemembru ne-reglementat? |
| **Art. 10 - Subdelegarea funcțiilor de păstrare** | | |
| start | end | întrebare |
| 28 | 28 | Ce obligații are o S.S.I.F. atunci când partea terță delegată subdeleagă funcții în ceea ce privește păstrarea instrumentelor financiare? |
| 28 | 28 | Ce prevederi trebuie conținute în contractul de subdelegare pentru păstrarea instrumentelor financiare ale clienților? |
| 28 | 28 | Cum se asigură respectarea cerințelor privind depozitarea în cazul subdelegării către o terță parte? |
| **Art. 11 - Depozitarea fondurilor clienților** | | |
| start | end | întrebare |
| 29 | 29 | Unde trebuie plasate fondurile clienților conform regulamentului privind protecția financiară? |
| 29 | 29 | Ce excepții există la obligația de a depozita fondurile clienților la entități autorizate? |
| 29 | 29 | Ce entități sunt eligibile pentru depozitarea fondurilor clienților conform legislației românești? |
| **Art. 12 - Selectarea entităților pentru depozitarea fondurilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 30 | 30 | Ce obligații are o S.S.I.F. la alegerea băncii sau fondului de piață monetară pentru plasarea fondurilor clienților? |
| 30 | 30 | Cum trebuie să fie obținut acordul clientului pentru plasarea fondurilor într-un fond specializat în instrumente ale pieței monetare? |
| 30 | 30 | Ce informații trebuie comunicate clientului atunci când fondurile sunt plasate într-un fond de piață monetară? |
| **Art. 13 - Limitarea fondurilor depuse în cadrul aceluiași grup** | | |
| start | end | întrebare |
| 31 | 31 | Ce limită există pentru depunerea fondurilor clienților la entități din același grup cu S.S.I.F.? |
| 31 | 31 | În ce condiții poate o S.S.I.F. depăși limita de 20% la depunerea fondurilor în cadrul aceluiași grup? |
| 31 | 31 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind revizuirea periodică a evaluării proporționalității depunerii fondurilor în grup? |
| **Art. 14 - Utilizarea instrumentelor financiare ale clienților** | | |
| start | end | întrebare |
| 32 | 33 | În ce condiții poate fi utilizat un instrument financiar aparținând unui client în cadrul unei operațiuni de finanțare? |
| 32 | 33 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o S.S.I.F. să utilizeze instrumente financiare ale unui client în cont propriu? |
| 32 | 33 | Cum trebuie documentat acordul clientului pentru utilizarea instrumentelor financiare în cadrul operațiunilor de finanțare? |
| **Art. 15 - Utilizarea instrumentelor financiare din conturi globale** | | |
| start | end | întrebare |
| 34 | 34 | Ce condiții suplimentare trebuie îndeplinite pentru utilizarea instrumentelor financiare dintr-un cont global? |
| 34 | 34 | Cum se asigură o S.S.I.F. că sunt utilizate doar instrumentele clienților care au dat acordul expres? |
| 34 | 34 | Ce informații trebuie înregistrate pentru a repartiza corect eventualele pierderi în cadrul unui cont global? |
| **Art. 16 - Prevenirea utilizării neautorizate** | | |
| start | end | întrebare |
| 35 | 36 | Ce măsuri trebuie să ia o S.S.I.F. pentru a preveni utilizarea neautorizată a instrumentelor financiare ale clienților? |
| 35 | 36 | Cum trebuie gestionată livrarea instrumentelor financiare atunci când nu există disponibilități suficiente în cont? |
| 35 | 36 | Ce proceduri trebuie stabilite pentru monitorizarea și recuperarea instrumentelor financiare nelivrate la timp? |
| **Art. 17 - Garanții pentru împrumuturi de instrumente financiare** | | |
| start | end | întrebare |
| 37 | 37 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind asigurarea garanțiilor pentru împrumuturile de instrumente financiare ale clienților? |
| 37 | 37 | Cum trebuie verificate garanțiile oferite pentru împrumutul de instrumente financiare ale clienților? |
| 37 | 37 | Ce măsuri trebuie luate pentru menținerea echilibrului între valoarea garanțiilor și cea a instrumentelor împrumutate? |
| **Art. 18 - Rolul funcției de conformitate** | | |
| start | end | întrebare |
| 38 | 38 | Ce obligații are persoana care îndeplinește funcția de conformitate în cazul nerespectării dispozițiilor legale? |
| 38 | 38 | Cum trebuie să reacționeze o S.S.I.F. în cazul constatării unei încălcări a prevederilor privind protejarea activelor clienților? |
| 38 | 38 | Cui trebuie notificate încălcările constatate de funcția de conformitate în cadrul unei S.S.I.F.? |
| **Art. 19 - Utilizarea necorespunzătoare a contractelor de garanție** | | |
| start | end | întrebare |
| 39 | 40 | Ce factori trebuie luați în considerare la analiza caracterului adecvat al contractelor de garanție cu transfer de proprietate? |
| 39 | 40 | Cum trebuie documentată și analizată utilizarea contractelor de garanție cu transfer de proprietate? |
| 39 | 40 | Ce informații trebuie comunicate clienților profesionali privind riscurile contractelor de garanție cu transfer de proprietate? |
| **Art. 20 - Desemnarea persoanei responsabile** | | |
| start | end | întrebare |
| 41 | 42 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind desemnarea unei persoane responsabile pentru protejarea activelor clienților? |
| 41 | 42 | Ce competențe și autoritate trebuie să aibă persoana desemnată pentru supravegherea protecției activelor clienților? |
| 41 | 42 | Ce informații trebuie comunicate autorității competente privind persoana responsabilă pentru protejarea fondurilor clienților? |
| **Art. 21 - Rapoartele auditorilor externi** | | |
| start | end | întrebare |
| 42 | 42 | Ce trebuie să conțină raportul anual al auditorilor externi privind măsurile de protejare a activelor clienților? |
| 42 | 42 | Cu ce frecvență trebuie transmise autorității competente rapoartele privind caracterul adecvat al măsurilor de protecție? |
| 42 | 42 | Ce elemente trebuie verificate de auditori privind conformitatea cu prevederile art. 56 și 61 din Legea nr. 126/2018? |
| **Art. 22 - Obligațiile S.S.I.F. producătoare de instrumente financiare** | | |
| start | end | întrebare |
| 43 | 44 | Ce înseamnă activitatea de producere a unui instrument financiar conform regulamentului? |
| 43 | 44 | Care este răspunderea unei S.S.I.F. producătoare privind aplicarea cerințelor de guvernanță a produsului? |
| 43 | 44 | Ce factori trebuie luați în considerare de o S.S.I.F. la aplicarea proporțională a cerințelor de guvernanță a produsului? |
| **Art. 23 - Gestionarea conflictelor de interese** | | |
| start | end | întrebare |
| 45 | 45 | Cum trebuie evitate efectele negative ale proiectării instrumentelor financiare asupra clienților finali? |
| 45 | 45 | Ce tipuri de conflicte de interese trebuie analizate de o S.S.I.F. la producerea unui instrument financiar? |
| 45 | 45 | Ce măsuri trebuie luate pentru prevenirea transferului de riscuri de la S.S.I.F. către clienți prin proiectarea produsului? |
| **Art. 24 - Competențele personalului implicat în producere** | | |
| start | end | întrebare |
| 46 | 47 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind competențele personalului implicat în producerea instrumentelor financiare? |
| 46 | 47 | Cum se asigură o S.S.I.F. că personalul relevant înțelege caracteristicile și riscurile produselor financiare? |
| 46 | 47 | Ce mecanisme interne trebuie să aibă o S.S.I.F. pentru verificarea competențelor personalului în domeniul produselor financiare? |
| **Art. 25 - Controlul organului de conducere** | | |
| start | end | întrebare |
| 48 | 49 | Ce rol are organul de conducere în asigurarea unui control eficient asupra procesului de guvernanță a produsului? |
| 48 | 49 | Ce informații trebuie să conțină rapoartele de conformitate privind produsele financiare produse de o S.S.I.F.? |
| 48 | 49 | Cum este exercitat controlul asupra strategiei de distribuție a produselor financiare de către organul de conducere? |
| **Art. 26 - Monitorizarea mecanismelor de guvernanță a produsului** | | |
| start | end | întrebare |
| 50 | 51 | Ce obligații are funcția de verificare a conformității privind monitorizarea mecanismelor de guvernanță a produsului? |
| 50 | 51 | Cum este asigurată detectarea riscului de nerespectare a obligațiilor de guvernanță a produsului? |
| 50 | 51 | Ce măsuri trebuie luate pentru revizuirea periodică a mecanismelor de guvernanță a produsului? |
| **Art. 27 - Responsabilități în cazul colaborării** | | |
| start | end | întrebare |
| 52 | 53 | Ce prevederi trebuie incluse în acordul scris când o S.S.I.F. colaborează cu alte entități la producerea unui instrument financiar? |
| 52 | 53 | Cum trebuie stabilite responsabilitățile în cazul colaborării mai multor firme la crearea unui produs financiar? |
| 52 | 53 | Ce cerințe ale Directivei 2014/65/UE trebuie reflectate în acordurile de colaborare între firme de investiții? |
| **Art. 28 - Identificarea pieței-țintă** | | |
| start | end | întrebare |
| 54 | 55 | Cum trebuie identificată piața-țintă pentru un instrument financiar produs de o S.S.I.F.? |
| 54 | 55 | Ce informații trebuie utilizate pentru determinarea compatibilității unui produs financiar cu nevoile clienților? |
| 54 | 55 | Ce obligații are o S.S.I.F. producătoare când instrumentul financiar este distribuit prin alte societăți? |
| **Art. 29 - Analiza pe bază de scenarii** | | |
| start | end | întrebare |
| 56 | 57 | Ce aspecte sunt evaluate în analiza pe bază de scenarii privind riscurile pentru clienții finali? |
| 56 | 57 | În ce condiții pot apărea rezultate slabe pentru clienții finali ai unui produs financiar? |
| 56 | 57 | Cum se analizează comportamentul unui instrument financiar în condiții negative ale pieței? |
| **Art. 30 - Corespondența produsului cu piața-țintă** | | |
| start | end | întrebare |
| 58 | 59 | Ce criterii sunt utilizate pentru stabilirea corespondenței unui instrument financiar cu piața-țintă? |
| 58 | 59 | Cum se analizează structura tarifară a unui instrument financiar în raport cu piața-țintă? |
| 58 | 59 | Ce factori indică o proiectare a produsului care nu este benefică clienților? |
| **Art. 31 - Informațiile furnizate distribuitorilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 60 | 61 | Ce informații trebuie transmise de producător distribuitorului privind canalele de distribuție a produsului financiar? |
| 60 | 61 | Cum trebuie să fie evaluate informațiile privind aprobarea produsului și piața-țintă de către distribuitor? |
| 60 | 61 | Ce standard trebuie să îndeplinească informațiile furnizate pentru a permite distribuitorului să recomande produsul corespunzător? |
| **Art. 32 - Revizuirea periodică a instrumentelor financiare** | | |
| start | end | întrebare |
| 62 | 63 | Cu ce frecvență trebuie revizuite instrumentele financiare produse de o S.S.I.F.? |
| 62 | 63 | Ce factori trebuie luați în considerare la revizuirea periodică a unui instrument financiar? |
| 62 | 63 | Cum se analizează distribuția unui produs financiar în raport cu piața-țintă identificată? |
| **Art. 33 - Revizuirea înainte de relansare** | | |
| start | end | întrebare |
| 64 | 66 | În ce situații trebuie revizuite instrumentele financiare înainte de orice relansare? |
| 64 | 66 | Ce evenimente importante pot influența riscul potențial al unui instrument financiar? |
| 64 | 66 | Ce măsuri poate lua o S.S.I.F. în cazul producerii unui eveniment semnificativ care afectează un produs financiar? |
| **Art. 34 - Obligațiile S.S.I.F. distribuitoare** | | |
| start | end | întrebare |
| 67 | 68 | Ce obligații au S.S.I.F. distribuitoare privind produsele financiare produse de entități aflate în afara domeniului de aplicare al Legii nr. 126/2018? |
| 67 | 68 | Cum trebuie identificată piața-țintă atunci când aceasta nu a fost definită de producător? |
| 67 | 68 | Ce măsuri trebuie luate pentru asigurarea obținerii informațiilor relevante de la producătorii externi? |
| **Art. 35 - Măsuri de guvernanță a produsului** | | |
| start | end | întrebare |
| 69 | 72 | Ce măsuri trebuie luate de o S.S.I.F. distribuitoare pentru a asigura compatibilitatea produselor cu nevoile clienților? |
| 69 | 72 | Cum se identifică grupurile de clienți pentru care un produs financiar nu este potrivit? |
| 69 | 72 | Ce informații trebuie obținute de la producător pentru a evalua caracterul corespunzător al unui produs financiar? |
| **Art. 36 - Proceduri pentru oferirea produselor** | | |
| start | end | întrebare |
| 73 | 74 | Ce cerințe legale trebuie respectate la stabilirea gamei de produse și servicii oferite clienților? |
| 73 | 74 | Ce atenție trebuie acordată oferirii produselor financiare noi sau modificărilor serviciilor? |
| 73 | 74 | Cum se integrează gestionarea conflictelor de interese în procesul de oferire a produselor financiare? |
| **Art. 37 - Revizuirea mecanismelor de guvernanță** | | |
| start | end | întrebare |
| 75 | 76 | Cu ce frecvență trebuie revizuite mecanismele de guvernanță a produsului de către o S.S.I.F. distribuitoare? |
| 75 | 76 | Ce măsuri trebuie luate dacă mecanismele de guvernanță a produsului nu mai sunt conforme cu scopul inițial? |
| 75 | 76 | Cum se asigură continuitatea solidei guvernanțe a produsului în timp? |
| **Art. 38 - Revizuirea produselor oferite** | | |
| start | end | întrebare |
| 77 | 78 | Ce trebuie verificat la revizuirea periodică a produselor de investiții oferite clienților? |
| 77 | 78 | Cum se analizează corespondența unui produs cu piața-țintă identificată în contextul evoluțiilor pieței? |
| 77 | 78 | În ce situații trebuie actualizată piața-țintă sau mecanismul de guvernanță a produsului? |
| **Art. 39 - Supervizarea conformității și competențelor** | | |
| start | end | întrebare |
| 79 | 80 | Ce rol are funcția de verificare a conformității în detectarea nerespectării obligațiilor de guvernanță a produsului? |
| 79 | 80 | Ce competențe trebuie să dețină personalul relevant pentru a înțelege caracteristicile și riscurile produselor oferite? |
| 79 | 80 | Cum se asigură revizuirea periodică a mecanismelor de guvernanță a produsului? |
| **Art. 40 - Rolul organului de conducere** | | |
| start | end | întrebare |
| 81 | 82 | Ce responsabilități are organul de conducere în procesul de guvernanță a produsului? |
| 81 | 82 | Ce informații trebuie incluse în rapoartele de conformitate privind produsele oferite? |
| 81 | 82 | Cum se asigură accesul autorității competente la rapoartele privind guvernanța produsului? |
| **Art. 41 - Informațiile transmise producătorilor** | | |
| start | end | întrebare |
| 83 | 84 | Ce informații trebuie transmise de distribuitor producătorului pentru sprijinirea evaluărilor de produs? |
| 83 | 84 | Cum contribuie datele privind vânzările la revizuirea periodică a produselor financiare? |
| 83 | 84 | Ce revizuiri trebuie comunicate distribuitorului în contextul guvernanței produsului? |
| **Art. 42 - Răspunderea în lanțurile de distribuție** | | |
| start | end | întrebare |
| 85 | 86 | Cine are răspunderea finală pentru îndeplinirea obligațiilor de guvernanță a produsului într-un lanț de distribuție? |
| 85 | 86 | Ce obligații are un intermediar privind transmiterea informațiilor relevante despre produs? |
| 85 | 86 | Cum se asigură accesul producătorului la informațiile privind vânzările produselor? |
| **Art. 43 - Dispoziții generale privind stimulentele** | | |
| start | end | întrebare |
| 87 | 88 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca un onorariu sau comision să fie considerat acceptabil? |
| 87 | 88 | Ce obligații au S.S.I.F. privind respectarea cerințelor referitoare la stimulente în contextul serviciilor de investiții? |
| 87 | 88 | Ce prevederi completează condițiile privind acordarea și primirea de beneficii pecuniare sau nepecuniare? |
| **Art. 44 - Stimulentele care sporesc calitatea serviciului** | | |
| start | end | întrebare |
| 89 | 90 | Ce tipuri de servicii suplimentare justifică primirea de stimulente în cadrul serviciilor de investiții? |
| 89 | 90 | Cum se evaluează dacă un beneficiu nepecuniar este proporțional cu serviciul oferit clientului? |
| 89 | 90 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru a nu distorsiona furnizarea serviciilor de investiții prin stimulente? |
| **Art. 45 - Obligația de respectare continuă** | | |
| start | end | întrebare |
| 91 | 92 | Ce obligații are o S.S.I.F. privind respectarea cerințelor referitoare la stimulente în timpul întregului proces de servicii? |
| 91 | 92 | Cum se asigură conformitatea continuă cu cerințele privind onorariile și comisioanele în cadrul serviciilor de investiții? |
| 91 | 92 | Ce măsuri trebuie implementate pentru monitorizarea permanentă a stimulentelor primite sau plătite? |
| **Art. 46 - Evidența stimulentelor** | | |
| start | end | întrebare |
| 93 | 94 | Ce dovezi trebuie păstrate de o S.S.I.F. privind onorariile, comisioanele și beneficiile nepecuniare? |
| 93 | 94 | Cum trebuie documentat modul în care calitatea serviciilor este sporită de stimulentele primite? |
| 93 | 94 | Ce măsuri trebuie luate pentru a preveni afectarea obligației de acționa în interesul superior al clientului? |
| **Art. 47 - Comunicarea informațiilor privind stimulentele** | | |
| start | end | întrebare |
| 95 | 97 | Ce informații trebuie comunicate clientului înainte de furnizarea unui serviciu de investiții? |
| 95 | 97 | Cum trebuie comunicat cuantumul exact al plăților sau beneficiilor atunci când acesta nu poate fi stabilit dinainte? |
| 95 | 97 | Cu ce frecvență trebuie informați clienții privind stimulentele primite în cursul unui an? |
| **Art. 48 - Restituirea beneficiilor pentru servicii independente** | | |
| start | end | întrebare |
| 98 | 99 | Ce trebuie făcut cu onorariile și comisioanele primite de o S.S.I.F. în legătură cu serviciile independente de consultanță de investiții? |
| 98 | 99 | Cum trebuie asigurată transferarea integrală a beneficiilor pecuniare către client? |
| 98 | 99 | Ce politică trebuie instituită pentru a asigura atribuirea beneficiilor fiecărui client în parte? |
| **Art. 49 - Beneficiile nepecuniare minore acceptabile** | | |
| start | end | întrebare |
| 100 | 101 | Ce beneficii nepecuniare sunt considerate minore și acceptabile în cadrul serviciilor de administrare a portofoliilor? |
| 100 | 101 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca un beneficiu nepecuniar să fie considerat acceptabil? |
| 100 | 101 | Cum trebuie comunicate beneficiile nepecuniare minore clienților înainte de furnizarea serviciilor? |
| **Art. 50 - Cercetarea finanțată din conturi separate** | | |
| start | end | întrebare |
| 102 | 103 | În ce condiții cercetarea primită de la părți terțe nu este considerată un stimulent? |
| 102 | 103 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca plățile dintr-un cont de plăți de cercetare să fie acceptabile? |
| 102 | 103 | Cum trebuie evaluată calitatea cercetărilor achiziționate pentru a contribui la decizii de investiții mai bune? |
| **Art. 51 - Caracteristicile tarifului de cercetare** | | |
| start | end | întrebare |
| 104 | 105 | Ce criterii trebuie urmate la stabilirea tarifului special de cercetare? |
| 104 | 105 | Cum se asigură independența tarifului de cercetare de volumul tranzacțiilor executate? |
| 104 | 105 | Ce rol are bugetul de cercetare în stabilirea necesarului de cercetări efectuate de părți terțe? |
| **Art. 52 - Modalități de colectare a tarifului de cercetare** | | |
| start | end | întrebare |
| 106 | 107 | Cum trebuie să fie gestionat tariful de cercetare atunci când nu este colectat separat? |
| 106 | 107 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o modalitate practică de colectare să fie conformă cu prevederile legale? |
| 106 | 107 | Cum se asigură identificarea separată a tarifului de cercetare în comisionul de tranzacție? |
| **Art. 53 - Limitarea tarifului de cercetare** | | |
| start | end | întrebare |
| 108 | 109 | Ce regulă trebuie respectată privind cuantumul total al tarifelor de cercetare primite? |
| 108 | 109 | Cum se previne depășirea bugetului de cercetare prin colectarea tarifelor de la clienți? |
| 108 | 109 | Ce verificări trebuie efectuate pentru asigurarea conformității cu bugetul de cercetare? |
| **Art. 54 - Stabilirea tarifului de cercetare** | | |
| start | end | întrebare |
| 110 | 111 | Unde trebuie stabilit tariful de cercetare și frecvența deducerii din resursele clientului? |
| 110 | 111 | Cum poate fi majorat bugetul de cercetare în cazul necesității unor cercetări suplimentare? |
| 110 | 111 | Ce procedură trebuie implementată pentru restituirea fondurilor neutilizate din contul de plăți de cercetare? |
| **Art. 55 - Gestionarea bugetului de cercetare** | | |
| start | end | întrebare |
| 112 | 113 | Cum trebuie gestionat bugetul de cercetare pentru a se asigura utilizarea în interesul cel mai bun al clienților? |
| 112 | 113 | Ce rol are conducerea superioară în supravegherea alocării bugetului de cercetare? |
| 112 | 113 | Cum se asigură transparența plăților efectuate către furnizorii de cercetare? |
| **Art. 56 - Delegarea administrării contului** | | |
| start | end | întrebare |
| 114 | 115 | În ce condiții poate fi delegată administrarea contului de plăți de cercetare unei părți terțe? |
| 114 | 115 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca delegarea să nu afecteze achiziționarea cercetărilor? |
| 114 | 115 | Cum se asigură că plata către furnizorii de cercetare se face conform instrucțiunilor S.S.I.F.? |
| **Art. 57 - Procedura privind cercetarea achiziționată** | | |
| start | end | întrebare |
| 116 | 117 | Ce elemente trebuie stabilite în cadrul procedurii scrise privind achiziționarea cercetărilor? |
| 116 | 117 | Cum se evaluează utilitatea cercetărilor achiziționate pentru portofoliile clienților? |
| 116 | 117 | Ce abordare trebuie adoptată pentru repartizarea corectă a costurilor de cercetare între diferitele portofolii? |
| **Art. 58 - Servicii de executare** | | |
| start | end | întrebare |
| 118 | 119 | Cum trebuie tarifate serviciile de executare oferite de o S.S.I.F.? |
| 118 | 119 | Ce condiție trebuie îndeplinită pentru ca un alt beneficiu sau serviciu să fie taxat separat? |
| 118 | 119 | Cum se asigură independența tarifelor pentru serviciile de executare față de alte beneficii? |
| **Art. 59 - Măsuri de remediere și sancțiuni** | | |
| start | end | întrebare |
| 120 | 121 | Ce sancțiuni pot fi aplicate de A.S.F. sau B.N.R. pentru nerespectarea prevederilor regulamentului? |
| 120 | 121 | Ce dispoziții ale Legii nr. 126/2018 prevăd măsurile și sancțiunile aplicabile în caz de nerespectare a regulamentului? |
| 120 | 121 | Cum se aplică măsurile de remediere pentru fiecare abatere constatată? |
| **Art. 60 - Abrogări** | | |
| start | end | întrebare |
| 122 | 123 | Ce dispoziții sunt abrogate la intrarea în vigoare a prezentului regulament? |
| 122 | 123 | Care sunt actele normative care se abrogă în totalitate sau parțial prin intrarea în vigoare a noului regulament? |
| 122 | 123 | Ce efect are prezentul regulament asupra altor dispoziții contrare? |
| **Art. 61 - Publicare și intrare în vigoare** | | |
| start | end | întrebare |
| 124 | 125 | Unde trebuie publicat regulamentul privind protejarea fondurilor clienților și guvernanța produselor? |
| 124 | 125 | La câte zile de la publicare intră în vigoare prezentul regulament? |
| 124 | 125 | Care este data de intrare în vigoare a regulamentului privind stimulentele și guvernanța produsului? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 183,
"chapters_count": 62,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 24848,
"cachedTokens": 0,
"completionTokens": 9949,
"totalTokens": 34797,
"reasoningTokens": 0,
"thoughtsTokens": 0,
"cacheWriteTokens": 0
},
"batch_mode": true
}