CIRCULARA Nr. 44 din 30 noiembrie 1995

privind ordinele de plată cu valori mai mari de un miliard lei şi alimentarea conturilor de decontare a tranzacţiilor cu valori mobiliare

EMITENT

BANCA NAŢIONALA A ROMÂNIEI

Începând cu data de 6 decembrie 1995:

1. Ordinele de plată interbancare cu valoare mai mare de un miliard lei inclusiv se vor deconta bilateral, în ziua depunerii lor la Banca Naţionala a României, conform reglementărilor în vigoare, prin conturile curente ale societăţilor bancare sau ale unităţilor bancare deschise în centrala, respectiv în sucursalele Băncii Naţionale a României.

2. Ordinele de plată interbancare privind alimentarea conturilor de decontare a tranzacţiilor cu valori mobiliare deschise la BANKCOOP - S.A., din conturile curente ale societăţilor de valori mobiliare deschise la alte societăţi bancare, precum şi ordinele de plată privind retragerea de fonduri din conturile de decontare a tranzacţiilor cu valori mobiliare deschise la BANKCOOP - S.A. şi alimentarea conturilor curente ale societăţilor de valori mobiliare deschise la alte societăţi bancare se vor deconta bilateral, în ziua depunerii lor la Banca Naţionala a României, conform reglementărilor în vigoare, prin conturile curente ale societăţilor bancare sau ale unităţilor bancare deschise în centrala, respectiv în sucursalele Băncii Naţionale a României.

3. Serviciile plati şi decontări din cadrul sucursalelor Băncii Naţionale a României, prin Biroul viramente interbancare pe baza bruta şi decontări ale Băncii Naţionale a României, vor deschide şi vor opera zilnic conturile curente analitice:

- 50BBXSS.01.601 Cont curent privind operaţiuni ale societăţilor de valori

mobiliare al unităţii bancare ...........................

- 50BBXSS.01.701 Cont curent privind operaţiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al unităţii bancare ................

Aceste conturi curente analitice nu pot inregistra sold la sfârşitul zilei.

4. Sucursalele Băncii Naţionale a României, Biroul viramente interbancare pe baza bruta şi decontări ale Băncii Naţionale a României, din judeţele pe teritoriul cărora se afla centrale de societăţi bancare, vor deschide şi vor opera zilnic următoarele conturi curente analitice în care vor fi reflectate operaţiuni dispuse de centralele societăţilor bancare respective:

- 50BBX99.01.601 Cont curent privind operaţiuni ale societăţilor de valori

mobiliare al centralei societăţii bancare ................

- 50BBX99.01.701 Cont curent privind operaţiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al centralei societăţii bancare

..........................................................

5. Direcţia decontării operaţiunilor bancare, Serviciul viramente interbancare şi decontări cu Banca Naţionala a României, va deschide şi va opera zilnic prin sediul O.I.S. 96140 următoarele conturi curente analitice:

- 50BBX99.01.601 Cont curent privind operaţiuni ale societăţilor de valori

mobiliare al centralei societăţii bancare ................

- 50BBX99.01.701 Cont curent privind operaţiuni de plati interbancare cu

decontare bilaterala al centralei societăţii bancare

.........................................................

6. Prin conturile curente analitice 50BBX99.01.701 şi 50BBXSS.01.701 nu se operează decontări la operaţiuni cu titluri de stat, plati în lei aferente pieţei valutare interbancare, plasamente sau credite interbancare, rambursarile acestora şi dobinzile aferente, precum şi operaţiuni de decontări cu Trezoreria statului chiar dacă acestea depăşesc valoarea de un miliard lei.

7. Modul de lucru cu conturile curente analitice menţionate la pct. 3 se stabileşte prin instrucţiuni elaborate de Direcţia generală plati şi urmărire a riscurilor bancare.

8. Direcţia decontării operaţiunilor bancare şi sucursalele Băncii Naţionale a României vor remite centralelor societăţilor bancare, respectiv unităţilor bancare, extrase de cont curent zilnice în care vor fi reflectate toate operaţiunile efectuate în ziua respectiva, prin conturile analitice menţionate de prezenta circulara.

9. Pentru decontarea unui ordin de plată din categoria celor menţionate la pct. 1 sau 2, Banca Naţionala a României percepe societăţilor bancare un comision de 20.000 lei şi speze telex în valoare de 2.000 lei.

10. Comisioanele şi spezele telex menţionate la pct. 9 se percep de către Direcţia decontării operaţiunilor bancare.

11. Punctul 1 alineatul 1 din Circulara Băncii Naţionale a României nr. 38/1995 se modifica şi va avea următorul cuprins:

"1. Unităţile bancare şi centralele societăţilor bancare au obligaţia de a informa, zilnic, în scris, sucursalele, respectiv centrala Băncii Naţionale a României, asupra sau despre operaţiunile de plati interbancare compensabile sau necompensabile cu valoare cuprinsă între 500 milioane lei şi 1 miliard lei exclusiv, în cazul în care înregistrează asemenea operaţiuni."

12. La data intrării în vigoare a prezentei circulare îşi încetează aplicabilitatea orice dispoziţii contrare.

GUVERNATORUL BĂNCII NAŢIONALE A ROMÂNIEI,

MUGUR ISARESCU

------------------