REGULAMENT nr. 1 din 23 februarie 2005 (*republicat*)

privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor*)

EMITENT

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicat în  MONITORUL OFICIAL nr. 596 din 29 august 2007

___________

*) Republicat în temeiul art. II din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 9/2005 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 1/2005 privind sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 881 din 30 septembrie 2005, dându-se textelor o nouă numerotare.

Regulamentul nr. 1/2005 a fost publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 265 din 31 martie 2005.

   

Titlul I

Dispoziţii generale    

Articolul 1

Prezentul regulament are ca obiect:

a) autorizarea de către Banca Naţională a României a sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor; ...  b) procedura de administrare a riscului de decontare impusă de Banca Naţională a României pentru sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, în condiţiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare, impuse de administratorul de sistem şi aprobate de Banca Naţională a României. ...     

Articolul 2

În sensul prezentului regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:

1. administrator de sistem - persoana juridică ce stabileşte regulile sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor şi răspunde de operarea acestuia;

2. participant compensator - entităţile care participă la un sistem şi ale căror poziţii nete rezultate în urma compensării sunt decontate prin conturi de decontare deschise în sistemul ReGIS;

3. perioadă de observare - intervalul de 20 de zile bancare anterioare ultimei zile bancare a săptămânii curente;

4. perioadă de aplicare - zilele bancare aferente săptămânii următoare perioadei de observare;

5. plafon tehnic de garantare unilaterală - nivelul minim al garanţiilor unilaterale pe care participanţii compensatori au obligaţia să le constituie la dispoziţia Băncii Naţionale a României în perioada de aplicare pentru decontarea poziţiilor nete calculate de sistemele la care aceştia participă;

6. sistem - un sistem de plăţi care asigură compensarea fondurilor, inclusiv un sistem care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare.

   

Titlul II

Procedura de autorizare    

Articolul 3

Sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor pot opera pe teritoriul României numai pe baza autorizaţiei acordate de Banca Naţională a României în temeiul art. 22 din Legea nr. 312/2004 privind statutul Băncii Naţionale a României.

   

Articolul 4

(1) Procesul de autorizare de către Banca Naţională a României cuprinde următoarele etape: ...  a) autorizarea prealabilă; ...  b) autorizarea de funcţionare. ...  (2) Autorizarea prealabilă nu garantează obţinerea autorizaţiei de funcţionare a sistemului. ...  (3) Apariţia oricăror modificări faţă de condiţiile în care a fost acordată autorizaţia prealabilă va determina o nouă evaluare din partea Băncii Naţionale a României în cea de-a doua etapă a procesului de autorizare. ...     

Articolul 5

(1) În vederea autorizării prealabile a unui sistem, administratorul de sistem va adresa Direcţiei reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, însoţită de următoarele documente: ...  a) copie conformă de pe documentele constitutive ale administratorului de sistem; ...  b) un studiu de fezabilitate conţinând cel puţin informaţii privind necesitatea punerii în funcţiune a sistemului, estimarea volumului operaţiunilor pentru cel puţin un an de activitate şi caracteristicile sistemului proiectat/existent; ...  c) regulile de sistem şi procedurile de operare; ...  d) procedurile de administrare a riscurilor asociate sistemului, inclusiv procedura de administrare a riscului de decontare, după caz; ...  e) procedurile pentru asigurarea continuităţii operaţionale în situaţii neprevăzute; ...  f) o prezentare a infrastructurii care urmează a fi utilizată de sistem. ...  (2) În cazul în care consideră necesar, Banca Naţională a României poate solicita informaţii sau documente suplimentare faţă de cele prevăzute la alin. (1). ...  (3) În cazul sistemelor care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, documentaţia prezentată va fi avizată în prealabil de Comisia Naţională a Valorilor Mobiliare. ...     

Articolul 6

Banca Naţională a României va răspunde solicitării de autorizare prealabilă în termen de 90 de zile de la data depunerii documentaţiei complete.

   

Articolul 7

(1) Direcţia reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României va evalua solicitările de autorizare în funcţie de obiectivele de politică şi de standardele stabilite de Banca Naţională a României în domeniul plăţilor, precum şi de standardele şi practicile existente la nivel internaţional, referitoare la criterii de siguranţă, eficienţă şi accesibilitate aplicabile diferitelor tipuri de sisteme. ...  (2) Standardele avute în vedere de Banca Naţională a României sunt specifice tipului de sistem pentru care se solicită autorizarea, iar procesul de evaluare şi caracteristicile recomandate au în vedere importanţa sistemică a sistemului respectiv în contextul general al stabilităţii sistemului financiar naţional. ...     

Articolul 8

Autorizaţia prealabilă are o valabilitate de 90 de zile de la data emiterii, perioadă în care solicitantul are următoarele obligaţii:

a) să încheie cu Banca Naţională a României contractul de participare în sistemul ReGIS, care să prevadă şi procedura de administrare a riscului de decontare; ...  b) să încheie contracte cu participanţii compensatori, conforme cu regulile sistemului stabilite de administratorul de sistem; ...  c) să se asigure că participanţii compensatori au încheiat contracte de participare la sistemul ReGIS cu Banca Naţională a României, care să prevadă şi aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare; ...  d) să asigure infrastructura necesară funcţionării sistemului. ...     

Articolul 9

În vederea autorizării funcţionării unui sistem, administratorul de sistem va adresa Direcţiei reglementare şi autorizare din cadrul Băncii Naţionale a României o cerere de autorizare, însoţită de următoarele documente:

a) lista participanţilor compensatori; ...  b) un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA - Certified Information Security Auditor), independent faţă de sistemul auditat, care să certifice gradul de siguranţă al sistemului pentru care se solicită autorizarea; ...  c) declaraţie pe propria răspundere a reprezentantului legal al administratorului de sistem referitoare la existenţa şi funcţionalitatea infrastructurii prevăzute în documentaţia de autorizare. ...     

Articolul 10

(1) Banca Naţională a României va răspunde solicitării de autorizare de funcţionare în termen de 30 de zile de la data depunerii documentaţiei complete. ...  (2) Orice modificare adusă unui sistem care funcţionează în conformitate cu prevederile prezentului regulament este supusă aprobării prealabile a Băncii Naţionale a României. ...  (3) În vederea analizării cererilor depuse potrivit alin. (2), Banca Naţională a României poate solicita orice informaţie şi/sau documente considerate necesare de către aceasta. ...  (4) Banca Naţională a României va decide asupra cererilor depuse de administratorul de sistem în condiţiile alin. (2) în termen de 30 zile de la data primirii cererii sau a informaţiilor şi documentaţiei prevăzute la alin. (3), după caz. ...  (5) În cazul în care Banca Naţională a României consideră că modificările aduse sistemului sunt importante în raport cu obiectivele sale în domeniul plăţilor, Banca Naţională a României va putea stabili termenele în care modificările respective vor putea deveni efective. ...     

Titlul III

Procedura de administrare a riscului de decontare    

Capitolul I

Aspecte generale    

Articolul 11

Procedura de administrare a riscului de decontare, reglementată prin prezentul regulament pentru sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor, în condiţiile în care acestea nu au prevăzute proceduri proprii de administrare a riscului de decontare impuse de administratorul de sistem şi aprobate de Banca Naţională a României, este structurată pe 3 niveluri:

a) procedura de garantare unilaterală; ...  b) suplimentarea de către participanţii compensatori a garanţiilor unilaterale constituite pentru sistem sau, după caz, de procurarea de către aceştia a fondurilor necesare decontării; ...  c) acordarea de către Banca Naţională a României a unor credite, în cadrul facilităţii de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, prevăzută în reglementările Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS. ...     

Articolul 12

Decontarea finală a poziţiilor nete calculate de administratorii de sisteme se efectuează de către Banca Naţională a României prin transferul irevocabil şi necondiţionat al fondurilor băneşti între conturile de decontare ale participanţilor compensatori deschise în sistemul ReGIS, în conformitate cu regulile de sistem ale ReGIS şi contractele de participare aferente.

   

Articolul 13

(1) Banca Naţională a României poate participa în cadrul procedurilor de administrare a riscului de decontare, aferente sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor, furnizând participanţilor compensatori lichiditatea necesară decontării poziţiilor lor nete debitoare, prin executarea de active eligibile pentru garantare, constituite drept garanţii la dispoziţia Băncii Naţionale a României. ...  (2) Activele eligibile pentru garantare prevăzute la alin. (1) sunt aceleaşi cu cele utilizate în cadrul facilităţilor acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS. ...  (3) Evaluarea garanţiilor prevăzute la alin. (1) se realizează de Banca Naţională a României în acelaşi mod ca şi în cazul garanţiilor aferente facilităţilor acordate de Banca Naţională a României în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, respectiv prin deducerea unor marje (haircut) din valoarea la care activele sunt evaluate de Banca Naţională a României. ...     

Capitolul II

Procedura de garantare unilaterală     Secţiunea 1 Plafonul tehnic de garantare unilaterală    

Articolul 14

(1) Banca Naţională a României calculează săptămânal, la nivelul fiecărui sistem, pentru fiecare participant compensator, un plafon tehnic de garantare unilaterală. ...  (2) Plafonul tehnic de garantare unilaterală se calculează ca fiind cea mai mare dintre poziţiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator, la nivelul unui sistem, în cursul perioadei de observare, multiplicată cu indicele 1,2. ...  (3) În cazul sistemelor care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, plafonul tehnic de garantare unilaterală se calculează ca fiind cea mai mare dintre poziţiile nete debitoare înregistrate zilnic de un participant compensator la calculul prealabil al poziţiilor nete realizat de administratorul de sistem, în cursul perioadei de observare. În vederea realizării acestui calcul, administratorii de sisteme vor transmite zilnic Băncii Naţionale a României, prin e-mail securizat transmis prin reţeaua proprietară a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe suport hârtie, poziţiile nete prealabile ale participanţilor compensatori prevăzute la art. 22 pct. 1. ...  (4) Plafonul tehnic de garantare unilaterală se comunică de către Banca Naţională a României participantului compensator, prin e-mail securizat transmis prin reţeaua proprietară a TransFonD - S.A., semnat electronic sau pe suport hârtie, în prima zi bancară după perioada de observare şi este valabil pe toată durata perioadei de aplicare, dacă Banca Naţională a României nu hotărăşte altfel. ...  (5) În situaţia creşterii sau diminuării rapide a valorii poziţiilor nete aferente unui participant compensator, precum şi în orice alte cazuri, Banca Naţională a României poate decide majorarea sau diminuarea plafonului tehnic de garantare unilaterală al acestuia la un nivel pe care îl consideră corespunzător pentru evitarea riscului de nedecontare. ...     

Articolul 15

(1) În cazul în care un participant compensator constată că există diferenţe între plafonul tehnic de garantare unilaterală comunicat şi cel rezultat din propriile calcule, poate comunică prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin reţeaua proprietară a TransFonD - S.A. sau pe suport hârtie, respectiva neconcordanţă Băncii Naţionale a României. ...  (2) Banca Naţională a României are obligaţia să comunice prin e-mail securizat semnat electronic, transmis prin reţeaua proprietară a TransFonD - S.A. sau pe suport hârtie, cel mai târziu în ziua bancară următoare, valoarea corectă a plafonului tehnic de garantare unilaterală sau valoarea poziţiilor nete care au stat la baza calculului acestuia. ...     

Articolul 16

Banca Naţională a României calculează şi comunică plafonul tehnic de garantare unilaterală:

a) pentru participanţii compensatori rezultaţi în urma divizării, prin împărţirea plafonului de garantare unilaterală existent înainte de divizare, în mod egal între participanţii compensatori rezultaţi din divizare; ...  b) pentru participanţii compensatori rezultaţi în urma fuziunii, prin însumarea plafoanelor tehnice de garantare unilaterală ale participanţilor compensatori care au fuzionat. ...     

Articolul 17

Pentru prima săptămână sau fracţiune de săptămână de funcţionare, plafonul tehnic de garantare unilaterală pentru un nou participant compensator la unul sau mai multe sisteme va fi stabilit de acesta, pe propria răspundere, în funcţie de valoarea estimată a plăţilor proprii, şi va fi comunicat în prealabil Băncii Naţionale a României.

    Secţiunea a 2-a Constituirea, executarea şi eliberarea garanţiilor unilaterale    

Articolul 18

Participantul compensator este obligat să constituie garanţii unilaterale, în lei, la dispoziţia Băncii Naţionale a României, cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală calculat şi comunicat de Banca Naţională a României pentru fiecare sistem la care participă.

   

Articolul 19

Garanţiile unilaterale în lei, constituite de participanţii compensatori pentru asigurarea decontării finale a propriilor poziţii nete, pot fi sub formă de:

a) fonduri, care se evidenţiază ca garanţii în secţiunea "Rezerve" din conturile de decontare ale participanţilor compensatori, deschise în sistemul ReGIS; ...  b) active eligibile pentru garantare, definite în reglementările Băncii Naţionale a României privind operaţiunile de piaţă monetară şi acceptate de banca centrală în operaţiunile aferente facilităţilor acordate de aceasta în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS, care se evidenţiază ca garanţii în sistemul SaFIR. ...     

Articolul 20

(1) Garanţiile unilaterale în lei se constituie în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participanţii compensatori din sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor până cel târziu la orele prevăzute în contractele de constituire şi executare a garanţiilor încheiate între Banca Naţională a României şi respectivii participanţi compensatori. ...  (2) Din momentul prevăzut la alin. (1) şi până cel mai devreme la decontarea instrucţiunii de plată iniţiată în ReGIS de respectivul sistem de plăţi, garanţiile unilaterale în lei constituite în sistemele ReGIS şi SaFIR de către participanţii compensatori nu mai pot fi diminuate de aceştia, ci doar suplimentate, în conformitate cu regulile acestor sisteme. ...     

Articolul 21

Executarea garanţiilor unilaterale, precum şi eliberarea acestora se realizează de Banca Naţională a României, în calitate de administrator al sistemelor ReGIS şi SaFIR, în conformitate cu regulile acestor sisteme.

   

Capitolul III

Aplicarea procedurii de administrare a riscului de decontare     Secţiunea 1 Sistemele care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare    

Articolul 22

În cazul sistemelor care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României şi administratorul de sistem:

1. Sistemul va realiza un calcul prealabil al poziţiilor nete ale participanţilor compensatori.

2. Administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR, la orele prevăzute în contractul de participare la ReGIS încheiat de respectivul administrator de sistem cu Banca Naţională a României, valoarea garanţiilor constituite de participanţii compensatori pentru sistemul respectiv.

3. În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită de valoarea totală a garanţiilor constituite de acesta pentru sistem, administratorul de sistem va comunică participantului compensator în cauză valoarea cu care trebuie suplimentate garanţiile unilaterale aferente sistemului, participanţii având la dispoziţie un interval de timp pentru această operaţiune. Intervalul de timp menţionat va fi cel stabilit prin contractul de participare la ReGIS încheiat de administratorul de sistem cu Banca Naţională a României.

4. La expirarea intervalului de timp menţionat la pct. 3, administratorul de sistem va vizualiza în sistemul ReGIS şi va primi de la sistemul SaFIR noile valori ale garanţiilor constituite de către participanţii compensatori pentru sistem.

5. În cazul în care poziţia netă debitoare a fiecărui participant este acoperită de valoarea totală a garanţiilor constituite de acesta pentru sistem în sistemele ReGIS şi SaFIR, administratorul de sistem va iniţia o instrucţiune de plată pentru decontarea poziţiilor nete în sistemul ReGIS.

6. În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu este acoperită nici la acest moment de valoarea totală a garanţiilor constituite de respectivul participant pentru sistem în ReGIS şi în SaFIR, administratorul de sistem va recalcula poziţiile nete prin excluderea tranzacţiilor care au determinat poziţia debitoare neacoperită, astfel încât poziţiile nete debitoare rezultate să fie acoperite de garanţiile constituite de participanţi, şi va iniţia instrucţiunea de plată pentru decontarea poziţiilor nete în sistemul ReGIS în conformitate cu noile poziţii nete calculate. Pentru tranzacţiile excluse din calculul poziţiilor nete, administratorul de sistem poate iniţia instrucţiuni de plată în sistemul ReGIS în vederea decontării pe bază brută a acestora.

   

Articolul 23

(1) Iniţierea în sistemul ReGIS a instrucţiunilor de plată aferente poziţiilor nete, recalculate conform prevederilor art. 22 pct. 6, se va face conform contractului de participare la ReGIS, încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul sistemului respectiv. ...  (2) Banca Naţională a României nu are nicio responsabilitate privind recalcularea poziţiilor nete în situaţia prevăzută la art. 22 pct. 6. ...  (3) În cazul în care instrucţiunile de plată aferente poziţiilor nete recalculate nu sunt iniţiate în ReGIS în intervalul de timp stabilit prin regulile de sistem ale ReGIS şi prin contractul de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul sistemului respectiv, Banca Naţională a României nu are nicio responsabilitate privind decontarea poziţiilor nete calculate de sistemele care asigură şi decontarea operaţiunilor cu instrumente financiare pentru ziua de decontare respectivă. ...      Secţiunea a 2-a Sistemele de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente operaţiunilor cu carduri bancare    

Articolul 24

În cazul sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente operaţiunilor cu carduri bancare, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR, ale contractului de participare la ReGIS încheiat de Banca Naţională a României cu administratorul de sistem şi ale reglementărilor Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:

1. În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.

2. În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziţia netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanţiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura fondurile necesare decontării, fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obţinerea unor credite din partea altor participanţi la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancară.

3. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 2 poziţia netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, acordată de Banca Naţională a României participanţilor compensatori din cadrul sistemelor de plăţi care asigură compensarea fondurilor aferente tranzacţiilor cu carduri bancare.

    Secţiunea a 3-a Sistemul de plăţi care asigură compensarea fondurilor şi care este administrat de Banca Naţională a României    

Articolul 25

În cazul sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României, procedura de administrare a riscului de decontare se va aplica în următoarele etape, în conformitate cu prevederile regulilor de sistem ale ReGIS şi SaFIR şi ale reglementărilor Băncii Naţionale a României privind facilităţile acordate de banca centrală în scopul fluidizării decontărilor în sistemul ReGIS:

1. În cazul în care poziţia netă debitoare a unui participant compensator nu poate fi decontată din lipsă de fonduri disponibile în contul de decontare din ReGIS al respectivului participant, se va aplica procedura de garantare unilaterală.

2. În cazul în care, în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală, poziţia netă debitoare a participantului compensator continuă să nu poată fi decontată, respectivul participant va suplimenta garanţiile unilaterale constituite pentru sistem sau va procura, în cursul unei perioade stabilite în contractul de participare la ReGIS încheiat între Banca Naţională a României şi administratorul de sistem respectiv, fondurile necesare decontării fie prin apelarea la facilitatea de lichiditate pe parcursul zilei, oferită de banca centrală, fie prin obţinerea unor credite din partea altor participanţi la sistemul ReGIS, fie prin operaţiuni pe piaţa interbancară.

3. În cazul în care un participant compensator nu îşi poate acoperi poziţia netă debitoare în urma aplicării procedurii de garantare unilaterală şi nici nu îşi poate procura fondurile necesare pentru decontarea propriei poziţii nete debitoare până la sfârşitul zilei de decontare, orice instituţie de credit şi/sau Trezoreria Statului pot/poate să furnizeze participantului respectiv fondurile necesare decontării, prin constituirea unor depozite interbancare în lei în favoarea participantului debitor, în condiţii stabilite de părţi, cu titlu de depozite de garantare excepţionale.

4. În cazul în care nici în urma parcurgerii etapei menţionate la pct. 3 poziţia netă debitoare a participantului compensator nu poate fi decontată la momentul limită final al zilei de operare a sistemului ReGIS, se va recurge la facilitatea de creditare pentru asigurarea decontării poziţiilor nete, acordată de Banca Naţională a României participanţilor compensatori din cadrul sistemului de plăţi care asigură compensarea fondurilor, administrat de Banca Naţională a României.

   

Titlul IV

Măsuri de remediere şi sancţiuni    

Articolul 26

(1) Următoarele fapte pot atrage aplicarea de către Banca Naţională a României administratorilor de sisteme de plăţi care asigură compensarea fondurilor şi/sau participanţilor compensatori de măsuri de remediere şi/sau sancţiuni prevăzute în legislaţia bancară: ...  a) neconstituirea de către un participant compensator a garanţiilor unilaterale până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, în conformitate cu prevederile prezentului regulament, ale contractelor de constituire şi executare a garanţiilor încheiate cu Banca Naţională a României, şi cu cele ale regulilor sistemelor ReGIS şi SaFIR; ...  b) orice altă nerespectare a prevederilor prezentului regulament şi a măsurilor de remediere dispuse de Banca Naţională a României în aplicarea acestuia. ...  (2) În cazul nerespectării prevederilor prezentului regulament, Banca Naţională a României poate aplica administratorilor de sisteme şi/sau participanţilor compensatori măsuri de remediere şi/sau sancţiuni prevăzute în legislaţia bancară. ...     

Articolul 27

În cazul în care, într-o anumită zi bancară, un participant compensator nu constituie garanţii unilaterale în lei până cel puţin la nivelul plafonului tehnic de garantare unilaterală, Banca Naţională a României poate proceda la suspendarea sau excluderea participantului atât din sistemul respectiv, cât şi din toate celelalte sisteme care asigură compensarea fondurilor, în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv.

   

Articolul 28

(1) În cazul în care Banca Naţională a României constată apariţia unor deficienţe în cadrul unui sistem, datorate unui participant compensator, Banca Naţională a României poate proceda la suspendarea acestuia atât din sistemul respectiv, cât şi din toate celelalte sisteme în care acesta este participant, pe baza propriei analize privind bonitatea participantului respectiv. ...  (2) Încetarea suspendării îşi produce efectele în ziua bancară imediat următoare zilei bancare în care Banca Naţională a României constată remedierea deficienţelor menţionate la alin. (1), cu respectarea regulilor administratorului de sistem. ...     

Articolul 29

În cazul deciziei de suspendare sau excludere prevăzute la art. 27, Banca Naţională a României va consulta administratorul sistemului respectiv asupra momentului suspendării sau excluderii din sistem a participantului şi va notifica administratorilor celorlalte sisteme această decizie.

   

Titlul V

Dispoziţii tranzitorii şi finale    

Articolul 30

Pentru decontarea finală a operaţiunilor aferente unei anumite zile de decontare, Banca Naţională a României nu efectuează corecţii prin conturile de decontare din sistemul ReGIS ale participanţilor compensatori în zile de decontare ulterioare.

   

Articolul 31

(1) Sistemele care sunt în funcţiune la data intrării în vigoare a prezentului regulament şi care intră sub incidenţa acestuia se consideră autorizate şi îşi vor desfăşura activitatea cu respectarea prevederilor prezentului regulament. ...  (2) Sistemele menţionate la alin. (1) vor transmite Băncii Naţionale a României, în termen de 4 luni de la intrarea în vigoare a prezentului regulament, documentaţia actualizată aferentă regulilor de sistem şi procedurilor de operare, procedura de administrare a riscului de decontare şi a celorlalte riscuri asociate sistemului, procedurile pentru asigurarea continuităţii operaţionale în situaţii neprevăzute, o prezentare a infrastructurii care este utilizată de sistem, precum şi un raport de audit realizat de un auditor certificat de securitate a datelor (CISA - Certified Information Security Auditor) independent, care să certifice gradul de siguranţă al sistemului respectiv. ...     

Articolul 32

La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 8/1996 privind regimul de decontare specială şi autorizare a caselor de compensaţii interbancare, republicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 127 din 20 iunie 1997, cu modificările şi completările ulterioare, Norma Băncii Naţionale a României nr. 3/1998 privind plafoanele tehnice de garantare unilaterală, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 242 din 3 iulie 1998, cu modificările şi completările ulterioare, precum şi orice alte dispoziţii contrare.

   

Articolul 33

Prezentul regulament intră în vigoare la data de 8 aprilie 2005.

----