| Document ID: | 286421 |
|---|---|
| Source URL: | https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA... |
| Scraped At: | 2026-07-03 20:27:51 |
| Last Updated: | 2026-09-13 05:39:15 |
| Valid From: | 01.08.2024 |
| Latest Version: | Yes |
| Meta tags: |
|
|---|---|
| Detail metadata: |
|
BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI
Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 752 din 1 august 2024Având în vedere prevederile art. 22 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată și pentru modificarea unor acte normative,
în temeiul dispozițiilor art. 243 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 și ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,
Banca Națională a României emite prezentul regulament.
Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 4/2019 privind instituțiile de plată și furnizorii specializați în servicii de informare cu privire la conturi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1020 din 19 decembrie 2019, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:
1. La articolul 1 alineatul (3), litera e) se modifică și va avea următorul cuprins:
2. La articolul 2, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:
3. La titlul II, titlul capitolului III se modifică și va avea următorul cuprins:
4. La articolul 51, după alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1^1), cu următorul cuprins:
5. La articolul 51, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:
6. După articolul 54 se introduce un nou articol, articolul 54^1, cu următorul cuprins:
Fără a prejudicia dispozițiile art. 53 și 54, în cazul în care Banca Națională a României își exercită competența prevăzută la art. 35 alin. (1) din Legea nr. 209/2019, respectiv pe cea de la art. 52 alin. (2) din prezentul regulament, necesarul de fonduri proprii aferent serviciilor de plată ce trebuie îndeplinit de către instituția de plată este reprezentat de suma comunicată de Banca Națională a României - Direcția supraveghere.
7. După articolul 56 se introduce o nouă secțiune, secțiunea a 2-a, care cuprinde articolul 56^1, cu următorul cuprins:
8. La capitolul III, secțiunea a 2-a „Componența fondurilor proprii“ se renumerotează și devine secțiunea a 3-a.
9. La articolul 61^2, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins:
10. La articolul 87, alineatele (1) și (2) se modifică și vor avea următorul cuprins:
11. La articolul 89, alineatul (3) se modifică și va avea următorul cuprins:
12. După articolul 89 se introduc două noi articole, articolele 89^1 și 89^2, cu următorul cuprins:
Prin derogare de la prevederile art. 88 și art. 89 alin. (1), instituțiile de plată care acordă credite legate de serviciile de plată raportează lunar anexele nr. 4c, 4d și formularul C01 din Regulamentul (UE) 2021/451, pe baza datelor înscrise în evidența contabilă și a datelor calculate extracontabil, cu aplicarea, în mod corespunzător, a prevederilor art. 89 alin. (3) și (4). Modul de calcul al expunerilor este prezentat în anexele nr. 4a și 4b.
Raportările menționate la art. 89^1 se realizează în termen de cel mult 25 de zile de la sfârșitul perioadei pentru care se întocmește raportarea, formularul de calcul și raportare fiind transmis exclusiv în format electronic, prin intermediul Sistemului informatic de raportare directă (RAPDIR), precum și prin intermediul unui mecanism securizat de transfer de documente în format electronic prin internet, în conformitate cu specificațiile tehnice comunicate de Banca Națională a României - Direcția supraveghere, având atașată semnătura electronică extinsă bazată pe un certificat calificat nesuspendat sau nerevocat la momentul respectiv și generată prin intermediul unui dispozitiv securizat de creare a semnăturii, astfel cum este prevăzută în Legea nr. 455/2001 privind semnătura electronică, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau semnătura electronică calificată creată de un dispozitiv de creare a semnăturilor electronice calificat și care se bazează pe un certificat calificat pentru semnăturile electronice, astfel cum este prevăzută în Regulamentul (UE) nr. 910/2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei nr. 1.999/93/CE, inclusiv a persoanelor care angajează răspunderea instituției de plată.
13. Articolul 91 se modifică și va avea următorul cuprins:
Instituțiile de plată transmit Băncii Naționale a României raportările prevăzute în prezentul capitol exclusiv în format electronic, prin intermediul Sistemului informatic de raportare directă (RAPDIR), precum și prin intermediul unui mecanism securizat de transfer de documente în format electronic prin internet, în conformitate cu specificațiile tehnice comunicate de Banca Națională a României - Direcția supraveghere, având atașată semnătura electronică extinsă bazată pe un certificat calificat nesuspendat sau nerevocat la momentul respectiv și generată prin intermediul unui dispozitiv securizat de creare a semnăturii, astfel cum este prevăzută în Legea nr. 455/2001 privind semnătura electronică, republicată, cu modificările și completările ulterioare, sau semnătura electronică calificată creată de un dispozitiv de creare a semnăturilor electronice calificat și care se bazează pe un certificat calificat pentru semnăturile electronice, astfel cum este prevăzută în Regulamentul (UE) nr. 910/2014 privind identificarea electronică și serviciile de încredere pentru tranzacțiile electronice pe piața internă și de abrogare a Directivei nr. 1.999/93/CE, inclusiv a persoanelor care angajează răspunderea instituției de plată, în termen de cel mult 30 de zile de la sfârșitul perioadei pentru care acestea se întocmesc, dacă nu se prevede altfel.
14. Titlul anexei nr. 4 se modifică și va avea următorul cuprins:
utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii aferent serviciilor de plată
15. În cuprinsul anexei nr. 4, titlul secțiunii „Instrucțiuni privind determinarea indicatorilor utilizați în calculul necesarului de fonduri proprii ale instituțiilor de plată“ se modifică și va avea următorul cuprins:
Instrucțiuni privind determinarea indicatorilor utilizați de instituțiile de plată în calculul necesarului de fonduri proprii aferent serviciilor de plată
16. După anexa nr. 4 se introduc patru noi anexe, anexele nr. 4a-4d, având cuprinsul prevăzut în anexele nr. 1-4 care fac parte integrantă din prezentul regulament.
Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.
București, 24 iulie 2024.
Nr. 9.
(Anexa nr. 4a la Regulamentul nr. 4/2019)
- lei - | |||||||
Nr. crt. | Cod debitor | Debitor | Elemente în afara bilanțului - valoarea nominală | Elemente în afara bilanțului - provizioane pentru pierderi așteptate | Valoare netă | Coeficient de transformare în echivalent credit | Echivalent credit |
0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 (col. 3 – col. 4) | 6 | 7 (col. 5 x col. 6) |
NOTĂ:
Calculul se efectuează la nivelul fiecărui debitor, prin încadrarea expunerilor din activitatea de creditare înregistrate față de acesta, rezultate din elementele în afara bilanțului, pe grade de risc de transformare în echivalent credit, și aplicarea coeficientului aferent, în mod corespunzător, conform anexei nr. 5b la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.
(Anexa nr. 4b la Regulamentul nr. 4/2019)
- lei - | |||||||||
Nr. crt. | Debitor | Expunere din elemente de activ | Expunere din elemente în afara bilanțului | Expunere totală ponderată la risc | |||||
Cod | Denumire | Expunere netă | Grad de risc | Expunere ponderată la risc | Echivalent credit | Grad de risc | Expunere ponderată la risc | ||
0 | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 (3 x 4) | 6 | 7 | 8 (6 x 7) | 9 (5 8) |
TOTAL: | |||||||||
NOTĂ:
1. Calculul se efectuează la nivelul fiecărui debitor, prin încadrarea expunerilor din activitatea de creditare înregistrate față de acesta, rezultate din active și elemente în afara bilanțului, pe grade de risc de credit, și ponderarea valorii acestora, în mod corespunzător, conform anexei nr. 5a la Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare.
2. Calculul se va efectua pentru toate expunerile din activitatea de creditare înregistrate de instituțiile de plată care acordă credite legate de serviciile de plată.
3. În col. 6 se vor prelua, la nivelul fiecărui element, valorile înscrise în col. 7 din anexa nr. 4a la regulament.
(Anexa nr. 4c la Regulamentul nr. 4/2019)
Denumirea instituției de plată:
Identificatorul instituției de plată (codul LEI) - (va fi completat în situația în care instituția de plată dispune de cod LEI):
Data raportării:
- lei - | |||
Denumirea indicatorului | Cod poziție | Referințe | Valoarea contabilă |
A | B | C | 1 |
Necesar de fonduri proprii aferent serviciilor de plată [valoarea raportată în baza art. 87 alin. (1), respectiv, după caz, alin. (2) din regulament] | 010 | Art. 87 alin. (1) sau, după caz, alin. (2) din regulament | |
Necesar de fonduri proprii aferent serviciilor de plată comunicat de Banca Națională a României - Direcția supraveghere (valoarea comunicată de Banca Națională a României - Direcția supraveghere - conform art. 54^1 din regulament, dacă este cazul) | 020 | Art. 54^1 din regulament | |
Total expunere ponderată la risc din activitatea de creditare (valoarea înscrisă la totalul din coloana 6 din anexa nr. 4d) | 030 | Art. 56^1 alin. (2), anexa nr. 4d din regulament Art. 7 alin. (1) pct. 8, 10, 10^1, 10^2, 11, 11^1 și 12, anexa nr. 5a și anexa nr. 5b din Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 20/2009 privind instituțiile financiare nebancare, cu modificările și completările ulterioare | |
Necesar de fonduri proprii aferent activității de creditare (030 * 8%) | 040 | Art. 56^1 alin. (1) din regulament | |
Total necesar de fonduri proprii [(010 sau, după caz, 020) 040] | 050 | Art. 51 alin. (1^1) din regulament | |
Fonduri proprii disponibile [valoarea înscrisă la poziția 0010 din formularul C01 din Regulamentul (UE) 2021/451] | 060 | Art. 89^1 Formularul C01 din Regulamentul (UE) 2021/451 | |
Cerință acoperire (060/050) | 070 | Art. 61 din regulament | ≥ 1 |
(Anexa nr. 4d la Regulamentul nr. 4/2019)
Denumirea instituției de plată:
Identificatorul instituției de plată (codul LEI) - (va fi completat în situația în care instituția de plată dispune de cod LEI):
Data raportării:
| Expunere din elemente de activ | Expunere din elemente din afara bilanțului | Expunere totală ponderată la risc | |||
| Grad de risc | Expunere netă | Expunere ponderată la risc | Echivalent credit | Expunere ponderată la risc | |
| 1 | 2 | 3 (2 x 1) | 4 | 5 (4 x 1) | 6 |
| 0% | |||||
| 20% | |||||
| 35% | |||||
| 50% | |||||
| 100% | |||||
| 1.000% | |||||
| TOTAL | |||||
Conducătorul instituției de plată, ...................................................... (numele, prenumele și semnătura) | Conducătorul compartimentului financiar-contabil, ...................................................... (numele, prenumele și semnătura) |
Întocmit ...................................................... (numele, prenumele și semnătura) |
NOTĂ:
Total col. 6 = total col. 9 din anexa nr. 4b la regulament.
Această anexă prezintă valorile totale ale sumelor înregistrate în anexa nr. 4b la regulament, iar preluarea acestora se face defalcat, în funcție de gradele de risc aplicabile potrivit col. 1.
-------
| Version Date: | N/A |
|---|---|
| Original Publication Date: | 01.08.2024 |
| This Version Valid From: | 01.08.2024 |
| This Version Valid To: | Not specified |
| Is Latest Version: | Yes |
| Document Type: | REGULAMENT |
| Emitent: | N/A |
| Publicat în: | Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 752 din 1 august 2024 |
No related versions found.
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| ART. 2 | MODIFICAT DE | RECTIFICARE 9 24/07/2024 |
| Target Document | Section | Operation | Details |
|---|---|---|---|
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 | ART. 1 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 2 | ART. 1 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 51 | ART. 1 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 3 | ART. 1 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 5 | ART. 1 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 51 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 61 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 87 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 89 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 91 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 3 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ANEXA 4 | ART. 1 | MODIFICA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 | ANEXA 2 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 | ANEXA 3 | COMPLETEAZA PE | |
| REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 | ANEXA 4 | COMPLETEAZA PE |
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| ART. 2 | MODIFICAT DE | RECTIFICARE 9 24/07/2024 |
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| ART. 1 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 |
| ART. 1 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 2 |
| ART. 1 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 51 |
| ART. 1 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 3 |
| ART. 1 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 5 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 51 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 61 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 87 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 89 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 91 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 CAP. 3 |
| ART. 1 | MODIFICA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ANEXA 4 |
| ANEXA 2 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 |
| ANEXA 3 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 |
| ANEXA 4 | COMPLETEAZA PE | REGULAMENT 4 13/12/2019 ART. 1 |
| Section | Reference Type | Act |
|---|---|---|
| Actul | REFERIT DE | RECTIFICARE 9 24/07/2024 |
| ART. 2 | MODIFICAT DE | RECTIFICARE 9 24/07/2024 |
| ART. 2 | REFERIT DE | RECTIFICARE 9 24/07/2024 |