Full Response Content:
DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification
CATEGORY_REASON: Documentul este un Regulament care modifică și completează un alt act normativ existent (Regulamentul ASF nr. 1/2019), având ca scop principal actualizarea și detalierea regulilor de evaluare a persoanelor din conducerea entităților financiare.
| **Preambul - Temei legal** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 5 | 8 | Care este baza legală care permite Autorității de Supraveghere Financiară (ASF) să emită regulamente privind evaluarea conducerii entităților supravegheate? |
| 5 | 8 | Ce legi specifice din domeniul asigurărilor, pieței de capital și pensiilor private fundamentează regulile ASF de aprobare a managementului? |
| 5 | 8 | În baza căror prevederi din Ordonanța de Urgență privind înființarea ASF sunt emise normele de evaluare a persoanelor cu funcții-cheie? |
| **Art. I, Pct. 2 - Definirea entităților semnificative** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 12 | 14 | Ce tipuri de societăți de servicii de investiții financiare (SSIF) sunt considerate semnificative în procesul de evaluare a conducerii de către ASF? |
| 12 | 14 | Care este criteriul cotei de piață pentru ca o societate de administrare a investițiilor (SAI) sau un administrator de fonduri de investiții alternative (AFIA) să fie considerat semnificativ? |
| 12 | 14 | Cum se determină dacă o firmă de investiții se încadrează în categoria entităților semnificative supuse unor cerințe prudențiale specifice? |
| **Art. I, Pct. 3 - Definiții cheie** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 15 | 16 | Cine este considerată "persoană evaluată" conform reglementărilor ASF privind aprobarea funcțiilor de conducere în sectorul financiar? |
| 15 | 16 | Ce include noțiunea de "structură de conducere" a unei entități financiare în contextul evaluării de către ASF? |
| 15 | 16 | Care este diferența dintre conducerea executivă/superioară și consiliu în definiția structurii de conducere? |
| **Art. I, Pct. 6 & 7 - Notificare și sucursale** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 19 | 19 | Ce documente trebuie să însoțească notificarea către ASF pentru persoanele propuse în funcții-cheie la societățile de asigurare-reasigurare? |
| 20 | 20 | Care este procedura de evaluare pentru persoanele desemnate să reprezinte sucursalele entităților financiare românești în alte state? |
| 19 | 20 | Ce anexe standard trebuie completate la notificarea către ASF privind numirea într-o funcție-cheie? |
| **Art. I, Pct. 9 & 10 - Reevaluarea persoanelor aprobate** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 22 | 25 | În ce situații este necesară o nouă evaluare de către ASF a unei persoane deja aprobate într-o funcție de conducere? |
| 24 | 25 | Este necesară o nouă aprobare din partea ASF la reînnoirea mandatului unui membru din consiliul de administrație al unei entități financiare? |
| 22 | 23 | Ce se întâmplă dacă o persoană aprobată de ASF este numită într-o funcție diferită în cadrul aceleiași entități? |
| **Art. I, Pct. 11, 12 & 15 - Procedura de reevaluare și responsabilități** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 26 | 26 | Ce procedură simplificată se aplică pentru reevaluarea unei persoane care a mai fost aprobată de ASF pentru aceeași funcție la aceeași entitate? |
| 27 | 27 | Cine are responsabilitatea principală pentru evaluarea inițială și monitorizarea continuă a adecvării persoanelor din conducerea entităților financiare? |
| 34 | 34 | Cum se asigură adecvarea colectivă a membrilor structurii de conducere a unei entități financiare? |
| **Art. I, Pct. 13, 14 & 16 - Reevaluarea pe motive de spălare a banilor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 28 | 33 | În ce condiții legate de suspiciuni de spălare a banilor se impune o reevaluare a adecvării unui membru din conducerea unei entități financiare? |
| 30 | 33 | Ce situații indică un risc sporit de spălare a banilor (SB/FT) care poate declanșa o reevaluare a conducerii de către ASF? |
| 35 | 35 | Este reevaluarea adecvării colective a conducerii necesară atunci când se identifică riscuri de spălare a banilor? |
| **Art. I, Pct. 17 - Obligații de notificare către ASF** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 36 | 36 | În ce termen trebuie o entitate reglementată să notifice ASF dacă o persoană din conducere nu mai respectă cerințele de adecvare? |
| 36 | 36 | Ce obligații de raportare au entitățile financiare către ASF în cazul vacantării unei funcții de conducere sau a unei funcții-cheie? |
| 36 | 36 | Care este termenul maxim pentru comunicarea către ASF a situațiilor apărute ulterior aprobării conducerii? |
| **Art. I, Pct. 18, 19 & 20 - Formare, diversitate și nediscriminare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 37 | 37 | Ce obligații au entitățile financiare privind integrarea și formarea continuă a membrilor din structura de conducere? |
| 38 | 38 | Ce cerințe există privind politica de diversitate și reprezentare echilibrată de gen în structurile de conducere ale entităților financiare? |
| 39 | 39 | Ce criterii de nediscriminare trebuie să respecte entitățile financiare la selecția membrilor conducerii? |
| **Art. I, Pct. 21 & 22 - Cerințe de studii și competențe anti-spălare bani** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 40 | 40 | Care sunt cerințele minime de studii pentru persoanele evaluate pentru funcții de conducere în sectorul financiar? |
| 41 | 41 | Ce cunoștințe și experiență specifice trebuie să dețină membrul conducerii responsabil cu prevenirea spălării banilor (SB/FT)? |
| 41 | 41 | Cum trebuie să demonstreze un membru al conducerii că înțelege expunerea entității la riscurile de spălare a banilor? |
| **Art. I, Pct. 25 - Experiența în autorități competente** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 45 | 48 | Este considerată relevantă experiența dobândită în cadrul autorităților de supraveghere financiară pentru o funcție de conducere într-o entitate privată? |
| 45 | 48 | Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca experiența într-o autoritate de reglementare (ex: ASF, BNR) să fie recunoscută în procesul de evaluare a adecvării? |
| 45 | 48 | Câți ani de experiență în funcții de conducere sau execuție în cadrul unei autorități competente sunt considerați relevanți pentru evaluarea adecvării? |
| **Art. I, Pct. 26 - Evaluarea bunei reputații** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 49 | 52 | Cum se evaluează buna reputație, onestitatea și integritatea unei persoane propuse pentru conducerea unei entități financiare? |
| 49 | 52 | Pot aspecte considerate minore, dar care se repetă, să afecteze evaluarea reputației unei persoane în sectorul financiar? |
| 49 | 52 | Ce se întâmplă dacă există motive obiective și demonstrabile care contrazic buna reputație a unui candidat? |
| **Art. I, Pct. 27 - Factori penali care afectează reputația** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 53 | 57 | Ce tipuri de infracțiuni pot afecta negativ evaluarea reputației unei persoane pentru o funcție de conducere în domeniul financiar? |
| 53 | 57 | Cum influențează o condamnare sau urmărire penală pentru infracțiuni fiscale reputația unui candidat la o funcție de conducere? |
| 53 | 57 | Sunt luate în considerare sancțiunile administrative aplicate de alte autorități de reglementare în evaluarea reputației? |
| **Art. I, Pct. 28 - Alți factori care afectează reputația** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 58 | 61 | Poate fi afectată reputația unei persoane dacă a făcut parte din conducerea unei companii care a intrat în insolvență? |
| 58 | 61 | Ce rol joacă reclamațiile și sesizările grave în evaluarea conduitei unei persoane propuse pentru o funcție de conducere? |
| 58 | 61 | În ce condiții este relevantă implicarea într-o firmă aflată în lichidare involuntară pentru evaluarea reputației unui manager? |
| **Art. I, Pct. 29 & 30 - Investigații în curs și declarații** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 62 | 62 | Sunt luate în considerare cercetările judiciare sau administrative în curs în procesul de evaluare a adecvării unei persoane? |
| 63 | 63 | Ce obligație are o persoană evaluată de a declara investigațiile în care este implicată? |
| 62 | 62 | Ce rol au rapoartele de la avertizorii de integritate în evaluarea reputației? |
| **Art. I, Pct. 31 & 32 - Conflicte de interese** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 64 | 64 | Cum este evaluată o relație profesională sau personală cu o persoană expusă public (PEP) în contextul conflictelor de interese? |
| 65 | 65 | În ce situații un membru al consiliului unei entități financiare trebuie să se abțină de la participarea la procesul de evaluare a altor candidați? |
| 65 | 65 | Poate un membru al consiliului să participe la propria sa evaluare pentru reînnoirea mandatului? |
| **Art. I, Pct. 33 - Membrul independent** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 66 | 66 | Ce entități financiare, definite ca fiind semnificative, sunt obligate să aibă cel puțin un membru independent în consiliu? |
| 66 | 66 | Care este cerința minimă privind numărul de membri independenți pentru entitățile reglementate semnificative? |
| **Art. I, Pct. 35 - Termenul de depunere a documentației** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 68 | 68 | Cu cât timp înainte de expirarea unui mandat trebuie transmisă la ASF documentația completă pentru aprobarea reînnoirii acestuia? |
| 68 | 68 | Care este termenul limită pentru depunerea la ASF a documentelor de aprobare pentru un nou mandat în conducere? |
| **Art. I, Pct. 37-39 - Evaluarea adecvării și riscurile SB/FT** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 70 | 70 | Ce aspecte legate de spălarea banilor (SB/FT) trebuie să analizeze o entitate financiară când evaluează adecvarea unui membru al conducerii? |
| 71 | 71 | Ce înseamnă evaluarea "gândirii independente" a unui membru al conducerii? |
| 72 | 72 | Ce măsuri trebuie să ia o entitate reglementată dacă identifică un risc sporit de spălare a banilor asociat cu un membru al conducerii? |
| **Art. I, Pct. 40 - Instrumente de evaluare a adecvării** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 73 | 73 | Ce instrumente pot folosi entitățile financiare pentru a evalua adecvarea individuală a membrilor structurii de conducere? |
| 73 | 73 | Poate o entitate reglementată să își adapteze propria matrice de adecvare pentru evaluarea conducerii? |
| 73 | 73 | Este obligatorie folosirea matricei de adecvare prevăzută în anexa regulamentului ASF? |
| **Art. I, Pct. 41-43 - Criterii de reevaluare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 74 | 79 | Ce elemente legate de prevenirea spălării banilor (SB/FT) sunt luate în considerare în procesul de reevaluare a unui membru al conducerii? |
| 76 | 77 | Ce documente interne ale unei companii (organigramă, politici, fișa postului) sunt analizate în cadrul procesului de reevaluare a adecvării conducerii? |
| 79 | 79 | Este absența înregistrărilor în cazierul judiciar o probă suficientă pentru a respinge acuzații de comitere a unor fapte ilegale în procesul de reevaluare? |
| **Art. I, Pct. 44 - Evaluarea funcțiilor-cheie** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 80 | 82 | Ce se întâmplă dacă ASF consideră o persoană necorespunzătoare pentru o funcție-cheie într-o entitate financiară? |
| 80 | 82 | Ce instrumente (matrici, metodologii) se folosesc pentru evaluarea adecvării persoanelor care dețin funcții-cheie? |
| 80 | 82 | Cui trebuie prezentat rezultatul evaluării adecvării pentru o persoană propusă într-o funcție-cheie? |
| **Art. I, Pct. 45-52 - Documentația pentru aprobarea ASF** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 83 | 94 | Ce documentație trebuie depusă la ASF pentru aprobarea unei persoane în structura de conducere a unei entități financiare? |
| 94 | 94 | Ce documente specifice sunt necesare pentru evaluarea adecvării persoanelor propuse pentru funcții-cheie, spre deosebire de cele pentru structura de conducere? |
| 85 | 86 | Ce informații trebuie să conțină raportul de evaluare a adecvării individuale transmis la ASF? |
| **Art. I, Pct. 53 & 54 - Notificări și valabilitatea aprobării** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 95 | 95 | Trebuie notificată ASF dacă au loc modificări ierarhice în cadrul conducerii unei entități, care nu schimbă componența acesteia? |
| 96 | 96 | Când încetează de drept valabilitatea unei aprobări acordate de ASF pentru un membru al conducerii sau pentru o persoană cu funcție-cheie? |
| 96 | 96 | Ce reguli se aplică pentru transmiterea electronică a documentelor către ASF în procesul de aprobare a conducerii? |
| **Art. I, Pct. 55-57 - Interviul la ASF** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 97 | 98 | În ce situații organizează ASF un interviu cu persoanele propuse pentru conducerea entităților financiare semnificative? |
| 98 | 98 | Poate ASF să renunțe la interviu pentru anumiți candidați la funcții de conducere, cum ar fi cei cu experiență în autorități? |
| 99 | 99 | Care sunt regulile privind înregistrarea audio/video și păstrarea datelor de la interviurile susținute la ASF? |
| **Art. I, Pct. 58-61 - Cooperarea inter-instituțională** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 100 | 102 | Cum cooperează ASF cu alte autorități competente, inclusiv din alte state, în procesul de evaluare a adecvării conducerii? |
| 101 | 101 | Ce informații solicită ASF de la autoritățile cu atribuții în combaterea spălării banilor în cazul unui risc sporit? |
| 103 | 103 | Ce obligații are ASF dacă constată că o persoană evaluată nu este adecvată din perspectiva riscurilor de spălare a banilor? |
| **Art. I, Pct. 63 & 64 - Respingerea cererii de aprobare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 105 | 105 | În ce condiții poate ASF să respingă o cerere de aprobare pentru o funcție de conducere, de exemplu din lipsa documentelor? |
| 106 | 106 | Se poate depune o nouă cerere de aprobare la ASF după o decizie de respingere și în ce condiții? |
| 105 | 105 | Care este termenul maxim în care o entitate trebuie să răspundă solicitărilor de completare a documentației din partea ASF? |
| **Art. I, Pct. 65 - Măsuri post-aprobare** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 107 | 107 | Ce măsuri poate dispune ASF dacă, în urma supravegherii, constată că un membru al conducerii nu mai respectă cerințele de adecvare? |
| 107 | 107 | Poate ASF să solicite o reevaluare de către entitate a condițiilor de adecvare pentru un membru al conducerii deja aprobat? |
| **Art. I, Pct. 68 - Limba documentelor** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 110 | 110 | Care sunt cerințele lingvistice pentru documentele depuse la ASF care sunt emise într-o limbă străină? |
| 110 | 110 | Este necesară o traducere legalizată sau este suficientă o traducere autorizată pentru documentele străine depuse la ASF? |
| **Art. I, Pct. 70-72 - Modificări la declarația pe proprie răspundere** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 113 | 114 | Ce informații suplimentare despre angajamentul de timp trebuie declarate de persoanele evaluate pentru conducerea entităților financiare? |
| 115 | 119 | Ce detalii despre educație și actele de studii trebuie incluse în noua declarație pe proprie răspundere depusă la ASF? |
| 120 | 120 | Ce fel de relații cu persoane expuse public (PEP) trebuie menționate în declarația pe proprie răspundere? |
| **Art. II - Dispoziții tranzitorii** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 129 | 130 | Ce obligații au entitățile financiare cu privire la persoanele numite în conducerea executivă înainte de 1 ianuarie 2016? |
| 129 | 130 | Care este termenul limită pentru transmiterea la ASF a documentației de reevaluare pentru managerii numiți înainte de 2016? |
| 129 | 130 | Ce măsuri corective poate impune ASF dacă se constată deficiențe în adecvarea persoanelor din conducerea executivă numite înainte de 2016? |
| **Art. III - Cereri nesoluționate** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 131 | 132 | Conform căror reguli se soluționează cererile de aprobare depuse la ASF și care erau nesoluționate la momentul modificării legislației? |
| 131 | 132 | Se aplică noile prevederi cererilor de aprobare care erau deja în curs de analiză la ASF? |
| **Anexa nr. 1 (noua Anexă 4^1) - Raport de evaluare pentru structura de conducere** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 137 | 191 | Care sunt principalele categorii de criterii (experiență, reputație, guvernanță) evaluate în raportul de adecvare individuală pentru un membru al structurii de conducere? |
| 147 | 158 | Ce aspecte specifice legate de experiența profesională anterioară sunt analizate în evaluarea adecvării pentru o funcție de conducere? |
| 178 | 189 | Ce criterii de guvernanță, precum conflictele de interese și alocarea timpului, sunt verificate în raportul de evaluare a adecvării individuale? |
| **Anexa nr. 2 (noua Anexă 4^2) - Raport de evaluare pentru funcții-cheie** | | |
| start | end | întrebare |
|-------|-----|-----------|
| 192 | 245 | Ce criterii se folosesc pentru evaluarea adecvării unei persoane propuse pentru o funcție-cheie (ex: audit intern, conformitate) într-o entitate financiară? |
| 202 | 213 | Ce fel de cunoștințe și competențe sunt evaluate pentru o persoană care urmează să ocupe o funcție-cheie? |
| 214 | 232 | Ce informații despre reputație, integritate și eventuale sancțiuni sunt necesare în raportul de evaluare pentru o persoană într-o funcție-cheie? |
ALL_CHAPTERS_COVERED: true
Metadata:
{
"questions_generated": 97,
"chapters_count": 34,
"all_chapters_covered": true,
"token_usage": {
"promptTokens": 37255,
"completionTokens": 5898,
"cachedTokens": 0,
"totalTokens": 49041
},
"batch_mode": true
}