NORME din 3 mai 2012
privind calificarea profesională şi pregătirea continuă a intermediarilor în asigurări
EMITENT
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURĂRILOR
Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 329 din 16 mai 2012
Capitolul I
Domeniul de aplicare
Articolul 1
(1) Prezentele norme stabilesc cerinţele de calificare profesională a persoanelor care doresc să lucreze/lucrează ca intermediari în asigurări, precum şi cerinţele de pregătire profesională continuă a acestora. ... (2) În înţelesul prezentelor norme, expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii: ... a) calificare profesională - pregătire teoretică şi practică pentru însuşirea cunoştinţelor specifice domeniului asigurărilor; ... b) pregătire profesională continuă - actualizare şi îmbunătăţire a cunoştinţelor, aptitudinilor şi atitudinilor profesionale specifice activităţii desfăşurate în domeniul asigurărilor; ... c) certificat de absolvire - certificat care atestă promovarea examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă. ...
Articolul 2
Dispoziţiile prezentelor norme se aplică următoarelor categorii de persoane:
a) agenţi de asigurare persoane fizice; ... b) conducători ai agenţilor de asigurare persoane juridice; ... c) subagenţi; ... d) conducători ai activităţii de bancassurance; ... e) persoane fizice care desfăşoară activitate de bancassurance; ... f) conducători executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări; ... g) brokeri în asigurări/reasigurări; ... h) asistenţi în brokeraj persoane fizice; ... i) conducători ai asistenţilor în brokeraj persoane juridice, precum şi personalul propriu cu atribuţii de intermediere în asigurări; ... j) personal propriu al brokerului de asigurare şi/sau reasigurare, care are ca principală atribuţie de serviciu intermedierea contractelor de asigurare şi/sau reasigurare. ...
Articolul 3
(1) Începând cu data de 1 septembrie 2011, dobândirea de către persoanele fizice a uneia dintre calităţile prevăzute la art. 2 este condiţionată de prezentarea unui certificat de absolvire a unui program de calificare profesională, care trebuie să fie corespunzător calităţii dorite, în conformitate cu prevederile prezentelor norme. ... (2) Se exceptează de la prevederile alin. (1): ... a) persoanele înregistrate în Registrul intermediarilor anterior datei de 1 septembrie 2011; ... b) toate celelalte persoane care au avut una dintre calităţile prevăzute la art. 2 pentru o perioadă de cel puţin 2 ani în ultimii 4 ani anteriori datei de 1 septembrie 2011, chiar dacă reglementările specifice domeniului asigurărilor nu prevedeau înregistrarea lor în Registrul intermediarilor; ... c) angajaţii societăţilor de asigurare care au avut atribuţii de vânzare directă a produselor de asigurare pentru o perioadă de cel puţin 2 ani în ultimii 4 ani anteriori datei de 1 septembrie 2011, care, după această dată, doresc să dobândească una dintre calităţile prevăzute la art. 2. ... (3) Se exceptează de la cerinţa de absolvire a unui program de calificare profesională şi persoanele care: ...
a)au deţinut o funcţie de conducere într-o instituţie de reglementare şi/sau de supraveghere în domeniul financiar-bancar, ca urmare a unei hotărâri a Parlamentului României;
b)au deţinut funcţia de director sau director adjunct al unei direcţii de specialitate dintr-o instituţie de reglementare şi/sau de supraveghere în domeniul financiar-bancar;
c)au deţinut o perioadă de cel puţin 3 ani o funcţie în cadrul consiliului de administraţie/de supraveghere, în conducerea executivă sau directoratul unui asigurător/reasigurător.
(4) Îndeplinirea condiţiei prevăzute la alin. (2) lit. a) se dovedeşte printr-un extras din Registrul intermediarilor publicat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor pe website-ul său www.csa_isc.ro sau, dacă la data interogării registrului persoana în cauză nu mai este înregistrată, printr-o adresă eliberată la cerere de către direcţia de specialitate din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor care să ateste că persoana respectivă a fost înregistrată anterior datei de 1 septembrie 2011. ... (5) Îndeplinirea condiţiilor prevăzute la alin. (2) lit. b) sau c) se dovedeşte prin copie de pe cartea de muncă, adeverinţă eliberată de angajator, adeverinţă eliberată de societatea din domeniul asigurărilor cu care persoana în cauză a colaborat sau copie de pe contractul de muncă ori de mandat. ... (6) La programele de calificare profesională se pot înscrie persoane fizice cu domiciliul sau rezidenţa în România ori în Spaţiul Economic European, care deţin o diplomă de bacalaureat ori alt document echivalent tradus în limba română şi legalizat. ...
Articolul 4
(1) Persoanele prevăzute la art. 2 sunt obligate să parcurgă periodic programe de pregătire profesională continuă şi să facă dovada că au obţinut certificatul de absolvire a fiecăruia dintre acestea, în conformitate cu prevederile prezentelor norme. ... (2) Parcurgerea primului program de pregătire profesională continuă şi obţinerea certificatului de absolvire a acestuia se dovedesc în termen de maximum 3 ani, respectiv de 2 ani în cazul conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări, calculaţi de la data la care persoana în cauză a fost înscrisă pentru prima dată în Registrul intermediarilor. ... (3) Parcurgerea fiecăruia dintre programele ulterioare şi obţinerea certificatului de absolvire trebuie dovedite în termen de maximum 3 ani, respectiv de 2 ani în cazul conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări, calculaţi de la data expirării termenului maxim în care trebuia absolvit programul anterior de pregătire profesională continuă şi obţinut certificatul aferent. ... (4) Persoanele prevăzute la art. 3 alin. (2) lit. a) care deţin calitatea de conducători executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare au obligaţia să parcurgă primul program de pregătire profesională continuă şi să facă dovada obţinerii certificatului de absolvire a acestuia până la data de 30 septembrie 2012 inclusiv. ... (5) Persoanele prevăzute la art. 3 alin. (2) lit. a) şi b), cu excepţia conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, au obligaţia să parcurgă primul program de pregătire profesională continuă şi să facă dovada obţinerii certificatului de absolvire a acestuia astfel: ... a) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera A până la G inclusiv - până la data de 31 decembrie 2012 inclusiv; ... b) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera H până la N inclusiv - până la data de 31 martie 2013 inclusiv; ... c) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera O până la U inclusiv - până la data de 30 iunie 2013 inclusiv; ... d) persoanele ale căror nume de familie încep cu litera V până la Z inclusiv - până la data de 30 septembrie 2013 inclusiv. ... (6) Nerespectarea de către persoanele prevăzute la art. 2 a obligaţiilor de pregătire profesională continuă, în conformitate cu dispoziţiile prezentelor norme, conduce la: ... a) pierderea calităţii deţinute, la data expirării termenului maxim precizat la alin. (2)-(5), după caz; ... b) imposibilitatea exercitării activităţii după împlinirea termenului maxim precizat la alin. (2)-(5), după caz; ... c) încetarea valabilităţii certificatului de calificare profesională utilizat anterior pentru dobândirea calităţii, dacă este cazul, la data expirării termenului maxim precizat la alin. (2) sau (3), după caz. ... (7) Asigurătorii şi intermediarii în asigurări şi/sau reasigurări au obligaţia de a le retrage calitatea persoanelor aflate în situaţia prevăzută la alin. (6) şi de a le radia din registrele proprii, în termen de 5 zile lucrătoare de la expirarea termenului maxim prevăzut la alin. (2)-(5), după caz. ... (8) Redobândirea calităţii pierdute în condiţiile alin. (6) ori dobândirea unei alte calităţi dintre cele prevăzute la art. 2, ulterior termenului maxim prevăzut la alin. (2)-(5), după caz, fără prezentarea certificatului de pregătire continuă, este condiţionată de prezentarea unui certificat de calificare profesională corespunzător calităţii dorite, în conformitate cu prevederile prezentelor norme; această cerinţă se aplică inclusiv persoanelor prevăzute la art. 3 alin. (2) şi (3). ...
Capitolul II
Organizarea programelor de calificare şi de pregătire profesională continuă
Articolul 5
(1) Programele de calificare profesională şi, respectiv, de pregătire profesională continuă sunt organizate, cu respectarea prezentelor norme, de către entităţile autorizate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor potrivit dispoziţiilor Normelor privind activitatea furnizorilor de programe educaţionale şi atestarea lectorilor în domeniul asigurărilor, puse în aplicare prin
Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 8/2012. ... (2) Pentru persoanele prevăzute la art. 2 lit. e), programele de calificare profesională şi, respectiv, de pregătire profesională continuă pot fi organizate, cu respectarea programelor analitice şi a duratelor prevăzute de prezentele norme, şi de către asigurătorul/asigurătorii cu care agenţii de asigurare subordonaţi, angajatori ai acestor persoane, au relaţii de colaborare pentru vânzarea produselor de asigurări. ... (3) Agenţii de asigurare subordonaţi care doresc să se prevaleze de prevederile alin. (2) au obligaţia să comunice Institutului de Management în Asigurări, pentru fiecare persoană în parte, denumirea asigurătorului care asigură instruirea în vederea calificării sau a pregătirii profesionale continue, după caz, la data începerii programelor de pregătire profesională. ... (4) Programele analitice, tematica examenelor de absolvire şi suporturile de curs ale programelor de calificare profesională şi de pregătire profesională continuă sunt elaborate şi actualizate de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, prin direcţia de specialitate. ... (5) Programele analitice şi tematica examenelor de absolvire prevăzute la alin. (4) se supun aprobării Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. ...
Articolul 6
(1) Pentru programele de calificare profesională a persoanelor prevăzute la art. 2, cu excepţia conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde cel puţin următoarele secţiuni: ... a) elemente de bază din legislaţia din România specifică activităţilor de asigurare şi intermediere în asigurări şi terminologia specifică produselor de asigurare; ... b) principiile activităţii de asigurare; ... c) etica profesională în distribuţia produselor de asigurare; ... d) implicaţii ale legilor speciale asupra activităţii de asigurare; ... e) prezentarea claselor şi a tipurilor de asigurări generale şi de viaţă; ... f) principiile de bază în vânzarea produselor de asigurare. ... (2) Pentru programele de calificare profesională a conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde, pe lângă secţiunile prevăzute la alin. (1), şi următoarele secţiuni: ... a) managementul resurselor umane şi managementul organizaţiei; ... b) raportări financiare şi tehnice. ... (3) Până la data de 1 octombrie 2012 se aplică programele analitice actuale de calificare profesională aprobate de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi publicate pe site-ul Institutului de Management în Asigurări (IMA), www.ima-imi.ro ... (4) Durata programului de calificare profesională este de minimum 50 de ore de predare efectivă. ... (5) Programa cursurilor la distanţă sau e-learning trebuie să corespundă, prin studiu individual, duratei menţionate la alin. (4). ... (6) Până la data de 1 octombrie 2012, programa actuală aprobată de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor pentru calificarea conducătorilor intermediarilor persoane juridice este obligatorie numai pentru conducătorii executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări, conducătorii celorlalte categorii de intermediari putând opta pentru unul din celelalte programe de calificare menţionate la alin. (3). ... (7) Certificatul de absolvire a unui program de calificare profesională parcurs în condiţiile alin. (3) se echivalează, după data de 1 octombrie 2012, cu certificatul de absolvire a programului parcurs în condiţiile alin. (1) sau (2), după caz. ...
Articolul 7
(1) Pentru programele de pregătire profesională continuă a persoanelor prevăzute la art. 2, cu excepţia conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, organizate cu începere de la 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde cel puţin următoarele secţiuni: ... a) elemente de bază din legislaţia din România specifică activităţilor de asigurare şi intermediere în asigurări; ... b) principiile activităţii de asigurare şi prezentarea tipurilor de asigurări generale şi de viaţă; ... c) principiile generale privind tehnicile de vânzare şi negociere a produselor de asigurare şi cele privind etica în asigurări; ... d) protecţia asiguraţilor, protecţia datelor cu caracter personal, elemente de prevenire şi combatere a spălării banilor. ... (2) Pentru programele de pregătire profesională continuă a conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurare şi/sau reasigurare, organizate cu începere din 1 octombrie 2012, programa analitică va cuprinde, pe lângă secţiunile prevăzute la alin. (1), şi următoarele secţiuni: ... a) raportări financiare şi tehnice; ... b) elemente de management al resurselor umane şi management al organizaţiei; ... c) constatarea, soluţionarea şi plata daunelor auto. ... (3) Până la data de 1 octombrie 2012 se aplică programele analitice actuale de pregătire profesională continuă aprobate de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi publicate pe site-ul Institutului de Management în Asigurări, www.imaimi.ro ... (4) Durata programului de pregătire profesională continuă este de minimum 20 de ore de predare efectivă, cu excepţia conducătorilor executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări pentru care durata este de minimum 35 de ore de predare efectivă. ... (5) Programa cursurilor la distanţă sau e-learning trebuie să corespundă, prin studiu individual, duratelor menţionate la alin. (4). ... (6) Până la data de 1 octombrie 2012, programa actuală aprobată de către Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor pentru pregătirea continuă a conducătorilor intermediarilor persoane juridice este obligatorie numai pentru conducătorii executivi ai brokerilor de asigurări şi/sau reasigurări, conducătorii celorlalte categorii de intermediari putând opta pentru unul din celelalte programe menţionate la alin. (3). ... (7) Certificatul de absolvire a unui program de pregătire profesională continuă parcurs în condiţiile alin. (3) se echivalează, după data de 1 octombrie 2012, cu certificatul de absolvire a programului parcurs în condiţiile alin. (1) sau (2), după caz. ...
Capitolul III
Examinarea şi obţinerea certificatului de absolvire
Articolul 8
(1) Programele de calificare profesională, respectiv de pregătire profesională continuă se finalizează cu examen de absolvire organizat de IMA. ... (2) Examenul de absolvire se organizează în limba română, pentru întregul program, prin teste-grilă de examinare. ... (3) Testele-grilă pentru examenele de calificare profesională şi de pregătire profesională continuă se elaborează de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, prin direcţia de specialitate; bateriile de teste se afişează pe site-ul IMA, la adresa www.ima-imi.ro ...
Articolul 9
(1) În vederea susţinerii examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz, cursanţii se înscriu la IMA pe baza următoarelor documente: ... a) adeverinţa eliberată de furnizorul de programe educaţionale prin care se adevereşte parcurgerea întregului program de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz; adeverinţa va fi eliberată în termen de maximum 10 zile de la data finalizării programului; ... b) copie după cartea sau buletinul de identitate ori după paşaport, în valabilitate la data depunerii documentaţiei pentru înscrierea la examen; ... c) dovada plăţii taxei de examinare aferente examenului de calificare profesională sau examenului de pregătire profesională continuă, după caz; ... d) în cazul examenului de calificare profesională, copie de pe ultima diplomă de studii, cel puţin diploma de bacalaureat ori alt document echivalent tradus în limba română şi legalizat, în cazul persoanelor fizice cu domiciliul sau rezidenţa în alt stat din Spaţiul Economic European. ... (2) Înscrierea persoanelor la examen poate fi realizată şi de către furnizorii programelor de calificare/pregătire profesională continuă chiar la momentul începerii programului educaţional, sub rezerva depunerii ulterioare a adeverinţei prevăzute la alin. (1) lit. a), dar nu mai târziu de 3 zile lucrătoare înainte de data programată pentru susţinerea examenului. ... (3) În vederea susţinerii examenului de calificare profesională sau de pregătire profesională continuă, după caz, persoanele prevăzute la art. 2 lit. e) se pot înscrie la IMA individual sau pot fi înscrise de către agentul de asigurare subordonat ai cărui angajaţi sunt, pe baza adeverinţelor eliberate de asigurătorii care au asigurat instruirea acestora, precum şi a documentelor prevăzute la alin. (1) lit. b)-d). ... (4) Pentru persoanele prevăzute la art. 2 lit. e), examinarea acestora poate fi realizată şi la sediile agenţilor de asigurare subordonaţi, de comun acord cu IMA, în funcţie de numărul de persoane examinate; în acest scop, IMA trimite comisii de examinare, care pot fi formate din angajaţi proprii, delegaţi ai Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi/sau lectori atestaţi. ... (5) Contestaţiile rezultatelor la examen se transmit IMA în termen de două zile lucrătoare de la afişarea rezultatelor şi se soluţionează de către acesta în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data înregistrării contestaţiei. ...
Articolul 10
(1) Persoanele care au promovat examenul primesc un certificat de absolvire, eliberat de IMA în termen maxim de 30 de zile de la data promovării examenului, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 1, pentru calificare profesională, respectiv la anexa nr. 2, pentru pregătire profesională continuă. ... (2) Până la eliberarea certificatului de absolvire, IMA poate elibera adeverinţă de absolvire în termen maxim de 10 zile de la data promovării examenului, care este valabilă 3 luni de la data eliberării. ... (3) Persoanele care au promovat examenul de calificare profesională şi/sau de pregătire profesională continuă se înregistrează în Registrul absolvenţilor, care este un registru electronic public menţinut de IMA pe site-ul său, www.ima-imi.ro, a cărui formă este prevăzută în anexa nr. 3. ...
Articolul 11
Persoanele care nu au promovat examenul de absolvire pot solicita repetarea acestuia, de cel mult două ori, într-o perioadă de maximum 6 luni de la data comunicării rezultatelor. Repetarea examenului se poate face în urma plăţii unei taxe de reexaminare. Data şi locul reexaminării vor fi stabilite de către IMA.
Articolul 12
Taxele de examinare şi de reexaminare, prevăzute la art. 9 alin. (1) lit. c) şi, respectiv, art. 11 sunt stabilite prin decizie emisă de Consiliul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi pot fi actualizate semestrial.
Capitolul IV
Alte dispoziţii
Articolul 13
Prezentele norme se aplică şi sucursalelor asigurătorilor şi intermediarilor de asigurare şi/sau reasigurare autorizaţi/înregistraţi de autorităţile competente din Spaţiul Economic European sau Elveţia, care desfăşoară activitate pe teritoriul României în baza dreptului de stabilire, în cazul în care folosesc intermediari persoane juridice sau fizice române.
Articolul 14
Nerespectarea prevederilor prezentelor norme constituie contravenţie şi se sancţionează conform prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
Articolul 15
Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentele norme.
Anexa 1
-------
la norme
--------
INSTITUTUL DE MANAGEMENT ÎN ASIGURĂRI
Date de identificare (Reg. com./Reg. jud., CUI)
SIGLA (dacă este cazul)
Fotografie
CERTIFICAT DE ABSOLVIRE
a programului de calificare profesională
Doamna/Domnul ......................., născută/născut la data de ...................... în ..................., judeţul ............, CNP ....................., a absolvit cu nota ................ programul de calificare profesională .....................
Acest program a fost aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Director general,
.....................
(semnătura şi ştampila)
Data ....................
Seria ..... nr. .............
Anexa 2
-------
la norme
--------
INSTITUTUL DE MANAGEMENT ÎN ASIGURĂRI SIGLA (dacă este cazul)
Date de identificare (Reg. com./Reg. jud., CUI)
Fotografie
CERTIFICAT DE ABSOLVIRE
a programului de pregătire profesională continuă
Doamna/Domnul ....................., născută/născut la data de .............. în ............., judeţul ..............., CNP ..................., a absolvit cu nota .................. programul de pregătire profesională continuă ......................... .
Acest program a fost aprobat de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor.
Director general,
..........................
(semnătura şi ştampila)
Data ...................
Seria .... nr. .........
Anexa 3
-------
la norme
--------
REGISTRUL ABSOLVENŢILOR
Partea A - Absolvenţi de cursuri de calificare profesională
| Numele şi prenumele | Cod numeric personal*) | Data absolvirii cursului de calificare personală | Furnizorul de programe | Nota de absolvire **) | Data-limită privind absolvirea cursului de pregătire profesională continuă |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
-----
*) Nu apare la accesarea publică a registrului.
**) La accesarea publică a registrului, apare "Promovat/Respins", după caz.
Partea B - Absolvenţi de cursuri de pregătire profesională continuă
| Codul unic alocat de CSA*) | Numele şi prenumele | Codul numeric personal **) | Funcţia de conducere (dacă este cazul) | Data absolvirii cursului de pregătire profesională continuă | Furnizorul de programe | Nota de absolvire ***) |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
-----
* Din Registrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări.
** Nu apare la accesarea publică a registrului.
*** La accesarea publică a registrului, apare "Promovat/Respins", după caz.
-----