Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation
CATEGORY_REASON: Norma stabilește reguli detaliate și proceduri specifice pentru aplicarea Legii nr. 236/2018 privind distribuția de asigurări, încadrându-se astfel în categoria reglementărilor care detaliază aplicarea legilor.
| **Capitolul I - Dispoziții generale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 12 | 21 | Care este domeniul de aplicare al normelor privind distribuția de asigurări și reasigurări? |
| 12 | 21 | Ce aspecte specifice ale activității intermediarilor de asigurări sunt reglementate? |
| 12 | 21 | Ce cerințe sunt stabilite pentru distribuția produselor de asigurare cu componentă investițională? |
| 22 | 59 | Cum este definită o "companie de brokeraj" în legislația privind distribuția de asigurări? |
| 22 | 59 | Ce se înțelege prin "comercializare electronică" în sectorul asigurărilor? |
| 22 | 59 | Care este definiția legală a unui "mandat de brokeraj" și ce implică acesta pentru client? |
| 60 | 72 | Care sunt principalele categorii de intermediari în domeniul asigurărilor? |
| 60 | 72 | Care este diferența dintre canalele de distribuție independente și cele proprii ale societăților de asigurare? |
| 60 | 72 | În ce condiții pot colabora intermediarii principali între ei în activitatea de distribuție de asigurări? |
| **Capitolul II - Procesul de înregistrare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 74 | 78 | Ce tipuri de registre sunt administrate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (A.S.F.) pentru distribuitorii de asigurări? |
| 74 | 78 | Care sunt obligațiile societăților de asigurare și ale intermediarilor principali privind înregistrarea intermediarilor secundari? |
| 74 | 78 | Ce responsabilități are persoana desemnată de un distribuitor pentru coordonarea activității de înregistrare? |
| 79 | 83 | Cum sunt structurate Registrul societăților (RSO) și Registrul intermediarilor principali (RIP) administrate de A.S.F.? |
| 79 | 83 | Ce informații trebuie să includă în documentele oficiale societățile și intermediarii principali înregistrați la A.S.F.? |
| 79 | 83 | Care este formatul codului de înregistrare alocat de A.S.F. pentru diferitele tipuri de distribuitori de asigurări? |
| 84 | 85 | Ce sistem de codificare utilizează A.S.F. pentru înregistrarea intermediarilor secundari, persoane fizice și juridice? |
| 84 | 85 | Când este permis unui intermediar secundar să înceapă activitatea de distribuție de asigurări? |
| 84 | 85 | Ce obligații de verificare au societățile de asigurare înainte de a înregistra un intermediar secundar? |
| 86 | 88 | Ce date trebuie să conțină registrele deschise de societățile de asigurare pentru canalele proprii de distribuție? |
| 86 | 88 | Cum trebuie gestionate modificările datelor intermediarilor secundari în registrele societăților de asigurare? |
| 86 | 88 | Ce evidențe trebuie să mențină societățile de asigurare cu privire la angajații proprii implicați în activitatea de distribuție? |
| 89 | 90 | Ce informații trebuie să conțină registrele deschise de intermediarii principali de asigurări? |
| 89 | 90 | Cine răspunde pentru menținerea condițiilor de înregistrare a canalelor proprii de distribuție ale intermediarilor principali? |
| 89 | 90 | Care sunt responsabilitățile conducerii executive a intermediarilor principali în procesul de înregistrare? |
| 91 | 92 | Ce obligații au intermediarii secundari persoane juridice privind menținerea registrelor proprii cu angajații? |
| 91 | 92 | În ce condiții se pot înregistra agenții de asigurări în registrele mai multor asigurători? |
| 91 | 92 | Cine este responsabil pentru verificarea și comunicarea modificărilor datelor din registrele intermediarilor secundari? |
| 93 | 95 | Care este procedura prin care o companie de brokeraj obține autorizația de funcționare de la A.S.F.? |
| 93 | 95 | În ce termen trebuie A.S.F. să decidă asupra solicitării de autorizare a unei companii de brokeraj? |
| 93 | 95 | În ce situații poate A.S.F. să respingă cererea de autorizare a unei companii de brokeraj? |
| 96 | 106 | Care sunt condițiile legale și financiare pentru autorizarea unei companii de brokeraj în asigurări? |
| 96 | 106 | Ce cerințe de experiență profesională și probitate morală trebuie să îndeplinească conducerea executivă a unei companii de brokeraj? |
| 96 | 106 | Ce alte activități, pe lângă distribuția de asigurări, poate desfășura o companie de brokeraj? |
| 107 | 109 | Cum poate o instituție de credit sau o firmă de investiții să obțină avizul pentru a activa ca intermediar principal în asigurări? |
| 107 | 109 | Ce structură organizatorică este necesară pentru ca o instituție de credit să desfășoare activități de distribuție de asigurări? |
| 107 | 109 | Care este procedura în cazul în care documentația depusă pentru avizarea ca intermediar principal este incompletă? |
| 110 | 117 | Care sunt condițiile specifice pe care trebuie să le îndeplinească o instituție de credit pentru a fi înregistrată ca intermediar principal de asigurări? |
| 110 | 117 | Ce cerințe se aplică conducerii executive a departamentului de distribuție de asigurări dintr-o instituție de credit? |
| 110 | 117 | Ce activități pot desfășura instituțiile de credit după obținerea avizului de funcționare ca intermediari principali? |
| 118 | 127 | Care sunt cerințele de studii și profesionale pentru o persoană fizică ce dorește să se înregistreze ca intermediar secundar de asigurări? |
| 118 | 127 | Ce condiții specifice se aplică persoanelor fizice autorizate (PFA) sau întreprinderilor individuale (II) care acționează ca intermediari secundari? |
| 118 | 127 | Ce nivel de asigurare de răspundere civilă profesională este necesar pentru un intermediar secundar auxiliar? |
| 128 | 130 | Ce cerințe trebuie să îndeplinească o persoană juridică pentru a fi înregistrată ca agent sau asistent în distribuția de asigurări? |
| 128 | 130 | Care sunt condițiile pentru conducerea executivă a unei persoane juridice care acționează ca intermediar secundar? |
| 128 | 130 | Ce tip de spațiu operațional este necesar pentru o persoană juridică ce activează ca agent sau asistent în asigurări? |
| 131 | 133 | Care sunt cerințele specifice de înregistrare pentru un agent afiliat sau un agent auxiliar persoană juridică în sectorul asigurărilor? |
| 131 | 133 | Ce nivel de asigurare de răspundere civilă profesională se solicită unui agent auxiliar persoană juridică? |
| 131 | 133 | Ce cerințe profesionale se aplică angajaților unui agent afiliat sau auxiliar implicați în distribuția de asigurări? |
| **Capitolul III - Activitățile intermediarilor principali și secundari** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 135 | 137 | Care este procedura pe care trebuie să o urmeze un intermediar principal care intenționează să creeze produse de asigurare în asociere cu asigurătorii? |
| 135 | 137 | Care este responsabilitatea unui intermediar principal în procesul de creare a produselor de asigurare? |
| 135 | 137 | Ce se întâmplă în cazul modificării cerințelor inițiale pentru crearea de produse de asigurare? |
| 138 | 140 | Care sunt cerințele pentru ca un intermediar principal să obțină avizul A.S.F. în calitate de creator de produse de asigurare? |
| 138 | 140 | Ce documente trebuie depuse la A.S.F. pentru avizarea ca și creator de produse de asigurare? |
| 138 | 140 | În cât timp acordă A.S.F. avizul pentru crearea de produse de asigurare după depunerea documentației complete? |
| 141 | 143 | Care este procedura pentru intermediarii de asigurări din România care doresc să desfășoare activități de distribuție în alte state membre UE în baza libertății de a presta servicii? |
| 141 | 143 | Ce informații trebuie transmise către A.S.F. în acest scop? |
| 141 | 143 | Care este rolul A.S.F. în procesul de notificare pentru prestarea de servicii în UE? |
| 144 | 146 | Ce pași trebuie să urmeze un intermediar de asigurări din România pentru a-și stabili o sucursală într-un alt stat membru UE? |
| 144 | 146 | În ce condiții poate A.S.F. să respingă o solicitare de extindere a activității într-un alt stat membru? |
| 144 | 146 | Care este procesul de notificare pentru stabilirea unei prezențe permanente într-o altă țară din UE? |
| 147 | 148 | Care sunt obligațiile intermediarilor români care desfășoară activități în alte state membre cu privire la legislația locală? |
| 147 | 148 | În ce condiții pot intermediarii secundari să activeze în alte state membre UE? |
| 149 | 152 | Care sunt obligațiile continue ale unei companii de brokeraj pentru a-și menține autorizația de funcționare? |
| 149 | 152 | Ce modificări în structura unei companii de brokeraj necesită aprobarea prealabilă a A.S.F.? |
| 149 | 152 | Ce se întâmplă în cazul vacantării postului de conducere executivă într-o companie de brokeraj? |
| 153 | 156 | Care sunt condițiile pentru menținerea avizului de funcționare ca intermediari principali de asigurări pentru instituțiile de credit și firmele de investiții? |
| 153 | 156 | Care este procedura de înlocuire a conducerii executive a departamentului de distribuție de asigurări? |
| 153 | 156 | Care sunt consecințele dacă o instituție de credit nu își începe activitatea de distribuție într-o anumită perioadă? |
| 157 | 160 | În ce locații este permisă desfășurarea activităților de distribuție de asigurări? |
| 157 | 160 | Ce practici comerciale sunt interzise intermediarilor principali de asigurări? |
| 157 | 160 | Ce proceduri interne trebuie să implementeze societățile de asigurare cu privire la canalele de distribuție și angajații proprii? |
| 161 | 162 | Care sunt obligațiile continue ale intermediarilor secundari pentru a-și menține înregistrarea? |
| 161 | 162 | Unde au voie intermediarii secundari să își desfășoare activitățile de distribuție? |
| 161 | 162 | Cum sunt gestionate modificările condițiilor de înregistrare ale intermediarilor secundari? |
| 163 | 173 | Care sunt obligațiile de raportare ale companiilor de brokeraj către A.S.F.? |
| 163 | 173 | Ce tipuri de rapoarte (anuale, semestriale, trimestriale) trebuie să depună companiile de brokeraj? |
| 163 | 173 | Cine este responsabil pentru acuratețea datelor raportate către A.S.F.? |
| 174 | 181 | Care sunt cerințele specifice de raportare pentru instituțiile de credit și firmele de investiții care acționează ca intermediari principali de asigurări? |
| 174 | 181 | Ce informații trebuie să conțină rapoartele trimestriale ale acestora către A.S.F.? |
| 174 | 181 | Ce se întâmplă dacă aceste entități nu depun rapoartele timp de șase luni consecutive? |
| 182 | 189 | Ce informații trebuie să raporteze societățile de asigurare către A.S.F. referitor la diversele lor canale de distribuție? |
| 182 | 189 | Se aplică aceste obligații de raportare și societăților de asigurare străine care operează în România? |
| 182 | 189 | Ce date trebuie raportate pentru activitățile de distribuție desfășurate în alte state membre UE? |
| 190 | 197 | Care sunt termenele limită pentru depunerea rapoartelor anuale, semestriale și trimestriale pentru companiile de brokeraj? |
| 190 | 197 | Cum trebuie gestionate corecțiile la rapoartele depuse anterior? |
| 190 | 197 | Care sunt termenele de raportare pentru societățile de asigurare privind activitățile lor de distribuție? |
| 198 | 203 | Care este procedura prin care o companie de brokeraj poate solicita suspendarea sau încetarea activității? |
| 198 | 203 | Ce verificări efectuează A.S.F. înainte de a aproba radierea unei companii de brokeraj? |
| 198 | 203 | Care sunt obligațiile unei companii de brokeraj după retragerea autorizației de funcționare? |
| 204 | 205 | Cum poate o instituție de credit sau o firmă de investiții să își înceteze activitatea de distribuție de asigurări? |
| 204 | 205 | Care sunt obligațiile acestor entități după retragerea avizului pentru distribuția de asigurări? |
| 206 | 207 | În ce circumstanțe își pierde un intermediar secundar statutul și este radiat din registru? |
| 206 | 207 | Ce se întâmplă cu statutul de înregistrare al unui intermediar secundar în cazul suspendării contractului său? |
| 206 | 207 | Care sunt condițiile pentru reactivarea înregistrării după o perioadă de suspendare? |
| 208 | 210 | Care este procedura de notificare pentru companiile de brokeraj care intenționează să fuzioneze sau să se divizeze? |
| 208 | 210 | Ce se întâmplă cu activitatea de distribuție a unei companii de brokeraj care este absorbită în timpul unei fuziuni? |
| 208 | 210 | Care sunt posibilele decizii ale A.S.F. în urma analizei unui plan de fuziune sau divizare? |
| **Capitolul IV - Elemente privind guvernanța și conduita distribuitorilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 212 | 213 | Care sunt principiile generale de conduită pe care distribuitorii de asigurări trebuie să le respecte în relația cu clienții? |
| 212 | 213 | Ce presupune asistența post-vânzare pentru clienți în sectorul asigurărilor? |
| 212 | 213 | Ce aspecte trebuie să acopere politicile interne ale creatorilor de produse de asigurare privind conduita față de client? |
| 214 | 215 | Care sunt cerințele de guvernanță pentru creatorii de produse de asigurare pentru a asigura o conduită adecvată față de clienți? |
| 214 | 215 | Ce măsuri trebuie să ia societățile de asigurare pentru a gestiona riscul de conduită și a proteja drepturile clienților? |
| 214 | 215 | Cum trebuie sistemele de guvernanță să abordeze conflictele de interese în distribuția de asigurări? |
| 216 | 217 | Cum trebuie societățile de asigurare să gestioneze riscurile operaționale care ar putea afecta drepturile clienților? |
| 216 | 217 | Care este rolul indicatorilor-cheie de risc de conduită în supravegherea distribuției de asigurări? |
| 216 | 217 | Cum monitorizează și măsoară companiile potențialele pierderi operaționale? |
| 218 | 220 | Cum ar trebui distribuitorii de asigurări să promoveze o cultură organizațională orientată spre client? |
| 218 | 220 | Ce elemente reflectă o cultură organizațională adecvată privind protecția clienților în sectorul asigurărilor? |
| 218 | 220 | Cum ar trebui politicile de remunerare și de management al performanței să susțină tratamentul corect al clienților? |
| **Capitolul V - Furnizarea informațiilor de către distribuitori** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 222 | 224 | Care sunt cerințele generale pentru furnizarea de informații clienților în sectorul asigurărilor? |
| 222 | 224 | Ce tipuri de documente de informare standardizate (PID, KID) trebuie furnizate potențialilor clienți? |
| 222 | 224 | Care sunt cerințele de formatare și accesibilitate pentru documentele precontractuale de asigurare? |
| 225 | 226 | În ce limbă trebuie furnizate informațiile clienților de către distribuitorii de asigurări din România? |
| 225 | 226 | Au clienții dreptul de a solicita informații suplimentare despre contractul lor de asigurare? |
| 227 | 228 | Ce informații trebuie colectate de la un client pentru a-i evalua cerințele și necesitățile de asigurare? |
| 227 | 228 | Care este scopul și conținutul "Documentului privind analiza cerințelor și necesităților clienților" (DNT)? |
| 227 | 228 | Ce informații specifice trebuie furnizate clienților pentru produsele de asigurare de viață cu componentă de investiții? |
| 229 | 230 | În ce condiții se acordă consultanță în procesul de distribuție de asigurări? |
| 229 | 230 | Pentru ce tipuri de produse de asigurare sunt distribuitorii exceptați de la obligația de a oferi consultanță? |
| 229 | 230 | Care sunt cerințele în cazul în care un client optează să renunțe la consultanță? |
| **Capitolul VI - Comercializarea electronică** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 232 | 234 | Ce tipuri de distribuitori au dreptul să dezvolte și să implementeze soluții informatice pentru vânzarea electronică de asigurări? |
| 232 | 234 | Care sunt responsabilitățile distribuitorilor primari atunci când intermediarii lor secundari dezvoltă propriile soluții IT? |
| 232 | 234 | Care sunt cerințele minime pentru soluțiile informatice utilizate în vânzarea electronică de asigurări? |
| 235 | 236 | Care sunt condițiile pentru ca un distribuitor de asigurări să contracteze un furnizor terț de software pentru platforme de vânzare electronică? |
| 235 | 236 | Cine este responsabil pentru asigurarea conformității furnizorului de software cu reglementările legale? |
| 237 | 246 | Cine are acces la utilizarea soluțiilor informatice pentru emiterea contractelor de asigurare? |
| 237 | 246 | Ce evidențe trebuie păstrate cu privire la persoanele care au acces la aceste sisteme? |
| 237 | 246 | Care sunt elementele minime ale unei oferte comparative de asigurare generate electronic? |
| 247 | 248 | Ce confirmări trebuie obținute de la un client înainte de procesarea electronică a unui contract de asigurare? |
| 247 | 248 | Cum se verifică înțelegerea și acceptarea de către client a termenilor contractuali într-un mediu online? |
| **Capitolul VII - Dreptul de stabilire și libertatea de a presta servicii** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 250 | 251 | Cum poate un intermediar de asigurări dintr-un alt stat membru UE să înființeze o sucursală în România? |
| 250 | 251 | Ce colaborări sunt permise între intermediarii români și asigurătorii străini care operează în România în baza dreptului de stabilire? |
| 252 | 253 | Care este procedura de notificare pentru un intermediar UE care dorește să presteze servicii de distribuție de asigurări în România fără o prezență fizică? |
| 252 | 253 | Care este rolul unui Agent de Management (MGA) pentru asigurătorii străini care operează în baza libertății de a presta servicii? |
| 254 | 255 | Care sunt obligațiile generale ale intermediarilor străini care operează în România în ceea ce privește legislația națională? |
| 254 | 255 | Poate un intermediar să desfășoare în România activități care nu au fost incluse în notificarea din statul său de origine? |
| **Capitolul VIII - Supravegherea, monitorizarea și controlul distribuitorilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 257 | 258 | Cum supraveghează și monitorizează A.S.F. activitatea distribuitorilor de asigurări? |
| 257 | 258 | Ce instrumente, precum supravegherea tematică sau "clientul misterios", poate utiliza A.S.F.? |
| 257 | 258 | Cum pot fi raportate la A.S.F. potențialele încălcări ale legislației privind distribuția de asigurări? |
| 259 | 261 | Cum sunt comunicate distribuitorilor de asigurări rezultatele activităților de supraveghere și control ale A.S.F.? |
| 262 | 264 | Ce tip de informații schimbă A.S.F. cu autoritățile competente din alte state membre cu privire la intermediarii de asigurări? |
| **Capitolul IX - Dispoziții tranzitorii și finale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 266 | 267 | Care sunt regulile privind publicitatea pentru intermediarii de asigurări? |
| 266 | 267 | Care este statutul legal al documentelor emise într-o limbă străină care trebuie depuse la A.S.F.? |
| 266 | 267 | Cum sunt gestionate datele cu caracter personal, inclusiv datele sensibile de sănătate, în procesul de distribuție a asigurărilor? |
| 268 | 271 | Când a intrat în vigoare noua normă privind distribuția de asigurări? |
| 268 | 271 | Ce reglementare anterioară a fost abrogată de această nouă normă? |
| **Anexa nr. 1 - Registre** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 272 | 333 | Ce informații trebuie să publice asigurătorii pe site-ul propriu despre canalul lor de distribuție? |
| 272 | 333 | Ce date trebuie să transmită asigurătorii către A.S.F. pentru încărcarea în Registrul Intermediarilor Secundari (RIS)? |
| 272 | 333 | Ce informații trebuie să conțină jurnalele de asistenți ținute de intermediarii principali? |
| **Anexa nr. 2 - Structura registrelor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 334 | 348 | Ce date specifice sunt cuprinse în Registrul societăților (RSO) și Registrul intermediarilor principali (RIP)? |
| 334 | 348 | Ce informații trebuie să conțină registrele intermediarilor principali referitoare la angajații implicați în distribuție? |
| **Anexa nr. 3 - Documentație autorizare companie de brokeraj** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 349 | 404 | Ce documente sunt necesare pentru dosarul de autorizare a unei companii de brokeraj? |
| 349 | 404 | Ce informații trebuie să conțină cererea standard pentru autorizarea unei companii de brokeraj? |
| 349 | 404 | Ce declarații pe proprie răspundere trebuie să depună conducerea executivă a unei companii de brokeraj? |
| **Anexa nr. 4 - Documente avizare intermediar principal** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 405 | 445 | Ce documente trebuie să conțină dosarul de avizare pentru o instituție de credit sau firmă de investiții ca intermediar principal? |
| 405 | 445 | Ce informații sunt solicitate în cererea standard pentru obținerea avizului de intermediar principal? |
| **Anexa nr. 5 - Declarație persoană fizică** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 446 | 452 | Ce trebuie să declare o persoană fizică care dorește să activeze ca intermediar secundar în asigurări? |
| **Anexa nr. 6 - Documentație avizare cocreatori produse** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 453 | 463 | Ce documente sunt necesare pentru avizarea unui intermediar principal ca și co-creator de produse de asigurare? |
| 453 | 463 | Ce elemente trebuie să includă planul de afaceri pentru un nou produs de asigurare creat în asociere? |
| **Anexa nr. 7 - Documente pentru activitate în alte state membre** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 464 | 476 | Ce documente trebuie depuse la A.S.F. pentru a desfășura activitate de distribuție în alt stat membru UE, în baza libertății de a presta servicii? |
| 464 | 476 | Ce documente sunt necesare pentru a desfășura activitate de distribuție în alt stat membru UE, în baza dreptului de stabilire? |
| **Anexa nr. 8, 9, 10, 11, 12, 13, 14 - Raportări** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 477 | 1493 | Ce informații trebuie să conțină raportarea trimestrială a intermediarilor principali privind activitatea de distribuție? |
| 477 | 1493 | Cum se raportează activitatea de distribuție desfășurată pe teritoriul altor state membre? |
| 477 | 1493 | Ce date trebuie să includă situația veniturilor obținute de intermediarii principali? |
| 477 | 1493 | Cum se raportează situația datoriilor și creanțelor din activitatea de distribuție a intermediarilor principali? |
| **Anexa nr. 15 - Document de informare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 1494 | 1510 | Ce elemente minime trebuie să conțină documentul de informare pentru produsele de asigurare care nu au reglementări speciale? |
| 1494 | 1510 | Ce informații trebuie furnizate clientului despre rezilierea contractului de asigurare și modalitățile de plată? |
| **Anexa nr. 16 - Comercializarea electronică** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 1511 | 1538 | Care sunt elementele minime de prezentare și securitate pentru aplicațiile de comercializare electronică a asigurărilor? |
| 1511 | 1538 | Cum trebuie să fie structurată o platformă online de vânzare a asigurărilor pentru a delimita accesul distribuitorilor de cel al clienților? |
| 1511 | 1538 | Ce informații trebuie să conțină o ofertă comparativă generată electronic pentru produse de asigurare? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 170,
"chapters_count": 19,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 141362,
"completionTokens": 7387,
"cachedTokens": 0,
"totalTokens": 153657
},
"batch_mode": true
}