| Document ID: | 104905 |
|---|---|
| Source URL: | https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA... |
| Scraped At: | 2026-09-08 17:22:08 |
| Last Updated: | 2026-09-11 20:46:14 |
| Valid From: | 21.04.2009 |
| Latest Version: | Yes |
| Meta tags: |
|
|---|---|
| Detail metadata: |
|
privind instituţiile financiare nebancare
PARLAMENTUL
Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 259 din 21 aprilie 2009Parlamentul României adoptă prezenta lege.
În exercitarea competenţelor sale prevăzute de lege, Banca Naţională a României poate prelucra orice date şi informaţii relevante, inclusiv de natura datelor cu caracter personal, în conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001 pentru protecţia persoanelor cu privire la prelucrarea datelor cu caracter personal şi libera circulaţie a acestor date, cu modificările şi completările ulterioare.
Secţiunea a 2-a DefiniţiiÎn sensul prezentei legi, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
a) acţionar semnificativ - persoana fizică, persoana juridică ori grupul de persoane fizice şi/sau juridice care acţionează împreună, ce deţine direct ori indirect o participaţie de 10% ori mai mult din capitalul social al unei entităţi sau din drepturile de vot ori o participaţie care permite exercitarea unei influenţe semnificative asupra gestiunii şi politicii de afaceri ale acesteia; ... b) conducători - persoanele care, potrivit actelor constitutive şi/sau hotărârii organelor statutare, sunt împuternicite să conducă şi să coordoneze activitatea zilnică a instituţiilor financiare nebancare şi sunt învestite cu competenţa de a angaja răspunderea acestor instituţii; ... c) instituţii financiare nebancare - entităţile, altele decât instituţiile de credit, ce desfăşoară activitate de creditare cu titlu profesional, în condiţiile stabilite de lege; ... d) notificare - procedura în cadrul căreia o entitate depune/transmite la Banca Naţională a României documentaţia stabilită prin reglementări, în vederea înscrierii entităţii respective în registrul corespunzător; ... e) Registrul general - registrul deschis şi ţinut de Banca Naţională a României, în care sunt înscrise instituţiile financiare nebancare ce îndeplinesc cerinţele generale prevăzute la secţiunea 1 a cap. II; ... f) Registrul special - registrul deschis şi ţinut de Banca Naţională a României, în care sunt înscrise instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul general, ce se încadrează în criteriile prevăzute de reglementările Băncii Naţionale a României, în conformitate cu prevederile art. 30; ... g) Registrul de evidenţă - registrul deschis şi ţinut de Banca Naţională a României, în care sunt înscrise instituţiile financiare nebancare care desfăşoară activităţi de creditare prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a)-c) şi lit. f), exclusiv din fonduri publice ori puse la dispoziţie în baza unor acorduri interguvernamentale, precum şi instituţiile financiare nebancare organizate sub forma caselor de amanet sau a caselor de ajutor reciproc. ... Secţiunea a 3-a Organizarea şi funcţionareaInstituţiile financiare nebancare pot prelucra date cu caracter personal în conformitate cu prevederile Legii nr. 677/2001, cu modificările şi completările ulterioare.
Secţiunea a 4-a Secretul profesional în relaţia cu clientelaObligaţia de păstrare a secretului profesional, impusă de prevederile art. 9 şi 10, nu poate fi opusă unei autorităţi cu atribuţii de supraveghere la nivel individual a instituţiei financiare nebancare sau, după caz, la nivel consolidat a grupului din care face parte aceasta, în exercitarea respectivelor competenţe.
Instituţiile financiare nebancare sunt obligate să furnizeze informaţii de natura celor prevăzute la art. 9 alin. (1), la solicitarea scrisă a procurorului sau a instanţei judecătoreşti ori, după caz, a organelor de cercetare penală, cu autorizarea procurorului, numai dacă, în oricare dintre aceste situaţii, a fost începută urmărirea penală împotriva clientului respectiv.
Informaţii de natura celor prevăzute la art. 9 alin. (1) se furnizează, în măsura în care sunt justificate de scopul pentru care sunt cerute ori furnizate:
a) clientului, moştenitorilor sau reprezentanţilor legali/statutari ai acestora ori cu acordul lor expres; ... b) în cazurile în care instituţia financiară nebancară justifică un interes legitim; ... c) structurilor constituite sub forma centralei riscurilor bancare, organizate în condiţiile legii; ... d) auditorului financiar al instituţiei financiare nebancare; ... e) entităţilor aparţinând grupului din care face parte instituţia financiară nebancară, pentru organizarea supravegherii pe bază consolidată şi în scopul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi a finanţării terorismului; ... f) la solicitarea scrisă a altor autorităţi sau instituţii ori din oficiu, dacă, potrivit reglementărilor legale, aceste autorităţi sau instituţii sunt îndrituite, în scopul îndeplinirii atribuţiilor lor specifice, să solicite şi/sau să primească astfel de informaţii şi sunt identificate clar informaţiile care pot fi furnizate în acest scop. ... Secţiunea a 5-a Activităţi permiseNu pot deţine calitatea de fondator, acţionar, conducător, administrator, membru al consiliului de supraveghere, auditor financiar al unei instituţii financiare nebancare:
a) persoanele nominalizate în listele prevăzute la art. 23 şi 27 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea şi combaterea terorismului; ... b) persoanele care se află în una dintre situaţiile prevăzute la art. 6 alin. (2) din Legea nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; ... c) persoanele condamnate în ultimii 5 ani pentru săvârşirea unei infracţiuni prevăzute de prezenta lege. ...Instituţiile financiare nebancare au obligaţia de a furniza Băncii Naţionale a României informaţii referitoare la acţionarii semnificativi şi la structura grupurilor din care fac parte aceştia, în conformitate cu reglementările emise în aplicarea prezentei legi.
Conducătorii instituţiilor financiare nebancare trebuie să aibă reputaţie şi experienţă adecvate pentru exercitarea responsabilităţilor încredinţate, conform criteriilor stabilite de Banca Naţională a României.
Instituţiile financiare nebancare raportează Băncii Naţionale a României structura portofoliului de credite şi orice informaţie solicitată de banca centrală în scop statistic şi de analiză, în conformitate cu reglementările acesteia.
Secţiunea a 2-a NotificareaInstituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special rămân înscrise şi în Registrul general.
Secţiunea a 6-a Cerinţe pentru înscrierea în Registrul de evidenţăCasele de amanet desfăşoară activitate de creditare cu respectarea următoarelor condiţii:
a) înscrierea în Registrul de evidenţă; ... b) organizarea şi funcţionarea potrivit prevederilor Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare; ... c) activitatea de creditare desfăşurată se limitează la cea prevăzută la art. 14 alin. (1) lit. d). ...Casele de ajutor reciproc desfăşoară activitate de creditare cu respectarea următoarelor condiţii:
a) înscrierea în Registrul de evidenţă; ... b) păstrarea modului de organizare, funcţionare şi asociere, potrivit prevederilor legislaţiei speciale care le reglementează activitatea; ... c) activitatea de creditare desfăşurată se limitează la cea prevăzută la art. 14 alin. (1) lit. e); ... d) sursele de finanţare se limitează la cele prevăzute de legile speciale care le reglementează activitatea. ...Entităţile care desfăşoară activitate de creditare exclusiv din fonduri publice ori puse la dispoziţia acestora în baza unor acorduri interguvernamentale îşi derulează activitatea cu respectarea următoarelor condiţii:
a) înscrierea în Registrul de evidenţă; ... b) organizarea şi funcţionarea, după caz, potrivit Legii nr. 31/1990, republicată, cu modificările şi completările ulterioare, potrivit Ordonanţei Guvernului nr. 26/2000, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 246/2005, cu modificările şi completările ulterioare, sau potrivit legislaţiei speciale aplicabile în materie; ... c) activitatea de creditare desfăşurată se limitează la cele prevăzute la art. 14 alin. (1) lit. a)-c) şi lit. f); ... d) limitarea surselor de finanţare la fonduri publice ori puse la dispoziţia acestora în baza unor acorduri interguvernamentale. ...Banca Naţională a României poate stabili prin reglementări regimul referitor la raportarea de date şi informaţii privind activitatea de creditare.
Secţiunea a 7-a Registrul de evidenţăRadierea din Registrul de evidenţă se poate realiza în următoarele situaţii:
a) la solicitarea instituţiei financiare nebancare; ... b) dacă respectivei instituţii financiare nebancare i-a fost interzisă definitiv şi irevocabil desfăşurarea activităţii de creditare; ... c) dacă instituţia financiară nebancară îşi încetează existenţa ca urmare a unui proces de fuziune, divizare sau din alte cauze prevăzute de lege. ...Banca Naţională a României realizează monitorizarea instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general, în principal pe baza informaţiilor furnizate de aceste entităţi prin raportările transmise. Banca Naţională a României poate desfăşura ori de câte ori consideră necesar şi inspecţii la sediul instituţiilor financiare nebancare şi la unităţile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens.
Banca Naţională a României realizează supravegherea prudenţială a instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special, atât pe baza informaţiilor furnizate de aceste entităţi prin raportările transmise, cât şi prin inspecţii la sediul instituţiilor financiare nebancare şi la unităţile teritoriale ale acestora, prin personalul împuternicit în acest sens.
Prevederile prezentului capitol se aplică instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul general.
Instituţiile financiare nebancare întocmesc şi păstrează la sediul social sau la sediile secundare ale acestora documentele şi evidenţele prevăzute de cadrul legislativ aplicabil, inclusiv:
a) actul constitutiv, precum şi toate actele adiţionale de modificare; ... b) procesele-verbale ale şedinţelor şi deliberărilor comitetelor prevăzute de prezenta lege sau de reglementările Băncii Naţionale a României şi, după caz, ale comitetelor constituite pe baza hotărârilor statutare; ... c) reglementările proprii referitoare la desfăşurarea activităţii, precum şi toate amendamentele acestora; ... d) alte înregistrări care sunt cerute potrivit prezentei legi ori reglementărilor Băncii Naţionale a României. ...Instituţiile financiare nebancare trebuie să întocmească situaţii financiare anuale care să ofere o imagine fidelă a poziţiei financiare, a performanţei financiare, a fluxurilor de trezorerie şi a celorlalte informaţii referitoare la activitatea desfăşurată.
Instituţiile financiare nebancare sunt obligate să prezinte Băncii Naţionale a României situaţiile lor financiare, precum şi alte date şi informaţii cerute de Banca Naţională a României, la termenele şi în forma stabilite prin reglementări emise de aceasta.
La solicitarea Băncii Naţionale a României, auditorul financiar care auditează situaţiile financiare anuale ale instituţiei financiare nebancare are obligaţia să furnizeze orice detalii, clarificări şi explicaţii legate de activitatea de audit financiar desfăşurată.
Banca Naţională a României este abilitată să dispună, faţă de o instituţie financiară nebancară sau faţă de administratorii ori, după caz, membrii consiliului de supraveghere sau conducătorii care încalcă dispoziţiile prezentei legi, ale reglementărilor ori ale altor acte emise în aplicarea prezentei legi, măsurile necesare, în scopul înlăturării deficienţelor şi a cauzelor acestora, şi/sau să aplice sancţiuni.
Căile de contestare a actelor emise de Banca Naţională a României în aplicarea prevederilor prezentei legi sunt cele prevăzute în cap. IX "Căi de contestare" al titlului III al părţii I din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.
Constituie infracţiune şi se pedepseşte cu închisoare de la o lună la un an fapta unui administrator sau, după caz, membru al consiliului de supraveghere, conducător ori angajat al unei instituţii financiare nebancare care, cu rea-credinţă, încalcă dispoziţiile art. 45 alin. (1) sau împiedică cu intenţie exercitarea competenţelor de monitorizare şi supraveghere ale Băncii Naţionale a României.
Împrumuturile obţinute până la data de 3 februarie 2006 de entităţile prevăzute la art. 64 alin. (1) prin emiterea de obligaţiuni se pot derula până la scadenţa acestora.
Contractele încheiate de instituţiile financiare nebancare până la data de 8 iulie 2006, prin care se derulează alte operaţiuni decât cele permise potrivit prezentei legi, îşi păstrează valabilitatea până la scadenţă, dar nu mai pot fi prelungite.
Banca Naţională a României stabileşte modul de soluţionare a cererilor pentru înscrierea în Registrul de evidenţă a caselor de ajutor reciproc care, din motive întemeiate, nu se regăsesc în una dintre listele întocmite de Banca Naţională a României, în baza art. 62 din Ordonanţa Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor măsuri financiar-fiscale, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 266/2006, şi intenţionează să continue desfăşurarea activităţii de creditare.
Înscrierea în registre a instituţiilor financiare nebancare prevăzute la art. 1 alin. (3) se realizează după derularea procedurii prevăzute la art. 48 din Ordonanţa de urgenţă a Guvernului nr. 99/2006, aprobată cu modificări şi completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările şi completările ulterioare.
Pe data intrării în vigoare a prezentei legi, titlul capitolului V din Ordonanţa Guvernului nr. 51/1997 privind operaţiunile de leasing şi societăţile de leasing, republicată în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 9 din 12 ianuarie 2000, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi va avea următorul cuprins: "Organizarea şi funcţionarea societăţilor de leasing operaţional".
Această lege a fost adoptată de Parlamentul României, cu respectarea prevederilor art. 75 şi ale art. 76 alin. (1) din Constituţia României, republicată.
ROBERTA ALMA ANASTASE
MIRCEA-DAN GEOANĂ
Bucureşti, 8 aprilie 2009.
Nr. 93.
____________
| Version Date: | N/A |
|---|---|
| Original Publication Date: | 21.04.2009 |
| This Version Valid From: | 21.04.2009 |
| This Version Valid To: | Not specified |
| Is Latest Version: | Yes |
| Document Type: | LEGE |
| Emitent: | N/A |
| Publicat în: | Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 259 din 21 aprilie 2009 |
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| ART. 1 | ABROGAT PARTIAL DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 1 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 2 | ABROGAT PARTIAL DE | OUG 52 14/09/2016 |
| ART. 2 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 5 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 12 | MODIFICAT DE | LEGE 255 19/07/2013 |
| ART. 14 | COMPLETAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 14 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 16 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 46 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 61 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 62 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 63 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 72 | ABROGAT PARTIAL DE | LEGE 287 14/12/2011 |
These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.
| Provider | Model | Questions | Prompt Tokens | Cached Tokens | Cache % | Completion Tokens | Total Cost | Cost/Question | Time (ms) |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| OpenRouter | qwen/qwen3-235b-a22b-2507 | 147 | 20,118 | 0 | 0.0% | 7,169 | $0.0058 | $0.000039 | 4,411,000 |
| Google AI | gemini-2.5-pro | 126 | 20,356 | 0 | 0.0% | 4,964 | $0.0751 | $0.000596 | 759,000 |
10
2
0
0
| Timestamp | Type | Message | Provider | Actions |
|---|---|---|---|---|
| 2026-07-14 12:45:46 | Processing Completed | Batch question generation completed with 147 total questions from 0 chapters | OPENROUTER |
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-14 12:45:41 | Response Received | Received batch response with 147 questions from 51 chapters | OPENROUTER | |
Metadata:
Response Preview:
Tokens: 27,287 Cost: $0.005754 Processing Time: 4405000 ms |
||||
| 2026-07-14 12:30:29 | Batch Created | Added to batch 3/12 | OPENROUTER |
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-14 11:32:15 | Processing Started | Starting batch question generation with OpenRouter (qwen/qwen3-235b-a22b-2507) | OPENROUTER |
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-14 11:32:15 | Prompt Sent | Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-130) for iteration 1 | OPENROUTER |
|
Metadata:
JSON Schema Available
View full prompt to see the response format schema
|
||||
| 2026-07-04 00:17:10 | Processing Completed | Batch question generation completed with 126 total questions from 0 chapters | GOOGLE AI |
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-04 00:17:08 | Response Received | Received batch response with 126 questions from 75 chapters | GOOGLE AI | |
Metadata:
Response Preview:
Tokens: 35,097 Cost: $0.075085 Processing Time: 756000 ms |
||||
| 2026-07-04 00:04:43 | Batch Created | Added to batch 6/40 |
|
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-04 00:04:31 | Processing Started | Starting batch question generation with Google AI (gemini-2.5-pro) | GOOGLE AI |
|
Metadata:
|
||||
| 2026-07-04 00:04:31 | Prompt Sent | Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-130) for iteration 1 | GOOGLE AI |
|
Metadata:
JSON Schema Available
View full prompt to see the response format schema
|
||||
| Section | Operation | Act |
|---|---|---|
| ART. 1 | ABROGAT PARTIAL DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 1 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 2 | ABROGAT PARTIAL DE | OUG 52 14/09/2016 |
| ART. 2 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 5 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 12 | MODIFICAT DE | LEGE 255 19/07/2013 |
| ART. 14 | COMPLETAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 14 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 16 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 46 | MODIFICAT DE | OUG 42 27/04/2011 |
| ART. 61 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 62 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 63 | MODIFICAT DE | LEGE 187 24/10/2012 |
| ART. 72 | ABROGAT PARTIAL DE | LEGE 287 14/12/2011 |