| Document ID: | 140993 |
|---|---|
| Source URL: | https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA... |
| Scraped At: | 2026-10-19 04:52:34 |
| Last Updated: | 2026-10-27 11:30:28 |
| Valid From: | 03.09.2012 |
| Latest Version: | Yes |
| Meta tags: |
|
|---|---|
| Detail metadata: |
|
NORME din 24 august 2012
privind autorizarea şi funcţionarea asigurătorilor
COMISIA DE SUPRAVEGHERE A ASIGURĂRILOR
Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 631 din 3 septembrie 2012Prezentele norme stabilesc, în temeiul prevederilor art. 5 lit. b), b^1) şi d) şi ale art. 12 şi 12^1 din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, condiţiile şi documentele în baza cărora Comisia de Supraveghere a Asigurărilor acordă asigurătorilor autorizaţia de desfăşurare a activităţii de asigurare şi aprobă acţionarii fondatori, acţionarii semnificativi direcţi şi/sau indirecţi, potenţialii achizitori şi persoanele semnificative ale asigurătorilor.
În înţelesul prezentelor norme, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
1. potenţial achizitor - orice persoană fizică sau juridică ori grupul de astfel de persoane care acţionează singure sau concertat în legătură cu o achiziţie propusă şi care:
a) doresc să devină acţionar semnificativ, direct sau indirect, la un asigurător; ... b) îşi propun să îşi majoreze, direct sau indirect, drepturile de vot ori capitalul deţinut la un asigurător, astfel încât cota de participare va atinge sau va depăşi 20%, o treime ori 50% din drepturile de vot sau din capitalul social al acestuia ori asigurătorul va deveni filiala acestora; ...2. persoane care acţionează concertat - două sau mai multe persoane, legate printr-un acord expres ori tacit, în vederea obţinerii sau exercitării în comun a drepturilor de vot pentru a înfăptui o politică comună. Până la proba contrară, următoarele persoane sunt prezumate că acţionează în mod concertat:
a) persoanele implicate; ... b) societatea-mamă împreună cu filialele sale, precum şi oricare dintre filialele aceleiaşi societăţi-mamă între ele; ... c) o societate comercială cu membrii consiliului său de administraţie şi cu persoanele implicate, precum şi aceste persoane între ele; ... d) o societate comercială cu fondurile ei de pensii şi cu societatea de administrare a acestor fonduri; ...3. persoane implicate:
a) persoane care controlează sau sunt controlate de către o altă persoană sau care se găsesc sub un control comun; ... b) persoane care participă direct sau indirect la încheierea unor acorduri în vederea obţinerii sau exercitării în comun a drepturilor de vot, dacă acţiunile, obiect al acordului, pot conferi o poziţie de control; ... c) persoane fizice din cadrul unei societăţi care au atribuţii de conducere sau control; ... d) soţii, rudele şi afinii până la gradul al doilea ale persoanelor fizice menţionate la lit. a)-c); ... e) persoane care pot numi majoritatea membrilor consiliului de administraţie în cadrul unei societăţi; ...4. proiect de achiziţie - proiectul prin care se intenţionează obţinerea cotei de participare care urmează a fi deţinută de un potenţial achizitor la capitalul social al asigurătorului;
5. termen de evaluare - perioada de 60 de zile lucrătoare, în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor realizează evaluarea potenţialului achizitor şi a proiectului de achiziţie, care este calculată de la data confirmării scrise de primire a notificării intenţiei de achiziţie şi a tuturor documentelor complete aferente;
6. evaluare - analizarea calităţii adecvate a potenţialului achizitor şi a solidităţii financiare a proiectului de achiziţie;
7. experienţă profesională - ansamblu de cunoştinţe, teoretice şi practice, dobândite de o persoană în cadrul activităţii sale continue desfăşurate în domeniul asigurărilor şi/sau financiar-bancar. Caracterul continuu al activităţii presupune timpul efectiv lucrat, fără a se lua în calcul perioadele de suspendare/întrerupere, în orice mod şi/sau din orice cauză, a activităţii persoanei.
Nu pot fi fondatori ai asigurătorului:
a) entităţile juridice fără scop lucrativ sau fără scop patrimonial, precum şi cele de tip asociativ sau participativ care nu depun situaţiile financiare conform legislaţiei în vigoare din România sau din statul de origine; ... b) persoanele juridice sau alte entităţi înregistrate în state cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau în jurisdicţii care nu instituie obligativitatea organizării şi a evidenţei contabilităţii şi/sau a publicării situaţiilor financiare, evidenţei registrelor comerciale şi/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte identitatea acţionarilor/asociaţilor şi a administratorilor; ... c) persoanele care justifică sursa fondurilor prin împrumuturi sau venituri obţinute din activităţi desfăşurate în statele sau jurisdicţiile prevăzute la lit. b); ... d) persoanele sau grupurile de persoane care acţionează concertat, controlează unul sau mai mulţi asigurători şi care vor exercita control asupra asigurătorului persoană juridică română ce urmează a se constitui; grupul de persoane care acţionează împreună reprezintă persoanele care se află sub controlul unei persoane fizice sau juridice în situaţiile în care între acestea există cel puţin una dintre relaţiile descrise la art. 2 lit. B pct. 38 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, sau o relaţie similară, de genul relaţiilor existente între soţi, rude şi afini până la gradul al patrulea inclusiv, persoanele şi societăţile aflate sub controlul acestora, o societate, administratorii şi persoanele fizice sau juridice care exercită controlul asupra acesteia, societăţi aflate sub controlul aceleiaşi ori al aceloraşi persoane fizice sau juridice; ... e) persoanele respective sau persoanele din grupul care acţionează concertat, care în ultimii 10 ani au constituit obiectul unor anchete sau proceduri administrative ori judiciare încheiate cu sancţiuni sau interdicţii de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a asigurătorului. ... Secţiunea a 2-a Potenţialii achizitori şi noii acţionari semnificativi1. În cazul în care cota de participare vizată este de până la 20%:
a) prezentarea scopului general al proiectului de achiziţie, precum şi numărul şi ponderea acţiunilor în capitalul social al asigurătorului, în procente, în lei şi în echivalent euro; ... b) lista persoanelor care acţionează în mod concertat, precum şi descrierea angajamentelor financiare, a contribuţiilor fiecărei persoane şi a eventualelor structuri organizatorice în cadrul asigurătorului; ... c) prezentarea strategiei cu privire la proiectul de achiziţie, care să cuprindă şi informaţii referitoare la perioada în care potenţialul achizitor intenţionează să păstreze acţiunile, la orice intenţie de a creşte, de a reduce sau de a menţine nivelul cotei de participare în următorii 3 ani sau la intenţia de a acţiona ca un deţinător activ de acţiuni, precum şi informaţii privind capacitatea lui financiară de a susţine asigurătorul cu fonduri proprii suplimentare, în cazul în care acesta întâmpină dificultăţi financiare. ...2. În cazul în care participaţia vizată este între 20% şi 50%:
a) documentele şi informaţiile menţionate la pct. 1; ... b) prezentarea intenţiilor potenţialului achizitor cu privire la situaţia financiară a asigurătorului, precum şi aşteptările acestuia în următorii 3 ani. ...3. În cazul în care participaţia vizată este de peste 50%, documentele menţionate la pct. 2, inclusiv studiul de fezabilitate menţionat în anexa nr. 2.
(9) În cursul termenului de evaluare, dar nu mai târziu de a cincizecea zi lucrătoare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita, în scris, documente şi informaţii suplimentare, necesare finalizării evaluării proiectului de achiziţie, conform anexei nr. 3 la prezentele norme şi art. 12 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare. ... (10) Potenţialul achizitor are obligaţia de a transmite documentele şi informaţiile suplimentare, conform alin. (8), în termen de 20 de zile lucrătoare de la data la care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor i-a solicitat acest lucru; în această perioadă, termenul de evaluare se întrerupe. ... (11) Perioada de întrerupere a termenului de evaluare poate fi prelungită până la 30 de zile lucrătoare, în cazul în care potenţialul achizitor: ... a) are sediul sau este reglementat într-un stat terţ; ... b) nu este reglementat de o autoritate competentă în domeniul financiar din spaţiul economic european. ... (12) Evaluarea proiectului de achiziţie se efectuează în mod nediscriminatoriu, în cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este notificată în legătură cu două sau mai multe proiecte de achiziţie pentru acelaşi asigurător. ...Documentele şi informaţiile prevăzute în prezentele norme trebuie transmise şi în cazul în care, prin majorarea cotei de participare de către o persoană juridică sau fizică, un asigurător devine filială a acelei persoane ori în cazul în care, prin reducerea participaţiei unei persoane juridice sau fizice la un asigurător, acesta îşi încetează statutul de filială a acelei persoane. Prin filială se înţelege entitatea definită la art. 2 lit. B pct. 45 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
În vederea obţinerii avizului prealabil necesar înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului, solicitanţii vor depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
1. cerere-standard, în forma prevăzută în anexa nr. 1;
2. proiectul actului constitutiv, semnat de către reprezentantul legal al asigurătorului;
3. copiile documentelor care atestă vărsarea integrală, în formă bănească, de către fiecare fondator a aportului la capitalul social, conform prevederilor legale în vigoare, certificate pentru conformitate cu originalul de către persoana/persoanele care semnează cererea-standard;
4. extrasul de cont privind vărsarea integrală a capitalului social, din data depunerii documentaţiei, semnat de conducătorul sucursalei/agenţiei instituţiei de credit unde s-a deschis contul de capital; sumele reprezentând aport la capitalul social şi depuse în valută se calculează la cursul comunicat de Banca Naţională a României din data plăţii;
5. în vederea aprobării şi pentru verificarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 5 şi 6, acţionarii semnificativi, persoane fizice şi juridice, direcţi şi/sau indirecţi, până la ultimul acţionar semnificativ, persoană fizică, ai fondatorilor asigurătorului trebuie să depună documentele prevăzute în anexele nr. 3 şi 4; de asemenea, aceştia vor depune lista cu drepturile de vot alocate acestor acţionari, conform cu deţinerea directă şi/sau indirectă de capital la asigurătorul respectiv;
6. lista cu acţionarii direcţi şi indirecţi, persoane fizice şi juridice, care nu sunt acţionari semnificativi; pentru aceştia, posibilitatea de a deveni acţionari, în condiţiile menţionate la art. 5 şi 6, se certifică printr-o hotărâre adoptată distinct de către adunarea constitutivă a fondatorilor asigurătorului; prevederea precedentă nu limitează dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor ca, în cazuri justificate, să solicite unui acţionar sau mai multora aceleaşi informaţii sau documente ca cele prevăzute pentru acţionarii semnificativi;
7. în vederea aprobării şi pentru verificarea îndeplinirii condiţiilor prevăzute la art. 5 şi 6, acţionarii semnificativi, persoane fizice şi juridice, direcţi şi/sau indirecţi, până la ultimul acţionar semnificativ, persoană fizică, ai fondatorilor asigurătorului trebuie să depună documentele prevăzute în anexele nr. 3 şi 4; de asemenea, aceştia vor depune lista cu drepturile de vot alocate acestor acţionari, conform cu deţinerea directă şi/sau indirectă de capital la asigurătorul respectiv;
8. membrii consiliului de administraţie/supraveghere ai asigurătorului şi conducerea executivă/membrii directoratului trebuie să îndeplinească condiţiile şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8;
9. copia documentului care atestă viramentul taxei de autorizare în contul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, potrivit prevederilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
În conformitate cu prevederile art. 5 lit. j) şi ale art. 8 alin. (2) lit. j) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita, în vederea fundamentării deciziei privind avizul prealabil necesar înregistrării ca asigurător, prezentarea de documente şi informaţii atât de la fondatori şi persoane semnificative, cât şi de la oricare altă persoană fizică sau juridică ce are legătură, directă ori indirectă, cu activitatea acestora, precum şi de la alte instituţii sau autorităţi din ţară ori din străinătate.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va decide, într-o perioadă de 60 de zile de la confirmarea prezentării documentaţiei complete, asupra acordării avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului.
Obţinerea avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător la oficiul registrului comerţului în baza unor documente sau informaţii neconforme cu realitatea dă dreptul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor de a retrage avizul prealabil.
Secţiunea a 3-a Obţinerea autorizaţiei de funcţionare ca asigurătorPentru obţinerea autorizaţiei de funcţionare pe baza căreia asigurătorul va putea desfăşura activitate de asigurare, acesta va depune la registratura Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor următoarele documente:
a) cererea pentru acordarea autorizaţiei de funcţionare în vederea desfăşurării activităţii de asigurări, conform anexei nr. 7; ... b) copiile documentelor care atestă înregistrarea societăţii ca persoană juridică, respectiv: actul constitutiv autentificat/ atestat, hotărârea judecătorească/rezoluţia personalului desemnat de înfiinţare, certificatul de înregistrare emis de oficiul registrului comerţului şi certificatul constatator cuprinzând toate datele de identificare ale societăţii; ... c) studiul de fezabilitate aprobat de acţionarii fondatori, în conformitate cu hotărârea adunării constitutive a fondatorilor asigurătorului, din care să reiasă că resursele financiare ale entităţii sunt suficiente pentru desfăşurarea activităţii şi care să cuprindă cel puţin informaţiile prevăzute în anexa nr. 2; ... d) copia proiectului programului de reasigurare, semnată de o persoană din conducerea executivă a asigurătorului. În cazul reasigurării de către un asigurător/reasigurător, persoană juridică română, este obligatorie prezentarea retrocesiunii acelui asigurător, din care să rezulte că este inclus şi programul prezentat. Lipsa unui asemenea program trebuie justificată prin prezentarea în studiul de fezabilitate a calculelor privind capacitatea de subscriere proprie a asigurătorului/ reasigurătorului român; ... e) copiile actelor de proprietate sau ale contractelor de închiriere/comodat pentru sediul ori sediile secundare/punctele de lucru existente sau care se înfiinţează, înregistrate la administraţia financiară teritorială, după caz; ... f) persoanele semnificative şi persoanele care ocupă anumite funcţii în cadrul unui asigurător trebuie să prezinte documentaţia prevăzută în anexele nr. 5, 6 şi 8. ...Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va decide, într-o perioadă de 60 de zile de la prezentarea documentaţiei complete, asupra acordării autorizaţiei de funcţionare pe baza căreia asigurătorul va putea desfăşura activitate de asigurare.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor este în drept să impună respectarea şi îndeplinirea oricăror alte criterii, cerinţe şi/sau condiţii în afara celor menţionate, pe care legea şi normele prudenţiale adoptate de autoritatea competentă le prevăd în vederea autorizării pentru desfăşurarea activităţii de asigurare.
A. membrii consiliului de administraţie sau ai consiliului de supraveghere:
a) să îndeplinească prevederile art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e), să nu se afle în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e) şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8; ... b) să dispună de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă profesională adecvată naturii, întinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate; ... c) să aibă studii superioare; ... d) cel puţin unul dintre membrii consiliului de administraţie/ supraveghere trebuie să vorbească fluent limba română; ... e) să cunoască legislaţia din domeniul asigurărilor; ...B. membrii conducerii executive sau ai directoratului:
a) să îndeplinească prevederile menţionate la lit. A şi să prezinte documentele prevăzute în anexele nr. 5 şi 8; ... b) să aibă o experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul asigurărilor sau de 7 ani în domeniul financiar-bancar, din care cel puţin 3 ani, respectiv 5 ani, într-o funcţie de conducere în aceste domenii; ... c) să nu aibă această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada angajării/mandatului la asigurător, şi să deţină în exclusivitate această funcţie în cadrul asigurătorului; ...C. conducătorul activităţii de asigurări de viaţă şi conducătorul activităţii de asigurări generale:
a) să îndeplinească prevederile lit. A. a), b), c) şi e) şi să prezinte documentele prevăzute la anexele nr. 6 şi 8; ... b) să aibă o experienţă de cel puţin 4 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în funcţii de conducere. ...Funcţiile menţionate la lit. C pot fi cumulate numai cu calitatea de director general adjunct, în cazul sistemului unitar, sau de membru al directoratului, în cazul sistemului dualist. În aceste cazuri de cumul de funcţii, persoanele desemnate sunt considerate a exercita o singură funcţie, funcţia de conducător executiv, caz în care trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute la lit. B şi să menţioneze în declaraţia de exclusivitate funcţia superioară;
D. persoanele desemnate în anumite funcţii în cadrul unui asigurător sunt numite de organul investit prin actul constitutiv al asigurătorului cu astfel de atribuţii.
a) Persoanele desemnate în funcţii de conducere specifice domeniului asigurărilor sunt: ...- conducătorul compartimentului de subscriere a contractelor de asigurare;
- conducătorul compartimentului de managementul riscului;
- conducătorul compartimentului de reasigurare;
- conducătorul compartimentului de daune.
b) Persoanele desemnate în funcţii de conducere care nu sunt specifice domeniului asigurărilor sunt conducătorii compartimentelor economico-financiar, juridic, control intern, audit intern, tehnologia informaţiei, evaluare medicală asiguraţi şi altele, conform organigramei asigurătorului. ... c) Pentru conducătorii compartimentelor managementul riscului, de daune şi, respectiv, economico-financiar din cadrul asigurătorului, exercitarea atribuţiilor corespunzătoare funcţiilor se face numai după obţinerea aprobării Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, care va verifica: ...- îndeplinirea prevederilor art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e);
- neîncadrarea în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e);
- verificarea experienţei profesionale de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în specialitatea pe care urmează să o conducă, în cazul conducătorilor compartimentelor managementul riscului şi, respectiv, de daune;
- verificarea experienţei profesionale de cel puţin 3 ani în domeniul de specialitate pe care urmează să îl conducă, în cazul conducătorilor compartimentului economico-financiar;
- documentele menţionate în anexele nr. 6 şi 8.
d) Persoanele menţionate la lit. a) şi b), cu excepţia conducătorilor compartimentelor managementul riscului, de daune şi economico-financiar, sunt numite în funcţie de către asigurător ulterior verificării de către acesta a îndeplinirii următoarelor condiţii: ...- conformarea cu prevederile art. 5 alin. (1) lit. a), d) şi e);
- neîncadrarea în situaţiile prevăzute la art. 6 lit. d) şi e);
- deţinerea unei experienţe de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în specialitatea pe care urmează să o conducă, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. a);
- deţinerea unei experienţe de cel puţin 3 ani în domeniul de specialitate pe care urmează să îl conducă, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. b);
- documentele prevăzute în anexa nr. 6, în cazul conducătorilor prevăzuţi la lit. a).
e) Documentele pentru persoanele prevăzute la lit. d) sunt depuse la sediul asigurătorului şi sunt disponibile pentru verificarea lor de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. ... f) Persoanele numite în funcţiile de conducători ai compartimentului de daune la asigurători, la data intrării în vigoare a prezentelor norme, sunt considerate a îndeplini criteriile respective numai cu condiţia prezentării la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor a următoarelor documente: curriculum vitae semnate, copii de pe contractele de muncă şi declaraţia prevăzută în anexa nr. 6, în termen de 30 de zile de la intrarea în vigoare a prezentelor norme. ...E. Actuarul trebuie să îndeplinească condiţiile prevăzute la art. 12^2 alin. (2) din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, în vederea aprobării ca persoană semnificativă la un asigurător, şi să transmită documentele prevăzute în anexele nr. 6 şi 8.
(2) Membrii consiliului de administraţie/supraveghere vor prezenta în faţa Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor, în cadrul unei discuţii, modul de administrare/ supraveghere a activităţii asigurătorului în vederea realizării obiectivelor propuse. Prezentarea va fi făcută în limba română de una dintre persoanele prezente la întâlnire. ... (3) Persoanele propuse pentru conducerea executivă sau membrii directoratului şi persoanele propuse pentru aprobare în funcţiile de conducere menţionate la alin. (1) lit. D.c) susţin un interviu profesional în prezenţa unei comisii de evaluare din cadrul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor. În cadrul interviului, acestea vor prezenta activitatea pe care urmează să o desfăşoare, experienţa profesională în specialitatea pe care urmează să o conducă şi cunoaşterea legislaţiei din domeniul asigurărilor. ... (4) Comisia de evaluare poate propune Consiliului Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor respingerea aprobării persoanelor menţionate la alin. (3), urmând ca asigurătorul să nominalizeze o altă persoană. ...Persoanele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. A şi B trebuie să aibă un contract de administrare, respectiv un contract de mandat, în conformitate cu prevederile Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, iar persoanele prevăzute la art. 23 alin. (1) lit. C, D şi E trebuie să aibă calitatea de angajat cu contract de muncă pe durată nedeterminată pe întreaga perioadă de desfăşurare a activităţii în cadrul unui asigurător, cu excepţia înlocuitorilor unor titulari ai funcţiilor de conducere al căror contract de muncă este suspendat, în condiţiile legislaţiei în vigoare.
Persoanele menţionate la art. 23 alin. (1) lit. A şi B, care:
a) primesc un nou mandat; ... b) pe durata mandatului sau la sfârşitul acestuia sunt numite în alte funcţii în consiliul de administraţie/supraveghere sau în conducerea executivă/directoratul unui asigurător; ... c) sunt nominalizate să îşi continue mandatul la un asigurător rezultat în urma fuziunii dintre doi sau mai mulţi asigurători; ... d) sunt nominalizate să îşi continue mandatul la asigurători rezultaţi în urma divizării unui asigurător, trebuie să primească în prealabil aprobarea Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor şi trebuie să depună declaraţiile şi documente actualizate conform anexelor nr. 5 şi 8. ...Persoanele însărcinate cu conducerea/ gestionarea unei activităţi în cadrul unui asigurător, care sunt numite în funcţia respectivă în conformitate cu prevederile acestor norme, sunt responsabile pentru deficienţele constatate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor în activitatea lor şi pot fi sancţionate în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor are dreptul să anuleze orice autorizaţie obţinută pe baza unor informaţii false sau eronate şi poate interzice persoanelor răspunzătoare exercitarea oricăror activităţi reglementate de Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
Toate documentele prevăzute în prezentele norme trebuie transmise în limba română, iar documentele emise în străinătate, într-o limbă străină, vor fi depuse în original, autentificate în ţara de origine, împreună cu traducerea legalizată.
Anexele nr. 1-8 fac parte integrantă din prezentele norme.
Nerespectarea prevederilor prezentelor norme se sancţionează în condiţiile şi potrivit prevederilor art. 39 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare.
*
Prezentele norme transpun:
1. prevederile art. 1, 2 şi 4 din Directiva 2007/44 CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 5 septembrie 2007 de modificare a Directivei 92/49/CEE a Consiliului şi a Directivelor 2002/83/CE, 2004/39/CE, 2005/68/CE şi 2006/48/CE în ceea ce priveşte normele de procedură şi criteriile de evaluare aplicabile evaluării prudenţiale a achiziţiilor şi majorărilor de participaţii în sectorul financiar;
2. ale art. 8, 15 pct. 3, 4 şi 54 din Directiva 92/49/CEE a Consiliului din 18 iunie 1992 de coordonare a actelor cu putere de lege şi a actelor administrative privind asigurarea generală directă şi de modificare a Directivelor 73/239/CEE şi 88/357/CEE;
3. ale art. 4-8, 15 pct. 3 şi 4 din Directiva 2002/83/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 5 noiembrie 2002 privind asigurarea de viaţă;
4. ale art. 21 alin. (1) şi art. 22-23 din Directiva 2005/68/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 16 noiembrie 2005 privind reasigurarea şi de modificare a Directivelor 73/239/CEE şi 92/49/CEE ale Consiliului, precum şi a Directivelor 98/78/CE şi 2002/83/CE;
5. ale art. 4-7 din prima Directivă a Consiliului 73/239/CEE din 24 iulie 1973 de coordonare a actelor cu putere de lege şi actelor administrative privind iniţierea şi exercitarea activităţii de asigurare generală directă, modificate prin art. 6-9 din Directiva Consiliului 92/49/CEE (a treia directivă privind "asigurarea generală").
-------
la norme
--------
CERERE
pentru obţinerea avizului prealabil în vederea înregistrării ca asigurător
1. Denumirea completă propusă pentru persoana juridică:
..........................................................................
.............................................................................
2. Dacă actuala înregistrare determină schimbarea numelui solicitantului
sau al asigurătorului, menţionaţi numele anterior:
..........................................................................
.............................................................................
3. Adresa propusă pentru sediul social:
..........................................................................
.............................................................................
4. Adresa poştală/de corespondenţă (dacă este diferită):
..........................................................................
.............................................................................
5. Date de contact: Numărul de telefon: ..................................
Numărul de fax: ......................................
Adresă de e-mail: ....................................
6. Reprezentantul legal/Persoana de contact: .............................
7. Categoria de asigurări:
a) asigurări generale ...................................................
b) asigurări de viaţă ...................................................
8. Clasele de asigurări pentru care solicit autorizaţie sunt următoarele*):
..........................................................................
.............................................................................
9. Opisul documentelor depuse în anexă, în conformitate cu documentaţia
prevăzută la art. 12 din norme ..............................................
Subsemnatul, ................................................, în calitate
de reprezentant legal al ................................................,
cunoscând prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul în declaraţii,
declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt
complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care
trebuie aduse la cunoştinţa Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Numele şi prenumele ........./(cu majuscule).................
Semnătura .............................................
Data: ......................................
--------
-------
la norme
--------
Studiul de fezabilitate şi programul de reasigurare
I. Studiul de fezabilitate va cuprinde:
1. analiza pieţei asigurărilor şi prezentarea activităţii asigurătorului ce urmează să fie desfăşurată;
2. profilul de risc şi toleranţa la risc, rezultate din natura angajamentelor sau a riscurilor pe care asigurătorul îşi propune să le acopere, precum şi regulile de selectare a acestora, pentru toate riscurile dintr-o clasă de asigurare sau doar pentru riscul/riscurile din acea clasă de asigurare, menţionate în anexa nr. 1 la norme;
3. prezentarea structurii organizatorice a asigurătorului, cu precizarea răspunderilor şi a limitelor de competenţă pentru persoanele cu funcţii de conducere în cadrul societăţii, a regulamentului de organizare şi funcţionare, a procedurilor interne de control, a procedurilor interne antifraudă şi de prevenire şi combatere a spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, prezentarea sistemului intern de management al riscului, a procedurilor de rezolvare a petiţiilor, a procedurilor de rezolvare a daunelor, precum şi a oricăror alte informaţii pe care acţionarii le consideră necesare în susţinerea viabilităţii studiului de fezabilitate prezentat;
4. estimarea marjei de solvabilitate minime, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
5. elementele fondului minim de siguranţă, în conformitate cu prevederile art. 16 alin. (6) din Legea nr. 32/2000 privind activitatea de asigurare şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare, şi ale normelor emise în aplicarea acesteia, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
6. estimarea cheltuielilor generale de administraţie şi a cheltuielilor cu comisioanele, precum şi sursele de finanţare ale acestora, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
7. estimarea cheltuielilor aferente membrilor consiliului de administraţie/supraveghere, persoanelor din conducerea executivă/membrii directoratului şi persoanelor care ocupă funcţiile de conducere menţionate în anexa nr. 8 la norme. Estimarea se va defalca pe fiecare categorie în parte;
8. proiectul bugetului de venituri şi cheltuieli, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă, proiectul contului de profit şi pierderi, proiectul contului tehnic al asigurării generale/de viaţă, proiectul contului netehnic al asigurării generale/de viaţă, după caz;
9. prezentarea calculelor specifice pentru rezervele tehnice şi elementele de calcul al tarifelor de primă pentru clasele sau riscurile pentru care se solicită autorizarea;
10. estimarea primelor subscrise şi a daunelor ce vor fi plătite, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
11. resursele financiare pentru acoperirea cheltuielilor, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
12. politica de investiţii, cu menţionarea principalelor domenii de investire, urmărindu-se stabilirea concordanţelor dintre tipurile de obligaţii asumate şi activele care le acoperă, dispersia activelor şi marja de solvabilitate, pe o perioadă de 3 ani pentru asigurări generale şi de 5 ani pentru asigurări de viaţă;
13. principii de fundamentare, în cazul externalizării uneia sau mai multor activităţi;
14. descrierea sediului principal şi, dacă este cazul, a sediilor secundare, precum şi a dotărilor acestuia/acestora;
15. prezentarea principalelor canale de distribuţie a produselor de asigurare care se intenţionează să fie utilizate;
16. prezentarea reţelei de tehnologie a informaţiei şi a softului, care trebuie să fie corespunzătoare riscurilor şi claselor de asigurări pentru care se solicită autorizarea şi să permită întocmirea şi transmiterea rapoartelor solicitate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor;
17. în cazul practicării claselor de asigurări generale nr. 14 "Asigurări de credite" şi nr. 15 "Asigurări de garanţii", studiul de fezabilitate va cuprinde pentru aceste clase şi informaţii privind elementele rezervei de egalizare calculate în conformitate cu prevederile normelor specifice emise în aplicarea legii;
18. în cazul practicării claselor de asigurări generale nr. 17 "Asigurări de protecţie juridică", acoperirea cheltuielilor cu asistenţa juridică trebuie să facă obiectul unui contract separat de cel încheiat pentru alte clase de asigurare sau se tratează într-un capitol separat al unei poliţe unice, în care se precizează natura acoperirii cheltuielilor de asistenţă juridică, conform prevederilor legale în vigoare;
19. în cazul solicitării practicării clasei de asigurări generale nr. 18 "Asigurări de asistenţă a persoanelor aflate în dificultate în cursul deplasărilor sau absenţelor de la domiciliu sau de la locul de reşedinţă permanentă", studiul de fezabilitate va cuprinde şi:
- lista şi curriculum vitae ale personalului calificat;
- documentaţia privind dotarea cu echipamentul tehnic adecvat;
- contractul cu reţeaua de asistenţă ce urmează a fi folosită pentru îndeplinirea obligaţiilor aferente acestei clase de asigurări.
20. În cazul solicitării practicării activităţii de subscriere riscuri de tip catastrofă, studiul de fezabilitate prevăzut la pct. 1 va cuprinde şi următoarele informaţii:
- calculul expunerii (sau acumulării) maxime pe fiecare clasă de asigurare;
- modul de estimare a daunei maxime posibile;
- programul de reasigurare privind astfel de riscuri, din care să rezulte capacitatea asigurătorului de a le subscrie, respectiv reţinerea netă;
- o situaţie din care să rezulte care sunt clasele de asigurare care acoperă astfel de riscuri şi care este nivelul rezervelor de catastrofă aferente primelor brute subscrise pentru astfel de riscuri, rezerve constituite în conformitate cu prevederile art. 21 din Legea nr. 32/2000, cu modificările şi completările ulterioare, şi Normelor privind activele admise să acopere rezervele tehnice brute pentru asigurătorul care practică activitatea de asigurări generale, dispersia activelor admise să acopere rezervele tehnice brute, precum şi coeficientul de lichiditate, puse în aplicare prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 9/2011, cu modificările ulterioare.
II. Programul de reasigurare trebuie să cuprindă cel puţin următoarele elemente:
a) criteriile de selectare a unui reasigurător; ... b) schema programului de reasigurare al întregului portofoliu; ... c) limitele reasigurării automate, pe clase şi riscuri acoperite, termenele şi condiţiile contractuale; ... d) criterii cu privire la reasigurările facultative, pe risc şi pe eveniment, bazate pe analiza riscului şi a costurilor reasigurării; ... e) capacitatea de subscriere conferită, pe contract şi pe întregul program de reasigurare; ... f) evaluarea actuarială a riscului şi a faptului că acesta a fost transferat aşa cum s-a avut în vedere; ... g) sistemul de raportare şi principiile controlului intern în ceea ce priveşte programul de reasigurare; ... h) sistemul de verificare a raportării daunelor care sunt în sarcina reasigurătorului şi de verificare a sumelor datorate de către acesta. ...III. În cazul în care asigurătorul consideră că va deţine capacitate de subscriere, va prezenta o notă de fundamentare prin care să justifice că nu este necesar un program de reasigurare.
-------
la norme
--------
Documentele care trebuie transmise de acţionarii
fondatori, de potenţialii achizitori, direcţi şi/sau indirecţi,
de noii acţionari semnificativi, direcţi şi/sau indirecţi
I. Acţionarii fondatori
Art. 1. - Acţionarii fondatori, în vederea aprobării de către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, trebuie să depună următoarele documente:
A. Persoanele fizice:
1. copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate prin semnătură olografă; în cazul în care din actul de identitate nu se pot identifica adresa de domiciliu şi, dacă este cazul, cea de reşedinţă, precum şi cetăţenia, acestea vor fi specificate separat;
2. declaraţia pe propria răspundere, conform pct. I din anexa nr. 4 la norme;
3. cazierul judiciar valabil, în original, sau, în cazul cetăţenilor străini, un document echivalent, emis de o autoritate administrativă sau judiciară competentă a statului în care persoana străină îşi are domiciliul; în cazul în care cetăţeanul străin a domiciliat în mai multe state membre sau state terţe, este necesară prezentarea acestui document din toate statele membre sau terţe în care a domiciliat în ultimii 5 ani pentru o perioadă mai mare de 6 luni; termenul de prezentare a cazierului judiciar nu trebuie să depăşească 3 luni de la data emiterii acestuia;
4. cazierul fiscal valabil, în original; în cazul în care cazierul fiscal este emis de o autoritate dintr-un stat membru sau dintr-un stat terţ, termenul de prezentare a cazierului fiscal nu trebuie să depăşească 3 luni de la data emiterii acestuia;
5. declaraţie de venituri înregistrată la autoritatea fiscală, întocmită în conformitate cu legislaţia din ţara de origine, vizată de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislaţiei din ţara respectivă; în cazul în care legislaţia din ţara de origine nu prevede o astfel de declaraţie, se va da o declaraţie autentificată notarial, tradusă şi legalizată în limba română, care să ateste acest fapt şi în care să se prezinte veniturile realizate în ultimul an fiscal încheiat, indiferent de sursa de realizare a acestora.
B. Persoanele juridice:
1. certificat constatator eliberat de oficiul registrului comerţului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similară din ţara de origine, care să ateste cel puţin denumirea, data înregistrării, persoanele împuternicite legal să reprezinte persoana juridică şi obiectul de activitate al acesteia; în cazul persoanelor juridice străine se va transmite şi dovada emisă de autoritatea competentă, nu mai veche de 3 luni, din care să rezulte că persoana juridică este legal constituită şi că îndeplineşte prevederile art. 5 alin. (1) lit. c) din norme;
2. declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii,conform pct. II din anexa nr. 4 la norme, însoţită de documente oficiale; din declaraţie trebuie să reiasă cotele de participare la capitalul social ale acţionarilor semnificativi direcţi şi indirecţi ai asigurătorului şi drepturile de vot, provenienţa fondurilor de participare la capitalul social al asigurătorului, denumirea, numărul din registrul comerţului, codul unic de înregistrare, după caz, ale persoanelor juridice la care este acţionar semnificativ, este în consiliul de administraţie sau are răspundere nelimitată pentru obligaţiile acestora;
3. cazierul fiscal valabil, în original, conform art. 1 lit. A pct. 4;
4. situaţiile financiare aferente ultimelor 3 exerciţii financiare, auditate şi înregistrate la autoritatea fiscală competentă din România sau din statul de origine;
5. extras din hotărârea adunării generale a acţionarilor sau, după caz, a consiliului de administraţie privind participarea la constituirea asigurătorului şi cota de participare la capitalul asigurătorului.
II. Proiectul de achiziţie şi evaluarea acţionarilor semnificativi
Art. 2. - Potenţialii achizitori sau acţionarii asigurătorului care doresc să îşi majoreze participaţia deţinută, la notificarea intenţiei către Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, trebuie să prezinte următoarele documente:
A. Pentru persoane fizice:
1. scrisoare de intenţie, în care se menţionează cota de participare vizată prin achiziţie sau majorare, în care sunt descrise responsabilităţile şi activitatea ce urmează a fi desfăşurată în cadrul asigurătorului, precum şi orice alte informaţii pe care potenţialul achizitor sau acţionarul le consideră necesare pentru susţinerea proiectului de achiziţie;
2. copia actului de identitate; în cazul în care din actul de identitate nu se pot identifica cetăţenia, adresa de domiciliu şi, dacă este cazul, cea de reşedinţă, acestea vor fi specificate separat;
3. curriculum vitae, din care să rezulte activitatea desfăşurată în ultimii 10 ani, inclusiv denumirea angajatorului, descrierea activităţii desfăşurate, funcţia deţinută, persoane de contact şi alte informaţii relevante;
4. lista cu participaţiile sale la capitalul social al altor societăţi comerciale din ţară şi din străinătate, indicându-se obiectul de activitate şi datele de identificare ale acesteia la data depunerii documentaţiei la Comisia de Supraveghere a Asigurărilor şi documentele care dovedesc sursa fondurilor cu care persoana intenţionează să participe la capitalul social al asigurătorului;
5. cazierul judiciar valabil, conform art. 1 lit. A pct. 3;
6. cazierul fiscal valabil, conform art. 1 lit. A pct. 4;
7. declaraţia de venit, conform art. 1 lit. A pct. 5;
8. declaraţia pe propria răspundere, conform pct. I din anexa nr. 4 la norme;
9. studiul de fezabilitate, conform anexei nr. 2 la norme, pentru următorii 3 ani pentru asigurări generale sau, după caz, pentru următorii 5 ani pentru asigurări de viaţă, în cazul în care, în urma proiectului de achiziţie, participaţia la care seva ajunge va fi de peste 50%, în conformitate cu prevederile art. 12 alin. (4) lit. b) din Legea nr. 32/2000 privind asigurarea şi supravegherea asigurărilor, cu modificările şi completările ulterioare.
B. Pentru persoane juridice:
1. scrisoare de intenţie, conform lit. A pct. 1;
2. extras din hotărârea adunării generale a acţionarilor sau, după caz, a consiliului de administraţie privind achiziţia de acţiuni şi cota de participare vizată la capitalul social al asigurătorului;
3. documente oficiale, din care să rezulte denumirea completă, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerţului, codul unic de înregistrare, iar în cazul persoanelor juridice străine, dovada de la autoritatea competentă, emisă cu cel mult 3 luni înainte de data depunerii, din care să rezulte că persoana juridică este legal constituită;
4. declaraţia pe propria răspundere a reprezentantului legal al societăţii, conform pct. II din anexa nr. 4 la norme, însoţită de documente oficiale; din declaraţie trebuie să reiasă participaţiile la capitalul social ale acţionarilor semnificativi direcţi şi indirecţi ai asigurătorului şi drepturile de vot, provenienţa fondurilor de participare la capitalul social al asigurătorului, denumirea, numărul din registrul comerţului, codul unic de înregistrare, după caz, ale persoanelor juridice la care este acţionar semnificativ, este în consiliul de administraţie sau are răspundere nelimitată pentru obligaţiile acestora;
5. cazierul fiscal valabil, conform art. 1 lit. A pct. 4;
6. situaţiile financiare aferente ultimelor 3 exerciţii financiare, auditate şi înregistrate la autoritatea fiscală competentă;
7. studiul de fezabilitate, conform prevederilor lit. A pct. 9.
Art. 3. - Comisia de Supraveghere a Asigurărilor poate solicita potenţialilor achizitori sau acţionarilor, când consideră necesar, documente suplimentare:
A. Pentru persoane fizice:
1. declaraţie pe propria răspundere, din care să reiasă dacă:
a) a fost supusă unor sancţiuni de către o autoritate competentă; ... b) i-a fost refuzată înregistrarea, autorizarea sau acordarea unei licenţe de a efectua o activitate comercială ori profesională de către o autoritate competentă; ... c) i-a fost retrasă sau revocată autorizaţia/licenţa de către o autoritate competentă; ... d) a fost concediată dintr-un post sau dintr-o poziţie de conducere ori i s-a solicitat să demisioneze dintr-o astfel de poziţie; ...2. copie de pe dovada evaluării ca potenţial achizitor sau ca persoană din conducerea executivă a unui asigurător/ reasigurător ori a unei instituţii financiare sau a unei alte instituţii supuse aprobării şi/sau supravegherii prudenţiale speciale, emisă de către o altă autoritate competentă, dacă este cazul;
3. declaraţie de interese financiare şi nonfinanciare sau relaţii cu:
a) oricare alţi acţionari ai asigurătorului supus proiectului de achiziţie; ... b) oricare persoană care are dreptul de a-i exercita drepturile de vot; ... c) oricare membru al consiliului de administraţie/ supraveghere din conducerea executivă a asigurătorului care face obiectul proiectului de achiziţie; ... d) asigurătorul/reasigurătorul persoană juridică ce face obiectul proiectului de achiziţie; ...4. lista companiilor la care potenţialul achizitor deţine direct ori indirect 10% sau mai mult din capitalul social ori din drepturile de vot.
B. Pentru persoane juridice:
1. copie de pe raportul anual de activitate pe ultimul an financiar;
2. lista completă şi curriculum vitae ale persoanelor din conducerea executivă, care să conţină descrierea carierei profesionale desfăşurate în ultimii 10 ani, inclusiv denumirea angajatorului, funcţia deţinută, persoane de contact şi alte informaţii relevante;
3. pentru persoanele din conducerea executivă, cazierul judiciar valabil şi cazierul fiscal valabil, conform art. 1 lit. A pct. 4 şi 5;
4. declaraţia reprezentantului legal, din care să reiasă dacă s-a aflat în situaţiile descrise la lit. A pct. 1 lit. a), b) şi c);
5. copie de pe dovada evaluării, conform lit. A pct. 2;
6. declaraţia reprezentantului legal cu privire la situaţiile descrise la lit. A pct. 3 lit. a), b), c) şi d);
7. lista instituţiei/instituţiilor supravegheate în cadrul grupului, numele autorităţii/autorităţilor competente din statul membru de origine, dacă este cazul.
-------
la norme
--------
Declaraţie pentru acţionari
fondatori/acţionari semnificativi/potenţiali achizitori
I. Persoane fizice:
Subsemnatul ........../(numele şi prenumele)........, seria şi numărul
actului de identitate ....................................., emitentul şi
data emiterii .............., data şi locul naşterii ...................,
cetăţenia .............., domiciliul şi/sau reşedinţa*) ................,
în calitate de acţionar fondator/acţionar semnificativ la ...............
......../(denumirea asigurătorului).....................................,
declar pe propria răspundere următoarele:
1. Deţin participaţii (acţiuni, părţi sociale) la următoarele societăţi
comerciale**):
a) în România ........................................................
b) în state membre ...................................................
c) în state terţe ....................................................
Enumeraţi documentele actualizate anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
......................................................................
2. Valoarea dividendelor încasate în ultimii 5 ani de la societăţile
comerciale la care deţin participaţii este următoarea***):
.....................................................................
.........................................................................
Enumeraţi documentele actualizate anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
......................................................................
3. Veniturile obţinute din activitatea de bază şi din alte activităţi
cu scop lucrativ pe care le-am desfăşurat în ultimii 5 ani sunt
următoarele****):
a) din activitatea de bază - defalcat pe fiecare an ..................
b) din alte activităţi cu scop lucrativ - defalcat pe fiecare
activitate şi pe fiecare an .............................................
Enumeraţi documentele anexate în susţinerea informaţiilor furnizate:
......................................................................
4. Deţin în străinătate depozite în valută în sumă de:
......................................................................
.........................................................................
Enumeraţi documentele actualizate anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
......................................................................
5. Deţin depozite la instituţii de credit, participaţii la fonduri de
investiţii sau la alte organisme de plasament colectiv în valori mobiliare
din România, în sumă de:
- în lei
......................................................................
- în valută
......................................................................
Enumeraţi documentele actualizate anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
......................................................................
6. Alte creanţe, având fiecare o valoare egală sau mai mare decât
echivalentul în lei a 5.000 euro, pe care le deţin (inclusiv obligaţiuni,
titluri de stat etc.) în România sau în străinătate:
......................................................................
.........................................................................
Enumeraţi documentele actualizate anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
......................................................................
7. Datorii/Debite către:
a) persoane juridice .................................................
b) persoane fizice ...................................................
c) alţi terţi ........................................................
Enumeraţi documentele anexate în susţinerea informaţiilor furnizate:
......................................................................
8. Nu sunt acţionar, asociat sau persoană semnificativă a unui broker
de asigurare şi/sau reasigurare, a unui agent de asigurare persoană
juridică ori a unui asistent în brokeraj persoană juridică română:
......................................................................
9. Nu am fost condamnat pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere,
fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public,
delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de
foloase necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, deturnare de
fonduri, evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia
că nu sunt create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni
sănătoase şi prudente a asigurătorului:
......................................................................
Anexaţi cazierul judiciar valabil, în original.
10. Nu am fost declarat în stare de faliment şi nu am făcut parte din
conducerea unei societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub
orice formă, nu şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi:
......................................................................
11. Sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului
nu provin din împrumuturi, indiferent cu ce titlu, de la alte persoane
fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice sau entităţi fără
personalitate juridică, asociaţii, fundaţii, uniuni sau ligi sindicale:
......................................................................
12. Sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului
nu provin din împrumuturi sau venituri obţinute din activităţi desfăşurate
în statele cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau
jurisdicţiile care nu instituie obligativitatea organizării şi a evidenţei
contabile şi/sau publicării situaţiilor financiare, evidenţei registrelor
comerciale şi/sau care permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte
identitatea acţionarilor/asociaţilor şi a administratorilor:
......................................................................
13. Dispun de venituri care au caracter de continuitate şi care, prin
nivelul lor, justifică în mod corespunzător participaţia la capitalul
social al asigurătorului. Pentru susţinerea celor afirmate anterior depun
următoarele documente doveditoare:
......................................................................
.........................................................................
14. Dispun de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă
profesională adecvate naturii, întinderii şi complexităţii activităţii şi
responsabilităţilor încredinţate:
......................................................................
Mă oblig să actualizez această declaraţie ori de câte ori informaţiile
furnizate şi/sau documentele anexate acesteia nu mai corespund cu realitatea.
Subsemnatul, .............................................., cunoscând
prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul în declaraţii, declar
pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete şi
conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie
aduse la cunoştinţa Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Numele şi prenumele ......../(cu majuscule)............
Semnătura .........................
Data .........
-------
NOTĂ:
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Această declaraţie va fi completată de fiecare participant la capitalul social şi de fiecare participant care urmează să deţină indirect o participaţie calificată.
Declaraţia se întocmeşte în forma redactată potrivit prezentului model, este obligatorie completarea tuturor punctelor pentru evaluarea calităţii şi solidităţii financiare a participantului la capitalul social al asigurătorului, în raport cu nivelul participaţiei ce urmează să fie deţinută de acesta, şi a respectării cerinţelor legale aplicabile. Termenul de actualizare al declaraţiei este de 15 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă.
Nu sunt acceptate declaraţiile semnate prin reprezentare.
II. Persoane juridice
a) Denumirea societăţii ..................................., înregistrată
sub nr. ............ din data de ..............., forma juridică ..........,
adresa sediului social ......................................., reprezentată
legal prin ................., numele ............, prenumele ...............,
funcţia .................*)
b) Obiectul de activitate/al activităţilor desfăşurate până în prezent
.............................................................................
Anexaţi certificatul constatator emis de oficiul registrului comerţului.
1. Deţine participaţii (acţiuni, părţi sociale) la: ......................
şi drepturi de vot ..........................................................
Enumeraţi documentele oficiale anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
..........................................................................
2. Este acţionar semnificativ/membru în consiliul de administraţie/Răspunde
nelimitat pentru obligaţiile următoarelor societăţi comerciale:
..........................................................................
.............................................................................
(denumire ...................., numărul din registrul comerţului ........,
cod unic de înregistrare ...............................................)
Enumeraţi documentele oficiale anexate în susţinerea informaţiilor
furnizate:
..........................................................................
3. Nu este acţionar, asociat sau persoană semnificativă a unui broker de
asigurare şi/sau reasigurare ori a unui agent de asigurare, persoană juridică
română:
..........................................................................
.............................................................................
4. Sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului nu
provin din împrumuturi, indiferent cu ce titlu, de la alte persoane fizice,
persoane fizice autorizate, persoane juridice sau entităţi fără personalitate
juridică, asociaţii, fundaţii, uniuni sau ligi sindicale:
..........................................................................
.............................................................................
5. Sumele destinate participării la capitalul social al asigurătorului nu
provin din împrumuturi sau venituri obţinute din activităţi desfăşurate în
statele cu care România nu întreţine relaţii diplomatice sau jurisdicţiile
care nu instituie obligativitatea organizării şi a evidenţei contabile şi/sau
publicării situaţiilor financiare, evidenţei registrelor comerciale şi/sau
care permit păstrarea anonimatului în ceea ce priveşte identitatea
acţionarilor/asociaţilor şi a administratorilor:
..........................................................................
.............................................................................
6. Activitatea asigurătorului, persoană juridică română, ce urmează a se
constitui nu va fi controlată de persoane sau grupuri de persoane care
acţionează împreună, controlează unul sau mai mulţi asigurători:
..........................................................................
.............................................................................
7. În ultimii 10 ani, persoanele sau grupurile de persoane care acţionează
concertat nu au constituit obiectul unor anchete sau proceduri administrative
ori judiciare, încheiate cu sancţiuni sau interdicţii:
..........................................................................
.............................................................................
8. Nu a fost declarată în stare de faliment sau nu a făcut parte din
conducerea unei societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub
orice formă, nu şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi:
..........................................................................
.............................................................................
9. Dispune de o situaţie financiară care îi permite onorarea obligaţiilor
patrimoniale şi care îi asigură premisele pentru susţinerea activităţii
asigurătorului din surse proprii, în cazul în care situaţia financiară a
acestuia se deteriorează:
..........................................................................
.............................................................................
Mă oblig să actualizez această declaraţie ori de câte ori informaţiile
furnizate şi/sau documentele anexate acesteia nu mai sunt conforme cu
realitatea.
Subsemnatul, ................................................, în calitate
de reprezentant legal al ...................................................,
cunoscând prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul în declaraţii,
declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt
complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante
care trebuie aduse la cunoştinţa Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Numele şi prenumele ............/(cu majuscule)..........
Funcţia .................................
Semnătura ...............................
Ştampila societăţii
Data ..........
------
NOTĂ:
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Această declaraţie va fi completată de fiecare participant la capitalul social şi de fiecare participant care urmează să deţină indirect o participaţie calificată.
Declaraţia se întocmeşte în forma redactată, potrivit prezentului model, este obligatorie completarea tuturor punctelor pentru evaluarea calităţii şi solidităţii financiare a participantului la capitalul social al asigurătorului, în raport cu nivelul participaţiei ce urmează să fie deţinută de acesta şi a respectării cerinţelor legale aplicabile. Termenul de actualizare al declaraţiei este de 15 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă.
la norme
Declaraţie pentru membrii consiliului de
administraţie/supraveghere şi conducerea executivă/membrii directoratului
Subsemnatul, ....../(numele şi prenumele)......, seria şi numărul actului
de identitate .............., emitentul şi data emiterii ..................,
data şi locul naşterii ........................., cetăţenia ...............,
domiciliul şi/sau reşedinţa ........................................, propus
pentru funcţia de ..........................................................
la ...................../(denumirea asigurătorului)........................,
declar pe propria răspundere următoarele:
1. nu sunt acţionar, asociat sau persoană semnificativă a unui broker de
asigurare şi/sau reasigurare, a unui agent de asigurare, persoană juridică,
sau a unui asistent în brokeraj, persoană juridică română;
.........................................................................
2. nu am fost condamnat pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere,
fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public,
delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de foloase
necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, deturnare de fonduri,
evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt
create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi
prudente a asigurătorului;
.........................................................................
Anexaţi cazierul judiciar valabil, în original.
3. nu am fost declarat falit şi nu am făcut parte din conducerea unei
societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub orice formă, nu
şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi;
.........................................................................
Anexaţi cazierul fiscal valabil, în original.
4. dispun de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă
profesională adecvate naturii, întinderii şi complexităţii activităţii
asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate;
.........................................................................
5. am studii superioare;
.........................................................................
Anexaţi copia legalizată a diplomei de studii superioare.
6. nu am interdicţie să lucrez în instituţii financiare;
.........................................................................
7. am o experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul asigurărilor sau de 7
ani în domeniul financiar-bancar, din care cel puţin 3 ani, respectiv 5 ani
într-o funcţie de conducere în aceste domenii*);
.........................................................................
Anexaţi documente oficiale: copii ale contractelor de muncă/de management,
decizii de numire/carte de muncă etc.
8. nu voi deţine această calitate la altă persoană juridică, română sau
străină, pe toată perioada deţinerii acestei funcţii la asigurător şi voi
deţine în exclusivitate această funcţie, în cadrul asigurătorului**);
.........................................................................
9. vorbesc fluent limba română/nu vorbesc fluent limba română/nu vorbesc
limba română;
.........................................................................
10. în ultimii 10 ani nu am fost sancţionat ori nu mi s-a refuzat sau
retras o autorizaţie/aprobare de către o autoritate competentă de
supraveghere din România sau din străinătate şi nu m-am aflat într-o situaţie
care prin aspectele relevante ar putea avea efecte negative asupra imaginii
asigurătorului la care am exercitat responsabilităţi de administrare şi/sau
de conducere;
.........................................................................
11. în ultimii 10 ani nu am fost sancţionat pentru exercitarea, fără
aprobarea autorităţii competente, a unei funcţii pentru care, potrivit
dispoziţiilor legale aplicabile, era prevăzută obligativitatea obţinerii
unei astfel de aprobări;
.........................................................................
12. în ultimii 10 ani, în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau
de conducere a unui asigurător/intermediar în asigurări şi/sau în
reasigurări/instituţie financiar-bancară, persoană juridică română, sau a
unei sucursale a unui asigurător/intermediar în asigurări şi/sau în
reasigurări/instituţie financiar-bancară străină, mi-am asumat
responsabilităţile care decurg din această calitate şi nu am participat la
adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acestuia, prin
care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup;
.........................................................................
13. în ultimii 10 ani, în exercitarea unei funcţii de administrare şi/sau
de conducere a unui asigurător ori intermediar în asigurări şi/sau în
reasigurări, persoană juridică română, sau a unei sucursale a unui asigurător
ori intermediar în asigurări şi/sau reasigurări român/străin, nu m-am aflat
în conflict cu acesta;
.........................................................................
14. în ultimii 10 ani, în perioada în care am exercitat funcţia de
administrare şi/sau de conducere la un intermediar în asigurări şi/sau în
reasigurări, nu s-au încălcat în mod repetat contractele de asigurare sau
reasigurare prin nedepunerea la un asigurător sau la un reasigurător a
sumelor încasate cu titlu de prime de asigurare sau de reasigurare;
.........................................................................
15. în ultimii 10 ani, în perioada în care am exercitat o funcţie de
administrare şi/sau de conducere la un asigurător/instituţie
financiar-bancară ca urmare a activităţii desfăşurate, nu s-a înregistrat o
deteriorare a situaţiei financiare a asigurătorului sau acesta nu a făcut
obiectul unor proceduri de redresare financiară pe bază de plan sau prin
administrare specială ori al altor măsuri similare instituite de autoritatea
competentă sau nu s-a înregistrat o deteriorare gravă a situaţiei financiare
care a condus la insolvenţa şi/sau falimentul asigurătorului;
.........................................................................
16. în ultimii 10 ani, entităţile la care exercit sau am exercitat
responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere ori la care sunt sau am
fost acţionar semnificativ ori asociat nu au fost supuse vreunei sancţiuni
dispuse de o autoritate din România sau din străinătate, însărcinată cu
supravegherea în domeniul asigurărilor ori financiar-bancar, sancţiunea
aplicată fiind de natură să conducă la concluzia că nu sunt create premisele
necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a
asigurătorului în domeniul respectiv sau acestora nu le-a fost refuzată ori
le-a fost retrasă o autorizaţie;
.........................................................................
Mă oblig să actualizez această declaraţie ori de câte ori informaţiile
furnizate şi/sau documentele anexate acesteia nu mai sunt conforme cu
realitatea.
Subsemnatul, .............................................., cunoscând
prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul în declaraţii, declar
pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt complete
şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care
trebuie aduse la cunoştinţa Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor.
Numele şi prenumele ............/(cu majuscule)..........
Semnătura ...............................
Data ..........
------
*), **) Se va da declaraţie numai de către conducerea executivă.
NOTĂ:
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Această declaraţie va fi completată de către fiecare dintre persoanele care exercită responsabilităţi de administrare şi/sau de conducere în calitate de administrator, director, membru al consiliului de supraveghere sau al directoratului asigurătorului/sucursalei asigurătorului dintr-un stat terţ. Termenul de actualizare al declaraţiei este de 15 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă.
Nu sunt acceptate declaraţiile semnate prin reprezentare.
la norme
Declaraţie pentru ocuparea unor funcţii de conducere
în cadrul unui asigurător
A. Conducătorul activităţii de asigurări de viaţă/Conducătorul activităţii de asigurări generale - asigurători compoziţi*), funcţii de conducere specifice domeniului asigurărilor, şi conducătorul compartimentului economico-financiar
Subsemnatul, ...../(numele şi prenumele)...., seria şi numărul actului de
identitate .................., emitentul şi data emiterii .................,
data şi locul naşterii ........................., cetăţenia ...............,
domiciliul şi/sau reşedinţa ...............................................,
propus pentru funcţia de .................................................la
............../(denumirea asigurătorului)..................................,
declar pe propria răspundere următoarele:
1. nu sunt acţionar, asociat sau persoană semnificativă a unui broker de
asigurare şi/sau reasigurare, a unui agent de asigurare, persoană juridică,
a unui asistent în brokeraj, persoană juridică română;
..........................................................................
2. nu am fost condamnat pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere,
fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public,
delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de foloase
necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, deturnare de fonduri,
evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt
create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi
prudente a asigurătorului;
..........................................................................
Anexaţi cazierul judiciar valabil, în original.
3. nu am fost declarat falit şi nu am făcut parte din conducerea unei
societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub orice formă,
nu şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi;
..........................................................................
Anexaţi cazierul fiscal valabil, în original.
4. dispun de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă
profesională adecvate naturii, întinderii şi complexităţii activităţii
asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate;
..........................................................................
5. am studii superioare;
..........................................................................
Anexaţi copia legalizată a diplomei de studii superioare.
6. nu am interdicţie să lucrez în instituţii financiare;
..........................................................................
7. am experienţă de minimum 4 ani în domeniul asigurărilor, din care
minimum 2 ani în funcţii de conducere/am experienţă de minimum 3 ani în
domeniul asigurărilor, din care minimum 2 ani în specialitatea pe care
urmează să o conduc;
..........................................................................
Anexaţi documente oficiale: copii ale contractelor de muncă/de management,
decizii de numire/carte de muncă etc.
8. nu voi deţine această calitate la altă persoană juridică, română sau
străină, pe toată perioada angajării la asigurător şi voi deţine exclusiv
această funcţie în cadrul asigurătorului.
..........................................................................
Mă oblig să actualizez această declaraţie ori de câte ori informaţiile
furnizate şi/sau documentele anexate acesteia nu mai sunt conforme cu
realitatea.
Subsemnatul, ............................................................,
cunoscând prevederile art. 292 din Codul penal privind falsul în declaraţii,
declar pe propria răspundere că toate informaţiile şi documentele sunt
complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care
trebuie aduse la cunoştinţa Comisiei de Supraveghere a
Asigurărilor/asigurătorului .................................................
Numele şi prenumele ............/(cu majuscule)..........
Semnătura ...............................
Data ..........
------
NOTĂ:
a) Această declaraţie va fi completată de către fiecare dintre persoanele care exercită responsabilităţi de conducere în calitate de conducător al activităţii de asigurări generale/asigurări de viaţă. ...Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
b) Această declaraţie va fi completată de către fiecare dintre persoanele care exercită responsabilităţi de conducere în calitate de conducători ai compartimentelor de subscriere a contractelor de asigurare, de managementul riscului, de reasigurare, de daune, respectiv, economico-financiar. ...Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, respectiv asigurătorul vor păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în această declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Termenul de actualizare al declaraţiei este de 15 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă.
Nu sunt acceptate declaraţiile semnate prin reprezentare.
B. Actuarul
Subsemnatul, ..................../(numele şi prenumele), seria şi numărul
actului de identitate ................, emitentul şi data emiterii ..........
.........., data şi locul naşterii .........................................,
cetăţenia ............, domiciliul şi/sau reşedinţa ........................,
propus pentru funcţia de ........................ la ......................./
(denumirea asigurătorului), declar pe propria răspundere următoarele:
1. nu sunt acţionar, asociat sau persoană semnificativă a unui broker de
asigurare şi/sau reasigurare, nici a unui agent de asigurare, persoană
juridică română;
..........................................................................
2. nu am fost condamnat pentru gestiune frauduloasă, abuz de încredere,
fals, uz de fals, înşelăciune în dauna avutului particular sau public,
delapidare, mărturie mincinoasă, dare ori luare de mită, primire de foloase
necuvenite, trafic de influenţă, spălare de bani, deturnare de fonduri,
evaziune fiscală ori alte fapte de natură să conducă la concluzia că nu sunt
create premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi
prudente a asigurătorului;
..........................................................................
Anexaţi cazierul judiciar valabil, în original.
3. nu am fost declarat falit şi nu am făcut parte din conducerea unei
societăţi comerciale care, după încetarea activităţii sub orice formă, nu
şi-a respectat obligaţiile faţă de terţi;
..........................................................................
Anexaţi cazierul fiscal valabil, în original.
4. dispun de bună reputaţie, onestitate, probitate morală şi experienţă
profesională adecvate naturii, întinderii şi complexităţii activităţii
asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate;
..........................................................................
5. nu am interdicţie să lucrez în instituţii financiare;
..........................................................................
6. sunt licenţiat cu diplomă de studii superioare de lungă durată;
..........................................................................
7. am absolvit cu diplomă, în ţară, studii actuariale la instituţii de
învăţământ superior/alte forme de pregătire postuniversitară, unde cel puţin
un membru al comisiei de examinare a deţinut calificarea de actuar/am
absolvit, cu diplomă sau prin certificarea unui examen, cursurile unor
instituţii recunoscute pe plan internaţional în pregătirea şi calificarea în
profesia de actuar*);
..........................................................................
8. am lucrat o perioadă de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor,
matematicilor financiare sau statisticilor, activitatea desfăşurată
necesitând cunoştinţe actuariale;
..........................................................................
Anexaţi documente oficiale: copii ale contractelor de muncă/de management,
decizii de numire/carte de muncă etc.
9. o să mă aflu în relaţie de muncă numai cu un singur asigurător;
..........................................................................
10. nu voi deţine această calitate la altă persoană juridică, română sau
străină, pe toată perioada angajării la asigurător şi voi deţine exclusiv
această funcţie în cadrul asigurătorului.
..........................................................................
Mă oblig să actualizez această declaraţie ori de câte ori informaţiile
furnizate şi/sau documentele anexate acesteia nu mai sunt conforme cu
realitatea.
Subsemnatul, ..............................., declar pe propria răspundere,
sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile sunt complete şi conforme cu
realitatea şi că nu există alte fapte relevante asupra cărora Comisia de
Supraveghere a Asigurărilor ar trebui încunoştinţată. Totodată, în nume
personal/în numele asigurătorului pe care îl reprezint, mă angajez să comunic
Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor orice modificare privind informaţiile
furnizate.
Numele şi prenumele ......./(cu majuscule).......
Semnătura .......................
Data .................
----------
NOTĂ:
Comisia de Supraveghere a Asigurărilor va păstra confidenţialitatea informaţiilor cuprinse în aceasta declaraţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de lege.
Această declaraţie va fi completată de actuar, persoană fizică.
Nu sunt acceptate declaraţiile semnate prin reprezentare.
-------
la norme
--------
CERERE
pentru acordarea autorizaţiei de funcţionare în vederea
desfăşurării activităţii de asigurări ...............*)
Subsemnatul, ................................, în calitate de reprezentant
legal al ...................., înregistrată la oficiul registrului comerţului
cu nr. ................, având cod unic de înregistrare ....................,
depun documentaţia necesară prevăzută la art. 19 din Normele privind
autorizarea şi funcţionarea asigurătorilor, aprobate prin Ordinul
preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 16/2012 pentru
obţinerea autorizaţiei de funcţionare în vederea desfăşurării activităţii de
asigurări.
Opisul documentelor depuse în anexă:
...........................................................................
..............................................................................
..............................................................................
Subsemnatul, .............................., în calitate de reprezentant
legal al ...................................., cunoscând prevederile art. 292
din Codul penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că
toate informaţiile şi documentele sunt complete şi conforme cu realitatea şi
că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa Comisiei
de Supraveghere a Asigurărilor.
Numele şi prenumele ......../(cu majuscule)........
Semnătura ............................
Data ..................
----------
-------
la norme
--------
Documentele necesare pentru aprobarea persoanelor
semnificative şi pentru ocuparea unor funcţii de conducere
în cadrul unui asigurător
A. Membrii consiliului de administraţie/supraveghere:
a) curriculum vitae, cu semnătură olografă, care să conţină cel puţin următoarele informaţii: numele şi prenumele, data şi locul naşterii, adresa de domiciliu şi, dacă este cazul, de reşedinţă, cetăţenia/cetăţeniile, pregătirea profesională (studii/cursuri de pregătire şi de perfecţionare, şcolile sau facultatea/facultăţile absolvită/absolvite, diplomele obţinute), apartenenţa la organizaţii profesionale, descrierea întregii cariere profesionale (numele complet al angajatorilor, durata contractului cu fiecare dintre aceştia, departamentele în care au fost încadraţi, precum şi descrierea responsabilităţilor şi activităţii desfăşurate); ... b) copia actului de identitate, a cărei conformitate cu originalul va fi certificată de posesorul actului de identitate prin semnătură olografă; în cazul în care din actul de identitate nu se pot identifica adresa de domiciliu şi, dacă este cazul, cea de reşedinţă, precum şi cetăţenia, acestea vor fi specificate separat; ... c) declaraţia pe propria răspundere, prevăzută în anexa nr. 5 la norme, împreună cu declaraţia privind participările la capitalul social la alte societăţi comerciale, conform pct. I subpct. 1-7 din anexa nr. 4 la norme, însoţită de documentaţia oficială, dacă este cazul; ... d) cazierul judiciar valabil, în original, sau, în cazul cetăţenilor străini, un document echivalent emis de o autoritate administrativă sau judiciară competentă a statului în care persoana străină îşi are domiciliul. În cazul în care cetăţeanul străin a domiciliat în mai multe state membre, este necesară prezentarea acestui document din toate statele membre în care a domiciliat în ultimii 5 ani pentru o perioadă mai mare de 6 luni. Aceeaşi cerinţă se aplică şi în cazul cetăţenilor străini care au domiciliat în ultimii 5 ani în mai multe state terţe pe o perioadă mai mare de 6 luni. În cazul în care cazierul judiciar este emis de o autoritate dintr-un stat membru sau dintr-un stat terţ, termenul de prezentare a cazierului judiciar nu trebuie să depăşească 3 luni de la data emiterii acestuia; ... e) declaraţie de venituri înregistrată la autoritatea fiscală, întocmită în conformitate cu legislaţia din ţara de origine, vizată de autoritatea fiscală sau, după caz, certificată conform legislaţiei din ţara respectivă; în cazul în care legislaţia din ţara de origine nu prevede o astfel de declaraţie, se va da o declaraţie autentificată notarial, tradusă şi legalizată în limba română, care să ateste acest fapt; ... f) cazierul fiscal valabil, în original. În cazul în care cazierul fiscal este emis de o autoritate dintr-un stat membru sau dintr-un stat terţ, termenul de prezentare a cazierului fiscal nu trebuie să depăşească 3 luni de la data emiterii acestuia; ... g) copia legalizată a diplomei de studii superioare. ...B. Conducerea executivă/membrii directoratului:
a) documentele prevăzute la lit. A; ... b) documente oficiale: contract de muncă/de management, decizie de numire/carnet de muncă etc., din care să reiasă experienţa profesională, conform prevederilor art. 23 alin. (1) lit. B.b) din norme; ... c) declaraţie pe propria răspundere, în care să menţioneze că nu deţine această calitate la altă persoană juridică, română sau străină, pe toată perioada de angajare la asigurător şi că deţine în exclusivitate funcţia pentru care a fost propus, aşa cum este prevăzut în anexa nr. 5 la norme. ...C. Conducătorul activităţii de asigurări de viaţă şi conducătorul activităţii de asigurări generale:
a) documentele prevăzute la lit. A, cu excepţia lit. c); ... b) declaraţia pe propria răspundere, prevăzută în anexa nr. 6 la norme; ... c) documente oficiale din care să reiasă experienţa profesională, conform prevederilor art. 23 alin. (1) lit. C.b) din norme. ...D. (1) Conducătorul compartimentului de managementul riscului, conducătorul compartimentului de daune şi conducătorul compartimentului economico-financiar:
a) declaraţia prevăzută în anexa nr. 6 la norme; ... b) documente oficiale din care să reiasă experienţa profesională de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 2 ani în specialitatea pe care urmează să o conducă, în cazul conducătorilor compartimentelor managementul riscului şi, respectiv, de daune; ... c) documente oficiale din care să reiasă experienţa profesională de cel puţin 3 ani în domeniul de specialitate pe care urmează să îl conducă, în cazul conducătorului compartimentului economico-financiar. ... (2) Pentru persoanele numite în funcţii de conducere în cadrul unui asigurător conform art. 23 alin. (1) lit. D.d) din norme, asigurătorul va transmite Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor lista nominală a acestora cu datele de numire în funcţie, semnată de conducerea executivă. ... (3) Lista trebuie actualizată ori de câte ori se produce o modificare, în termen de cel mult 15 zile de la data producerii modificării respective. ...E. În vederea aprobării ca persoană semnificativă la un asigurător, actuarul trebuie să transmită declaraţia prevăzută în anexa nr. 6 la norme, cazierul fiscal şi cazierul judiciar, în original, valabile la data depunerii documentaţiei.
-----
| Version Date: | N/A |
|---|---|
| Original Publication Date: | 03.09.2012 |
| This Version Valid From: | 03.09.2012 |
| This Version Valid To: | Not specified |
| Is Latest Version: | Yes |
| Document Type: | NORMA |
| Emitent: | N/A |
| Publicat în: | Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 631 din 3 septembrie 2012 |
These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.
5
1
0
0
| Timestamp | Type | Message | Provider | Actions |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-17 06:15:01 | Response Received | Received batch response with 30 questions from 28 chapters | OPENROUTER | |
Metadata:Response Preview:Tokens: 47,421 Cost: $0.005131 Processing Time: 882000 ms |
||||
| 2026-09-17 06:15:01 | Processing Completed | Batch question generation completed with 30 total questions from 0 chapters | OPENROUTER |
|
Metadata: |
||||
| 2026-09-17 06:08:47 | Batch Created | Added to batch 1/1 | OPENROUTER |
|
Metadata: |
||||
| 2026-09-17 06:00:19 | Processing Started | Starting batch question generation with OpenRouter (qwen/qwen3-235b-a22b-2507) | OPENROUTER |
|
Metadata: |
||||
| 2026-09-17 06:00:19 | Prompt Sent | Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-746) for iteration 1 | OPENROUTER |
|
Metadata:
JSON Schema Available
View full prompt to see the response format schema
|
||||