REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	167399
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2026-07-03 23:51:06
Last Updated:	2026-09-11 21:23:07
Valid From:	23.04.2015
Latest Version:	Yes

Metadata

Meta tags:	Title: REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ Keywords: REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 2 Status indicator: în vigoare Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 275 din 23 aprilie 2015

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

REGULAMENT nr. 4 din 17 aprilie 2015

pentru modificarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit

EMITENT

BANCA NAŢIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 275 din 23 aprilie 2015

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), ale art. 3 alin. (6), ale art. 24, ale art. 25 alin. (2) şi ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,

în temeiul dispoziţiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Banca Naţională a României emite prezentul regulament.

Articolul I

Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 49 şi 49 bis din 20 ianuarie 2012, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 16 alineatul (2), prima liniuţă va avea următorul cuprins:

"- identificarea debitorilor şi evidenţierea, după caz, a situaţiilor speciale;"

2. La articolul 35, litera d) va avea următorul cuprins:

"d) netransmiterea de către persoanele declarante la CRC a informaţiei de risc de credit referitoare la debitorii care îndeplinesc condiţia de a fi raportaţi şi netransmiterea informaţiilor referitoare la grupuri, precum şi transmiterea informaţiei de risc de credit eronate, existentă în baza de date a CRC, se sancţionează cu amendă de 500 lei dacă se identifică 20 de debitori neraportaţi/grupuri neraportate, respectiv raportaţi/raportate eronat; se adaugă la suma menţionată câte 25 lei pentru fiecare debitor sau grup neraportat, precum şi pentru cei raportaţi eronat identificaţi peste numărul de 20; informaţia eronată de risc de credit, în sensul prezentului capitol, se referă la codul de identificare a debitorului, codul situaţiei speciale, tipul şi valoarea garanţiilor, suma datorată utilizată şi neutilizată, suma restantă, codul serviciului datoriei, data scadenţei, încadrarea debitorului şi componenţa grupurilor;"

3. La articolul 43, alineatul (2) va avea următorul cuprins:

"(2) Pentru scopurile de analiză ale Băncii Naţionale a României, persoanele declarante raportează lunar şi/sau trimestrial informaţiile cantitative şi calitative conţinute în formularul F3 A, secţiunea 2. Informaţiile care se raportează trimestrial sunt: valoarea activului ponderat la risc, factorul de conversie asociat părţii extrabilanţiere şi expunerea la riscul de credit.

Persoanele declarante vor raporta aceste informaţii în perioada de raportare din luna februarie pentru luna decembrie, în perioada de raportare din luna mai pentru luna martie, în perioada de raportare din luna august pentru luna iunie şi în perioada de raportare din luna noiembrie pentru luna septembrie."

4. Formularul F1 din anexa nr. 1, formularul F2A din anexa nr. 2, formularul F3A din anexa nr. 3, formularele F4A şi F4B din anexa nr. 4 la Regulamentul nr. 2/2012 privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit se înlocuiesc cu formularele din anexele nr. 1-5, care fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul II

Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 mai 2015.

Preşedintele Consiliului de administraţie

al Băncii Naţionale a României,

Mugur Constantin Isărescu

Bucureşti, 17 aprilie 2015.

Nr. 4.

Anexa 1

┌────┐

│ F1 │

└────┘

FIŞA DE ACREDITARE*)

la Centrala Riscului de Credit a persoanelor autorizate

să transmită şi să recepţioneze informaţii de risc de

credit şi informaţii despre fraudele cu carduri

1. PERSOANA DECLARANTĂ

┌────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Denumire ............................................... Cod ..............│

│ Adresa ..................... Telefon ...................... Fax ...........│

└────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘

2. PERSOANE ACREDITATE

│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ................................ │ │ ││

│ Funcţia ................................ │ │ ││

│ Telefon ............. Fax .............. │ │ ││

│ E- mail ................................ │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ştampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoţitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ................................ │ │ ││

│ Funcţia ................................ │ │ ││

│ Telefon ............. Fax .............. │ │ ││

│ E- mail ................................ │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ştampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoţitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ................................ │ │ ││

│ Funcţia ................................ │ │ ││

│ Telefon ............. Fax .............. │ │ ││

│ E- mail ................................ │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ştampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoţitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ................................ │ │ ││

│ Funcţia ................................ │ │ ││

│ Telefon ............. Fax .............. │ │ ││

│ E- mail ................................ │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ştampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoţitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

│ Nume ................................... ┌─────────────┬─────────────────┐│

│ Prenume ................................ │ │ ││

│ Funcţia ................................ │ │ ││

│ Telefon ............. Fax .............. │ │ ││

│ E- mail ................................ │ │ ││

│ ├─────────────┼─────────────────┤│

│ │ Specimen │Specimen ştampilă││

│ Drepturi: depline [ ] de consultare [ ] │ semnătură │ însoţitoare ││

│ └─────────────┴─────────────────┘│

3. ADMINISTRATORI**)

│ Nume ............................... Prenume ............................. │

│ Telefon ............... Fax ............... E-mail ...................... │

│ Nume ............................... Prenume ............................. │

│ Telefon ............... Fax ............... E-mail ...................... │

Conducerea persoanei declarante

S.S./L.S.

──────────*) Se transmite cu scrisoare oficială direcţiei din cadrul Băncii Naţionale a României care coordonează activitatea Centralei Riscului de Credit.**) Este obligatorie desemnarea a doi administratori.──────────

Modul de completare

Zona 1 - PERSOANA DECLARANTĂ

Rubrica "Denumire"

Se completează cu denumirea completă a persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care acordă acreditarea.

Rubrica "Adresa"

Se completează cu adresa persoanei declarante.

Rubrica "Telefon"

Se completează cu numărul de telefon al persoanei declarante.

Rubrica "Fax"

Se completează cu numărul de fax al persoanei declarante.

Zona 2 - PERSOANE ACREDITATE

Rubricile "Nume" şi "Prenume"

Se completează cu numele şi prenumele persoanei acreditate.

Rubrica "Funcţia"

Se completează cu funcţia deţinută de persoana acreditată în cadrul persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon, fax şi adresa de e-mail, de serviciu, ale persoanei acreditate.

Rubrica "Drepturi"

Se completează prin marcarea câmpului:

a) "depline" - pentru persoanele acreditate care au dreptul să transmită şi să recepţioneze informaţii de risc de credit şi informaţii despre fraudele cu carduri; ... b) "de consultare" - pentru persoanele care au numai drepturi de consultare a bazei de date a CRC. ...

Rubrica "Specimen semnătură"

Se completează cu semnătura uzuală a persoanei acreditate.

Rubrica "Specimen ştampilă însoţitoare"

Se completează cu amprenta ştampilei ce însoţeşte semnătura persoanei acreditate.

Zona 3 - ADMINISTRATORI

Rubricile "Nume" şi "Prenume"

Se completează cu numele şi prenumele persoanei desemnate să administreze utilizatorii persoanei declarante.

Rubricile "Telefon/Fax/E-mail"

Se completează cu numărul de telefon, fax şi adresa de e-mail, de serviciu, ale administratorului.

Rubrica "Conducerea persoanei declarante"

Se completează cu semnătura unei persoane din conducerea persoanei declarante şi cu amprenta ştampilei ce însoţeşte semnătura.

Anexa 2

*Font 8*

┌──────┐

│ F2 A │

└──────┘

Nr. ...... Data ...........

FORMULAR

de raportare a debitorilor

pentru luna ........ anul .........

Persoană declarată ...........................

Cod .....................

Secţiunea 1

┌───┬─────────────┬────────┬─────────┬──────┬───────┬───────┬────┬─────┬────────┬──────┬──────┐

│Nr.│ Debitor │Situaţie│Încadrare│Sector│Activi-│Formă │Ţară│Judeţ│Formă │ Grad │ Tip │

│crt├───────┬─────┤specială│debitor*)│insti-│tate │de pro-│ │ │juridică│ de │rapor-│

│ │Cod de │Nume/│ │ │tuţio-│ │prie- │ │ │de orga-│înda- │tare │

│ │identi-│Denu-│ │ │nal │ │tate │ │ │nizare │torare│ │

│ │ficare │mire │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼───────┼─────┼────────┼─────────┼──────┼───────┼───────┼────┼─────┼────────┼──────┼──────┤

│(0)│ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │(8) │ (9) │ (10) │ (11) │ (12) │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

└───┴───────┴─────┴────────┴─────────┴──────┴───────┴───────┴────┴─────┴────────┴──────┴──────┘

──────────*) Sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre pot opta pentru raportarea acestei informaţii.────────── Secţiunea 2

┌────┬────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│Nr. │ Sucursală a unei persoane juridice │

│crt.├────────────────────────┬───────────────────────┬───────────────────────┤

│ │ Cod identificare │ Denumire │ Ţară │

├────┼────────────────────────┼───────────────────────┼───────────────────────┤

│(0) │ (1) │ (2) │ (3) │

│ │ │ │ │

└────┴────────────────────────┴───────────────────────┴───────────────────────┘

Persoană acreditată

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de persoanele declarante.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se emite formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc de credit.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Secţiunea 1

Rubrica 0 - "Nr. crt."

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Debitor - Cod de identificare"

Se completează astfel:

Rubrica 2 - "Debitor - Nume/Denumire"

Se completează cu numele sau denumirea completă a debitorului.

Rubrica 3 - "Situaţie specială"

Se completează în cazul în care debitorul se găseşte în una dintre situaţiile prevăzute în Legea nr. 85/2014 privind procedurile de prevenire a insolvenţei şi de insolvenţă, astfel:

- cu litera R - în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;

- cu litera I - în cazul în care debitorul se află în situaţia de insolvenţă;

- cu litera F - în cazul în care debitorul se află în situaţia de faliment.

În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.

Rubrica 4 - "Încadrare debitor"

Se completează cu încadrarea debitorului potrivit categoriei de clasificare a creditelor, în conformitate cu prevederile Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2012 privind clasificarea creditelor şi constituirea, regularizarea şi utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit aplicabil entităţilor supravegheate de Banca Naţională a României, altele decât instituţiile de credit, şi ale Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 16/2012 privind clasificarea creditelor şi plasamentelor, precum şi determinarea şi utilizarea ajustărilor prudenţiale de valoare, cu modificările şi completările ulterioare, astfel:

- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;

- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;

- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;

- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;

- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere;

- cu litera N pentru debitorii pentru care nu se calculează încadrarea.

Rubrica 5 - "Sector instituţional"

Se completează cu codul sectorului instituţional din care face parte debitorul, din nomenclatorul "Sectoare instituţionale", conform SEC 2010.

Rubrica 6 - "Activitate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activităţii principale;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000.

Rubrica 7 - "Formă de proprietate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica 8 - "Ţară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica 9 - "Judeţ"

Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerţului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.

Rubrica 10 - "Formă juridică de organizare"

Se completează cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul din nomenclatorul "Forma juridică de organizare".

Rubrica 11 - "Grad de îndatorare"

Se completează cu gradul de îndatorare calculat pentru debitor.

Rubrica 12 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera S - în cazul în care debitorul raportat anterior nu mai îndeplineşte condiţia de raportare;

- cu litera N - în cazul în care debitorul îndeplineşte condiţia de raportare.

Secţiunea 2

Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Sucursală a unei persoane juridice - Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) cu codul unic de înregistrare al societăţii-mamă în cazul în care aceasta este o persoană juridică rezidentă; ... b) cu codul ţării, precum şi cu codul de înregistrare din ţara de origine a societăţii-mamă în cazul în care aceasta este o persoană juridică nerezidentă. ...

Rubrica 2 - "Sucursală a unei persoane juridice - Denumire"

Se completează cu denumirea societăţii-mamă a cărei sucursală este persoana juridică raportată la Centrala Riscului de Credit.

Rubrica 3 - "Ţară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul României;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării în care este înregistrată persoana juridică.

Anexa 3

*Font 7*

Nr. ........ Data ........

┌────┐

│F3 A│

└────┘

FORMULAR

de raportare a riscurilor individuale

pentru luna .......... anul .........

Persoană declarantă ...................

Cod ...................................

Secţiunea 1

┌───┬────┬───────┬─────┬────┬─────┬────┬───────┬────────────────────────┬────┬────┬───────────┬─────┬────┬─────┬────┬─────┬────┬────┬─────┐

│Nr.│Cod │Cod de │Sume │Va- │Data │Data│Credit/│ Cod risc │Sta-│Cod │ Sume │Sume │Ser-│Res- │Com-│Cre- │Cre-│Tip │Iden-│

│crt│uni-│identi-│acor-│lută│acor-│sca-│Angaja-├─────────┬────┬────┬────┤re │CRC │ datorate │res- │vi- │truc-│por-│dite │dit │ra- │tifi-│

│ │tate│ficare │date │ │dării│den-│ment │Garanţii │Tip │Ter-│Car-│cre-│ ├─────┬─────┤tante│ciul│tu- │ta- │scoa-│ex- │por-│cator│

│ │ │debitor│ │ │ │ţei │luat ├────┬────┤risc│men │duri│dit │ │uti- │neu- │ │da- │rare │ment│se │tra-│tare│ │

│ │ │ │ │ │ │ │împre- │Tip │Va- │ │de │şi │ │ │li- │tili-│ │to- │ │cre-│în │bi- │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ună cu │ga- │loa-│ │a- │lea-│ │ │zate │zate │ │riei│ │dit │afa- │lan-│ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │alţi │ran-│rea │ │cor-│sing│ │ │ │ │ │ │ │ │ra │ţier│ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │debi- │ţie │ga- │ │dare│ │ │ │ │ │ │ │ │ │bi- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │tori │ │ran-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │lan- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ţi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ţu- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ei │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │lui- │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │To- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Prin-│ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │tal │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cipal│ │ │ │

├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┴────┴────┴────┴────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤

│(0)│(1) │ (2) │ (3) │ (4)│ (5) │ (6)│ (7) │ (8) │(9) │(10)│ (11) │(12) │(13)│(14) │(15)│(16) │(17)│(18)│ (19)│

├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼─────────┬────┬────┬────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ │ │ 1 │ 2 │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ ├────┬────┤ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ a │ b │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Total│Total│ │ │ │ │ │ │ │ │

├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┴─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ RISC │TOTAL│ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │INDIVIDUAL │SUME │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ (11.1 │RES- │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ 11.2) │TANTE│ │ │ │ │ │ │ │

├───┼────┼───────┼─────┼────┼─────┼────┼───────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┬─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼─────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ ... │ │ ... │ │ │ │ │ │ │ │

└───┴────┴───────┴─────┴────┴─────┴────┴───────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─────┴─────┴─────┴────┴─────┴────┴─────┴────┴────┴─────┘

Secţiunea 2

┌────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬────┬─────┬────┬─────┬─────┬────┬─────┬────┬─────┬─────┬────┬────┬─────┬────┬─────┬────┬────┐

│Nr. │Cla-│Pro-│Tip │Va- │Ex- │Im- │Sta-│Cre-│Suma│Suma │Suma│Suma │Do- │Rata│Do- │LTV │Cre- │Cre- │A- │Tip │Cre- │Tip │Va- │Fac-│Ex- │

│crt.│să │ba- │ga- │loa-│pu- │pro-│re │dite│de │de │de │res- │bânzi│anu-│bânda│- │dite │dite │jus-│a- │dit │ope-│loa- │to- │pu- │

│ │ra- │bi- │ran-│re │neri│ba- │de │de- │pla-│pla- │pla-│tantă│pena-│ali-│anu- │Ra- │scoa-│scoa-│tări│jus-│nou/ │ra- │rea │rul │ne- │

│ │ting│li- │ţie │ga- │ne- │bi- │ne- │pre-│tă │tă │tă │- │liza-│zată│ală │por-│se în│se în│la │tări│vechi│ţi- │acti-│de │rea │

│ │ │tate│imo-│ran-│per-│li- │ram-│ci- │lu- │lu- │lu- │Do- │toare│a │efec-│tul │afara│afara│ni- │pen-│ │une │vului│con-│la │

│ │ │de │bi- │ţie │for-│tate│bur-│ate │nară│nară │nară│bânzi│- │do- │tivă │va- │bi- │bi- │vel │tru │ │cre-│pon- │ver-│ris-│

│ │ │ne- │li- │imo-│man-│de │sare│ │- │- │- │ │sume │bân-│(DAE)│loa-│lan- │lan- │in- │de- │ │dit │derat│sie │cul │

│ │ │ram-│ară │bi- │te │pla-│ │ │To- │Prin-│Do- │ │ │zii │ │rea │ţului│ţului│di- │pre-│ │ │la │aso-│de │

│ │ │bur-│ │li- │ │tă │ │ │tal │cipal│bân-│ │ │a- │ │cre-│- │- │vi- │ci- │ │ │risc │ciat│cre-│

│ │ │sare│ │ară │ │ │ │ │ │ │dă │ │ │pli-│ │di- │Cre- │Cre- │dual│ere │ │ │(RWA)│păr-│dit │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cată│ │tu- │anţe │anţe │pen-│ │ │ │ │ţii │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │cre-│ │lui │ata- │ata- │tru │ │ │ │ │ex- │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │di- │ │pe │şate │şate │de- │ │ │ │ │tra-│ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tu- │ │ga- │şi │acu- │pre-│ │ │ │ │bi- │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │lui │ │ran-│sume │mu- │ci- │ │ │ │ │lan-│ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ţii │de │late │ere │ │ │ │ │ţi- │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │amor-│după │ │ │ │ │ │ere │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │tizat│scoa-│ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │terea│ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │în │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │afara│ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │bi- │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │lan- │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ţului│ │ │ │ │ │ │ │

├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┼

│(0) │(20)│(21)│(22)│(23)│(24)│(25)│(26)│(27)│(28)│(29) │(30)│(31) │(32) │(33)│(34) │(35)│(36) │(37) │(38)│(39)│(40) │(41)│(42) │(43)│(44)│

├────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼────┼─────┼─────┼────┼────┼─────┼────┼─────┼────┼────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

└────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴────┴─────┴────┴─────┴─────┴────┴─────┴────┴─────┴─────┴────┴────┴─────┴────┴─────┴────┴────┘

Persoană acreditată

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic, atribuit formularului completat de persoana declarantă.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite informaţia de risc de credit.

Rubrica "Persoană declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante care transmite formularul la Centrala Riscului de Credit.

Secţiunea 1

Rubrica 0 - "Nr. crt."

Se completează cu numărul de ordine al liniei din formular.

Rubrica 1 - "Cod unitate"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României unităţii teritoriale a persoanei declarante care a acordat creditul sau şi-a asumat angajamentul.

Rubrica 2 - "Cod de identificare debitor"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica 3 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 4 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 5 - "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantă îşi asumă angajamentul.

Rubrica 6 - "Data scadenţei"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului persoanei declarante.

Rubrica 7 - "Credit/angajament luat împreună cu alţi debitori"

Se completează astfel:

- cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;

- cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alţi debitori.

Rubrica 8 - "Cod risc"

Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare şi informaţiilor referitoare la carduri şi leasing, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:

- poziţia 1 - garanţii:

lit. a: tip garanţie:

A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;

B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi reasigurare;

C - garanţii primite de la alte instituţii financiare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanţii primite de la clientela;

H - fără garanţii;

I - depozite colaterale;

J - garanţii primite de la instituţii nefinanciare;

K - clădiri rezidenţiale;

L - clădiri comerciale;

M - terenuri;

N - alte ipoteci imobiliare.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia;

lit. b: valoarea garanţiei - Total:

Se completează cu valoarea totală a garanţiilor aferente creditului acordat şi/sau angajamentului asumat, conform evidenţelor contabile.

- poziţia 2 - tip risc:

A1 - creanţe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1 - credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior;

D1 - credite pentru finanţarea stocurilor;

D2 - credite pentru echipamente;

E1 - credite ipotecare;

E2 - alte credite pentru investiţii imobiliare;

F1 - alte credite;

G1 - obligaţiuni;

H1 - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o persoană fizică sau persoană juridică, alta decât persoanele declarante, sau faţă de o instituţie de credit/instituţie financiară din străinătate;

H2 - angajamente asumate faţă de debitor;

I1 - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă persoană declarantă care funcţionează pe teritoriul României;

J1 - depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

- poziţia 3 - termen de acordare:

A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);

- poziţia 4 - carduri şi leasing:

C - pentru cardurile de credit;

D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite acordate şi angajamente asumate de persoana declarantă.

Rubrica 9 - "Stare credit"

Se completează astfel:

- litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante şi care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat;

- litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu;

- litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate şi care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituţie.

Rubrica 10 - "Cod CRC"

Se completează cu un număr de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit la prima raportare a riscului respectiv, şi se utilizează pentru toate raportările ulterioare ale persoanei declarante.

Rubrica 11 - "Sume datorate"

- poziţia 1 - sume datorate - utilizate

Se completează astfel:

- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;

- pentru tipurile de risc A1-F1 şi J1-K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;

- pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă, cu cifra 0 (zero).

În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.

- poziţia 2 - sume datorate - neutilizate

Se completează astfel:

- pentru tipurile de risc A1-F1, K1 şi K2 care funcţionează ca o linie de credit cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;

- pentru tipurile de risc H1, H2 şi I1, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de persoana declarantă;

- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);

- pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).

Rubrica 12 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 13 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

- cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

- cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 zile inclusiv;

- cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 zile inclusiv;

- cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 zile inclusiv;

- cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 91-180 zile inclusiv;

- cu litera F - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 181 şi 1 an inclusiv;

- cu litera G - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 1 an.

Rubrica 14 - "Restructurare"

Se completează astfel:

- cu litera A - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor şi condiţiilor, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăţi în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăţi financiare);

- cu litera B - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în refinanţare, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăţi în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăţi financiare);

- cu litera C - expunere neperformantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor şi condiţiilor, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăţi în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăţi financiare);

- cu litera D - expunere neperformantă cu măsuri de restructurare constând în refinanţare, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăţi în îndeplinirea angajamentelor financiare (dificultăţi financiare);

- cu litera E - refinanţare, în cazul debitorilor fără dificultăţi financiare;

- cu litera N - credite fără restructurări/refinanţări.

Rubrica 15 - "Comportament credit"

Se completează astfel:

- cu litera C - credit (toate facilităţile care nu sunt linie de credit);

- cu litera L - linie de credit.

Rubrica 16 - "Credite scoase în afara bilanţului - Principal"*)

Rubrica 17 - "Credit extrabilanţier"*)

Rubrica 18 - "Tip raportare"

Se completează astfel:

- cu litera N - pentru creditele şi/sau angajamentele care nu se şterg şi pentru creditele care au fost suplimentate şi care se raportează ca fiind credite noi;

- cu litera R - pentru creditele refinanţate şi care se consideră riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma refinanţată;

- cu litera E - pentru creditele externalizate şi care se consideră riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi suma externalizată;

- cu litera P - pentru creditele la care se înregistrează pierdere şi care se consideră riscuri ce se şterg; pentru aceste credite se transmite şi valoarea pierderii;

- cu litera S - pentru creditele şi/sau angajamentele care se şterg; pentru acestea se completează valoarea 0.

Rubrica 19 - "Identificator"

Se completează cu un cod atribuit de persoana declarantă.

Secţiunea 2

Rubrica 20 - "Clasă rating"

Se completează conform Regulamentului (UE) nr. 575/2013 al Parlamentului European şi al Consiliului din 26 iunie 2013 privind cerinţele prudenţiale pentru instituţiile de credit şi societăţile de investiţii şi de modificare a Regulamentului (UE) nr. 648/2012, cu un cod format din maximum 5 caractere alfa-numerice care reprezintă clasa de rating în care a fost încadrat creditul, dacă persoana declarantă deţine informaţia.

Rubrica 21 - "Probabilitate de nerambursare"

Se completează conform Regulamentului (UE) nr. 575/2013, cu o valoare între 0 şi 100, cu două zecimale, care reprezintă probabilitatea de nerambursare a creditului, determinată de persoana declarantă, dacă persoana declarantă deţine informaţia.

Rubrica 22 - "Tip garanţie imobiliară"*)

Rubrica 23 - "Valoare garanţie imobiliară"*)

Rubrica 24 - "Expuneri neperformante"*)

Rubrica 25 - "Improbabilitate de plată"*)

Rubrica 26 - "Stare de nerambursare"*)

Rubrica 27 - "Credite depreciate"*)

Rubrica 28 - "Suma de plată lunară - Total"*)

Rubrica 29 - "Suma de plată lunară - Principal"*)

Rubrica 30 - "Suma de plată lunară - Dobândă"*)

Rubrica 31 - "Suma restantă - Dobânzi"*)

Rubrica 32 - "Dobânzi penalizatoare - sume"*)

Rubrica 33 - "Rata anualizată a dobânzii aplicată creditului"*)

Rubrica 34 - "Dobânda anuală efectivă (DAE)"*)

Rubrica 35 - "LTV - Raportul valoarea creditului pe garanţii"*)

Rubrica 36 - "Credite scoase în afara bilanţului - Creanţe ataşate şi sume de amortizat"*)

Rubrica 37 - "Credite scoase în afara bilanţului - Creanţe ataşate acumulate după scoaterea în afara bilanţului"*)

Rubrica 38 - "Ajustări la nivel individual pentru depreciere"*)

Rubrica 39 - "Tip ajustări pentru depreciere"*)

Rubrica 40 - "Credit nou/vechi"*)

Rubrica 41 - "Tip operaţiune credit"*)

Rubrica 42 - "Valoarea activului ponderat la risc (RWA)"*)

Acest indicator se raportează trimestrial.

Rubrica 43 - "Factorul de conversie asociat părţii extrabilanţiere"*)

Acest indicator se raportează trimestrial.

Rubrica 44 - "Expunerea la riscul de credit"*)

Acest indicator se raportează trimestrial.

Rubrica "RISC INDIVIDUAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 11.1 şi 11.2.

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 11.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare debitor, cu totalul sumelor din coloana 12.

În cazul creditelor acordate şi angajamentelor asumate în valută, se raportează echivalentul în lei al acestora, la cursurile pieţei valutare comunicate de Banca Naţională a României, utilizate pentru închiderea situaţiilor financiare ale lunii pentru care se face raportarea.

În cazul creditelor şi angajamentelor unui debitor raportat pentru prima dată la Centrala Riscului de Credit şi în cazul creditelor şi angajamentelor acordate unei persoane recenzate în luna pentru care se face raportarea trebuie completate toate rubricile formularului, mai puţin rubrica 10, "Cod CRC", care se completează de Centrala Riscului de Credit şi care se retransmite, prin intermediul formularului F3 A, persoanelor declarante care le-au raportat.

În cazul creditelor şi angajamentelor care au fost raportate anterior şi care nu au făcut obiectul unei proceduri de ştergere, se completează rubricile 11-44.

──────────*) Se completează cu informaţia aferentă, după caz. Precizări se regăsesc în documentaţia aplicaţiei informatice a Centralei Riscului de Credit.──────────

Anexa 4

┌────┐

│F4 A│ Nr. ..... Data .......

└────┘

SITUAŢIA

riscului global privind persoanele recenzate

pentru luna ..... anul ......

Către

Persoana declarantă ....................

Cod ..................

Referinţă .....................

Nume/Denumire persoană recenzată .....................

Cod de identificare ...............

Grup ............

Ţară ......... Judeţ .........

Sucursală a unei persoane juridice ............

Activitate ............

Sector instituţional ............

Formă de proprietate ...............

Formă juridică de organizare .........

Situaţie specială ............

Încadrare debitor - total sistem ............

Risc global ............

Informaţii referitoare la fraudele cu carduri ...............

Informaţii referitoare la incidentele de plăţi ...............

Secţiunea 1

*Font 7*

- lei -

┌────┬───┬───────┬──────┬───────┬──────────────────────┬────┬────┬─────┬─────┬────┬─────────────┬─────┬──────┬──────┬─────┬───────┐

│Acro│Cod│Identi-│Stare │Credit/│ Cod risc │Com-│Ser-│Valu-│Res- │Sume│Sume datorate│Sume │Credi-│Anga- │Data │ Data │

│ │CRC│ficator│credit│angaja-├────────┬────┬───┬────┤por-│vi- │tă │truc-│acor├─────┬───────┤res- │te │jamen-│acor-│scaden-│

│ │ │ │ │ment │Garanţii│Tip │Ter│Car-│ta- │ciul│ │tura-│date│utili│neutili│tante│scoase│te │dării│ţei │

│ │ │ │ │luat ├───┬────┤risc│men│duri│ment│da- │ │re │ │zate │zate │ │ în │faţă │ │ │

│ │ │ │ │împre- │Tip│Va- │ │de │şi │cre-│to- │ │ │ │ │ │ │afara │de │ │ │

│ │ │ │ │ună cu │ga-│loa-│ │a │lea-│dit │riei│ │ │ │ │ │ │bilan-│alte │ │ │

│ │ │ │ │alţi │ran│rea │ │cor│sing│ │ │ │ │ │ │ │ │ţului-│per- │ │ │

│ │ │ │ │debi- │ţie│ga- │ │da-│ │ │ │ │ │ │ │ │ │Princi│soane │ │ │

│ │ │ │ │tori │ │ran-│ │re │ │ │ │ │ │ │ │ │ │pal │decla-│ │ │

│ │ │ │ │ │ │ţi- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │rante │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ei -│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │To- │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │tal │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┴────┴────┴───┴────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┴───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤

│(1) │(2)│ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7)│ (8)│ (9) │ (10)│(11)│ (12) │ (13)│ (14) │ (15) │(16) │ (17) │

├────┼───┼───────┼──────┼───────┼────────┬────┬───┬────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┬───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤

│ │ │ │ │ │ 1 │ 2 │ 3 │ 4 │ │ │ │ │ │ 1 │ 2 │ │ │ │ │ │

├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┬────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤

│ │ │ │ │ │ a │ b │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┼───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │Total│ Total │ │ │ │ │ │

├────┼───┼───────┼──────┼───────┼───┼────┼────┼───┼────┼────┼────┼─────┼─────┼────┼─────┴───────┼─────┼──────┼──────┼─────┼───────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ RISC GLOBAL │TOTAL│ │TOTAL │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │(12.1 12.2)│SUME │ │ANGA- │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │RES- │ │JAMEN-│ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │TANTE│ │TE │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │FAŢĂ │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │DE │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ALTE │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │PER- │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │SOANE │ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │DECLA-│ │ │

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │RANTE │ │ │

└────┴───┴───────┴──────┴───────┴───┴────┴────┴───┴────┴────┴────┴─────┴─────┴────┴─────────────┴─────┴──────┴──────┴─────┴───────┘

Secţiunea 2

*Font 7*

┌────────────┬───────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┬──────────────────┐

│ Cod de │ Cod ţară │Sumă credite luate│Sumă credite luate│ Sumă angajamente │ Sumă angajamente │ Expunere totală │

│identificare│ schimb │ în nume propriu │ în comun │ luate în nume │ luate în comun │ │

│ debitor │transfrontalier│ │ │ propriu │ │ │

├────────────┼───────────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┼─────────┬────────┤

│ │ │mii euro │ mii lei│mii euro │ mii lei│mii euro │ mii lei│mii euro │ mii lei│mii euro │ mii lei│

├────────────┼───────────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┼─────────┴────────┤

│ (1) │ (2) │ (3) │ (4) │ (5) │ (6) │ (7) │

│ │ │ 1 │ 2 │ 1 │ 2 │ 1 │ 2 │ 1 │ 2 │ 1 │ 2 │

├────────────┼───────────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┼─────────┼────────┤

│ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

└────────────┴───────────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┴─────────┴────────┘

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubricile "pentru luna" şi "anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Referinţă"

Se completează în cazul în care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul şi data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscului de Credit.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica "Grup"

Se completează astfel:

- cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup;

- cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintr-un grup.

Rubrica "Ţară"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente şi al persoanelor fizice române, cu codul României;

- în cazul persoanelor fizice străine şi al persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării care a emis paşaportul, respectiv al ţării în care este înregistrată persoana juridică.

Rubrica "Judeţ"

Se completează cu codul numeric al judeţului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la registrul comerţului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică.

Rubrica "Sucursală a unei persoane juridice"

Se completează astfel:

- cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursală a unei persoane juridice;

- cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursală a unei persoane juridice.

Rubrica "Activitate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzător activităţii principale;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activităţii principale;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000.

Rubrica "Sector instituţional"

Se completează cu codul sectorului instituţional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul SECTOARE INSTITUŢIONALE, conform SEC 2010.

Rubrica "Formă de proprietate"

Se completează astfel:

- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;

- în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul "Forme de proprietate" elaborat de Ministerul Finanţelor Publice;

- în cazul persoanelor fizice, cu codul 01.

Rubrica "Formă juridică de organizare"

Se completează cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul, din Nomenclatorul FORMA JURIDICA DE ORGANIZARE.

Rubrica "Situaţie specială"

Se completează astfel:

- cu litera R - în cazul în care debitorul se află în situaţia de reorganizare;

- cu litera I - în cazul în care debitorul se află în situaţia de insolvenţă;

- cu litera F - în cazul în care debitorul se află în situaţia de faliment.

În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situaţiile de mai sus, se va completa cu litera N.

Rubrica "Încadrare debitor - total sistem"

Se completează cea mai slabă încadrare raportată pentru acest debitor, potrivit categoriei de clasificare a creditelor, astfel:

- cu litera S pentru credite clasificate în categoria standard;

- cu litera O pentru credite clasificate în categoria în observaţie;

- cu litera B pentru credite clasificate în categoria substandard;

- cu litera I pentru credite clasificate în categoria îndoielnic;

- cu litera P pentru credite clasificate în categoria pierdere.

Rubrica "Risc global"

Se completează cu totalul sumelor din coloana 12.

Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel:

- număr fraude cu carduri;

- total sumă fraudată.

Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele de plăţi"

Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:

- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

- perioade de interdicţie bancară.

Informaţiile referitoare la incidentele de plăţi sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către Centrala Riscului de Credit.

Secţiunea 1

Rubrica 1 - "Acro"

Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă.

Rubrica 2 - "Cod CRC"

Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit riscului respectiv.

Rubrica 3 - "Identificator"

Se completează cu codul atribuit de persoana declarantă, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă.

Rubrica 4 - "Stare credit"

Se completează astfel:

- litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante şi care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat;

- litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu;

- litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate şi care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituţie.

Rubrica 5 - "Credit/angajament luat împreună cu alţi debitori"

Se completează astfel:

- cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu;

- cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alţi debitori.

Rubrica 6 - "Cod risc"

Se completează cu un cod format din 4 poziţii, care corespund garanţiilor (tip/valoare), tipului riscului, termenului de acordare şi comportamentului creditului, aferente creditelor acordate şi/sau angajamentelor asumate, astfel:

- poziţia 1 - garanţii:

lit. a: tip garanţii:

A - garanţii primite de la instituţiile administraţiei publice şi asimilate;

B - garanţii primite de la societăţi de asigurare şi reasigurare;

C - garanţii primite de la alte instituţii financiare;

E - gajuri cu deposedare;

F - gajuri fără deposedare;

G - alte garanţii primite de la clientelă;

H - fără garanţii;

I - depozite colaterale;

J - garanţii primite de la instituţii nefinanciare;

K - clădiri rezidenţiale;

L - clădiri comerciale;

M - terenuri;

N - alte ipoteci imobiliare.

În cazul în care pentru un credit s-au constituit mai multe tipuri de garanţii, se vor completa toate codurile acestora în ordinea descrescătoare a ponderii fiecăreia.

lit. b: valoarea garanţiei:

Se completează cu valoarea totală a garanţiilor aferente creditului acordat şi/sau angajamentului asumat, conform evidenţelor contabile.

- poziţia 2 - tip risc:

A1 - creanţe comerciale;

B1 - credite de trezorerie;

C1 - credite pentru finanţarea operaţiunilor de comerţ exterior;

D1 - credite pentru finanţarea stocurilor;

D2 - credite pentru echipamente;

E 1 - credite ipotecare;

E 2 - alte credite pentru investiţii imobiliare;

F1 - alte credite;

G1 - obligaţiuni;

H2 - angajamente asumate faţă de debitor;

I1 - angajamente asumate în numele debitorului faţă de o altă persoană declarantă care funcţionează pe teritoriul României;

J1 - depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate;

K1 - credite de consum;

K2 - vânzări în rate;

- poziţia 3 - termen de acordare:

A - credite şi angajamente pe termen scurt (până la 12 luni);

B - credite şi angajamente pe termen mediu (1-5 ani);

C - credite şi angajamente pe termen lung (peste 5 ani);

- poziţia 4 - carduri şi leasing:

C - pentru cardurile de credit;

D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont;

L - pentru leasing;

N - pentru celelalte credite acordate şi angajamente asumate de persoana declarantă.

Rubrica 7 - "Comportament credit"

Se completează astfel:

- cu litera C - credit (toate facilităţile care nu sunt linie de credit);

- cu litera L - linie de credit.

Rubrica 8 - "Serviciul datoriei"

Se completează astfel:

- cu litera A - în situaţia în care ratele sunt plătite la scadenţă sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv;

- cu litera B - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 16-30 de zile inclusiv;

- cu litera C - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 31-60 de zile inclusiv;

- cu litera D - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 61-90 de zile inclusiv;

- cu litera E - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 91-180 de zile inclusiv;

- cu litera F - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 181 şi 1 an inclusiv;

- cu litera G - în situaţia în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 1 an.

Rubrica 9 - "Valută"

Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul.

Rubrica 10 -"Restructurare"

Se completează astfel:

- cu litera E - refinanţare, în cazul debitorilor fără dificultăţi financiare;

- cu litera N - credite fără restructurări/refinanţări.

Rubrica 11 - "Sume acordate"

Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului.

Rubrica 12 - "Sume datorate"

- poziţia 1 - sume datorate - utilizate

Se completează astfel:

- pentru obligaţiuni, cu valoarea de achiziţie;

- pentru tipurile de risc A1 - F1 şi J1 - K2, cu sumele înscrise în conturile de bilanţ aferente ultimei zile a lunii pentru care se face raportarea;

- pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă, cu cifra 0 (zero).

În aceste sume sunt incluse şi sumele restante.

- poziţia 2 - sume datorate - neutilizate

Se completează astfel:

- pentru tipurile de risc A1 - F1, K1 şi K2 care funcţionează ca o linie de credit, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca plafon neutilizat sau cu tranşele creditelor evidenţiate extrabilanţier;

- pentru tipurile de risc H1, H2 şi I1, cu sumele evidenţiate în afara bilanţului ca angajamente asumate de persoana declarantă;

- pentru obligaţiuni, cu cifra 0 (zero);

- pentru depozite de garanţii vărsate pentru operaţiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero).

Rubrica 13 - "Sume restante"

Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului respectiv înscrise în evidenţele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea.

Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero).

Rubrica 14 - "Credite scoase în afara bilanţului - Principal"*)

──────────*) Se completează cu informaţia aferentă, după caz.──────────

Rubrica 15 - "Angajamente faţă de alte persoane declarante"

Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către persoana declarantă în numele debitorului faţă de alte persoane declarante (litera I1 pe poziţia 2 în rubrica 6 - "Codul riscului").

Rubrica 16 - "Data acordării"

Se completează cu data la care începe derularea contractului de credit sau cu data la care persoana declarantă îşi asumă angajamentul.

Rubrica 17 - "Data scadenţei"

Se completează cu data până la care creditul trebuie rambursat integral sau cu data încetării angajamentului persoanei declarante.

Rubrica "RISC GLOBAL" se obţine prin însumarea totalurilor rubricilor 12.1 şi 12.2.

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 12.

Rubrica "TOTAL SUME RESTANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 13.

Rubrica "TOTAL ANGAJAMENTE FAŢĂ DE ALTE PERSOANE DECLARANTE"

Se completează, pentru fiecare persoană recenzată, cu totalul sumelor din coloana 15.

Secţiunea 2**) ──────────**) Conţine informaţiile obţinute din schimbul transfrontalier, în conformitate cu prevederile "Memorandumului de înţelegere privind schimbul de informaţii între registrele de credit naţionale, în vederea transmiterii acestora către persoanele declarante", pentru debitorii activi la luna pentru care se procesează riscul global.──────────Rubrica 1 - "Cod de identificare debitor"Se completează astfel:- în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare;- în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent.Rubrica 2 "Cod ţară schimb transfrontalier"Se completează astfel:- în cazul registrelor centrale de credit din ţările participante la schimbul transfrontalier, cu codul ţărilor respective;- în cazul Centralei Riscului de Credit, cu codul României.Rubrica 3 "Sumă credite luate în nume propriu"- poziţia 1 - mii euro:Se completează cu expunerea, exprimată în mii euro, provenită din creditele luate de debitor în nume propriu, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv;- poziţia 2 - mii lei:Se completează cu expunerea, exprimată în mii lei, provenită din creditele luate de debitor în nume propriu, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv.Rubrica 4 "Sumă credite luate în comun"- poziţia 1 - mii euro:Se completează cu expunerea, exprimată în mii euro, provenită din creditele luate de debitor împreună cu alţi debitori, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv;- poziţia 2 - mii lei:Se completează cu expunerea, exprimată în mii lei, provenită din creditele luate de debitor împreună cu alţi debitori, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv.Rubrica 5 "Sumă angajamente luate în nume propriu"- poziţia 1 - mii euro:Se completează cu expunerea, exprimată în mii euro, provenită din angajamentele luate de debitor în nume propriu, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv;- poziţia 2 - mii lei:Se completează cu expunerea, exprimată în mii lei, provenită din angajamentele luate de debitor în nume propriu, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv.Rubrica 6 "Sumă angajamente luate în comun"- poziţia 1 - mii euro:Se completează cu expunerea, exprimată în mii euro, provenită din angajamentele luate de debitor împreună cu alţi debitori, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv;- poziţia 2 - mii lei:Se completează cu expunerea, exprimată în mii lei, provenită din angajamentele luate de debitor împreună cu alţi debitori, transmisă de un registru central de credit participant la schimbul transfrontalier de informaţii pentru debitorul respectiv.Rubrica 7 "Expunere totală"- poziţia 1 - mii euro:Se completează prin însumarea expunerilor din coloanele 3.1, 4.1, 5.1, 6.1;- poziţia 2 - mii lei:Se completează prin însumarea expunerilor din coloanele 3.2, 4.2, 5.2, 6.2.

Anexa 5

┌──────┐

│ F4 B │

└──────┘ Nr. ....... Data ...........

[Siglă BNR*)]

SITUAŢIA CREDITELOR RESTANTE

Către

Persoana declarantă .........................................

Cod .........................................................

Nume/Denumire persoană recenzată .......................

Cod de identificare ..........................................

Informaţii referitoare la fraudele cu carduri ......................

Informaţii referitoare la incidentele de plăţi ........................

*Font 7*

- lei -

┌─────┬──────┬───────────────────────────┬──────────┬──────────────┬───────────┬───────────┬─────────────┐

│Luna/│ Risc │ Sume restante - │Total sume│Credite scoase│ Sume │ Sume │ Sume │

│Anul │global│ Serviciul datoriei │ restante │ în afara │refinanţate│ raportate │externalizate│

│ │ ├───┬───┬───┬───┬───┬───┬───┤ │ bilanţului - │ │ca pierderi│ │

│ │ │ A │ B │ C │ D │ E │ F │ G │ │ Principal │ │ │ │

├─────┼──────┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼───┼──────────┼──────────────┼───────────┼───────────┼─────────────┤

│ (1) │ (2) │(3)│(4)│(5)│(6)│(7)│(8)│(9)│ (10) │ (11) │ (12) │ (13) │ (14) │

└─────┴──────┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴───┴──────────┴──────────────┴───────────┴───────────┴─────────────┘

Modul de completare

Rubrica "Nr."

Se completează prin înscrierea unui număr unic atribuit formularului completat de către Centrala Riscului de Credit.

Rubrica "Data"

Se completează cu data la care se completează formularul.

Rubrica "Persoana declarantă"

Se completează cu denumirea persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Cod"

Se completează cu codul informatic atribuit de Banca Naţională a României persoanei declarante căreia i se transmite situaţia.

Rubrica "Nume/Denumire persoană recenzată"

Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate.

Rubrica "Cod de identificare"

Se completează astfel:

a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul ţării care a emis paşaportul, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul ţării, urmat de informaţia solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ...

Rubrica "Informaţii referitoare la fraudele cu carduri"

Se completează cu informaţiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel:

- număr fraude cu carduri;

- total sumă fraudată.

Rubrica "Informaţii referitoare la incidentele de plăţi"

Se completează cu informaţiile referitoare la incidentele de plăţi înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăţi, astfel:

- numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore;

- perioade de interdicţie bancară.

Informaţiile referitoare la incidentele de plăţi sunt aferente zilei anterioare efectuării consultării Centralei Riscului de Credit.

Rubrica 1 - "Luna/Anul"

Se completează cu luna şi anul pentru care se transmite situaţia creditelor restante.

Rubrica 2 - "Risc global"

Se completează cu riscul global al debitorului.

Rubrica 3 - "Sume restante - Serviciul datoriei - A"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei A.

Rubrica 4 - "Sume restante - Serviciul datoriei - B"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei B.

Rubrica 5 - "Sume restante - Serviciul datoriei - C"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei C.

Rubrica 6 - "Sume restante - Serviciul datoriei - D"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei D.

Rubrica 7 - "Sume restante - Serviciul datoriei - E"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei E.

Rubrica 8 - "Sume restante - Serviciul datoriei - F"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei F.

Rubrica 9 - "Sume restante - Serviciul datoriei - G"

Se completează cu totalul sumelor restante aferente creditelor care au serviciul datoriei G.

Rubrica 10 - "Total sume restante"

Se completează cu totalul sumelor restante.

Rubrica 11 - "Credite scoase în afara bilanţului - Principal"*)

──────────*) Se completează cu informaţia aferentă, după caz.──────────

Rubrica 12 - "Sume refinanţate"

Se completează cu sumele creditelor refinanţate la alte instituţii şi care se consideră riscuri ce se şterg.

Rubrica 13 - "Sume raportate ca pierderi"

Se completează cu sumele nerecuperate trecute pe pierderi.

Rubrica 14 - "Sume externalizate"

Se completează cu sumele externalizate.

-------

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	23.04.2015
This Version Valid From:	23.04.2015
This Version Valid To:	Not specified
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	REGULAMENT
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 275 din 23 aprilie 2015

No related versions found.

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation
REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 16	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 35	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 43	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 1	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 2	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 3	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4	ART. 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 1	ANEXA 1	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 2	ANEXA 2	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 3	ANEXA 3	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4	ANEXA 4	MODIFICA PE
REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4	ANEXA 5	MODIFICA PE

AI-Generated Questions

These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.

Provider
Google AI

Model
gemini-2.5-pro

Generated
2026-07-04 00:04

Cost
$0.0718

Section: Section 9-18
Elements: 9 - 18

Section: Section 13-14
Elements: 13 - 14

Section: Section 15-17
Elements: 15 - 17

Section: Section 19-25
Elements: 19 - 25

Section: Section 26-105
Elements: 26 - 105

Section: Section 39-94
Elements: 39 - 94

Section: Section 95-103
Elements: 95 - 103

Section: Section 106-137
Elements: 106 - 137

Section: Section 107-117
Elements: 107 - 117

Section: Section 131-135
Elements: 131 - 135

Section: Section 138-173
Elements: 138 - 173

Section: Section 149-161
Elements: 149 - 161

Section: Section 162-172
Elements: 162 - 172

Section: Section 174-240
Elements: 174 - 240

Section: Section 197-204
Elements: 197 - 204

Section: Section 187-188
Elements: 187 - 188

Section: Section 227-230
Elements: 227 - 230

Section: Section 241-324
Elements: 241 - 324

Section: Section 252-289
Elements: 252 - 289

Section: Section 290-323
Elements: 290 - 323

Section: Section 355-373
Elements: 355 - 373

Section: Section 374-389
Elements: 374 - 389

Section: Section 422-430
Elements: 422 - 430

Section: Section 431-438
Elements: 431 - 438

Section: Section 454-457
Elements: 454 - 457

Section: Section 470-471
Elements: 470 - 471

Section: Section 478-483
Elements: 478 - 483

Section: Section 484-490
Elements: 484 - 490

Section: Section 491-572
Elements: 491 - 572

Section: Section 514-515
Elements: 514 - 515

Section: Section 518-554
Elements: 518 - 554

Section: Section 555-572
Elements: 555 - 572

Section: Section 573-641
Elements: 573 - 641

Section: Section 624-630
Elements: 624 - 630

Section: Section 637-641
Elements: 637 - 641

Section: Section 642-647
Elements: 642 - 647

Section: Section 706-714
Elements: 706 - 714

Section: Section 727-739
Elements: 727 - 739

Section: Section 750-751
Elements: 750 - 751

Section: Section 755
Elements: 755 - 755

Section: Section 756-781
Elements: 756 - 781

Section: Section 771-781
Elements: 771 - 781

Section: Section 782-831
Elements: 782 - 831

Section: Section 829-830
Elements: 829 - 830

Section: Section 795-803
Elements: 795 - 803

Section: Section 825-828
Elements: 825 - 828

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Providers Used: GOOGLE AI GOOGLE

First Processing: 2026-07-04 00:04:44 | Last Processing: 2026-07-04 00:18:16

Timestamp	Type	Message	Provider	Actions
2026-07-04 00:18:16	Processing Completed	Batch question generation completed with 49 total questions from 0 chapters	GOOGLE AI
Metadata: `{ "total_questions": 49, "chapters_count": 0, "batch_mode": true }`
2026-07-04 00:18:14	Response Received	Received batch response with 49 questions from 46 chapters	GOOGLE AI	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 49, "chapters_count": 46, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 34276, "cachedTokens": 0, "completionTokens": 2893, "totalTokens": 41604, "reasoningTokens": 0, "thoughtsTokens": 0, "cacheWriteTokens": 0 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: decision_modification CATEGORY_REASON: Documentul are ca unic scop modificarea unui act normativ anterior, respectiv Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 2/2012. \| Art. I - Modificări aduse Regulamentului nr. 2/2012 \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 9 \| 18 \| Care sunt sancțiunile aplicabile pentru netransmiterea sau transmiterea eronată a informațiilor de risc de credit către Centrala Riscului de Credit? \| \| 13 \| 14 \| Ce tipuri de erori în raportarea informațiilor de risc de credit sunt sancționate cu amendă și cum se calculează aceasta? \| \| 15 \| 17 \| Ce informații cantitative și calitative trebuie raportate periodic de către persoanele declarante la Banca Națională a României pentru scopuri de analiză? \| \| Art. II - Intrarea în vigoare \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 19 \| 25 \| Când a intrat în vigoare modificarea regulamentului privind organizarea și funcționarea Centralei Riscului de Credit din 2015? \| \| Anexa 1 - Formularul F1 (Fișa de Acreditare) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 26 \| 105 \| Ce informații trebuie să conțină o fișă de acreditare pentru persoanele autorizate să transmită informații la Centrala Riscului de Credit? \| \| 39 \| 94 \| Ce tipuri de drepturi pot fi acordate persoanelor acreditate la Centrala Riscului de Credit (depline vs. de consultare)? \| \| 95 \| 103 \| Câți administratori este obligatoriu să desemneze o persoană declarantă în relația cu Centrala Riscului de Credit? \| \| Anexa 1 - Mod de completare a Formularului F1 \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 106 \| 137 \| Cum se completează secțiunea referitoare la drepturile persoanelor acreditate (depline sau de consultare) în fișa de acreditare pentru Centrala Riscului de Credit? \| \| 107 \| 117 \| Ce date de identificare ale persoanei declarante sunt necesare în formularul de acreditare pentru Centrala Riscului de Credit? \| \| 131 \| 135 \| Ce informații se completează în secțiunea "Administratori" a fișei de acreditare pentru acces la Centrala Riscului de Credit? \| \| Anexa 2 - Formularul F2 A (Raportare Debitori) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 138 \| 173 \| Ce date de identificare ale debitorilor trebuie raportate lunar la Centrala Riscului de Credit? \| \| 149 \| 161 \| Ce informații despre situația specială sau încadrarea unui debitor sunt incluse în raportările către Centrala Riscului de Credit? \| \| 162 \| 172 \| Ce date referitoare la sucursalele persoanelor juridice se raportează în formularele către Centrala Riscului de Credit? \| \| Anexa 2 - Mod de completare a Formularului F2 A \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 174 \| 240 \| Cum se codifică situația specială a unui debitor (reorganizare, insolvență, faliment) în raportările la Centrala Riscului de Credit? \| \| 197 \| 204 \| Care sunt codurile utilizate pentru încadrarea unui debitor în diverse categorii de clasificare a creditelor (standard, în observație etc.)? \| \| 187 \| 188 \| Cum se completează codul de identificare pentru diferite tipuri de debitori (persoane juridice, persoane fizice române/străine) în raportările la CRC? \| \| 227 \| 230 \| Ce înseamnă tipul de raportare 'S' și 'N' pentru un debitor în contextul Centralei Riscului de Credit? \| \| Anexa 3 - Formularul F3 A (Raportare Riscuri Individuale) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 241 \| 324 \| Ce informații detaliate despre un credit individual (sume, garanții, scadență, serviciul datoriei) se raportează la Centrala Riscului de Credit? \| \| 252 \| 289 \| Ce date specifice despre garanțiile unui credit (tip, valoare) sunt incluse în formularul de raportare a riscurilor individuale? \| \| 290 \| 323 \| Ce indicatori financiari trimestriali, precum valoarea activului ponderat la risc (RWA), trebuie raportați pentru riscurile de credit individuale? \| \| Anexa 3 - Mod de completare F3 A (Secțiunea 1) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 355 \| 373 \| Cum se codifică tipurile de garanții (reale, personale, de la administrația publică) în raportările de risc de credit? \| \| 374 \| 389 \| Care sunt categoriile de 'tip risc' (credite de trezorerie, ipotecare, de consum) utilizate în raportarea la Centrala Riscului de Credit? \| \| 422 \| 430 \| Cum se clasifică serviciul datoriei unui credit în funcție de numărul de zile de întârziere la plată? \| \| 431 \| 438 \| Ce coduri se folosesc pentru a indica măsurile de restructurare sau refinanțare aplicate unui credit? \| \| Anexa 3 - Mod de completare F3 A (Secțiunea 2) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 454 \| 457 \| Ce informații legate de ratingul intern și probabilitatea de nerambursare se raportează la Centrala Riscului de Credit? \| \| 470 \| 471 \| Ce indicatori specifici, precum dobânda anuală efectivă (DAE) sau LTV, se pot raporta pentru credite individuale... (truncated) Tokens: 41,604 Cost: $0.071775 Processing Time: 810000 ms
2026-07-04 00:04:54	Batch Created	Added to batch 7/40	GOOGLE
Metadata: `{ "batch_id": "23610472-4746-44a4-b707-7b3ca8ceee0e", "provider_batch_id": "batches\/labhasfdh5kow337su52gs68hrh9rzl3a7ia", "batch_number": 7, "total_batches": 40 }`
2026-07-04 00:04:44	Processing Started	Starting batch question generation with Google AI (gemini-2.5-pro)	GOOGLE AI
Metadata: `{ "generation_id": "bd50e7e2-7e6a-499b-a789-eb3b673ce04e", "document_title": "REGULAMENT 4 17\/04\/2015 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2026-07-04 00:04:44	Prompt Sent	Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-831) for iteration 1	GOOGLE AI
Metadata: { "iteration": 1, "part_index": 1, "total_parts": 1, "part_body_start": 1, "part_body_end": 831, "character_count": 100615, "batch_mode": true, "json_schema": { "type": "object", "properties": { "documentCategory": { "type": "string", "description": "Document category classification", "enum": [ "daily_relevant_law", "daily_relevant_regulation", "daily_relevant_procedure", "decision_salary", "decision_approval", "decision_modification", "decision_other", "uncategorized" ] }, "categoryReason": { "type": "string", "description": "Explanation for the categorization (max 50 words)" }, "chapters": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "chapter": { "type": "string", "description": "Chapter or article name with short description" }, "questions": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "q": { "type": "string", "description": "The question text in Romanian" }, "s": { "type": "integer", "description": "Start element number" }, "e": { "type": "integer", "description": "End element number" } }, "required": [ "q", "s", "e" ] } } }, "required": [ "chapter", "questions" ] }, "maxItems": 500 }, "allChaptersCovered": { "type": "boolean", "description": "Whether all chapters in the document have been covered" } }, "required": [ "documentCategory", "categoryReason", "chapters", "allChaptersCovered" ] } } JSON Schema Available View full prompt to see the response format schema

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIT DE	ANEXA 29/09/2025
Actul	REFERIT DE	ORDIN 395 22/10/2024
Actul	REFERIT DE	REGULAMENT (R) 2 09/01/2012
ANEXA 3	REFERIT DE	ORDIN 395 22/10/2024

REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

REGULAMENT nr. 4 din 17 aprilie 2015

EMITENT

Articolul I

Articolul II

Anexa 1

Modul de completare

Anexa 2

Modul de completare

Anexa 3

Modul de completare

Anexa 4

Modul de completare

Anexa 5

Modul de completare

Version Information

Other Versions of this Document

Actions Induced by This Document

AI-Generated Questions

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Metadata:

Metadata:

Response Preview:

Metadata:

Metadata:

Metadata:

Document Relationships & Actions

Actions Induced by This Document

Documents Referenced by This Act

Documents That Reference This Act

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 2
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 3
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 24
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 25
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 48
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 49
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 16
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 35
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ART. 43
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 1
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 2
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 3
ART. 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4
ANEXA 1	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 1
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 85 25/06/2014
ANEXA 2	REFERIRE LA	REGULAMENT 16 12/12/2012
ANEXA 2	REFERIRE LA	REGULAMENT 5 08/03/2012
ANEXA 2	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 2
ANEXA 3	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 3
ANEXA 4	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4
ANEXA 5	MODIFICA PE	REGULAMENT 2 09/01/2012 ANEXA 4

REGULAMENT 4 17/04/2015 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

REGULAMENT nr. 4 din 17 aprilie 2015

EMITENT

Articolul I

Articolul II

Anexa 1

Modul de completare

Anexa 2

Modul de completare

Anexa 3

Modul de completare

Anexa 4

Modul de completare

Anexa 5

Modul de completare

Version Information

Other Versions of this Document

Actions Induced by This Document

AI-Generated Questions

Care sunt sancțiunile aplicabile pentru netransmiterea sau transmiterea eronată a informațiilor de risc de credit către Centrala Riscului de Credit? Section 9-18

Ce tipuri de erori în raportarea informațiilor de risc de credit sunt sancționate cu amendă și cum se calculează aceasta? Section 13-14

Ce informații cantitative și calitative trebuie raportate periodic de către persoanele declarante la Banca Națională a României pentru scopuri de analiză? Section 15-17

Când a intrat în vigoare modificarea regulamentului privind organizarea și funcționarea Centralei Riscului de Credit din 2015? Section 19-25

Ce informații trebuie să conțină o fișă de acreditare pentru persoanele autorizate să transmită informații la Centrala Riscului de Credit? Section 26-105

Ce tipuri de drepturi pot fi acordate persoanelor acreditate la Centrala Riscului de Credit (depline vs. de consultare)? Section 39-94

Câți administratori este obligatoriu să desemneze o persoană declarantă în relația cu Centrala Riscului de Credit? Section 95-103

Cum se completează secțiunea referitoare la drepturile persoanelor acreditate (depline sau de consultare) în fișa de acreditare pentru Centrala Riscului de Credit? Section 106-137

Ce date de identificare ale persoanei declarante sunt necesare în formularul de acreditare pentru Centrala Riscului de Credit? Section 107-117

Ce informații se completează în secțiunea "Administratori" a fișei de acreditare pentru acces la Centrala Riscului de Credit? Section 131-135

Ce date de identificare ale debitorilor trebuie raportate lunar la Centrala Riscului de Credit? Section 138-173

Ce informații despre situația specială sau încadrarea unui debitor sunt incluse în raportările către Centrala Riscului de Credit? Section 149-161

Ce date referitoare la sucursalele persoanelor juridice se raportează în formularele către Centrala Riscului de Credit? Section 162-172

Cum se codifică situația specială a unui debitor (reorganizare, insolvență, faliment) în raportările la Centrala Riscului de Credit? Section 174-240

Care sunt codurile utilizate pentru încadrarea unui debitor în diverse categorii de clasificare a creditelor (standard, în observație etc.)? Section 197-204

Cum se completează codul de identificare pentru diferite tipuri de debitori (persoane juridice, persoane fizice române/străine) în raportările la CRC? Section 187-188

Ce înseamnă tipul de raportare 'S' și 'N' pentru un debitor în contextul Centralei Riscului de Credit? Section 227-230

Ce informații detaliate despre un credit individual (sume, garanții, scadență, serviciul datoriei) se raportează la Centrala Riscului de Credit? Section 241-324

Ce date specifice despre garanțiile unui credit (tip, valoare) sunt incluse în formularul de raportare a riscurilor individuale? Section 252-289

Ce indicatori financiari trimestriali, precum valoarea activului ponderat la risc (RWA), trebuie raportați pentru riscurile de credit individuale? Section 290-323

Cum se codifică tipurile de garanții (reale, personale, de la administrația publică) în raportările de risc de credit? Section 355-373

Care sunt categoriile de 'tip risc' (credite de trezorerie, ipotecare, de consum) utilizate în raportarea la Centrala Riscului de Credit? Section 374-389

Cum se clasifică serviciul datoriei unui credit în funcție de numărul de zile de întârziere la plată? Section 422-430

Ce coduri se folosesc pentru a indica măsurile de restructurare sau refinanțare aplicate unui credit? Section 431-438

Ce informații legate de ratingul intern și probabilitatea de nerambursare se raportează la Centrala Riscului de Credit? Section 454-457

Ce indicatori specifici, precum dobânda anuală efectivă (DAE) sau LTV, se pot raporta pentru credite individuale? Section 470-471

În ce condiții se completează informațiile despre expunerea la riscul de credit și factorul de conversie în raportările trimestriale? Section 478-483

Cum se gestionează raportarea pentru creditele noi față de cele raportate anterior la Centrala Riscului de Credit? Section 484-490

Ce informații cuprinde un raport privind riscul global al unei persoane, emis de Centrala Riscului de Credit? Section 491-572

Ce date despre incidentele de plăți sau fraudele cu carduri pot fi incluse în situația riscului global al unui debitor? Section 514-515

Cum sunt prezentate în raportul de risc global informațiile despre creditele obținute de un debitor de la alte instituții declarante? Section 518-554

Ce informații transfrontaliere despre datoriile unui debitor pot fi incluse în situația riscului global? Section 555-572

Cum se interpretează codul pentru 'situație specială' (reorganizare, insolvență, faliment) într-un raport de risc global de la CRC? Section 573-641

Ce reprezintă câmpul 'Încadrare debitor - total sistem' într-o situație a riscului global și cum se determină? Section 624-630

Ce informații despre incidentele de plăți sunt furnizate de Centrala Incidentelor de Plăți în cadrul raportului de risc global? Section 637-641

Cum pot identifica într-un raport de la Centrala Riscului de Credit care dintre credite sunt din portofoliul propriu și care sunt de la alte instituții? Section 642-647

Ce semnificație au codurile pentru 'serviciul datoriei' (A-G) într-un raport de risc global și ce indică acestea despre comportamentul de plată? Section 706-714

Cum se diferențiază în raportul de risc global sumele datorate utilizate de cele neutilizate dintr-o linie de credit? Section 727-739

Ce reprezintă și cum se calculează valoarea 'RISC GLOBAL' într-o situație a creditelor unei persoane recenzate? Section 750-751

Ce tip de informații despre creditele transfrontaliere ale unui debitor sunt disponibile prin schimbul de date între registrele de credit naționale? Section 755

Cum sunt agregate și prezentate datoriile unui debitor (credite și angajamente) din alte țări participante la schimbul transfrontalier de informații? Section 755

În ce monede (lei, euro) sunt exprimate expunerile transfrontaliere în rapoartele de la Centrala Riscului de Credit? Section 755

Ce informații conține o situație a creditelor restante emisă de Centrala Riscului de Credit pentru o anumită persoană? Section 756-781

Cum este detaliată evoluția lunară a sumelor restante în funcție de serviciul datoriei (întârzieri la plată)? Section 771-781

Ce date despre creditele scoase în afara bilanțului, refinanțate sau trecute pe pierderi sunt incluse în situația creditelor restante? Section 771-781

Cum se interpretează coloanele referitoare la 'Serviciul datoriei' (A-G) în raportul privind situația creditelor restante? Section 782-831

Ce reprezintă rubrica 'Sume externalizate' în situația creditelor restante emisă de Centrala Riscului de Credit? Section 829-830

Ce informații despre fraudele cu carduri și incidentele de plăți sunt incluse în antetul situației creditelor restante? Section 795-803

Care este diferența dintre 'sume refinanțate' și 'sume raportate ca pierderi' într-o situație a creditelor restante? Section 825-828

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Metadata:

Metadata:

Response Preview: