Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification
CATEGORY_REASON: Documentul este o lege care are ca unic scop modificarea și completarea unui act normativ existent, respectiv Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006.
| **Articolul I - Modificări la OUG 99/2006** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 8 | 8 | Ce instituții sunt excluse de la aplicarea legislației privind instituțiile de credit? |
| 8 | 8 | Care este regimul juridic aplicabil instituțiilor financiare care nu sunt bănci centrale, în contextul legislației bancare? |
| 9 | 9 | Cine este autoritatea competentă pentru aprobarea și supravegherea societăților financiare holding și mixte? |
| 9 | 9 | Ce responsabilități au societățile financiare holding pe bază consolidată? |
| 10 | 10 | Ce atribuții specifice exercită Banca Națională a României în aplicarea Regulamentului (UE) nr. 575/2013 privind expunerile imobiliare? |
| 10 | 10 | Poate Banca Națională a României să reducă pragul pentru definirea unei expuneri semnificative în neîndeplinire de obligații? |
| 11 | 11 | Ce obligații de notificare există față de Comisia Europeană și Autoritatea Bancară Europeană privind entitățile care atrag depozite? |
| 11 | 11 | Pot instituțiile de credit să fie exceptate de la aplicarea OUG 99/2006 și a Regulamentului (UE) nr. 575/2013? |
| 12 | 13 | Cum este definit un "grup dintr-un stat terț" în legislația bancară? |
| 14 | 15 | Unde sunt definite noțiunile de "instituție de credit", "societate financiară holding" și "deținere calificată" în legislația bancară? |
| 14 | 15 | Ce înțeles au termenii "rezoluție" și "autoritate de rezoluție" în contextul legislației privind instituțiile de credit? |
| 16 | 16 | În ce condiții sunt incluse societățile financiare holding în definiția "instituției de credit" pentru scopuri de supraveghere consolidată? |
| 17 | 19 | Ce documente sunt necesare pentru autorizarea unei instituții de credit? |
| 17 | 19 | Ce informații trebuie să conțină planul de activitate depus la cererea de autorizare a unei bănci? |
| 20 | 20 | Care este sfera de aplicare a serviciilor și activităților de investiții pe care le pot desfășura instituțiile de credit? |
| 23 | 23 | Ce principiu trebuie să respecte politicile și practicile de remunerare ale unei instituții de credit din perspectiva egalității de gen? |
| 24 | 24 | Ce informații despre remunerare colectează Banca Națională a României de la instituțiile de credit? |
| 24 | 24 | Ce face BNR cu informațiile privind diferențele de remunerație între personalul masculin și cel feminin din bănci? |
| 25 | 25 | Ce criterii se evaluează la achiziția unei dețineri calificate într-o instituție de credit? |
| 25 | 25 | Cum este evaluat riscul de spălare a banilor la o propunere de achiziție a unei participații într-o bancă? |
| 26 | 26 | În ce condiții poate fi retrasă autorizația unei instituții de credit pe baza evaluării cadrului de administrare a activității? |
| 27 | 27 | Ce se întâmplă dacă persoanele care asigură conducerea unei instituții de credit nu mai corespund cerințelor legale? |
| 28 | 28 | Care sunt motivele legate de cerințele prudențiale pentru care se poate retrage autorizația unei bănci? |
| 29 | 29 | Ce informații notifică Banca Națională a României către Autoritatea Bancară Europeană referitor la sucursalele băncilor din state terțe? |
| 30 | 32 | Ce informații trebuie să raporteze anual către BNR sucursalele din România ale instituțiilor de credit din state terțe? |
| 30 | 32 | Care sunt cerințele de raportare privind activele lichide și fondurile proprii pentru sucursalele băncilor străine? |
| 30 | 32 | Ce detalii despre cadrul de administrare a riscurilor trebuie să raporteze sucursalele instituțiilor de credit din afara UE? |
| 33 | 33 | Ce acte normative trebuie respectate în cadrul procesului de aprobare prealabilă a unei fuziuni bancare? |
| 34 | 35 | În ce condiții poate Banca Națională a României să respingă o cerere de aprobare a unei fuziuni sau divizări bancare? |
| 34 | 35 | Poate fi revocată o aprobare prealabilă de fuziune a unei bănci și în ce circumstanțe? |
| 36 | 38 | Ce responsabilitate are consiliul de administrație al unei bănci în ceea ce privește supravegherea activității directorilor executivi? |
| 39 | 39 | Poate președintele consiliului de administrație al unei bănci să dețină simultan și funcția de director general? |
| 40 | 40 | Ce obligații de onestitate și independență au membrii consiliului de administrație al unei instituții de credit? |
| 41 | 41 | Ce obligații au instituțiile de credit privind pregătirea și formarea profesională a membrilor organelor de conducere? |
| 41 | 41 | Ce politică trebuie să implementeze băncile pentru a promova diversitatea în cadrul organelor de conducere? |
| 41 | 41 | Cine are responsabilitatea de a evalua adecvarea membrilor organelor de conducere ale unei instituții de credit? |
| 42 | 43 | Ce instituții de credit sunt obligate să înființeze comitete de risc, nominalizare și remunerare? |
| 42 | 43 | Care sunt cerințele legale privind existența membrilor independenți în consiliul de supraveghere al unei bănci? |
| 44 | 45 | Ce restricții se aplică instituțiilor de credit care nu dețin un nivel suficient de fonduri proprii pentru a respecta cerința amortizorului combinat? |
| 44 | 45 | În ce condiții este interzisă plata unei remunerații variabile sau a beneficiilor discreționare de pensii la o instituție de credit? |
| 46 | 47 | Ce restricții se aplică instituțiilor de credit care nu respectă cerința de menținere a unui amortizor pentru indicatorul efectului de levier? |
| 46 | 48 | Pot instituțiile de credit să facă distribuiri de fonduri proprii dacă acest lucru compromite îndeplinirea cerinței amortizorului combinat? |
| 46 | 50 | Ce acțiuni sunt considerate "distribuiri aferente fondurilor proprii de nivel 1 de bază"? |
| 46 | 52 | Ce se înțelege prin "distribuire aferentă fondurilor proprii de nivel 1" în contextul indicatorului de levier? |
| 46 | 54 | Cum se corelează restricțiile privind distribuirea de dividende din legislația bancară cu Legea societăților nr. 31/1990? |
| 46 | 55 | În ce condiții plățile care reduc fondurile proprii nu fac obiectul restricțiilor privind amortizoarele de capital? |
| 57 | 57 | Cum se aplică principiul proporționalității în procesul de verificare și evaluare prudențială a băncilor de către BNR? |
| 57 | 57 | Poate BNR să adapteze metodologiile de evaluare pentru instituții de credit cu profiluri de risc similare? |
| 58 | 58 | Ce obligații are BNR dacă suspectează fapte de spălare a banilor în cadrul unei instituții de credit? |
| 58 | 58 | Ce măsuri poate dispune BNR în cazul constatării unui risc crescut de finanțare a terorismului la o bancă? |
| 60 | 65 | În ce situații exercită Banca Națională a României supravegherea pe bază consolidată a unui grup bancar? |
| 60 | 65 | Cum se determină autoritatea de supraveghere consolidantă atunci când un grup bancar are filiale în mai multe state membre? |
| 67 | 68 | Când exercită Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) supravegherea pe bază consolidată a unei societăți de servicii de investiții financiare? |
| 69 | 69 | Se poate desemna o altă autoritate de supraveghere consolidantă decât cea stabilită prin criteriile standard și în ce condiții? |
| 70 | 72 | Când se aplică supravegherea pe bază subconsolidată pentru filialele din România ale unor grupuri bancare? |
| 73 | 75 | Cum sunt incluse societățile financiare holding și cele mixte în supravegherea pe bază consolidată? |
| 76 | 76 | Ce elemente sunt evaluate pentru a determina adecvarea fondurilor proprii la nivel consolidat al unui grup bancar? |
| 77 | 77 | Ce includ orientările privind fondurile proprii suplimentare în cadrul supravegherii consolidate? |
| 78 | 79 | Care este termenul pentru adoptarea unei decizii comune privind evaluarea riscului la nivel de grup bancar transfrontalier? |
| 78 | 79 | Ce informații trebuie să conțină documentul care include decizia comună de supraveghere consolidată? |
| 80 | 81 | Ce se întâmplă dacă autoritățile competente nu ajung la o decizie comună privind supravegherea unui grup bancar? |
| 80 | 81 | Ce rol are Autoritatea Bancară Europeană în soluționarea dezacordurilor dintre supraveghetorii naționali? |
| 82 | 83 | Cum se ia decizia de supraveghere pentru filialele din România ale unui grup bancar european, pe bază individuală sau subconsolidată? |
| 84 | 85 | Cât de des trebuie actualizate deciziile comune privind supravegherea consolidată a grupurilor bancare? |
| 84 | 85 | Poate o autoritate națională solicita actualizarea excepțională a unei decizii comune de supraveghere și în ce condiții? |
| 86 | 86 | Ce obligații de cooperare are BNR, ca supraveghetor consolidant, atunci când întreprinderea-mamă este o societate financiară holding dintr-un alt stat membru? |
| 87 | 87 | Când este obligatorie instituirea unui colegiu de supraveghetori pentru un grup bancar cu filiale în state terțe? |
| 88 | 88 | Poate autoritatea competentă a unei societăți financiare holding dintr-un alt stat membru să participe la colegiul de supraveghetori instituit de BNR? |
| 89 | 90 | Ce obligații de cooperare are BNR cu autoritățile naționale responsabile de combaterea spălării banilor? |
| 89 | 90 | În ce limite se realizează schimbul de informații între autoritățile de supraveghere prudențială și unitățile de informații financiare? |
| 91 | 92 | Ce formă juridică trebuie să aibă societățile financiare holding și cele mixte, persoane juridice române? |
| 91 | 92 | Ce cerințe de reputație și experiență trebuie să îndeplinească membrii conducerii unei societăți financiare holding? |
| 91 | 92 | Este necesară aprobarea BNR pentru persoanele care exercită conducerea unei societăți financiare holding? |
| 93 | 94 | Ce societăți financiare holding au obligația de a solicita aprobarea Băncii Naționale a României? |
| 93 | 94 | Care este procedura de aprobare pentru o societate financiară holding-mamă situată în alt stat membru, dar pentru care BNR este supraveghetor consolidant? |
| 93 | 96 | Care sunt condițiile pe care trebuie să le îndeplinească o societate financiară holding pentru a primi aprobarea de la supraveghetorul consolidant? |
| 93 | 102 | Cum se evaluează cadrul de administrare și structura unui grup bancar în procesul de aprobare a unei societăți financiare holding? |
| 93 | 104 | În ce condiții poate fi exceptată o societate financiară holding de la obligația de a obține aprobare? |
| 93 | 105 | Care este procedura de evaluare a BNR pentru a decide dacă o societate financiară holding trebuie aprobată sau poate fi exceptată? |
| 93 | 105 | Ce se întâmplă dacă o societate financiară holding nu îndeplinește condițiile de exceptare de la aprobare? |
| 93 | 106 | Care este termenul în care BNR trebuie să notifice decizia de aprobare sau refuz a unei societăți financiare holding? |
| 93 | 107 | Ce obligații de monitorizare permanentă are BNR față de societățile financiare holding aprobate sau exceptate? |
| 93 | 108 | Ce măsuri poate lua BNR dacă o societate financiară holding aprobată nu mai îndeplinește condițiile legale? |
| 93 | 108 | Poate BNR să suspende drepturile de vot ale unei societăți financiare holding într-o filială bancară? |
| 93 | 109 | Cum se desfășoară procedura de aprobare a unei societăți financiare holding când supraveghetorul consolidant și autoritatea din statul de origine sunt diferite? |
| 93 | 109 | Ce se întâmplă în cazul unui dezacord între BNR și o altă autoritate competentă din UE privind aprobarea unei societăți financiare holding? |
| 93 | 110 | Ce rol are coordonatorul unui conglomerat financiar în procesul de aprobare a unei societăți financiare holding mixte? |
| 93 | 111 | Cum se coordonează procedura de aprobare a unei societăți financiare holding cu evaluarea acesteia ca achizitor potențial al unei bănci? |
| 93 | 113 | Se aplică cerințele de aprobare și societăților financiare holding care trebuie să respecte cerințe prudențiale pe bază subconsolidată? |
| 114 | 114 | Ce obligații de cooperare există între BNR (ca supraveghetor consolidant) și coordonatorul unui conglomerat financiar? |
| 115 | 117 | Ce cerință se aplică grupurilor bancare din state terțe care dețin instituții de credit în Uniunea Europeană, privind existența unei întreprinderi-mamă intermediare? |
| 115 | 119 | În ce situații excepționale poate un grup bancar dintr-un stat terț să aibă două întreprinderi-mamă intermediare în UE? |
| 115 | 120 | Ce formă juridică poate avea o întreprindere-mamă din Uniunea Europeană - întreprindere intermediară? |
| 115 | 121 | Care este pragul valorii activelor sub care nu se aplică cerința de a avea o întreprindere-mamă intermediară în UE? |
| 115 | 123 | Ce informații trebuie să transmită BNR către Autoritatea Bancară Europeană cu privire la grupurile bancare din state terțe? |
| 115 | 125 | Ce condiții trebuie să îndeplinească o instituție de credit din România care face parte dintr-un grup dintr-un stat terț? |
| 115 | 127 | Care este termenul limită pentru grupurile bancare din state terțe existente la 27 iunie 2019 pentru a se conforma cerinței de a avea o întreprindere-mamă intermediară? |
| 128 | 128 | Ce obligații de cooperare există între autoritățile competente din UE pentru a asigura supravegherea cuprinzătoare a grupurilor din state terțe? |
| 129 | 129 | În ce condiții pot fi divulgate informațiile confidențiale primite de BNR de la autorități din state terțe? |
| 130 | 130 | Cu ce noi autorități poate BNR să facă schimb de informații confidențiale? |
| 131 | 131 | Cum se aplică Regulamentul GDPR în cazul schimbului de informații între BNR și Autoritatea Bancară Europeană? |
| 132 | 133 | Căror organisme internaționale poate BNR să le transmită informații confidențiale și în ce scop? |
| 132 | 133 | Care sunt condițiile pentru ca BNR să furnizeze informații confidențiale Fondului Monetar Internațional sau Băncii Mondiale? |
| 134 | 136 | Ce reglementări privind protecția datelor trebuie respectate la prelucrarea datelor cu caracter personal în aplicarea legislației bancare? |
| 137 | 137 | Ce criterii și metodologii utilizează BNR pentru a evalua riscurile la care sunt expuse instituțiile de credit? |
| 138 | 139 | Împotriva cui poate dispune BNR măsuri și sancțiuni pentru încălcarea legislației bancare? |
| 140 | 142 | Ce măsuri poate dispune BNR pentru a se asigura că o bancă respectă cerințele de fonduri proprii și de administrare a riscurilor? |
| 140 | 142 | Poate BNR să impună unei bănci cerințe de raportare suplimentare sau cu o frecvență sporită? |
| 143 | 143 | Ce se înțelege prin "informații redundante" în contextul raportărilor suplimentare solicitate de BNR? |
| 145 | 146 | În ce situații poate BNR să impună unei bănci cerințe de fonduri proprii suplimentare? |
| 145 | 146 | Ce se întâmplă dacă o instituție de credit nu reușește în mod repetat să mențină un nivel adecvat de fonduri proprii? |
| 145 | 148 | Cum stabilește BNR nivelul fondurilor proprii suplimentare pentru o instituție de credit? |
| 145 | 150 | Ce justificare trebuie să ofere BNR atunci când impune unei bănci o cerință de fonduri proprii suplimentare? |
| 145 | 151 | Ce sunt orientările privind fondurile proprii suplimentare și cum sunt stabilite de BNR? |
| 145 | 151 | Nerespectarea orientărilor privind fondurile proprii suplimentare duce la restricții de distribuire a profitului? |
| 145 | 153 | Cui trebuie să notifice BNR cerința de fonduri proprii suplimentare impusă unei instituții de credit? |
| 145 | 154 | Ce obligații au instituțiile de credit cu privire la ghidurile și recomandările emise de Autoritatea Bancară Europeană? |
| 155 | 156 | Pentru ce fapte poate BNR să aplice sancțiuni unei instituții de credit sau persoanelor din conducerea acesteia? |
| 157 | 157 | Ce sancțiuni se aplică dacă o instituție-mamă nu asigură conformitatea grupului cu cerințele prudențiale pe bază consolidată? |
| 158 | 158 | Ce măsuri pot fi luate împotriva unei bănci în cazul unei încălcări grave a legislației privind spălarea banilor? |
| 159 | 159 | Cui se aplică sancțiunile pentru faptele care încalcă legislația bancară? |
| 160 | 161 | Ce sancțiuni se aplică pentru achiziționarea unei dețineri calificate într-o bancă fără notificarea prealabilă a BNR? |
| 160 | 161 | Cum se sancționează efectuarea de operațiuni fictive de către o instituție de credit? |
| 160 | 161 | Ce sancțiuni se pot aplica unei societăți financiare holding care nu solicită aprobarea BNR? |
| 162 | 162 | Ce elemente trebuie să conțină un act prin care BNR dispune măsuri împotriva unei instituții de credit? |
| 163 | 164 | Care este termenul de prescripție pentru aplicarea sancțiunilor în domeniul bancar? |
| 165 | 166 | Cum pot fi contestate actele adoptate de Banca Națională a României în aplicarea legislației bancare? |
| 165 | 166 | Care este termenul pentru a contesta la Consiliul de Administrație al BNR o decizie de supraveghere? |
| 167 | 169 | Se poate contesta refuzul nejustificat al BNR de a se pronunța asupra unei cereri de autorizare bancară? |
| 174 | 174 | Cum se aplică sancțiunile pentru nerespectarea cerințelor prudențiale de către societățile de servicii de investiții financiare? |
| 175 | 175 | Cui i se poate imputa fapta de nerespectare a regulilor prudențiale în cadrul unei societăți de servicii de investiții financiare? |
| 176 | 176 | Poate o cooperativă de credit să fie exceptată de la anumite cerințe prudențiale privind capitalul intern? |
| 178 | 179 | Ce directivă europeană privind remunerarea și măsurile de supraveghere este transpusă prin aceste modificări? |
| 180 | 181 | De la ce dată intră în vigoare noile prevederi privind restricțiile de distribuire legate de indicatorul efectului de levier? |
| 182 | 183 | Ce se întâmplă cu Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 după intrarea în vigoare a acestei legi de modificare? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 135,
"chapters_count": 1,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 68040,
"completionTokens": 5638,
"cachedTokens": 0,
"totalTokens": 76726
},
"batch_mode": true
}