LEGE 70 02/04/2015 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	167088
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2026-09-09 05:24:03
Last Updated:	2026-09-12 02:18:41
Valid From:	09.04.2015
Latest Version:	Yes

Metadata

Meta tags:	Title: LEGE 70 02/04/2015 - Portal Legislativ Keywords: LEGE 70 02/04/2015 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: LEGE 70 02/04/2015 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 19 Section count: 3 Status indicator: în vigoare Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 242 din 9 aprilie 2015

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

LEGE nr. 70 din 2 aprilie 2015

pentru întărirea disciplinei financiare privind operaţiunile de încasări şi plăţi în numerar şi pentru modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată

EMITENT

PARLAMENTUL

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 242 din 9 aprilie 2015

Parlamentul României adoptă prezenta lege.

Capitolul I

Măsuri pentru întărirea disciplinei financiare privind operaţiunile de încasări şi plăţi în numerar

Articolul 1

(1) Operaţiunile de încasări şi plăţi efectuate de persoane juridice, persoane fizice autorizate, întreprinderi individuale, întreprinderi familiale, liber profesionişti, persoane fizice care desfăşoară activităţi în mod independent, asocieri şi alte entităţi cu sau fără personalitate juridică de la/către oricare dintre aceste categorii de persoane se vor realiza numai prin instrumente de plată fără numerar, definite potrivit legii. ... (2) Prevederile prezentului capitol nu se aplică Trezoreriei Statului, instituţiilor de credit, instituţiilor emitente de monedă electronică, instituţiilor care prestează servicii de plată, autorizate de Banca Naţională a României sau autorizate în alt stat membru al Uniunii Europene şi notificate către Banca Naţională a României, potrivit legii, instituţiilor financiare nebancare şi entităţilor care efectuează operaţiuni de schimb valutar, definite potrivit legii, pentru operaţiunile specifice activităţii pentru care acestea au fost autorizate, precum şi operatorilor din domeniul jocurilor de noroc. ... (3) Prevederile prezentului capitol se aplică şi operaţiunilor de încasări şi plăţi în valută efectuate pe teritoriul României. Încadrarea în plafoanele prevăzute de prezentul capitol se efectuează în funcţie de cursul de schimb valutar, comunicat de Banca Naţională a României, de la data efectuării operaţiunilor de încasări sau plăţi. ...

Articolul 2

În sensul prezentei legi, următorii termeni se definesc astfel:

a) încasare fragmentată - fracţionarea sumei de încasat în mai multe tranşe, pentru a evita plafonul de încasare în numerar stabilit prin lege; ... b) plată fragmentată - fracţionarea sumei de plată în mai multe tranşe, pentru a evita plafonul de plată în numerar stabilit prin lege; ... c) magazin de tipul cash and carry - magazin care realizează comerţ de tipul cash and carry, astfel cum este definit la art. 4 lit. e) din Ordonanţa Guvernului nr. 99/2000 privind comercializarea produselor şi serviciilor de piaţă, republicată, cu modificările şi completările ulterioare. ...

Articolul 3

(1) Prin excepţie de la prevederile art. 1 alin. (1) se pot efectua operaţiuni de încasări şi plăţi în numerar, în următoarele condiţii: ... a) încasări de la persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), în limita unui plafon zilnic de 5.000 lei de la o persoană; ... b) încasări efectuate de către magazinele de tipul cash and carry, care sunt organizate şi funcţionează în baza legislaţiei în vigoare, de la persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), în limita unui plafon zilnic de 10.000 lei de la o persoană; ... c) plăţi către persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), în limita unui plafon zilnic de 5.000 lei/persoană, dar nu mai mult de un plafon total de 10.000 lei/zi; ... d) plăţi către magazinele de tipul cash and carry, care sunt organizate şi funcţionează în baza legislaţiei în vigoare, în limita unui plafon zilnic total de 10.000 lei; ... e) plăţi din avansuri spre decontare, în limita unui plafon zilnic de 5.000 lei, stabilit pentru fiecare persoană care a primit avansuri spre decontare. ... (2) Sunt interzise încasările fragmentate în numerar de la beneficiari pentru facturile a căror valoare este mai mare de 5.000 lei şi, respectiv, de 10.000 lei, în cazul magazinelor de tipul cash and carry, precum şi fragmentarea facturilor pentru o livrare de bunuri sau o prestare de servicii a căror valoare este mai mare de 5.000 lei, respectiv de 10.000 lei. ... (3) Sunt interzise plăţile fragmentate în numerar către furnizorii de bunuri şi servicii pentru facturile a căror valoare este mai mare de 5.000 lei şi, respectiv, de 10.000 lei, către magazinele de tipul cash and carry. Persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1) pot achita facturile cu valori care depăşesc plafonul de 5.000 lei, către furnizorii de bunuri şi servicii, respectiv de 10.000 lei, către magazinele de tipul cash and carry, astfel: 5.000 lei/10.000 lei în numerar, suma care depăşeşte acest plafon putând fi achitată numai prin instrumente de plată fără numerar. ... (4) La data acordării avansurilor spre decontare, sumele aferente intră în calculul plafonului zilnic prevăzut la alin. (1) lit. c) sau d), după caz. ...

Articolul 4

(1) Operaţiunile de încasări în numerar efectuate de persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), de la persoane fizice, reprezentând cesiuni de creanţe, primiri de împrumuturi sau alte finanţări, precum şi contravaloarea unor livrări de bunuri sau a unor prestări de servicii se efectuează în limita unui plafon zilnic de 10.000 lei de la o persoană. ... (2) Sunt interzise încasările fragmentate de la o persoană, pentru operaţiunile de încasări în numerar prevăzute la alin. (1), cu o valoare mai mare de 10.000 lei, precum şi fragmentarea tranzacţiilor reprezentând cesiuni de creanţe, primiri de împrumuturi sau alte finanţări, respectiv fragmentarea unei livrări de bunuri sau a unei prestări de servicii, cu valoare mai mare de 10.000 lei. ... (3) Prevederile alin. (1) şi (2) nu se aplică în cazul livrărilor de bunuri şi prestărilor de servicii care se efectuează cu plata în rate, în condiţiile în care între persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1) şi persoanele fizice sunt încheiate contracte de vânzare-cumpărare cu plata în rate, conform legii. ... (4) Operaţiunile de plăţi în numerar efectuate de persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), către persoane fizice, reprezentând contravaloarea unor achiziţii de bunuri sau a unor prestări de servicii, dividende, cesiuni de creanţe sau alte drepturi şi restituiri de împrumuturi sau alte finanţări se efectuează cu încadrarea în plafonul zilnic de 10.000 lei către o persoană. Sunt interzise plăţile fragmentate în numerar către o persoană, pentru tranzacţiile mai mari de 10.000 lei. ...

Articolul 5

Plafoanele-limită prevăzute de prezentul capitol nu se aplică de către persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), pentru următoarele operaţiuni:

a) depunerea de numerar în conturile deschise la instituţiile de credit sau la instituţiile care prestează servicii de plată şi care sunt autorizate de Banca Naţională a României, inclusiv în automatele de încasări în numerar; ... b) plata cheltuielilor de deplasare în interes de serviciu, în limita sumelor cuvenite pentru plata transportului, a diurnei, a indemnizaţiei şi a cazării pe timpul deplasării, precum şi a cheltuielilor neprevăzute efectuate în acest sens; ... c) plata în numerar a impozitelor, taxelor, contribuţiilor, amenzilor şi a altor obligaţii datorate bugetului general consolidat al statului; ... d) retragerea de numerar din conturi deschise la instituţiile de credit sau la instituţiile care prestează servicii de plată şi care sunt autorizate de Banca Naţională a României pentru plata salariilor şi a altor drepturi de personal prevăzute de lege şi pentru alte operaţiuni de plăţi efectuate către persoanele fizice, altele decât cele prevăzute la art. 4 alin. (4); ... e) transferarea de sume prin intermediul instituţiilor care prestează servicii de plată autorizate de Banca Naţională a României sau autorizate în alt stat membru al Uniunii Europene şi notificate către Banca Naţională a României, potrivit legii; ... f) depunerea de numerar în automate ce funcţionează pe baza acceptatoarelor de bancnote sau monede. ...

Articolul 6

Este interzisă acordarea oricăror avantaje clienţilor, de către persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1), pentru efectuarea de plăţi în numerar.

Articolul 7

În cazul persoanelor prevăzute la art. 1 alin. (1) care au organizate mai multe casierii, plafoanele prevăzute la art. 3 alin. (1) lit. a) şi b) şi la art. 4 alin. (1) sunt aplicabile pe fiecare casierie în parte.

Articolul 8

Sucursalele şi alte sedii secundare ale persoanelor juridice care au casierie proprie şi/sau cont deschis la o instituţie de credit aplică în mod corespunzător prevederile prezentului capitol.

Articolul 9

(1) În cazul persoanelor prevăzute la art. 1 alin. (1), pentru facturile stornate, aferente bunurilor returnate şi/sau serviciilor care nu au fost prestate, cu valori mai mari de 5.000 lei, respectiv 10.000 lei, în cazul magazinelor de tipul cash and carry, restituirea sumelor aferente poate fi efectuată astfel: 5.000 lei, respectiv 10.000 lei în numerar, sumele care depăşesc aceste plafoane putând fi restituite numai prin instrumente de plată fără numerar. ... (2) În cazul returnării de bunuri de către persoanele fizice şi, respectiv, neprestării de servicii către persoanele fizice, restituirea sumelor aferente poate fi efectuată în numerar în limita a 10.000 lei, sumele care depăşesc acest plafon putând fi restituite numai prin instrumente de plată fără numerar. Prin excepţie, în cazul în care, la data restituirii, persoanele fizice declară pe propria răspundere că nu mai deţin cont bancar, restituirea se poate face integral în numerar, indiferent de nivelul sumei care trebuie restituită. ...

Articolul 10

Operaţiunile de încasări şi plăţi în numerar între persoanele fizice, altele decât operaţiunile de încasări şi plăţi realizate prin intermediul instituţiilor care prestează servicii de plată autorizate de Banca Naţională a României sau autorizate în alt stat membru al Uniunii Europene şi notificate către Banca Naţională a României, potrivit legii, efectuate ca urmare a transferului dreptului de proprietate asupra unor bunuri sau drepturi, a prestării de servicii, precum şi cele reprezentând acordarea/restituirea de împrumuturi, se pot efectua în limita unui plafon zilnic de 50.000 lei/tranzacţie. Sunt interzise încasările şi plăţile fragmentate în numerar pentru tranzacţiile mai mari de 50.000 lei, precum şi fragmentarea unei tranzacţii mai mari de 50.000 lei.

Articolul 11

(1) Se interzice persoanelor prevăzute la art. 1 alin. (2) să elibereze persoanelor prevăzute la art. 1 alin. (1) şi art. 8 sume în numerar peste plafonul stabilit la art. 3 alin. (1) lit. c), pe fiecare persoană şi tranzacţie, cu excepţia operaţiunilor prevăzute la art. 5. ... (2) Este interzisă persoanelor prevăzute la art. 1 alin. (1) şi art. 8 fragmentarea solicitărilor de eliberare de numerar care conduce la depăşirea plafonului prevăzut la art. 3 alin. (1) lit. c). ... (3) Persoanele prevăzute la art. 1 alin. (1) pot transfera sume din contul lor în contul persoanelor fizice, în baza documentelor justificative legale prezentate de plătitori. ...

Articolul 12

(1) Nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (1), art. 3 alin. (2) şi (3), art. 4 alin. (1), (2) şi (4), art. 9 şi 10 constituie contravenţii, dacă nu au fost săvârşite în astfel de condiţii încât, potrivit legii penale, să constituie infracţiuni, şi se sancţionează, prin derogare de la prevederile art. 8 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare, cu amendă de 10% din suma încasată/plătită care depăşeşte plafonul stabilit de prezentul capitol pentru fiecare tip de operaţiune, dar nu mai puţin de 100 lei. ... (2) Nerespectarea prevederilor art. 6 şi art. 11 alin. (1) şi (2) constituie contravenţie şi se sancţionează cu amendă de la 3.000 lei la 4.500 lei. ...

Articolul 13

Constatarea contravenţiilor şi aplicarea sancţiunilor prevăzute la art. 12 se efectuează de către organele Ministerului Finanţelor Publice, ale Agenţiei Naţionale de Administrare Fiscală şi unităţilor sale subordonate, conform competenţelor.

Articolul 14

Contravenţiilor prevăzute la art. 12 le sunt aplicabile dispoziţiile Ordonanţei Guvernului nr. 2/2001, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare.

Capitolul II

Modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată

Articolul 15

Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 942 din 23 decembrie 2002, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 250/2003, cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. După articolul 1 se introduce un nou articol, articolul 1^1, cu următorul cuprins:

"Art. 1^1. - În sensul prezentei ordonanţe de urgenţă, următorii termeni se definesc astfel:

a) instituţie acceptantă - instituţie de credit sau o instituţie financiară nebancară care oferă comercianţilor acceptanţi servicii de acceptare la plată a cardurilor şi/sau a instrumentelor de plată de tip monedă electronică, în baza unui contract încheiat în prealabil între aceasta şi comerciantul acceptant, precum şi servicii de eliberare de numerar la ghişeele sale şi în reţeaua proprie de terminale ale deţinătorilor. În cazul instrumentelor de plată electronică de tipul cardului, instituţia acceptantă poate fi şi emitentul instrumentului de plată; ... b) instituţie emitentă - instituţie de credit sau o instituţie financiară nebancară care emite şi pune la dispoziţie deţinătorului un instrument de plată electronică, pe baza unui contract încheiat cu acesta; ... c) card comercial - cardul de plată emis unor operatori economici, unor entităţi din sectorul public sau unor persoane fizice care desfăşoară o activitate independentă de natură economică, a cărui utilizare este limitată la cheltuielile legate de activitatea desfăşurată; ... d) comision interbancar - comisionul plătit în mod direct sau indirect, pentru fiecare operaţiune, între prestatorul de servicii de plată al plătitorului şi cel al beneficiarului care participă la operaţiunea de plată cu cardul sau pe bază de card; ... e) comision de servicii percepute comercianţilor - comisionul plătit acceptantului de către beneficiarul plăţii, pentru fiecare operaţiune, cuprinzând comisionul interbancar, comisionul pentru sistemul de plată şi procesare şi marja acceptantului; ... f) beneficiar al plăţii - destinatarul preconizat al fondurilor care au făcut obiectul unei operaţiuni de plată; ... g) sistem tripartit de plată cu cardul - sistemul de plată prin carduri în care funcţiile de emitere şi acceptare sunt integrate într-o singură instituţie financiară, care este şi proprietarul sistemului. Atunci când un sistem tripartit de plată cu cardul autorizează alţi prestatori de servicii de plată să emită şi/sau să accepte carduri de plată, acesta este considerat ca fiind un sistem cvadripartit de plată cu cardul şi se va supune prevederilor prezentei ordonanţe de urgenţă." ...

2. După articolul 2 se introduc trei noi articole, articolele 2^1-2^3, cu următorul cuprins:

"Art. 2^1. - Instituţiile emitente nu pot aplica instituţiilor acceptante comisioane interbancare mai mari de 0,2% din valoarea fiecărei operaţiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de debit, respectiv comisioane interbancare mai mari de 0,3% din valoarea fiecărei operaţiuni efectuate prin utilizarea cardurilor de credit.

Art. 2^2. - Acordurile dintre instituţiile acceptante şi beneficiarii plăţilor vor conţine informaţii detaliate referitoare la comisionul interbancar, comisionul pentru sistemul de plată şi procesare, marja acceptantului, precum şi a comisioanelor suplimentare aplicate în funcţie de marca şi categoria respectivelor carduri de plată.

Art. 2^3. - (1) Prevederile art. 2^1 şi 2^2 se aplică instituţiilor emitente şi instituţiilor acceptante din România.

(2) Prevederile art. 2^1 şi 2^2 nu se aplică operaţiunilor cu carduri comerciale, retragerilor de numerar de la bancomate şi operaţiunilor cu carduri emise de sisteme tripartite de plată cu cardul." ...

3. La articolul 3, după alineatul (2) se introduc două noi alineate, alineatele (2^1) şi (2^2), cu următorul cuprins:

"(2^1) Constituie contravenţie şi se sancţionează, prin derogare de la dispoziţiile art. 8 din Ordonanţa Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contravenţiilor, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare, cu amendă de la 10.000 lei la 200.000 lei nerespectarea dispoziţiilor art. 2^1 şi 2^2.

(2^2) Constituie contravenţie şi se sancţionează cu amendă de la 5.000 lei la 7.500 lei nerespectarea prevederilor art. 1 alin. (3)."

4. La articolul 3, alineatul (4) se modifică şi va avea următorul cuprins:

"(4) Contravenţiilor prevăzute la alin. (1), (2), (2^1) şi (2^2) le sunt aplicabile dispoziţiile Ordonanţei Guvernului nr. 2/2001, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 180/2002, cu modificările şi completările ulterioare."

Capitolul III

Dispoziţii tranzitorii şi finale

Articolul 16

(1) Cap. I intră în vigoare la 30 zile de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I. ... (2) Prevederile cap. I nu se aplică contractelor încheiate anterior intrării în vigoare a prezentei legi. ...

Articolul 17

La data intrării în vigoare a dispoziţiilor cap. I se abrogă prevederile Ordonanţei Guvernului nr. 15/1996 privind întărirea disciplinei financiar-valutare, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 24 din 31 ianuarie 1996, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 131/1996, cu modificările şi completările ulterioare.

Articolul 18

Prevederile art. 15 se aplică la 12 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi.

Articolul 19

În termen de 30 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei legi, prin hotărâre a Guvernului, se vor modifica şi completa Normele metodologice pentru aplicarea prevederilor Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 193/2002 privind introducerea sistemelor moderne de plată, aprobate prin Hotărârea Guvernului nr. 1.253/2003, publicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 790 din 10 noiembrie 2003.

Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (2) din Constituţia României, republicată.

p. PREŞEDINTELE CAMEREI DEPUTAŢILOR,

PETRU GABRIEL VLASE

PREŞEDINTELE SENATULUI

CĂLIN-CONSTANTIN-ANTON POPESCU-TĂRICEANU

Bucureşti, 2 aprilie 2015.

Nr. 70.

-----

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	09.04.2015
This Version Valid From:	09.04.2015
This Version Valid To:	Not specified
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	LEGE
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 242 din 9 aprilie 2015

Related Versions

Version Date	Status	Actions
01.01.2026	Latest	View
16.06.2024	Historical	View
15.12.2023	Historical	View
11.11.2023	Historical	View
06.01.2019	Historical	View
01.08.2016	Historical	View

Actions Suffered by This Document

Section	Operation	Act
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	MODIFICAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 406 18/12/2023
ART. 2	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 2	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 4	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 4	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 4	COMPLETAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 5	MODIFICAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 7	ABROGAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 8	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 9	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 10	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 11	COMPLETAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 12	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 12	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 15	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015
CAP. 1	COMPLETAT DE	LEGE 296 26/10/2023
CAP. 1	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation
OUG 193 12/12/2002 ART. 1	ART. 15	COMPLETEAZA PE
OUG 193 12/12/2002 ART. 2	ART. 15	COMPLETEAZA PE
OUG 193 12/12/2002 ART. 3	ART. 15	COMPLETEAZA PE
OUG 193 12/12/2002 ART. 3	ART. 15	MODIFICA PE
LEGE 70 02/04/2015 CAP. 1	ART. 16	PUNE IN VIGOARE
OG 15 23/01/1996	ART. 17	ABROGA PE
LEGE 70 02/04/2015 ART. 15	ART. 18	PUNE IN VIGOARE

AI-Generated Questions

These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.

Provider
OpenRouter

Model
qwen/qwen3-235b-a22b-2507

Generated
2026-07-10 06:32

Cost
$0.0011

Section: Section 8-11
Elements: 8 - 11

Section: Section 9-11
Elements: 9 - 11

Section: Section 9-12
Elements: 9 - 12

Section: Section 10-12
Elements: 10 - 12

Section: Section 11-15
Elements: 11 - 15

Section: Section 13-15
Elements: 13 - 15

Section: Section 12-16
Elements: 12 - 16

Section: Section 14-16
Elements: 14 - 16

Section: Section 14-17
Elements: 14 - 17

Section: Section 15-17
Elements: 15 - 17

Section: Section 16
Elements: 16 - 16

Section: Section 17
Elements: 17 - 17

Section: Section 18
Elements: 18 - 18

Section: Section 21-22
Elements: 21 - 22

Section: Section 22
Elements: 22 - 22

Section: Section 22-23
Elements: 22 - 23

Section: Section 23
Elements: 23 - 23

Section: Section 24-26
Elements: 24 - 26

Section: Section 25-26
Elements: 25 - 26

Section: Section 25-27
Elements: 25 - 27

Section: Section 26-27
Elements: 26 - 27

Section: Section 27
Elements: 27 - 27

Section: Section 32-44
Elements: 32 - 44

Section: Section 37-41
Elements: 37 - 41

Section: Section 39-42
Elements: 39 - 42

Section: Section 46-47
Elements: 46 - 47

Section: Section 49
Elements: 49 - 49

Section: Section 49-50
Elements: 49 - 50

Section: Section 50
Elements: 50 - 50

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Providers Used: OPENROUTER OPENROUTER

First Processing: 2026-07-10 06:32:07 | Last Processing: 2026-07-10 07:01:56

Timestamp	Type	Message	Provider	Actions
2026-07-10 07:01:56	Processing Completed	Batch question generation completed with 51 total questions from 0 chapters	OPENROUTER
Metadata: `{ "total_questions": 51, "chapters_count": 0, "batch_mode": true }`
2026-07-10 07:01:48	Response Received	Received batch response with 51 questions from 29 chapters	OPENROUTER	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 51, "chapters_count": 29, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 8672, "cachedTokens": 0, "completionTokens": 3040, "totalTokens": 11712, "reasoningTokens": 0, "thoughtsTokens": 0, "cacheWriteTokens": 0 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_law CATEGORY_REASON: Lege care reglementează plățile în numerar și promovează utilizarea instrumentelor de plată fără numerar, cu impact direct asupra activității economice zilnice \| Art. 1 - Măsuri pentru întărirea disciplinei financiare privind operațiunile de încasări și plăți în numerar \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 8 \| 11 \| Care sunt categoriile de persoane obligate să efectueze încasări și plăți doar prin instrumente de plată fără numerar? \| \| 8 \| 11 \| În ce condiții se aplică prevederile legale privind plățile fără numerar pentru operațiunile în valută efectuate pe teritoriul României? \| \| 9 \| 11 \| Care entități sunt scutite de aplicarea obligațiilor de plată fără numerar conform prevederilor acestei legi? \| \| Art. 2 - Definiții \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 9 \| 12 \| Ce se înțelege prin „încasare fragmentată” în contextul reglementărilor privind plățile în numerar? \| \| 9 \| 12 \| Cum este definit termenul „plată fragmentată” în cadrul legii privind disciplinea financiară? \| \| 10 \| 12 \| Ce tip de magazin este considerat „cash and carry” conform prevederilor legale în vigoare? \| \| Art. 3 - Excepții de la interzicerea plăților în numerar \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 11 \| 15 \| Care este plafonul zilnic maxim pentru încasările în numerar de la o persoană de către un magazin cash and carry? \| \| 11 \| 15 \| În ce condiții se pot efectua plăți în numerar către furnizori, depășind plafonul de 5.000 lei? \| \| 13 \| 15 \| Ce interdicții există privind fracționarea încasărilor și platărilor în numerar pentru facturi mari? \| \| Art. 4 - Plăți și încasări în numerar între persoane juridice și persoane fizice \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 12 \| 16 \| Care este limita legală pentru încasările în numerar de la o persoană fizică de către o persoană juridică? \| \| 14 \| 16 \| Cum se reglementează restituirea contravalorii livrărilor de bunuri sau serviciilor neefectuate, în cazul sumelor peste 10.000 lei? \| \| 14 \| 16 \| În ce condiții nu se aplică plafonul de 10.000 lei pentru încasări și plăți în numerar? \| \| Art. 5 - Excepții de la aplicarea plafoanelor-limită \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 14 \| 17 \| Pentru ce tipuri de operațiuni nu se aplică plafonul zilnic de 10.000 lei pentru plăți în numerar? \| \| 15 \| 17 \| În ce condiții se pot efectua retrageri de numerar pentru plata salariilor în afara limitelor prevăzute? \| \| 15 \| 17 \| Este interzisă depunerea de numerar în automatele de încasări? Dacă da, în ce condiții se permite? \| \| Art. 6 - Interzicerea avantajelor pentru plăți în numerar \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 16 \| 16 \| Ce practici sunt interzise în ceea ce privește acordarea de avantaje pentru plata în numerar? \| \| 16 \| 16 \| Care este sancțiunea pentru încălcarea interdicției de a oferi avantaje clienților care plătesc în numerar? \| \| 16 \| 16 \| Cine este responsabil pentru respectarea interdicției de a oferi avantaje în legătură cu plățile în numerar? \| \| Art. 7 - Aplicarea plafonului la mai multe casieri \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 17 \| 17 \| Cum se aplică plafonul zilnic pentru încasări în numerar atunci când o unitate are mai multe casieri? \| \| 17 \| 17 \| Este posibil ca o firmă să depășească plafonul zilnic total prin distribuirea încasărilor pe mai multe casieri? \| \| 17 \| 17 \| Ce prevedere legală limitează posibilitatea de a eluda plafonul de încasări prin organizarea mai multor casieri? \| \| Art. 8 - Aplicarea prevederilor în sedii secundare \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 18 \| 18 \| Se aplică prevederile privind plățile în numerar și sediilor secundare ale persoanelor juridice? \| \| 18 \| 18 \| Ce condiții trebuie îndeplinite de o sucursală pentru a fi supusă regulilor privind disciplinea financiară? \| \| 18 \| 18 \| Cum se aplică prevederile legii în cazul sediilor cu casierie proprie și cont deschis la bancă? \| \| Art. 9 - Restituiri în numerar pentru facturi stornate \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 21 \| 22 \| Cum se efectuează restituirea sumelor pentru facturi stornate cu valoare peste 10.000 lei? \| \| 21 \| 22 \| Care este procedura legală pentru restituirea în numerar a sumelor aferente bunurilor returnate de persoane fizice? \| \| 22 \| 22 \| În ce caz restituirea integrală în numerar este permisă chiar dacă suma depășește plafonul legal? \| \| Art. 10 - Operațiuni între persoane fizice \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 22 \| 23 \| Care este plafonul zilnic legal pentru tranzacțiile în numerar între persoane fizice? \| \| 23 \| 23 \| Ce se întâmplă dacă o persoană fizică efectuează o plată în numerar peste 50.000 lei prin fragmentarea tranzacției? \| \| 23 \| 23 \| Este permisă plata în num... (truncated) Tokens: 11,712 Cost: $0.001084 Processing Time: 1777000 ms
2026-07-10 06:51:39	Batch Created	Added to batch 5/12	OPENROUTER
Metadata: `{ "batch_id": "3e34d255-cef9-4b1b-a0be-9b999c76e2f6", "provider_batch_id": "openrouter-local-8e16595a4baa1a8c", "batch_number": 5, "total_batches": 12 }`
2026-07-10 06:32:07	Processing Started	Starting batch question generation with OpenRouter (qwen/qwen3-235b-a22b-2507)	OPENROUTER
Metadata: `{ "generation_id": "f9f927ec-665d-40b6-9c71-f80ac8198e43", "document_title": "LEGE 70 02\/04\/2015 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2026-07-10 06:32:07	Prompt Sent	Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-60) for iteration 1	OPENROUTER
Metadata: { "iteration": 1, "part_index": 1, "total_parts": 1, "part_body_start": 1, "part_body_end": 60, "character_count": 20637, "batch_mode": true, "json_schema": { "type": "object", "properties": { "documentCategory": { "type": "string", "description": "Document category classification", "enum": [ "daily_relevant_law", "daily_relevant_regulation", "daily_relevant_procedure", "decision_salary", "decision_approval", "decision_modification", "decision_other", "uncategorized" ] }, "categoryReason": { "type": "string", "description": "Explanation for the categorization (max 50 words)" }, "chapters": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "chapter": { "type": "string", "description": "Chapter or article name with short description" }, "questions": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "q": { "type": "string", "description": "The question text in Romanian" }, "s": { "type": "integer", "description": "Start element number" }, "e": { "type": "integer", "description": "End element number" } }, "required": [ "q", "s", "e" ] } } }, "required": [ "chapter", "questions" ] }, "maxItems": 500 }, "allChaptersCovered": { "type": "boolean", "description": "Whether all chapters in the document have been covered" } }, "required": [ "documentCategory", "categoryReason", "chapters", "allChaptersCovered" ] } } JSON Schema Available View full prompt to see the response format schema

Document Relationships & Actions

Actions Suffered by This Document

Section	Operation	Act
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	MODIFICAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 406 18/12/2023
ART. 2	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 2	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 4	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 4	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 4	COMPLETAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 5	MODIFICAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 7	ABROGAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 8	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 9	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 10	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 11	COMPLETAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 12	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 12	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 15	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015
CAP. 1	COMPLETAT DE	LEGE 296 26/10/2023
CAP. 1	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015

Actions Induced by This Document

Section	Operation	Act
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 1
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 2
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 3
ART. 15	MODIFICA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 3
ART. 16	PUNE IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015 CAP. 1
ART. 17	ABROGA PE	OG 15 23/01/1996
ART. 18	PUNE IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015 ART. 15

Documents Referenced by This Act

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIRE LA	CONSTITUTIE (R) 21/11/1991 ART. 75
Actul	REFERIRE LA	CONSTITUTIE (R) 21/11/1991 ART. 76
ART. 2	REFERIRE LA	OG (R) 99 29/08/2000 ART. 4
ART. 12	REFERIRE LA	LEGE 180 11/04/2002
ART. 12	REFERIRE LA	OG 2 12/07/2001 ART. 8
ART. 14	REFERIRE LA	LEGE 180 11/04/2002
ART. 14	REFERIRE LA	OG 2 12/07/2001
ART. 15	REFERIRE LA	LEGE 250 10/06/2003
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 1
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 2
ART. 15	COMPLETEAZA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 3
ART. 15	MODIFICA PE	OUG 193 12/12/2002 ART. 3
ART. 15	REFERIRE LA	LEGE 180 11/04/2002
ART. 15	REFERIRE LA	OG 2 12/07/2001
ART. 16	PUNE IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015 CAP. 1
ART. 17	ABROGA PE	OG 15 23/01/1996
ART. 18	PUNE IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015 ART. 15
ART. 19	REFERIRE LA	HG 1253 24/10/2003
ART. 19	REFERIRE LA	NORMA 24/10/2003
ART. 19	REFERIRE LA	OUG 193 12/12/2002
CAP. 2	REFERIRE LA	OUG 193 12/12/2002

Documents That Reference This Act

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 8 29/08/2025
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 481 20/10/2025
Actul	REFERIT DE	LEGE 239 15/12/2025
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 10 30/08/2024
Actul	DEROGARE DE LA	LEGE 296 26/10/2023
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 12 30/08/2023
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 523 18/10/2023
Actul	REFERIT DE	LEGE 296 26/10/2023
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 60 25/09/2023
Actul	REFERIT DE	ORD DE URGENTA 98 09/11/2023
Actul	REFERIT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 9 31/08/2022
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 11 26/08/2021
Actul	REFERIT DE	PROCEDURÄ 15/01/2020
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 12 29/09/2020
Actul	REFERIT DE	DECIZIE 539 02/07/2020
Actul	REFERIT DE	RAPORT 202 09/01/2019
Actul	REFERIT DE	HOTARARE 6 27/08/2019
Actul	REFERIT DE	RAPORT 1621 23/01/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 204 09/01/2018
Actul	REFERIT DE	LEGE 344 27/12/2018
Actul	REFERIT DE	DECRET 1293 27/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 13470 06/10/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 15072 30/10/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 16862 07/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 16973 11/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 16993 11/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 15854 14/11/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 15941 14/11/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 17340 17/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 17347 17/12/2018
Actul	REFERIT DE	RAPORT 14805 13/12/2017
Actul	REFERIT DE	RAPORT 14806 13/12/2017
Actul	REFERIT DE	RAPORT 15320 28/12/2017
Actul	REFERIT DE	HG 10 13/01/2016
Actul	REFERIT DE	NORMÄ 13/01/2016
Actul	REFERIT DE	OUG 32 28/06/2016
Actul	REFERIT DE	HOTÄRÃRE 103 28/11/2016
Actul	REFERIT DE	GHID 28/11/2016
Actul	PROMULGAT DE	DECRET 384 01/04/2015
ART. 1	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	MODIFICAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 1	REFERIT DE	DECIZIE 481 20/10/2025
ART. 1	COMPLETAT DE	LEGE 406 18/12/2023
ART. 1	REFERIT DE	DECIZIE 56 28/02/2023
ART. 1	REFERIT DE	LEGE 406 18/12/2023
ART. 1	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
ART. 1	NECONSTITUTIONALITATE RESPINSA	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 1	REFERIT DE	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 1	REFERIT DE	ORDIN 1265 02/08/2016
ART. 1	REFERIT DE	PROCEDURÄ 02/08/2016
ART. 2	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 2	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 3	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 3	REFERIT DE	LEGE 406 18/12/2023
ART. 3	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
ART. 3	NECONSTITUTIONALITATE RESPINSA	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 3	REFERIT DE	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 3	REFERIT DE	HG 1000 23/12/2015
ART. 4	INTERPRETARE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 4	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 4	SESIZARE	COMUNICAT 21/01/2026
ART. 4	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 4	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 4	REFERIT DE	DECIZIE 60 25/09/2023
ART. 4	REFERIT DE	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 4	COMPLETAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 4	REFERIT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 4	REFERIT DE	ORDIN 1265 02/08/2016
ART. 4	REFERIT DE	PROCEDURÄ 02/08/2016
ART. 4	REGULI SI NORME DE APLICARE	PROCEDURÄ 02/08/2016
ART. 4	REFERIT DE	HG 1000 23/12/2015
ART. 5	MODIFICAT DE	OUG 32 28/06/2016
ART. 6	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
ART. 6	REFERIT DE	HG 1000 23/12/2015
ART. 7	ABROGAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 8	MODIFICAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 9	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 10	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 10	REFERIT DE	HG 1000 23/12/2015
ART. 11	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
ART. 11	COMPLETAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 11	REFERIT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 12	INTERPRETARE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 12	REFERIT DE	COMUNICAT 21/01/2026
ART. 12	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 12	SESIZARE	COMUNICAT 21/01/2026
ART. 12	COMPLETAT DE	LEGE 239 15/12/2025
ART. 12	COMPLETAT DE	ORD DE URGENTA 115 14/12/2023
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 296 26/10/2023
ART. 12	REFERIT DE	DECIZIE 60 25/09/2023
ART. 12	REFERIT DE	HOTARARE 1568 28/12/2022
ART. 12	REFERIT DE	DECIZIE 539 02/07/2020
ART. 12	MODIFICAT DE	LEGE 344 27/12/2018
ART. 12	REFERIT DE	HG 1000 23/12/2015
ART. 13	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 13	REFERIT DE	DECIZIE 60 25/09/2023
ART. 14	REFERIT DE	DECIZIE 51 23/03/2026
ART. 15	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015
CAP. 1	COMPLETAT DE	LEGE 296 26/10/2023
CAP. 1	INTRAT IN VIGOARE	LEGE 70 02/04/2015

Back to List View Original

LEGE 70 02/04/2015 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

LEGE nr. 70 din 2 aprilie 2015

EMITENT

Capitolul I

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Articolul 4

Articolul 5

Articolul 6

Articolul 7

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

Articolul 11

Articolul 12

Articolul 13

Articolul 14

Capitolul II

Articolul 15

Capitolul III

Articolul 16

Articolul 17

Articolul 18

Articolul 19

PREŞEDINTELE SENATULUI

Version Information

Related Versions

Other Versions of this Document

Actions Suffered by This Document

Actions Induced by This Document

AI-Generated Questions

Care sunt categoriile de persoane obligate să efectueze încasări și plăți doar prin instrumente de plată fără numerar? Section 8-11

În ce condiții se aplică prevederile legale privind plățile fără numerar pentru operațiunile în valută efectuate pe teritoriul României? Section 8-11

Care entități sunt scutite de aplicarea obligațiilor de plată fără numerar conform prevederilor acestei legi? Section 9-11

Ce se înțelege prin „încasare fragmentată” în contextul reglementărilor privind plățile în numerar? Section 9-12

Cum este definit termenul „plată fragmentată” în cadrul legii privind disciplinea financiară? Section 9-12

Ce tip de magazin este considerat „cash and carry” conform prevederilor legale în vigoare? Section 10-12

Care este plafonul zilnic maxim pentru încasările în numerar de la o persoană de către un magazin cash and carry? Section 11-15

În ce condiții se pot efectua plăți în numerar către furnizori, depășind plafonul de 5.000 lei? Section 11-15

Ce interdicții există privind fracționarea încasărilor și platărilor în numerar pentru facturi mari? Section 13-15

Care este limita legală pentru încasările în numerar de la o persoană fizică de către o persoană juridică? Section 12-16

Cum se reglementează restituirea contravalorii livrărilor de bunuri sau serviciilor neefectuate, în cazul sumelor peste 10.000 lei? Section 14-16

În ce condiții nu se aplică plafonul de 10.000 lei pentru încasări și plăți în numerar? Section 14-16

Pentru ce tipuri de operațiuni nu se aplică plafonul zilnic de 10.000 lei pentru plăți în numerar? Section 14-17

În ce condiții se pot efectua retrageri de numerar pentru plata salariilor în afara limitelor prevăzute? Section 15-17

Este interzisă depunerea de numerar în automatele de încasări? Dacă da, în ce condiții se permite? Section 15-17

Ce practici sunt interzise în ceea ce privește acordarea de avantaje pentru plata în numerar? Section 16

Care este sancțiunea pentru încălcarea interdicției de a oferi avantaje clienților care plătesc în numerar? Section 16

Cine este responsabil pentru respectarea interdicției de a oferi avantaje în legătură cu plățile în numerar? Section 16

Cum se aplică plafonul zilnic pentru încasări în numerar atunci când o unitate are mai multe casieri? Section 17

Este posibil ca o firmă să depășească plafonul zilnic total prin distribuirea încasărilor pe mai multe casieri? Section 17

Ce prevedere legală limitează posibilitatea de a eluda plafonul de încasări prin organizarea mai multor casieri? Section 17

Se aplică prevederile privind plățile în numerar și sediilor secundare ale persoanelor juridice? Section 18

Ce condiții trebuie îndeplinite de o sucursală pentru a fi supusă regulilor privind disciplinea financiară? Section 18

Cum se aplică prevederile legii în cazul sediilor cu casierie proprie și cont deschis la bancă? Section 18

Cum se efectuează restituirea sumelor pentru facturi stornate cu valoare peste 10.000 lei? Section 21-22

Care este procedura legală pentru restituirea în numerar a sumelor aferente bunurilor returnate de persoane fizice? Section 21-22

În ce caz restituirea integrală în numerar este permisă chiar dacă suma depășește plafonul legal? Section 22

Care este plafonul zilnic legal pentru tranzacțiile în numerar între persoane fizice? Section 22-23

Ce se întâmplă dacă o persoană fizică efectuează o plată în numerar peste 50.000 lei prin fragmentarea tranzacției? Section 23

Este permisă plata în numerar între două persoane fizice pentru o tranzacție de 60.000 lei? Dacă da, cum? Section 23

Care instituții sunt interzise să elibereze sume în numerar peste plafonul legal către persoane juridice? Section 24-26

Ce interzicere există pentru solicitarea fragmentată a numerarului din conturi bancare? Section 25-26

Pot transfera persoanele juridice bani din contul lor către contul unei persoane fizice? Dacă da, în ce condiții? Section 25-26

Ce sancțiune se aplică pentru nerespectarea plafonului de încasare în numerar? Section 25-27

Care este amenda pentru nerespectarea interdicției de a acorda avantaje pentru plăți în numerar? Section 25-27

Se aplică sancțiuni pentru depășirea plafonului de numerar și în cazul operațiunilor prevăzute la Art. 5? Section 26-27

Ce autorități sunt competente să constate contravențiile în domeniul plăților în numerar? Section 26-27

Ministerul Finanțelor Publice are atribuții în sancționarea nerespectării legii privind plățile în numerar? Section 27

Agenția Națională de Administrare Fiscală poate aplica sancțiuni pentru încălcarea prevederilor privind disciplinea financiară? Section 27

Care sunt noile definiții introduse în Ordonanța de urgență 193/2002 privind sistemele moderne de plată? Section 32-44

Care este valoarea maximă a comisionului interbancar pentru cardurile de debit și de credit? Section 37-41

Ce sancțiuni se prevăd pentru nerespectarea prevederilor privind comisioanele interbancare și transparența acordurilor cu comercianții? Section 39-42

De când intră în vigoare prevederile din Capitolul I al legii privind plățile în numerar? Section 46-47

Se aplică noile reguli privind plățile în numerar și contractelor încheiate înainte de intrarea în vigoare a legii? Section 46-47