REGULAMENT 7 17/10/2023 - Portal Legislativ

Document Information

Document ID:	275888
Source URL:	https://legislatie.just.ro/Public/DetaliiDocumentA...
Scraped At:	2026-07-06 14:40:02
Last Updated:	2026-09-12 23:01:59
Valid From:	01.11.2023
Latest Version:	Yes

Metadata

Meta tags:	Title: REGULAMENT 7 17/10/2023 - Portal Legislativ Keywords: REGULAMENT 7 17/10/2023 - Portal Legislativ Viewport: width=device-width, user-scalable=no Description: REGULAMENT 7 17/10/2023 - Portal Legislativ
Detail metadata:	Article count: 39 Section count: 6 Status indicator: în vigoare Publication detail: Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 991 din 1 noiembrie 2023

Duplicate Information

This document has no duplicates.

Content

REGULAMENT nr. 7 din 17 octombrie 2023

privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți

EMITENT

BANCA NAȚIONALĂ A ROMÂNIEI

Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 991 din 1 noiembrie 2023

Având în vedere prevederile art. 2 alin. (2) lit. b), art. 22 alin. (1), art. 24, art. 25 alin. (2) și ale art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României,

în conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1934 asupra cambiei și biletului la ordin, cu modificările și completările ulterioare, și ale Legii nr. 59/1934 asupra cecului, cu modificările și completările ulterioare,

în temeiul dispozițiilor art. 48 din Legea nr. 312/2004,

Banca Națională a României emite prezentul regulament.

Capitolul I

Dispoziții generale Secţiunea 1 Domeniul de aplicare și definiții

Articolul 1

(1) Obiectul prezentului regulament îl constituie organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, denumită în continuare CIP. (2) CIP gestionează informația specifică incidentelor de plăți, pentru interesul public, inclusiv pentru scopurile specifice utilizatorilor.

Articolul 2

În înțelesul prezentului regulament, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații:

1. Incidentul de plată este neîndeplinirea întocmai și la timp a obligațiilor titularilor de cont în timpul procesului de decontare a instrumentului de plată, obligații rezultate prin efectul legii, a căror neîndeplinire este adusă la cunoștința CIP de către persoanele declarante.

2. Instrumentul de plată este oricare dintre următoarele mijloace de plată: cec, cambie, bilet la ordin.

3. Incidentul de plată major este incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situații: a) în cazul cecului: a1) cec refuzat la plată pentru că a fost emis fără autorizarea trasului; ... a2) cec refuzat la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare; ... a3) cec refuzat la plată din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată înainte de expirarea termenului de prezentare; ... a4) cec refuzat la plată pentru că a fost emis cu dată falsă; ... a5) cec refuzat la plată pentru că a fost emis de un trăgător aflat în interdicție bancară; ... ... b) în cazul biletului la ordin și al cambiei: b1) bilet la ordin/cambie cu scadență la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen; ... b2) bilet la ordin/cambie cu scadență la vedere refuzat(ă) la plată din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată în termen; ... b3) bilet la ordin/cambie cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă totală de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen; ... b4) bilet la ordin/cambie cu scadență la un anume timp de la vedere, la un anume timp de la data emiterii sau la o dată fixă refuzat(ă) la plată din lipsă parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată la termen. ... ...

4. Incidentul de plată minor este incidentul de plată determinat de înregistrarea uneia dintre următoarele situații:a) în cazul cecului;a1) falimentul trăgătorului; ... a2) la data emiterii cecului semnătura nu corespunde cu specimenul; ... a3) interzicerea plății de către trăgător, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare; ... a4) cec refuzat la plată din lipsă totală sau parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare; ... a5) insolvența trăgătorului; ... a6) poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii; ... a7) cecul aparține unui tiraj de instrumente neautorizat de BNR; ... ... b) în cazul biletului la ordin și al cambiei:b1) bilet la ordin/cambie refuzat(ă) la plată pentru că a fost emis(ă) cu dată falsă; ... b2) falimentul plătitorului; ... b3) la data emiterii biletului la ordin/cambiei semnătura nu corespunde cu specimenul; ... b4) bilet la ordin/cambie refuzat(ă) la plată din lipsă totală sau parțială de disponibil, în cazul prezentării la plată după expirarea termenului de prezentare; ... b5) insolvența plătitorului; ... b6) poprire sau alte măsuri de indisponibilizare, conform legii. ... ...

5. Interdicția bancară este regimul impus de către o instituție de credit trasă unui titular de cont prin care se interzice acestuia emiterea de cecuri pe o perioadă de un an, ca urmare a unui incident de plată major produs cu cec.

6. Obligatul la plată este titularul de cont, persoană fizică, persoană juridică sau altă entitate, rezidentă ori nerezidentă, care prin emiterea/acceptarea unui instrument de plată este ținut să onoreze obligația asumată; obligatul la plată pentru cec este trăgătorul, pentru cambie este trasul acceptant, iar pentru bilet la ordin este subscriitorul.

7. Persoanele declarante la CIP sunt:a) instituții de credit persoane juridice române care sunt:– autorizate de Banca Națională a României în conformitate cu prevederile Ordonanței de urgență a Guvernului nr. 99/2006 privind instituțiile de credit și adecvarea capitalului, aprobată cu modificări și completări prin Legea nr. 227/2007, cu modificările și completările ulterioare, pentru toate informațiile privind incidentele de plăți produse de către propriii titulari de cont; sau ... – bănci de dezvoltare care sunt constituite și funcționează conform prevederilor Legii nr. 207/2022 pentru reglementarea unor măsuri privind cadrul general aplicabil constituirii și funcționării băncilor de dezvoltare din România, cu modificările și completările ulterioare, pentru toate informațiile privind incidentele de plăți produse de către propriii titulari de cont; ... ... b) sucursalele din România ale instituțiilor de credit străine, pentru toate informațiile privind incidentele de plăți produse de către propriii titulari de cont. ...

8. Persoana acreditată este angajatul autorizat de conducerea persoanei declarante să transmită la și să recepționeze de la CIP informații privind incidentele de plăți.

9. Persoanele cu risc sunt obligații la plată care au fost înscriși în Fișierul național al persoanelor cu risc, ca urmare a înregistrării pe numele lor a unuia sau mai multor incidente de plăți majore.

10. Utilizatorul generic este un utilizator cu drept de acces acordat de către Banca Națională a României persoanei declarante pentru automatizarea solicitărilor de consultare a bazei de date a CIP în numele acesteia sau în numele solicitanților. Persoanele declarante sunt obligate să implementeze toate măsurile de securizare a credențialelor contului utilizatorului generic, prin proceduri de control și diminuare a riscurilor legate de folosirea acestui utilizator.

11. Utilizatorii sunt persoanele declarante și Banca Națională a României.

Secţiunea a 2-a Structura bazei de date a CIP și accesarea acesteia

Articolul 3

CIP organizează și gestionează baza de date care cuprinde: a) Fișierul național de incidente de plăți, denumit în continuare FNIP, este un fișier de interes general ce conține incidente de plăți cu cecuri, cambii, bilete la ordin și care este structurat astfel: a1) Fișierul național de cecuri (FNC); ... a2) Fișierul național de cambii (FNCB); ... a3) Fișierul național de bilete la ordin (FNBO); ... ... b) Fișierul național al persoanelor cu risc, denumit în continuare FNPR, ce conține incidentele de plăți majore înregistrate pe numele unui obligat la plată și este alimentat automat de FNIP. ...

Articolul 4

(1) În vederea accesării bazei de date, persoanele declarante au obligația să desemneze maximum 15 persoane acreditate la CIP și pot solicita dreptul de acces pentru utilizatorul generic. În acest scop, trebuie să completeze și să actualizeze formularul „Cerere de acces la CIP“, conform anexei nr. 1. Cererea de acces la CIP poate fi transmisă direcției din Banca Națională a României care coordonează activitatea CIP, fie în format electronic, cu condiția ca aceasta să poarte semnătura electronică calificată a conducătorului persoanei declarante, fie în format letric, purtând semnătura olografă a conducătorului persoanei declarante, caz în care cererea de acces va fi întocmită în două exemplare, având același conținut, cu următoarele destinații:a) exemplarul 1 se transmite în regim confidențial direcției din Banca Națională a României care coordonează activitatea CIP; ... b) exemplarul 2 se păstrează pentru evidențele proprii. ... (2) Accesarea sistemului informatic al CIP de către persoanele declarante se face pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Națională a României.(3) Accesarea bazei de date a CIP de către persoanele declarante se poate face zilnic.

Capitolul II

Regimul informației privind incidentele de plăți Secţiunea 1 Transmiterea și înregistrarea informației privind incidentele de plăți

Articolul 5

Persoanele declarante sunt obligate să raporteze la CIP, la termenele și în condițiile prevăzute de prezentul regulament, informațiile privind incidentele de plăți majore și minore.

Articolul 6

Fluxul informațional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea și difuzarea informației privind incidentele de plăți este prezentat în anexa nr. 2 „Fluxul informațional al Centralei Incidentelor de Plăți“.

Articolul 7

(1) În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 5, persoana declarantă trebuie să transmită la CIP, în format electronic, prin Rețeaua de comunicații interbancară, informația privind incidentele de plăți. (2) În cazul în care instituția de credit trasă, a trasului acceptant sau a subscriitorului a decis refuzul la plată al cecului, cambiei ori biletului la ordin, persoana declarantă are obligația ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei refuzului, să transmită la CIP informațiile privind refuzurile la plată pentru cecuri, cambii și bilete la ordin. Transmiterea acestor informații se realizează prin utilizarea „Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cecuri“ (F3A), a „Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu cambii“ (F3B) sau a „Formularului de raportare a refuzurilor bancare cu bilete la ordin“ (F3C), după caz. Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3.

Articolul 8

Banca Națională a României va asigura, la sediul său central, condițiile tehnice care să permită înregistrarea, gestionarea și difuzarea, cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic, a informațiilor privind incidentele de plăți.

Articolul 9

(1) Înregistrarea informației în baza de date a CIP poate fi efectuată dacă informația transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conținut și modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament. (2) După înregistrarea informației în baza de date a CIP, persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicației CIP, „Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cecul“ (3A), „Cererea de înscriere a refuzului bancar privind cambia“ (3B) sau „Cererea de înscriere a refuzului bancar privind biletul la ordin“ (3C), după caz. Instituția de credit are obligația să notifice obligatul la plată despre incidentele de plăți și să pună la dispoziția acestuia cererile care conțin informațiile înscrise pe numele/denumirea sa, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare a înscrierii la CIP a refuzului. Conținutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 3. Secţiunea a 2-a Interdicția bancară

Articolul 10

În cazul înregistrării în baza de date a CIP a unui incident de plată major cu cec care generează interdicție bancară, instituția de credit este obligată să notifice obligatului la plată declararea acestuia în interdicție bancară cu scopul de a preveni producerea unor noi incidente de plăți. Pentru notificarea obligatului la plată cu privire la declararea interdicției bancare, instituția de credit va adresa acestuia o „Somație“, conform anexei nr. 4. Aceasta va cuprinde interdicția de a emite cecuri pe o perioadă de un an începând cu data înregistrării la CIP a incidentului de plată major cu cec, precum și obligația de a restitui, de îndată, instituției de credit (instituțiilor de credit) al cărei (căror) client este formularele de cec aflate în posesia sa și/sau a mandatarilor săi. Somația va putea fi transmisă obligatului la plată cel târziu în ziua lucrătoare următoare zilei înscrierii la CIP a refuzului.

Secţiunea a 3-a Suspendarea/Reluarea/Reactivarea/Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți din baza de date a CIP

Articolul 11

(1) Suspendarea interdicției bancare înregistrate în baza de date a CIP, suspendarea înregistrării privind incidentele de plăți minore cu cecuri și suspendarea înregistrării privind incidentele de plăți cu cambii și bilete la ordin se fac de către persoanele declarante, în baza unei hotărâri judecătorești executorii prin care se dispune suspendarea înregistrării acestora.(2) Înregistrarea suspendării interdicției bancare se realizează pentru fiecare incident de plată major cu cec prin utilizarea „Formularului de suspendare/reluare a interdicției bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăți“ (F5). Suspendarea înregistrării privind incidentele de plăți minore cu cecuri și suspendarea înregistrării privind incidentele de plăți cu cambii și bilete la ordin se realizează pentru fiecare incident de plată prin utilizarea „Formularului de suspendare/reluare a interdicției bancare, suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentele de plăți“ (F5). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 5.(3) Înregistrarea suspendării interdicției bancare, precum și suspendarea înregistrării privind incidentele de plăți minore cu cecuri și a suspendării înregistrării privind incidentele de plăți cu cambii și bilete la ordin se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătorești executorii prin care se dispune suspendarea acestora. (4) Persoana declarantă nu este ținută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătorești executorii care nu i-au fost comunicate.

Articolul 12

(1) În momentul în care persoana declarantă a luat cunoștință de încetarea suspendării ca urmare a respingerii cererii de anulare a interdicției bancare, printr-o hotărâre judecătorească executorie, interdicția își reia cursul până la împlinirea perioadei de un an, socotindu-se și timpul scurs înainte de suspendare. (2) Reluarea interdicției bancare se realizează pentru fiecare incident de plată major cu cec a cărui perioadă de interdicție bancară a fost suspendată anterior prin utilizarea formularului F5. (3) Înregistrarea reluării interdicției bancare se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătorești executorii prin care se respinge cererea de anulare a interdicției bancare.(4) În momentul în care persoana declarantă a luat cunoștință de încetarea suspendării ca urmare a respingerii cererii de anulare a înregistrării privind incidentul de plată minor cu cec sau a înregistrării privind incidentul de plată cu cambie sau bilet la ordin, printr-o hotărâre judecătorească executorie, înregistrarea își reia cursul până la împlinirea perioadei de 7 ani, socotindu-se și timpul scurs înainte de suspendare.(5) Reactivarea înregistrării incidentului de plată minor cu cec sau reactivarea înregistrării incidentului de plată cu cambie sau bilet la ordin care a fost suspendat se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătorești executorii prin care se respinge cererea de anulare a înregistrării privind incidentul de plată. Reactivarea înregistrării incidentului de plată se realizează prin utilizarea formularului F5.(6) Persoana declarantă nu este ținută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătorești executorii care nu i-au fost comunicate.

Articolul 13

(1) Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți din baza de date a CIP se poate face de către persoanele declarante, în baza unei hotărâri judecătorești executorii, prin care se dispune anularea acestora. (2) Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți din baza de date a CIP se realizează prin utilizarea „Formularului de anulare a înregistrărilor din baza de date a CIP“ (F6). (3) Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți din baza de date a CIP se efectuează de către persoana declarantă cel târziu în ziua lucrătoare următoare datei prezentării de către obligatul la plată sau a comunicării pe altă cale a unei hotărâri judecătorești executorii, prin care se dispune anularea acestora. Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 6.(4) Persoana declarantă nu este ținută responsabilă pentru nepunerea în executare a hotărârilor judecătorești executorii care nu i-au fost comunicate.

Articolul 14

După înregistrarea informației în baza de date a CIP, persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicației CIP, „Cererea de suspendare/reluare a interdicției bancare“ (5), „Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu cec“ (5A), „Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu cambie“ (5B), „Cererea de suspendare/reactivare a înregistrării privind incidentul de plată cu bilet la ordin“ (5C), „Cererea de anulare a incidentului de plată privind cecul“ (6A), „Cererea de anulare a incidentului de plată privind cambia“ (6B) sau „Cererea de anulare a incidentului de plată privind biletul la ordin“ (6C), după caz. Instituția de credit are obligația să pună la dispoziția fiecărui obligat la plată cererile care conțin informații înscrise pe numele/denumirea sa, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare înscrierii la CIP a cererii de suspendare/reluare a interdicției bancare, a cererii de suspendare/reactivare a înregistrării incidentului de plată sau a cererii de anulare a incidentului de plată cu cec, cambie ori bilet la ordin. Conținutul acestor formulare este prezentat în anexele nr. 5 și 6.

Articolul 15

CIP nu poate anula, suspenda/relua/reactiva sau modifica înregistrările privind incidentele de plăți transmise de către persoanele declarante.

Secţiunea a 4-a Organizarea și gestionarea informației privind incidentele de plăți înregistrate în baza de date a CIP

Articolul 16

(1) CIP asigură înregistrarea informațiilor privind incidentele de plăți raportate de către persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date agregate necesare utilizatorilor. (2) FNIP este gestionat astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind: a) identificarea obligaților la plată; ... b) refuzul la plată al cecurilor, cambiilor sau biletelor la ordin. ... (3) FNPR este gestionat astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind: a) incidentele de plăți majore; ... b) obligații la plată aflați în interdicție bancară de a emite cecuri. ...

Articolul 17

Informațiile privind incidentele de plăți sunt menținute în FNIP și FNPR pe o perioadă de 7 ani de la data înscrierii.

Secţiunea a 5-a Difuzarea de către CIP a informației privind incidentele de plăți

Articolul 18

Fluxul difuzării informației privind incidentele de plăți deținute de CIP către utilizatori este prezentat în anexa nr. 2 „Fluxul informațional al Centralei Incidentelor de Plăți“.

Articolul 19

CIP poate difuza informația conținută în baza sa de date din propria inițiativă sau la cererea utilizatorilor.

Articolul 20

(1) CIP difuzează din propria inițiativă persoanelor declarante informații despre incidentele de plăți înregistrate în baza de date, în conformitate cu prevederile prezentului regulament. (2) În situația prevăzută la art. 7, CIP va pune la dispoziție, pe suport electronic, în aceeași zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante „Notificarea CIP privind interdicția bancară/ incidentele de plăți “ (F7), prin care li se comunică acestora informațiile privind declararea titularului de cont în interdicție bancară de a emite cecuri, respectiv înregistrările privind incidentele de plăți minore cu cecuri și incidentele de plăți cu cambii sau bilete la ordin. Conținutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 7. (3) Persoanele declarante au obligația ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informație în propriul sistem intrabancar. (4) În cazul unui incident de plată major cu cec, instituția de credit unde obligatul la plată are cont deschis va face demersuri pentru recuperarea în cel mai scurt timp a tuturor formularelor de cec eliberate acestuia, în scopul evitării riscului ca respectivul obligat la plată să producă noi incidente de plăți prin utilizarea acestora. (5) În situațiile prevăzute la art. 11 și 12, CIP va pune la dispoziție pe suport electronic, în aceeași zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante „Notificarea CIP privind suspendarea/ reluarea interdicției bancare, suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăți“ (F8), prin care li se comunică suspendarea/reluarea interdicției respective pentru titularul de cont din notificarea CIP sau suspendarea/reactivarea înregistrării privind incidentele de plăți minore cu cecuri și a înregistrării privind incidentele de plăți cu cambii sau bilete la ordin. Conținutul acestui formular este prezentat în anexa nr. 8. Persoanele declarante au obligația ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informație în propriul sistem intrabancar. (6) În situațiile prevăzute la art. 13 și 27, pentru anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți, CIP va pune la dispoziție, pe suport electronic, în aceeași zi lucrătoare, tuturor persoanelor declarante formularul F7. Persoanele declarante au obligația ca, cel târziu în ziua lucrătoare următoare primirii notificării CIP, să distribuie această informație în propriul sistem intrabancar.

Articolul 21

(1) CIP difuzează la cerere persoanelor declarante informații despre incidentele de plăți înregistrate în baza de date. (2) Persoanele declarante pot solicita CIP, pentru propriile sucursale, acordarea dreptului de consultare a bazei de date. Conectarea sucursalelor se realizează prin intermediul sediului lor central, pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Națională a României. (3) În situația în care persoanele declarante nu au sucursale, acestea pot solicita acordarea dreptului de consultare a bazei de date a CIP pentru o unitate teritorială din fiecare județ. Conectarea unităților teritoriale se realizează prin intermediul sediului lor central, pe bază de nume de utilizator atribuit de Banca Națională a României. (4) În situația în care o sucursală a persoanei declarante sau o unitate teritorială pierde această calitate, persoana declarantă are obligația să solicite CIP retragerea dreptului de consultare a bazei de date pentru aceste entități. (5) Persoanele declarante sunt obligate să implementeze toate măsurile de securizare a credențialelor conturilor utilizatorilor, prin proceduri de control și diminuare a riscurilor legate de folosirea acestora.(6) Persoanele declarante și entitățile lor prevăzute la alin. (2) și (3) pot solicita informații din baza de date a CIP, prin „Formularul de consultare“ (F9) și „Cererea de consultare“ (anexa nr. 9). „Cererea de consultare“ se utilizează doar pentru interogarea bazei de date a CIP în numele solicitantului. Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 9.(7) Răspunsul aferent cererii de consultare se pune la dispoziția solicitantului, respectiv persoanei împuternicite de acesta, după caz, de către instituția de credit căreia i se adresează.

Articolul 22

(1) Persoanele declarante vor acorda clienților dreptul de a emite cecuri în care ele figurează ca instituție de credit trasă, pe baza unei analize a riscurilor pe care le implică această operațiune. În acest sens, persoana declarantă are obligația să consulte baza de date a CIP și să utilizeze informația obținută în vederea diminuării riscurilor. (2) Pentru diminuarea riscului în utilizarea instrumentelor de plată, instituțiile de credit vor pune la dispoziția clienților informațiile cu privire la utilizarea acestora, în conformitate cu legile și reglementările aplicabile.

Articolul 23

CIP poate difuza informația conținută în baza sa de date altor autorități publice abilitate, la cerere, în condițiile prevăzute în Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României.

Articolul 24

(1) Directorul direcției care coordonează activitatea CIP poate dispune sistarea difuzării informației privind incidentele de plăți deținute de CIP atunci când există suspiciuni întemeiate că elementele de identificare/acces în aplicație sunt utilizate de persoane neautorizate și/sau într-un mod fraudulos. (2) Utilizatorul trebuie să informeze CIP de îndată ce constată că o persoană neautorizată a luat cunoștință de elementele sale de identificare.(3) Utilizatorul are obligația de a nu divulga altor persoane detaliile de autentificare în CIP și are întreaga responsabilitate de a păstra confidențialitatea acestor date în mod corespunzător, astfel încât aplicația să nu poată fi accesată cu datele utilizatorului de către terțe persoane.

Capitolul III

Corectarea erorilor Secţiunea 1 Corectarea informațiilor eronate care nu au fost înregistrate în baza de date a CIP

Articolul 25

(1) Pentru informațiile înregistrate fără respectarea prevederilor art. 9 alin. (1), CIP transmite persoanelor declarante, pe suport electronic, în aceeași zi lucrătoare, în scopul înregistrării în baza de date, „Formularul lista erorilor privind raportarea informației referitoare la incidentele de plăți“ (F10). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 10.(2) Corectarea erorilor se realizează prin utilizarea formularelor F3A, F3B, F3C, F5, F6 și F9. Secţiunea a 2-a Corectarea erorilor pentru informațiile înregistrate în baza de date a CIP

Articolul 26

(1) În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în privința informațiilor transmise și înscrise în baza de date a CIP, poate solicita corectarea acestora prin utilizarea „Formularului de rectificare a informațiilor înregistrate în baza de date a CIP“ (F11). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 11. (2) Informațiile ce pot fi rectificate sunt prezentate în anexa nr. 12 „Lista informațiilor înregistrate în baza de date a CIP ce pot fi rectificate“. (3) Persoana declarantă poate prelua prin intermediul aplicației CIP cererile 3A, 3B, 3C, corectate. Instituția de credit are obligația să pună la dispoziția fiecărui obligat la plată cererile ce îl vizează, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare transmiterii la CIP a formularului F11.

Articolul 27

Anularea înregistrărilor privind incidentele de plăți din baza de date a CIP se poate face de către persoanele declarante, din propria inițiativă, ca urmare a constatării unei erori de raportare, prin utilizarea formularului F6. Persoana declarantă poate prelua, prin intermediul aplicației CIP, cererea 6A, 6B sau 6C, după caz. Instituția de credit are obligația să pună la dispoziția fiecărui obligat la plată cererile care îl vizează, prin orice canal de comunicare stabilit de comun acord cu obligatul la plată, cel târziu în ziua lucrătoare următoare transmiterii la CIP a cererilor de anulare a incidentului de plată cu cec, cambie sau bilet la ordin. Conținutul acestor formulare este prezentat în anexa nr. 6.

Capitolul IV

Răspundere și sancțiuni

Articolul 28

Persoanele declarante răspund pentru veridicitatea și integritatea informației privind incidentele de plăți, transmisă la CIP.

Articolul 29

CIP actualizează baza de date proprie cu cecurile autorizate de Banca Națională a României pentru a fi puse în circulație.

Articolul 30

Nerespectarea prezentului regulament se sancționează potrivit art. 57 alin. (1) lit. b) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naționale a României, astfel: a) în cazul în care persoana declarantă anulează într-o lună calendaristică între 1 și 5 incidente de plăți transmise anterior la CIP, ca urmare a unei erori, aceasta va suporta o amendă de 500 de lei. Pentru fiecare nou interval cuprins între 1 și 5 incidente de plăți anulate, ca urmare a unei erori, în aceeași lună calendaristică, se va aplica o amendă de 500 de lei; ... b) persoanele declarante care au declarat cu întârziere sau nu au declarat incidentele de plăți către CIP, în condițiile prevăzute la art. 7, și/sau nu le-au pus la dispoziția obligatului la plată, în condițiile prevăzute la art. 9 alin. (2) și art. 10, 14, 26 și 27, se sancționează cu amendă cuprinsă între 500 de lei și 2.000 de lei pentru fiecare caz; ... c) nerespectarea prevederilor art. 11 alin. (3), art. 12 alin. (3) și (5) și ale art. 13 alin. (3) se sancționează cu amendă de 500 de lei; ... d) persoanele declarante care au eliberat formulare de cec titularilor de cont aflați în interdicție bancară vor fi sancționate cu amendă de 2.500 de lei. ...

Articolul 31

(1) Constatarea săvârșirii faptelor prevăzute la art. 30 lit. a) se face lunar de către direcția din cadrul Băncii Naționale a României care coordonează activitatea CIP, pe baza informațiilor înregistrate în CIP. (2) Constatarea săvârșirii faptelor prevăzute la art. 30 lit. b), c) și d) se face de către direcția din cadrul Băncii Naționale a României care coordonează activitatea CIP, pe baza informațiilor înregistrate în CIP sau solicitate expres de către Banca Națională a României ori în cursul verificărilor desfășurate la sediile persoanelor declarante.

Capitolul V

Alte dispoziții

Articolul 32

Documentele care conțin informații privind incidentele de plăți raportate la/primite de la CIP se arhivează de către persoanele declarante pe o perioadă de 7 ani.

Articolul 33

(1) Pentru serviciile de informare prestate de CIP se percepe fiecărei persoane declarante conectate la aplicația CIP un comision lunar în sumă de 1.800 de lei.(2) Comisionul perceput va fi proporțional cu numărul de zile lucrătoare în care persoana declarantă a avut acces la informațiile CIP, în luna pentru care se percepe comisionul. (3) În situația în care unei instituții de credit i se retrage autorizația de funcționare de către Banca Națională a României, comisionul perceput va fi proporțional cu numărul de zile lucrătoare din ultima lună în care a funcționat ca instituție de credit. (4) Comisionul prevăzut la alin. (1) va fi încasat de Banca Națională a României în ultima zi lucrătoare a lunii.

Articolul 34

Banca Națională a României poate modifica nivelul comisionului prevăzut la art. 33.

Articolul 35

Sumele provenite din comisioane sunt folosite de Banca Națională a României pentru acoperirea cheltuielilor de funcționare și dezvoltare a CIP.

Articolul 36

Persoanele declarante au obligația să furnizeze CIP orice informație solicitată de aceasta în scopul desfășurării propriei activități.

Articolul 37

Datele cu caracter personal ale persoanelor fizice, transmise la CIP de către persoanele declarante, sunt prelucrate și stocate de Banca Națională a României în calitate de operator de date cu caracter personal, potrivit dispozițiilor legale în vigoare.

Capitolul VI

Dispoziții finale

Articolul 38

Anexele nr. 1-12*) fac parte integrantă din prezentul regulament.

*) Anexele nr. 1-12 se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 991 bis, care se poate achiziționa de la Centrul pentru relații cu publicul din șos. Panduri nr. 1, bloc P33, parter, sectorul 5, București.

Articolul 39

(1) Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, și intră în vigoare la data de 11 decembrie 2023.(2) La data intrării în vigoare a prezentului regulament se abrogă Regulamentul Băncii Naționale a României nr. 1/2012 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 49 din 20 ianuarie 2012.
p. Președintele Consiliului de administrație al Băncii Naționale a României,
Florin Georgescu

București, 17 octombrie 2023.

Nr. 7.

Anexe nr. 1-12

ANEXE

privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a

României a Centralei Incidentelor de Plăți

Version Information

Version Date:	N/A
Original Publication Date:	01.11.2023
This Version Valid From:	01.11.2023
This Version Valid To:	Not specified
Is Latest Version:	Yes
Document Type:	REGULAMENT
Emitent:	N/A
Publicat în:	Publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 991 din 1 noiembrie 2023

No related versions found.

Actions Suffered by This Document

Section	Operation	Act
ART. 30	MODIFICAT DE	REGULAMENT 3 10/06/2024

Actions Induced by This Document

Target Document	Section	Operation	Details
REGULAMENT 1 09/01/2012	ART. 39	ABROGA PE

AI-Generated Questions

These questions were automatically generated to help users find relevant information in this document.

Provider
OpenRouter

Model
qwen/qwen3-235b-a22b-2507

Generated
2026-07-24 06:29

Cost
$0.0036

Section: Section 11-12
Elements: 11 - 12

Section: Section 13-24
Elements: 13 - 24

Section: Section 13-16
Elements: 13 - 16

Section: Section 17
Elements: 17 - 17

Section: Section 18-24
Elements: 18 - 24

Section: Section 25-26
Elements: 25 - 26

Section: Section 26
Elements: 26 - 26

Section: Section 25-26
Elements: 25 - 26

Section: Section 27
Elements: 27 - 27

Section: Section 29-30
Elements: 29 - 30

Section: Section 30
Elements: 30 - 30

Section: Section 29-30
Elements: 29 - 30

Section: Section 31-32
Elements: 31 - 32

Section: Section 32
Elements: 32 - 32

Section: Section 31-32
Elements: 31 - 32

Section: Section 33
Elements: 33 - 33

Section: Section 36
Elements: 36 - 36

Section: Section 37-38
Elements: 37 - 38

Section: Section 38
Elements: 38 - 38

Section: Section 39
Elements: 39 - 39

Section: Section 40
Elements: 40 - 40

Section: Section 41
Elements: 41 - 41

Section: Section 42-43
Elements: 42 - 43

Section: Section 43
Elements: 43 - 43

Section: Section 42-43
Elements: 42 - 43

Section: Section 44-45
Elements: 44 - 45

Section: Section 45
Elements: 45 - 45

Section: Section 44-45
Elements: 44 - 45

Section: Section 46
Elements: 46 - 46

Section: Section 47-48
Elements: 47 - 48

Section: Section 48
Elements: 48 - 48

Section: Section 47-48
Elements: 47 - 48

Section: Section 49-50
Elements: 49 - 50

Section: Section 50
Elements: 50 - 50

Section: Section 49-50
Elements: 49 - 50

Section: Section 54
Elements: 54 - 54

Section: Section 55
Elements: 55 - 55

Section: Section 58
Elements: 58 - 58

Section: Section 60
Elements: 60 - 60

Section: Section 61
Elements: 61 - 61

Section: Section 62-63
Elements: 62 - 63

Section: Section 63
Elements: 63 - 63

Section: Section 62-63
Elements: 62 - 63

Section: Section 65-66
Elements: 65 - 66

Section: Section 66
Elements: 66 - 66

Section: Section 65-66
Elements: 65 - 66

Section: Section 69-70
Elements: 69 - 70

Section: Section 70
Elements: 70 - 70

Section: Section 69-70
Elements: 69 - 70

Section: Section 71
Elements: 71 - 71

Section: Section 73-74
Elements: 73 - 74

Section: Section 74
Elements: 74 - 74

Section: Section 73-74
Elements: 73 - 74

Section: Section 75
Elements: 75 - 75

Section: Section 82-83
Elements: 82 - 83

Section: Section 83
Elements: 83 - 83

Section: Section 82-83
Elements: 82 - 83

Section: Section 88-89
Elements: 88 - 89

Section: Section 88
Elements: 88 - 88

Section: Section 88-89
Elements: 88 - 89

Provider
Google AI

Model
gemini-2.5-pro

Generated
2025-07-31 21:22

Cost
$0.0654

Section: Capitolul I - Dispoziții generale
Elements: 11 - 11

Section: Capitolul I - Dispoziții generale
Elements: 12 - 24

Section: Capitolul I - Dispoziții generale
Elements: 25 - 26

Section: Capitolul I - Dispoziții generale
Elements: 27 - 27

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 29 - 30

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 31 - 32

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 33 - 33

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 34 - 35

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 36 - 36

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 37 - 38

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 39 - 39

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 40 - 40

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 41 - 41

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 42 - 43

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 44 - 45

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 46 - 46

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 47 - 48

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 49 - 50

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 51 - 52

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 53 - 53

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 54 - 54

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 55 - 55

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 56 - 57

Section: Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți
Elements: 58 - 58

Section: Capitolul III - Corectarea erorilor
Elements: 60 - 60

Section: Capitolul III - Corectarea erorilor
Elements: 61 - 61

Section: Capitolul III - Corectarea erorilor
Elements: 62 - 63

Section: Capitolul IV - Răspundere și sancțiuni
Elements: 65 - 66

Section: Capitolul IV - Răspundere și sancțiuni
Elements: 67 - 68

Section: Capitolul IV - Răspundere și sancțiuni
Elements: 69 - 70

Section: Capitolul IV - Răspundere și sancțiuni
Elements: 71 - 71

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 73 - 74

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 75 - 75

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 76 - 77

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 78 - 79

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 80 - 81

Section: Capitolul V - Alte dispoziții
Elements: 82 - 83

Section: Capitolul VI - Dispoziții finale
Elements: 85 - 87

Section: Capitolul VI - Dispoziții finale
Elements: 88 - 90

Generation Comparison

Provider	Model	Questions	Prompt Tokens	Cached Tokens	Cache %	Completion Tokens	Total Cost	Cost/Question	Time (ms)
OpenRouter	qwen/qwen3-235b-a22b-2507	90	13,874	0	0.0%	4,363	$0.0036	$0.000041	2,805,000
Google AI	gemini-2.5-pro	95	21,285	0	0.0%	3,881	$0.0654	$0.000689	643,000

Document Structure

The following chapters and sections were automatically extracted from this document.

CHAPTER Capitolul I

Elements: 10 - 27

ARTICLE Articolul 1

Elements: 11 - 11 | Parent: Capitolul I

ARTICLE Articolul 2

Elements: 12 - 24 | Parent: Capitolul I

ARTICLE Articolul 3

Elements: 25 - 26 | Parent: Capitolul I

ARTICLE Articolul 4

Elements: 27 - 27 | Parent: Capitolul I

CHAPTER Capitolul II

Elements: 28 - 58

ARTICLE Articolul 5

Elements: 29 - 30 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 6

Elements: 31 - 32 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 7

Elements: 33 - 33 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 8

Elements: 34 - 35 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 9

Elements: 36 - 36 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 10

Elements: 37 - 38 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 11

Elements: 39 - 39 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 12

Elements: 40 - 40 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 13

Elements: 41 - 41 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 14

Elements: 42 - 43 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 15

Elements: 44 - 45 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 16

Elements: 46 - 46 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 17

Elements: 47 - 48 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 18

Elements: 49 - 50 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 19

Elements: 51 - 52 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 20

Elements: 53 - 53 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 21

Elements: 54 - 54 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 22

Elements: 55 - 55 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 23

Elements: 56 - 57 | Parent: Capitolul II

ARTICLE Articolul 24

Elements: 58 - 58 | Parent: Capitolul II

CHAPTER Capitolul III

Elements: 59 - 63

ARTICLE Articolul 25

Elements: 60 - 60 | Parent: Capitolul III

ARTICLE Articolul 26

Elements: 61 - 61 | Parent: Capitolul III

ARTICLE Articolul 27

Elements: 62 - 63 | Parent: Capitolul III

CHAPTER Capitolul IV

Elements: 64 - 71

ARTICLE Articolul 28

Elements: 65 - 66 | Parent: Capitolul IV

ARTICLE Articolul 29

Elements: 67 - 68 | Parent: Capitolul IV

ARTICLE Articolul 30

Elements: 69 - 70 | Parent: Capitolul IV

ARTICLE Articolul 31

Elements: 71 - 71 | Parent: Capitolul IV

CHAPTER Capitolul V

Elements: 72 - 83

ARTICLE Articolul 32

Elements: 73 - 74 | Parent: Capitolul V

ARTICLE Articolul 33

Elements: 75 - 75 | Parent: Capitolul V

ARTICLE Articolul 34

Elements: 76 - 77 | Parent: Capitolul V

ARTICLE Articolul 35

Elements: 78 - 79 | Parent: Capitolul V

ARTICLE Articolul 36

Elements: 80 - 81 | Parent: Capitolul V

ARTICLE Articolul 37

Elements: 82 - 83 | Parent: Capitolul V

CHAPTER Capitolul VI

Elements: 84 - 93

ARTICLE Articolul 38

Elements: 85 - 87 | Parent: Capitolul VI

ARTICLE Articolul 39

Elements: 88 - 90 | Parent: Capitolul VI

Question Generation Processing Logs

Total Logs

Processing Attempts

Errors

Warnings

Providers Used: OPENROUTER OPENROUTER GOOGLE AI GOOGLE

First Processing: 2025-07-20 15:27:20 | Last Processing: 2026-07-24 07:16:28

Timestamp	Type	Message	Provider	Actions
2026-07-24 07:16:28	Processing Completed	Batch question generation completed with 90 total questions from 0 chapters	OPENROUTER
Metadata: `{ "total_questions": 90, "chapters_count": 0, "batch_mode": true }`
2026-07-24 07:16:10	Response Received	Received batch response with 90 questions from 47 chapters	OPENROUTER	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 90, "chapters_count": 47, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 13874, "cachedTokens": 0, "completionTokens": 4363, "totalTokens": 18237, "reasoningTokens": 0, "thoughtsTokens": 0, "cacheWriteTokens": 0 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation CATEGORY_REASON: Regulament tehnic emis de Banca Națională a României care stabilește cadrul organizatoric și procedural pentru funcționarea Centralei Incidentelor de Plăți, de interes public și pentru instituții financiare \| Capitolul I - Dispoziții generale \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 11 \| 12 \| Care este obiectul organizării și funcționării Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| 11 \| 12 \| Ce activități sunt incluse în domeniul de aplicare al regulamentului privind incidentele de plată? \| \| 13 \| 24 \| Care sunt definițiile legate de „incidentul de plată” și „instrumentul de plată” în cadrul Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| Art. 2 - Definiții (continuare) \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 13 \| 16 \| Ce situații definesc un „incident de plată major” în cazul cecurilor și al cambiilor? \| \| 17 \| 17 \| Care sunt cazurile care intră sub incidența „incidentului de plată minor”? \| \| 18 \| 24 \| Cum sunt definite „interdicția bancară”, „obligatul la plată” și „persoanele cu risc” în cadrul regulamentului? \| \| Art. 3 - Structura bazei de date a CIP \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 25 \| 26 \| Care sunt componentele structurale ale bazei de date a Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| 26 \| 26 \| Cum este organizat Fișierul național de incidente de plăți și cel al persoanelor cu risc? \| \| 25 \| 26 \| Ce informații sunt conținute în Fișierul național al persoanelor cu risc? \| \| Art. 4 - Accesarea bazei de date \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 27 \| 27 \| Cine poate fi desemnat ca persoană acreditată pentru transmiterea informațiilor la CIP? \| \| 27 \| 27 \| Care sunt obligațiile instituțiilor de credit privind accesul la baza de date a CIP? \| \| 27 \| 27 \| Cum se realizează cererea de acces la sistemul Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| Art. 5 - Raportarea incidentelor de plată \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 29 \| 30 \| Ce obligații au persoanele declarante în ceea ce privește raportarea incidentelor de plăți? \| \| 30 \| 30 \| Care sunt categoriile de informații privind incidentele de plăți care trebuie raportate la CIP? \| \| 29 \| 30 \| Cine este responsabil pentru transmiterea informațiilor privind incidentele de plată majore și minore? \| \| Art. 6 - Flux informațional \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 31 \| 32 \| Cum este reglementat fluxul informațional pentru transmiterea incidentelor de plăți la CIP? \| \| 32 \| 32 \| Unde este descris detaliat fluxul informațional al Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| 31 \| 32 \| Ce document oficial conține schema de transmitere a informațiilor privind incidentele de plată? \| \| Art. 7 - Transmiterea informațiilor \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 33 \| 33 \| Care sunt termenele pentru transmiterea informațiilor privind refuzurile bancare la CIP? \| \| 33 \| 33 \| Ce formulare sunt utilizate pentru raportarea refuzurilor bancare cu cecuri, cambii și bilete la ordin? \| \| 33 \| 33 \| Ce obligație au instituțiile de credit imediat după refuzul unui instrument de plată? \| \| Art. 9 - Înregistrarea informațiilor \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 36 \| 36 \| Ce condiții trebuie îndeplinite pentru ca o informație privind un incident de plată să fie înregistrată în baza de date a CIP? \| \| 36 \| 36 \| Ce trebuie să facă o instituție de credit după înregistrarea unui refuz bancar în baza de date a CIP? \| \| 36 \| 36 \| Care este termenul pentru notificarea obligatului la plată despre un refuz bancar înregistrat la CIP? \| \| Art. 10 - Interdicția bancară \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 37 \| 38 \| În ce situații se aplică interdicția bancară pentru emiterea de cecuri? \| \| 37 \| 38 \| Ce conține somația adresată unui obligat la plată care intră în interdicție bancară? \| \| 38 \| 38 \| Care este durata interdicției bancare și obligațiile asociate emitenților de cecuri? \| \| Art. 11 - Suspendarea înregistrărilor \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 39 \| 39 \| Pe baza cărei acte juridice se poate suspenda înregistrarea unui incident de plată la CIP? \| \| 39 \| 39 \| Ce formulare sunt utilizate pentru suspendarea interdicției bancare sau a unui incident de plată minor? \| \| 39 \| 39 \| Care este termenul pentru înregistrarea suspendării unui incident de plată la CIP? \| \| Art. 12 - Reluarea interdicției bancare \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 40 \| 40 \| Cum se reia interdicția bancară după respingerea unei cereri de anulare? \| \| 40 \| 40 \| Ce efect are o hotărâre judecătorească executorie privind respingerea cererii de anulare a interdicției bancare? \| \| 40 \| 40 \| Care este procedura pentru reactivarea unui incident de plată minor după respingerea cererii de anulare? \| \| Art. 13 - Anularea înregistrărilor \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \| 41 \| 41 \| Ce act juridic permite anularea înregistrării unui incident de plată la CIP? \| \| 41 \| 41 \| Ce formulare sunt utilizate pentru anularea înregistrărilor privind incidentele de plată? \| \| 41 \| 41 \| Car... (truncated) Tokens: 18,237 Cost: $0.003648 Processing Time: 2772000 ms
2026-07-24 06:43:15	Batch Created	Added to batch 1/12	OPENROUTER
Metadata: `{ "batch_id": "f869a3e1-0826-4385-97b5-98daf1122186", "provider_batch_id": "openrouter-local-77337d3692fd8951", "batch_number": 1, "total_batches": 12 }`
2026-07-24 06:29:43	Processing Started	Starting batch question generation with OpenRouter (qwen/qwen3-235b-a22b-2507)	OPENROUTER
Metadata: `{ "generation_id": "bb2e335d-cbfe-4797-a45d-72343efef436", "document_title": "REGULAMENT 7 17\/10\/2023 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2026-07-24 06:29:43	Prompt Sent	Sending batch prompt part 1/1 (elements 1-93) for iteration 1	OPENROUTER
Metadata: { "iteration": 1, "part_index": 1, "total_parts": 1, "part_body_start": 1, "part_body_end": 93, "character_count": 36827, "batch_mode": true, "json_schema": { "type": "object", "properties": { "documentCategory": { "type": "string", "description": "Document category classification", "enum": [ "daily_relevant_law", "daily_relevant_regulation", "daily_relevant_procedure", "decision_salary", "decision_approval", "decision_modification", "decision_other", "uncategorized" ] }, "categoryReason": { "type": "string", "description": "Explanation for the categorization (max 50 words)" }, "chapters": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "chapter": { "type": "string", "description": "Chapter or article name with short description" }, "questions": { "type": "array", "items": { "type": "object", "properties": { "q": { "type": "string", "description": "The question text in Romanian" }, "s": { "type": "integer", "description": "Start element number" }, "e": { "type": "integer", "description": "End element number" } }, "required": [ "q", "s", "e" ] } } }, "required": [ "chapter", "questions" ] }, "maxItems": 500 }, "allChaptersCovered": { "type": "boolean", "description": "Whether all chapters in the document have been covered" } }, "required": [ "documentCategory", "categoryReason", "chapters", "allChaptersCovered" ] } } JSON Schema Available View full prompt to see the response format schema
2025-07-31 21:33:06	Processing Completed	Batch question generation completed with 95 total questions from 6 chapters	GOOGLE AI
Metadata: `{ "total_questions": 95, "chapters_count": 6, "batch_mode": true }`
2025-07-31 21:33:06	Document Categorized	Document categorized as: Day-to-day Relevant Regulation	-
Metadata: `{ "category": "daily_relevant_regulation", "reason": "Documentul este un regulament emis de Banca Na\u021bional\u0103 a Rom\u00e2niei care stabile\u0219te \u00een detaliu normele de organizare \u0219i func\u021bionare pentru Centrala Incidentelor de Pl\u0103\u021bi, fiind direct aplicabil institu\u021biilor de credit \u0219i av\u00e2nd un impact semnificativ asupra modului \u00een care acestea gestioneaz\u0103 instrumentele de plat\u0103 \u0219i incidentele asociate." }`
2025-07-31 21:33:05	Response Received	Received batch response with 95 questions from 6 chapters	GOOGLE AI	Response
Metadata: `{ "questions_generated": 95, "chapters_count": 6, "all_chapters_covered": true, "token_usage": { "promptTokens": 21285, "completionTokens": 3881, "cachedTokens": 0, "totalTokens": 35162 }, "batch_mode": true }` Response Preview: DOCUMENT_CATEGORY: daily_relevant_regulation CATEGORY_REASON: Documentul este un regulament emis de Banca Națională a României care stabilește în detaliu normele de organizare și funcționare pentru Centrala Incidentelor de Plăți, fiind direct aplicabil instituțiilor de credit și având un impact semnificativ asupra modului în care acestea gestionează instrumentele de plată și incidentele asociate. \| Capitolul I - Dispoziții generale \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 11 \| 11 \| Care este scopul principal al Centralei Incidentelor de Plăți (CIP) gestionate de Banca Națională a României? \| \| 11 \| 11 \| Ce tip de informații sunt gestionate de Centrala Incidentelor de Plăți (CIP) și în ce scop? \| \| 11 \| 11 \| Cine este responsabil pentru organizarea și funcționarea Centralei Incidentelor de Plăți în România? \| \| 12 \| 24 \| Cum este definit un "incident de plată" în contextul instrumentelor de plată precum cecul, cambia sau biletul la ordin? \| \| 12 \| 24 \| Care este diferența dintre un "incident de plată major" și un "incident de plată minor" pentru cecuri și bilete la ordin? \| \| 12 \| 24 \| Ce presupune "interdicția bancară" și în ce circumstanțe se aplică unui titular de cont? \| \| 12 \| 24 \| Cine sunt "persoanele declarante" care au obligația de a raporta la Centrala Incidentelor de Plăți? \| \| 25 \| 26 \| Care sunt principalele componente ale bazei de date gestionate de Centrala Incidentelor de Plăți (CIP)? \| \| 25 \| 26 \| Ce tip de informații conține Fișierul Național de Incidente de Plăți (FNIP)? \| \| 25 \| 26 \| Cum este alimentat Fișierul Național al Persoanelor cu Risc (FNPR) și ce date conține? \| \| 27 \| 27 \| Ce procedură trebuie să urmeze o instituție de credit pentru a obține acces la baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți (CIP)? \| \| 27 \| 27 \| Care este numărul maxim de persoane acreditate pe care o persoană declarantă le poate desemna pentru accesul la CIP? \| \| 27 \| 27 \| În ce format trebuie transmisă cererea de acces la Centrala Incidentelor de Plăți și cui i se adresează? \| \| Capitolul II - Regimul informației privind incidentele de plăți \| \| \| \| start \| end \| întrebare \| \|-------\|-----\|-----------\| \| 29 \| 30 \| Ce obligație principală au instituțiile de credit față de Centrala Incidentelor de Plăți (CIP)? \| \| 29 \| 30 \| Ce tipuri de incidente de plăți trebuie raportate de către persoanele declarante către CIP? \| \| 31 \| 32 \| Unde poate fi găsită o descriere detaliată a fluxului informațional al Centralei Incidentelor de Plăți? \| \| 31 \| 32 \| Ce document reglementează transmiterea, înregistrarea și difuzarea informațiilor despre incidentele de plăți? \| \| 33 \| 33 \| Prin ce mijloace trebuie transmise informațiile despre incidentele de plăți către CIP? \| \| 33 \| 33 \| Care este termenul limită pentru o instituție de credit de a raporta la CIP un refuz la plată pentru un cec, cambie sau bilet la ordin? \| \| 33 \| 33 \| Ce formulare specifice se utilizează pentru a raporta refuzurile la plată pentru diferite tipuri de instrumente de plată? \| \| 34 \| 35 \| Ce responsabilități tehnice își asumă Banca Națională a României în legătură cu Centrala Incidentelor de Plăți? \| \| 34 \| 35 \| Cum asigură BNR integritatea și operativitatea informațiilor privind incidentele de plăți? \| \| 36 \| 36 \| Ce condiții trebuie să îndeplinească informațiile transmise de o persoană declarantă pentru a fi înregistrate în baza de date a CIP? \| \| 36 \| 36 \| Ce obligație are o instituție de credit față de un client după înregistrarea unui incident de plată în CIP? \| \| 36 \| 36 \| În ce termen trebuie notificat un client de către bancă despre înscrierea unui refuz de plată pe numele său în Centrala Incidentelor de Plăți? \| \| 37 \| 38 \| Ce acțiuni trebuie să întreprindă o instituție de credit atunci când un client este declarat în interdicție bancară? \| \| 37 \| 38 \| Ce conține "Somația" trimisă unui client declarat în interdicție bancară și care este scopul acesteia? \| \| 37 \| 38 \| Ce obligații are un client care a fost declarat în interdicție bancară în ceea ce privește formularele de cec deținute? \| \| 39 \| 39 \| În ce condiții poate fi suspendată o interdicție bancară sau o înregistrare a unui incident de plată în baza de date a CIP? \| \| 39 \| 39 \| Ce procedură trebuie urmată de o persoană declarantă pentru a suspenda o înregistrare în CIP în baza unei hotărâri judecătorești? \| \| 39 \| 39 \| Este o instituție de credit responsabilă pentru neexecutarea unei hotărâri judecătorești de suspendare dacă nu i-a fost comunicată? \| \| 40 \| 40 \| Ce se întâmplă cu o interdicție bancară suspendată dacă instanța respinge cererea de anulare a acesteia? \| \| 40 \| 40 \| Cum se calculează perioada rămasă de interdicție bancară după ce suspendarea încetează? \| \| 40 \| 40 \| În ce condiții se reactivează înregistrarea unui incident de plată minor care a fost anterior suspendat? \| \| 41 \| 41 \| Pe ce bază legală pot fi anulate înregistrările privind incidentele de plăți din baza de date a CIP? \| \| 41 \| 41 \| Ce formular se utilizează pentru a solicita an... (truncated) Tokens: 35,162 Cost: $0.065416 Processing Time: 605000 ms
2025-07-31 21:23:06	Batch Created	Added to batch 133/167	GOOGLE
Metadata: `{ "batch_id": "9e6fc13c-0e90-4455-9720-c9efcefa7523", "provider_batch_id": "batches\/n7dtb3x9h1ih6vxxexagmraqu77p15l0jb99", "batch_number": 133, "total_batches": 167 }`
2025-07-31 21:22:24	Processing Started	Starting batch question generation with Google AI (gemini-2.5-flash-lite-preview-06-17)	GOOGLE AI
Metadata: `{ "generation_id": "f0defe5e-b836-4947-a702-5930e6c775e1", "document_title": "REGULAMENT 7 17\/10\/2023 - Portal Legislativ", "processing_count": 1, "batch_mode": true }`
2025-07-31 21:22:24	Prompt Sent	Sending batch prompt for iteration 1	GOOGLE AI	Prompt
Metadata: `{ "iteration": 1, "existing_chapters_count": 0, "batch_mode": true }` Prompt Preview: Ești un expert juridic specializat în legislația românească. Analizează următorul document legal și generează întrebări relevante pe care utilizatorii le-ar putea avea despre conținutul acestuia. 🎯 OBIECTIV CRITIC: Acoperă CÂT MAI MULTE capitole/articole posibil din document. Ai la dispoziție 100,000 tokeni pentru răspuns - FOLOSEȘTE-I EFICIENT pentru a acoperi TOATE capitolele! ⚡ STRATEGIE DE MAXIMIZARE: - Începe IMEDIAT cu generarea întrebărilor, fără introduceri - Parcurge documentul SISTEMATIC de la început la sfârșit - NU te opri până nu ai acoperit TOATE capitolele sau ai atins limita de 500 capitole - Dacă documentul are peste 500 capitole, prioritizează cele mai importante - CONTINUĂ să generezi întrebări chiar dacă crezi că răspunsul devine lung INSTRUCȚIUNI: 1. CATEGORIZARE DOCUMENT: Mai întâi analizează documentul și clasifică-l într-una din categoriile predefinite. Aceasta este o parte OBLIGATORIE a răspunsului. 2. Generează întrebări specifice și relevante în limba română 3. Fiecare întrebare trebuie să se refere la o secțiune specifică din document 4. Evită întrebări generale precum "Despre ce este această lege?" - folosește titlul specific al documentului 5. FOARTE IMPORTANT: Întrebările trebuie formulate din perspectiva unui utilizator care caută prin ÎNTREAGA bază de date legală, NU doar în acest document. Formulează întrebări generale care ar putea găsi răspuns în multiple documente. 6. NU INCLUDE numele secțiunii/articolului în textul întrebării (ex: NU "Ce spune Art. 23?" sau "conform Secțiunii 4.2") 7. NU FOLOSI expresii care se referă specific la acest document (ex: NU "în acest cadru legal", "în această lege", "menționat aici") 8. ÎNTOTDEAUNA include contextul specific despre CE ANUME tratează documentul în întrebare (ex: "sancțiuni pentru încălcarea regulilor de mediu" în loc de doar "sancțiuni") 9. IMPORTANT: Elementele sunt numerotate cu atribute: <p n1>, <h2 n2>, <div n3> etc. Folosește aceste numere pentru referințe 10. EXTREM DE IMPORTANT: NU SELECTA NICIODATĂ UN SINGUR ELEMENT (s=e)! Pentru documente cu articole, include ÎNTREGUL ARTICOL în selecția ta (de la titlul articolului până la începutul următorului articol). NU selecta doar un paragraf din articol! Selectează subpărți doar dacă articolul este foarte lung și tratează subiecte multiple distincte. 11. EXTREM DE IMPORTANT: Asigură-te că RĂSPUNSUL COMPLET la întrebare se găsește în INTERIORUL elementelor selectate (între elementul de început "s" și elementul de sfârșit "e"). NU selecta doar zona unde se află răspunsul - include TOATE elementele care conțin informația necesară pentru a răspunde la întrebare! Întotdeauna selectează un INTERVAL de elemente (s < e). 12. FOARTE IMPORTANT: Pentru câmpul "a", folosește ÎNTOTDEAUNA secțiunea/articolul specific din conținutul documentului unde se găsește informația (ex: "Art. 1", "Capitolul I", "2.1. Etape în elaborare", "GENERALITĂȚI"), NU titlul documentului! GHID DE CATEGORIZARE: - daily_relevant_law: Legi fundamentale care stabilesc reguli generale pentru cetățeni (coduri, legi cadru) - daily_relevant_regulation: Norme de aplicare, regulamente, hotărâri care detaliază cum se aplică legile - daily_relevant_procedure: Ghiduri procedurale, instrucțiuni de completare, pași de urmat - decision_salary: Decizii specifice despre salarii, indemnizații, sporuri - decision_approval: Aprobări punctuale ale unor măsuri, proiecte, investiții - decision_modification: Modificări ale unor acte normative existente - decision_other: Alte tipuri de decizii administrative punctuale EXEMPLE DE ÎNTREBĂRI BUNE: - "Care sunt condițiile pentru obținerea permisului de conducere auto?" - "Ce sancțiuni se aplică pentru nerespectarea regulilor de protecție a mediului?" - "Cum se calculează termenul de prescripție pentru infracțiunile de corupție?" - "Ce documente sunt necesare pentru autorizarea activităților industriale cu impact asupra mediului?" - "Care sunt obligațiile angajatorilor privind securitatea muncii în construcții?" - "Ce legi sunt relevante pentru protecția mediului?" - "Care sunt cerințele pentru înființarea unei societăți comerciale?" EXEMPLE DE ÎNTREBĂRI DE EVITAT: - "Despre ce este acest document?" (prea general) - "Ce spune legea?" (nespecific) - "Este important acest articol?" (subiectiv) - "Ce prevede Art. 15 despre sancțiuni?" (include referința la articol) - "Care sunt obligațiile conform Secțiunii 4.2?" (include referința la secțiune) - "Ce subiecte sunt abordate în secțiunea GENERALITĂȚI?" (prea general, nu specifică despre ce ghid/lege) - "Care sunt sancțiunile?" (lipsește contextul - sancțiuni pentru ce?) - "Ce documente sunt necesare?" (lipsește contextul - documente pentru ce procedură?) - "Ce lege privind protecția mediului este citată în acest cadru legal?" (referință specifică la document) - "Care sunt prevederile acestei legi privind taxele?" (folosește "acestei legi") - "Ce modificări aduce această ordonanță?" (folosește "această ordonanță") FORMAT RĂSPUNS - TABEL MA... (truncated)
2025-07-20 15:27:20	Batch Created	Added to batch for wave 1	GOOGLE
Metadata: `{ "wave": 1, "batch_id": "27ec4d60-f43f-410d-9242-eb21231fcae5", "provider_batch_id": "batches\/63n3eh5n29lrw6hr9rbjnfmsqr15ssoa01pl" }`

Section	Reference Type	Act
Actul	CONTINE PE	ANEXA 17/10/2023
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 2
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 22
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 24
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 25
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 48
Actul	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 49
Actul	REFERIRE LA	LEGE 59 01/05/1934
Actul	REFERIRE LA	LEGE 58 01/05/1934
ART. 2	REFERIRE LA	LEGE 207 11/07/2022
ART. 2	REFERIRE LA	LEGE 227 04/07/2007
ART. 2	REFERIRE LA	OUG 99 06/12/2006
ART. 4	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 1
ART. 6	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 2
ART. 7	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 3
ART. 9	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 3
ART. 10	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 4
ART. 11	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 5
ART. 13	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 6
ART. 14	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 5
ART. 14	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 6
ART. 20	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 7
ART. 20	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 8
ART. 21	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 9
ART. 23	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004
ART. 25	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 10
ART. 26	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 11
ART. 26	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 12
ART. 27	REFERIRE LA	ANEXA 17/10/2023 ANEXA 6
ART. 30	REFERIRE LA	LEGE 312 28/06/2004 ART. 57
ART. 39	ABROGA PE	REGULAMENT 1 09/01/2012
ART. 39	REFERIRE LA	REGULAMENT 1 09/01/2012

Section	Reference Type	Act
Actul	REFERIT DE	PROCEDURA 29/03/2024
Actul	REFERIT DE	REGULAMENT 3 10/06/2024
Actul	REFERIT DE	ANEXA 17/10/2023
ART. 30	MODIFICAT DE	REGULAMENT 3 10/06/2024