LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	124339
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2026-08-29 04:30:11
Last Updated:	2026-09-11 22:22:30
Valid From:	10.12.2010
Latest Version:	Yes

Metadata

Meta tags:	Title: LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ Keywords: LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 3 Status indicator: modificat Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 826 din 10 decembrie 2010

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

LEGE nr. 231 din 7 decembrie 2010

privind aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului şi a altor acte normative

EMITENT

PARLAMENTUL

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 826 din 10 decembrie 2010

Parlamentul României adoptă prezenta lege.

Articolul I

Se aprobă Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 26 din 31 martie 2010 pentru modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului şi a altor acte normative, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010, cu următoarele completări:

1. La articolul I, înainte de punctul 1 se introduce un nou punct, cu următorul cuprins:

"- La articolul 1, alineatul (5) se modifică şi va avea următorul cuprins:

«(5) Nu intră sub incidenţa prezentei ordonanţe de urgenţă băncile centrale din statele membre. Alte instituţii permanent excluse de la aplicarea Directivei 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006 privind accesul la activitate şi desfăşurarea activităţii de către instituţiile de credit, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr. L 177 din 30 iunie 2006, cu modificările şi completările ulterioare, prevăzute la art. 2 al acestei directive, nu beneficiază de regimul instituţiilor de credit din alte state membre instituit potrivit prezentei ordonanţe de urgenţă. Pentru scopurile dispoziţiilor cuprinse în cap. II din titlul III, partea I, aceste instituţii, cu excepţia băncilor centrale din statele membre, sunt considerate instituţii financiare.»"

2. La articolul I, după punctul 8 se introduce un nou punct, punctul 8^1, cu următorul cuprins:

"8^1. Articolul 24 se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 24. - (1) Fiecare instituţie de credit trebuie să dispună de un cadru formal de administrare a activităţii riguros conceput, care să includă o structură organizatorică clară, cu linii de responsabilitate bine definite, transparente şi coerente, procese eficace de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor la care este sau ar putea fi expusă, mecanisme adecvate de control intern, inclusiv proceduri administrative şi contabile riguroase şi politici şi practici de remunerare care să promoveze şi să fie în concordanţă cu o administrare sănătoasă şi eficace a riscurilor.

(2) Cadrul de administrare, procesele şi mecanismele prevăzute la alin. (1) trebuie să fie cuprinzătoare şi adaptate la natura, extinderea şi complexitatea activităţii desfăşurate de instituţia de credit. Principiile, criteriile tehnice şi alte cerinţe care trebuie avute în vedere se stabilesc prin reglementările emise în aplicarea prezentei ordonanţe de urgenţă. Mecanismele de control intern trebuie să asigure cel puţin organizarea funcţiilor de administrare a riscurilor, de asigurare a conformităţii şi de audit intern. ... (3) Banca Naţională a României este abilitată să colecteze informaţii cu privire la numărul persoanelor pe instituţie de credit care se încadrează în categorii de remuneraţie de minimum 1 milion de euro sau echivalent, inclusiv informaţii cu privire la domeniul de activitate în care sunt implicate aceste persoane şi la principalele elemente ale remuneraţiei, incluzând, fără a se limita la: salarii, bonusuri, compensaţii pe termen lung, contribuţii la pensii, şi comunică aceste informaţii Comitetului Supraveghetorilor Bancari Europeni. ... (4) Banca Naţională a României utilizează informaţiile cantitative agregate cu privire la remunerare, defalcate pe domenii de activitate, furnizate de instituţiile de credit potrivit cerinţelor de transparenţă şi de publicare, pentru a determina evoluţia politicilor şi practicilor în materie de remunerare, şi comunică aceste informaţii Comitetului Supraveghetorilor Bancari Europeni.»" ...

3. La articolul I, după punctul 10 se introduce un nou punct, punctul 10^1, cu următorul cuprins:

"10^1. La articolul 37, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu următorul cuprins:

«(4) În scopul evaluării calităţii persoanelor şi entităţilor implicate sau având legătură cu proiectul de autorizare prezentat, la cererea Băncii Naţionale a României, Oficiul Naţional pentru Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor furnizează acesteia informaţii cu privire la riscul de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, referitoare la persoanele sau entităţile în cauză.»"

4. La articolul I, după punctul 12 se introduc două noi puncte, punctele 12^1 şi 12^2, cu următorul cuprins:

"12^1. La articolul 69, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2^1), cu următorul cuprins:

«(2^1) Prevederile art. 37 alin. (4) se aplică în mod corespunzător şi în ceea ce priveşte solicitarea de informaţii referitoare la persoanele şi entităţile implicate sau având legătură cu proiectul de autorizare a sucursalei instituţiei de credit din statul terţ.»"

12^2. La articolul 72, partea introductivă a alineatului (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 72. - (1) La evaluarea calităţii instituţiei de credit din statul terţ, inclusiv a persoanelor care deţin participaţii calificate la respectiva instituţie de credit, se au în vedere criteriile prevăzute la art. 26 alin. (1), care se aplică în mod corespunzător, precum şi cel puţin următoarele:»."

5. La articolul I, după punctul 13 se introduc două noi puncte, punctele 13^1 şi 13^2, cu următorul cuprins:

"13^1. Articolul 104 se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 104. - Cadrul de administrare al unei instituţii de credit, procesele de identificare, administrare, monitorizare şi raportare a riscurilor, mecanismele de control intern, precum şi politicile şi practicile de remunerare ale acesteia se stabilesc prin actele constitutive şi reglementările sale interne, în conformitate cu legislaţia aplicabilă societăţilor comerciale şi cu respectarea dispoziţiilor prezentei ordonanţe de urgenţă şi ale reglementărilor emise în aplicarea acesteia.»

13^2. Articolul 106 se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 106. - Fără a se aduce atingere principiilor, regulilor şi practicilor agreate la nivelul Uniunii Europene în materie de guvernanţă corporatistă în instituţiile de credit, aşa cum rezultă acestea din reglementările emise de Banca Naţională a României, consiliul de administraţie şi directorii sau, după caz, comitetul de supraveghere şi directoratul instituţiei de credit au competenţele şi atribuţiile prevăzute de legislaţia aplicabilă societăţilor comerciale şi sunt responsabili de ducerea la îndeplinire a tuturor cerinţelor prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă şi de reglementările emise în aplicarea acesteia.»"

6. La articolul I, după punctul 15 se introduc şapte noi puncte, punctele 15^1-15^7, cu următorul cuprins:

"15^1. Articolul 123 se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 123. - În scopul asigurării stabilităţii şi siguranţei activităţii desfăşurate şi/sau a îndeplinirii obligaţiilor asumate, fiecare instituţie de credit trebuie să menţină un nivel adecvat al fondurilor sale proprii, potrivit art. 126.»

15^2. La articolul 143, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu următorul cuprins:

«(4) Prevederile alin. (1)-(3) se aplică cu respectarea dispoziţiilor art. 122.»

15^3. La articolul 148, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (11), cu următorul cuprins:

«(1^1) Prevederile alin. (1) se aplică cu respectarea dispoziţiilor art. 122.»

15^4. Articolul 149 se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 149. - Instituţiile de credit sunt responsabile pentru procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la profilul de risc propriu.»

15^5. La articolul 150, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:

«(3) Prevederile art. 37 alin. (4) se aplică şi în privinţa solicitării de informaţii referitoare la persoanele sau entităţile implicate ori având legătură cu modificările operate în situaţia instituţiei de credit faţă de condiţiile care au stat la baza autorizării.»

15^6. La articolul 159, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:

«(2) Instituţiile de credit trebuie să adopte politici formale pentru a se conforma cerinţelor de transparenţă şi de publicare stabilite şi trebuie să dispună de politici de evaluare a gradului de adecvare a datelor şi informaţiilor publicate, inclusiv în ceea ce priveşte verificarea şi frecvenţa lor. De asemenea, instituţiile de credit trebuie să adopte politici pentru a evalua dacă informaţiile publicate oferă participanţilor la piaţă o imagine completă asupra profilului lor de risc; în caz contrar, instituţiile de credit trebuie să publice informaţiile necesare suplimentar faţă de informaţiile obligatorii publicate potrivit alin. (1), obligaţie care priveşte însă numai informaţii semnificative şi care nu sunt considerate ca fiind proprietatea instituţiei de credit sau confidenţiale, potrivit criteriilor tehnice stabilite prin reglementările prevăzute la alin. (1).»

15^7. După articolul 163 se introduce un nou articol, articolul 1631, cu următorul cuprins:

«Art. 163^1. - Prevederile art. 159-163 se aplică cu respectarea dispoziţiilor art. 122.»"

7. La articolul I, după punctul 28 se introduc două noi puncte, punctele 28^1 şi 28^2, cu următorul cuprins:

"28^1. La articolul 225, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (2), cu următorul cuprins:

«(2) Măsurile şi sancţiunile prevăzute la alin. (1), de natură pecuniară sau de altă natură, trebuie să fie eficace şi proporţionale cu faptele şi deficienţele constatate, avându-se în vedere gravitatea şi consecinţele acestora, precum şi circumstanţele personale şi reale ale săvârşirii faptei, şi să fie de natură a avea un efect descurajant.»

28^2. La articolul 226 alineatul (2), după litera e) se introduc două noi litere, literele e1) şi e2), cu următorul cuprins:

«e^1) să dispună instituţiei de credit limitarea componentei variabile a remuneraţiei la un procentaj din veniturile totale nete, dacă nivelul acesteia nu este în concordanţă cu menţinerea unei baze de capital sănătoase;

e^2) să dispună instituţiei de credit să utilizeze profiturile nete pentru întărirea bazei de capital;»."

8. La articolul I, după punctul 29 se introduce un nou punct, punctul 29^1, cu următorul cuprins:

"29^1. La articolul 226, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (31), cu următorul cuprins:

«(3^1) În scopul determinării nivelului adecvat al fondurilor proprii, pe baza verificării şi evaluării efectuate conform art. 166, Banca Naţională a României determină dacă este necesară impunerea unei cerinţe specifice de fonduri proprii, peste nivelul minim necesar pentru acoperirea riscurilor la care instituţia de credit este sau ar putea fi expusă, luând în considerare următoarele elemente:

a) aspectele cantitative şi calitative ale procesului intern de evaluare al instituţiei de credit, prevăzut la art. 148; ... b) cadrul de administrare, procesele şi mecanismele instituţiei de credit, prevăzute la art. 24; ... c) rezultatele verificărilor şi evaluărilor efectuate conform art. 166.»" ...

9. La articolul I, după punctul 30 se introduce un nou punct, punctul 30^1, cu următorul cuprins:

"30^1. La articolul 229, alineatul (3) se abrogă."

10. La articolul I, după punctul 32 se introduc două noi puncte, punctele 32^1 şi 32^2, cu următorul cuprins:

"32^1. La articolul 231, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:

«(3) Suspendarea exercitării drepturilor de vot încetează de la data la care achiziţionarea unei participaţii calificate sau majorarea acesteia este aprobată în condiţiile prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă, cu aplicarea corespunzătoare a procedurii prevăzute la art. 25 alin. (3)-(9).»

32^2. După articolul 231 se introduce un nou articol, articolul 231^1, cu următorul cuprins:

«Art. 231^1. - (1) Dispoziţiile art. 231 alin. (1) şi (3) se aplică şi în cazul unui achizitor potenţial care, deşi s-a conformat obligaţiei de notificare, potrivit art. 25 alin. (1), procedează la achiziţionare înainte ca achiziţia propusă să fie aprobată în condiţiile prevăzute de prezenta ordonanţă de urgenţă.

(2) Dacă, în urma evaluării efectuate, Banca Naţională a României se opune în scris achiziţiei propuse, devin incidente prevederile art. 232 alin. (1)-(3).»" ...

11. La articolul I punctul 36, la articolul 240^15, după alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (3^1), cu următorul cuprins:

"(3^1) Expertul autorizat independent prevăzut la alin. (3) şi la art. 240^14 alin. (2) lit. a) trebuie să aibă experienţă corespunzătoare în domeniul evaluării activelor bancare, să fie membru activ al Camerei Auditorilor Financiari din România şi să fie agreat de Banca Naţională a României; se prezumă că îndeplinesc aceste condiţii auditorii financiari aprobaţi de Banca Naţională a României conform prevederilor art. 155 alin. (1). Nu poate îndeplini sarcinile specifice ale expertului autorizat independent auditorul financiar care a desfăşurat, în ultimii 5 ani, activităţi specifice profesiei la instituţia de credit aflată în administrare specială."

12. La articolul I, după punctul 38 se introduce un nou punct, punctul 38^1, cu următorul cuprins:

"38^1. La articolul 367, alineatul (1) se modifică şi va avea următorul cuprins:

«Art. 367. - (1) În cazul organizării la nivelul cooperativelor de credit a unor structuri care privesc activităţile de administrare a riscurilor, audit intern, conformitate, trezorerie, creditare, precum şi orice alte activităţi care pot expune cooperativa de credit unor riscuri semnificative, persoanele desemnate să asigure conducerea acestor structuri trebuie să fie aprobate de casa centrală înainte de începerea exercitării responsabilităţilor, în condiţiile prevăzute prin reglementările-cadru emise de aceasta.»"

13. După articolul III se introduce un nou articol, articolul III^1, cu următorul cuprins:

"Art. III^1. - Până la data de 31 decembrie 2012, termenele prevăzute la art. 182^2 alin. (1) şi art. 182^3 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, sunt de 6 luni."

Articolul II

Instituţiile de credit trebuie să asigure respectarea principiilor şi regulilor în materie de politici de remunerare, stabilite prin reglementările emise în aplicarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, cu modificările şi completările ulterioare, astfel cum a fost modificată şi completată prin prezenta lege, inclusiv în cazul:

a) remuneraţiilor stabilite în temeiul contractelor încheiate înainte de data de 31 decembrie 2010 inclusiv, dar care sunt datorate sau efectiv plătite după această dată; ... b) remuneraţiilor datorate, dar neplătite, înainte de data de 31 decembrie 2010 inclusiv, pentru activităţi prestate în anul 2010. ...

Articolul III

Prezenta lege intră în vigoare în termen de 3 zile de la publicarea în Monitorul Oficial al României, Partea I, cu următoarele excepţii:

a) prevederile art. I pct. 2, pct. 5, în ceea ce priveşte modificarea introdusă la pct. 13^1, şi pct. 7, 8 şi 9 intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2011; ... b) prevederile art. I pct. 6, în ceea ce priveşte modificarea introdusă la pct. 15^6, intră în vigoare la data de 31 decembrie 2011. ...

Prezenta lege transpune dispoziţii cuprinse în directive ale Uniunii Europene, după cum urmează:

1. dispoziţiile art. 1 din Directiva Comisiei 2010/16/UE din 9 martie 2010 de modificare a Directivei 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte excluderea unei anumite instituţii din domeniul de aplicare, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene (JOUE) nr. L 60 din 10 martie 2010;

2. dispoziţiile art. 1 pct. 3, 4, 10 şi 11 şi ale art. 3 paragrafele 1 şi 2 din Directiva Parlamentului European şi a Consiliului de modificare a directivelor 2006/48 şi 2006/49 în ceea ce priveşte cerinţele de capital pentru portofoliul de tranzacţionare şi resecuritizare, precum şi procesul de supraveghere a politicilor de remunerare.

Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicată.

PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR

ROBERTA ALMA ANASTASE

PREŞEDINTELE SENATULUI

MIRCEA-DAN GEOANĂ

Bucureşti, 7 decembrie 2010.

Nr. 231.

-------

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	10.12.2010
This Version Valid From:	10.12.2010
This Version Valid To:	Not specified
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	LEGE
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 826 din 10 decembrie 2010

No related versions found.

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation
OUG 26 31/03/2010 ART. 1	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 26 31/03/2010 ART. 3	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 229	ART. 1	ABROGA PARTIAL PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 37	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 69	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 143	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 148	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 150	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 163	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 225	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 226	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 231	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 240	ART. 1	COMPLETEAZA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 1	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 24	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 72	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 104	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 106	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 123	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 159	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 267	ART. 1	MODIFICA PE
OUG 99 06/12/2006 ART. 367	ART. 1	MODIFICA PE

AI-Generated Questions

These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.

Provider
OpenRouter

Model
qwen/qwen3-235b-a22b-2507

Generated
2026-07-17 17:34

Cost
$0.0019

Section: Section 8-11
Elements: 8 - 11

Section: Section 10-11
Elements: 10 - 11

Section: Section 12-14
Elements: 12 - 14

Section: Section 14
Elements: 14 - 14

Section: Section 15-17
Elements: 15 - 17

Section: Section 16-17
Elements: 16 - 17

Section: Section 18-22
Elements: 18 - 22

Section: Section 19-20
Elements: 19 - 20

Section: Section 21-22
Elements: 21 - 22

Section: Section 23-27
Elements: 23 - 27

Section: Section 24-25
Elements: 24 - 25

Section: Section 26-27
Elements: 26 - 27

Section: Section 28-42
Elements: 28 - 42

Section: Section 39-40
Elements: 39 - 40

Section: Section 41-42
Elements: 41 - 42

Section: Section 43-51
Elements: 43 - 51

Section: Section 46-48
Elements: 46 - 48

Section: Section 49-51
Elements: 49 - 51

Section: Section 54-58
Elements: 54 - 58

Section: Section 57-58
Elements: 57 - 58

Section: Section 59
Elements: 59 - 59

Section: Section 61-63
Elements: 61 - 63

Section: Section 62-63
Elements: 62 - 63

Section: Section 64-65
Elements: 64 - 65

Section: Section 67
Elements: 67 - 67

Section: Section 68-69
Elements: 68 - 69

Section: Section 69
Elements: 69 - 69

Section: Section 68-69
Elements: 68 - 69

Provider
Google AI

Model
gemini-2.5-pro

Generated
2026-07-03 18:08

Cost
$0.0350

Section: Section 9-11
Elements: 9 - 11

Section: Section 12-14
Elements: 12 - 14

Section: Section 15-17
Elements: 15 - 17

Section: Section 18-22
Elements: 18 - 22

Section: Section 23-27
Elements: 23 - 27

Section: Section 28-42
Elements: 28 - 42

Section: Section 43-48
Elements: 43 - 48

Section: Section 49-51
Elements: 49 - 51

Section: Section 52-53
Elements: 52 - 53

Section: Section 54-58
Elements: 54 - 58

Section: Section 59-60
Elements: 59 - 60

Section: Section 61-63
Elements: 61 - 63

Section: Section 64-65
Elements: 64 - 65

Section: Section 66-67
Elements: 66 - 67

Section: Section 68-69
Elements: 68 - 69

Section: Section 70-73
Elements: 70 - 73

Generation Comparison

Provider	Model	Questions	Prompt Tokens	Cached Tokens	Cache %	Completion Tokens	Total Cost	Cost/Question	Time (ms)
OpenRouter	qwen/qwen3-235b-a22b-2507	33	8,086	0	0.0%	2,093	$0.0019	$0.000057	4,283,000
Google AI	gemini-2.5-pro	39	9,124	0	0.0%	2,363	$0.0350	$0.000898	391,000

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Providers Used: OPENROUTER OPENROUTER GOOGLE AI GOOGLE

First Processing: 2026-07-03 18:08:43 | Last Processing: 2026-07-17 18:45:40

Timestamp	Type	Message	Provider	Actions
2026-07-17 18:45:40	Processing Completed	Batch question generation completed with 33 total questions from 0 chapters	OPENROUTER
Metadata: `{ "total_questions": 33, "chapters_count": 0, "batch_mode": true }`
2026-07-17 18:45:36	Response Received	Received batch response with 33 questions from 27 chapters	OPENROUTER	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 33, "chapters_count": 27, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 8086, "cachedTokens": 0, "completionTokens": 2093, "totalTokens": 10179, "reasoningTokens": 0, "thoughtsTokens": 0, "cacheWriteTokens": 0 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_law CATEGORY_REASON: Lege care modifică și completează o ordonanță de urgență în domeniul instituțiilor de credit, cu prevederi relevante pentru reglementarea financiară și supravegherea bancară \| Art. I - Aprobarea Ordonanței de urgență nr. 26/2010 \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 8 \| 11 \| Care sunt instituțiile excluse de la aplicarea regimului instituțiilor de credit conform modificărilor aduse Ordonanței de urgență nr. 99/2006? \| \| 8 \| 11 \| Ce statut are o instituție financiară care nu este bancă centrală, dar este exclusă de la aplicarea Directivei 2006/48/CE, în cadrul dispozițiilor privind instituțiile de credit? \| \| 10 \| 11 \| Ce prevedere specifică din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 este modificată prin introducerea unui nou alineat la articolul 1? \| \| Art. I - Modificarea articolului 24 privind cadrul de administrare a instituțiilor de credit \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 12 \| 14 \| Care sunt componentele obligatorii ale cadrului formal de administrare a activității unei instituții de credit? \| \| 12 \| 14 \| Cum trebuie să fie adaptate procesele și mecanismele de control intern ale unei instituții de credit? \| \| 14 \| 14 \| Ce informații este abilitată să colecteze Banca Națională a României privind remunerațiile din instituțiile de credit și cui le comunică? \| \| Art. I - Modificarea articolului 37 privind evaluarea riscurilor de spălare a banilor \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 15 \| 17 \| În ce scop poate solicită Banca Națională a României informații despre riscul de spălare a banilor sau finanțare a terorismului? \| \| 16 \| 17 \| Ce tip de informații poate furniza Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor instituțiilor bancare? \| \| 16 \| 17 \| Cui se aplică prevederile articolului 37 alineatul (4) în contextul autorizării unei instituții de credit? \| \| Art. I - Modificări aduse articolului 69 și 72 referitoare la autorizarea instituțiilor din state terțe \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 18 \| 22 \| Cum se aplică prevederile articolului 37 alineatul (4) în cazul solicitării de informații pentru autorizarea unei sucursale dintr-un stat terț? \| \| 19 \| 20 \| Ce criterii se iau în considerare la evaluarea calității unei instituții de credit dintr-un stat terț? \| \| 21 \| 22 \| Ce modificare suferă articolul 72 privind evaluarea instituțiilor de credit din state terțe? \| \| Art. I - Modificarea articolului 104 și 106 privind guvernanța corporatistă \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 23 \| 27 \| Cum se stabilesc cadrul de administrare și politicile de remunerare ale unei instituții de credit? \| \| 24 \| 25 \| Ce reglementări trebuie respectate la stabilirea cadrului de administrare al unei instituții de credit? \| \| 26 \| 27 \| Cine este responsabil pentru îndeplinirea cerințelor prevăzute de ordonanța de urgență în materie de guvernanță corporatistă? \| \| Art. I - Modificări privind fondurile proprii, evaluarea capitalului și transparență \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 28 \| 42 \| Ce obligație are o instituție de credit privind menținerea fondurilor proprii adecvate? \| \| 39 \| 40 \| Ce politici trebuie să adopte instituțiile de credit privind transparența și publicarea informațiilor? \| \| 41 \| 42 \| La ce prevederi se aplică respectarea dispozițiilor articolului 122 în ceea ce privește transparența informațiilor? \| \| Art. I - Măsuri de sancționare și cerințe specifice de fonduri proprii \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 43 \| 51 \| Ce caracteristici trebuie să aibă sancțiunile aplicate pentru nerespectarea normelor bancare? \| \| 46 \| 48 \| Ce măsuri suplimentare poate dispune Banca Națională a României privind remunerarea și utilizarea profiturilor în instituțiile de credit? \| \| 49 \| 51 \| Pe ce criterii se determină necesitatea impunerii unei cerințe specifice de fonduri proprii peste nivelul minim obligatoriu? \| \| Art. I - Dispoziții privind achiziționarea participațiilor calificate și expertiza independentă \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 54 \| 58 \| Când încetează suspendarea exercitării drepturilor de vot în cazul achiziționării unei participații calificate? \| \| 57 \| 58 \| Ce se întâmplă dacă un achizitor potențial procedează la achiziție înainte de aprobare? \| \| 59 \| 59 \| Ce condiții trebuie să îndeplinească un expert autorizat independent pentru evaluarea activelor bancare? \| \| Art. I - Dispoziții tranzitorii pentru cooperativelor de credit și termenele de implementare \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 61 \| 63 \| Ce condiție trebuie îndeplinită pentru persoanele desemnate să conducă structuri importante în cadrul cooperativelor de credit? \| \| 62 \| 63 \| Cine aproba desemnarea conducerii structurilor semnificative în cadrul cooperativelor de credit? \| \| 64 \| 65 \| Până când se aplică termenele de 6 luni pentru dispozițiile privind restructurarea instituțiilor de credit? \| \| Art. II - Aplicarea principiilor de remunerare în instituțiile de... (truncated) Tokens: 10,179 Cost: $0.001879 Processing Time:** 4274000 ms
2026-07-17 18:20:49	Batch Created	Added to batch 4/12	OPENROUTER
Metadata: `{ "batch_id": "b502f039-e313-4300-b60d-88bf4f8253a2", "provider_batch_id": "openrouter-local-1f173efb0bde5cb9", "batch_number": 4, "total_batches": 12 }`
2026-07-17 17:34:17	Processing Started	Starting batch question generation with OpenRouter (qwen/qwen3-235b-a22b-2507)	OPENROUTER
Metadata: `{ "generation_id": "2c12cb14-e679-4627-b6af-0ada1fbba292", "document_title": "LEGE 231 07\/12\/2010 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2026-07-17 17:34:17	Prompt Sent	Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-81) for iteration 1	OPENROUTER
Metadata: { "iteration": 1, "part_index": 1, "total_parts": 1, "part_body_start": 1, "part_body_end": 81, "character_count": 18544, "batch_mode": true, "json_schema": { "type": "object", "properties": { "documentCategory": { "type": "string", "description": "Document category classification", "enum": [ "daily_relevant_law", "daily_relevant_regulation", "daily_relevant_procedure", "decision_salary", "decision_approval", "decision_modification", "decision_other", "uncategorized" ] }, "categoryReason": { "type": "string", "description": "Explanation for the categorization (max 50 words)" }, "chapters": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "chapter": { "type": "string", "description": "Chapter or article name with short description" }, "questions": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "q": { "type": "string", "description": "The question text in Romanian" }, "s": { "type": "integer", "description": "Start element number" }, "e": { "type": "integer", "description": "End element number" } }, "required": [ "q", "s", "e" ] } } }, "required": [ "chapter", "questions" ] }, "maxItems": 500 }, "allChaptersCovered": { "type": "boolean", "description": "Whether all chapters in the document have been covered" } }, "required": [ "documentCategory", "categoryReason", "chapters", "allChaptersCovered" ] } } JSON Schema Available View full prompt to see the response format schema
2026-07-03 18:15:14	Processing Completed	Batch question generation completed with 39 total questions from 0 chapters	GOOGLE AI
Metadata: `{ "total_questions": 39, "chapters_count": 0, "batch_mode": true }`
2026-07-03 18:15:12	Response Received	Received batch response with 39 questions from 16 chapters	GOOGLE AI	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 39, "chapters_count": 16, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 9124, "cachedTokens": 0, "completionTokens": 2363, "totalTokens": 14748, "reasoningTokens": 0, "thoughtsTokens": 0, "cacheWriteTokens": 0 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification CATEGORY_REASON: Legea aprobă o Ordonanță de Urgență care modifică și completează o altă Ordonanță de Urgență, având ca scop principal alterarea unui cadru legislativ existent privind instituțiile de credit. \| Art. I, Pct. 1 - Excluderi de la aplicare \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 9 \| 11 \| Ce tipuri de instituții financiare sunt excluse de la aplicarea normelor generale privind instituțiile de credit? \| \| 9 \| 11 \| Care este regimul juridic aplicabil băncilor centrale din statele membre în contextul legislației privind instituțiile de credit? \| \| 9 \| 11 \| Cum sunt considerate instituțiile permanent excluse de la aplicarea Directivei 2006/48/CE în legislația națională privind instituțiile de credit? \| \| Art. I, Pct. 2 - Cadrul de administrare și remunerare \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 12 \| 14 \| Ce elemente esențiale trebuie să includă cadrul de administrare a activității unei instituții de credit? \| \| 12 \| 14 \| Ce informații referitoare la politicile de remunerare sunt colectate de Banca Națională a României de la instituțiile de credit? \| \| 12 \| 14 \| Cum trebuie să fie adaptat cadrul de administrare al unei instituții de credit în funcție de complexitatea activității sale? \| \| Art. I, Pct. 3 - Evaluarea riscului de spălare a banilor \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 15 \| 17 \| Ce informații poate solicita Banca Națională a României de la Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în procesul de autorizare a unei instituții de credit? \| \| 15 \| 17 \| În ce scop sunt utilizate informațiile despre riscul de spălare a banilor în procesul de autorizare a unei bănci? \| \| Art. I, Pct. 4 - Autorizarea sucursalelor din state terțe \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 18 \| 22 \| Ce informații se pot solicita pentru evaluarea persoanelor implicate în proiectul de autorizare a unei sucursale de instituție de credit dintr-un stat terț? \| \| 18 \| 22 \| Care sunt criteriile luate în considerare la evaluarea calității unei instituții de credit dintr-un stat terț care dorește să deschidă o sucursală? \| \| Art. I, Pct. 5 - Guvernanța corporatistă \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 23 \| 27 \| Unde se stabilesc cadrul de administrare și politicile de remunerare ale unei instituții de credit? \| \| 23 \| 27 \| Care sunt responsabilitățile consiliului de administrație al unei instituții de credit în ceea ce privește cerințele legale specifice sectorului bancar? \| \| 23 \| 27 \| Ce legislație, pe lângă cea specifică sectorului bancar, se aplică în materie de guvernanță corporatistă pentru instituțiile de credit? \| \| Art. I, Pct. 6 - Capital, transparență și evaluare internă \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 28 \| 42 \| Care este responsabilitatea principală a instituțiilor de credit în ceea ce privește evaluarea adecvării capitalului la profilul propriu de risc? \| \| 28 \| 42 \| Ce obligații de transparență și publicare au instituțiile de credit cu privire la profilul lor de risc? \| \| 28 \| 42 \| Ce fel de politici formale trebuie să adopte instituțiile de credit pentru a se conforma cerințelor de publicare a informațiilor? \| \| Art. I, Pct. 7 - Sancțiuni și măsuri de supraveghere \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 43 \| 48 \| Ce criterii trebuie să îndeplinească măsurile și sancțiunile aplicate instituțiilor de credit pentru a fi considerate adecvate? \| \| 43 \| 48 \| Ce măsuri poate dispune autoritatea de supraveghere cu privire la componenta variabilă a remunerației într-o instituție de credit? \| \| 43 \| 48 \| În ce scop poate autoritatea de supraveghere să oblige o instituție de credit să utilizeze profiturile nete? \| \| Art. I, Pct. 8 - Determinarea fondurilor proprii \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 49 \| 51 \| Ce elemente ia în considerare Banca Națională a României pentru a stabili dacă este necesară impunerea unei cerințe specifice de fonduri proprii pentru o instituție de credit? \| \| 49 \| 51 \| În ce condiții poate autoritatea de supraveghere bancară impune unei bănci cerințe de capital peste nivelul minim legal? \| \| Art. I, Pct. 9 - Abrogare prevederi legale \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 52 \| 53 \| Ce prevederi legate de supravegherea instituțiilor de credit au fost abrogate? \| \| 52 \| 53 \| Care este statutul legal al alineatului (3) al articolului 229 din legislația privind instituțiile de credit? \| \| Art. I, Pct. 10 - Achiziționarea de participații calificate \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 54 \| 58 \| În ce condiții încetează suspendarea exercitării drepturilor de vot în cazul achiziționării unei participații calificate la o instituție de credit? \| \| 54 \| 58 \| Ce se întâmplă dacă un achizitor potențial al unei participații la o bancă procedează la achiziționare înainte de a obține aprobarea BNR? \| \| 54 \| 58 \| Care sunt consecințele dac... (truncated) Tokens: 14,748 Cost: $0.035035 Processing Time: 389000 ms
2026-07-03 18:08:52	Batch Created	Added to batch 31/33	GOOGLE
Metadata: `{ "batch_id": "f8f899fa-f310-4aff-8d41-d1e08edd2bb0", "provider_batch_id": "batches\/az8v80ivj2cx3mqa8sh1q85yd1oakcjjv9fm", "batch_number": 31, "total_batches": 33 }`
2026-07-03 18:08:43	Prompt Sent	Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-81) for iteration 1	GOOGLE AI
Metadata: { "iteration": 1, "part_index": 1, "total_parts": 1, "part_body_start": 1, "part_body_end": 81, "character_count": 18544, "batch_mode": true, "json_schema": { "type": "object", "properties": { "documentCategory": { "type": "string", "description": "Document category classification", "enum": [ "daily_relevant_law", "daily_relevant_regulation", "daily_relevant_procedure", "decision_salary", "decision_approval", "decision_modification", "decision_other", "uncategorized" ] }, "categoryReason": { "type": "string", "description": "Explanation for the categorization (max 50 words)" }, "chapters": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "chapter": { "type": "string", "description": "Chapter or article name with short description" }, "questions": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "q": { "type": "string", "description": "The question text in Romanian" }, "s": { "type": "integer", "description": "Start element number" }, "e": { "type": "integer", "description": "End element number" } }, "required": [ "q", "s", "e" ] } } }, "required": [ "chapter", "questions" ] }, "maxItems": 500 }, "allChaptersCovered": { "type": "boolean", "description": "Whether all chapters in the document have been covered" } }, "required": [ "documentCategory", "categoryReason", "chapters", "allChaptersCovered" ] } } JSON Schema Available View full prompt to see the response format schema
2026-07-03 18:08:43	Processing Started	Starting batch question generation with Google AI (gemini-2.5-pro)	GOOGLE AI
Metadata: `{ "generation_id": "2e5be781-7572-47f1-84be-97ef2735d4a1", "document_title": "LEGE 231 07\/12\/2010 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 17 08/06/2015
Actul	REFERIT DE	REGULAMENT 7 06/07/2011
Actul	REFERIT DE	ORDIN 9 06/09/2011
Actul	REFERIT DE	ORDIN 61 12/09/2011
Actul	PROMULGAT DE	DECRET 1178 06/12/2010
Actul	REFERIT DE	LEGE (R) 656 07/12/2002
ART. 2	REFERIT DE	REGULAMENT 25 10/12/2010

LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

LEGE nr. 231 din 7 decembrie 2010

EMITENT

Articolul I

Articolul II

Articolul III

PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR

PREŞEDINTELE SENATULUI

Version Information

Other Versions of this Document

Actions Induced by This Document

AI-Generated Questions

Generation Comparison

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Metadata:

Metadata:

Response Preview:

Metadata:

Metadata:

Metadata:

Metadata:

Metadata:

Response Preview:

Metadata:

Metadata:

Metadata:

Document Relationships & Actions

Actions Induced by This Document

Documents Referenced by This Act

Documents That Reference This Act

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIRE LA	CONSTITUTIE (R) 21/11/1991 ART. 75
Actul	REFERIRE LA	CONSTITUTIE (R) 21/11/1991 ART. 76
ART. 1	APROBA PE	OUG 26 31/03/2010
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 26 31/03/2010 ART. 1
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 26 31/03/2010 ART. 3
ART. 1	ABROGA PARTIAL PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 229
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 37
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 69
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 143
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 148
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 150
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 163
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 225
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 226
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 231
ART. 1	COMPLETEAZA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 240
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 1
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 24
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 72
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 104
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 106
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 123
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 159
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 267
ART. 1	MODIFICA PE	OUG 99 06/12/2006 ART. 367
ART. 1	REFERIRE LA	OUG 99 06/12/2006 ART. 182
ART. 2	REFERIRE LA	OUG 99 06/12/2006 ART. 182

LEGE 231 07/12/2010 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

LEGE nr. 231 din 7 decembrie 2010

EMITENT

Articolul I

Articolul II

Articolul III

PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR

PREŞEDINTELE SENATULUI

Version Information

Other Versions of this Document

Actions Induced by This Document

AI-Generated Questions

Care sunt instituțiile excluse de la aplicarea regimului instituțiilor de credit conform modificărilor aduse Ordonanței de urgență nr. 99/2006? Section 8-11

Ce statut are o instituție financiară care nu este bancă centrală, dar este exclusă de la aplicarea Directivei 2006/48/CE, în cadrul dispozițiilor privind instituțiile de credit? Section 8-11

Ce prevedere specifică din Ordonanța de urgență nr. 99/2006 este modificată prin introducerea unui nou alineat la articolul 1? Section 10-11

Care sunt componentele obligatorii ale cadrului formal de administrare a activității unei instituții de credit? Section 12-14

Cum trebuie să fie adaptate procesele și mecanismele de control intern ale unei instituții de credit? Section 12-14

Ce informații este abilitată să colecteze Banca Națională a României privind remunerațiile din instituțiile de credit și cui le comunică? Section 14

În ce scop poate solicită Banca Națională a României informații despre riscul de spălare a banilor sau finanțare a terorismului? Section 15-17

Ce tip de informații poate furniza Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor instituțiilor bancare? Section 16-17

Cui se aplică prevederile articolului 37 alineatul (4) în contextul autorizării unei instituții de credit? Section 16-17

Cum se aplică prevederile articolului 37 alineatul (4) în cazul solicitării de informații pentru autorizarea unei sucursale dintr-un stat terț? Section 18-22

Ce criterii se iau în considerare la evaluarea calității unei instituții de credit dintr-un stat terț? Section 19-20

Ce modificare suferă articolul 72 privind evaluarea instituțiilor de credit din state terțe? Section 21-22

Cum se stabilesc cadrul de administrare și politicile de remunerare ale unei instituții de credit? Section 23-27

Ce reglementări trebuie respectate la stabilirea cadrului de administrare al unei instituții de credit? Section 24-25

Cine este responsabil pentru îndeplinirea cerințelor prevăzute de ordonanța de urgență în materie de guvernanță corporatistă? Section 26-27

Ce obligație are o instituție de credit privind menținerea fondurilor proprii adecvate? Section 28-42

Ce politici trebuie să adopte instituțiile de credit privind transparența și publicarea informațiilor? Section 39-40

La ce prevederi se aplică respectarea dispozițiilor articolului 122 în ceea ce privește transparența informațiilor? Section 41-42

Ce caracteristici trebuie să aibă sancțiunile aplicate pentru nerespectarea normelor bancare? Section 43-51

Ce măsuri suplimentare poate dispune Banca Națională a României privind remunerarea și utilizarea profiturilor în instituțiile de credit? Section 46-48

Pe ce criterii se determină necesitatea impunerii unei cerințe specifice de fonduri proprii peste nivelul minim obligatoriu? Section 49-51

Când încetează suspendarea exercitării drepturilor de vot în cazul achiziționării unei participații calificate? Section 54-58

Ce se întâmplă dacă un achizitor potențial procedează la achiziție înainte de aprobare? Section 57-58

Ce condiții trebuie să îndeplinească un expert autorizat independent pentru evaluarea activelor bancare? Section 59

Ce condiție trebuie îndeplinită pentru persoanele desemnate să conducă structuri importante în cadrul cooperativelor de credit? Section 61-63

Cine aproba desemnarea conducerii structurilor semnificative în cadrul cooperativelor de credit? Section 62-63

Până când se aplică termenele de 6 luni pentru dispozițiile privind restructurarea instituțiilor de credit? Section 64-65

La ce tip de remunerații se aplică principiile de remunerare stabilite prin reglementări, chiar dacă au fost contractate anterior? Section 67

În ce condiții se aplică principiile privind politica de remunerare pentru sumele datorate în anul 2010, dar plătite după 31 decembrie 2010? Section 67

Cui le este aplicabilă obligația de asigurare a respectării principiilor de remunerare în instituțiile de credit? Section 67

Care sunt termenele de intrare în vigoare pentru prevederile referitoare la modificarea articolului 15^6 din Ordonanța de urgență nr. 99/2006? Section 68-69

Ce prevederi din lege intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2011? Section 69

Care este termenul general de intrare în vigoare a legii după publicarea sa în Monitorul Oficial? Section 68-69

Ce tipuri de instituții financiare sunt excluse de la aplicarea normelor generale privind instituțiile de credit? Section 9-11

Care este regimul juridic aplicabil băncilor centrale din statele membre în contextul legislației privind instituțiile de credit? Section 9-11

Cum sunt considerate instituțiile permanent excluse de la aplicarea Directivei 2006/48/CE în legislația națională privind instituțiile de credit? Section 9-11

Ce elemente esențiale trebuie să includă cadrul de administrare a activității unei instituții de credit? Section 12-14

Ce informații referitoare la politicile de remunerare sunt colectate de Banca Națională a României de la instituțiile de credit? Section 12-14

Cum trebuie să fie adaptat cadrul de administrare al unei instituții de credit în funcție de complexitatea activității sale? Section 12-14

Ce informații poate solicita Banca Națională a României de la Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor în procesul de autorizare a unei instituții de credit? Section 15-17

În ce scop sunt utilizate informațiile despre riscul de spălare a banilor în procesul de autorizare a unei bănci? Section 15-17

Ce informații se pot solicita pentru evaluarea persoanelor implicate în proiectul de autorizare a unei sucursale de instituție de credit dintr-un stat terț? Section 18-22

Care sunt criteriile luate în considerare la evaluarea calității unei instituții de credit dintr-un stat terț care dorește să deschidă o sucursală? Section 18-22

Unde se stabilesc cadrul de administrare și politicile de remunerare ale unei instituții de credit? Section 23-27

Care sunt responsabilitățile consiliului de administrație al unei instituții de credit în ceea ce privește cerințele legale specifice sectorului bancar? Section 23-27

Ce legislație, pe lângă cea specifică sectorului bancar, se aplică în materie de guvernanță corporatistă pentru instituțiile de credit? Section 23-27

Care este responsabilitatea principală a instituțiilor de credit în ceea ce privește evaluarea adecvării capitalului la profilul propriu de risc? Section 28-42

Ce obligații de transparență și publicare au instituțiile de credit cu privire la profilul lor de risc? Section 28-42

Ce fel de politici formale trebuie să adopte instituțiile de credit pentru a se conforma cerințelor de publicare a informațiilor? Section 28-42

Ce criterii trebuie să îndeplinească măsurile și sancțiunile aplicate instituțiilor de credit pentru a fi considerate adecvate? Section 43-48

Ce măsuri poate dispune autoritatea de supraveghere cu privire la componenta variabilă a remunerației într-o instituție de credit? Section 43-48

În ce scop poate autoritatea de supraveghere să oblige o instituție de credit să utilizeze profiturile nete? Section 43-48

Ce elemente ia în considerare Banca Națională a României pentru a stabili dacă este necesară impunerea unei cerințe specifice de fonduri proprii pentru o instituție de credit? Section 49-51

În ce condiții poate autoritatea de supraveghere bancară impune unei bănci cerințe de capital peste nivelul minim legal? Section 49-51

Ce prevederi legate de supravegherea instituțiilor de credit au fost abrogate? Section 52-53

Care este statutul legal al alineatului (3) al articolului 229 din legislația privind instituțiile de credit? Section 52-53

În ce condiții încetează suspendarea exercitării drepturilor de vot în cazul achiziționării unei participații calificate la o instituție de credit? Section 54-58

Ce se întâmplă dacă un achizitor potențial al unei participații la o bancă procedează la achiziționare înainte de a obține aprobarea BNR? Section 54-58

Care sunt consecințele dacă Banca Națională a României se opune unei achiziții propuse de participație calificată la o instituție de credit? Section 54-58

Ce condiții trebuie să îndeplinească un expert autorizat independent pentru a evalua activele bancare în cadrul unei administrări speciale? Section 59-60

Cine nu poate îndeplini rolul de expert autorizat independent pentru o instituție de credit aflată în administrare specială? Section 59-60

Ce autoritate trebuie să agreeze expertul autorizat independent implicat în procesul de administrare specială a unei bănci? Section 59-60

Cine trebuie să aprobe persoanele desemnate să conducă structurile de administrare a riscurilor în cadrul cooperativelor de credit? Section 61-63

Pentru ce tipuri de activități din cadrul cooperativelor de credit este necesară aprobarea conducerii de către casa centrală? Section 61-63