REGULAMENT 1 07/01/2016 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	175217
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2026-10-23 04:34:37
Last Updated:	2026-11-10 17:56:28
Valid From:	21.01.2016
Valid To:	11.09.2018
Latest Version:	Yes
Status:	ABROGATED on 11.09.2018
Abrogated By:	REGULAMENT 2 11/09/2018

Metadata

Meta tags:	Title: REGULAMENT 1 07/01/2016 - Portal Legislativ Keywords: REGULAMENT 1 07/01/2016 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: REGULAMENT 1 07/01/2016 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 18 Section count: 7 Status indicator: completat Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 47 din 21 ianuarie 2016

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

REGULAMENT nr. 1 din 7 ianuarie 2016

privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit

EMITENT

FONDUL DE GARANTARE A DEPOZITELOR BANCARE

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 47 din 21 ianuarie 2016

Având în vedere prevederile art. 46-48, art. 59 şi art. 117 alin. (2) din Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare şi ale Regulamentului delegat (UE) 2015/63 al Comisiei din 21 octombrie 2014 de completare a Directivei 2014/59/UE a Parlamentului European şi a Consiliului în ceea ce priveşte contribuţiile ex ante la mecanismele de finanţare a rezoluţiei,

în temeiul art. 98 alin. (2) lit. x) şi al art. 129 din Legea nr. 311/2015,

Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumit în continuare Fondul, emite prezentul regulament.

Capitolul I

Dispoziţii generale

Articolul 1

(1) Termenii şi expresiile din cuprinsul prezentului regulament au semnificaţiile prevăzute în Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare, denumită în continuare Lege, şi în Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare, denumită în continuare OUG nr. 99/2006. ... (2) În sensul prezentului regulament, soldurile temporar ridicate sunt depozitele eligibile prevăzute la art. 62 alin. (1) din Lege şi care sunt acoperite de către Fond până la nivelul stabilit de către Banca Naţională a României conform art. 62 alin. (2) din Lege. ...

Articolul 2

(1) Prezentul regulament stabileşte conţinutul, structura şi modul de raportare a informaţiilor necesare pentru: ... a) determinarea de către Fond a contribuţiilor anuale pe care instituţiile de credit participante la schema de garantare a Fondului urmează să le plătească conform art. 117 din Lege; ... b) analizarea de către Fond a evoluţiei depozitelor acoperite şi a depozitelor eligibile; ... c) întocmirea şi raportarea de către instituţiile de credit participante la schema de garantare a Fondului a listei compensaţiilor de plătit. ... (2) Prezentul regulament se aplică instituţiilor de credit participante la schema de garantare a Fondului, denumite în continuare instituţii de credit participante. ...

Articolul 3

Pentru aplicarea prevederilor prezentului regulament, instituţiile de credit menţionate la art. 2 alin. (2) vor avea în vedere următoarele:

a) categoriile de deponenţi reprezentate de persoane fizice autorizate, persoane fizice care desfăşoară activităţi economice în mod independent, persoane fizice având profesii liberale, conform legii, precum şi alte persoane fizice a căror activitate economică este reglementată prin legi speciale; întreprinderile individuale şi întreprinderile familiale sunt asimilate categoriei persoanelor juridice; ... b) data de referinţă pentru transmiterea informaţiilor necesare determinării contribuţiilor anuale, analizării evoluţiei depozitelor acoperite şi întocmirii listei compensaţiilor de plătit este ultima zi a semestrului sau orice altă zi pentru care Fondul solicită transmiterea raportărilor respective; ... c) datele raportate Fondului conform prezentului regulament au la bază informaţiile din evidenţa contabilă a instituţiilor de credit. ...

Capitolul II

Dispoziţii comune pentru întocmirea şi transmiterea formularului de raportare a depozitelor acoperite şi a listei compensaţiilor de plătit

Articolul 4

În aplicarea art. 46 şi 48 din Lege, instituţiile de credit participante trebuie să respecte următoarele cerinţe:

a) informaţiile transmise Fondului trebuie să fie generate automat din sistemul informatic astfel încât riscul operaţional să fie cât mai mic; ... b) responsabilităţile/atribuţiile privind întocmirea şi raportarea informaţiilor către Fond, precum şi persoanele desemnate în acest scop de către instituţiile de credit participante trebuie să fie prevăzute în cadrul unor proceduri/instrucţiuni/hotărâri formalizate conform reglementărilor interne ale instituţiilor de credit respective. ...

Articolul 5

În aplicarea prevederilor art. 46 alin. (2) şi ale art. 68 alin. (1) din Lege, instituţiile de credit vor include în categoria depozitelor eligibile în cazul cărora nu a avut loc nicio tranzacţie în ultimele 24 de luni conturi care nu au rulaj, respectiv conturi în care nu s-au înregistrat sume rezultate din tranzacţii instructate de client şi automate.

Articolul 6

(1) În scopul întocmirii de către instituţiile de credit a raportărilor transmise către Fond, echivalentul în lei al plafonului de acoperire şi, respectiv, al sumelor în valută se calculează prin utilizarea cursurilor de schimb valutar pentru valutele respective, comunicate de Banca Naţională a României pentru data de referinţă. ... (2) Pentru depozitele constituite în alte valute decât cele pentru care Banca Naţională a României comunică cursuri de schimb valutar, echivalentul în lei al sumelor în valută se calculează pe baza cursului de schimb oficial al respectivei valute comunicat la data de referinţă de banca centrală emitentă a respectivei valute, raportat la euro sau, dacă acesta nu este comunicat în raport cu euro, raportat la dolarul american. ...

Articolul 7

Instituţiile de credit participante poartă întreaga răspundere asupra informaţiilor preluate din evidenţa contabilă şi înscrise în raportările prevăzute în anexele nr. 1, 2 şi 3.

Capitolul III

Întocmirea şi transmiterea formularului de raportare a depozitelor acoperite

Articolul 8

(1) În scopul determinării contribuţiilor anuale şi al analizării în cursul anului de către Fond a evoluţiei depozitelor acoperite şi a depozitelor eligibile, instituţiile de credit participante transmit formularul de raportare a depozitelor acoperite, denumit în continuare formularul de raportare, al cărui model este prevăzut în anexa nr. 1, cu respectarea următoarelor termene de raportare: ... a) până la data de 15 a primei luni din semestrul următor celui pentru care se transmite formularul de raportare, când data de referinţă este ultima zi a semestrului. Pentru această dată de raportare instituţiile de credit participante vor include în formularul de raportare întocmit pentru ultima zi a semestrului şi informaţii privind depozitele acoperite determinate ca medie trimestrială în cadrul semestrului respectiv; ... b) până la 15 zile de la data pentru care Fondul a solicitat întocmirea formularului de raportare, când data de referinţă este alta decât ultima zi a semestrului. ... (2) În cazul în care termenul de raportare este o zi nebancară, formularul de raportare se transmite cel mai târziu în ultima zi bancară anterioară acesteia. ...

Articolul 9

(1) Contribuţia anuală a fiecărei instituţii de credit participante se determină pe baza informaţiilor cu privire la depozitele acoperite în echivalent lei, înregistrate în evidenţa contabilă a instituţiei de credit la data de 31 decembrie a anului precedent anului de plată, transmise de acestea Fondului prin formularul de raportare aferent semestrului II al anului respectiv. ... (2) În situaţia în care după transmiterea formularului de raportare pentru data de 31 decembrie instituţiile de credit participante efectuează corecţii ale datelor contabile privind depozitele acoperite sau au identificat erori în formularul de raportare respectiv, acestea au obligaţia să retransmită formularul de raportare corectat până cel târziu la data de 15 februarie a anului de plată. ...

Articolul 10

La întocmirea formularului de raportare, instituţiile de credit participante vor respecta instrucţiunile prezentate în anexa nr. 1.

Capitolul IV

Întocmirea şi transmiterea listei compensaţiilor de plătit

Articolul 11

(1) În scopul testării capacităţii de întocmire şi transmitere a informaţiilor necesare pentru determinarea valorii compensaţiei datorate fiecărui deponent garantat, instituţiile de credit participante vor transmite în termen de 3 zile lucrătoare de la data de referinţă următoarele informaţii: ... a) lista compensaţiilor de plătit, prevăzută în anexa nr. 2, ale cărei rubrici privind datele personale sau datele unice de identificare, după caz, ale deponenţilor garantaţi vor fi completate de către instituţiile de credit participante numai în baza unei solicitări scrise din partea Fondului; ... b) situaţia recapitulativă, întocmită conform anexei nr. 3. ... (2) La întocmirea situaţiilor prevăzute la alin. (1) lit. a) şi b), transmise Fondului conform art. 15, instituţiile de credit participante vor avea în vedere instrucţiunile de completare prevăzute în cadrul anexelor nr. 2 şi 3. ...

Capitolul V

Dispoziţii speciale pentru instituţia de credit ale cărei depozite au fost declarate indisponibile

Articolul 12

(1) În ziua următoare constatării indisponibilităţii depozitelor, instituţia de credit sau lichidatorul desemnat, după caz, conform legii, transmite Fondului lista compensaţiilor de plătit şi situaţia recapitulativă prevăzute la art. 11 alin. (1), întocmite pentru data indisponibilizării depozitelor. ... (2) Lista compensaţiilor de plătit prevăzută la alin. (1) va fi întocmită cu completarea tuturor rubricilor, inclusiv a celor care conţin datele personale de identificare a deponenţilor garantaţi. ...

Articolul 13

Sumele care la data indisponibilizării depozitelor sunt evidenţiate în conturi tranzitorii şi pentru care nu sunt disponibile toate informaţiile necesare pentru transferul sumelor reprezentând compensaţii către persoanele îndreptăţite vor fi introduse în lista compensaţiilor de plătit prin intermediul unor liste suplimentare, întocmite conform art. 14.

Articolul 14

(1) În termen de maximum 3 zile lucrătoare de la data la care depozitele devin indisponibile, instituţia de credit sau lichidatorul desemnat de instanţă transmite Fondului orice informaţii rectificative sau suplimentare de natură să contribuie la asigurarea acurateţei informaţiilor transmise conform art. 12. ... (2) Instituţia de credit respectivă sau, după caz, lichidatorul desemnat de instanţă transmite Fondului informaţiile de care nu a avut cunoştinţă în termenul prevăzut la alin. (1), de îndată ce acestea sunt cunoscute. ...

Capitolul VI

Dispoziţii tranzitorii

Articolul 15

(1) Formularul de raportare a depozitelor acoperite şi lista compensaţiilor de plătit întocmite pentru data de 31 decembrie 2015 vor fi transmise Fondului până la data de 15 februarie 2016, în format electronic. Formularul de raportare a depozitelor acoperite va fi transmis şi în format letric, cu semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituţiei de credit. ... (2) În aplicarea prevederilor art. 8 şi 11, începând cu 30 iunie 2016, instituţiile de credit vor transmite Fondului formularul de raportare şi lista compensaţiilor de plătit, astfel: ... a) în format electronic, anexele nr. 1 şi 2, prin Reţeaua de comunicaţii interbancare administrată de Banca Naţională a României (RCI); ... b) în format letric, anexele nr. 1 şi 3, cu semnătura persoanelor autorizate din cadrul instituţiei de credit. ...

Capitolul VII

Dispoziţii finale

Articolul 16

Anexele nr. 1-3 fac parte integrantă din prezentul regulament.

Articolul 17

La data publicării prezentului regulament în Monitorul Oficial al României, Partea I, se abrogă:

a) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 1/2012 privind plata contribuţiilor şi cotizaţiilor de către instituţiile de credit, precum şi verificarea acestora de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 677 din 28 septembrie 2012; ... b) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 3/2009 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar a situaţiei deponenţilor garantaţi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 599 din 31 august 2009, cu modificările şi completările ulterioare; ... c) Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr. 3/2004 privind plata compensaţiilor de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 844 din 15 septembrie 2004, cu modificările şi completările ulterioare. ...

Articolul 18

Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare în termen de 5 zile de la data publicării.

Preşedintele Consiliului de administraţie al
Fondului de garantare a depozitelor bancare,
Lucian Croitoru

Bucureşti, 7 ianuarie 2016.

Nr. 1.

Anexa 1

Instituţia de credit

Formularul de raportare a depozitelor acoperite la data de:

*Font 7*

┌────┬───────────────────────────────────────────────┬─────────────────────────────────┬────────────────────────────────┬─────────┬───────┐

│ │ │Depozite prevăzute la art. 61 din│ Solduri temporar ridicate │ │ │

│ │ │ Legea nr. 311/2015 privind │ prevăzute la art. 62 din │ │ │

│ │ │ schemele de garantare a │ Legea nr. 311/2015 │ │ │

│ │ │ depozitelor şi Fondul de │ │ │ │

│Nr. │ │ garantare a depozitelor bancare │ │ Total │ Total │

│crt.│ ├────────────┬──────────────┬─────┼────────────┬─────────────┬─────┤depozite │ │

│ │ │ În cadrul │Peste plafonul│Total│ În cadrul │Peste nivelul│Total│acoperite│ │

│ │ │ plafonului │de acoperire │ │ nivelului │de garantare │ │ │ │

│ │ │de acoperire│ │ │de garantare│ │ │ │ │

├────┼───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤

│ 0 │ 1 │ 2 │ 3 │4=2 3│ 5 │ 6 │7=5 6│ 8 │ 9=4 7 │

│1. │Număr titulari de depozite - total, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ ├───────────────────────────────────────────────┼────────────┼──────────────┼─────┼────────────┼─────────────┼─────┼─────────┼───────┤

│ │a) persoane fizice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane juridice, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│2. │Număr titulari de depozite eligibile - total, │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- rezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- nerezidente │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│3. │Total depozite (rd. 4 rd. 5) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │a) persoane rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│4. │Suma depozitelor constituite de persoane │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │fizice - total (lei): │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │a) persoane fizice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane fizice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│5. │Suma depozitelor constituite de persoane │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │juridice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │a) persoane juridice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*) │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane juridice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│6. │Total depozite eligibile (rd. 7 rd. 8) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│7. │Suma depozitelor eligibile constituite de │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │persoane fizice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │a) persoane fizice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane fizice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│8. │Suma depozitelor eligibile constituite de │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │persoane juridice - total (lei) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │a) persoane juridice rezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în valută (în echivalent lei)*), din care în:│ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │EUR │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │USD │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │CHF │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │GBP │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │alte valute (în echivalent lei)*) │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

│ │b) persoane juridice nerezidente, din care: │▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│ │▒▒▒▒▒▒▒│

│ │- în lei │ │ │▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒▒▒│▒▒▒▒▒▒▒│

└────┴───────────────────────────────────────────────┴────────────┴──────────────┴─────┴────────────┴─────────────┴─────┴─────────┴───────┘

──────────*) Se vor utiliza cursurile de schimb conform art. 6 din Regulamentul Fondului de garantare a depozitelor bancare nr. 1/2016 privind transmiterea către Fondul de garantare a depozitelor bancare a informaţiilor necesare întocmirii listei compensaţiilor de plătit şi a celor necesare în procesul determinării contribuţiilor anuale ale instituţiilor de credit.──────────

Informaţii suplimentare:

┌─────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Media trimestrială a cuantumului depozitelor acoperite în sold la data │

│ de ........ │

├───────────────────────────────────────────┬────────────────────┬────────────┤

│ │ Depozite acoperite │ Depozite │

│ │ la sfârşitul lunii │ acoperite -│

│ ├──────┬──────┬──────┤ medie │

│ │Luna 1│Luna 2│Luna 3│trimestrială│

├───────────────────────────────────────────┼──────┼──────┼──────┼────────────┤

│Trimestrul I al semestrului de raportare │ │ │ │ │

│Trimestrul II al semestrului de raportare │ │ │ │ │

└────┴──────────────────────────────────────┴──────┴──────┴──────┴────────────┘

Conducătorul instituţiei de credit, Conducătorul compartimentului

................................... financiar-contabil,

(numele, prenumele, funcţia, .............................

semnătura, ştampila) (numele, prenumele, funcţia,

semnătura)

Instrucţiuni de întocmire a formularului de raportare a depozitelor acoperite:

*Font 8*

┌────┬─────────────────────────────────────┬──────────────────────────────────────────────────────────┐

│Nr. │ Indicatori │ Explicaţii │

│crt.│ │ │

├────┼─────────────────────────────────────┼──────────────────────────────────────────────────────────┤

│ 1. │Depozite eligibile prevăzute la │Depozitele eligibile, altele decât cele cu solduri │

│ │art. 61 din Legea nr. 311/2015 în │temporar ridicate, agregate per deponent garantat, cu │

│ │cadrul plafonului de acoperire │valori mai mici sau egale cu plafonul de acoperire │

│ │ │prevăzut la art. 61 din Legea nr. 311/2015 │

│ 2. │Depozite eligibile prevăzute la │Depozitele eligibile, altele decât cele cu solduri │

│ │art. 61 din Legea nr. 311/2015 peste │temporar ridicate, agregate per deponent garantat, cu │

│ │plafonul de acoperire │valori mai mari decât plafonul de acoperire prevăzut la │

│ │ │art. 61 din Legea nr. 311/2015 │

│ 3. │Solduri temporar ridicate prevăzute │Depozitele eligibile cu solduri temporar ridicate, │

│ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 în │agregate per deponent garantat, cu valori mai mici sau │

│ │cadrul nivelului de garantare │egale cu nivelul de garantare prevăzut la │

│ │ │art. 62 din Legea nr. 311/2015 │

│ 4. │Solduri temporar ridicate prevăzute │Depozitele eligibile cu solduri temporar ridicate, │

│ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015 │agregate per deponent garantat, cu valori mai mari decât │

│ │peste nivelul de garantare │nivelul de garantare prevăzut la │

│ │ │art. 62 din Legea nr. 311/2015 │

│ 5. │Media trimestrială a cuantumului │Se calculează ca medie aritmetică simplă a soldurilor │

│ │depozitelor acoperite │depozitelor acoperite la sfârşitul fiecărei luni din │

│ │ │cadrul trimestrului. │

│ 6. │ - │Celulele colorate în gri nu se completează manual, ele │

│ │ │conţin valori calculate sau nu conţin informaţii. │

└────┴─────────────────────────────────────┴──────────────────────────────────────────────────────────┘

NOTE:

1. În aplicarea prevederilor art. 62 din Legea nr. 311/2015, sistemele informatice ale instituţiilor de credit participante la Fondul de garantare a depozitelor bancare trebuie să permită identificarea şi evidenţierea distinctă a soldurilor temporar ridicate.

2. În situaţia în care un titular deţine depozite eligibile prevăzute la art. 61 din Legea nr. 311/2015, precum şi depozite eligibile prevăzute la art. 62 din Legea nr. 311/2015, acesta va fi inclus în formularul de raportare a depozitelor acoperite astfel:

- în coloana 2 sau 3, după caz;

- în coloana 5 sau 6, după caz;

- în coloana 8, o singură dată.

Anexa 2

Instituţia de credit

LISTA

compensaţiilor de plătit la data de .................

Lista compensaţiilor de plătit se întocmeşte sub forma unor fişiere în format txt cu separator de câmp § (section sign), având următoarea structură:

1. Fişierul persoanelor fizice - LIST_DEP_PF - include totalitatea persoanelor fizice garantate de Fondul de garantare a depozitelor bancare. Depozitele eligibile ale unei persoane fizice evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit sunt cumulate într-o singură poziţie (nu se includ în fişier persoanele fizice ale căror depozite sunt menţionate în Lista depozitelor excluse de la garantare - anexa nr. 1 la Legea nr. 311/2015 privind schemele de garantare a depozitelor şi Fondul de garantare a depozitelor bancare). Pentru fiecare deponent se specifică elementele necesare identificării acestuia, sumele necesare calculului compensaţiei, precum şi compensaţia de plătit.

*Font 8*

┌─────────────────────────────────┬─────────────┬────┬───────┬────────────────────────────────────────┐

│ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicaţii │

│ │ │câmp│ câmp │ │

├─────────────────────────────────┼─────────────┼────┼───────┼────────────────────────────────────────┤

│Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │

│deponentului │ │ │ │către instituţia de credit │

│Nume deponent │Nume** │C │ 100 │Conţine numele deponentului. │

│Prenume deponent │Prenume** │C │ 100 │Conţine prenumele deponentului. │

│Data naşterii │Data_n** │D │ 10 │Data naşterii deponentului │

│Serie şi număr act identitate │AI** │C │ 30 │Conţine seria şi numărul actului de │

│ │ │ │ │identitate al deponentului (care poate │

│ │ │ │ │fi buletin de identitate, carte de │

│ │ │ │ │identitate, paşaport ori alt act de │

│ │ │ │ │identitate emis conform legii). │

│Cod numeric personal │CNP** │C │ 13 │Conţine codul numeric personal al │

│ │ │ │ │deponentului cetăţean român (indiferent │

│ │ │ │ │de rezidenţă) sau al deponentului străin│

│ │ │ │ │cu rezidenţă în România. │

│Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează "T" pentru cetăţenii │

│ │ │ │ │străini nerezidenţi în România. │

│Ţară │Tara │C │ 100 │Ţara unde are adresa deponentul │

│Judeţ │Judet │C │ 100 │Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde │

│ │ │ │ │are adresa deponentul │

│Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul │

│Adresa │Adresa** │C │ 100 │Conţine adresa deponentului, cu excepţia│

│ │ │ │ │informaţiilor din câmpurile: Ţară, │

│ │ │ │ │Judeţ, Localitate. │

│Cod poştal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poştal aferent adresei │

│ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │

│ │ │ │ │instituţia de credit deţine informaţia.)│

│Telefon fix │Tel_f ** │C │ 15 │Telefonul fix al deponentului (Se │

│ │ │ │ │completează dacă instituţia de credit │

│ │ │ │ │deţine informaţia.) │

│Telefon mobil │Tel_m** │C │ 15 │Telefonul mobil al deponentului (Se │

│ │ │ │ │completează dacă instituţia de credit │

│ │ │ │ │deţine informaţia.) │

│Adresă e-mail │E-mail** │C │ 50 │Adresa de e-mail a deponentului (Se │

│ │ │ │ │completează dacă instituţia de credit │

│ │ │ │ │deţine informaţia.) │

│Obligaţiile instituţiei de credit│Depozit1 │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor, altele decât │

│faţă de deponent, cu excepţia │ │ │ │soldurile temporar ridicate, se │

│soldurilor temporar ridicate │ │ │ │determină prin însumarea valorii: │

│ │ │ │ │- tuturor depozitelor deţinute de un │

│ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │

│ │ │ │ │unităţile instituţiei de credit, cu │

│ │ │ │ │excepţia celor din categoriile prevăzute│

│ │ │ │ │la art. 62, art. 65 alin. (2), art. 67 │

│ │ │ │ │şi art. 68 alin. (1) din Legea │

│ │ │ │ │nr. 311/2015; │

│ │ │ │ │- părţii din conturile comune sau │

│ │ │ │ │depozitele pentru care este îndreptăţit │

│ │ │ │ │deponentul în conformitate cu │

│ │ │ │ │prevederile art. 64 din Legea │

│ │ │ │ │nr. 311/2015; │

│ │ │ │ │- dobânzilor calculate la depozite până │

│ │ │ │ │la data de referinţă şi nevirate în │

│ │ │ │ │contul deponentului. │

│Obligaţiile instituţiei de credit│Depozit2 │N │ 19,2 │Suma totală a soldurilor temporar │

│faţă de deponent din categoria │ │ │ │ridicate prevăzute la art. 62 din Legea │

│soldurilor temporar ridicate │ │ │ │nr. 311/2015 deţinute de un deponent la │

│ │ │ │ │toate unităţile instituţiei de credit │

│Obligaţiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligaţiilor de plată faţă de │

│ale deponentului faţă de │ │ │ │instituţia de credit se determină prin │

│instituţia de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligaţiilor de plată │

│ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │

│ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate şi │

│ │ │ │ │neachitate la data scadenţei) │

│ │ │ │ │evidenţiate la toate unităţile │

│ │ │ │ │instituţiei de credit. │

│Compensaţia de plătit în limita │Compensaţie1 │N │ 19,2 │Compensaţie1 se calculează astfel: │

│plafonului de acoperire potrivit │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este negativ │

│art. 61 din Legea nr. 311/2015 │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │

│ │ │ │ │zero; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│

│ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│

│ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit1 - Credit) este pozitiv,│

│ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de acoperire│

│ │ │ │ │se înscrie valoarea plafonului de │

│ │ │ │ │acoperire. │

│Compensaţia de plătit în limita │Compensaţie2 │N │ 19,2 │Dacă (Depozit1 - Credit) ≤ 0, │

│nivelului de garantare stabilit │ │ │ │atunci Compensaţie2 se calculează │

│pentru soldurile temporar │ │ │ │astfel: │

│ridicate potrivit art. 62 din │ │ │ │- dacă (Depozit2 Depozit1 - Credit) │

│Legea nr. 311/2015 │ │ │ │este negativ sau egal cu zero, se │

│ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit2 Depozit1 - Credit) │

│ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mic sau egal cu │

│ │ │ │ │nivelul de garantare prevăzut la art. 62│

│ │ │ │ │din Legea nr. 311/2015, se înscrie │

│ │ │ │ │valoarea rezultatului; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit2 Depozit1 - Credit) │

│ │ │ │ │este pozitiv, dar mai mare decât nivelul│

│ │ │ │ │de garantare prevăzut la art. 62 din │

│ │ │ │ │Legea nr. 311/2015, se înscrie valoarea │

│ │ │ │ │nivelului de garantare. │

│ │ │ │ │ │

│ │ │ │ │Dacă (Depozit1 - Credit) > 0, │

│ │ │ │ │atunci Compensaţie2 se calculează │

│ │ │ │ │astfel: │

│ │ │ │ │- dacă Depozit2 este egal cu zero, se │

│ │ │ │ │înscrie valoarea zero; │

│ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │

│ │ │ │ │mic decât nivelul de garantare prevăzut │

│ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se │

│ │ │ │ │înscrie valoarea Depozit2; │

│ │ │ │ │- dacă Depozit2 este pozitiv, dar mai │

│ │ │ │ │mare decât nivelul de garantare prevăzut│

│ │ │ │ │la art. 62 din Legea nr. 311/2015, se │

│ │ │ │ │înscrie valoare nivelului de garantare. │

│Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conţine codul intern al unităţii │

│ │ │ │ │instituţiei de credit. │

│Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea "01". │

│ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │

│ │ │ │ │compensaţiilor, listele cu modificări şi│

│ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │

│ │ │ │ │continuare numere începând cu "02". │

│Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziţia titularului în lista │

│înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenţilor │

│listă) │ │ │ │ │

└─────────────────────────────────┴─────────────┴────┴───────┴────────────────────────────────────────┘

2. Fişierul persoanelor juridice - LIST_DEP_PJ - include deponenţii garantaţi, alţii decât persoanele fizice. Depozitele eligibile ale unei persoane juridice evidenţiate la toate unităţile instituţiei de credit sunt cumulate într-o singură poziţie (nu se includ în fişier persoanele juridice ale căror depozite sunt menţionate în Lista depozitelor excluse de la garantare - anexa nr. 1 la Legea nr. 311/2015). Pentru fiecare deponent se specifică elementele necesare identificării acestuia, sumele necesare calculului compensaţiei, precum şi compensaţia de plătit.

*Font 8*

│ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicaţii │

│ │ │câmp│ câmp │ │

│Identificatorul unic al │Cod_dep │N │ 15 │Cod unic atribuit fiecărui deponent de │

│deponentului │ │ │ │către instituţia de credit │

│Denumirea persoanei juridice │Nume** │C │ 150 │Conţine denumirea persoanei juridice. │

│Identificator fiscal │CUI** │C │ 15 │Conţine codul unic de înregistrare/codul│

│ │ │ │ │fiscal atribuit persoanei juridice. │

│Nr. de înregistrare la registrul │RC** │C │ 30 │Nr. de înregistrare la registrul │

│comerţului sau al autorizaţiei de│ │ │ │comerţului sau alt registru ori nr. │

│funcţionare │ │ │ │autorizaţiei de funcţionare a persoanei │

│ │ │ │ │juridice, după caz │

│Tipul persoanei juridice │Tip_pj │C │ 10 │Conţine tipul persoanei juridice │

│ │ │ │ │(detaliat în fişierul TIP_PJ.txt). │

│ │ │ │ │Se completează cu codul tipului de │

│ │ │ │ │client din evidenţele instituţiei de │

│ │ │ │ │credit. Descrierea tipului de persoană │

│ │ │ │ │juridică, precum şi disponibilitatea │

│ │ │ │ │informaţiilor despre "CUI" şi "RC" │

│ │ │ │ │pentru tipul respectiv de persoană │

│ │ │ │ │juridică vor fi evidenţiate în fişierul │

│ │ │ │ │TIP_PJ. │

│Nerezident │Nerezident │L │ 1 │Se completează "T" pentru persoanele │

│ │ │ │ │juridice străine nerezidente în România.│

│Ţară │Tara │C │ 100 │Ţara unde are adresa deponentul. │

│Judeţ │Judet │C │ 100 │Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde │

│ │ │ │ │are adresa deponentul. │

│Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa deponentul. │

│Sediul │Adresa** │C │ 100 │Conţine adresa deponentului, cu excepţia│

│ │ │ │ │informaţiilor din câmpurile: Ţară, │

│ │ │ │ │Judeţ, Localitate. │

│Cod poştal │Cod_p** │C │ 30 │Codul poştal aferent adresei │

│ │ │ │ │deponentului (Se completează dacă │

│ │ │ │ │instituţia de credit deţine informaţia.)│

│Obligaţiile instituţiei de credit│Depozit │N │ 19,2 │Suma totală a depozitelor se determină │

│faţă de deponentul garantat │ │ │ │prin însumarea valorii: │

│ │ │ │ │- tuturor depozitelor deţinute de un │

│ │ │ │ │deponent în conturile sale la toate │

│ │ │ │ │unităţile instituţiei de credit, cu │

│ │ │ │ │excepţia celor din categoriile prevăzute│

│ │ │ │ │la art. 65 alin. (2), art. 67 şi art. 68│

│ │ │ │ │alin. (1) din Legea nr. 311/2015; │

│ │ │ │ │- dobânzile calculate la depozite până │

│ │ │ │ │la data de referinţă şi nevirate în │

│ │ │ │ │contul deponentului. │

│Obligaţiile de plată exigibile │Credit │N │ 19,2 │Suma obligaţiilor de plată faţă de │

│ale deponentului garantat faţă de│ │ │ │instituţia de credit se determină prin │

│instituţia de credit │ │ │ │însumarea tuturor obligaţiilor de plată │

│ │ │ │ │exigibile (rate de credit, dobânzi, │

│ │ │ │ │comisioane, alte sume datorate şi │

│ │ │ │ │neachitate la data scadenţei) │

│ │ │ │ │evidenţiate la toate unităţile │

│ │ │ │ │instituţiei de credit. │

│Compensaţia de plătit │Compensaţie │N │ 19,2 │- dacă (Depozit - Credit) este negativ │

│ │ │ │ │sau egal cu zero, se înscrie valoarea │

│ │ │ │ │zero; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │

│ │ │ │ │dar mai mic decât plafonul de acoperire,│

│ │ │ │ │se înscrie valoarea rezultatului; │

│ │ │ │ │- dacă (Depozit - Credit) este pozitiv, │

│ │ │ │ │dar mai mare decât plafonul de │

│ │ │ │ │acoperire, se înscrie valoarea │

│ │ │ │ │plafonului de acoperire. │

│Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conţine codul intern al unităţii │

│ │ │ │ │instituţiei de credit │

│Numărul listei de plată │Nr_list │C │ 2 │Se completează cu valoarea "01". │

│ │ │ │ │În cazul unui proces de plată a │

│ │ │ │ │compensaţiilor, listele cu modificări şi│

│ │ │ │ │adăugări ulterioare vor primi în │

│ │ │ │ │continuare numere începând cu "02". │

│Identificatorul unic al │Cod_lich │C │ 9 │Poziţia titularului în lista │

│înregistrării (numărul curent în │ │ │ │deponenţilor │

│listă) │ │ │ │ │

3. Fişierul unităţilor instituţiei de credit - UNIT_IC - conţine denumirea unităţilor instituţiei de credit.

*Font 8*

│ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicaţii │

│ │ │câmp│ câmp │ │

│Unitate │Unit_ic │C │ 4 │Conţine codul intern al unităţii │

│ │ │ │ │instituţiei de credit. │

│Denumire unitate │Den_unit │C │ 30 │Conţine denumirea unităţii instituţiei │

│ │ │ │ │de credit. │

│Ţară │Tara │C │ 100 │Ţara unde are adresa instituţia de │

│ │ │ │ │credit. │

│Judeţ │Judet │C │ 100 │Judeţul/Provincia/Statul/Regiunea unde │

│ │ │ │ │are adresa instituţia de credit. │

│Localitate │Localitate │C │ 100 │Localitatea unde are adresa instituţia │

│ │ │ │ │de credit. │

│Adresa │Adresa │C │ 100 │Conţine adresa instituţiei de credit, cu│

│ │ │ │ │excepţia informaţiilor din câmpurile: │

│ │ │ │ │Ţară, Judeţ, Localitate. │

4. Fişierul tipurilor de persoane juridice TIP_PJ - conţine codificarea şi descrierea tipului de persoană juridică introdusă în câmpul "Tip_pj".

*Font 8*

│ │Denumire câmp│Tip │Lungime│ Explicaţii │

│ │ │câmp│ câmp │ │

│Cod tip persoană juridică │Tip_pj │C │ 10 │Conţine codul folosit de instituţia de │

│ │ │ │ │credit în câmpul Tip_pj din fişierul │

│ │ │ │ │LIST_DEP_PJ. │

│Descriere tip persoană juridică │Descriere │C │ 100 │Conţine descrierea detaliată a tipului │

│ │ │ │ │de persoană juridică. │

│Identificator fiscal │CUI │L │ 1 │Se completează cu "T" dacă tipul de │

│ │ │ │ │persoană juridică trebuie să aibă CUI. │

│Nr. de înregistrare la registrul │RC │L │ 1 │Se completează cu "T" dacă tipul de │

│comerţului sau al autorizaţiei de│ │ │ │persoană juridică trebuie să aibă RC. │

│funcţionare │ │ │ │ │

5. Instituţiile de credit trebuie să ţină evidenţa deponenţilor garantaţi aflaţi sub incidenţa art. 65 alin. (2) sau art. 67 din Legea nr. 311/2015. Aceste depozite vor fi evidenţiate în fişiere distincte - LIST_DEP_PF_B şi LIST_DEP_PJ_B, după caz, care vor avea aceeaşi structură cu LIST_DEP_PF, respectiv LIST_DEP_PJ.

NOTE:

a) Tip câmp: ...

C = caracter (alfanumeric);

N = numeric;

L = logic (valori T/F);

D = date (în formatul zz.ll.aaaa, unde zz = zi; ll = luna; aaaa = an).

b) Fiecare deponent va figura în listă o singură dată. În cazul deponenţilor care au conturi deschise la mai multe unităţi ale instituţiei de credit, consolidarea sumelor din conturi se face după cum urmează: ...

(i) la unitatea la care suma depozitelor este cea mai mare, dacă deponentul nu are credite angajate;

(ii) la unitatea la care are rata de credit scadentă nerambursată cea mai mare, dacă deponentul are mai multe credite angajate de la diferite unităţi ale instituţiei de credit;

(iii) la unitatea din ţară care se încadrează în una dintre situaţiile de la pct. (i) sau (ii), dacă deponentul are depozite atât în ţară, cât şi la sucursale ale instituţiei de credit din alte state Uniunii Europene.

c) Nu se introduc în lista compensaţiilor de plătit deponenţii pentru care niciun depozit nu a avut tranzacţii în ultimele 24 de luni, iar suma tuturor depozitelor deţinute de aceşti deponenţi este sub valoarea minimă de la care se plătesc compensaţii, stabilită conform art. 68 din Legea nr. 311/2015; ... d) Fişierele întocmite conform art. 11 din Regulamentul Fondului de garantare al depozitelor bancare nr. 1/2016, având structura de mai sus, vor fi raportate prin sistemul RCI după ce câmpurile marcate cu ** au fost înlocuite cu spaţii. ...

Anexa 3

Instituţia de credit

SITUAŢIE RECAPITULATIVĂ

transmisă Fondului de garantare a

depozitelor bancare în concordanţă cu fişierele transmise în format

electronic şi cu balanţa de verificare pentru data de .............

*Font 7*

- lei -

┌──────────────────────────────────────────────┬───────────────┬──────────┬────────────┬────────────┬────────┬───────────────┬───────────┐

│ Descriere │ Fişier │Dimensiune│Data ultimei│ Nr. │ Total │Total obligaţii│ Total │

│ │ │ fişier │modificări a│înregistrări│depozite│exigibile faţă │compensaţii│

│ │ │(în bytes)│ fişierului │ în fişier │ │ de bancă │ │

├──────────────────────────────────────────────┼───────────────┼──────────┼────────────┼────────────┼────────┼───────────────┼───────────┤

│Persoane fizice garantate │List_dep_pf.txt│ │ │ │ │ │ │

│Persoane juridice garantate │List_dep_pj.txt│ │ │ │ │ │ │

│Depozite pentru care nu se plătesc compensaţii│ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │

│conform art. 68 alin. (1) din │ │ │ │ │ │ │ │

│Legea nr. 311/2015 privind schemele de │ │ │ │ │ │ │ │

│garantare a depozitelor şi Fondul de garantare│ │ │ │ │ │ │ │

│a depozitelor bancare │ │ │ │ │ │ │ │

│Depozite excluse de la garantare │ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │

├──────────────────────────────────────────────┴───────────────┴──────────┴────────────┴────────────┴────────┴───────────────┴───────────┤

│ Sume în curs de clarificare │

├──────────────────────────────────────────────┬───────────────┬──────────┬────────────┬────────────┬────────┬───────────────┬───────────┤

│Persoane fizice garantate cu sume blocate │List_dep_pf_b. │ │ │ │ │ │ │

│ │txt │ │ │ │ │ │ │

│Persoane juridice garantate cu sume blocate │List_dep_pj_b. │ │ │ │ │ │ │

│ │txt │ │ │ │ │ │ │

│- Sume ale deponenţilor aflate în conturi │ - │ - │ - │ - │ │ - │ - │

│tranzitorii │ │ │ │ │ │ │ │

├──────────────────────────────────────────────┴───────────────┴──────────┴────────────┴────────────┼────────┼───────────────┴───────────┤

│TOTAL în balanţa instituţiei de credit │ │ - │

└───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┴────────┴───────────────────────────┘

Conducătorul instituţiei de credit/Lichidator, Conducătorul compartimentului financiar contabil,

..................................................... ................................................

(numele, prenumele, funcţia, semnătura, ştampila) (numele, prenumele, funcţia, semnătura)

Instrucţiuni de completare:

1. Coloana "Total depozite":

a) pentru persoane fizice garantate conţine totalul valorilor aflate în câmpurile Depozit1 Depozit2; ... b) pentru persoane juridice garantate conţine totalul valorilor aflate în câmpul Depozit. ...

2. Coloana "Total compensaţii":

a) pentru persoane fizice garantate conţine totalul valorilor aflate în câmpurile Compensaţie1 Compensaţie2; ... b) pentru persoane juridice garantate conţine totalul valorilor aflate în câmpul Compensaţie. ...

---------

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	21.01.2016
This Version Valid From:	21.01.2016
This Version Valid To:	11.09.2018
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	REGULAMENT
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 47 din 21 ianuarie 2016

No related versions found.

Actions Suffered by This Document

Section	Operation	Act
Actul	ABROGAT DE	REGULAMENT 2 11/09/2018
ART. 2	MODIFICAT DE	REGULAMENT 3 31/03/2016
ART. 11	MODIFICAT DE	REGULAMENT 3 31/03/2016
ANEXA 2	MODIFICAT DE	REGULAMENT 3 31/03/2016

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation
REGULAMENT 1 10/09/2012	ART. 17	ABROGA PE
REGULAMENT 3 27/08/2009	ART. 17	ABROGA PE
REGULAMENT 3 31/08/2004	ART. 17	ABROGA PE

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 46
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 59
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 98
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 117
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 47
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 48
Actul	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 129
ART. 1	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015
ART. 1	REFERIRE LA	LEGE 227 04/07/2007
ART. 1	REFERIRE LA	OUG 99 06/12/2006
ART. 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 117
ART. 4	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 48
ART. 4	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 46
ART. 5	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 68
ART. 5	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 46
ART. 17	ABROGA PE	REGULAMENT 1 10/09/2012
ART. 17	ABROGA PE	REGULAMENT 3 27/08/2009
ART. 17	ABROGA PE	REGULAMENT 3 31/08/2004
ANEXA 1	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 62
ANEXA 1	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 61
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 62
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 64
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 67
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ANEXA 1
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 65
ANEXA 2	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 68
ANEXA 3	REFERIRE LA	LEGE 311 04/12/2015 ART. 68

REGULAMENT 1 07/01/2016 - Portal Legislativ

Document Information

Metadata

Duplicate Information

Content

REGULAMENT nr. 1 din 7 ianuarie 2016

EMITENT

Capitolul I

Articolul 1

Articolul 2

Articolul 3

Capitolul II

Articolul 4

Articolul 5

Articolul 6

Articolul 7

Capitolul III

Articolul 8

Articolul 9

Articolul 10

Capitolul IV

Articolul 11

Capitolul V

Articolul 12

Articolul 13

Articolul 14

Capitolul VI

Articolul 15

Capitolul VII

Articolul 16

Articolul 17

Articolul 18

Anexa 1

Anexa 2

Anexa 3

Version Information

Other Versions of this Document

Actions Suffered by This Document

Actions Induced by This Document

Document Relationships & Actions

Actions Suffered by This Document

Actions Induced by This Document

Documents Referenced by This Act

Documents That Reference This Act