NORMA 18 14/10/2024 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	289912
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2025-07-05 22:45:02
Last Updated:	2026-09-11 15:22:10
Latest Version:	Yes

Metadata

Meta tags:	Title: NORMA 18 14/10/2024 - Portal Legislativ Keywords: NORMA 18 14/10/2024 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: NORMA 18 14/10/2024 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 11 Status indicator: în vigoare Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1057 din 22 octombrie 2024

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

NORMĂ nr. 18 din 14 octombrie 2024

pentru modificarea și completarea Normei nr. 16/2010 privind prospectul schemei de pensii facultative, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 27/2010

EMITENT

AUTORITATEA DE SUPRAVEGHERE FINANCIARĂ

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1057 din 22 octombrie 2024

Având în vedere prevederile art. 30, 31, 33, 34, 36, 86 și ale art. 103 alin. (3) din Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul prevederilor art. 2 alin. (1) lit. c) și d), art. 3 alin. (1) lit. b), art. 5 lit. c), art. 6 alin. (1) și (2) și ale art. 7 alin. (2) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 93/2012 privind înființarea, organizarea și funcționarea Autorității de Supraveghere Financiară, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 113/2013, cu modificările și completările ulterioare,

potrivit deliberărilor Consiliului Autorității de Supraveghere Financiară din data de 9 octombrie 2024,

Autoritatea de Supraveghere Financiară emite prezenta normă.

Articolul I

Norma nr. 16/2010 privind prospectul schemei de pensii facultative, aprobată prin Hotărârea Comisiei de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private nr. 27/2010, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 800 din 30 noiembrie 2010, cu modificările și completările ulterioare, se modifică și se completează după cum urmează:

1. La articolul 3, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:

(2) De asemenea, termenii de mai jos au următoarele semnificații: a) prospectul schemei de pensii facultative - documentul elaborat de administrator, care cuprinde principiile schemei de pensii facultative, regulile de investire a activelor fondului de pensii, drepturile și obligațiile părților, termenii esențiali ai contractului de administrare, ai schemei de pensii facultative, precum și orice alte elemente stabilite de lege și de prezenta normă; ... b) documentul privind informații-cheie destinate participanților (DICP) - document elaborat de administrator, pe baza prevederilor cuprinse în prospectul schemei de pensii facultative autorizat sau avizat ca urmare a modificărilor acestuia de către Autoritatea de Supraveghere Financiară, prin care se aduce la cunoștința participanților fondului de pensii un set minim de informații cu privire la respectivul fond de pensii. ...

2. Articolul 4 se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 4

(1) Administratorul de fonduri de pensii facultative elaborează și supune autorizării Autorității de Supraveghere Financiară prospectul schemei de pensii facultative. (2) Orice modificare a prospectului schemei de pensii facultative se realizează numai cu avizul Autorității de Supraveghere Financiară.(3) DICP conține informații și date de identificare ale fondului de pensii, ale administratorului, ale depozitarului și ale auditorului financiar, principalele informații de interes pentru participanți în vederea aderării la un fond de pensii facultative și este elaborat pe baza conținutului prospectului schemei de pensii facultative, astfel cum a fost autorizat de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.(4) DICP este oferit în mod gratuit potențialilor participanți la semnarea actului individual de aderare. Prospectul schemei de pensii facultative este pus la dispoziția participanților sau a potențialilor participanți, la cerere, în mod gratuit.

3. Articolul 5 se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 5

Prospectul schemei de pensii facultative conține cel puțin următoarele informații:

1. Prima parte a prospectului schemei de pensii facultative prezintă informații privind fondul de pensii, administratorul, depozitarul și auditorul acestuia:a) informații despre fondul de pensii:

(i) denumirea fondului de pensii;

(ii) gradul de risc al fondului de pensii;

(iii) numărul și data deciziei de autorizare a fondului de pensii;

(iv) codul de înscriere în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară;

(v) numărul și data deciziei de autorizare a prospectului schemei de pensii facultative;

(vi) numărul și data ultimului aviz de modificare a prospectului schemei de pensii facultative;

(vii) data publicării și republicării prospectului schemei de pensii facultative, informație care se completează după obținerea autorizației, respectiv după obținerea avizului definitiv de modificare a prospectului schemei de pensii facultative;

... b) informații despre administrator:

(i) denumirea și sediul administratorului;

(ii) codul unic de înregistrare;

(iii) numărul de înregistrare la Oficiul Național al Registrului Comerțului;

(iv) numărul și data deciziei de autorizare a administratorului;

(v) codul de înscriere în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară;

... c) informații despre depozitar:

(i) denumirea depozitarului;

(ii) codul unic de înregistrare;

(iii) numărul și data avizului Autorității de Supraveghere Financiară;

(iv) codul de înscriere în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară;

... d) informații despre auditorul financiar:

(i) denumirea auditorului financiar;

(ii) codul unic de înregistrare;

(iii) numărul și data avizului Autorității de Supraveghere Financiară;

(iv) codul de înscriere în Registrul Autorității de Supraveghere Financiară;

... e) fraza: «Autoritatea competentă în domeniul reglementării și supravegherii sistemului de pensii private din România este Autoritatea de Supraveghere Financiară.» ...

2. A doua parte a prospectului schemei de pensii facultative cuprinde principiile schemei de pensii facultative și ale politicii de investiții, modul de administrare a fondului de pensii, precum și drepturile și obligațiile părților prevăzute în contractul de administrare:a) definițiile termenilor utilizați, în mod special cele ale termenilor care definesc politica de investiții, instrumentele financiare și riscurile investițiilor etc., conform prevederilor legale în vigoare; ... b) obiectivele fondului de pensii; ... c) condițiile de dobândire a calității de participant la un fond de pensii și modalitatea de aderare, conform prevederilor legale în vigoare; ... d) frazele:

(i) «Aderarea la un fond de pensii facultative este o opțiune individuală, oferirea de beneficii colaterale unei persoane cu scopul de a o convinge să adere sau să rămână participant fiind interzisă.»;

(ii) «Administratorul nu poate refuza semnarea actului individual de aderare niciunei persoane care are dreptul de a participa la fondul de pensii facultative.»;

(iii) «Toți participanții la un fond de pensii facultative au aceleași drepturi și obligații și li se aplică un tratament nediscriminatoriu.»;

... e) informații privind contribuția exprimată în lei:

(i) valoarea contribuției minime la fondul de pensii, fără a depăși limita maximă a contribuției prevăzută de lege;

(ii) modalitatea și termenele de plată a contribuției;

(iii) posibilitatea de modificare a valorii contribuției minime la fondul de pensii;

(iv) posibilitatea suspendării sau încetării plății contribuției la fondul de pensii, fără penalizarea participantului și fără ca activul personal al participantului și calitatea de participant să fie afectate;

(v) posibilitatea pentru participantul la un fond de pensii din România care a fost detașat într-o altă țară de a plăti în continuare contribuția la fondul de pensii pe durata detașării;

... f) informații privind suspendarea contribuției:

(i) în situația în care angajatorul nu își îndeplinește obligația de plată a contribuției stabilite prin actul individual de aderare pentru o perioadă mai mare de 3 luni consecutive de la scadența obligației și nu a înștiințat în scris administratorul, acesta din urmă poate să considere suspendată plata contribuției, fără ca activul personal al participantului pentru care se plătește și calitatea de participant să fie afectate;

(ii) în notificarea către participant cu privire la suspendarea plății contribuției, administratorul trebuie să menționeze faptul că plata contribuției este suspendată ca urmare a neîndeplinirii obligației de plată a acesteia, iar reluarea plății se poate efectua oricând;

... g) drepturile participanților:

(i) dreptul la o pensie facultativă sau la plata activului personal net de la data îndeplinirii condițiilor prevăzute de reglementările legale în vigoare;

(ii) dreptul de proprietate asupra activului personal;

(iii) dreptul de a fi informat în conformitate cu prevederile legale;

(iv) dreptul de a se transfera la un alt fond de pensii;

(v) orice alte drepturi rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară și ale prospectului schemei de pensii facultative;

... h) obligațiile participantului:

(i) să plătească contribuția stabilită de comun acord în actul individual de aderare;

(ii) să înștiințeze în scris administratorul și angajatorul cu privire la orice modificare a datelor sale personale și să transmită documentele doveditoare în termen de 30 de zile calendaristice de la producerea modificării;

(iii) să depună în format fizic sau electronic la administrator documentele necesare pentru deschiderea dreptului de pensie facultativă;

(iv) orice alte obligații rezultate din prevederile Legii, normelor emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară și ale prospectului schemei de pensii facultative;

... i) informații privind politica de investiții:

(i) strategia de investire a activelor, în raport cu natura și durata obligațiilor;

(ii) structura portofoliului aferentă gradului de risc al fondului de pensii, cu precizarea limitelor investiționale;

(iii) piețele financiare pe care investește administratorul;

(iv) riscurile asociate structurii de portofoliu propuse;

(v) metodele de evaluare a riscurilor investiționale;

(vi) metoda de revizuire a regulilor de investire;

... j) menționarea în mod obligatoriu a frazelor:

(i) «Performanțele anterioare nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare.»;

(ii) «Activele și pasivele fiecărui fond de pensii facultative sunt organizate, evidențiate și administrate distinct, separat de celelalte activități și de contabilitatea proprie ale administratorului, fără posibilitatea transferului între fonduri sau între fonduri și administrator.»;

(iii) «Autorizarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a prospectului schemei de pensii facultative nu reprezintă o garanție pentru realizarea obiectivelor investiționale ale fondului de pensii.»;

(iv) «Autorizarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a prospectului schemei de pensii facultative nu implică în niciun fel aprobarea, evaluarea sau garantarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară a calității plasamentului în instrumente financiare.»;

... k) alte elemente pe care administratorul le consideră necesare; ... l) regimul fiscal al sumelor reprezentând contribuțiile la fondul de pensii, conform prevederilor legale, precum și al operațiunilor fondului de pensii; ... m) procedura de calcul al valorii activului net și al valorii unitare a activului net, cu mențiunea că aceste proceduri sunt în conformitate cu normele emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum și modalitatea și frecvența publicării acestor valori; ... n) procedura de calcul al ratei de rentabilitate a fondului de pensii, cu mențiunea că această procedură este în conformitate cu normele emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară, precum și modalitatea și termenele publicării acestei valori; ... o) caracteristici ale contului individual al participanților, cu menționarea în mod obligatoriu a textului: «Participantul este proprietarul activului personal din contul său. Activul personal nu poate face obiectul unei executări silite sau al unei tranzacții, sub sancțiunea nulității actelor respective. Activul personal nu poate fi gajat sau cesionat, nu poate fi folosit pentru acordarea de credite sau pentru a garanta credite, sub sancțiunea nulității.»; ... p) procedura de convertire a contribuțiilor în unități de fond; ... q) resursele financiare ale fondului; ... r) cuantumul și structura cheltuielilor, respectiv o prezentare detaliată a comisioanelor și taxelor suportate din activul total al fondului de pensii, precum și modalitatea de percepere a acestora; ... s) procedura de transfer la un alt fond de pensii și valoarea penalităților, după caz, în conformitate cu prevederile legale în vigoare privind transferul la un alt fond de pensii; ... ș) modalitatea de plată a activului personal al participantului în caz de invaliditate, deces sau în cazul în care participantul îndeplinește condiția prevăzută la art. 93 alin. (2) lit. a) din Lege și nu îndeplinește una sau ambele condiții prevăzute la art. 93 alin. (2) lit. b) și c) din Lege, precum și condițiile cumulative pe care trebuie să le îndeplinească participantul sau beneficiarul, potrivit legii, pentru a obține o pensie facultativă. Se va menționa prevederea din lege potrivit căreia se va adopta o lege specială privind organizarea și funcționarea sistemului de plată a pensiilor reglementate și supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiară; ... t) garanții oferite de administrator, în cazul în care acestea există, cu precizarea tipului de garanție oferit, precum și obligația constituirii provizionului tehnic aferent; ... ț) în cazul în care administratorul nu oferă niciun tip de garanție, precizarea expresă a acestui fapt; ... u) obligațiile de informare ale administratorului față de participanți:

(i) tipurile de informări;

(ii) periodicitatea și modalitatea de informare;

(iii) informațiile gratuite și contra cost pe care le poate obține participantul;

... v) procedura de modificare a prospectului schemei de pensii facultative și modalitatea de notificare și solicitare a acordului participanților cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii facultative, conform prevederilor legale în vigoare; ... w) informații referitoare la prelucrarea datelor cu caracter personal, administratorul având dreptul să prelucreze datele personale ale participanților numai în scopuri legate de îndeplinirea obligațiilor acestuia, conform prevederilor prospectului schemei de pensii facultative, pentru colectarea contribuțiilor participanților la fondul de pensii, pentru statistici, marketing direct din partea administratorului, în vederea prezentării altor produse proprii de pensii private, precum și în cadrul relațiilor administratorului cu autoritățile competente și, în general, în legătură cu realizarea unui interes legitim sau cu îndeplinirea unei obligații legale a administratorului. ...

3. A treia parte a prospectului schemei de pensii facultative cuprinde mențiunea că pe pagina proprie de internet a administratorului pot fi consultate contractul de administrare, contractul de societate, precum și următoarele informații pe care administratorul este obligat să le publice pe pagina proprie de internet:a) datele de contact ale administratorului: adresă, telefon, fax, pagină de internet; ... b) capitalul social subscris și vărsat; ... c) structura acționariatului: numele/denumirea acționarului, procentul deținerilor în capitalul social al administratorului; ... d) informații despre structura organelor statutare de conducere ale administratorului, respectiv consiliu de administrație, directori sau consiliu de supraveghere, directorat/conducători, după caz. ...

4. Articolul 6 se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 6

DICP conține următoarele:

1. Prima parte a DICP prezintă informații și date de identificare ale fondului de pensii, administratorului, depozitarului și ale auditorului acestuia:a) informații despre fondul de pensii:

(i) denumirea fondului de pensii;

(ii) gradul de risc al fondului de pensii;

... b) informații despre administrator:

(i) denumirea administratorului;

(ii) datele de contact: adresă, telefon, fax, pagină de internet;

(iii) capitalul social subscris și vărsat;

(iv) structura acționariatului: numele/denumirea acționarului, procentul deținerilor în capitalul social al administratorului;

(v) informații despre structura organelor statutare de conducere ale administratorului, respectiv consiliu de administrație, directori sau consiliu de supraveghere, directorat/conducători, după caz;

... c) informații despre depozitar:

(i) denumirea depozitarului;

(ii) pagina de internet;

... d) informații despre auditorul financiar:

(i) denumirea auditorului financiar;

(ii) pagina de internet;

... e) fraza: «Autoritatea competentă în domeniul reglementării și supravegherii sistemului de pensii private din România este Autoritatea de Supraveghere Financiară.» ...

2. A doua parte a DICP cuprinde informații privind principiile schemei de pensii facultative și ale politicii de investiții:a) condițiile de dobândire a calității de participant la un fond de pensii facultative și modalitatea de aderare conform prevederilor legale în vigoare; ... b) informații privind contribuția exprimată în lei:

(i) modalitatea și termenele de plată a contribuției;

(ii) valoarea contribuției minime la fond, fără a depăși limita maximă a contribuției prevăzută de lege;

... c) drepturile participanților rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară și ale prospectului schemei de pensii facultative, precum și alte informații pe care administratorul le consideră de interes în vederea comunicării către participanți prin DICP; ... d) obligațiile participanților rezultate din prevederile Legii, ale normelor emise de Autoritatea de Supraveghere Financiară și ale prospectului schemei de pensii facultative, precum și alte informații pe care administratorul le consideră de interes în vederea comunicării către participanți prin DICP; ... e) informații privind politica de investiții:

(i) strategia de investire a activelor, în raport cu natura și durata obligațiilor;

(ii) structura portofoliului aferentă gradului de risc al fondului de pensii, cu precizarea categoriilor de active;

... f) informații referitoare la deductibilitatea sumelor reprezentând contribuții la fondurile de pensii facultative conform prevederilor legale în vigoare; ... g) enumerarea comisioanelor și taxelor suportate din activul total; ... h) obligațiile de informare ale administratorului față de participanți:

(i) tipurile de informări;

(ii) periodicitatea și modalitatea de informare;

(iii) informațiile gratuite și contra cost pe care le poate obține participantul;

... i) procedura de modificare a prospectului schemei de pensii facultative și modalitatea de notificare și solicitare a acordului participanților cu privire la modificarea prospectului schemei de pensii facultative, conform prevederilor legale în vigoare; ... j) sintagma: «Prospectul schemei de pensii facultative se pune la dispoziția participantului în mod gratuit la sediul administratorului sau se consultă accesând pagina proprie de internet a administratorului. ...

5. La articolul 9, alineatul (2) se modifică și va avea următorul cuprins:

(2) Cererea de autorizare a primului prospect al schemei de pensii facultative, însoțită de documentația completă, se depune în format fizic sau electronic la Autoritatea de Supraveghere Financiară odată cu cererea de autorizare ca administrator de fonduri de pensii facultative de către reprezentantul legal al societății de pensii, al societății de asigurare sau al societății de administrare a investițiilor.

6. La articolul 10 alineatul (1), litera b) se modifică și va avea următorul cuprins:

b) prospectul schemei de pensii facultative, întocmit conform prevederilor art. 5; ...

7. La articolul 10 alineatul (1), după litera b) se introduce o nouă literă, litera b^1), cu următorul cuprins:

b^1) DICP întocmit conform prevederilor art. 6; ...

8. La articolul 10, alineatele (4) și (5) se modifică și vor avea următorul cuprins:

(4) Orice solicitare a Autorității de Supraveghere Financiară privind informații suplimentare sau modificarea documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la alin. (2), un nou termen începând să curgă de la data depunerii în format fizic sau electronic a respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Autorității de Supraveghere Financiară, sub sancțiunea respingerii cererii. (5) În situația în care documentele depuse în format fizic sau electronic sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și lipsa unor documente, se solicită completarea sau înlocuirea acestora, după caz.

9. La articolul 13, alineatul (1) se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 13

(1) Procedura de modificare a prospectului schemei de pensii facultative cuprinde două etape: a) obținerea avizului prealabil de modificare a prospectului schemei de pensii facultative, emis în baza cererii și a documentelor depuse în format fizic sau electronic de administratorul care solicită modificarea; ... b) obținerea avizului definitiv de modificare a prospectului schemei de pensii facultative, emis în baza cererii și a documentelor depuse în format fizic sau electronic de administratorul care solicită modificarea, după îndeplinirea tuturor cerințelor stabilite prin prezenta normă. ...

10. La articolul 14, alineatul (2) și partea introductivă a alineatului (3) se modifică și vor avea următorul cuprins:

(2) Dacă modificările aduse contractului de administrare se referă la modificarea comisionului de administrare, cererea de avizare a modificării contractului de administrare se depune în format fizic sau electronic la Autoritatea de Supraveghere Financiară concomitent cu cererea de avizare prealabilă a modificării prospectului schemei de pensii facultative.(3) Cererea de avizare a modificării contractului de administrare se depune în format fizic sau electronic însoțită de:

11. După articolul 14 se introduc două noi articole, articolele 14^1 și 14^2, cu următorul cuprins:

Articolul 14^1

Modificarea prospectului schemei de pensii facultative cu privire la informațiile prevăzute la art. 5 pct. 2 lit. r) se supune avizării prealabile de către Autoritatea de Supraveghere Financiară.

Articolul 14^2

(1) Administratorul are obligația să actualizeze DICP, conform prevederilor din ultima formă a prospectului schemei de pensii facultative rezultată ca urmare a obținerii avizului Autorității de Supraveghere Financiară asupra modificărilor aduse prospectului schemei de pensii facultative, în termen de 10 zile de la data primirii avizului. (2) Administratorul are obligația să actualizeze de îndată DICP și în situația modificării altor informații decât cele prevăzute la alin. (1).(3) Versiunea actualizată a DICP se notifică Autorității de Supraveghere Financiară și se publică pe pagina de internet a administratorului în termenele prevăzute la alin. (1) sau (2), după caz.

12. La articolul 15, partea introductivă se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 15

Pentru a obține avizul prealabil de modificare a prospectului schemei de pensii facultative, administratorul depune în format fizic sau electronic la Autoritatea de Supraveghere Financiară o cerere de avizare prealabilă a modificării acestuia, al cărei model este prevăzut în anexa nr. 3, însoțită de următoarele documente:

13. La articolul 16, alineatele (2) și (3) se modifică și vor avea următorul cuprins:

(2) Orice solicitare a Autorității de Supraveghere Financiară privind informații suplimentare sau modificarea documentelor prezentate inițial întrerupe termenul prevăzut la alin. (1), un nou termen începând să curgă de la data depunerii în format fizic sau electronic a respectivelor informații sau modificări, depunere care nu poate fi făcută mai târziu de 30 de zile calendaristice de la data solicitării Autorității de Supraveghere Financiară, sub sancțiunea respingerii cererii. (3) În situația în care documentele depuse în format fizic sau electronic sunt incomplete, ilizibile sau se constată depunerea acestora într-o formă necorespunzătoare, precum și în cazul lipsei unor documente se solicită completarea sau înlocuirea acestora, după caz.

14. La articolul 20, alineatul (4) se modifică și va avea următorul cuprins:

(4) Prin documentul de informare și solicitare a acordului, participanților le este adus la cunoștință faptul că, în cazul în care nu se obține acordul majorității participanților cu privire la modificările aduse prospectului, solicitările de transfer depuse în format fizic sau electronic ca urmare a exprimării dezacordului cu privire la modificarea prospectului nu produc efecte, iar modificarea prospectului nu are loc.

15. La articolul 26, partea introductivă se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 26

Cererea se depune în format fizic sau electronic însoțită de:

16. La articolul 26, după litera b) se introduce o nouă literă, litera c), cu următorul cuprins:

c) DICP actualizat, numai în situația în care modificările aduse prospectului schemei de pensii facultative privesc informații care se regăsesc și în acesta, conform prevederilor art. 6. ...

17. La articolul 27, partea introductivă a alineatului (2) se modifică și va avea următorul cuprins:

(2) Pentru îndeplinirea prevederilor alin. (1), administratorul depune în format fizic sau electronic la Autoritatea de Supraveghere Financiară cererea de avizare definitivă a modificării prospectului, însoțită de următoarele documente:

18. La articolul 28, alineatele (2) și (3) se modifică și vor avea următorul cuprins:

19. La articolul 32, după alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu următorul cuprins:

(3) De la data depunerii în format fizic sau electronic a DICP la Autoritatea de Supraveghere Financiară conform art. 14^2 alin. (3), în activitatea de marketing al fondurilor de pensii facultative se utilizează DICP în forma actualizată.

20. Articolul 33 se modifică și va avea următorul cuprins:

Articolul 33

Nerespectarea prevederilor prezentei norme se sancționează în conformitate cu prevederile capitolului XVII din Lege.

Articolul II

(1) Prezenta normă se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.(2) Administratorii de fonduri de pensii facultative au obligația ca, în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei norme, să solicite Autorității de Supraveghere Financiară avizarea modificării prospectelor schemelor de pensii facultative în conformitate cu prevederile prezentei norme.
Președintele Autorității de Supraveghere Financiară,
Alexandru Petrescu

București, 14 octombrie 2024.

Nr. 18.

-----

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	22.10.2024
This Version Valid From:	N/A
This Version Valid To:	Not specified
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	NORMA
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 1057 din 22 octombrie 2024

No related versions found.

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation
HOTARARE 27 17/11/2010	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 10	ART. 1	COMPLETEAZA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 26	ART. 1	COMPLETEAZA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 32	ART. 1	COMPLETEAZA PE
NORMA 16 17/11/2010 CAP. 4	ART. 1	COMPLETEAZA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 1	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 3	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 4	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 5	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 6	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 9	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 10	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 13	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 14	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 16	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 20	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 27	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 28	ART. 1	MODIFICA PE
NORMA 16 17/11/2010 ART. 33	ART. 1	MODIFICA PE

AI-Generated Questions

These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.

Provider
Google AI

Model
gemini-2.5-pro

Generated
2025-07-21 23:17

Cost
$0.0289

Section: Art. 3 - Definiții pentru pensii facultative
Elements: 11 - 11

Section: Art. 4 - Elaborarea și autorizarea documentelor pentru pensii facultative
Elements: 12 - 13

Section: Art. 5 - Conținutul prospectului schemei de pensii facultative
Elements: 14 - 71

Section: Art. 6 - Conținutul Documentului cu Informații-Cheie (DICP)
Elements: 72 - 94

Section: Art. 9 - Depunerea cererii de autorizare a prospectului
Elements: 95 - 95

Section: Art. 10 - Documentația de autorizare și procedura
Elements: 96 - 98

Section: Art. 10 - Documentația de autorizare și procedura
Elements: 97 - 97

Section: Art. 10 - Documentația de autorizare și procedura
Elements: 98 - 98

Section: Art. 13 - Etapele modificării prospectului de pensii
Elements: 99 - 100

Section: Art. 14, 14^1, 14^2 - Modificarea contractului și a DICP
Elements: 101 - 105

Section: Art. 14, 14^1, 14^2 - Modificarea contractului și a DICP
Elements: 102 - 105

Section: Art. 14, 14^1, 14^2 - Modificarea contractului și a DICP
Elements: 103 - 104

Section: Art. 14, 14^1, 14^2 - Modificarea contractului și a DICP
Elements: 105 - 105

Section: Art. 15 & 16 - Avizarea prealabilă a modificărilor
Elements: 106 - 109

Section: Art. 15 & 16 - Avizarea prealabilă a modificărilor
Elements: 109 - 109

Section: Art. 20 - Consecințele dezacordului participanților
Elements: 110 - 110

Section: Art. 26 & 27 - Avizarea definitivă a modificărilor
Elements: 111 - 115

Section: Art. 26 & 27 - Avizarea definitivă a modificărilor
Elements: 114 - 114

Section: Art. 28 - Procedura în caz de documente neconforme
Elements: 116 - 116

Section: Art. 32 - Utilizarea DICP în activitatea de marketing
Elements: 117 - 117

Section: Art. 33 - Sancțiuni
Elements: 118 - 120

Section: Articolul II - Dispoziții finale și tranzitorii
Elements: 121 - 123

Document Structure

The following chapters and sections were automatically extracted from this document.

ARTICLE Articolul I

Elements: 9 - 12

ARTICLE Articolul 4

Elements: 13 - 14

ARTICLE Articolul 5

Elements: 15 - 72

ARTICLE Articolul 6

Elements: 73 - 99

ARTICLE Articolul 13

Elements: 100 - 102

ARTICLE Articolul 14^1

Elements: 103 - 104

ARTICLE Articolul 14^2

Elements: 105 - 106

ARTICLE Articolul 15

Elements: 107 - 111

ARTICLE Articolul 26

Elements: 112 - 118

ARTICLE Articolul 33

Elements: 119 - 120

ARTICLE Articolul II

Elements: 121 - 124

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Providers Used: GOOGLE AI GOOGLE

First Processing: 2025-07-20 15:30:52 | Last Processing: 2025-07-22 00:34:25

Timestamp	Type	Message	Provider	Actions
2025-07-22 00:34:25	Response Received	Received batch response with 40 questions from 15 chapters	GOOGLE AI	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 40, "chapters_count": 15, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 17190, "completionTokens": 2273, "cachedTokens": 16362, "totalTokens": 22436 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification CATEGORY_REASON: Documentul modifică și completează în mod explicit un act normativ existent (Norma nr. 16/2010), schimbând articole specifice referitoare la prospectul schemelor de pensii facultative. \| Art. 3 - Definiții pentru pensii facultative \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 11 \| 11 \| Cum sunt definite "prospectul schemei de pensii facultative" și "documentul privind informații-cheie destinate participanților" (DICP) în legislația privind pensiile private? \| \| 11 \| 11 \| Care este rolul documentului cu informații-cheie (DICP) în informarea participanților la un fond de pensii facultative? \| \| 11 \| 11 \| Ce reprezintă prospectul unei scheme de pensii facultative conform reglementărilor în vigoare? \| \| Art. 4 - Elaborarea și autorizarea documentelor pentru pensii facultative \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 12 \| 13 \| Cine este responsabil pentru elaborarea și supunerea spre autorizare a prospectului unei scheme de pensii facultative? \| \| 12 \| 13 \| Este necesară avizarea de către Autoritatea de Supraveghere Financiară pentru modificarea prospectului unei scheme de pensii facultative? \| \| 12 \| 13 \| În ce condiții trebuie oferit gratuit potențialilor participanți documentul cu informații-cheie (DICP) al unui fond de pensii? \| \| 12 \| 13 \| Cum pot obține participanții la un fond de pensii acces la prospectul complet al schemei de pensii? \| \| Art. 5 - Conținutul prospectului schemei de pensii facultative \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 14 \| 71 \| Ce informații obligatorii trebuie să conțină prospectul unei scheme de pensii facultative despre fond, administrator, depozitar și auditor? \| \| 14 \| 71 \| Care sunt drepturile și obligațiile unui participant la un fond de pensii facultative ce trebuie menționate în prospect? \| \| 14 \| 71 \| Ce detalii despre politica de investiții, riscuri și comisioane trebuie să fie incluse în prospectul unui fond de pensii facultative? \| \| 14 \| 71 \| Ce clauze specifice privind protecția activului personal și performanțele anterioare trebuie să apară în prospectul unei scheme de pensii? \| \| Art. 6 - Conținutul Documentului cu Informații-Cheie (DICP) \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 72 \| 94 \| Ce informații esențiale despre un fond de pensii facultative trebuie să conțină Documentul cu Informații-Cheie destinat Participanților (DICP)? \| \| 72 \| 94 \| Ce detalii despre contribuții, drepturi, obligații și politica de investiții sunt incluse în documentul sintetic (DICP) al unui fond de pensii? \| \| 72 \| 94 \| Care sunt obligațiile de informare ale administratorului față de participanți, așa cum sunt prezentate în Documentul cu Informații-Cheie (DICP)? \| \| Art. 9 - Depunerea cererii de autorizare a prospectului \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 95 \| 95 \| Cum se depune cererea de autorizare pentru primul prospect al unei scheme de pensii facultative? \| \| 95 \| 95 \| Cine poate depune la autoritatea competentă documentația pentru autorizarea unui nou fond de pensii facultative? \| \| Art. 10 - Documentația de autorizare și procedura \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 96 \| 98 \| Ce documente trebuie să însoțească cererea de autorizare a unui fond de pensii facultative? \| \| 97 \| 97 \| Este obligatorie includerea Documentului cu Informații-Cheie (DICP) în dosarul de autorizare a unui fond de pensii? \| \| 98 \| 98 \| Ce se întâmplă dacă documentația depusă pentru autorizarea unui fond de pensii este incompletă sau ilizibilă? \| \| 98 \| 98 \| Care este termenul pentru a răspunde unei solicitări de informații suplimentare din partea ASF în procesul de autorizare a pensiilor facultative? \| \| Art. 13 - Etapele modificării prospectului de pensii \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 99 \| 100 \| Care sunt etapele procedurale pentru modificarea prospectului unei scheme de pensii facultative? \| \| 99 \| 100 \| Ce presupune obținerea avizului prealabil și a celui definitiv pentru modificarea documentelor unui fond de pensii? \| \| Art. 14, 14^1, 14^2 - Modificarea contractului și a DICP \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 101 \| 105 \| Ce procedură se aplică atunci când se modifică comisionul de administrare al unui fond de pensii facultative? \| \| 102 \| 105 \| În ce condiții trebuie un administrator de pensii să actualizeze Documentul cu Informații-Cheie (DICP)? \| \| 103 \| 104 \| Modificarea cheltuielilor și comisioanelor dintr-un prospect de pensii necesită o avizare prealabilă din partea autorității de supraveghere? \| \| 105 \| 105 \| În cât timp trebuie actualizat și publicat DICP-ul unui fond de pensii după modificarea prospectului? \| \| Art. 15 & 16 - Avizarea prealabilă a modificărilor \| \| \| \|---\|---\|---\| \| start \| end \| întrebare \| \| 106 \| 109 \| Ce documente trebuie depuse la ASF pentru a obține avizul prealabil de modificare a prospectului unui fond de pensii? \| \| 109 \| 109 \| Ce se întâmplă dacă un administrator de pensii... (truncated) Tokens: 22,436 Cost: $0.028878 Processing Time: 4588000 ms
2025-07-22 00:34:25	Document Categorized	Document categorized as: Modification Decision	-
Metadata: `{ "category": "decision_modification", "reason": "Documentul modific\u0103 \u0219i completeaz\u0103 \u00een mod explicit un act normativ existent (Norma nr. 16\/2010), schimb\u00e2nd articole specifice referitoare la prospectul schemelor de pensii facultative." }`
2025-07-22 00:34:25	Processing Completed	Batch question generation completed with 40 total questions from 15 chapters	GOOGLE AI
Metadata: `{ "total_questions": 40, "chapters_count": 15, "batch_mode": true }`
2025-07-21 23:18:14	Batch Created	Added to batch for wave 2	GOOGLE
Metadata: `{ "wave": 2, "batch_id": "bd4d9e21-a4b9-470c-a9f7-51ce70e82ee0", "provider_batch_id": "batches\/i6u5s7zxgjy5r09m285s9s97x2rontba86ob" }`
2025-07-21 23:17:19	Processing Started	Starting batch question generation with Google AI (gemini-2.5-flash-lite-preview-06-17)	GOOGLE AI
Metadata: `{ "generation_id": "dfb38bbb-3884-4803-8d42-4f4326f841dd", "document_title": "NORMA 18 14\/10\/2024 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2025-07-21 23:17:19	Prompt Sent	Sending batch prompt for iteration 1	GOOGLE AI	Prompt
Metadata: `{ "iteration": 1, "existing_chapters_count": 0, "batch_mode": true }` Prompt Preview: Ești un expert juridic specializat în legislația românească. Analizează următorul document legal și generează întrebări relevante pe care utilizatorii le-ar putea avea despre conținutul acestuia. 🎯 OBIECTIV CRITIC: Acoperă CÂT MAI MULTE capitole/articole posibil din document. Ai la dispoziție 100,000 tokeni pentru răspuns - FOLOSEȘTE-I EFICIENT pentru a acoperi TOATE capitolele! ⚡ STRATEGIE DE MAXIMIZARE: - Începe IMEDIAT cu generarea întrebărilor, fără introduceri - Parcurge documentul SISTEMATIC de la început la sfârșit - NU te opri până nu ai acoperit TOATE capitolele sau ai atins limita de 500 capitole - Dacă documentul are peste 500 capitole, prioritizează cele mai importante - CONTINUĂ să generezi întrebări chiar dacă crezi că răspunsul devine lung INSTRUCȚIUNI: 1. CATEGORIZARE DOCUMENT: Mai întâi analizează documentul și clasifică-l într-una din categoriile predefinite. Aceasta este o parte OBLIGATORIE a răspunsului. 2. Generează întrebări specifice și relevante în limba română 3. Fiecare întrebare trebuie să se refere la o secțiune specifică din document 4. Evită întrebări generale precum "Despre ce este această lege?" - folosește titlul specific al documentului 5. FOARTE IMPORTANT: Întrebările trebuie formulate din perspectiva unui utilizator care caută prin ÎNTREAGA bază de date legală, NU doar în acest document. Formulează întrebări generale care ar putea găsi răspuns în multiple documente. 6. NU INCLUDE numele secțiunii/articolului în textul întrebării (ex: NU "Ce spune Art. 23?" sau "conform Secțiunii 4.2") 7. NU FOLOSI expresii care se referă specific la acest document (ex: NU "în acest cadru legal", "în această lege", "menționat aici") 8. ÎNTOTDEAUNA include contextul specific despre CE ANUME tratează documentul în întrebare (ex: "sancțiuni pentru încălcarea regulilor de mediu" în loc de doar "sancțiuni") 9. IMPORTANT: Elementele sunt numerotate cu atribute: <p n1>, <h2 n2>, <div n3> etc. Folosește aceste numere pentru referințe 10. EXTREM DE IMPORTANT: NU SELECTA NICIODATĂ UN SINGUR ELEMENT (s=e)! Pentru documente cu articole, include ÎNTREGUL ARTICOL în selecția ta (de la titlul articolului până la începutul următorului articol). NU selecta doar un paragraf din articol! Selectează subpărți doar dacă articolul este foarte lung și tratează subiecte multiple distincte. 11. EXTREM DE IMPORTANT: Asigură-te că RĂSPUNSUL COMPLET la întrebare se găsește în INTERIORUL elementelor selectate (între elementul de început "s" și elementul de sfârșit "e"). NU selecta doar zona unde se află răspunsul - include TOATE elementele care conțin informația necesară pentru a răspunde la întrebare! Întotdeauna selectează un INTERVAL de elemente (s < e). 12. FOARTE IMPORTANT: Pentru câmpul "a", folosește ÎNTOTDEAUNA secțiunea/articolul specific din conținutul documentului unde se găsește informația (ex: "Art. 1", "Capitolul I", "2.1. Etape în elaborare", "GENERALITĂȚI"), NU titlul documentului! GHID DE CATEGORIZARE: - daily_relevant_law: Legi fundamentale care stabilesc reguli generale pentru cetățeni (coduri, legi cadru) - daily_relevant_regulation: Norme de aplicare, regulamente, hotărâri care detaliază cum se aplică legile - daily_relevant_procedure: Ghiduri procedurale, instrucțiuni de completare, pași de urmat - decision_salary: Decizii specifice despre salarii, indemnizații, sporuri - decision_approval: Aprobări punctuale ale unor măsuri, proiecte, investiții - decision_modification: Modificări ale unor acte normative existente - decision_other: Alte tipuri de decizii administrative punctuale EXEMPLE DE ÎNTREBĂRI BUNE: - "Care sunt condițiile pentru obținerea permisului de conducere auto?" - "Ce sancțiuni se aplică pentru nerespectarea regulilor de protecție a mediului?" - "Cum se calculează termenul de prescripție pentru infracțiunile de corupție?" - "Ce documente sunt necesare pentru autorizarea activităților industriale cu impact asupra mediului?" - "Care sunt obligațiile angajatorilor privind securitatea muncii în construcții?" - "Ce legi sunt relevante pentru protecția mediului?" - "Care sunt cerințele pentru înființarea unei societăți comerciale?" EXEMPLE DE ÎNTREBĂRI DE EVITAT: - "Despre ce este acest document?" (prea general) - "Ce spune legea?" (nespecific) - "Este important acest articol?" (subiectiv) - "Ce prevede Art. 15 despre sancțiuni?" (include referința la articol) - "Care sunt obligațiile conform Secțiunii 4.2?" (include referința la secțiune) - "Ce subiecte sunt abordate în secțiunea GENERALITĂȚI?" (prea general, nu specifică despre ce ghid/lege) - "Care sunt sancțiunile?" (lipsește contextul - sancțiuni pentru ce?) - "Ce documente sunt necesare?" (lipsește contextul - documente pentru ce procedură?) - "Ce lege privind protecția mediului este citată în acest cadru legal?" (referință specifică la document) - "Care sunt prevederile acestei legi privind taxele?" (folosește "acestei legi") - "Ce modificări aduce această ordonanță?" (folosește "această ordonanță") FORMAT RĂSPUNS - TABEL MA... (truncated)
2025-07-20 15:30:52	Batch Created	Added to batch for wave 1	GOOGLE
Metadata: `{ "wave": 1, "batch_id": "ae6f1d05-5a4e-43ea-b6a6-be10f9fab58f", "provider_batch_id": "batches\/chptx488qzutf3v8zw9721x65c7m73gtch8i" }`

Document Relationships & Actions

Actions Induced by This Document

Section	Operation	Act
ART. 1	MODIFICA PE	HOTARARE 27 17/11/2010
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 10
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 26
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 32
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 CAP. 4
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 1
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 3
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 4
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 5
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 6
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 9
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 10
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 13
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 14
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 16
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 20
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 27
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 28
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 33

Documents Referenced by This Act

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIRE LA	LEGE 113 23/04/2013
Actul	REFERIRE LA	OUG 93 18/12/2012 ART. 2
Actul	REFERIRE LA	OUG 93 18/12/2012 ART. 3
Actul	REFERIRE LA	OUG 93 18/12/2012 ART. 5
Actul	REFERIRE LA	OUG 93 18/12/2012 ART. 6
Actul	REFERIRE LA	OUG 93 18/12/2012 ART. 7
Actul	REFERIRE LA	HOTARARE 27 17/11/2010
Actul	REFERIRE LA	NORMA 16 17/11/2010
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 30
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 31
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 33
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 34
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 36
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 86
Actul	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 103
ART. 1	MODIFICA PE	HOTARARE 27 17/11/2010
ART. 1	REFERIRE LA	HOTARARE 27 17/11/2010
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 10
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 26
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 32
ART. 1	COMPLETEAZA PE	NORMA 16 17/11/2010 CAP. 4
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 1
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 3
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 4
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 5
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 6
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 9
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 10
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 13
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 14
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 16
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 20
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 27
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 28
ART. 1	MODIFICA PE	NORMA 16 17/11/2010 ART. 33
ART. 1	REFERIRE LA	NORMA 16 17/11/2010
ART. 1	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 ART. 93
ART. 1	REFERIRE LA	LEGE 204 22/05/2006 CAP. 17

Documents That Reference This Act

Section	Reference Type	Act
ART. 2	REFERIT DE	NORMA 3 03/02/2025

Back to List View Original